a. manual para preparar su plan financiero personal

7/22/2019 A. Manual Para Preparar Su Plan Financiero Personal

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ARCHIVO A

MODELOS PARA PREPARAR SU "PLAN FINANCIE

CONTENIDO

1. Ob jet iv os fin an cier os . Una vez anotad os en es ta f orma, lo s en c

en los cu adro s d e planes especfico s.

2. Planes especficos para cada rea: Plani f icacin Financiera B

Act i vos Esenc iales (PAE), Seguros (SEG), Invers iones (INV), Re

Impues tos (IMP). Las ta reas p rog ramadas en cada rea, se cop i

3 . Plan de accin general : La herramienta ms efect iva que se ha

ejecutar ef ic ientemente las est ra teg ias qu e lo condu ci rn a logr

Ingrese a travs de las pestaas del men horizontal del

Para evitar excesivo gasto de tinta

imprima sin los colores de relleno.

Programe su impresora para quetrabaje en blanco y negro.

Nota sobre impresin

Copyright de Rigoberto Puentes C.-2006


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RO PERSONAL"

n tr ar au tomticamen te

ica (PFB), Planif icacin de

tiro (RET), Suc esin (SUC),

arn au tomticamen te al

a inventado para

ar sus obje ti vos.

fondo.


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NOMBRE (FAMILIA):

Lugar y fecha:

PLAN FINANCIERO PERSONAL


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Nombre Nombre

Edad

Actividad

Planif. Fin. Bsica

Activos Escenciales

Seguros

Inversiones

Fdo. Retiro

Sucesin

Impuestos

PERFIL FINANCIERO DE LA


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Nombre Nombre

AMILIA


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Nombre:

Fecha:

PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE ACTIVOS ESENCIALES (PAE): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE SEGUROS (SEG): Monto Fecha

PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV): Monto Fecha

PLANIFICACI N DE RETIRO (RET): Monto Fecha

PLANIFICACI N DE SUCESI N (SUC) Monto Fecha

PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP) Monto Fecha

OBJETIVOS FINANCIEROS PERSONALES


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INSTRUCCIONES

1. Coloque su nombre y la fecha de preparacin del plan.

2. En cada rea puede escribir hasta tres objetivosresumidos. Si tiene ms de tres, seleccione los

prioritarios; los otros puede guardarlos en "comenta-rios" (Men/ Insertar/ Comentario) de una de las cel-

das del rea respectiva. Ms adelante, en la medidaen que logre los objetivos prioritarios, podr trasladar

los que tiene en "comentarios".

3. Escriba el monto de lo que representa cada objetivo y la fecha en la que debe estar cumplido.


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BALANCE PERSONAL

Nombre: Fecha:

ACTIVO ($) PASIVO Y CAPITAL ($)

ACTIVO CIRCULANTE PASIVO CIRCULANTE

A Efectivo en caja y bancos Q Tarjetas de crditoB Ctas. de ahorro corto plazo R Primas de segurosC Otros S ImpuestosD Total activo circulante 0 T Otros

U Total pasivo circulante

INVERSIONES FINANCIERAS

E Acciones, bonosF Planes de retiro e inversin PASIVO DE MEDIANO Y LARGO PLAZOG Otras V Hipotecas sobre inmueblesH Otras W Vehculos

I Total inversiones 0 X Lnea blanca, mueblesY Prstamo personal

ACTIVO PERMANENTE: Z Otros

J Residencia principal Total pasivo de mediano y largo plazoK Residencia(s) secundaria(s)L Otros bienes racesM Autos personales II. Total pasivoN Otros vehculosO Mobiliario y enseres

P Otros activos permanentes Capital (I - II)

Total activo permanente 0

I. Total activo 0 Total pasivo y capital


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Instrucciones

ACTIVO (lo que tiene)

A. Dinero en efectivo y en cuenta corriente.

B. Colocaciones menores de un ao.

C.Otras de corto plazo no incluidas en las anteriores.

E. Inversiones en instrumentos financieros.

F. Planes de retiro y otras inversiones estructuradas.

G. Otras (Ej.: anticipos por participacin en proyectos).

0 H. Otras inversiones no incluidas en los anteriores.

J. Valor estimado de su residencia principal.

K. Valor estimado de sus residencias secundarias.

L. Otros bienes races (Ej. oficina, finca, terrenos, etc.).

M. Valor estimado de sus vehculos de uso personal.

N. Valor estimado de otros vehculos (lancha, moto, etc.).

O. Valor estimado de su mobiliario personal.

P. No incluidos en los anteriores (maquinarias, equipos...).

0 PASIVO (lo que debe)

Q. Cuentas por pagar en su tarjetas de crdito.

R. Cuotas pendientes (vida, vehculos, salud, etc.)

0 S. Impuestos causados y an no pagados.

T. Otras deudas de corto plazo.

U. Clculos.

0 V. Saldo por pagar de prstamos hipotecarios.

W. Saldo de los prstamos para compra de vehculos

X. Saldo de prstamos para compra de otros0 Y. Saldo de prstamos personales.

Z. Otras cuentas por pagar de mediano y largo plazo.

PATRIMONIO (lo que tiene menos lo que debe)

TOTAL PASIVO Y CAPITAL


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ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS INGRESOS ( $ )Sueldos y salariosHonorariosBonos y comisionesIngresos de renta

Otros ingresos I. Total ingresos 0 EGRESOSHipoteca (alquiler)Mantenimiento/condominio/otrosServicios (agua, luz, telfono, otros)AlimentacinEducacin (colegios y otros)Vehculos (cuotas, mantenimiento)Mdico no cubierto por seguro, medicinas

Odontlogo, otros profesionales de saludCosmticos, saln de belleza, otros

Ropa, zapatos y otros accesoriosSeguro vida (parte no cubierta por la empresa)Seguro Mdico (parte no cubierta por la empresa)Seguro de propiedadesImpuestosVacaciones, recreacinAhorros (fondo de retiro)ImprevistosOtros

II. Total egresos 0 Supervit o (dficit) 0


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INSTRUCCIONES

Ingrese los valores conocidosen las celdas con fondo amarillo.Ingrese los nmeros en formacontinua, sin puntos separadoresde miles.Use la coma ( , ) para separardecimales.El resultado aparecer en lasceldas con fondo gris.


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PRESUPUESTO DE GASTOS INGRESOS: Ene. Feb. Mar. Abr. May. Jun. Jul. Ago.Sueldos y salarios

Honorarios

Otros ingresos

I. Total ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 GASTOS:

Hipoteca o alquiler

Mantenimiento

Servicios (agua, luz, otros)

Alimentacin

Educacin (colegios y otros)

Vehculos (cuotas, otros)

Mdico, medicinas

Odontlogo

Cosmticos y relacionados

Ropa, zapatos, otros

Seguro de vidaSeguro mdico

Seguro de propiedades

Impuestos

Vacaciones, recreacin

Ahorros

Imprevistos

Otros

II. Total gastos del mes 0 0 0 0 0 0 0 0

Supervit (o dficit)/ mes 0 0 0 0 0 0 0 0

Supervit acumulado 0 0 0 0 0 0 0 0

INSTRUCCIONES:

Ingrese los valores conocidos

en las celdas con fondo amarillo.

Ingrese los nmeros en forma

continua, sin puntos separadores

de miles.

Use la coma ( , ) para separar

decimales.

El resultado aparecer en las

celdas con fondo gris.


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Sept. Oct. Nov. Dic. Total0

0

0

0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0


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Balance generalActivo 0Pasivo 0

Capital 0

Estado de Ingresos y egresos:Total ingresos 0Total egresos 0Supervit (dficit) 0

OPORTUNIDADES

AMENAZASDEBILIDADES

ENFOQUE INTERNO(Factores controlables)

FORTALEZAS

SITUACIN ACTUAL

A. Parte cuantitativa

B. Parte conceptual:

FODA GENERAL:

AMBIENTE EXTERNO(Factores fuera de su control)


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INSTRUCCIONES

A. Parte cuan titat iva:

Copie los totales de su balance y su estado de

ingresos y egresos. En el documento impreso podra insertar las pginas con el detalle de sus

estados financieros preparados en el archivo G.

B. Parte conceptual:

En el FODA general usted deber hacer una evalua-

cin macro de sus Fortalezas y Debilidades, y

tambin deber analizar el ambiente externo con el

fin de detectar las prinicpales Oportunidades y

A menazas.


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REA: PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB) OBJETIVOS Monto Fecha

0 0 0-ene-000 0 0-ene-000 0 0-ene-00

FODA

ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCINFecha rea Tareas

PFB

PFBPFBPFBPFBPFBPFBPFB

PFB

PFB

Fecha actualizacin:


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INSTRUCCIONES

Los OBJETIVOS se copian automticamentedesde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,deber hacerlo directamente en sa.

FODA:(Fortalezas, Oportunidades, Debilidades

y Amenazas). Escriba una o dos frases breves

frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.

ESTRATEGIAS:Basado en la situacin actual(estados financieros y FODA), establezca lasestrategias fundamentales para cada objetivo.

PLA N DE ACCIN:Cada estrategia se abre enacciones o tareas concretas para ser realizadasen la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar

hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso delcampo de comentarios ( Men/ Insertar/ Comentario ).Slo las diez primeras tareas de cada rea secopian automticamente al PLAN DE ACCINGENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma con una lista tan largaque la haga inmanejable. En la medida en que lastareas se van realizando, se eliminan de la lista yse reemplazan por las que se encuentran en laseccin de comentarios.


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REA: PLANIFICACIN ACTIVOS ESENCIALES (PAE) OBJETIVOS Monto Fecha

0 0 00-ene-000 0 00-ene-000 0 00-ene-00

FODA

ESTRATEGIAS


PAE

PAEPAEPAEPAEPAEPAEPAE

PAE

PAE

Fecha actualizacin:


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INSTRUCCIONES







hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso delcampo de comentarios (Men/ insertar/ comentario ).Slo las diez primeras tareas de cada rea secopian automticamente al PLAN DE ACCINGENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma con una lista tan largaque la haga inmanejable. En la medida en que lastareas se van realizando, se eliminan de la lista yse reemplazan por las que se encuentran en laseccin de comentarios.


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REA: PLANIFICACIN SE SEGUROS (SEG) OBJETIVOS Monto Fecha

0 0 0-ene-000 0 0-ene-000 0 0-ene-00

FODA

ESTRATEGIAS


SEG

SEGSEGSEGSEGSEGSEGSEG

SEG

SEG

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INSTRUCCIONES









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REA: PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV) OBJETIVOS Monto Fecha

0 0 0-ene-000 0 0-ene-000 0 0-ene-00FODA

ESTRATEGIAS


INV

INVINVINVINVINVINVINV

INV

INV

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INSTRUCCIONES









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REA: PLANIFICACIN DE RETIRO (RET) OBJETIVOS Monto

0 00 00 0F

ODA

ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN

Fecha rea Tareas

RET

RETRET

RETRETRETRETRET

RET

RET

Fecha actualizacin:


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INSTRUCCIONESFecha0-ene-00 Los OBJETIVOS se copian automticamente0-ene-00 desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,0-ene-00 deber hacerlo directamente en sa.

FODA:(Fortalezas, Oportunidades, Debilidadesy Amenazas). Escriba una o dos frases breves



PLAN DE ACCIN:Cada estrategia se abre enacciones o tareas concretas para ser realizadasen la actividad cotidiana. Hay espacio para anotarhasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso delcampo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ).

Slo las diez primeras tareas de cada rea secopian automticamente al PLAN DE ACCINGENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizarlas tareas y no llenar la forma con una lista tan largaque la haga inmanejable. En la medida en que lastareas se van realizando, se eliminan de la lista yse reemplazan por las que se encuentran en laseccin de comentarios.


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REA: PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC) OBJETIVOS Monto Fecha

0 0 0-ene-00 0 0 0-ene-00 0 0 0-ene-00 F

ODA

ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN

Fecha rea Tareas

SUCSUCSUC

SUCSUCSUCSUCSUC

SUC

SUC

Fecha actualizacin:


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INSTRUCCIONES





PLAN DE ACCIN:Cada estrategia se abre enacciones o tareas concretas para ser realizadasen la actividad cotidiana. Hay espacio para anotarhasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso delcampo de comentarios (Men/ insertar/ comentario ).



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REA: PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP) OBJETIVOS Monto

0 00 00 0F

ODA

ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN

Fecha rea Tareas

IMP

IMPIMP

IMPIMPIMPIMPIMP

IMP

IMP

Fecha actualizacin:


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INSTRUCCIONESFecha0-ene-00 Los OBJETIVOS se copian automticamente0-ene-00 desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,0-ene-00 deber hacerlo directamente en sa.




PLAN DE ACCIN:Cada estrategia se abre enacciones o tareas concretas para ser realizadasen la actividad cotidiana. Hay espacio para anotarhasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso delcampo de comentarios ( Men/ insertar/ comentario ).



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PLAN DE ACCIN GENERAL (LISTA DE TAREAS)Fecha rea Tareas

0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene

0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 IMP 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene

0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 INV 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene

0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene

0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PAE 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene0-ene-00 PFB 0-ene

0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 RET 0-ene


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0-ene-00 RET 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene

0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SEG 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene

0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene0-ene-00 SUC 0-ene


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INSTRUCCIONES

El plan de accin general es su lista diaria deactividades. Acostmbrese a trabajar con ella.Le ser til tanto para ejecutar su plan financiero

como para alcanzar otros objetivos de su vida.

Cmo funciona:

Inicialmente las tareas estarn ordenadas porrea. Sin embargo, para trabajarlas, necesitarordenarlas por fechas. Haga lo siguiente:

1. Desbloquee la hoja (Men/ Herramientas/Proteger/ Desproteger hoja).

2. Sombree las tres columnas (fecha, rea ytareas) desde la fila de la primera tarea hasta

la ltima.3. En el men principal vaya a Datos/Ordenar.

Al final del cuadro, en donde dice "el rango de datos tiene fila de encabezamiento", seleccione NO. 4. Vaya ahora a la primera lnea, donde dice

"Ordenar por" y deje columna "A"5. Teclee aceptar y los datos le quedarn en

a. manual para preparar su plan financiero personal

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