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Camover Int'l Group Co. Carlos Alvarez MS, MBA 1
CACAMOVER INTERNATIONAL GROUP COMOVER INTERNATIONAL GROUP COCACAMOVER INTERNATIONAL GROUP COMOVER INTERNATIONAL GROUP CO
CACAMOVER INTERNATIONAL GROUP COMOVER INTERNATIONAL GROUP CO
En Referral Partnership En Referral Partnership Agreement & Brokerage Agreement & Brokerage
PRESENTANPRESENTAN
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Financiamiento Disponible Financiamiento Disponible
para para ProductoresProductores y y
Exportadores Para el Mercado Exportadores Para el Mercado
Norte AmericanoNorte Americano
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CACAMOVER INTERNATIONAL GROUP COMOVER INTERNATIONAL GROUP COCACAMOVER INTERNATIONAL GROUP COMOVER INTERNATIONAL GROUP CO
Los Productores-Exportadores Los Productores-Exportadores constantemente se hacen estas preguntas.constantemente se hacen estas preguntas.
• Como hacer crecer su negocioComo hacer crecer su negocio
• Como usar nuevas fuentes de capital de trabajoComo usar nuevas fuentes de capital de trabajo
• Como Recibir su pago al momento de embarque Como Recibir su pago al momento de embarque
• Como eliminar el riesgo de la falta de pagoComo eliminar el riesgo de la falta de pago
• Como hacer crecer su negocioComo hacer crecer su negocio
• Como usar nuevas fuentes de capital de trabajoComo usar nuevas fuentes de capital de trabajo
• Como Recibir su pago al momento de embarque Como Recibir su pago al momento de embarque
• Como eliminar el riesgo de la falta de pagoComo eliminar el riesgo de la falta de pago
Se las responderemos en esta presentacionSe las responderemos en esta presentacion
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Conoceremos acerca de:Conoceremos acerca de:• Alternativas distintas a bancos comerciales Alternativas distintas a bancos comerciales
• Como usar la calidad de crédito de su Como usar la calidad de crédito de su
cliente cliente
• El papel que representa una intermediaria El papel que representa una intermediaria
financiera internacional financiera internacional
• Alternativas distintas a bancos comerciales Alternativas distintas a bancos comerciales
• Como usar la calidad de crédito de su Como usar la calidad de crédito de su
cliente cliente
• El papel que representa una intermediaria El papel que representa una intermediaria
financiera internacional financiera internacional
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Ejemplo No. 1: Fabricante de muebles de maderaEjemplo No. 1: Fabricante de muebles de madera
• Fabricante de muebles de madera
• Orden de compra de Wal Mart por US$ 5,000,000
• US $3,500,000 en costos de manufactura
• Utilidad bruta de US$ 1,500,000• Margen de utilidad bruta:
30%
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Esta es una excelente orden y
de una gran compañía
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Como consigo el dinero para la
materiaprima?
Y como le pago a mis
empleados la mano de obra
y demás?
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Ya he tomado 60 días para producir la mercancía y
enviarla, y como si no fuera poco tengo que espera 60 días mas para que me la
pague WalMart!!
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La respuesta es:La respuesta es:
Financiamiento o Descuento de Financiamiento o Descuento de Cuentas por Recibir C/RCuentas por Recibir C/R
La respuesta es:La respuesta es:
Financiamiento o Descuento de Financiamiento o Descuento de Cuentas por Recibir C/RCuentas por Recibir C/R
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Financiamiento de Cuentas por Recibir C/R
Ordenes de Compra
Financiamiento de Cuentas por Recibir C/R
Ordenes de Compra
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Como Funciona?Como Funciona?
Este tipo de financiamiento adelanta hasta el 85% del costo de producciónproducción…
(No del total de la ventaNo del total de la venta)
• Materia Prima
• Mano de Obra
• Otros costos envueltos
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Financiamiento de cuentas Financiamiento de cuentas por Cobrarpor Cobrar
• Elimina los 60-90 días de espera a ser pagado por Elimina los 60-90 días de espera a ser pagado por los clientes los clientes
• Elimina el riesgo de cobro y facturas vencidasElimina el riesgo de cobro y facturas vencidas
• Elimina los 60-90 días de espera a ser pagado por Elimina los 60-90 días de espera a ser pagado por los clientes los clientes
• Elimina el riesgo de cobro y facturas vencidasElimina el riesgo de cobro y facturas vencidas
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Como funciona el Financiamiento Cuentas por Como funciona el Financiamiento Cuentas por Recibir C/RRecibir C/R
Como funciona el Financiamiento Cuentas por Como funciona el Financiamiento Cuentas por Recibir C/RRecibir C/R
• Las Fuentes de financiamiento se fijan en:
• La orden compra del cliente • La capacidad para cumplir esa orden• El margen de beneficios
• Financiamiento de Cuentas por Recibir adelanta
el 85% del costo de produccción.
• Las Fuentes de financiamiento se fijan en:
• La orden compra del cliente • La capacidad para cumplir esa orden• El margen de beneficios
• Financiamiento de Cuentas por Recibir adelanta
el 85% del costo de produccción.
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Regresando al ejemplo No.1, Regresando al ejemplo No.1, del productor de muebles de madera … del productor de muebles de madera …
• Las fuentes de financiamiento de Cuentas por Recibir C/R se fijan en:
• Wal-Mart• La relación existente entre Wal Mart
y el productor de muebles • La rentabilidad del negocio
• En este caso Wal-Mart tiene una buena relación con el productor de muebles
• El margen de beneficios es de un 30%• El productor de muebles recibe un
avance en base a las ordenes de compra de US $3,500,000
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Cuando el producto embarcaCuando el producto embarcaCuando el producto embarcaCuando el producto embarca
• La fuente de financiamiento de Cuentas por Recibir C/R es pagada por la fuente de financiamiento de Cuentas por Cobrar C/C
• El exportador emite una factura al cliente norteamericano
• Entra la fuente financiamiento C/C y compra o descuenta la factura emitida
• La fuente de financiamiento de Cuentas por Recibir C/R es pagada por la fuente de financiamiento de Cuentas por Cobrar C/C
• El exportador emite una factura al cliente norteamericano
• Entra la fuente financiamiento C/C y compra o descuenta la factura emitida
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Financiamiento Cuentas por CobrarFinanciamiento Cuentas por Cobrar
Comúnmente se le llama descuento de facturas
• Facturas
• FOB
• Contra entrega
• Acuerdos de descuento
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VentajasVentajas
• Este financiamiento es 0 riesgo• La fuente se corre el riesgo de falta de pago,
no involucra al que ceda la factura • Recibe pago inmediatamente la factura es
emitida
• Este financiamiento es 0 riesgo• La fuente se corre el riesgo de falta de pago,
no involucra al que ceda la factura • Recibe pago inmediatamente la factura es
emitida
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La Fuente de Cuentas por Cobrar, cobra La Fuente de Cuentas por Cobrar, cobra cuando…cuando…
• La fuente de financiamiento Cuentas por Cobrar espera cobrar al vencimiento de la factura.
• Los intereses y costos de la fuente se deducen de la factura y el resto es pagado al exportador.
• La fuente de financiamiento Cuentas por Cobrar espera cobrar al vencimiento de la factura.
• Los intereses y costos de la fuente se deducen de la factura y el resto es pagado al exportador.
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Regresando al ejemplo No.1, Regresando al ejemplo No.1, del Productor de muebles de madera …del Productor de muebles de madera …
• La fuente de Cuentas por Cobrar se fija en:
• Wal-Mart• El productor de muebles presenta una
factura por US $5,000,000• La fuente adelanta el 80% de la factura
(US$ 4,000,000)• La fuente de post-exportación cancela o
paga la fuente de Cuentas por Cobrar (US $3,500,000 mas ¨fees¨ )
• El productor recibe US$ 500,000• Al cobrarse la factura, el productor
recibe US$ 1,000,000 menos ¨fees¨.
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Cuanto capital de trabajo fue invertido por el fabricante de muebles en esta transacción?...NADA!
No fue invertido ni un centavo, toda la transacción fue financiada por ambas fuentes el IMPORTADOR y FGI/BIBBY/CIGCO
Ademas no hay riesgo de credito.
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Una opción para financiamiento de facturas, ¨Acuerdos de descuentos¨
Una opción para financiamiento de facturas, ¨Acuerdos de descuentos¨
• En vez de descontar facturas, el exportador tiene la opcion de firmar un acuerdo de ¨trade drafts¨
• Generalmente mediante acuerdos de ¨trade drafts¨se avanza hasta el 85% del documento.
• El interés es muy favorable.
• El balance es pagado al exportador por la fuente al momento de la firma.
• El modelo de ¨trade draft¨ exige que el cliente tenga una excelente referencia crediticia.
• En vez de descontar facturas, el exportador tiene la opcion de firmar un acuerdo de ¨trade drafts¨
• Generalmente mediante acuerdos de ¨trade drafts¨se avanza hasta el 85% del documento.
• El interés es muy favorable.
• El balance es pagado al exportador por la fuente al momento de la firma.
• El modelo de ¨trade draft¨ exige que el cliente tenga una excelente referencia crediticia.
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Productos de Financiamiento ComercialProductos de Financiamiento Comercial
•Financiamiento de Cuentas por Recibir C/R (Financiamiento contra ordenes de compra)•Financiamiento de Cuentas por Cobrar C/C (Descuento de Facturas ) •Facturas •Acuerdos de ¨trade drafts¨•Lineas de crédito basadas en activos• Surety / Performance Bonds• Seguro de Crédito
•Financiamiento de Cuentas por Recibir C/R (Financiamiento contra ordenes de compra)•Financiamiento de Cuentas por Cobrar C/C (Descuento de Facturas ) •Facturas •Acuerdos de ¨trade drafts¨•Lineas de crédito basadas en activos• Surety / Performance Bonds• Seguro de Crédito
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Cual es el riesgo a las fuentes de Cual es el riesgo a las fuentes de Financiamiento ?Financiamiento ?
Para financiamiento de Cuentas por Recibir C/R Para financiamiento de Cuentas por Recibir C/R
• No cumplimiento, ¨performance risk¨ No cumplimiento, ¨performance risk¨
Para financiamiento de Cuentas por Cobrar C/CPara financiamiento de Cuentas por Cobrar C/C
• Falta de pagoFalta de pago
• Disputas comerciales Disputas comerciales
• FraudeFraude
Para financiamiento de Cuentas por Recibir C/R Para financiamiento de Cuentas por Recibir C/R
• No cumplimiento, ¨performance risk¨ No cumplimiento, ¨performance risk¨
Para financiamiento de Cuentas por Cobrar C/CPara financiamiento de Cuentas por Cobrar C/C
• Falta de pagoFalta de pago
• Disputas comerciales Disputas comerciales
• FraudeFraude
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CIGCO- FGI - BIBBYCIGCO- FGI - BIBBYFinanciamiento de Exportacion e Importacion
CIGCO- FGI - BIBBYCIGCO- FGI - BIBBYFinanciamiento de Exportacion e Importacion
• Intermediararios de financiamiento Internacional Intermediararios de financiamiento Internacional
• Contamos con una extensa red de fuentes disponiblesContamos con una extensa red de fuentes disponibles
• Alineamos las necesidades financieras del exportador con Alineamos las necesidades financieras del exportador con la fuente mas convenientela fuente mas conveniente
• Estructuramos caso a caso lo más conveniente Estructuramos caso a caso lo más conveniente financieramente tanto para el exportador/ productorfinancieramente tanto para el exportador/ productor
• Intermediararios de financiamiento Internacional Intermediararios de financiamiento Internacional
• Contamos con una extensa red de fuentes disponiblesContamos con una extensa red de fuentes disponibles
• Alineamos las necesidades financieras del exportador con Alineamos las necesidades financieras del exportador con la fuente mas convenientela fuente mas conveniente
• Estructuramos caso a caso lo más conveniente Estructuramos caso a caso lo más conveniente financieramente tanto para el exportador/ productorfinancieramente tanto para el exportador/ productor
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Regiones con las que Regiones con las que trabajamostrabajamos
Regiones con las que Regiones con las que trabajamostrabajamos
Asia - Africa - Europe - Russia - Middle East
Latin America - Eastern Europe
Asia - Africa - Europe - Russia - Middle East
Latin America - Eastern Europe
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Nicho de Mercado Nicho de Mercado
• Exportadores con un volumen de ventas anual desde US $ 500,000 a US $ 15 Millones
• Clientes con una buena referencia crediticia
• Empresas con oportunidades de crecimiento
• Exportadores con un volumen de ventas anual desde US $ 500,000 a US $ 15 Millones
• Clientes con una buena referencia crediticia
• Empresas con oportunidades de crecimiento