codigo de aseguramiento bancario · proceso de aseguramiento del sistema financiero . al cliente o...
TRANSCRIPT
PROPUESTA DE VALOR EN LA INTERRELACION DE LOS ACTORES DEL SISTEMA FINANCIERO
CODIGO DE ASEGURAMIENTO: CODAPROCF
ORGANISMOSDE
SUPERVISIONFINANCIERA
BANCOS CLIENTE
SEGURIDAD Y CONFIANZA EN EL SISTEMA FINANCIERO
BASE DE DATOS - VERIFICACION DEL CODAPROF VIA ELECTRONICA
DEPOSITOS
CODAPROF DEL PRODUCTO FINANC
INTERESES
FINANCIAM.
SERVICIOS
INFORMACION
PARA LA
FISCALIZACION
RESULTADO DE
LAS
INSPECCIONES
REGISTRO DE PRODUCTOS FINANC.ASIGNACION DEL CODAPROF
NOTIFICACION DE IRREGULARIDAD
BENEFICIOS QUE APORTA A LOS PARTICIPANTES DEL PROCESO DE ASEGURAMIENTO DEL SISTEMA
FINANCIERO .
Al Cliente o Usuario Bancario:
1. Incremento de la sensación de depósitos seguros y disponibles.2. Plena confiabilidad fundamentada por procesos de supervisión racionalizados.3. Aseguramiento en sus operaciones de colocaciones nacionales e internacionales.4. Verificación soportada y resguardada por un ente del Estado.5. Seguridad soportada por una base de datos asequible y verificable.6. Incorporación y contribución del Cliente o Usuario en la vigilancia de la
estabilidad del sistema financiero venezolano.7. Libertad de conciencia y responsabilidad individual para los Clientes que deseen
asumir mayores riesgos en inversión financiera.
BENEFICIOS QUE APORTA A LOS PARTICIPANTES DEL PROCESO DE ASEGURAMIENTO DEL SISTEMA
FINANCIERO .
Para las Instituciones Financieras:
1. Disminución de las operaciones bancarias extrabalance.2. Mayor control y transparencia sobre los productos financieros.3. Generación de información mas confiable para los accionistas y relacionados4. Robustecimiento de la imagen internacional del Sector Financiero Nacional.5. Mayor protección frente a la banca paralela.6. Contribución ética frente al País.7. Generación de indicadores que pueden contribuir a elevar el nivel de
confiabilidad y competitividad del Sector (Benchmarking Financiero).
BENEFICIOS QUE APORTA A LOS PARTICIPANTES DEL PROCESO DE ASEGURAMIENTO DEL SISTEMA
FINANCIERO.
Para los entes del Estado Supervisores y Protectores de Garantías de Depósitos
1. Mejoramiento en la calidad de la supervisión financiera.2. Especialización en las revisiones focalizadas.3. Mayor control del sistema financiero que otorga la plena autoridad para la detención de actos
de inestabilidad.4. Reorganización de las revisiones y auditorias, al comenzar de la causa al efecto.5. Acertividad en la legalización de las operaciones financieras.6. Fortalecimiento del Estado en su rol de verificador del sistema Bancario Nacional.7. Aumenta la eficiencia, eficacia y efectividad del ente supervisor al ampliar y fortalecer su
función supervisora.8. Coadyuva para el cumplimiento de la Ley de Legitimación de Capitales.9. Se cumple con el rol socialista de incorporar a la sociedad en los procesos de participación
para equilibrio y mejoramiento de los servicios financieros.10. Pueden mejorar las posiciones asignadas a los fondos que garantiza los depósitos públicos.11. Contribuye a reforzar las reglas de los mercados financieros nacionales e internacionales.12. Contribuye a regular las operaciones de los Bancos nacionales en paraísos fiscales13. Puede servir de modelo en la regulación de los mercados financieros y propuesta de normas
a nivel internacional (BASILEA).
SISTEMA DE GESTION DEL FLUJO DE RECURSOS DE LA BANCA
CUENTA DE
TESORERIA
Instrumentos de
Captación
Cta. Cte.
Plazo Fijo
Mesas de Dinero
Otros FondosCaptados
Instrumentosde
Colocación
Otras salidas
Transferencias
Colocaciones
Inversiones
Créditos
Flujo de RecursosPosición Monetaria
Salida de Recursos
CODIGO
DE
CUENTA
CODIGO
DE
CUENTA
CODAPROCF
FONDOS
DE
PROTECCION
PROCESO DE SUPERVISION BANCARIA TRADICIONAL
BANCA
CuentaContableReflejo
deBalance,Listados
yExpedientes
BANCA
Estatus de las
DiferentesCarteras
Procesos de Auditoria
1
2
PROPUESTA DE VALOR DEL CODAPROCF PARA LOS PROCESOS AMPLIADOS DE SUPERVISION FINANCIERA
MOVIMIENTOS DE TESORERIAY
SUPERVISION FINANCIERA
BANCACaptaciones
de los diferentesrecursos
CODAPROCF
BANCA
CuentasContableReflejo
Posiciónde
CarterasActivas
yOtras
Colocacionesy
Traspasos
1
2