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Besonderheit IndexSelect in Kombination mit der VermögensPolice

Spezialistenfoliensatz

Produktinformation

Allianz Lebensversicherungs-AG Allianz Deutschland AG / Marktmanagement

Neu ab

01/2014

2© Copyright Allianz Deutschland AG 2013

Produktinformation

Worin unterscheiden sich IndexSelect-Rententarife von der VermögensPolice IndexSelect?

IndexSelect Rententarife

VermögensPolice IndexSelect

Garantie der eingezahlten Beiträge zum Rentenbeginn und bei Tod in der Aufschubdauer

Garantierte Mindestrente in Euro zum Rentenbeginn

Sicherung erreichter Erträge - Kapital

Indexpartizipation und sicherer Verzinsung (Quotierungsmöglichkeit)

Erhöhte Todesfallleistung ab dem 3. Indexjahr

Lebenslange Chance auf Beteiligung an der Wertentwicklung des EURO STOXX 50®

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01/2014

3

Die VermögensPolice adressiert vier Kundenbedürfnisse

Vorsorgekapital aufbauen, anlegen, übertragen und absichern

Produkt-Highlights

Lebenslange Risikolebensversicherung mit Kapitalzahlung bei Tod

Keine Gesundheitsprüfung

Zuzahlungen und Entnahmen möglich

Vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten:

Vermögensübertragung bereits zu Lebzeiten

Bezugsrecht jederzeit änderbar

Während der Vertragsdauer keine Ertragsbesteuerung

Einkommensteuerfreie Todesfallleistung

Bereits ab 3.000 Euro Mindestbeitragssumme abschließbar

© Copyright Allianz Deutschland AG 2013

Mit der Allianz VermögensPolice lebenslang flexibel bleiben und bedarfsgerecht gestalten - ohne Kapital vorzeitig aus der Hand zu geben

Sicherheit plus Chance – Kundenerwartungen erfolgreich managen mit der VermögensPolice IndexSelect


Die Chancen des Aktienmarktes nutzen: Gewinne mitnehmen, Verluste vermeiden.


Die Anlageausrichtung Sicherheit plus Chance: IndexSelect im Rahmen der VermögensPolice einfach erklärt

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01/2014


1 Die Reduzierung erfolgt gleichmäßig und bis zum Ende der mittleren Restlebenserwartung gemäß den einkalkulierten Sterblichkeiten, mindestens jedoch über 5 Jahre.

Die Finanzierung der Todesfallleistung

Bei der VermögensPolice handelt es sich um eine lebenslange Risikoversicherung mit Kapitalauszahlung bei Tod.


Bei Tod der Versicherten Person werden gezahlt

Keine Gesundheitsprüfung

Einkommensteuerfreie Todesfallleistung (Erbschaftsteuerrelevant sofern Freibeträge überschritten werden)

Die Finanzierung der Todesfallleistung führt im Vergleich zu den IndexSelect-Rententarifen sowohl zu einem anderen Cap als auch einer geringeren sicheren Verzinsung.


1 Indexjahr 01.03.2009 – 28.02.20102 Negative Summen am Ende des Indexjahres werden durch null ersetzt, d. h. die maßgebliche Rendite ist nie negativ.3 Tatsächliche Wertentwicklung des EURO STOXX 50® (ergibt sich aus der Differenz der Kurse zu Beginn und zum Ende des Betrachtungszeitraums, nicht aus der Aufsummierung der monatlichen Wertentwicklung).

Der EURO STOXX 50® ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited („Lizenzgeber“) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung.

Unterschiedliche Kundenbedürfnisse erfordern passgenaue Lösungen


Sowohl mit den IndexSelect-Rententarifen als auch mit der neuen VermögensPolice IndexSelect sind attraktive Jahresrenditen möglich

Illustrative Darstellung unterschiedlicher Caps und Produkte

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01/2014


Allianz VermögensPolice IndexSelect– für den sicherheits- plus chancenorientierten Anleger

IndexSelect in Kombination mit der VermögensPolice

Rendite-chance

Beteiligung an den positiven Wertentwicklungen des EURO STOXX 50®

Risikostreuung durch Aktien verschiedener Länder und Branchen über die Beteiligung am EURO STOXX 50®

Sicherheit

Kein Risiko von Kapitalverlust, auch nicht bei negativer Indexentwicklung

Jährliche Sicherung bereits erzielter Erträge („Lock-In“)

Leistungsstarkes Sicherungsvermögen – Garantiegeber Allianz Lebensversicherungs-AG

Flexibilität Jährliche Entscheidung für Indexpartizipation und/oder sichere Verzinsung (in 25 % - Schritten)

Neu ab01/2014

14,59 %*

November

9,16 %*

September

23,57 %*

Juni

Illustrative historisch abgeleitete Jahresrenditen zu den unterschiedlichen Indexstichtagen des Jahres 2013*

1,44 %*

März


* Vergangenheitsbetrachtungen basieren auf historischen Daten. Der Cap für die VermögensPolice wurde in Anlehnung an den Cap geschätzt, der für die IndexSelect-Produkte zum jeweiligen Zeitpunkt galt (jeweils um 0,3% geringer). Künftige Wertentwicklungen können daraus nicht abgeleitet werden. Der Cap wird für jedes Indexjahr jährlich neu festgelegt.


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BACKUP

© Copyright Allianz Deutschland AG 2013

Neu ab

01/2014

9© Copyright Allianz Deutschland AG 2013© Copyright Allianz Deutschland AG 2013

Risikostreuung durch Aktien verschiedener Länder und Branchen über die Beteiligung am EURO STOXX 50®

Leistungsstarkes Sicherungsvermögen als Renditemotor

Renditechance durch Beteiligung an der Wertentwicklung des EURO STOXX 50®

Transparenz durch Koppelung an täglich nachvollziehbare Indexentwicklung

Jährliche Wahlmöglichkeit zwischen Indexpartizipation und sicherer Verzinsung

Auch Mischungen in 25 %-Schritten möglich (sog. Quotierung)

Jährliche Sicherung bereits erzielter Erträge („Lock-In“)

IndexSelect

Renditechance durch Indexpartizipation

Die Anlageausrichtung Sicherheit plus Chance: IndexSelect im Rahmen der VermögensPolice

Sicherheit



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01/2014


Garantierte Sicherheit– Cap und maßgebliche Jahresrendite

Monatsrendite ist höher als Cap – es fließen 3,60 % in die Ermittlung der maßgeblichen Jahresrendite.2

Maßgebliche Jahresrendite Die maßgebliche Jahres-rendite ergibt sich aus der Summe der Monatsrenditen mit einem Cap von 3,60 % . Negative Summen am Ende des Jahres werden durch Null ersetzt, d.h. die maßgebliche Jahresrendite ist nie negativ.

Tatsächliche Wert-entwicklung des EURO STOXX 50® ergibt sich aus der Differenz der Kurse zu Beginn und zum Ende des Betrachtungszeitraumes und nicht aus der Aufsummierung der monatlichen Wert-entwicklungen.

2009/20101

Zweistelliges Wachstum

EURO STOXX 50® monatliche Rendite


mit Cap 3,60 %

März 4,88 % 3,60 %

April 14,69 ‚% 3,60 %

Mai 3,20 % 3,20 %

Juni -2,02 % -2,02 %

Juli 9,84 % 3,60 %

August 5,19 % 3,60 %

September 3,51 % 3,51 %

Oktober -4,50 % -4,50 %

November 1,96 % 1,96 %

Dezember 6,00 % 3,60 %

Januar -6,35 % -6.35 %

Februar -1,74 % -1,74 %

38,06 %Tatsächliche

Wertentwicklung Index

12,06 %2

Maßgebliche Jahresrendite

1 Indexjahr 01.03.2009 – 28.02.20102 Negative Summen am Ende des Jahres werden durch null ersetzt, d. h. die maßgebliche Rendite ist nie negativ.

Cap und maßgebliche Jahresrendite – beispielhafte Wertentwicklung des Indexjahres mit Stichtag 1. März1

Was ist ein Cap und wie wird der Cap festgelegt?

Der Cap … gibt an, bis zu welcher Höhe

der Versicherungsnehmer an den positiven monatlichen Wertentwicklungen des EURO STOXX 50® beteiligt wird.

ist der „Preis“ für die Sicherheiten, die das Konzept bietet („Sicherheit kostet Renditechance“).

wird jeweils zu Beginn eines Indexjahres von Allianz Leben festgesetzt und gilt jeweils für ein Jahr.

Sicherheit plus Chance – Kundenerwartungen erfolgreich managen mit IndexSelect


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01/2014


Garantierte Sicherheit– Cap und maßgebliche Jahresrendite

Monatsrendite ist höher als Cap – es fließen 3,60 % in die Ermittlung der maßgeblichen Jahresrendite.2

Maßgebliche Jahresrendite Die maßgebliche Jahres-rendite ergibt sich aus der Summe der Monatsrenditen mit einem Cap von 3,60 % . Negative Summen am Ende des Jahres werden durch Null ersetzt, d.h. die maßgebliche Jahresrendite ist nie negativ.

Tatsächliche Wert-entwicklung des EURO STOXX 50® ergibt sich aus der Differenz der Kurse zu Beginn und zum Ende des Betrachtungszeitraumes und nicht aus der Aufsummierung der monatlichen Wert-entwicklungen.

2011/20121

Kein Wertverlust

EURO STOXX 50® monatliche Rendite


mit Cap 3,60 %

März -3,39 % -3,39 %

April 3,45 % 3,45 %

Mai -4,96 % -4,96 %

Juni - 0.47 % - 0.47 %

Juli -6,25 % -6,25 %

August -13,79 % -13,79 %

September -5,32 % -5,32 %

Oktober 9,43 % 3,60 %

November -2,30 % -2,30 %

Dezember -0, 60 % -0, 60 %

Januar 4,32 % 3,60 %

Februar 3,95 % 3,60 %

-16,63 %Tatsächliche

Wertentwicklung Index

-22,88 % = 0,00 %2

Maßgebliche Jahresrendite

1 Indexjahr 01.03.2011 – 29.02.20122 Negative Summen am Ende des Jahres werden durch null ersetzt, d. h. die maßgebliche Rendite ist nie negativ.

Cap und maßgebliche Jahresrendite – beispielhafte Wertentwicklung des Indexjahres mit Stichtag 1. März

Was ist ein Cap und wie wird der Cap festgelegt?

Der Cap … gibt an, bis zu welcher Höhe

der Versicherungsnehmer an den positiven monatlichen Wertentwicklungen des EURO STOXX 50® beteiligt wird.

ist der „Preis“ für die Sicherheiten, die das Konzept bietet („Sicherheit kostet Renditechance“).

wird jeweils zu Beginn eines Indexjahres von Allianz Leben festgesetzt und gilt jeweils für ein Jahr.

Sicherheit plus Chance – Kundenerwartungen erfolgreich managen mit IndexSelect


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01/2014


Finanzierung von Todesfallleistungen

Indexjahr 1999/00 2000/01 2001/02 2002/03 2003/04 2004/05 2005/06

Kursindex 48,74% -16,67% -16,07% -40,94% 35,15% 5,71% 23,42%

Rententarif Cap 3,90 %2 14,66% 0,00% 0,00% 0,00% 16,91% 5,89% 18,91%

VermögensPolice Cap 3,60 %2 12,86% 0,00% 0,00% 0,00% 15,47% 5,89% 17,56%

Indexjahr 2006/07 2007/08 2008/09 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13

Kursindex 8,28% -8,87% -46,94% 38,06% 10,43% -16,63% 4,83%

Rententarif Cap 3,90 %2 8,33% 0,00% 0,00% 13,56% 1,23% 0,00% 1,84%

VermögensPolice Cap 3,60 %2 8,33% 0,00% 0,00% 12,06% 0,00% 0,00% 1,24%

Die Finanzierung der Todesfallleistung führt im Vergleich zu den Rententarifen zu einem anderen Cap und einer geringeren sichereren Verzinsung.

Auswirkungen unterschiedlicher Caps auf die maßgebliche Jahresrendite1:


1 Vergangenheitsbetrachtungen basieren auf historischen Daten. Künftige Wertentwicklungen können daraus nicht abgeleitet werden.2 Die Caps für die Vermögenspolice und Rententarife wurden exemplarisch gewählt . Die Caps werden für jedes Indexjahr neu festgelegt.

Neu ab

01/2014

besonderheit indexselect in kombination mit der vermögenspolice spezialistenfoliensatz...

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