a otorita jaa aa indonesia financial services authority · 2016. 10. 26. · laporan laba rugi pt...

A OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

BLEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 diterbitkan oleh

Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank

Otoritas Jasa Keuangansurel : [email protected]

situs : www.ojk.go.id

Specialized Financial Institutions Statistics 2015 published by Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information Indonesia Financial Service Authorityemail : [email protected] : www.ojk.go.id

i OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

KATA PENGANTARF O R E W O R D

Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 merupakan media publikasi tahunan yang menyajikan pertumbuhan, statistik, dan profil industri Lembaga Keuangan Khusus yang terdiri atas Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, PT Pegadaian (Persero), Lembaga Penjamin, dan PT Sarana Multigriya Finansial (Persero). Buku ini merupakan salah satu publikasi statistik Industri Keuangan Non Bank yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan. Buku ini juga dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id.

Data statistik disajikan berdasarkan laporan keuangan audit dan data kelembagaan per Desember 2015.

Dengan terbitnya Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 ini, kami berharap data yang disajikan dapat memberikan manfaat bagi semua pihak.

Jakarta, September 2016

Otoritas Jasa Keuangan IndonesiaIndonesia Financial Services Authority

The Book of Specialized Financial Institutions Statistics 2015 is an annual publication that provides industry growth, statistic, and profile of Specialized Financial Institutions industry comprising of Indonesia Eximbank, PT Pegadaian (Persero), Guarantee Institutions, and PT Sarana Multigriya Finansial (Persero). This book is a part of Non-Bank Financial Institution statistic publications which are issued by Indonesia Financial Services Authority. It is accessible through the official website of Indonesia Financial Services Authority at www.ojk.go.id.

Statistical data is presented based on the audited financial statements and institutional data as of December 2015.

We hope the publication of Book of Specialized Financial Institutions Statistics 2015, provides benefits to the readers.

iiLEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

JARINGAN KANTOROFFICE NETWORK

DAFTAR ISTILAHGLOSSARY

STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN KHUSUSSPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

LAMPIRANAPPENDIX 33

54

56

DAFTAR ISI C O N T E N S

0102

UMUM/GENERAL 2

12KONDISI KEUANGAN/FINANCIAL CONDITION

1) Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI)/Indonesia Eximbank2) PT Pegadaian (Persero)/PT Pegadaian (Persero)3) Lembaga Penjamin/Guarantee Institutions4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)/PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

Kata Pengantar/Foreword

Daftar Isi/Contents

Daftar Grafik/List of Graph

Daftar Tabel/List of Table

1) Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI)/Indonesia Eximbank2) PT Pegadaian (Persero)/PT Pegadaian (Persero)3) Lembaga Penjamin/Guarantee Institutions4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)/PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

468

10

i

ii

iii

iv

14242628

iii OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

DAFTAR GRAFIK L I S T O F G R A P H

1 UMUMGENERAL

Grafik 1Graph 1

Jumlah Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015Number of Guarantee Institutions Years 2011-2015

9

2 KONDISI KEUANGANFINANCIAL CONDITION

Grafik 2Graph 2

Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

14

Grafik 3Graph 3

Komposisi Sumber Dana LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Composition of Source of Fund in Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

16

Grafik 4Graph 4

Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI Berdasarkan Negara Pemberi Pinjaman Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Loans Received Based on State of Lenders in 2015

16

Grafik 5Graph 5

Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Composition of Indonesia Eximbank Loans Received Based on Currency Years 2011-2015 (billion Rupiah)

17

Grafik 6Graph 6

Kinerja Operasional LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Operational Performance of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

18

Grafik 7Graph 7

Kegiatan Usaha LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Indonesia Eximbank Business Activities Years 2011-2015 (billion Rupiah)

18

Grafik 8Graph 8

Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Sektor Ekonomi Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Economic Sector in 2015

19

Grafik 9Graph 9

Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Penyaluran Pembiayaan Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Region in 2015

20

Grafik 10Graph 10

Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Penggunaan Dana Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Utilization of Funds in 2015

21

Grafik 11Graph 11

Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Currency in 2015

21

Grafik 12Graph 12

Pembiayaan LPEI Konvensional dan Syariah Tahun 2011-2015Indonesia Eximbank Financing Activities based on Conventional and Sharia Principles Years 2011- 2015

22

Grafik 13

Graph 13

Pertumbuhan Piutang Murabahah & Pembiayaan Musyarakah LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Growth of Murabahah Receivables & Musyarakah Financing of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

23

Grafik 14Graph 14

Komposisi Penjaminan LPEI Berdasarkan Kegiatan yang Dijaminkan Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Based on Guarantee Activities in 2015

23

Grafik 15Graph 15

Komposisi Asuransi LPEI berdasarkan Risiko yang Ditanggung Tahun 2015Composition of Indonesia Eximbank Insurance Activities Based on Risk Covered in 2015

24

Grafik 16Graph 16

Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

24

Grafik 17

Graph 17

Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

25

ivLEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

Grafik 18Graph 18

Komposisi Pembiayaan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financing Composition of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

25

Grafik 19Graph 19

Jumlah Kontrak PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015Number of Contract of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

26

Grafik 20Graph 20

Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Possition of Guarantee Institution Years 2011-2015 (billion Rupiah)

26

Grafik 21Graph 21

Investasi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Investment of Guarantee Institution Years 2011-2015 (billion Rupiah)

27

Grafik 22

Graph 22

Pendapatan Operasional, Beban Operasional, dan Laba Bersih Lembaga PenjaminTahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Operating Income, Operating Expenses, and Net Profit of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

27

Grafik 23

Graph 23

Outstanding Penjaminan Usaha Produktif dan Non Produktif Lembaga PenjaminTahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Outstanding Guarantee by Productive and Non-Productive Sector of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

28

Grafik 24Graph 24

Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Possition of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

28

Grafik 25

Graph 25

Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

29

Grafik 26

Graph 26

Nilai Transaksi dan Pendapatan Program Sekuritisasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Transaction Value and Incomes of Securitization Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

29

Grafik 27Graph 27

Komposisi Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2015Composition of Loan Disbursement of PT SMF (Persero) in 2015

30

Grafik 28

Graph 28

Nilai Penyaluran Pinjaman dan Pendapatan Bunga dari Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Loan Disbursed and Interest Income of Lending Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

30

Grafik 29Graph 29

Komposisi Sumber Dana PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Composition of Source of Fund of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

31

Grafik 30Graph 30

Komposisi Investasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Composition of Investment PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

31

DAFTAR TABEL L I S T O F T A B L E

1 UMUMGENERAL

Tabel 1Table 1

Jaringan Kantor LPEI per 31 Desember 2015Office Network of Indonesia Eximbank as of December 31, 2015

5

v OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

Tabel 2Table 2

Jaringan Kantor PT Pegadaian (Persero) per 31 Desember 2015Office Network of PT Pegadaian (Persero) as of December 31, 2015

7

Tabel 3Table 3

Daftar Lembaga Penjamin per 31 Desember 2015List of Guarantee Institutions as of December 31, 2015

9

2 KONDISI KEUANGANFINANCIAL CONDITION

Tabel 4Table 4

Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Keuangan Khusus per 31 Desember 2015 (miliar Rupiah)Summary of Financial Position of Specialized Financial Institutions as of Desember 31, 2015 (billion Rupiah)

13

Tabel 5Table 5

Penambahan Penyertaan Modal Negara dan Kenaikan Kapitalisasi Modal LPEI (miliar Rupiah)Addition of the State Capital Participation and Capitalization Capital Increase of Indonesia Eximbank (billion Rupiah)

15

LAMPIRANAPPENDIX

Lampiran 1Appendix 1

Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

35


Laporan Laba Rugi LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Income Statement of Indonesia Eximbank 2011-2015 (billion Rupiah)

36


Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Proyek Tahun 2015 (miliar Rupiah)Financing of Indonesia Eximbank Based on Project Location in 2015 (billion Rupiah)

38


Rasio Keuangan LPEI Tahun 2011-2015Financial Ratio of Indonesia Eximbank Years 2011-2015

39


Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

39


Laporan Laba Rugi PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Income Statement of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

41


Rasio Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015Financial Ratio of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

42


Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Position of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

42


Laporan Laba Rugi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Income Statement of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

44


Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah)Summary of Financial Position of Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah)

46


Ikhtisar Laba (Rugi) Individu Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah)Summary of Profit (Loss) Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah)

48


Rasio Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015Financial Ratio of Guarantee Institutions Years 2011-2015

49


Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2011–2015 (billion Rupiah)

49


Laporan Laba Rugi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Income Statement of PT SMF (Persero) Years 2011–2015 (billion Rupiah)

51


Arus Kas PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Cash Flows of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

52


Rasio Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015Financial Ratio of PT SMF (Persero) Years 2011-2015

53

viLEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

1 OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

2LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

1. GENERAL Specialized Financial Institutions consist of several entities established to perform special purposes to support Governtment’s economic development programs and to enhance national welfare. The specialized financial institutions mentioned include: Indonesia Eximbank, PT Pegadaian (Persero), Guarantee Institutions and PT Sarana Multigriya Finansial (Persero).

STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN KHUSUSSPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

1. UMUM Lembaga Keuangan Khusus terdiri dari beberapa lembaga atau perusahaan yang dibentuk atau didirikan untuk melaksanakan tugas dan fungsi yang bersifat khusus, umumnya berkaitan dengan upaya mendukung program Pemerintah bagi kesejahteraan masyarakat. Lembaga keuangan khusus dimaksud meliputi: Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, PT Pegadaian (Persero), Lembaga Penjamin dan PT Sarana Multigriya Finansial (Persero).


LEMBAGA PEMBIAYAAN EKSPOR INDONESIAI N D O N E S I A E X I M B A N K

PT PEGADAIAN (PERSERO)

LEMBAGA PENJAMINGUARANTEE INSTITUTIONS

PT SARANA MULTIGRIYA FINANSIAL (PERSERO)

Kantor PusatHead Office

Kantor WilayahRegional Office

Perusahaan PenjaminanGuarantee Companies

Kantor WilayahRegional Office

Kantor AreaArea Office

Outlet Outlet

1

12

21

4

58 4.430


1) Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) /Indonesia Eximbank (LPEI)

LPEI dibentuk berdasarkan Undang-Undang Nomor 2 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia. Secara khusus, LPEI mengemban tugas untuk mendukung kebijakan Pemerintah dalam rangka mendorong program ekspor nasional melalui skema pembiayaan ekspor nasional.

Indonesia Eximbank was established by the Government of Indonesia pursuant to the Act of the Republic of Indonesia Number 2 of 2009 concerning Indonesia Eximbank. Indonesia Eximbank shall have functions to support the national export program through the national export financing.

Pemerintah menetapkan kebijakan dasar pembiayaan ekspor nasional adalah untuk:

a. mendorong terciptanya iklim usaha yang kondusif bagi peningkatan ekspor nasional;

b. mempercepat peningkatan ekspor nasional;

c. membantu peningkatan kemampuanproduksi nasional yang berdaya saing tinggi dan memiliki keunggulan untuk ekspor; dan

d. mendorong pengembangan usaha mikro, kecil, menengah, dan koperasi untuk mengembangkan produk yang berorientasi ekspor.

Pembiayaan ekspor nasional diberikan LPEI dalam bentuk:

a. Pembiayaan;

b. Penjaminan; dan/atau

c. Asuransi.

Dalam mendukung operasionalnya, saat ini LPEI memiliki 4 kantor wilayah di Indonesia, yaitu Kantor Wilayah Medan, Kantor Wilayah Surabaya, Kantor Wilayah Surakarta, Kantor Wilayah Makassar, dan satu kantor pemasaran di Balikpapan (Tabel 1).

The Government of Indonesia determine the basic policy of the national export financing to:

a. promote a conducive business climate to increase the national export;

b. accelerate the national export increment;

c. support the improvement of national production capacity with a high competitiveness and has the advantage to export; and

d. enhance micro, small, medium-scale enterprises and cooperatives to develop export oriented products.

Indonesia Eximbank provides the national export financing in the form of:

a. Financing;

b. Guarantee; and/or

c. Insurance.

To support its operation, Indonesia Eximbank has 4 regional offices, namely Medan Regional Office, Surabaya Regional Office, Surakarta Regional Office, Makassar Regional Office and a marketing office in Balikpapan (Table 1).

Tabel 1 Jaringan Kantor LPEI per 31 Desember 2015

Table 1 Office Network of Indonesia Eximbank as of December 31, 2015

No Jaringan Kantor Office Network Cakupan Wilayah Regional Coverage

1 Kantor Pusat

Head Office

Seluruh Wilayah Indonesia

All around Indonesia

2 Kantor Wilayah Medan

Medan Regional Office► Nangroe Aceh Darussalam

► Sumatera Selatan

► Sumatera Barat

► Riau

► Kepulauan Riau

► Jambi

► Bengkulu

3 Kantor Wilayah Surabaya

Surabaya Regional Office► Jawa Timur

► Kalimantan Selatan

► Bali

► Nusa Tenggara Barat

► Nusa Tenggara Timur

4 Kantor Wilayah Surakarta

Surakarta Regional Office► Jawa Tengah

► DI Yogyakarta

► Kalimantan Tengah

► Kalimantan Timur

► Kalimantan Utara

5 Kantor Wilayah Makassar

Makassar Regional Office► Sulawesi Selatan

► Sulawesi Utara

► Sulawesi Tengah

► Sulawesi Tenggara

► Gorontalo

► Sulawesi Barat

► Maluku

► Maluku Utara

► Papua

► Papua Barat

6 Kantor Pemasaran Balikpapan*

Balikpapan Marketing Office

* Cakupan area kerja Kantor Pemasaran merupakan kebijakan dari kepala Unit Kerja yang membawahinya dengan merujuk pada cakupan area kerja Unit Kerja tersebut.

Scope of the Marketing Office is policy of the head of the work unit in charge of the area by referring to the coverage area of the working unit



Jaringan kantor PT Pegadaian (Persero) tersebar luas di seluruh Indonesia hingga tingkat kecamatan dan desa. Terdapat 12 kantor wilayah, 58 kantor area, dan 4.430 outlet yang tersebar di seluruh Indonesia (Tabel 2).

PT Pegadaian (Persero) has an extensive office network encompass district and villages throughout Indonesia. The office network comprises of 12 regional offices, 58 offices area, and 4,430 outlet throughout Indonesia (Table 2).

2) PT Pegadaian (Persero)

PT Pegadaian (Persero) didirikan dengan maksud dan tujuan untuk melakukan usaha di bidang gadai dan fidusia, baik secara konvensional maupun syariah, dan jasa lainnya di bidang keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan terutama untuk masyarakat berpenghasilan menengah ke bawah, usaha mikro, usaha kecil, dan usaha menengah.

Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut, PT Pegadaian (Persero) melaksanakan 3 kegiatan usaha utama berupa:

Selain melaksanakan kegiatan usaha utama, PT Pegadaian (Persero) dapat melaksanakan kegiatan usaha:

2) PT Pegadaian (Persero)

PT Pegadaian (Persero) was established with the intent to conduct business activities in the field of lien and fiduciary, both conventional and sharia, and other services in the field of finance in accordance with the provisions of the legislation. PT Pegadaian business activities are mainly aimed for lower-middle income people and micro, small, and medium-sized businesses.

Pursuant to the company’s purpose and intent, PT Pegadaian (Persero) conduct 3 major business activities:

Besides the above major business activities, PT Pegadaian (Persero) also provides other services including:

Penyaluran pinjaman berdasarkan hukum gadai

termasuk gadai efek

Lending under the law of pawn, including securities

pawn

Penyaluran pinjaman berdasarkan jaminan

fidusia

Lending by fiduciary

Pelayanan jasa titipan, pelayanan jasa

taksiran, sertifikasi dan perdagangan logam mulia serta batu adi

Courier services, appraisal services, certification and trading of precious metals

and precious stones

► Jasa transfer uang, jasa transaksi pembayaran, dan jasa administrasi pinjaman Money transfer services, payment transaction services, and loan administration services

► Optimalisasi sumber daya perusahaan perseroan Optimizing the utilization of company resources


Tabel 2 Jaringan Kantor PT Pegadaian (Persero) per 31 Desember 2015Table 2 Office Network of PT Pegadaian (Persero) as of December 31, 2015

No Jaringan Kantor Office Network

Cakupan WilayahRegional Coverage

Kantor AreaOffices Area

OutletOutlet

1 Kantor Wilayah I MedanMedan Regional Office I

Sumatera Utara dan Nanggroe Aceh Darussalam (NAD)

4 294

2 Kantor Wilayah II PekanbaruPekanbaru Regional Office II

Sumatera Barat, Riau, dan Kepulauan Riau

3 240

3 Kantor Wilayah III PalembangPalembang Regional Office III

Sumatera Selatan, Jambi, Bengkulu, Lampung, dan Bangka Belitung

3 256

4 Kantor Wilayah IV BalikpapanBalikpapan Regional Office IV

Kalimantan Barat, Kalimantan Selatan, Kalimantan Timur, dan Kalimantan Tengah

5 365

5 Kantor Wilayah V ManadoManado Regional Office V

Sulawesi Utara, Sulawesi Tengah, Papua, dan Maluku Utara

5 303

6 Kantor Wilayah VI MakassarMakassar Regional Office VI

Sulawesi Utara, Sulawesi Tengah, Papua, dan Maluku Utara

7 418

7 Kantor Wilayah VII DenpasarDenpasar Regional Office VII

Bali, Nusa Tenggara Barat, dan Nusa Tenggara Timur

5 457

8 Kantor Wilayah VIII Jakarta IJakarta I Regional Office VIII

Jakarta Pusat, Jakarta Timur, Depok, Bekasi, dan Bogor

5 438

9 Kantor Wilayah IX Jakarta IIJakarta II Regional Office IX

Jakarta Utara, Jakarta Selatan, Jakarta Barat, dan Banten

4 417

10 Kantor Wilayah X BandungBandung Regional Office X

Jawa Barat 4 316

11 Kantor Wilayah XI SemarangSemarang Regional Office XI

DI Yogyakarta dan Jawa Tengah 6 441

12 Kantor Wilayah II SurabayaSurabaya Regional Office XI

Jawa timur 7 485

Jumlah / Total 58 4.430


3) Lembaga Penjamin

Lembaga Penjamin pada saat ini diatur dalam Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2016 Tentang Penjaminan, dengan tujuan:

1. menunjang kebijakan pemerintah, terutama dalam rangka membantu Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) untuk mengakses pendanaan dari perbankan dan lembaga keuangan lainnya;support the government policy, especially in order to help Small, Medium and Micro Enterprises (SMEs) to access funding from banks and other financial institutions;

2. meningkatkan akses bagi dunia usaha;improving access to the business world;

3. mendorong tumbuhnya pembiayaan dan terciptanya iklim usaha yang kondusif bagi peningkatan sektor ekonomi strategis;encouraging the growth of financing and a condusive environment to the improvement of strategic economic sectors;

4. meningkatkan kemampuan produksi nasional yang berdaya saing tinggi dan yang memiliki keunggulan untuk ekspor;improve the ability of national production that highly competitive and has advantages for export;

5. mendukung tumbuhnya perekonomian nasional; dansupport the growth of national economy; and

6. meningkatkan tingkat inklusivitas keuangan nasional.improve the level of national financial inclusiveness.

Sampai dengan akhir Desember 2015, terdapat 21 Lembaga Penjamin, yang terdiri dari 19 konvensional dan 2 syariah (Tabel 3).

As of the end of December 2015, there were 21 Guarantee Institutions, which consists of 19 conventional and 2 sharia (Table 3).

3) Guarantee Institutions

Guarantee Institutions currently regulated in the Act of the Republic of Indonesia Number 1 of 2016 concerning Guarantee, with the aim to:


Pada Tahun 2015, tercatat jumlah Lembaga Penjamin di Indonesia sebanyak 21 perusahaan. Jumlah tersebut meningkat 10,5% dari tahun sebelumnya dengan bertambahnya 2 perusahaan daerah baru pada tahun 2015, yaitu PT Jamkrida Jawa Tengah dan PT Jamkrida DKI Jakarta (Grafik 1).

Based on data as of December, 31, 2015, the number of guarantee institution in Indonesia is 21 companies. The number increased by 10.5% from the previous year with the addition of 2 new regional companies in 2015, PT Jamkrida Jawa Tengah and PT Jamkrida DKI Jakarta. (Graph 1)

Grafik 1 Jumlah Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015Graph 1 Number of Guarantee Institutions Years 2011-2015

Tabel 3 Daftar Lembaga Penjamin per 31 Desember 2015Table 3 List of Guarantee Institutions as of December 31, 2015

No Jenis Perusahaan/Company Type Nama Perusahaan / Company Name

1 Badan Usaha Milik Negara (BUMN)State Owned Enterprise

Perum Jaminan Kredit Indonesia (Perum Jamkrindo)

2 Badan Usaha Milik Daerah (BUMD)Regional Owned Enterprise

PT Jamkrida BabelPT Jamkrida Bali MandaraPT Jamkrida BantenPT Jamkrida DKI JakartaPT Jamkrida JabarPT Jamkrida JatengPT Jamkrida JatimPT Jamkrida KalselPT Jamkrida KaltengPT Jamkrida KaltimPT Jamkrida NTB BersaingPT Jamkrida NTTPT Jamkrida PapuaPT Jamkrida RiauPT Jamkrida SumbarPT Jamkrida Sumsel

3 Perseroan Terbatas KonvensionalConventional Limited Company

PT Penjaminan Kredit Pengusaha Indonesia (PKPI)PT UAF Jaminan Kredit

4 Perseroan Terbatas SyariahSharia Limited Company

PT Penjaminan Pembiayaan Askrindo SyariahPT Penjaminan Jamkrindo Syariah

2011 4

7

9

19

21

2012

2013

2014

2015


4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

Sejalan dengan program Pemerintah untuk meningkatkan kegiatan pembangunan di bidang perumahan sebagai salah satu upaya penyediaan perumahan yang layak dan terjangkau oleh masyarakat, perlu diupayakan tersedianya dana yang memadai melalui pembiayaan sekunder perumahan. Untuk melakukan pembiayaan dimaksud, Pemerintah telah mendirikan PT Sarana Multigriya Finansial (Persero).

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) merupakan lembaga keuangan berbentuk perseroan terbatas yang didirikan untuk melakukan kegiatan usaha di bidang pembiayaan sekunder perumahan. Pembiayaan sekunder perumahan dilakukan melalui sekuritisasi aset keuangan (KPR). Sekuritisasi merupakan transformasi aset yang tidak likuid menjadi likuid dengan cara pembelian Aset Keuangan dari Kreditor Asal dan penerbitan Efek Beragun Aset. Melalui mekanisme ini diharapkan dapat meniadakan maturity mismatch antara sumber pendanaan perbankan yang bersifat jangka pendek dengan pemberian kredit perumahan yang umumnya jangka panjang.

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) diatur dalam Peraturan Presiden Nomor 19 Tahun 2005 Tentang Pembiayaan Sekunder Perumahan sebagaimana diubah dalam Peraturan Presiden Nomor 1 Tahun 2008 Tentang Perubahan Atas Peraturan Presiden Nomor 19 Tahun 2005 Tentang Pembiayaan Sekunder Perumahan, perusahaan pembiayaan

4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

To support Government program on providing decent yet affordable housing for the community, it is important to enhance the capacity and sustainability of housing finance through secondary mortgage market. PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) was established by the Government with the objective to promote and develop secondary mortgage market.

PT Sarana Multigriya Financial (Persero) is a financial institution established limited company to conduct business activities in the secondary mortgage. Secondary mortgage conducted through securitization of financial assets (mortgages). Securitization is a transformation of illiquid assets into liquid by way of purchase of Financial Assets from Creditors Origin and the issuance of Asset-Backed Securities. Through this mechanism is expected to abolish the maturity mismatch between bank funding sources that are short term by granting housing loans are generally long-term.

PT Sarana Multigriya Financial (Persero) regulated in Presidential Decree No. 19 Year 2005 on Secondary Housing Financing as amended in Presidential Decree No. 1 Year 2008 on Amendment to Presidential Decree No. 19 Year 2005 on Secondary Housing Financing, secondary mortgage companies duty to build and develop the market


sekunder perumahan bertugas untuk membangun dan mengembangkan pasar pembiayaan sekunder perumahan melalui sekuritisasi dan penyaluran pinjaman kepada bank dan lembaga keuangan penyalur KPR. Dalam transaksi sekuritisasi, perusahaan dapat bertindak sebagai koordinator global, penjamin, penata sekuritasasi, dan/atau Pendukung Kredit. Selanjutnya, mengenai penyaluran pinjaman kepada bank dan/atau lembaga keuangan penyalur KPR dimaksudkan untuk memperbanyak volume KPR yang disalurkan kepada masyarakat. Saat ini PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) atau disingkat PT SMF (Persero) merupakan satu-satunya perusahaan pembiayaan sekunder perumahan di Indonesia.

of secondary mortgage through securitization and lending to banks and financial institutions mortgage dealer. In a securitization transaction, the company can act as global coordinators, underwriters, stylists securitization, and / or the Credit Support. Furthermore, the distribution of loans to banks and / or financial institution mortgage dealer intended to raise the volume of mortgages are distributed to the public. Currently, PT Sarana Multigriya Financial (Persero) or abbreviated PT SMF (Persero) is the only secondary mortgage company in Indonesia.


2. KONDISI KEUANGAN

Berdasarkan data per 31 Desember 2015, total aset lembaga keuangan khusus sebesar Rp147.833 miliar, meningkat 26,8% dari tahun 2014. Jumlah aset dan liabilitas lembaga keuangan khusus masih didominasi oleh LPEI seperti tahun sebelumnya dengan porsi masing-masing sebesar 57,5% dan 68,2% dari total aset dan liabilitas lembaga keuangan khusus.

Adapun untuk investasi terbesar berasal dari lembaga penjamin, yaitu sebesar Rp10,04 miliar atau 57,7% dari total investasi lembaga keuangan khusus. Sedangkan ekuitas dan laba bersih, porsi terbesar (30,3% dan 43,2%) berasal dari PT Pegadaian (Persero).

Secara umum, perbandingan aset, investasi, liabilitas, ekuitas, dan laba bersih dari lembaga keuangan khusus dapat dilihat pada Tabel 4.

2. FINANCIAL CONDITION

Based on data as of December 31, 2015, total assets of specialized financial institutions amounted Rp147,833 billion, up 26.8% from 2014. Total assets and liabilities of specialized financial institutions still dominated by Indonesia Eximbank as in previous years with portions respectively of 57.5% and 68.2% from total assets and liabilities of specialized financial institutions. As for the largest investment came from guarantee institution, amounted Rp10.04 billion, or 57.7% of the total investment of a specialized financial institution. As for equities and net profit, the largest portion (30.3% and 43.2%) was PT Pegadaian (Persero).

In general, the comparison of assets, investments, liabilities, equities, and net profit of specialized financial institutions shows in Table 4.


Rp147.833 26,8% m i l i a r b i l l i o n

dari tahun sebelumnya from previous year

Jumlah Aset Total Assets

Meningkat increased

Tabel 4 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Keuangan Khusus per 31 Desember 2015 Table 4 Summary of Financial Position of Specialized Financial Institutions as of Desember 31, 2015

(miliar rupiah/billion Rupiah)

No Jenis Industri Industry Type

AsetAssets

InvestasiInvestments

LiabilitasLiabilities

EkuitasEquities

Laba Bersih

Net Profit

1 LPEIIndonesia Eximbank

84.971 6.378 72.609 12.362 1.428

2 PT Pegadaian (Persero) 39.158 240 26.625 12.533 1.938

3 Lembaga PenjaminGuarantee Institutions

13.642 10.038 2.390 11.252 894

4 PT Sarana Multigriya Financial (Persero) 10.061 752 4.849 5.212 248

Jumlah / Total 147.833 17.408 106.473 41.360 4.508

57,67%Jumlah AsetTotal Assets

didominasi oleh LPEI

dominated by Indonesia Eximbank

57,67%Jumlah InvestasiTotal Investments

didominasi oleh Lembaga Penjamin

dominated by Guarantee Institutions

68,19%Jumlah Liabilitas

Total Liabilities

didominasi oleh LPEI

dominated by Indonesia Eximbank

30,30%Jumlah Ekuitas

Total Equities

didominasi oleh PT Pegadaian (Persero)

dominated by PT Pegadaian (Persero)

43,19%Jumlah Laba Bersih

Net Profit

didominasi oleh PT Pegadaian (Persero)

dominated by PT Pegadaian (Persero)


1) Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) /Indonesia Eximbank

Aset LPEI per 31 Desember 2015 naik sebesar 40,4% menjadi Rp84.971 miliar dibanding tahun sebelumnya (Grafik 2). Peningkatan tersebut didominasi oleh aktivitas pembiayaan yang juga meningkat sebesar 35,6% dari tahun 2014. Liabilitas dan ekuitas juga tumbuh masing-masing sebesar 45,1% dan 18,3% dibanding tahun sebelumnya.

As of December 31, 2015, the Indonesia Eximbank assets increased by 40.4% to Rp84,971 billion or from previous year (Graph 2). The increase was dominated by the company’s financing activities which rose 35.6% from 2014. Liabilities and equities also grew by 45.1%, and 18.3% from previous year.

Dukungan pemerintah melalui penambahan Penyertaan Modal Negara (PMN) serta kenaikan kapitalisasi modal mendorong naiknya nilai ekuitas LPEI pada tahun 2015. Data ekuitas LPEI per 31 Desember 2014 (audited) dan per 30 November 2015 (unaudited), setelah memperhitungkan adanya kapitalisasi modal yang berasal dari cadangan dan juga penerimaan dari Penyertaan Modal Negara tahun 2014 dan tahun 2015 masing-masing sebesar Rp1 triliun, tersaji pada Tabel 5 dibawah ini.

The government support through the addition of the State’s Capital Participant (SCP) and increasing of the capitalization of capital boosted the equity of Indonesia Eximbank. The equity of Indonesia Eximbank as of December 31, 2014 (audited) and as of November 30, 2015 (unaudited), after calculated of capitalization of capital from reserve and also the acceptance of the State’s Capital Participant in 2014 and 2015 respectively amounting to Rp1 trillion, presented in the Table 5 below.

Grafik 2 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015Graph 2 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015

2011

26.322

20.541

19.358 6.964

33.333

27.054

25.783

7.550

46.473

46.473

38.174

8.299

60.500

55.203

50.052

10.448

84.971 74.829

72.609

12.362

2012 2013 2014 2015

Aset/Assets

Pembiayaan/Financing

Liabilitas/Liabilities

Ekuitas/Equities

(miliar Rupiah/billion Rupiah)


Tabel 5 Penambahan Penyertaan Modal Negara dan Kenaikan Kapitalisasi Modal LPEI Table 5 Addition of the State’s Capital Participant and Capitalization Capital Increase of Indonesia Eximbank

(miliar rupiah/billion Rupiah)

Jenis Industri Industry Type 30 Nov 2015 31 Des 2014

Kontribusi modal pemerintah/Government’s capital contribution

a. Modal awal/Initial Capital 4.322 4.322

b. Penyertaan modal negara/State’s capital participant 4.000 3.000

c. Kapitalisasi modal/Capitalization of capital 1.407 54

Saldo laba/Retained earnings 9.729 7.376

a. Yang telah ditentukan penggunanya/Appropriate

• Cadangan umum/General reserve 367 1.516

• Cadangan khusus/Special reserve 713 304

1.080 1.820

b. Yang belum ditentukan penggunanya/Unappropriate 1.737 1.282

Pendapatan(beban) komprehensif lainnya/Other Comprehensive income (expense)

(50) (41)

Jumlah Ekuitas/ Total Equities 12.496 10.437

Sumber dana LPEI dalam menjalankan kegiatan usahanya berasal dari surat berharga yang diterbitkan dan pinjaman yang diterima, baik dari dalam maupun luar negeri. Berdasarkan data per 31 Desember 2015, total sumber dana LPEI tercatat sebesar Rp68.004 miliar. Nilai tersebut naik 39,6% dibandingkan sumber dana pada tahun sebelumnya yang berada pada angka Rp48.709 miliar.

Kenaikan tersebut didorong oleh kenaikan nilai pinjaman yang diterima oleh LPEI pada tahun 2015 sebesar 44,9% dari tahun sebelumnya (Grafik 3). Dana yang berasal dari surat berharga yang diterbitkan meningkat Rp7.203 miliar atau naik 33,1% dari tahun sebelumnya menjadi Rp28.959 miliar.

Source of funds of the Indonesia Eximbank were from loans received and securities issued. Based on data as of December 31, 2015, total source of funds of Indonesia Eximbank in 2015 reached Rp68,004 billion. It increased by 39.6% from previous year which was Rp48,709 billion.

The increase caused by Indonesia Eximbank loans received in 2015 increased by 44.9% from previous year (Graph 3). Funds from securities issued rose by Rp7,203 billion or 33.1% from previous year to Rp28,959 billion.


Selain kreditur dari dalam negeri, pinjaman dana yang diterima oleh LPEI juga berasal dari berbagai negara, antara lain Jepang, Cina, Singapura, Kanada, Amerika Serikat, dan Filipina. Jepang merupakan negara pemberi pinjaman terbesar, yaitu Rp26.191 miliar, atau 67,1% dari total pinjaman yang diterima LPEI. Sedangkan pinjaman dari dalam negeri sebesar Rp4.815 miliar (Grafik 4).

Indonesia Eximbank had received loans from domestic and other countries creditors, namely Japan, RRC, Singapore, Canada, USA, and Philippines. Japan was the largerst lender which Rp26,191 billion or 67.1% from total Indonesia Eximbank’s loans received while Domestic loans was Rp4,815 billion (Graph 4).

Grafik 3 Komposisi Sumber Dana LPEI Tahun 2011-2015 Graph 3 Composition of Source of Fund in Indonesia Eximbank Years 2011-2015

2011 2012 2013 2014 2015

11.561 7.191

11.362

13.953

20.073

17.220

26.952 21.757

39.045

28.959


Pinjaman yang diterimaLoan Received

Surat Berharga yang DiterbitkanSecurities Issue

Grafik 4 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Negara Pemberi Pinjaman Tahun 2015

Graph 4 Composition of Indonesia Eximbank Loans Received based on State of Lenders in 2015

Rp26.191 miliar

Rp6.434 miliar

67,08%16,48%

12,33%

0,55%0,42%

1,19%1,94%

Indonesia

Jepang

Cina

Singapura

Kanada

Amerika Serikat

Filipina

Rp4.815 miliar

Rp759 miliar

Rp464 miliar

Rp216 miliar

Rp165 miliar


Berdasarkan jenis mata uang, pinjaman yang diterima LPEI terdiri dari Dolar Amerika (USD), Euro (EUR), dan Rupiah (IDR). Pada tahun 2015, pinjaman yang diterima dalam USD memiliki proporsi terbesar, yaitu 91,1% dari total pinjaman, atau sebesar Rp 35.556 miliar. Sedangkan pinjaman dalam rupiah dan euro masing-masing sebesar Rp3.425 miliar dan Rp63 miliar.

Pinjaman dalam mata uang rupiah pada tahun 2015 mengalami peningkatan, yaitu 85,1% dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Sementara itu, pinjaman dalam mata uang euro mengalami penurunan sebesar 3,4% pada periode yang sama.

The Indonesia Eximbank’s loans received were denominated in Rupiah (IDR) and foreign currencies (US Dollar and Euro). In 2015, loans denominated in USD had the largest proportion, Rp25,037 billion or 91.1% of total loans received by Indonesia Eximbank in 2015 (Graph 4). While loans in rupiah and euro respectively Rp3,425 billion and Rp63 billion.

Loans in IDR increased by 85.1% in 2015, compared by previous year. Meanwhile, loans in EUR decreased by 3.4% at the same period.


2011

2013

2014

2015

2016

11.358

15053

11.004

300

57

18.398

1.600

75

25.037

1.85066

35.556

3.425

63

Dolar Amerika Serikat (USD)*)

Rupiah (IDR)

Euro Eropa (EUR)*)

*) Data telah dikonversi ke dalam rupiah Data has been converted into rupiah

Grafik 5 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2011-2015 Graph 5 Composition of Indonesia Eximbank Loans Received based on Currency Years 2011-2015

Pendapatan operasional LPEI meningkat 40,1% dari tahun sebelumnya menjadi Rp5.813 miliar sedangkan beban operasional naik sebesar 51,2% menjadi Rp4.204 miliar (Grafik 6). Rasio Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional atau BOPO pada tahun 2015 pun naik sebesar 7,9% dibanding tahun sebelumnya menjadi 69,2%.

Secara operasional, laba yang diterima oleh LPEI pada tahun 2015 juga mengalami peningkatan sebesar 20,2% dibandingkan tahun 2014. LPEI juga mencatatkan kenaikan laba bersihnya pada angka Rp1.428 miliar atau meningkat 20,7% dibandingkan dengan tahun sebelumnya.

Operating income of Indonesia Eximbank increased by 40.1% from previous year to Rp5,813 billion, while operating expenses rose by 51.2% to Rp4,204 billion (Graph 6). The ratio of Operating Expenses to Operating Income or OEOI in 2015 also rose by 7.9% over the previous year to 69.2%.

Operationally, Indonesia Eximbank’s profit in 2015 also increased by 20.2% compared to 2014. Net profit of Indonesia Eximbank also increased by 20.7% compared with the previous year to Rp1,428 billion.


Kegiatan usaha yang dijalankan oleh LPEI terdiri dari kegiatan pembiayaan, penjaminan, dan asuransi dalam rangka memajukan ekspor Indonesia. Berdasarkan data per Desember 2015, tercatat nilai pembiayaan ekspor yang disalurkan LPEI mencapai angka Rp74.829 miliar atau naik 35,6% dari tahun sebelumnya (Grafik 7).

Di samping itu, kegiatan penjaminan dan asuransi ekspor LPEI juga tumbuh pesat pada tahun 2015. Total nilai yang dijaminkan oleh LPEI tercatat sebesar Rp6.247 miliar, naik 72,1%, sedangkan nilai pertanggungan dari kegiatan asuransi LPEI sebesar Rp1.207 miliar atau naik 72,1% dari tahun sebelumnya.

Activities of Indonesia Eximbank consist of financing, guaranteeing, and insurance in order to promote Indonesian exports. Based on data as of December 2015, export financing by Indonesia Eximbank reached Rp74,829 billion or increased by 35.6 % from the previous year (Graph 7).

In addition, guaranteeing and insurance activities of Indonesia Eximbank also grew rapidly in 2015. Total guaranteed value of Indonesia Eximbank recorded at Rp6,247 billion, increased by 72.1%, while the insured amount of the insurance activities of Indonesia Eximbank amounted to Rp1,207 billion or rose by 72.1% from the previous year.

Grafik 6 Kinerja Operasional LPEI Tahun 2011-2015 Graph 6 Operational Performance of Indonesia Eximbank Years 2011-2015

Grafik 7 Kegiatan Usaha LPEI Tahun 2011-2015 Graph 7 Indonesia Eximbank Business Activities Years 2011-2015

2011 2012 2013 2014 2015

(miliar Rupiah/billion Rupiah) Pendapatan OperasionalOperating Income

Beban OperasionalOperating Expenses

Laba (Rugi) Operasional Operating Profit (Loss)

Laba (Rugi) BersihNet Profit (Loss)

1.691

1.150

541

461

2.170 1.491

679 586

3.077

2.079

998 822

4.150

2.662

1.489 1.182

5.813

4.024

1.790 1.428

2011 2012 2013 2014 2015


20.541

348 39

27.054

1.098

149

40.492

2.033

262

55.203

3.629

702

74.829

6.247

1.207

PembiayaanFinancing

PenjaminanGuarantee

AsuransiInsurance


Seperti tahun sebelumnya, pada tahun 2015, perindustrian masih menjadi sektor yang mendominasi pembiayaan dari LPEI, yaitu Rp36.710 miliar atau 49,1% dari total pembiayaan yang disalurkan (Grafik 8). Disusul dengan sektor pertambangan, pertanian, perburuan, dan sarana pertanian, serta jasa-jasa dunia usaha dengan pembiayaan masing-masing sektor sebesar Rp9.369 miliar, Rp8.473 miliar, dan Rp6.182 miliar. Sementara itu, sektor perikanan yang baru mendapat dana pembiayaan dari LPEI pada tahun 2015 berada pada angka terendah dengan porsi sebesar 0,1% dari total pembiayaan.

Berdasarkan lokasi penyaluran pembiayaan, tercatat pada tahun 2015 Pulau Jawa menjadi lokasi yang mendapat penyaluran pembiayaan ekspor terbesar dari LPEI, yaitu sebesar Rp51.179 miliar atau 68,4% dari total pembiayaan yang disalurkan (Grafik 9). Sebanyak 45,1% dari pembiayaan di Pulau Jawa, atau 30,9% dari total pembiayaan disalurkan ke wilayah DKI Jakarta, yaitu sebesar Rp23.093 miliar.

Based on location of financing distributed in 2015, Jawa Island became the region which got the largest amount of export financing from Indonesia Eximbank, amounted to Rp51,179 billion, or 68.4% from the total financing (Graph 9). A total of 45.1% financing in Jawa Island, or 30.9% from total financing channeled to DKI Jakarta, amounted to Rp23,093 billion.

As in previous years, in 2015, industrial sector dominated the financing of Indonesia Eximbank, namely Rp36,710 billion, or 49.1% of the total financing disbursed (Graph 8). It followed by mining, agriculture, hunting, and agricultural inputs, and services business with each sector financing amounted to Rp9,369 billion, Rp8,473 billion and Rp6,182 billion. Meanwhile, the fishery sector which received financing from Indonesia Eximbank since 2015 stood at the lowest rank by 0.1% from the total financing.

Grafik 8 Komposisi Pembiayaan LPEI berdasarkan Sektor Ekonomi Tahun 2015 Graph 8 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Economic Sector in 2015

49,06%

12,52%

11,32%

8,26%

6,02%3,71%

2,32%

0,15%

3,52%3,11%

PerindustrianIndustry

PertambanganMining

Pertanian, perburuan dan sarana pertanianAgriculture, hunting and agricultural

Jasa - jasa dunia usahaThe services of the business world

Pengangkutan, pergudangan dan komunikasiTransportation, warehousing and communications

KonstruksiConstruction

Listrik, Gas dan AirElectricity, Gas and Water

Perdagangan, Restoran dan HotelTrade, Restaurants and Hotels

PerikananFishery

Lain-lainOthers


Pada tahun 2015, porsi penyaluran pembiayaan terbesar kedua adalah Pulau Kalimantan dengan pembiayaan sebesar Rp11.205 miliar atau 15,0% dari total pembiayaan. Sementara penyaluran pembiayaan ke wilayah Sumatera berada di posisi ketiga dengan total pembiayaan sebesar Rp9.911 miliar. Kemudian disusul oleh wilayah timur Indonesia, yaitu Sulawesi, Maluku, dan Papua dengan nilai pembiayaan sebesar Rp1.492 miliar serta Bali dan Nusa Tenggara sebesar Rp74 miliar.

Sementara itu, pembiayaan yang LPEI salurkan ke wilayah di luar Indonesia mencapai nilai Rp970 miliar. Nilai ini mengalami kenaikan 27,2% dari tahun sebelumnya.

By 2015, the second largest portion of the financing distribution was Kalimantan Island with financing amounted to Rp11,205 billion, or 15.0% of the total financing. Sumatera Island was the third position with total financing amounted to Rp9,911 billion. The eastern Indonesian region, Sulawesi, Maluku, and Papua had a total financing amounted to Rp1,492 billion and then Bali and Nusa Tenggara amounted to Rp74 billion.

Meanwhile, Indonesia Eximbank financing channeled to oversea areas reached to Rp970 billion. This value increased 27.2% from the previous year.

68,39%Jawa

13,24%Sumatera

0,10%Bali dan

Nusa Tenggara

14,97%Kalimantan

1,99%Sulawesi, Maluku

dan Papua

1,99%Luar Negeri

Overseas

Grafik 9 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Penyaluran Pembiayaan Tahun 2015Graph 9 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Region in 2015


Berdasarkan tujuan penggunaannya, dana pembiayaan yang disalurkan oleh LPEI digolongkan menjadi 3 (tiga) jenis, yaitu sebagai modal kerja, investasi, dan tujuan lainnya. Sebesar 52,5% dana pembiayaan yang disalurkan LPEI, yaitu sebesar Rp39.294 miliar, digunakan sebagai modal kerja (Grafik 10). Sedangkan penggunaan dana untuk investasi mencapai angka Rp35.470 miliar atau 47,4% dari total pembiayaan yang disalurkan. Adapun untuk tujuan lainnya hanya sebesar Rp65 miliar atau 0,1% dari total pembiayaan.

Based on the intended use, the financing provided by Indonesia Eximbank classified into 3 (three) types, namely as working capital, investment, and other purposes. The financing used as working capital was 52.5% or amounted to Rp39,294 billion (Graph 10). The financing for investment reached to Rp35,470 billion, or 47.4% of the total financing disbursed and Rp65 billion for other purposes or 0.1% from total financing.

Grafik 10 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Penggunaan Dana Tahun 2015

Graph 10 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Utilization of Funds in 2015

52,51%

47,40%

0,09%

Modal KerjaWorking Capital

InvestasiInvestment

LainnyaOthers

Pembiayaan LPEI disalurkan dalam mata uang rupiah, dolar Amerika, dolar Singapura, dan Yen. Pada tahun 2015, pembiayaan dalam mata uang dolar Amerika mendominasi pembiayaan yang disalurkan LPEI, yaitu sebesar Rp38.732 miliar (setelah dikonversi ke dalam rupiah) atau 47,6% dari total pembiayaan (Grafik 11). Sedangkan pembiayaan dalam mata uang rupiah disalurkan LPEI sebesar Rp35.625 miliar. Sementara itu, pembiayaan dalam mata uang dolar Singapura dan yen Jepang masing-masing sebesar Rp471 miliar dan Rp1 miliar (setelah dikonversi ke dalam rupiah).

Indonesia Eximbank channeled the financing in rupiah currency (IDR), American dollar (USD), Singapore dollar (SGD), and the Yen (JPY). In 2015, financing denominated in USD amounted to Rp38,732 billion (after being converted into rupiah) or 47.6% from total financing (Graph 11). Financing denominated in rupiah reached to Rp35,625 billion. Meanwhile, financing denominated in Singapore dollars and Japanese yen respectively amounted to Rp471 billion and Rp1 billion (after being converted into rupiah).

Grafik 11 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2015

Graph 11 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Currency in 2015

47,608%Rupiah (IDR)

51,760%Dollar AS (USD)*

0,630%Singapore Dollar*

0,002%Yen*

*setelah dikonversi ke dalam rupiah/after being converted into rupiah


Rasio Non Performing Loan (NPL) LPEI pada tahun 2015 tercatat sebesar 2,2%. Persentase tersebut mengalami penurunan 0,1% dari tahun sebelumnya.

Pembiayaan LPEI terdiri dari Rp63.583 miliar pembiayaan konvensional dan Rp11.246 miliar pembiayaan syariah (Grafik 12). Pembiayaan konvensional maupun pembiayaan syariah mengalami kenaikan pada tahun 2015. Kenaikan pembiayaan konvensional sebesar 35,4% sedangkan pembiayaan syariah naik 36,6% dibandingkan dengan tahun 2014.

Non Performing Loan (NPL) ratio of Indonesia Eximbank in 2015 was recorded at 2.2%. The percentage experienced a decline 0.1% from the previous year.

The financing of Indonesia Eximbank consist of Rp63,583 billion based on conventional principles while Rp11,246 billion based on sharia principles (Graph 12). Conventional and sharia financing of Indonesia Eximbank grew up in 2015. Conventional financing rose 35.4% while sharia financing rose 36.6% from 2014.

Grafik 12 Pembiayaan LPEI Konvensional dan Syariah Tahun 2011-2015 Graph 12 Indonesia Eximbank Financing Activities based on Conventional and Sharia Principles Years 2011- 2015

2011 2012 2013 2014 2015


18.778

1.763

24.429

2.625

35.795

4.697

46.970

8.233

63.583

11.246

Pembiayaan Konvensional Conventional Financing Pembiayaan Syariah Sharia Financing

Kegiatan pembiayaan syariah yang disalurkan LPEI terdiri dari Piutang Murabahah dan Pembiayaan Musyarakah. Pada tahun 2015, Pembiayaan Musyarakah mengalami kenaikan yang signifikan dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu sebesar 342,5% menjadi Rp4.155 miliar (Grafik 13). Sementara itu, Piutang Murabahah menurun 2,8% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi Rp7.091 miliar.

Sharia financing activities are channeled by Indonesia Eximbank consist of Murabaha Receivables and Musharaka Financing. In 2015, Musharaka financing increased significantly compared with the previous year, ie by 342.5% to Rp4,155 billion (Graph 13). Meanwhile, Murabaha Receivables decreased 2.8% compared to the previous year to Rp7,091 billion.

POSISI 2015


Grafik 13 Pertumbuhan Piutang Murabahah & Pembiayaan Musyarakah LPEI Tahun 2011-2015Graph 13 Growth of Murabahah Receivables & Musyarakah Financing of Indonesia Eximbank Years 2011-2015

2011 2012 2013 2014 2015


Piutang MurabahahMurabahah Receivables

Pembiayaan MusyarakahMusyarakah Financing

1.337

426

2.349

277

4.244

453

7.294

939

7.091

4.155

Kegiatan penjaminan yang dijalankan LPEI terdiri dari penjaminan proyek, penjaminan kredit bank, dan penjaminan kepabeanan. Pada tahun 2015, Rp5.761 miliar atau 92,22% dari total nilai yang dijaminkan disalurkan dalam bentuk penjaminan proyek. Sedangkan penjaminan kredit bank, dan penjaminan kepabeanan masing-masing sebesar Rp317 miliar dan Rp169 miliar (Grafik 14).

Guarantee activities of Indonesia Eximbank consists of project guarantee, bank’s loan guarantees, and customs guarantees. In 2015, Rp5,761 billion, or 92.22% of the total guaranteed value distributed in project guarantee. While bank’s loan guarantees and customs guarantees amounted to Rp317 billion, and Rp169 billion (Graph 14).

92,22%

2,71%5,07%

Penjaminan ProyekProject Guarantee

Penjaminan Kredit BankBank’s Loan Guarantee

Penjaminan KepabeananCustoms Guarantee

Grafik 14 Komposisi Penjaminan LPEI Berdasarkan Kegiatan yang Dijaminkan Tahun 2015Graph 14 Composition of Indonesia Eximbank Based on Guarantee Activities in 2015


LPEI memberikan pelayanan asuransi ekspor dalam bentuk asuransi gagal bayar dan asuransi gagal ekspor. Nilai pertanggungan dari kegiatan asuransi asuransi gagal ekspor di tahun 2015 sebesar Rp722 miliar atau 59,8% dari total nilai pertanggungan. Dan sebesar Rp485 miliar merupakan nilai pertanggungan terhadap risiko gagal bayar (Grafik 15).

Indonesia Eximbank provides insurance services for export in the form of export performance risk insurance and non-payment risk insurance in 2015 was Rp722 billion, or 59.8% from total insured amount. And amounted to Rp485 billion was the non-payment risk insurance (Graph 15).

Grafik 15 Komposisi Asuransi LPEI berdasarkan Risiko yang Ditanggung Tahun 2015

Graph 15 Composition of Indonesia Eximbank Insurance Activities Based on Risk Covered in 2015

59,81%40,19%

Asuransi Gagal BayarNon-payment Risk Insurance

Asuransi Gagal EksporExport Performance Risk Insurance

2) PT Pegadaian (Persero) /PT Pegadaian (Persero)

Aset PT Pegadaian (Persero) pada tahun 2015 naik sebesar 10,5% dari tahun 2014 menjadi Rp39.158 miliar (Grafik 16). Liabilitas dan ekuitas juga mengalami kenaikan masing-masing sebesar 8,1% dan 15,9%.

Assets of PT Pegadaian (Persero) in 2015 rose by 10.5% from 2014 to Rp39,158 billion (Graph 16). Liabilities and equities also increased by 8.1% and 15.9% respectively.

Aset Assets Liabilitas Liabilites Ekuitas Equities


26.21922.143

4.076

29.31223.940

5.372

33.588

23.701

9.887

35.443

24.634

10.809

39.158

26.625

12.533

2011 2012 2013 2014 2015

Grafik 16 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 16 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015


Pendapatan dan beban operasional PT Pegadaian (Persero) mengalami kenaikan sebesar 14,1% dan 15,3% menjadi Rp8.897 miliar dan Rp6.324 miliar pada tahun 2015 (Grafik 17). Kenaikan pendapatan dan beban tersebut menyebabkan laba bersih yang diperoleh juga mengalami kenaikan sebesar 10,0% menjadi Rp1.938 miliar. Sedangkan rasio BOPO pada tahun 2015 mengalami kenaikan sebesar 1,1% dari tahun sebelumnya menjadi 71,1%.

Operating income and operating expenses of PT Pegadaian (Persero) increased by 14.1% and 15.3% to Rp8,897 billion and Rp6,324 billion in 2015 (Graph 17). The increasing of operating income and operating expenses cause net income also increased by 10.0% to Rp1,938 billion. While the ratio of OEOI in 2015 increased by 1.1% from the previous year to 71.1%.

Grafik 17 Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015

Graph 17 Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

2011

2012

2013

2014

2015

6.601

4.674

1.476

5.833

5.267

1.445

7.865

5.328

1.907

7.801

5.486

1.762

8.897

6.324

1.928


Pendapatan OperasionalOperating Income


Laba BersihNet Income

Gadai Konvensional Conventional Pawn Gadai Syariah Sharia Pawn Lainnya Others


19.866

2.1581.553

22.981

2.569837

22.857

2.735762

23.483

3.0451.252

25.541

3.4701.975

2011 2012 2013 2014 2015

Grafik 18 Komposisi Pembiayaan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 18 Financing Composition of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

Pembiayaan yang disalurkan PT Pegadaian (Persero) selama tahun 2015 naik 11,5% dibandingkan dengan tahun sebelumnya menjadi Rp30.985 miliar (Grafik 18). Nilai pembiayaan yang disalurkan melalui gadai konvensional naik sebesar 8,8%, gadai syariah naik 14,0%, dan melalui kegiatan lainnya sebesar 57,7% dibanding dengan tahun sebelumnya.

Financing channeled by PT Pegadaian (Persero) for 2015, increased by 11.5% compared with previous year to Rp30,985 billion (Graph 18). Financing through conventional pawn rose by 8.8%, syariah pawn rose by 14.0%, and through other activities also rose by 57.7% compared with the previous year.


Jumlah kontrak PT Pegadaian (Persero) dari tahun ke tahun terus mengalami peningkatan. Tercatat dalam laporan tahunan PT Pegadaian (Persero), pada tahun 2015, jumlah kontrak PT Pegadaian (Persero) sebanyak 35.653.477 kontrak atau mengalami kenaikan sebesar 19,4% dari tahun sebelumnya (Grafik 19). Sedangkan untuk jumlah nasabah aktif per 31 Desember 2015 mencapai 7.592.242 nasabah atau naik 23,3% dibandingkan periode sebelumnya.

The number of contracts of PT Pegadaian (Persero) from year to year continues to increase. Recorded in the annual report of PT Pegadaian (Persero), in 2015, the number of contracts PT Pegadaian (Persero) as much as 35,653,477 contracts, increased by 19.4% from the previous year (Graph 19). As for the number of active clients per December 31, 2015 reached 7,592,242 customers, up 23.3% compared to the previous period.

Grafik 19 Jumlah Kontrak dan Nasabah Aktif PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015

Graph 19 Number of Contract and Active Customers of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

2011

2012

2013

2014

2015

25.425.800

5.376.090

27.492.700

5.885.450

28.389.000

6.077.340

29.865.300

6.157.640

35.653.500

7.592.240

Jumlah Nasabah (orang) Total Customers (people)

Nasabah Aktif (orang)Active Customers (people)

23,30%Nasabah Aktif 2015 meningkatActive Customers 2015 increase

dibandingkan priode sebelumnyacompared to the previous period

Jumlah Nasabah 2015 meningkatTotal Customers 2015 increase

19,38%

3) Lembaga Penjamin /Guarantee Institutions

Aset Lembaga Penjamin per 31 Desember 2015, sebesar Rp13.642 miliar. Aset tersebut mengalami pertumbuhan sebesar 21,5% dibandingkan dengan posisi per 31 Desember 2014 (Grafik 20). Kenaikan aset ini didorong oleh naiknya investasi sebesar Rp1.124 miliar atau 12,6% dari tahun sebelumnya.

Liabilitas dan ekuitas juga mengalami peningkatan sebesar 42,8% dan 17,8% dari tahun sebelumnya, menjadi Rp2.390 miliar dan Rp11.252 miliar.

Total assets of Guarantee Institutions as of December 31, 2015, amounted to Rp13,642 billion, or grew by 21.5% from 2014 (Graph 20). The increase was driven by increased investment of Rp1,124 billion or 12.6% from previous year.

Liabilities and equities increased respectively by 42.8% and 17.8% from previous year to Rp2,390 billion and Rp11,252 billion.

Grafik 20 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015

Graph 20 Financial Possition of Guarantee Institutions Years 2011-2015

2011

2012

2013

2014

2015

5.094

3.035

1.445

3.649

6.966

5.520

1.639

5.327

8.828

6.485

1.777

7.051

11.227

8.914

1.673

9.553

13.642

10.038

2.390

11.252

Aset/Assets

Investasi/Investment

Liabilitas/Liabilities

Ekuitas/Equities



Investasi pada tahun 2015 mencapai nilai Rp10.038 miliar atau mengalami kenaikan sebesar 12,6% dari tahun sebelumnya (Grafik 21). Jenis investasi lembaga penjamin didominasi oleh deposito, yaitu 73,0% dari total investasi

In 2015, investments reached Rp10,038 billion, increased by 12.6% from previous year (Graph 21). Deposits dominated guarantee investments by 73.0% from total investments.


20112012

20132014

2015

3.035

5.5206.485

8.91410.038

Investasi/Investment

JENIS INVESTASIINVESTMENT TYPE

201572,97%

7.323

DepositoDeposits

miliar Rupiahbillion Rupiah

11,80%

1.184

ReksadanaMutual funds


11,68%

1.172

ObligasiBonds


3,32%

333

SahamShares


0,23%

23EBA


0,01%

1 miliar Rupiahbillion Rupiah

Penyertaan langsungDirect Investment

Grafik 21 Investasi Lem

baga Penjamin

Tahun 2011-2015 Graph 21 Investm

ent of Guarantee Institutions Years 2011-2015

Pada tahun 2015, pendapatan operasional, beban operasional, dan laba bersih lembaga penjamin mengalami kenaikan sebesar 3,1%, 11,6% dan 20,7% masing-masing menjadi Rp2.163 miliar, Rp1.619 miliar, dan Rp894 miliar. Rasio BOPO pada tahun 2015 sebesar 74,8% atau naik 5,7% dari tahun sebelumnya.

In 2015, operating income, operating expenses, and net income of guarantee institutions increased by 3.1%, 11.6% and 20.7% respectively to Rp2,163 billion, Rp1,619 billion, and Rp894 billion. The ratio of OEOI in 2015 amounted to 74.8%, up 5.7% from the previous year.

Grafik 22 Pendapatan Operasional, Beban Operasional, dan Laba Bersih Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 22 Operating Income, Operating Expenses, and Net Profit of Guarantee Institutions Years 2011-2015


2011 2012 2013 2014 2015

929

569 376

1.512

945

520

1.920

1.489

514

2.098

1.450

741

2.163

1.619

894





Nilai outstanding penjaminan per 31 Desember 2015 tercatat sebesar Rp101.711 miliar (Grafik 23). Nilai tersebut mengalami peningkatan sebesar 6,1% dari tahun 2014. Hal ini didorong oleh naiknya nilai outstanding penjaminan usaha produktif dan non produktif, yaitu sebesar 14,9% dan 0,5% dibandingkan dengan tahun sebelumnya.

The value of outstanding guarantee as of December 31, 2015 amounted to Rp101,710 billion (Graph 23). It rose by 6.1% from 2014. It was driven by the increase of outstanding guarantee value both productive and non-productive program which increased 14.9% and 0.5% from previous year.

Grafik 23 Outstanding Penjaminan Usaha Sektor Produktif & Non Produktif Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 23 Outstanding Guarantee by Productive and Non-Productive Sector of Guarantee Institutions Years 2011-2015


2011 2012 2013 2014 2015

23.410

49.570

35.540

56.610

40.440

57.980

37.673

58.147

43.275

58.436

Outstanding Penjaminan Usaha Produktif Outstanding Guarantee on Productive Sector

Outstanding Penjaminan Usaha Non-Produktif Outstanding Guarantee on Non-productive Sector

4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)/PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

Aset PT SMF (Persero) per 31 Desember 2015 tercatat mencapai nilai Rp10.061 miliar, atau mengalami kenaikan dibandingkan tahun sebelumnya, yaitu sebesar 5,5% (Grafik 24). Nilai liabilitas mengalami penurunan sebesar 12,9% menjadi Rp4.849 miliar. Nilai ekuitas mengalami kenaikan yang cukup besar di tahun 2015 menjadi Rp5.212 miliar atau naik sebesar 31,5%.

As of December 31, 2015, assets of PT SMF (Persero) reached Rp10,061 billion, or increased by 5.5% from previous year (Graph 24). The value of liabilities decreased by 12.9% to Rp4,849 billion. The equity value was experiencing a considerable rise in 2015 to Rp5,212 billion or increased by 31.5%.

Grafik 24 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 24 Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2011-2015


2011 2012 2013 2014 2015Aset/Assets Liabilitas/Liabilities Ekuitas/Equities

4.817

2.309

2.508

6.179 3.531

2.648

7.478

4.687 2.791

9.534

5.570 3.964

10.061

4.849

5.212

5,53%

12,94%

31,48%Posisi 2015/Position 2015

Aset/Assets Liabilitas/Liabilities Ekuitas/Equities


Laporan keuangan PT SMF (Persero) tahun 2015 mencatat pendapatan meningkat sekitar 22,3% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi Rp826 miliar (Grafik 25). Beban juga mengalami kenaikan sebesar 21,7% dari tahun sebelumnya mencapai angka Rp552 miliar. Laba bersih pun ikut meningkat sebesar 43,2% menjadi Rp248 miliar. Sementara itu, rasio BOPO menurun 0,5% dari tahun 2014 menjadi sebesar 66,8%.

Financial statements of PT SMF (Persero) in 2015 recorded income increased by approximately 22.3% over the previous year to Rp826 billion (Graph 25). The expenses also increased by 21.7% from the previous year reached Rp552 billion. Net income increased by 43.2% to Rp248 billion. Meanwhile, the ratio of OEOI decreased 0.5% from the year 2014 to 66.8%.

Pada tahun 2015, PT SMF (Persero) memfasilitasi transaksi sekuritisasi sebesar Rp200 miliar, mengalami penurunan sebesar 86,7% dari tahun sebelumnya (Grafik 26). Sementara itu, pendapatan sekuritisasi mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya sebesar 41,2% menjadi Rp3 miliar.

In 2015, PT SMF (Persero) facilitated securitization transaction amounted to Rp200 billion, decreased by 86.7% from previous year (Graph 26). However, securitization income increased from the previous year by 41.2% to Rp3 billion.

Grafik 25 Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 25 Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT SMF (Persero) Years 2011-2015

Grafik 26 Nilai Transaksi dan Pendapatan Program Sekuritisasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 26 Transaction Value and Incomes of Securitization Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015


2011 2012 2013 2014 2015

258 156

80

436

256 140

538

348

145

675

453

173

826

552

248





2011 2012 2013 2014 2015

703

3 3 3

2

3

1.000 1.000

1.500

200

Transaksi Sekuritisasi Securitization Transaction

Pendapatan Sekuritisasi Securitization Incomes


Selain program sekuritisasi, PT SMF (Persero) juga menyalurkan pinjaman kepada penyalur KPR. Nilai outstanding penyaluran pinjaman meningkat menjadi Rp7.843 miliar atau tumbuh sebesar 20,6% pada tahun 2015 dibandingkan dengan tahun 2014. Nilai penyaluran pinjaman tersebut terdiri dari Rp6.007 miliar pinjaman kepada pihak bank konvensional dan Rp1.836 miliar kepada bank syariah (Grafik 27).

Besides securitization program, PT SMF (Persero) also provide loans to mortgage lenders through its lending program. In 2015 the outstanding value of the loan disbursed amounted Rp7,843 billion or grew by 20.6% compared to 2014, of which Rp6,007 billion channelled to the conventional banks and Rp1,836 billion channelled to sharia banks (Graph 27).

Grafik 27 Komposisi Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2015Graph 27 Composition of Loan Disbursement of PT SMF (Persero) in 2015

23,41%

76,59%

1.836miliar Rupiahbillion Rupiah

Bank Syariah Sharia Bank

6.007miliar Rupiahbillion Rupiah

Bank Konvensional Conventional Bank

Grafik 28 Nilai Penyaluran Pinjaman dan Pendapatan Bunga dari Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015

Graph 28 Loan Disbursed and Interest Income of Lending Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015

201520142013201220112.612

167

306

421

562603

4.779

6.230 6.501

7.843


Penyaluran PinjamanLoans

Pendapatan BungaInterest Income

Pendapatan bunga yang diterima oleh PT SMF (Persero) dari kegiatan penyaluran pinjaman pada tahun 2015 sebesar Rp603 miliar atau meningkat 7,2% dari tahun 2014.

Interest income from loans received by PT SMF (Persero) in 2015 amounted Rp603 billion or increased 7.2% from 2014.


Sumber dana PT SMF (Persero) yang berasal dari penerbitan surat utang, baik surat utang jangka menengah maupun obligasi, mengalami penurunan pada tahun 2015 sebesar 13,2% menjadi Rp4.784 miliar. Obligasi yang diterbitkan PT SMF (Persero) tahun 2015, mengalami penurunan sebesar 3,3% dari tahun sebelumnya menjadi Rp4.784 miliar, sedangkan pada tahun 2015 tidak ada penerbitan MTN (Grafik 29).

PT SMF (Persero) source of funding derived from the issuance of debt securities, both through medium-term notes (MTN) and bonds, in 2015 decreased by 13.2% to Rp4,784 billion. Bonds issued by PT SMF (Persero) decrease of 3.3% from previous year to Rp4,784 billion, while no issued MTN in 2015 (Graph 29).

Grafik 29 Komposisi Sumber Dana PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 29 Composition of Source of Fund of PT SMF (Persero) Years 2011-2015


2011 2012 2013 2014 2015

1.937

330

2.898

580

3.625

1.019

4.950

565

4.784

0

ObligasiBond

Surat Utang Jangka MenengahMedium Term Notes (MTN)

Untuk menunjang kegiatan usahanya, PT SMF (Persero) juga melakukan kegiatan investasi, baik dalam bentuk Deposito Berjangka, Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset (KIK EBA), dan Surat Utang Negara (SUN). Investasi PT SMF (Persero) pada tahun 2015 mencapai nilai Rp2.074 miliar atau turun 27,9% dari tahun sebelumnya (Grafik 30). Investasi PT SMF (Persero) dalam bentuk Deposito Berjangka mengalami penurunan sebesar 29,7% dibandingkan dengan tahun 2014. Pada tahun 2015, investasi dalam bentuk KIK EBA turun sebesar 24,9% menjadi Rp739 miliar. Nilai investasi dalam bentuk SUN tidak mengalami perubahan pada angka Rp12 miliar.

To support its business activities, PT SMF (Persero) also conducts investment activities, either in the form of Time Deposits, Collective Investment Contract Assets Backed Securities (CIC ABS), and Government Securities (GS). Investments of PT SMF (Persero) in 2015 reached a value of Rp2,074 billion, decreased 27.9% from the previous year (Graph 30). Investments of PT SMF (Persero) in the form of Time Deposits decreased by 29.7% compared to 2014. In 2015, investments in the form of CIC ABS decreased by 24.9% to Rp739 billion. The value of the investment in the form of GS remained unchanged at Rp12 billion.

Grafik 30 Komposisi Investasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 30 Composition of Investment PT SMF (Persero) Years 2011-2015


2011 2012 2013 2014 2015

843

253 12

957

319 12

575 531

12

1.880

985

12

1.322

739

12

Deposito BerjangkaTime Deposits

Efek Beragun AsetAssets Backed Securities

Surat Utang Negara (SUN)Government Bonds

34LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS30

OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKANTHIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

PB 35LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

Lampiran 1 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 1 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION 2011 2012 2013 2014 2015

ASET/ASSETS

Kas/Cash 0 0 0 1 0

Giro pada Bank Indonesia/Current Accounts with Bank Indonesia 22 25 5 7 181

Giro pada Bank/Current Accounts with Banks 66 58 77 160 149

Penempatan pada Bank/Placements with Banks 5.853 6.528 6.277 5.401 7.278

Efek-efek/Securities 338 360 368 422 647

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai/Allowance for Impairment Losses

(50) (50) (50) (50) 0

Efek-efek yang Dibeli dengan Janji akan Dijual Kembali/Reverse Repos

0 0 0 0 1.495

Tagihan Derivatif/Derivatives Receivable 5 0 0 1 1

Pembiayaan dan Piutang/Financing and Receivable 20.541 27.054 40.492 55.203 74.829

Pembiayaan dan Piutang/Financing and Receivable 18.778 24.429 35.795 46.970 63.583

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai/Allowance for Impairment Losses

(894) (931) (1.163) (1.311) (1.655)

Pembiayaan dan Piutang Syariah/Sharia Financing and Receivable 1.763 2.625 4.697 8.233 11.246

Cadangan Penyisihan Aset Produktif/Allowance for Doubtful Accounts

(18) (26) (47) (55) (181)

Total Pembiayaan dan Piutang - Neto/Total Financing and Receivables - Net 19.629 26.097 39.281 53.837 72.993

Klaim atas Kelebihan Pembayaran Pajak/Claims for Tax Refund 202 184 151 151 0

Biaya Dibayar Di muka/Prepaid Expenses 4 33 40 46 58

Piutang Asuransi/Insurance Receivables 0 0 0 0 0

Aset Reasuransi/Reinsurance Assets 0 0 0 0 5

Tagihan Akseptasi/Acceptances Receivable 176 29 220 333 1.337

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai/Allowance for Impairment Losses (2) 0 0 0 0

Aset Tetap/Fixed Assets 59 69 79 195 777

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap/Accumulated Depreciation of Fixed Assets

(21) (28) (34) (47) (66)

Aset Pajak Tangguhan - Neto/Deferred Tax Assets- Net 14 0 28 13 64

Aset Lain-lain/Other Assets 26 27 29 30 53

TOTAL ASET/TOTAL ASSETS 26.322 33.333 46.473 60.500 84.971

LIABILITAS DAN EKUITAS/LIABILITIES AND EQUITY

LIABILITAS/LIABILITIES

Liabilitas Segera/Current Liabilities 13 13 11 10 17

Liabilitas Akseptasi/Acceptances Payable 176 29 220 333 1.337

Utang Pajak/ Taxes Payable 21 45 92 148 34

Efek-efek Utang yang Diterbitkan/Debt Securities Issued 7.191 13.953 17.220 21.757 28.959

Beban Emisi Obligasi yang Belum Diamortisasi/Unamortized Bond Issuance Cost

(13) (27) (25) 0 (25)

Beban Diskonto Obligasi yang Belum Diamortisasi/Unamortized Bond Cost

0 (28) (28) 0 (13)

Liabilitas Derivatif/Derivatives Payable 5 0 0 1 4

Pinjaman yang Diterima/Fund Borrowings 11.561 11.362 20.073 26.952 39.045

36 37LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION 2011 2012 2013 2014 2015

Utang Asuransi/Insurance Payable 0 0 0 0 1

Utang Penjaminan/Guarantee Payable 0 0 0 0 2

Liabilitas Asuransi/Insurance Liabilities 0 0 0 0 7

Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi/ Estimated Losses on Contigensy and Commitment

6 0 0 0 5

Liabilitas Imbalan Kerja/Liability for Employee Benefits 62 47 59 74 109

Liabilitas Pajak Tangguhan - Neto/Deffered Tax Liabilities - Net 0 9 0 0 0

Liabilitas Lain-lain/Other Liabilities 335 380 551 775 1.634

TOTAL LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES 19.358 25.783 38.174 50.052 72.609

EKUITAS/EQUITY 0

Kontribusi Modal Pemerintah/Government’s Capital Contribution 6.322 6.322 6.322 7.376 9.729

Laba (rugi) yang Belum Direalisasi atas Efek-efek dalam Kelompok Tersedia untuk Dijual - Neto Setelah Pajak Tangguhan/Unrealized Gain (Loss) on Available-for-Sale Securities, Net of Deffered Tax

5 3 (41) (29) (48)

Pengukuran Kewajiban Imbalan Pasti, setelah pajak tangguhan Remeasurement of defined benefit obligation, net of deferred tax

- - (4) (11) (12)

Saldo Laba/Retained Earnings

Telah Ditentukan Penggunaannya/Appropriated:

Cadangan Umum/General Reserve 170 532 894 1.516 368

Cadangan Tujuan/Specific Reserve 41 94 259 304 713

Belum ditentukan Penggunaannya/Unappropriated 426 599 866 1.281 1.613

TOTAL EKUITAS/TOTAL EQUITY 6.964 7.550 8.299 10.448 12.362

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY 26.322 33.333 46.473 60.500 84.971

Lampiran 2 Laporan Laba Rugi LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 2 Income Statement of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

LAPORAN LABA RUGIINCOME STATEMENT 2011 2012 2013 2014 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL/ INCOME AND EXPENSES FROM OPERATIONS

PENDAPATAN BUNGA DAN BAGI HASIL SYARIAH/ Interest Income and Sharia Profit Sharing

Bunga/Interest 1.572 1.915 2.539 3.439 4.648

Bagi Hasil Syariah/Sharia Profit Sharing 94 196 286 522 771

TOTAL PENDAPATAN BUNGA DAN BAGI HASIL SYARIAH/ TOTAL INTEREST INCOME AND SHARIA PROFIT SHARING

1.667 2.111 2.825 3.960 5.419

Beban Bunga/Interest Expenses (737) (1.159) (1.544) (2.082) (3.113)

Beban Bonus Syariah/Sharia Bonus Expenses 0 0 0 0 0

PENDAPATAN BUNGA DAN BAGI HASIL - NETO/ INTEREST INCOME AND INCOME FROM PROFIT SHARING - NET

930 952 1.281 1.878 2.306

PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA/OTHER OPERATING INCOME

Pendapatan dari Asuransi - Neto/Income from Insurance - Net 0 0 0 0 1

Pendapatan dari Penjaminan/Income from Guarantee 0 0 0 0 1

Kenaikan pada Aset Reasuransi/ Increase in Reinsurance Assets 0 0 0 0 5


LAPORAN LABA RUGIINCOME STATEMENT 2011 2012 2013 2014 2015

Penurunan pada Liabilitas Asuransi/Decrease in Insurance Liabilities 0 0 0 0 (7)

Keuntungan Transaksi Mata Uang Asing - Neto/ Gain on Foreign Exchange Transactions - Net

7 20 103 3 143

Provisi dan Komisi Selain dari Pembiayaan dan Piutang/ Non Financing and Receivables Related Fees and Commission

6 18 134 149 218

Keuntungan Penjualan Efek-efek/Gain on Sale of Securities 6 12 1 2 9

Keuntungan (Kerugian) Penilaian Efek-efek yang Belum Terealisasi/Unrealized Gain (Loss) on Changes in Fair Value of Securities - Net

0 0 (9) 3 (2)

Lain-lain - Neto/Others - Net 5 9 22 32 27

TOTAL PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA/ TOTAL OTHER OPERATING INCOME

24 59 252 190 394

Penyisihan Cadangan Penurunan Nilai Aset Keuangan/ Provision for Impairment Losses on Financial Assets

(148) (71) (205) (121) (386)

Pembalikan/(Penyisihan) Kerugian Estimasi Klaim Penjaminan/ Provision for Impairment Losses on Estimated Guarantee Claim

(6) 6 0 0 (5)

BEBAN OPERASIONAL LAINNYA/OTHER OPERATING EXPENSES

Gaji dan Tunjangan/Salaries and Benefits (167) (167) (205) (297) (331)

Umum dan Administrasi/General and Administrative (91) (98) (124) (160) (184)

Lain-lain/Others (1) (2) (1) (2) (4)

TOTAL BEBAN OPERASIONAL LAINNYA/TOTAL OTHER OPERATING EXPENSES

(258) (267) (330) (459) (519)

LABA OPERASIONAL/INCOME FROM OPERATIONS 541 679 998 1.489 1.790

PENDAPATAN (BEBAN) BUKAN OPERASIONAL - NETO/ NON-OPERATING INCOME (EXPENSES) - NET

3 34 (1) 5 11

LABA SEBELUM BEBAN PAJAK/INCOME BEFORE TAX EXPENSES 544 713 997 1.493 1.800

BEBAN PAJAK/TAX EXPENSE (83) (127) (175) (311) (373)

LABA TAHUN BERJALAN/INCOME FOR THE YEAR 461 586 822 1.182 1.428

Perubahan Nilai Wajar Efek-efek dalam Kelompok yang Tersedia untuk Dijual - Neto/Net Changes in Fair Value of Available-for-Sale Securities

7 3 (58) 15 (24)

Jumlah yang Distransfer ke Laba Rugi Sehubungan dengan Perubahan Nilai Wajar Efek-efek dalam Kelompok yang Tersedia untuk Dijual/Amounts Transferred to Profit or Loss Related to Sale of Available-for-Sale Securities

0 (3) (1) 0 (1)

Pajak terkait dengan komponen pendapatan komprehensif lainnya/Tax relating to components of other comprehensive income

(2) 1 15 (4) 6

PENDAPATAN (BEBAN) KOMPREHENSIF LAIN - NETO SETELAH PAJAK/ OTHER COMPREHENSIVE INCOME (EXPENSES) - NET AFTER TAX

5 (2) (44) 11 (19)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANTOTAL COMPREHENSIVE PROFIT OF THE CURRENT YEAR

466 584 778 1.193 1.408


Lampiran 3 Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Proyek Tahun 2015 (miliar Rupiah) Appendix 3 Financing of Indonesia Eximbank Based on Project Location in 2015 (billion Rupiah)

LOKASI PROYEKPROJECT LOCATION

NILAI PEMBIAYAAN

VALUE FOR FINANCING

PROPORSIPROPORTION

Bali 7 0,01%

Bangka Belitung 141 0,19%

Banten 5.906 7,89%

DI Yogyakarta 43 0,06%

DKI Jakarta 23.093 30,86%

Jambi 1.706 2,28%

Jawa Barat 3.914 5,23%

Jawa Tengah 5.295 7,08%

Jawa Timur 12.928 17,28%

Kalimantan Barat 1.028 1,37%

Kalimantan Selatan 2.902 3,88%

Kalimantan Tengah 3.422 4,57%

Kalimantan Timur 3.853 5,15%

Lampung 1.437 1,92%

Maluku 16 0,02%

Maluku Utara 4 0,01%

Nangroe Aceh Darussalam 221 0,30%

Nusa Tenggara Barat 55 0,07%

Nusa Tenggara Timur 11 0,02%

Papua 80 0,11%

Riau 3.050 4,08%

Sulawesi Selatan 617 0,82%

Sulawesi Tengah 28 0,04%

Sulawesi Tenggara 710 0,95%

Sulawesi Utara 37 0,05%

Sumatera Barat 528 0,71%

Sumatera Selatan 1.471 1,97%

Sumatera Utara 1.357 1,81%

Di luar Indonesia 970 1,30%

Jumlah/Total 74.829 100,00%


Lampiran 4 Rasio Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 Appendix 4 Financial Ratio of Indonesia Eximbank Years 2011-2015

RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIO 2011 2012 2013 2014 2015

Non Performing Loan (NPL) 6,73% 4,38% 3,26% 2,26% 3,60%

Posisi Devisa Netto (PDN)/Net Open Position 3,27% 5,99% 2,09% 1,68% 1,00%

Rasio Kecukupan Modal /Capital Adequacy Ratio (CAR) 31,85% 24,85% 17,74% 16,66% 13,90%

Rasio Laba terhadap Aset/Return on Assets (ROA) 1,75% 1,76% 1,77% 1,95% 1,68%

Rasio Laba terhadap Ekuitas/Return on Equity (ROE) 6,61% 7,76% 9,90% 11,32% 11,55%

Rasio Utang terhadap Ekuitas/Debt to Equity Ratio 2,8 kali 3,4 kali 4,6 kali 4,8 kali 5,8 kali

Rasio BOPO/OEOI Ratio 67,99% 68,72% 67,56% 64,13% 69,21%

Marjin Bunga Bersih/Net Interest Margin (NIM) 4,02% 3,11% 3,41% 3,63% 3,30%

Lampiran 5 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 5 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

POSISI KEUANGANFINANCIAL POSITION 2011 2012 2013*) 2014*) 2015

ASET/ASSETS

ASET LANCAR/CURRENT ASSETS

Kas dan Bank/Cash and Banks 459 647 448 437 339

Pinjaman Yang Diberikan/Loans **) 23.576 26.387 26.355 27.781 30.985

Piutang Lainnya/Other Receivables ***) 16 35 52 28 14

Persediaan/Inventories 31 31 203 304 288

Uang Muka/Advances 192 71 7 4 9

Pendapatan Yang Masih Harus Diterima/Accrued Income 1.179 1.237 1.343 1.337 1.432

Beban Dibayar di Muka/Prepaid Expenses 84 142 150 165 191

Pajak Dibayar di Muka/Prepaid Taxes 0 0 86 266 301

JUMLAH ASET LANCAR/TOTAL CURRENT ASSETS 25.537 28.549 28.644 30.321 33.559

ASET TIDAK LANCAR/NON CURRENT ASSETS

Investasi pada Entitas Asosiasi/Investments in Associates 0 0 0 0 20

Properti Investasi/Investments Properties 0 0 84 84 220

Piutang Kepada Pihak-Pihak Yang Mempunyai Hubungan Istimewa/Receivables to Parties Related

3 5 0 0 0

Aset Pajak Tangguhan/Deffered tax expenses 71 111 290 288 289

Aset Tetap/Fixed Assets 519 549 4.486 4.655 4.967

Aset tak berwujud (setelah dikurangi akumulasi amortisasi 31 Desember 2014 sebesar Rp 981.175.000)/Intangible Assets (net of accumulated amortization as of December 31, 2014 amount of Rp 981,175,000)

0 0 0 3 18


JUMLAH ASET TIDAK LANCAR/TOTAL NON CURRENT ASSETS 682 763 4.944 5.123 5.599

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS 26.219 29.312 33.588 35.443 39.158


POSISI KEUANGANFINANCIAL POSITION 2011 2012 2013*) 2014*) 2015

KEWAJIBAN DAN EKUITAS/LIABILITIES AND EQUITY

KEWAJIBAN JANGKA PENDEK/SHORT TERM LIABILITIES

Pinjaman Bank/Bank Loans 16.594 17.379 15.599 16.553 15.928

Pinjaman Obligasi Yang Akan Jatuh Tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Bonds Payables with Maturities within One Year

0 150 1.129 510 1.167

Pinjaman Medium Term Notes yang akan jatuh tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Medium Term Notes Payables with Maturities within One Year

425 240 0 0 0

Pinjaman Lainnya/Other Payables 15 15 0 0 0

Utang Kepada Rekanan/Trade Payables 32 42 96 75 118

Utang Kepada Nasabah/Payables to Customers 73 87 100 167 302

Utang Pajak/Tax Payables 157 261 148 152 173

Beban Yang Masih Harus Dibayar/Accured Expenses 137 224 184 256 466

Pendapatan diterima dimuka - yang diamortisasi dalam satu tahun/Unearned Revenues with amortized within one year

13 13 11 21 51

Utang Lancar Lainnya/Other Short Term Payables 243 310 363 366 373

JUMLAH KEWAJIBAN LANCAR/TOTAL SHORT TERM LIABILITIES 17.689 18.720 17.630 18.099 18.577

KEWAJIBAN JANGKA PANJANG/LONG TERM LIABILITIES

Pinjaman Obligasi - Setelah Dikurangi Bagian yang Akan Jatuh Tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Bonds Payables - net of with Amortized within One Year

3.656 4.507 4.602 5.052 6.786

Pinjaman Medium Term Notes - Setelah Dikurangi Bagian Yang Akan Jatuh Tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Medium Term Notes Payables - net of with Amortized within One Year

240 0 0 0 0

Pinjaman Dari Pemerintah Pusat/Loan from State Government 410 410 410 410 410

Pinjaman Dari Pemerintah Daerah/Loan from Regional Government 0 0 0 0 0

Pendapatan diterima dimuka - yang diamortisasi dalam satu tahun/Unearned Revenues with amortized within one year

21 20 18 16 15

Liabilitas imbalan kerja/Employee benefits liabilities 126 283 926 941 721

Liabilitas pajak tangguhan/Deferred tax liabilities 0 0 116 115 117

JUMLAH KEWAJIBAN TIDAK LANCAR/TOTAL LONG TERM LIABILITIES 4.454 5.220 6.072 6.535 8.048

JUMLAH LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES 22.143 23.940 23.701 24.634 26.625

EKUITAS/EQUITY

Modal Awal/Initial Capital 205 251 251 251 251

Penyertaan Modal Pemerintah/Government Equity 46 0 0 0 0

Surplus revaluasi/Revaluations Surplus 0 0 3.750 3.712 3.750

Laba Rugi Aktuarial Imbalan Kerja/ Actuarial Gain or Loss of Employee Benefits

0 0 (396) (378) (180)

Saldo Laba/Retained Earning:

- Ditentukan Penggunaannya/Appropriated 2.349 3.216 4.334 5.383 6.597

- Belum Ditentukan Penggunaannya/Unappropriated 1.476 1.905 1.948 1.841 2.114

Jumlah ekuitas yang dapat didistribusikan kepada pemilik entitas induk/ Total equity attributable to owners of parent dengan nilai

4.076 5.372 9.887 10.809 12.532

Kepentingan non pengendali/Non controlling interests 0 0 0 0 1

JUMLAH EKUITAS/TOTAL EQUITY 4.076 5.372 9.887 10.809 12.533

JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY 26.219 29.312 33.588 35.443 39.158

*) Laporan keuangan komparatif untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 , 2013 disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK 24 (Revisi 2013)/ The comparative financial statements for the year ended December 31, 2014, 2013 has restated in connection with the adoption of SFAS No. 24 (Revised 2103) **) Setelah dikurangi penyisihan kerugian penurunan nilai per 31 Desember 2015, 2014, dan 1 Januari 2015 sebesar Rp159 miliar, Rp196 miliar, dan Rp230 miliar)/ Net of allowance for impairment losses per December 31, 2015, 2014, and January 1, 2015 amounted to Rp159 billion, Rp196 billion and Rp230 billion) ***) Setelah dikurangi penyisihan kerugian penurunan nilai piutang pegawai per 31 Desember 2015, 2014, dan 1 Januari 2015 sebesar Rp22 miliar, Rp18 miliar, dan Rp17 miliar)/ Net of allowance for impairment losses on receivables employees per December 31, 2015, 2014, and January 1, 2015 amounted to Rp22 billion, Rp18 billion and Rp17 billion)


Lampiran 6 Laporan Laba Rugi PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 6 Income Statement of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

LAPORAN LABA (RUGI)INCOME STATEMENT 2011 2012 2013 2014*) 2015

PENDAPATAN USAHA/OPERATING REVENUES

Pendapatan Sewa Modal/Capital Rent Income 5.953 5.325 7.201 7.113 8.120

Pendapatan Administrasi/Administration Revenues 631 488 648 656 713

Pendapatan Usaha Lainnya/Other Operating Revenues: 0 0 0 0 0

Pendapatan Lainnya/Other Revenues 17 20 15 32 64

Uang Kelebihan Lewat Waktu/Overdue Additional Money 0 0 0 0 0

JUMLAH PENDAPATAN USAHA/TOTAL OPERATING REVENUES 6.601 5.833 7.865 7.801 8.897

BEBAN USAHA/OPERATING EXPENSES

Bunga dan Provisi/Interest and Provision 1.843 2.073 2.175 2.183 2.422

Penyusutan AktivaTetap/Depreciation of Fixed Assets 90 82 88 133 197

Pegawai/Employee 1.705 1.964 1.954 2.080 2.750

Umum/General 1.037 886 783 811 610

Administrasi Pemasaran/Marketing Administration 0 161 163 182 213

Direksi dan Komisaris/Directors and Comissioners 0 42 42 47 62

Amortisasi dan Penyisihan Piutang/Amortization and Allowances of Receivables

0 35 94 26 28

Pendidikan dan Pelatihan/Educations and Training 0 24 28 25 42

JUMLAH BEBAN USAHA/TOTAL OPERATING EXPENSES 4.674 5.267 5.328 5.486 6.324

LABA USAHA/OPERATING INCOME 1.927 1.866 2.537 2.314 2.573

PENDAPATAN (BEBAN) LAIN-LAIN/OTHER REVENUES (EXPENSES)

Uang Kelebihan Lewat Waktu/Overdue Additional Money 29 36 0 0 0

Pendapatan Sewa Gedung/Building Rent Revenue 2 2 0 0 0

Pendapatan Jasa Giro/Giro Services Revenue 1 1 2 2 1

Laba (Rugi) Penjualan Aktiva Tetap/Income (Loss) Fixed Assets Sale 0 0 0 0 0

Pendapatan Lainnya/Other Revenues 44 62 25 63 70

Beban Lainnya/Other Expenses (2) (3) 0 0 0

JUMLAH PENDAPATAN (BEBAN) LAIN-LAIN/ TOTAL OTHER REVENUES (EXPENSES)

76 98 26 65 71

LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN BADAN/ INCOME BEFORE CORPORATE INCOME TAX

2.002 1.964 2.563 2.379 2.645

BEBAN (MANFAAT) PAJAK PENGHASILAN/ INCOME TAX EXPENSES (BENEFIT)

Tahun Berjalan/Current Tax 563 554 717 621 774

Tangguhan/Deferred Tax (37) (34) (61) (3) (67)

JUMLAH BEBAN (MANFAAT) PAJAK PENGHASILAN/ TOTAL INCOME TAX EXPENSES (BENEFIT)

526 519 656 617 706

LABA BERSIH/NET INCOME 1.476 1.445 1.907 1.762 1.938

*) Laba rugi untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) The income statements for the year ended December 31, 2014 has restated in connection with the adoption of SFAS No. 24 (Revised 2103)


Lampiran 7 Rasio Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015Appendix 7 Financial Ratio of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

RASIO KEUANGANFINANCIAL RATIO 2011 2012 2013 2014 2015

Rasio Lancar/Current Ratio 144,36% 152,50% 162,48% 167,52% 180,65%

Rasio Utang terhadap Aset/Debt to Assets Ratio 84,45% 81,67% 70,56% 69,50% 67,99%

Rasio Pendapatan Sewa Modal terhadap Total Aset/Capital Rent Revenue to Total Assets Ratio

22,71% 18,17% 21,44% 20,07% 20,74%





Rasio Laba Bersih terhadap Pendapatan Sewa Modal/Net Profit Margin

24,80% 27,13% 26,49% 24,77% 23,87%

Lampiran 8 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 8 Financial Position of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION 2011 2012 2013 2014* 2015

ASET

1. Kas dan Bank/Cash and Bank 1.260 57 99 138 363

2. Investasi/Investment 3.035 5.520 6.485 8.914 10.038

3. Piutang Pendapatan Imbal Jasa Penjaminan (IJP)/Return Guarantee Services (RGS) Income Receivable

0 1 1.207 1.082 1.451

4. Piutang Co-guarantee/Co-guarantee Receivable 54 58 145 70 104

5. Piutang Lain-lain/Other Receivable 1 3 29 134 62

6. Pendapatan yang Masih Harus Diterima/Revenue Receivable 179 597 1 2 2

7. Uang Muka/Advance 4 8 0 1 1

8. Biaya Dibayar Dimuka/Prepaid Expenses 451 525 555 606 884

9. Piutang dalam Rangka Restrukturisasi Penjaminan/ Receivable in a Restructuring Guarantee

0 0 1 0 0

10. Aset Tetap – Netto/Fixed Assets - Net 60 53 60 66 420

11. Biaya Ditangguhkan/Deffered Expenses 0 0 0 0 0

12. Aset yang Diambil Alih/Foreclosed Assets 1 0 0 0 0

13. Aset Tidak Berwujud/Intangible Assets 0 0 0 1 5

14. Aset Pajak Tangguhan/Deffered Tax Assets 48 134 140 124 176

15. Dana Talangan Porsi Lancar/Current Portion Bailout Fund 0 0 0 0 0

16. Dana Penjaminan Syariah/Sharia Guarantee Fund 0 0 0 0 15

17. Aset Lainnya/ Other Assets 2 9 8 88 119

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS 5.094 6.966 8.828 11.227 13.642


POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION 2011 2012 2013 2014* 2015

LIABILITAS DAN EKUITAS/ LIABILITIES AND EQUITY


1. Utang Klaim/Claim Payable 32 23 45 10 15

2. Utang Pajak/Tax Payable 0 39 29 1 31

3. Pendapatan yang Ditangguhkan/Deferred Revenue 930 1.024 1.129 1.065 1.744

4. Utang Premi/Premium Payable 0 0 0 0 2

5. Utang Komisi/Commission Payable 0 0 0 0 1

6. Utang Co-guarantee/Co-guarantee Payable 93 3 48 37 66

7. Beban yang Masih Harus Dibayar/Expenses Payable 25 33 2 3 13

8. Cadangan Klaim/Claim Allowance 258 409 439 409 355

9. Utang Pajak Tangguhan/Deffered Tax Payable 16 0 0 6 5

10. Utang Kontinjensi/Contingency Payable 0 0 0 0 0

11. Obligasi Wajib Konversi/Mandatory Convertible Bond 0 0 0 0 0

12. Penampungan sementara/Post-Employment Benefit Payable 0 0 0 0 19

13. Utang Imbalan Pasca Kerja/Post-Employment Benefit Payable 0 0 0 0 3

14. Liabilitas Lainnya/Other Liabilities 91 108 86 142 138


EKUITAS/EQUITY

15. Modal/Equity 3.262 4.335 5.583 7.755 8.848

a. Modal Disetor/Paid-in Capital 3.262 4.485 5.832 7.755 8.825

b. Agio/Capital Paid in Excess of Par Value 0 0 0 0 23

c. diasgio -/--/Capital Paid in Discount of Par Value 0 0 0 0 0

16. Cadangan/Allowance 575 321 771 1.140 1.530

a. Cadangan Umum/General Allowance 575 321 771 870 1.147

b. Cadangan Tujuan/on Purpose Allowance 0 0 0 191 302

c. Cadangan Lainnya/Other Allowance 0 0 0 79 80

17. Hibah/Grant 0 0 0 0 0

18. Saldo Laba (Rugi)/Retained Profit (Loss) (555) 6 6 (9) 18

a. Laba/Profit 2 2 3 2 27

b. Rugi/Loss -/-- (557) 4 4 (10) (9)

19. Laba (Rugi) Tahun Berjalan/Profit (Loss) 374 522 524 683 659

a. Laba/Profit 374 522 522 684 660

b. Rugi/Loss -/-- 0 0 2 (2) (2)

20. Pendapatan Komprehensif Lainnya/ Other Comprehensive Revenue

0 0 72 0 0

a. Keuntungan/Profit 0 0 0 0 0

b. Kerugian/Loss -/-- 0 0 72 0 (0)

21. Ekuitas Lainnya/ Other Equity

0 0 0 (28) 197


JUMLAH LIABILITAS & EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY 5.094 6.966 8.828 11.227 13.642

*) terdapat revisi dari Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2014/there is a revision of a Specialized Financial Institutions Statistics Book 2014


Lampiran 9 Laporan Laba Rugi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 9 Income Statement of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

LAPORAN LABA (RUGI)INCOME STATEMENT 2011 2012 2013 2014* 2015

PENDAPATAN OPERASIONAL/OPERATING REVENUE

1. Pendapatan IJP/ RGS Revenue 783 1.190 1.616 1.504 1.437

2. Penerimaan Klaim Penjaminan Ulang/Reassurance Claim Revenue 0 0 0 0 5

3. Pendapatan Bunga/Interest Revenue 133 209 3 575 686

4. Pendapatan Investasi Selain Bunga/Investment Revenue Except Interest 13 1 303 11 16

5. Pendapatan Jasa Konsultasi/Consulting Services Revenue 0 0 0 0 0

6. Penurunan Nilai Wajar Liabilitas Keuangan/ Decrease Fair Value of The Financial Liabilities

0 0 0 0 0

7. Kentungan Penjualan Aset Keuangan/Selling Financial Assets Revenue 0 0 0 0 0

8. Pendapatan Operasional Lain-lain/Other Operating Revenue 0 112 (1) 7 20

TOTAL PENDAPATAN OPERASIONAL/TOTAL OPERATING REVENUE 929 1.512 1.920 2.098 2.163

BEBAN OPERASIONAL/OPERATING EXPENSES

1. Beban Klaim/Claim Expenses 353 630 897 1.043 966

2. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim/ Increase (Decrease) Claim Allowance

92 102 40 7 14

3. IJP Ulang/RGS Co-guarantee 0 0 1 6 23

4. Beban Co-Guarantee/Co-guarantee Expenses 0 0 259 3 11

5. Beban Gaji dan Pegawai/Salary and Employee Expenses 77 90 133 188 289

6. Beban Penyusutan Aset Tetap/ Depreciation Current Assets Expenses

0 0 5 2 3

7. Beban Umum dan Administrasi Lainnya/ General Expenses and Other Administration

31 39 63 105 129

8. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan/ Decrease Fair Value of The Financial Assets

0 61 25 0 1

9. Peningkatan Nilai Wajar Liabilitas Keuangan/ Increase Fair Value of The Financial Liabilities

0 0 0 0 0

10. Kerugian Penjualan Aset Keuangan/ Selling Financial Assets Loss

0 0 0 2 0

11. Beban Penurunan Nilai Aset Keuangan/ Decrease Financial Assets Value Expenses

0 0 0 0 0

12. Beban Operasional Lain-lain/Other Operating Expenses 17 23 66 93 184

TOTAL BEBAN OPERASIONAL/TOTAL OPERATING EXPENSES 569 945 1.489 1.450 1.619


LAPORAN LABA (RUGI)INCOME STATEMENT 2011 2012 2013 2014* 2015

LABA (RUGI) OPERASIONAL/OPERATIONAL PROFIT (LOSS)

1. Laba Operasional/Operating Profit 360 567 434 653 548

2. Rugi Operasional/Operating Loss 0 0 3 (5) (4)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL/ NON OPERATING REVENUE AND EXPENSES

1. Pendapatan Non Operasional/Non Operating Revenue 63 9 164 223 308

2. Beban Non Operasional/Non Operating Expenses 2 0 3 0 (0)

LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN/PROFIT (LOSS) BEFORE INCOME TAX

1. Laba Sebelum Pajak Penghasilan/Profit Before Revenue Tax 422 576 596 875 849

2. Rugi sebelum pajak penghasilan/Loss Before Revenue Tax 0 (1) 3 (5) (4)

PAJAK PENGHASILAN/REVENUE TAX

1. Taksiran pajak penghasilan/Estimated Tax Revenue -/- 46 56 79 165 194

2. Pajak Tangguhan/Deffered Tax 0 0 0 0 0

a. Beban Pajak Tangguhan/Deffered Tax Expenses -/- 0 0 0 2 2

b. Pendapatan Pajak Tangguhan/Deffered Tax Revenue 0 0 0 27 18

LABA (RUGI) BERSIH/PROFIT (LOSS) - NET

1. Laba Bersih/Net Profit 376 520 514 680 678

2. Rugi Bersih/Net Loss 0 0 0 0 (4)

PENDAPATAN (BEBAN) KOMPREHENSIF LAINNYA/ OTHER COMPREHENSIVE REVENUE (EXPENSES)

1. Pendapatan Komprehensif/Comprehensive Revenue 0 0 0 61 220

2. Beban Komprehensif/Comprehensive Expenses 0 0 0 0 (0)

LABA (RUGI) BERSIH/PROFIT (LOSS) - NET

1. Laba Bersih/Net Profit 376 520 514 741 898

2. Rugi Bersih/Net Loss 0 0 0 0 (4)

*) terdapat revisi dari Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2014/there is a revision of a Specialized Financial Institutions Statistics Book 2014

sebelum ini ada 2 yg dilompatin ( 10 iktisarPKLP & 11 rincian LRRP


Lampiran 10 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah)Appendix 10 Summary of Financial Position of Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah)

NO NAMA PERUSAHAAN COMPANY NAME

ASETASSETS

LIABILITASLIABILITIES

EKUITASEQUITYINVESTASI

INVESTMENTBUKAN INVESTASINON INVESTMENTS

JUMLAH ASETTOTAL ASSETS

PENDAPATAN YANG

DITANGGUHKANDEFERRED REVENUE

CADANGAN KLAIMCLAIM RESERVE

LIABILITAS LAINNYAOTHER LIABILITIES

JUMLAH LIABILITASTOTAL LIABILITAS

PERUSAHAAN UMUM/PUBLIC COMPANY

1 Perum Jamkrindo 8.237 3.406 11.643 1.616 322 229 2.167 9.476

PERUSAHAAN DAERAH/ REGIONAL COMPANY

1 PT Jamkrida Babel 37 2 39 2 0 0 2 37

2 PT Jamkrida Bali Mandara 88 10 98 9 4 2 15 83

3 PT Jamkrida Banten 55 2 57 1 0 0 2 55

4 PT Jamkrida DKI Jakarta 100 1 101 0 0 0 0 101

5 PT Jamkrida Jabar 148 46 194 22 3 7 31 163

6 PT Jamkrida Jateng 46 10 56 1 1 3 5 52

7 PT Jamkrida Jatim 207 12 219 22 3 1 26 193

8 PT Jamkrida Kalsel 48 8 56 4 0 0 5 51

9 PT Jamkrida Kalteng 81 4 85 1 0 0 1 84

10 PT Jamkrida Kaltim 51 1 52 0 0 1 1 51

11 PT Jamkrida NTB Bersaing 35 3 38 4 0 1 5 33

12 PT Jamkrida NTT 52 3 55 6 1 25 32 23

13 PT Jamkrida Papua 51 1 52 0 0 0 0 52

14 PT Jamkrida Riau 25 4 30 1 1 0 2 28

15 PT Jamkrida Sumbar 40 2 42 9 1 0 10 32

16 PT Jamkrida Sumsel 28 8 36 12 1 0 12 24

PERSEROAN TERBATAS/LIMITED COMPANY

1 PT Penjamin Kredit Pengusaha Indonesia 4 1 5 0 0 0 0 5

2 PT UAF Jaminan Kredit 136 33 169 0 0 1 1 168

3 PT Penjaminan Jamkrindo Syariah 266 23 289 21 4 6 32 257

4 PT Penjaminan Pembiayaan Askrindo Syariah 306 21 327 13 14 15 42 285

JUMLAH/TOTAL 10.038 3.604 13.642 1.744 355 292 2.390 11.252


Lampiran 11 Ikhtisar Laba (Rugi) Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah)Appendix 11 Summary of Profit (Loss) of Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah)

NO NAMA PERUSAHAAN COMPANY NAME

PENDAPATAN OPERASIONAL

OPERATING INCOME

BEBAN OPERASIONAL

OPERATING EXPENSE

LABA (RUGI)PROFIT (LOSS)

PERUSAHAAN UMUM/PUBLIC COMPANY

1 Perum Jamkrindo 1.877 1.393 845

PERUSAHAAN DAERAH/ REGIONAL COMPANY

1 PT Jamkrida Babel 3 2 0

2 PT Jamkrida Bali Mandara 12 10 3

3 PT Jamkrida Banten 5 5 0

4 PT Jamkrida DKI Jakarta 4 3 1

5 PT Jamkrida Jabar 23 20 2

6 PT Jamkrida Jateng 6 4 1

7 PT Jamkrida Jatim 29 25 4

8 PT Jamkrida Kalsel 5 4 1

9 PT Jamkrida Kalteng 5 5 1

10 PT Jamkrida Kaltim 4 3 1

11 PT Jamkrida NTB Bersaing 4 3 1

12 PT Jamkrida NTT 3 5 -2

13 PT Jamkrida Papua 3 2 1

14 PT Jamkrida Riau 5 4 0

15 PT Jamkrida Sumbar 5 4 1

16 PT Jamkrida Sumsel 3 4 -1

PERSEROAN TERBATAS/LIMITED COMPANY

1 PT Penjamin Kredit Pengusaha Indonesia 0 1 -0

2 PT UAF Jaminan Kredit 17 12 5

3 PT Penjaminan Jamkrindo Syariah 43 33 7

4 PT Penjaminan Pembiayaan Askrindo Syariah 108 76 24

JUMLAH/TOTAL 2.163 1.619 894


Lampiran 12 Rasio Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015Appendix 12 Financial Ratio of Guarantee Institutions Years 2011-2015

RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIO 2011 2012 2013 2014 2015

Rasio Cadangan Klaim/Claim Allowance Ratio 0,35% 0,44% 0,45% 0,43% 0,35%

Rasio Klaim terhadap IJP/Claim to RGS Ratio 45,02% 52,90% 55,80% 71,22% 67,24%

Rasio Penjaminan Usaha Produktif terhadap Total Penjaminan/Guarantee for Productive Activities to Total Guarantee Ratio

32,08% 38,57% 41,09% 39,54% 42,55%

Rasio Lancar/Current Ratio 716,23% 908,18% 1.059,90% 1.399,35% 780,59%

Rasio Laba terhadap Investasi/Return on Investments (ROI) 4,81% 3,81% 4,63% 21,03% 8,90%



Gearing Rasio Usaha Produktif/Gearing Ratio from Productive Activity

6,4 kali 6,7 kali 5,8 kali 4,0 kali 3,8 kali

Total Gearing Rasio/Total Gearing Ratio 20,0 kali 17,3 kali 14,2 kali 10,1 kali 9,0 kali


Lampiran 13 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 13 Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

POSISI KEUANGANFINANCIAL POSITION 2011 2012 2013 2014 2015

ASET/ASSETS

Kas dan Setara Kas/Cash and Cash Equivalents 1.844 961 576 1.882 1.323

Efek-efek/Marketable Securities 265 331 543 997 752

Pinjaman yang Diberikan/Loans :

Pihak Ketiga/Third Parties 312 811 1.522 1.925 2.543

Pihak Berelasi/Related Parties 2.299 3.968 4.709 4.576 5.300

Jaminan dan Pendukung Kredit/Credit Enhancement 36 46 56 77 62

Piutang Usaha Berbasis Bunga/Trade Receivables Interest Based:

Pihak Ketiga/Third Parties 4 4 7 9 12

Pihak Berelasi/Related Parties 10 14 12 13 12

Piutang Usaha Berbasis Imbalan/Trade Receivables Fee Based:



Piutang Lain-lain/Other Receivables



Uang Muka/Advance Payments 0 0 0 0 0

Beban Dibayar di Muka/Prepaid Expenses 0 1 1 1 1

Pajak Dibayar di Muka/Prepaid Tax

Pajak Penghasilan Badan/Corporate Income Taxes 0 0 0 11 6

Pajak Lainnya/Other Taxes 3 4 15 5 6


POSISI KEUANGANFINANCIAL POSITION 2011 2012 2013 2014 2015

Sinking funds 3 0 0 0 0

Aset Tetap/Fixed Assets 33 32 27 26 29

Aset Tak Berwujud/Intangible Assets 0 0 0 0 0

Aset Pajak Tangguhan - Bersih/Deffered Tax Assets 2 2 5 5 7


TOTAL ASET/TOTAL ASSETS 4.817 6.179 7.478 9.534 10.061

LIABILITAS DAN EKUITAS/LIABILITIES AND EQUITY


Beban yang Masih Harus Dibayar/Accured Expenses 32 33 23 26 33

Utang Pajak/Taxes Payable 0 0 0 0

Pajak Penghasilan Badan/Corporate Income Taxes 0 9 3 9 7

Pajak Lainnya/Other Taxes 0 1 0 1 0

Liabilitas Imbalan Kerja/Employee Benefit Obligations 7 9 14 15 21

Pendapatan Diterima di Muka/Prepaid Income 0 0 0 0 0

Surat Utang Jangka Menengah/Medium Term Notes Bonds 330 580 1.019 565 0

Obligasi/Bonds 1.937 2.898 3.625 4.950 4.784

Utang Lain-lain/Other Payables 2 2 3 4 3


EKUITAS/EQUITY

Modal Saham/Capital Stock *) 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000

Setoran Modal Diterima di Muka/Capital Paid-up in Advances 0 0 0 1.000 1.000

Saldo Laba/Retaines Earnings

Telah Ditentukan Penggunaannya/Appropriated 200 240 310 380 480

Belum Ditentukan Penggunaannya/Unappropriated 308 408 481 584 732


JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY 4.817 6.179 7.478 9.534 10.061


Lampiran 14 Laporan Laba Rugi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 14 Income Statement of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

LAPORAN LABA (RUGI)INCOME STATEMENT 2011 2012 2013 2014 2015

PENDAPATAN/INCOME

Pendapatan Bunga/Interest Income 252 431 543 670 825

Pendapatan Sekuritisasi/Securitisation Income 3 3 3 2 3

Keuntungan (Kerugian) dari Perubahan Nilai Wajar Instrumen Keuangan yang Diperdagangkan/Gains (Losses) from Changes in Fair Value of Trading Financial Instruments

1 3 (9) 3 (4)

Keuntungan (Kerugian) dari Penjualan Instrumen Keuangan/Gains (Losses) from Sale of Financial Instruments

0 0 0 0 0

Pendapatan Lain-lain - Bersih/Other Income - Net 2 0 1 0 2

JUMLAH PENDAPATAN/TOTAL INCOME 258 436 538 675 826

BEBAN/EXPENSES

Beban Bunga/Interest Income 128 219 304 405 451

Beban Sekuritisasi/Securitisation Income 1 0 0 0 0

Gaji dan Tunjangan/Salaries and Benefits 18 22 27 28 37

Umum dan Administrasi/General and Administrative 9 15 18 20 64

JUMLAH BEBAN/TOTAL EXPENSES 156 256 348 453 552

LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN/INCOME BEFORE TAX 101 180 189 222 274

(BEBAN) MANFAAT PAJAK PENGHASILAN/INCOME TAX (EXPENSES) BENEFITS

21 39 44 49 26

LABA BERSIH/NET INCOME 80 140 145 173 248

KOMPREHENSIF LAIN LABA KOMPREHENSIF/ OTHER COMPREHENSIVE INCOME

0 0 0 0 0

LABA KOMPREHENSIF/COMPREHENSIVE INCOME 80 140 145 173 248

*) Modal dasar : 4,000,000 lembar saham dengan nilai nominal Rp1,000,000 per lembar saham, modal ditempatkan dan disetor penuh per 31 Desember 2014, 2013, 2012 sebanyak 2,000,000 lembar saham *) Authorized capital: 4,000,000 shares with a nominal value of Rp1,000,000 per share, issued and fully paid as of December 31, 2014, 2013, 2012 as many as 2,000,000 shares


Lampiran 15 Arus Kas PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)Appendix 15 Cash Flows of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

ARUS KASCASH FLOWS 2011 2012 2013 2014 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI/CASH FLOWS FROM OPERATING ACTIVITIES

Penerimaan Kas dari/ Cash Acceptance from:

Pendapatan Bunga dari Pinjaman yang Diberikan dan Pendapatan Syariah/Interest Income from Loans and Sharia Income

167 306 421 562 603

Pendapatan Bunga dari Deposito Berjangka/Interest Income from Time Deposit

44 78 73 47 109

Pendapatan Bunga dari Surat Utang Negara (SUN)/Interest Income from Government Bonds (SUN)

1 1 1 1 3

Pendapatan Bunga dari Efek Beragun Aset (EBA)/Interest Income from Residential Mortgage Backed Securities (RMBS)

19 18 21 38 68

Penerimaan Angsuran Pinjaman yang Diberikan/Payment Receive from Loan Installment

77 85 1.056 2.758 2.165

Penerimaan Cicilan Pokok EBA/Principal Installment of RMBS 52 63 82 129 315

Pelepasan EBA/Divestment of RMBS 0 166 0 10 100

Penerimaan Jaminan dan Pendukung Kredit/Repayment of Credit Enhancement

7 11 12 15 19

Penerimaan dari Hasil Lainnya/Other Income 2 3 2 4 4

Pengurangan Sinking Fund/Deductions of Sinking Funds 9 3 0 0 0

Penerimaan dari Restitusi Pajak/Receipt from Claims for Tax Refund 0 0 0 0 10

Pengeluaran Kas dari/Cash Disbursement for:

Penyaluran Pinjaman yang Diberikan/Distributions of Loans 1.254 2.252 2.507 3.029 3.506

Investasi pada EBA/Investment in RMBS 200 126 303 591 175

Bunga Obligasi/Interest Expenses for Bonds 88 190 283 292 416

Bunga Surat Utang Jangka Menengah/Interest Expenses for MTN 22 26 29 107 25

Penempatan Dana Pendukung Kredit/Placement on Credit Enhancement 15 19 22 36 4

Gaji dan Tunjangan/Salaries and Benefits 12 21 23 26 30

Umum, Administrasi, dan Lainnya/General, Administrative, and Others 23 17 10 21 26

Penambahan Sinking Fund/Additions of Sinking Funds 1 0 0 0 0

Pajak Penghasilan Badan/Corporate Income Tax 4 8 42 24 36

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi/Net Cash Used in Operating Activities

1.075 2.091 1.550 560 823

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI/CASH FLOWS FROM INVESTING ACTIVITIES

Pembelian Aset Tetap/Acquisition of Fixed Assets 0 0 0 1 0

Pembelian Aset Tak Berwujud/Acquisition of Intangible Assets 0 0 0 0 0

Penambahan Aset dalam Pengerjaan/Additions of Assets in Progress 0 0 0 0 3

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi/Net Cash Used in Investing Activities

0 0 0 1 4


ARUS KASCASH FLOWS 2011 2012 2013 2014 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN/CASH FLOWS FROM FINANCING ACTIVITIES

Penerimaan Hasil Penerbitan Obligasi/Proceeds from Issuance of Bonds 1.212 2.000 1.119 2.251 1.572

Uang Muka Setoran Modal/Capital Paid-up in Advances 0 0 0 1.000 1.000

Penerimaan Hasil Penerbitan Surat Utang Jangka Menengah/Proceeds from Issuance of MTN

305 580 0 1.020 565

Pembayaran Utang Pokok Obligasi/Principal Payment of Bonds 200 1.038 392 925 1.738

Pembayaran Utang Pokok Surat Utang Jangka Menengah/Principal Payment of MTN

163 330 580 1.020 565

Biaya Emisi Obligasi/Bonds Issuance Costs 0 4 2 3 2

Biaya Emisi Surat Utang Jangka Menengah/MTN Issuance Costs 0 0 0 1 0

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan/Net Cash Used in Financing Activities

2.154 1.208 1.165 1.867 267

KENAIKAN/(PENURUNAN) KAS DAN SETARA KAS/INCREASE/(DECREASE) IN CASH AND CASH EQUIVALLENTS

1.079 -883 -385 1.306 -559

KAS DAN SETARA KAS - AWAL/CASH AND CASH EQUIVALLENTS - BEGINNING

765 1.844 961 576 1.882

KAS DAN SETARA KAS - AKHIR/CASH AND CASH EQUIVALLENTS - ENDING

1.844 961 576 1.882 1.323

Lampiran 16 Rasio Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015Appendix 16 Financial Ratio of PT SMF (Persero) Years 2011-2015

RASIO KEUANGANFINANCIAL RATIO 2011 2012 2013 2014 2015

Rasio Liabilitas terhadap Aset/Liabilities to Assets Ratio 47,9% 57,1% 62,7% 58,4% 48,0%

Rasio Pendapatan terhadap Aset/Income to Assets Ratio 1,7% 2,3% 1,9% 1,8% 2,5%

Rasio Aliran Dana terhadap Jumlah Modal Disetor/Primary Market Financing to Capital Ratio

2,6 kali 4,3 kali 5,5 kali 7,3 kali 6,8 kali



Rasio Liabilitas terhadap Ekuitas/Liabilities to Equity Ratio 92,1% 133,4% 167,9% 140,5% 93,0%


Rasio Laba terhadap Pendapatan/Profit (Loss) to Revenue Ratio 31,2% 32,2% 26,9% 25,7% 30,0%

Margin Keuntungan/Profit Margin 38,80% 41,1% 35,1% 32,8% 38,0%


LPEI PT PEGADAIAN (PERSERO)

LEMBAGA PENJAMIN PT SMF (PERSERO)

KANTOR WILAYAH MAKASSAR


KANTOR WILAYAH MEDAN


KANTOR WILAYAH PEKAN BARU

PT JAMKRIDA RIAU

KANTOR WILAYAH DENPASAR

KANTOR WILAYAH MANADO

PT JAMKRIDA PAPUA

PT JAMKRIDA NTT

PT JAMKRIDA NTB BERSAING

PT JAMKRIDA KALSEL

PT JAMKRIDA KALTENG

PT JAMKRIDA BABEL

KANTOR WILAYAH SURABAYA


PT JAMKRIDA JATIM

KANTOR WILAYAH SURAKARTA

KANTOR WILAYAH SEMARANG

PT JAMKRIDA JATENG

PT JAMKRIDA BANTEN

PT JAMKRIDA SUMBAR

KANTOR WILAYAH PALEMBANG

PT JAMKRIDA SUMSEL

PT JAMKRIDA JABAR

KANTOR WILAYAH BANDUNG

PT PENJAMINAN JAMKRINDO SYARIAH

PT UAF JAMINAN KREDIT

PT JAMKRIDA DKI JAKARTA

KANTOR WILAYAH JAKARTA 1


KANTOR PUSAT LPEI

PT PENJAMINAN KREDIT PENGUSAHA INDONESIA

PERUM JAMKRINDO

PT PENJAMINAN PEMBIAYAAN ASKRINDO SYARIAH

PT SMF (PERSERO) PT JAMKRIDA BALI MANDARA

KANTOR WILAYAH BALIKPAPAN

PT JAMKRIDA KALTIM



LPEI PT PEGADAIAN (PERSERO)

LEMBAGA PENJAMIN PT SMF (PERSERO)





KANTOR WILAYAH PEKAN BARU

PT JAMKRIDA RIAU

KANTOR WILAYAH DENPASAR

KANTOR WILAYAH MANADO

PT JAMKRIDA PAPUA

PT JAMKRIDA NTT

PT JAMKRIDA NTB BERSAING

PT JAMKRIDA KALSEL

PT JAMKRIDA KALTENG

PT JAMKRIDA BABEL



PT JAMKRIDA JATIM

KANTOR WILAYAH SURAKARTA

KANTOR WILAYAH SEMARANG

PT JAMKRIDA JATENG

PT JAMKRIDA BANTEN

PT JAMKRIDA SUMBAR

KANTOR WILAYAH PALEMBANG

PT JAMKRIDA SUMSEL

PT JAMKRIDA JABAR

KANTOR WILAYAH BANDUNG

PT PENJAMINAN JAMKRINDO SYARIAH

PT UAF JAMINAN KREDIT

PT JAMKRIDA DKI JAKARTA



KANTOR PUSAT LPEI

PT PENJAMINAN KREDIT PENGUSAHA INDONESIA

PERUM JAMKRINDO

PT PENJAMINAN PEMBIAYAAN ASKRINDO SYARIAH

PT SMF (PERSERO) PT JAMKRIDA BALI MANDARA


PT JAMKRIDA KALTIM


JARINGAN KANTOR LEMBAGA/PERUSAHAANOFFICE NETWORK OF THE INSTITUTION/COMPANY


DAFTAR ISTILAHGLOSSARY

AsuransiPemberian fasilitas berupa ganti rugi atas kerugian yang timbul sebagai akibat dari suatu peristiwa yang tidak pasti.

InsuranceThe provision of facilities in the form of compensation for losses incurred as a result of an event that is not certain.

BOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional)Rasio yang digunakan untuk mengukur kemampuan manajemen perusahaan atau lembaga dalam mengendalikan biaya operasional terhadap pendapatan operasional.

OEOI (Operating Expenses on Operating Income)The ratio used to measure the ability of the management company or institution in controlling operating expenses to operating income.

FidusiaPengalihan hak kepemilikan suatu benda atas dasar kepercayaan dengan ketentuan bahwa benda yang hak kepemilikannya dialihkan tersebut tetap dalam penguasaan pemilik benda.

FiduciaryThe transfer of ownership of an object on the basis of trust with the proviso that the objects of the transferred ownership rights remain in the control of the owner of the object.

GadaiSesuatu yang diserahkan ke atau disimpan dengan pihak lain sebagai jaminan untuk pinjaman.

PawnshopSomething delivered to or deposited with another as security for a loan.

Gadai SyariahGadai dengan prinsip syariah.

Sharia PawnshopPawn with sharia principle.

Kredit Pemilikan Rumah (KPR)Kredit yang digunakan untuk membeli rumah atau untuk kebutuhan konsumtif lainnya dengan jaminan/agunan berupa rumah.

Mortgage LoansCredit used to buy a home or for other consumer needs with the guarantee/collateral in the form of the house.

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI)Lembaga keuangan khusus milik Pemerintah Republik Indonesia yang berdiri berdasarkan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 2 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia.

Indonesia EximbankA specialized financial institution owned by the Government of the Republic of Indonesia were established under the Law of the Republic of Indonesia Number 2 Year 2009 concerning Indonesia Eximbank.

Lembaga PenjaminPerusahaan Penjaminan, Perusahaan Perusahaan Penjaminan Syariah, Perusahaan Penjaminan Ulang, dan Perusahaan Penjaminan Ulang Syariah.

Guarantee InstitutionsGuarantee Companies, Sharia Guarantee Companies, Re-guarantee Companies, and Sharia Re-guarantee Companies

Non Performing Loan (NPL)Kualitas kredit bermasalah yang terdiri dari kredit yang berklasifikasi kurang lancar, diragukan dan macet.

Non Performing Loan (NPL)The quality of non-performing loans which consist of loans classified as substandard, doubtful and loss.

Perusahaan Penjaminan Kredit Daerah (Jamkrida)Perusahaan yang didirikan oleh Pemerintah Daerah untuk melakukan penjaminan terhadap kredit yang diberikan oleh perbankan kepada nasabah UMKM di daerahnya.

Regional Credit Guarantee Company (Jamkrida)The company founded by the local government to guarantee the loans granted by banks to the SMEs customers in the region.

Piutang MurabahahAkad jual beli barang dengan harga pembelian dan marjin yang telah disepakati oleh pembeli dan penjual dan dibuat secara eksplisit.

Murabahah ReceivablesTransaction carried outbased on sales and purchase agreement where by the price and the profit margin are agreed by the buyer and seller and are disclosed explicitly.


PembiayaanKredit dan/atau pembiayaan berdasarkan prinsip syariah yang disediakan oleh Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI).

FinancingCredits and/or financing based on sharia principles provided by the Indonesian Eximbank.

Pembiayaan Ekspor NasionalFasilitas yang diberikan kepada badan usaha termasuk perorangan dalam rangka mendorong ekspor nasional

National Export FinancingFacilities provided to business entities , including individuals in order to boost national exports

Pembiayaan MusyarakahAkad kerjasama yang terjadi diantara pemilik modal untuk menggabungkan modal dan melakukan usaha secara bersama dalam suatu kemitraan dengan nisbah pembagian hasil sesuai kesepakatan, sedangkan kerugian ditanggung secara proporsional sesuai kontribusi modal.

Musyarakah FinancingPartnership contract between fund owners to contribute funds and conduct business through partnership. All parties share profits based on a predetermined ratio, while the loss will be distributed proportionately based on the capital contribution.

Pembiayaan Sekunder PerumahanKegiatan pembelian suatu kredit pemilikan rumah (KPR) dari bank kreditur yang tagihannya dikemas dalam bentukefek hutang yang dijual kepada investor.

Mortgage Secondary Purchasing activities of a credit (mortgage) of the bank credit bill is packaged in the form of debt securities sold to investors.

PenjaminanKegiatan pemberian jaminan atas pemenuhan kewajiban finansial Penerima Kredit

GuaranteeGuarantee activities for the fulfillment of the Creditor financial obligations.

PT Pegadaian (Persero)Badan usaha milik negara di Indonesia yang usaha intinya adalah bidang jasa penyaluran kredit kepada masyarakat atas dasar hukum gadai.

PT Pegadaian (Persero)State-owned enterprises in Indonesia which its core business is services sector lending to the public on the basis of the law of pawnshop.

Risiko Gagal BayarRisiko ketidakmampuan pembeli di luar negeri untuk membayar barang/jasa eksportir dari Indonesia.

Risk of DefaultRisks of inability of overseas buyers to pay for goods/services exporters from Indonesia.

Risiko Gagal EksporRisiko akan terjadinya kegagalan pelaksanaan ekspor.

Risk of Failing to ExportRisk of failure of the export.

SekuritisasiSekuritisasi adalah transformasi aset yang tidak liquid menjadi liquid dengan cara pembelian Aset Keuangan dari Kreditor Asal dan penerbit Efek Beragun Aset.

SecuritizationSecuritization is the transformation of assets that are not liquid into liquid by purchasing of financial assets from the original creditors and the issuer of Assets Backed Securities.


Disclaimer

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any responsibility for the accuracy, completeness or currency of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or relince on this publication.

Disclaimer

OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidak-akuratan atau ketidak-lengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada publikasi ini.


Kritik dan SaranKritik dan saran dapat disampaikan kepada/Critics and suggestion can be submitted to:

Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank/Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information

Gedung Menara Merdeka Lantai 22, Jalan Budi Kemuliaan I No. 2 Jakarta Pusat 10110

email: [email protected]

60 PBLEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

a otorita jaa aa indonesia financial services authority · 2016. 10. 26. · laporan laba rugi pt...

Documents