K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Succesvolle incasso

Jurgen van Asten / Wendy Charko

27 september 2011

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Kroon + Partners Advocaten

Uw specialist in arbeids- en ondernemingsrecht

“Fast Collect” B2B – incasso: sneller en beter In NL én grensoverschrijdend (België, Duitsland)

Advocaten: incasseren, zonodig door procederen

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Programma

Jurgen van Asten: welkom en inleiding

Wendy Charko: het belang van een goed debiteurendossier

Pauze

Jurgen van Asten: praktijktips

Vragen

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Berichten in de media:

“uitstaande schuld van Nederlandse consument bedraagt meer

dan 6 miljard euro”

“wanbetaler kost bedrijfsleven in 2010 15 miljard”

“gemiddelde DSO bedrijven 43, overheid 47, consument 33”

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Maatregelen Europese Unie

EG-Richtlijn Bestrijding van betalingsachterstand bij handelstransacties 29-

06-2000

-> wettelijke handelsrente

EEX-Verordening 22-12-2000

-> internationale bevoegdheid/erkenning buitenlandse vonnissen

EET-Verordening 21-04-2004

-> vonnis in gehele EU te executeren

EBB-Verordening 21-12-2006

-> Europees betalingsbevel voor niet-betwiste vorderingen

Small Claims-Verordening 11-07-2007

-> simpele procedure voor kleine internationale vorderingen

In de pijplijn: één Europees bankbeslag?

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

De financiële impact van een hoge debiteurenstand

Wat zijn de gevolgen van een hoge

debiteurenstand voor uw bedrijf?

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Een casus

Omzet: € 5 miljoen

Netto winst: 5%

Betaaltermijn gemiddeld 30 dagen

Debiteuren op balans € 500.000,-

Kortlopende schulden op de balans: € 300.000,-

Balanstelling: € 2 miljoen en eigen vermogen € 400.000,- ;

solvabiliteit 20%

Stel: de debiteuren lopen op naar gemiddeld 75 dagen. Wat

zijn de consequenties?

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Bedrag debiteuren op balans naar € 1.250,000,-

Kortlopende schulden op de balans nemen toe met €

750.000,- naar € 1.050.000,-

Solvabiliteit daalt beneden bancaire minimumnorm

Rentelasten stijgen fors en bancaire relatie onder druk

Meer tijdsbeslag debiteurenbeheer

Meer verliezen wegens oninbare vorderingen

Daling van nettowinst

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Stel: er moet € 100.000,- extra afgeboekt worden wegens

oninbaarheid; hoeveel extra omzet nodig om dit terug te

verdienen?

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Wendy Charko: Succesvolle incasso begint met het maken van goede

afspraken

offerte / opdrachtbevestiging / overeenkomst

en: uw algemene voorwaarden

Tip: verklaar deze van toepassing in uw offerte en stuur ze

altijd mee

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Algemene voorwaarden

betalingstermijn

incassobepaling

opschortingsrecht

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Algemene voorwaarden

betalingstermijn

“De betalingstermijn bedraagt 14 dagen, tenzij schriftelijk

anders is overeengekomen.”

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Algemene voorwaarden

incassobepaling

“Na het verstrijken van deze betalingstermijn is de

opdrachtgever van rechtswege in verzuim; vanaf het

moment van verzuim is over het opeisbare bedrag de

wettelijke (handels-)rente verschuldigd.”

“Voor rekening van de opdrachtgever komen alle kosten

die aan de incasso zijn verbonden, waaronder mede

begrepen alle buitengerechtelijke kosten. Voor de

berekening van de buitengerechtelijke kosten wordt

aangesloten bij het door de rechtbanken gehanteerde

Rapport Voorwerk II.”

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Algemene voorwaarden

opschortingsrecht

“De opdrachtnemer is gerechtigd haar werkzaamheden op

te schorten, indien de opdrachtgever de verplichtingen uit

de overeenkomst niet of niet volledig nakomt of indien de

opdrachtnemer goede grond heeft hiervoor te vrezen.”

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Incasseren

1. Strak factureren: iedere maand of na iedere

deellevering of na bereiken urenvolume X

2. Overeengekomen betalingstermijnen strikt handhaven

3. Betalingsherinnering

4. Bel-actie

5. Aanmaning

6. Uit handen geven

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Betalingsherinnering - voorbeelden

1. “Kunt u mij informeren over de betaalstatus van

onderstaande facturen?”

2. “Kunt u mij laten weten of onderstaande facturen zijn

vrijgegeven/gefiatteerd voor betaling?”

3. “Kunt u navraag doen bij accounts payable / de

crediteurenadministratie wanneer onderstaande

facturen betaalbaar worden gesteld?”

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Bel-actie

Top 5 meest gehoorde excuses:

1. “We hebben de factuur niet ontvangen.”

2. “Uw factuur heeft de verkeerde tenaamstelling”

3. “Degene die over de betalingen gaat, is op zakenreis,

ziek, met vakantie. U wordt teruggebeld.”

4. “Wij betalen al onze leveranciers op 60 dagen, einde

maand.”

5. “Volgens mijn informatie is de factuur al betaald.”

Tip: timing bel-actie

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Acties advocaat

Betalingsonmacht:

- uitstel van betaling verlenen, mits …

- betalingsregeling treffen (schriftelijk)

Betalingsonwil:

- faillissementsaanvraag

- beslag leggen

- dagvaarden om vonnis te halen

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Jurgen van Asten: praktijktips voor slim incasseren

Wie is uw contractspartij?

Investeer in kwalitatieve (= betalende) omzet

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Klantcommunicatie

Ken de business van je klant

Werk aan open klantcommunicatie

Los eventuele klachten zsm op

Monitor betalingsgedrag van je klant

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Belang van een (goed) contract

Begin nooit met werkzaamheden zonder getekend

contract of opdrachtbevestiging of toepasselijkheid

eigen algemene voorwaarden

Risico´s

Tip: aanvullende afspraken altijd schriftelijk bevestigen

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Opschorting levering goederen / diensten

Wettelijk opschortingsrecht (art. 6:52 BW)

Retentierecht (art. 3:290 BW)

Onzekerheidsexceptie (art. 6:263 BW)

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Zekerheid

Beding zekerheid voor uw vordering:

- Concerngarantie/garantie holding of

zustervennootschap

- Bankgarantie

- Hypotheek

- Cessie / pandrecht op vordering klant van úw

klant

- Persoonlijke borgstelling

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Pressiemiddelen

Kies tactisch het juiste pressiemiddel en zet dat op het

juiste moment in:

- Faillissementsaanvraag

- Incasso-kort geding

- Beslagacties

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Beslagacties

Derdenbeslag bij goede klant/bij groepsvennootschap

op intercompanyvorderingen

Beslag op onroerende zaak die geleverd moet worden

Beslag op bankrekening (timing)

Beslag op belastingteruggave of overheidssubsidies

Beslag dat emotioneel „pijn doet‟

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Mede-aansprakelijken

Spreek eventuele mede-aansprakelijken aan:

- 403-verklaring

- holding / zustervennootschap, verbonden

onderneming, geconstrueerde “VOF”

- bestuurdersaansprakelijkheid

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Internationale incasso

EEX-Verordening: thuisvoordeel creëren –

jurisdictieclaule (of soms: arbitragebepaling)

EET-Verordening: Nederlands vonnis ook meteen in

buitenland incasseren

Tip: meteen goede buitenlandse advocaat inschakelen

K r o o n + P a r t n e r s A d v o c a t e n

Vragen?

Dank voor uw aandacht!

Wendy Charko

Jurgen van Asten