bam to ebam : quels sont les enjeux · 2020-02-18 · obtenir le lancement d’un projet pour une...

#JAFTE2018

NO

VEM

BRE

2018

BAM TO eBAM : QUELS SONT LES ENJEUX ?

14 novembre 2018

#JAFTE2018 ConnexMe : AFTE2018 2

Eric GaynoResponsable des activités

Thétys et CashSolveACA

Georges DeguimpManager

Azzana Consulting

Fabrice MillauriauxResponsable Back et

Middle Office ICADE

Hélène BrunouGroup Finance & Treasury director

Lacoste

Mathieu VincentAssocié Treasury & Cash

ManagementMazars

INTERVENANTS

#JAFTE2018

UPDATE SUR L’ECOYSTEME eBAM ET LA TASK FORCE DE L’AFTE

14 novembre 2018

NO

VEM

BRE

2018

Georges DeguimpManager

Azzana Consulting

#JAFTE2018 ConnexMe : AFTE2018

QU’EST-CE QUE L’eBAM?

Automatiser et optimiser les ouvertures, modifications et fermetures descomptes bancaires et pouvoirs associés

AUJOURD’HUI DEMAIN

Manuel Différent d’une banque à l’autre Lent Couteux Source d’erreurs

Automatisé/STP Standardisé Dématérialisé Rapide Moins couteux

Internet

Téléphone

Fax/Papier

BanqueEntreprise

Acmt 017

Acmt 010

Acmt 011

Acmt 014Entreprise Banque

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SONDAGE

1. Non, nous gérons ceci manuellement2. Non, mais migration prochaine à l’étude3. Oui, en utilisant une application développée en interne4. Oui, en utilisant un logiciel d’un éditeur de la place5. Oui et nous sommes déjà à l'eBAM.

Utilisez-vous votre TMS ou un logiciel dédié pour la gestion de vos comptes et pouvoirs bancaires ?

5


LE VADEMECUM

ETAPE 2

Listing des besoins et des impacts

Déploiement

ETAPE 4

Concrétisation du projet

ETAPE 3

ETAPE 1

Analyse de l’existant

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OU EN EST LE MARCHE ?

eBAM

Projets / études

en cours

Banques

Corporates

Editeurs

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TASK FORCE EBAM : NOS OBJECTIFS

Préparer un atelier pour les journées de l’AFTE sur le thème de l’eBAM

Obtenir le lancement d’un projet pour une nouvelle banque en 2018

Mettre en place au moins deux projets / POC chez des corporates

Convaincre un ou deux éditeurs clés de développer leur solution

Rédiger l’ensemble des livrables support pour les projets

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#JAFTE2018

RETOUR D’EXPERIENCE D’UN PROJET eBAM

14 novembre 2018

NO

VEM

BRE

2018

Eric GaynoResponsable des activités

Thétys et CashSolveACA

Fabrice MillauriauxResponsable Back et

Middle Office ICADE

• Contexte et objectifs• Périmètre de la pré-étude• Mapping BAM ↔ eBAM• Adaptations Thétys• Etude économique• Reste à faire & REX


PRESENTATION ICADE

Patrimoine : 4,0 Md€(hors droits, à 100%)

Loyers nets : 211 M€ 100 Cliniques

Bureaux : 4,7 Md€ c.92% en région parisienne

Parcs d’affaires : 3,6 Md€

100% en région parisienne

Foncière Tertiaire : 3eme foncière de bureaux en France

1 2

Notes : (1) Au 31/12/2017(2) Source Innovapresse(3) Part dans le Patrimoine total

CHIFFRE D’AFFAIRES CONSOLIDÉ : 1,7 MD€ 5E FONCIÈRE COTÉE FRANÇAISE

Foncière Santé : position de leaderen Europe

3

Autres 2%

Bureaux 44%

1 Parcs d’affaires

34%

2

Santé 21%

3

Patrimoine :10,8 Md€ (1)

Promotion : 4e promoteur en France(2)

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Chiffre d’affaires 2017 : 1,2 Md€ (Logement + Tertiaire)

Nombre de logements venus : 5 500


PRESENTATION ACA

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CONTEXTE & OBJECTIFS

Nombre de comptes bancaires ↗

Activité promotion : Ouvertures / Fermetures

Relation bancaire /Banques eBAM

Outil BAM + Payment Factory Stabilité & Expertise Equipe Trésorerie

Relation de confiance Equipe de trésorerie /

Banques / Editeur

S’assurer du gain de productivité eBAM vs BAM Vérifier « notre » capacité à mener à son terme un projet eBAM

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PÉRIMÈTRE DE LA PRÉ-ÉTUDE – ACTIVITÉS

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Périmètre eBAM

Mapping BAM <-> eBAM

Cartographie Thétys

Etude économique

Retour d’expérience


PÉRIMÈTRE eBAM - COMPTES

Volumétrie de gestion la plus importante : activité Promotion logement

Code de la construction : obligation de 2 comptes par programme :• Sécurisation de l’acquéreur ; et• Utilisation exclusive des fonds disponibles pour ce programme.

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Le compte réservataire reçoit les dépôts de garantie, qui sont libérés lors de la vente. Ce compte est géré par la banque en liaison avec le notaire. Icaden’est pas signataire sur ce compte.

Le compte courant, sert à l’ensemble des encaissements et décaissements de ce programme de promotion (y compris le dépôt de garantie lors de sa libération). Icade est signataire sur ce compte bancaire.

Durée de vie des comptes• Comptes courants = 30 ou 36 mois en moyenne• Comptes réservataires = fonction de la vitesse d’écoulement du programme et des signatures effectives chez le notaire

Exemple de volumétrie : en plus de la gestion régulière, lors des mises à jour de signataires, une fois par an, pour l’ensemble des comptes bancaires du Groupe environ 1500 pages sont imprimées


PÉRIMÈTRE eBAM - COMPTES

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PÉRIMÈTRE eBAM - ÉVÈNEMENTS

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acmt.017

acmt.017

acmt.017

acmt.007

acmt.019

Servicesbancaires disponibles


MAPPING BAM ↔ eBAM

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MAPPING BAM ↔ eBAM

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CARTOGRAPHIE THETYS

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ÉTUDE ÉCONOMIQUE

CAPEX

• Pré-étude

• Mise en œuvre …………………. cabinet de conseil ~ 10 j

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OPEX

• Loyers Thétys

• Services bancaires

• Coûts de messagerie SWIFT

• Signatures personnelles

• Gains de productivité

• Réduction empreinte carbone


RETOUR D’EXPERIENCE

• Périmètre eBAM

• Mapping eBAM

• Validation ISO20022

• Etude économique (?)

Enrôlement des banques

Niveau d’hybridation à anticiper

• Chaînes de délégation initiales à prendre en compte

• Facilité de mapping BAM <-> eBAM

• Gestion des canaux de communication à intégrer

• Signature électronique

• Poids des messages

• Pilote = projet = TEMPS= argent

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ACTIVITES PROJET LESSONS’ LEARNED

En conclusion :• L’EBAM par rapport à l’application du passage au SEPA n’a pas de date butoir à respecter

• Mais un projet BAM/eBAM est avant tout un projet structurant qui permet aux entreprises et aux banque de gagner en productivité, en fiabilité et en exhaustivité

L’eBAM allons y ensemble ! Corporates - Editeurs - Banques

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