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*Document non contractuel – se reporter à la fiche SwissLife Banque Privée code isin :FR0010876953
Instrument financier non garanti en capital à l’échéance*Document non contractuel – se reporter à la fiche SwissLife Banque Privée code isin :FR0010876953
Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
*Document non contractuel – se reporter à la fiche SwissLife Banque Privée code isin :FR0010876953
Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Des coupons annuels accumulés et capitalisés
Des coupons annuels accumulés et capitalisés
Chaque année, à date anniversaire, on observe la performance des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
depuis le 28 juillet 2010
Si la performance de chacun des indices est positive ou nulle à l’une des dates de constatation annuelle,
L’investisseur reçoitun coupon annuel de 7 %
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Objectif Juillet 2010
Des coupons annuels accumulés et capitalisés
Des coupons annuels accumulés et capitalisés
Chaque année, à date anniversaire, on observe la performance des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
depuis le 28 juillet 2010
Si la performance de l’un ou des deux indices a baissé à l’une des dates de constatation annuelle,
Un coupon de 7 % est mis en mémoire
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Objectif Juillet 2010
Pour les années 1 et 2,
Une maturité anticipée activable à partir de
la 3ème année
Une maturité anticipée activable à partir de
la 3ème année
Si la performance de chacun des indices est positive ou nulle
Les coupons de 7% seront accumulés et reversés dans tous les scénarios :
- en cas de maturité anticipée - à la fin de la 8ème année
Si la performance de l’un ou des deux indices a baissé
Un coupon de 7 % est mis en mémoire
ou
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Objectif Juillet 2010
De l’année 3 à 7,
Dès que la performance de chacun des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
depuis le 28/07/2010 est positive ou nulle,
100 % de son capital initial
+le coupon annuel de 7 % par année écoulée depuis l’origine
L’investisseur perçoit
Une maturité anticipée activable dès la 3ème année
Une maturité anticipée activable dès la 3ème année
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Objectif Juillet 2010
100 % de son capital initial
+un coupon de 7 % par année écoulée depuis l’origine
L’investisseur perçoit
Une protection du Capital dans 2 situations :
Une protection du Capital dans 2 situations :
1ère Situation : En cas de maturité anticipée
2ème Situation : A l’échéance des 8 ans, si aucun des 2 indices n’a enregistré une baisse de + 40 %
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Objectif Juillet 2010
200 %200 % de la valeur finale de l’indice le moins performantde la valeur finale de l’indice le moins performant+
la somme des couponsla somme des coupons éventuellement accumulés éventuellement accumulés les années 1 et 2 capitalisésles années 1 et 2 capitalisés
L’investisseur perçoit
En cas de baisse > 40%En cas de baisse > 40%
A l’échéance, si les indices Euro Stoxx 50 et Cac 40 enregistrent une baisse de plus de 40%
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
1) Scénario très défavorable
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8
10 %
Evolution des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
Les indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40Années 1, 2, 3, 4, 5, 6 et 7sont inférieurs à leur valeur initiale
Le seuil n’est pas atteint,au terme de la 8ème année,l’investisseur percevrait :
200% de la valeur finaleDe l’indice DJ Euro Stoxx 50
20 %
0 %
Année 8 (voir l’indice le moins performant)
L’indice DJ est inférieur à –40%Il est dans l’exemple à -52 %
- 60 %
- 10 %
- 20 %
- 30 %
- 40 %
- 50 %
96 % du capital initialCac 40DJ Euro Stoxx 50 (passe d’une base 100 à une base 48, soit -52%)
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
2) Scénario défavorable
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8
10 %
Les indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40Années 1 et 2 sont supérieurs à 0 Années 3, 4, 5, 6 et 7, les indicessont inférieurs à leur valeur initiale
Le seuil n’est pas atteint,au terme de la 8ème année,l’investisseur percevrait :
200% de la valeur finaleDe l’indice DJ Euro Stoxx 50
+2 X 7 %
20 %
0 %
Année 8 (voir l’indice le moins performant
L’indice DJ est inférieur à – 40%Il est dans l’exemple à -52 %
- 60 %
- 10 %
- 20 %
- 30 %
- 40 %
- 50 %
110 % du capital initial
Evolution des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
Cac 40DJ Euro stoxx 50 (passe d’une base 100 à une base 48, soit -52%)
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8
121 % du capital initial
Atteinte du seuil, le mécanisme de maturité
anticipé est activé, au terme de la 3ème année,l’investisseur percevrait :
100 % du capital initial+
3 X 7 %
- 60 %
- 10 %
- 20 %
- 30 %
- 40 %
- 50 %
10 %
20 %
0 %
Evolution des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
Cac 40DJ Euro stoxx 50
Les indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40Années 1 et 2 sont supérieurs à 0
Les indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40Années 3 sont supérieurs à leur valeur initiale
3) Scénario favorable
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
4) Scénario très favorable
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8
156 % du capital initial
au terme de la 8ème année,l’investisseur percevrait :
100 % du capital initial+
8 X 7 %
- 60 %
- 10 %
- 20 %
- 30 %
- 40 %
- 50 %
10 %
20 %
0 %
Années 3,4,5,6,7 et 8Les indices DJ Euro stoxx 50 et Cac 40 sont supérieurs à -40%
Les indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40Années 1 et 2 sont supérieurs à 0
Evolution des indices DJ Euro Stoxx 50 et Cac 40
Cac 40DJ Euro stoxx 50
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Instrument financier non garanti en capital à l’échéance
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Jusqu’au 28 juillet 2010
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