От хранилища данных

к эффективным инструментам построения отчетности

БИЗНЕС-ЗАВТРАК

ДИАНА РАХМАНИ

Заместитель генерального директора R-Style Softlab

R-STYLE SOFTLAB — ВЕДУЩИЙ РАЗРАБОТЧИК АВТОМАТИЗИРОВАННЫХ БАНКОВСКИХ СИСТЕМ

Разработчик решений по ключевым направлениям банковской автоматизации :

• автоматизированные банковские системы (RS-Bank)

• дистанционное обслуживание (InterBank RS )

• аналитические системы на базе хранилищ данных (RS-DataHouse)

Автор самого масштабного проекта по интернет-банкингу в Европе

«Сбербанк ОнЛ@йн» признан лучшим интернет-банком 2014 г. (Global Finance)

Член крупнейшего международного холдинга Asseco Group c 2013 г.

Топ–6 разработчиков программного обеспечения в Европе

20 ЛЕТ на рынке

800 сотрудников

350 банков

27 банков-клиентов из ТОП-100

О ХОЛДИНГЕ ASSECO GROUP

• ТОП 6 среди ведущих поставщиков ПО в Европе

• Финансовый сектор, страхование, здравоохранение, энергетика и другие

• Консолидированная выручка в 2013 г. – около 1,6 млрд евро.

• Публичная компания

30 стран

50 компаний

17000 сотрудников

СИНЕРГИЯ R-STYLE SOFTLAB

И ASSECO GROUP

Технологическое развитие

и международный опыт

внедрений

Расширение линейки продуктов и решений для банков России и СНГ

Выход на новые вертикальные

рынки

ЛИНЕЙКА ПРОДУКТОВ RS-UNIVERSE

Продукты RSDH в тренде развития современных

аналитических систем

Ольга Чебунина

Директор Центра развития

бизнес-приложений

ТРЕБОВАНИЯ МЕНЕДЖМЕНТА

Быстро!

Самостоятельное развитие независимо от

компании-поставщика

Зрелые/промышленные решения

Бизнес-экспертиза и лучшие практики

от компании

Долгосрочная надежность компании

Опыт подрядчика

Быстро!

Информационно-аналитическая платформа RS-

DataHouse

Собственная модель данных

Готовые бизнес-приложения

Инструменты отчетности

Технология внедрения

Бренду RS-DataHouse

более 10 лет

Более 100

выполненных проектов

БЫСТРО & КАЧЕСТВЕННО

Почему R-Style Softlab?

Неофлекс 9%

SAP 3%

ЦФТ 6%

Диасофт 13%

Oracle 7%

Другие 3% Intersoftlab

13% R-Style Softlab

13%

Microsoft 9%

Собственная разработка

14%

ПрограмБанк 9%

IBM 1%

Распределение вендоров по количеству внедрений, %

ГОТОВЫЕ БИЗНЕС-ПРИЛОЖЕНИЯ

Управление клиентскими

данными

RS-DataHouse

Отчетность МСФО

Бюджетирование

Портфельная отчетность

Управленческая отчетность

Отчетность ЦБ

Банковские риски

Оценка финансового

состояния

Комплект базовых отчетов и примечаний Готовые методические пакеты, учитывающие

рекомендации «большой четверки» Консолидированная отчетность Готовые секции по всем направлениям

деятельности

Финансовый анализ Оценка эффективности деятельности Готовые модели трансфертного

ценообразования и аллокаций Набор готовых отчетов

Бизнес планирование Готовые технологии планирования План-фактный анализ Контроль исполнения бюджета Документооборот

Управление капиталом Оценка и анализ всех видов риска:

кредитного, процентного, рыночного, операционного и риска ликвидности

Стресс-тестирование, прогнозирование, сценарный и интеллектуальный анализы

Полный цикл подготовки отчетности Гибкая технология подготовки отчетов Актуальные готовые отчетные формы Поддержка изменений законодательства

Анализ кредитного, депозитного и инвестиционного портфелей

Реестр готовых алгоритмов для расчета показателей

Набор готовых отчетов по корпоративному, розничному и инвест. блокам

Расчет кредитного рейтинга и финансовых показателей клиента

Загрузка всей финансовой информации клиента

Уникальные методики оценки Отчетность по клиентам

Единая база клиентов и контрагентов Клиентский профиль клиента («золотая

запись») Работа на уровне холдингов и

корпораций Полное досье клиента

ПЛАТФОРМА RS-DATAHOUSE

Обработка правил

Аналитическая платформа RS-

DataHouse

Контроль качества

Управление данными

Настройка модели данных

Загрузка данных

Настройка отчетных

форм

Процессы

Трансфор-мация

отчетности

Технические, логические и бизнес проверки Настройка и выполнение

правил контроля качества

Настройки процессов загрузки данных из различных источников Мониторинг загрузки данных и

средства администрирования процессов загрузки

Инструмент просмотра и редактирования данных

Настройка и выполнение процессов расчета аналитических показателей и кубов

Ведение альбома отчетных форм. Документооборот отчетных форм Настройка отчетных форм Интеграция с BI Инструментами

Ведение физической и логической модели данных

Настройка правил трансформации объектов бухучета и сделочной информации.

Настройка и расчет корректировок отчетности.

Настройка и выполнение правил классификации данных аналитическими признаками отчетности

ПРОМЫШЛЕННЫЕ РЕШЕНИЯ

Информационно-аналитическая платформа RS-DataHouse максимально

использует все возможности промышленных решений:

СУБД Oracle 11g,12с; Oracle Exadata

ETL инструменты: Informatica PowerCenter или другие

Средства визуализации и анализа данных:

IBM Cognos BI, SAP BusinessObject, Oracle BI,

etc.

Серверы приложений: IBM WebSphere,

Oracle WebLogic, etc.

САМОСТОЯТЕЛЬНОЕ РАЗВИТИЕ

Развитие платформы вместе с вашим бизнесом

Добавление отчетных форм

Разработка новых модулей

Адаптация презентационного слоя отчетов BI-компонентами

Расширение структур и модели данных

Доработка алгоритмов загрузки данных

Настройка правил контроля качества и правил обогащения

данных

Etc.

БИЗНЕС-ЭКСПЕРТИЗА И ЛУЧШИЕ ПРАКТИКИ

Внедрение аналитических систем подготовки регуляторной,

управленческой отчетности, аналитической отчетности

и отчетности по МСФО

Построение отчетности в крупных многофилиальных

и межрегиональных банках, холдингах

Время получения первых бизнес-результатов 3–5 месяцев

Работа с разнородными источниками

Исследование новых инструментов и технологий

БИЗНЕС-ЭКСПЕРТИЗА И ЛУЧШИЕ ПРАКТИКИ

Настройка сложных методик расчета аналитических

и финансовых показателей

Профилирование, контроль качества и дедубликация данных

Настройка функциональности под требования банка

Современные методологии и технологии разработки

Сопровождение функционала, разработанного банком самостоятельно

Работа с информацией на мобильных устройствах

Семь этапов успешного проекта построения системы

отчетности

Юлия Кветкина

Директор Департамента

аналитических систем

Почему автоматизация отчетности???

Трудоемкий процесс сбора

Ограничение производительности

АБС

Риски ручных операций

обработки данных

Недостаточная прозрачность

отчетности

Неудовлетворительное качество

исходных данных

Детализация до первичных

данных

Консолидация в единой системе

Посредством АБС 48%

Собственные разработки

15%

Вручную (Excel) 5%

Другая 3%

Приложения на базе Хранилища

данных 29%

Распределение систем автоматизации регламентированной отчетности

(по инструментам формирования), %

Посредством АБС 30%

Собственная разработка 23%

Вручную (Excel) 15%

Приложения на базе Хранилища данных

30%

Другая 2%

Распределение систем автоматизации управленческой отчетности (по инструментам формирования), %

УСПЕШНЫЙ ПРОЕКТ ВНЕДРЕНИЯ

СРОК

БЮДЖЕТ

КАЧЕСТВО

Хороший продукт не гарантирует

успешное внедрение

ОСНОВЫ УСПЕШНОГО ПРОЕКТА

Точно сформулированные цели

Точно определенные рамки проекта

Функциональные

Территориальные

Временные

Стоимостные

Правильная организация проектной команды

Использование и соблюдение апробированной

проектной методологии

Проектная методология

Проектная документация

СЕМЬ ЭТАПОВ УСПЕШНОГО ПРОЕКТА

ПОСТРОЕНИЯ СИСТЕМЫ ОТЧЕТНОСТИ

• Стратегические цели и тактические планы внедрения ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОЕКТА

• Обследование, разработка и согласование бизнес-требований

ОПРЕДЕЛЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ

• Разработка функциональных требований, архитектуры; определения использования готовых моделей и доработок

МОДЕЛИРОВАНИЕ И ПРОЕКТИРОВАНИЕ

• Доработка функционала исходя из требований, специфики банка РАЗРАБОТКА/ДОРАБОТКА

• Внедрение, внутреннее и пользовательское тестирование НАСТРОЙКА

• Пользователей системы, администраторов и технологов с выездом и на площадках ОБУЧЕНИЕ

• Стабильность системы и удовлетворенность пользователей ОПЫТНО-ПРОМЫШЛЕННАЯ

ЭКСПЛУАТАЦИЯ

УПРАВЛЕНИЕ ПРОЕКТНЫМИ

И ТЕХНОЛОГИЧЕСКИМИ РИСКАМИ

Ожидания пользователей

Невнимание спонсоров проекта

Консервативность пользователей

Утечка кадров проектных групп

Отклонение от методологии

Качество данных

Ресурсообеспеченность работы системы

Расширение требований бизнеса

ОСОБЕННОСТИ ВНЕДРЕНИЯ СИСТЕМ ОТЧЕТНОСТИ

Регуляторная Поддержка законодательства

Межформенный контроль и сведение с 101

Экспорт в ПК ЦБ РФ

Ежедневная сдача отчетности в ЦБ РФ

Управленческая Методологии учета, методики трансфертов и аллокаций

«Раскраска» данных

Настройка представлений

МСФО Консолидация (в т.ч. по группе, холдингу)

Объемы корректировок

Разные пользователи (аудиторы, акционеры, инвесторы)

НАШИ КЛИЕНТЫ: ФК ОТКРЫТИЕ

Объем ХД с 2011 года 10 Тб

12 систем — источников данных

В ХД — весь спектр бизнеса банка

Отчетность ЦБ РФ

Реестр вкладчиков

Налоговая отчетность

Витрины для розничного, корпоративного

и финансового блоков

Аналитический CRM

НАШИ КЛИЕНТЫ: ЛЕТО БАНК

Входит в международную финансовую группу ВТБ

Формы: 0409251, 0409301, 0409102, 0409345, 0409603, 0409202, 0409136, 0409135, 0409110, 0409808, 0409501, 0409302, 0409155, 0409115, 0409122, 0409123, 0409125, 0409127, 0409118, 0409813, 0409814, 0409260, 0409250, 0409126, 0409128, 0409129, 0409157, 0409101 с приложениями 4, 6, 8, 12, 13, Книга регистрации открытых лицевых счетов

Реестр вкладчиков

Первый бизнес результат через 3 месяца

В настоящее время 17 форм специалисты банка готовят на RSDH для ЦБ РФ, в т.ч.на ежедневной основе

НАШИ КЛИЕНТЫ: МДМ БАНК

Отчетность по МСФО по группе МДМ

Управление данными по клиентам

Объем ХД с 2005 года — 5 Тб

В ХД — весь спектр бизнеса банка

Более 20 первичных систем — поставщиков

информации

С 2013 года новый виток развития ХД

и отчетности МСФО

Самостоятельное развитие управленческой

отчетности на ХД

НАШИ КЛИЕНТЫ: АЛЬФА БАНК

Внедрение системы оценки финансового

состояния в России, Республике Беларусь,

Казахстане

Интернет-клиент (> 400 пользователей)

Интеграция с внешними системами и почтовыми

серверами

Оперативный мониторинг и информационно-

кредитное досье

Доработки банка передаются на сопровождение

R Style Softlab

В Альфа Банк (Казахстан) в т.ч.:

• Трансфертное ценообразование и аллокации

• Совместная разработка методики ТЦО

и аллокаций

НАШИ КЛИЕНТЫ: СБЕРБАНК

Один из крупнейших тербанков в России

Управленческая отчетность по корпоративному блоку

Кластерный анализ кредитного портфеля

Информационный web-портал на основе RS-DataHouse и Oracle BI

Самостоятельное развитие отчетности на ХД

Крупнейший дочерний банк группы ВТБ

Весь спектр бизнеса банка в хранилище данных

Аналитические витрины для розничного и корпоративного блоков

Управление кредитным портфелем

Управленческая отчетность (в т.ч. расчеты ROE, ROA и т.п.)

Отчетность МСФО

Расчет интегральной доходности клиента

Управление ликвидностью

НАШИ КЛИЕНТЫ: ВТБ АРМЕНИЯ

Управление клиентскими данными

Сбор данных из 4 систем-источников

Единый профиль клиента

Система финансового мониторинга

В настоящее время — внедрение хранилища данных

НАШИ КЛИЕНТЫ:

БелГазПромБанк и БелВнешЭкономБанк

Все виды банковской деятельности

Отчетность по МСФО

Более 200 групп корректировок

Порядка 3000 корректирующих проводок

Более 70 примечаний

НАШИ КЛИЕНТЫ:

ВНЕШПРОМБАНК И ЮНИБАНК

Весь спектр бизнеса банка в хранилище данных

Отчетность по рискам: кредитный

риск, процентный риск, риск ликвидности

Расчет нормативов для Национального банка

Кредитный и депозитный портфель

Бюджетирование: финансовое планирование

и контроль исполнения

Управление ликвидностью

Отчетность МСФО

Финансовое планирование и бюджетирование

Самостоятельное развитие системы

КЛИЕНТЫ RS-DataHouse