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ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Del Cheque de Caja.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Venta Unitaria.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Venta por Caja Seca.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Venta por Carga Masiva.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Emisión de Cheques de Caja.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Pago de Cheque de Caja.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE CHEQUEDE CAJA

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Responsabilidades.

6.- Captura de Cheques de Caja recibidos por Cámara de Compensación.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Conciliación de Cheques de Caja.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

8.- Generación de Reportes.

Condiciones.

Responsabilidades.

9.- Solicitud y Entrega de lotes de Cheques de Caja.

Condiciones.

Responsabilidades.

10.- Cambio de Estatus de Cheque de Caja.

Condiciones.

Responsabilidades.

11.- Alta y bajas de usuarios(as) de emisión de Cheques de Caja.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

12.- Reexpedición de Cheques de Caja.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

13.- Cancelación de Cheque de Caja.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

PP1.- Envío de Cheques de Caja a la Beneficencia Pública.

Condiciones.

Responsabilidades.

PP2.- Reexpedición de Cheques de Caja enviados a la Beneficencia Pública.

Condiciones.


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Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Prestación del Servicio.

Venta en Sucursal.

1.- Venta Unitaria.

Cargo a Cuenta.

Pago en efectivo.



Para las/los Clientes y Usuarios(as).

Para Dependencias.

Emisión en Corporativo.


Pago.


B. Administración Institucional.

Cámara de Compensación.


Conciliación.


Reportes.


C. Manteniniemto del Servicio.

Abastecimiento.



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Cambio de estatus.


Mantenimiento al Módulo.


D. Administración de los Servicios Solicitados por la/el Cliente.

Reexpedición.


En Sucursal.

En Corporativo.

Cancelación.


V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.



VI. GUÍAS CONTABLES.

VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

>>>>Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo (LIDE) Derogada 01/ene/2014<<<<.

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circular 3/2012 "Disposiciones aplicables a las operaciones de las Instituciones de Crédito y de la Financiera Rural".

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED), elInstituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidas necesariaspara erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y los Servidor(es)Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece alas/los Cliente(s) y Usuarios(as) el Servicio de Cheques de Caja a través de las Sucursal(es) y Área(s) del Corporativo facultadas,en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46.


Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia ó inexistencia del personal ó puesto de trabajo nombrado en la Normatividad Institucional, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todo el personal involucrado en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones ó actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. ó un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en laNormatividad Institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Gerencia de Control Internoperteneciente a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Cheque de Caja.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable y en su caso con el acuerdo del Comitécompetente; notificando además la modificación a la Gerencia de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentrode la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética y de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual estableceque el personal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a laNormatividad Institucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad,imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el personal que incumpla dichasdisposiciones, será sujeto a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

Del Cheque de Caja.

Condiciones.

Invariablemente, se identificará plenamente a la/el Cliente(s) o Usuario(a) mediante la presentación de una Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma conforme lo que se establece en la LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 - Inc a, b - Par 6°.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación delas/los Cliente(s) y Usuarios(as), así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Cédula Profesional.

Cartilla del Servicio Militar Nacional*.

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM)**.

Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

Certificado de Matrícula Consular.

Licencia de Conducir**.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial expedida por la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA).


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Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa (SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM.

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM).

Original de su Pasaporte (Extranjeros).

Documento que acredite su legal estancia en el país (FM2/FM3/FMM/Forma Migratoria, etc.).

Credenciales emitidas por autoridades federales del país de origen (Extranjeros no residentes)

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización de la/el Gerente de Sucursal o el Encargado(a) de Sucursal o del Supervisor(a) de Servicios.

Las Áreas facultadas para emitir Cheque(s) de Caja son:

La Dirección de Contabilidad, a través de la Gerencia de Pago a Proveedores.

La Dirección de Operaciones Bancarias, a través de la Gerencia de Operaciones Pasivas.

La Dirección de Recursos Humanos, a través de la Gerencia de Nóminas y Administración de Recursos Humanos.

La Red de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o del Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo deNegocios:

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en las Sucursal(es) paraproponer las estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de las Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a las Sucursal(es).

Será responsabilidad de la/el Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal:

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en lasSucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de las Sucursal(es).

Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Enviar mensualmente la relación de los Cheque(s) de Caja pendientes de pagar, integrada en el cuadernofinanciero que la Sucursal(es) remite a la Dirección de Contabilidad.

Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Llevar el control de los Cheque(s) de Caja alertados, para posteriormente hacer la cancelación yreexpedición.

Será responsabilidad del Cajero(a) Principal:

Llevar el control de los Cheque(s) de Caja sin utilizar.

Resguardar los Cheque(s) de Caja sin utilizar, en la Bóveda de Sucursal.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones Pasivas:

Validar que las operaciones de Cheque(s) de Caja queden documentadas y registradas en los sistemascontables y operativos.


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Realizar la conciliación operativa y contable de los Cheque(s) de Caja.

Supervisar el cumplimiento relativo a la depuración de operaciones a favor de la Beneficencia Pública,establecido en el LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61.

Dirección de Contabilidad.

Será responsabilidad del Director(a) de Contabilidad:

Verificar y aprobar las pólizas contables emitidas por las Sucursal(es) y las Área(s) del Corporativofacultadas por cada Cheque(s) de Caja.

Dirección de Informática.

Será responsabilidad del Director(a) de Informática:

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la prestación del servicio,administración y mantenimiento del Cheque(s) de Caja.

El Director(a) de cada una de las Área(s) del Corporativo facultadas para emitir Cheque(s) de Caja, así como la/el Gerente deSucursal o el Encargado(a) de Sucursal son los responsables del resguardo de dichos Cheque(s) de Caja hasta su entrega alBeneficiario(a).

Políticas Particulares.

1.- Venta Unitaria.

Facultades.

Es facultad de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal:

Exentar del cobro de Comisión cuando la/el Cliente(s) no pueda acceder a sus recursos por "causas ajenas".

Autorizar el cargo a cuenta por la compra de Cheque(s) de Caja.

Negar el servicio cuando no es posible establecer la identidad de la/el Cliente(s) o del Usuario(a).

Límites.

La venta de Cheque(s) de Caja a los Usuarios(as) en ningún caso deberá ser por un monto superior a $ 100,000.

Condiciones.

En todas las operaciones de venta de Cheque(s) de Caja se deberá recabar copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma de la/el Cliente(s) o del Usuario(a).

Una vez realizada la venta de Cheque(s) de Caja, el documento deberá contar con las firmas de autorización de la/el Gerente deSucursal o del Encargado(a) de Sucursal y del Supervisor(a) de Servicios. En caso de ausencia de cualquiera de ellos, podráfirmar el Cajero(a) Principal; debiendo contar siempre con dos firmas autorizadas (mancomunadas).

El importe del Cheque(s) de Caja, Comisión e Impuesto al Valor Agregado (IVA) puede realizarse mediante cargo a la cuenta o enefectivo.

No estarán obligadas al pago del Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE), las Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es) por eldepósito en efectivo que se realicen en sus cuentas, hasta por el monto de $ 15,000.00 (quince mil pesos 00/100 M.N.) por mes delejercicio fiscal, salvo por la adquisición en efectivo de Cheque(s) de Caja.

Para la venta en efectivo del Cheque(s) de Caja el importe capturado en el SOFT-M Plataforma debe ser sin incluir Comisión,Impuesto al Valor Agregado (IVA) e Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE), en virtud de que el sistema realiza el cálculoautomáticamente.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal:

Verificar que la información del Cheque(s) de Caja sea correcta.


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Firmar de autorizado la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo o la Orden de Compra de Chequede Caja con Cargo a Cuenta para la venta del Cheque(s) de Caja.

Autorizar con su firma el Cheque(s) de Caja.

Verificar que se lleven a cabo las acciones necesarias en caso de detectar efectivo presuntamente falso.



Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Solicitar una copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma de la/el Cliente(s) o delUsuario(a) y cotejar contra el original.

Obtener firma de conformidad de la/el Cliente(s) o del Usuario(a), así como firma de autorización de la/elGerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal en la Orden de Compra de Cheque de Caja enEfectivo o en la Orden de Compra de Cheque de Caja con Cargo a Cuenta.

Anotar en el Cuadernillo de Control Interno los datos del Cheque(s) de Caja vendido:

Fecha de expedición.

Número de cheque.

Nombre del comprador(a).

Nombre del Beneficiario(a).

Importe del cheque.

Nombre y rúbrica del Empleado(a) que realiza la venta.

Realizar la venta del Cheque(s) de Caja a través de la opción indicada en SOFT-M aplicando la Comisióncorrespondiente y, en su caso, el importe del Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE).

Imprimir el Cheque(s) de Caja.

Obtener la firma de recibido de la/el Cliente(s) o del Usuario(a) en la copia del Cheque(s) de Caja y archivarcon la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y la Orden de Compra de Cheque deCaja en Efectivo o la Orden de Compra de Cheque de Caja con Cargo a Cuenta, según corresponda.

Entregar a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) de Caja.

Informar a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que la compra de Cheque(s) de Caja en efectivo por cualquier montoquedará sujeto a la retención del Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE).

Imprimir la Constancia(s) del Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE), en caso de haber comprado elCheque(s) de Caja en efectivo.

Verificar la procedencia de los recursos y el uso a los que están destinados, en las operaciones a partir de lacantidad de 10,000 dólares o su equivalente en pesos.

Identificar las operaciones que sean inusuales en el uso de los recursos de la/el Cliente(s) y darlesseguimiento.

Reportar al Titular de Oficina de Cumplimiento las operaciones inusuales.

Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a):

Realizar el cobro por la venta del Cheque(s) de Caja a través de la opción indicada en SOFT-M ventanilla.

Recibir el pago correspondiente por la venta del Cheque(s) de Caja (Comisión, Impuesto al Valor Agregado(IVA) e Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE), en caso de que aplique).

Revisar la autenticidad del efectivo recibido.

Certificar, firmar y entregar a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Constancia(s) del Impuesto al Depósito enEfectivo (IDE).



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Facultades.

Es facultad de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal autorizar la emisión y firmar el Cheque(s) de Caja porCaja Seca.

Es facultad del Supervisor(a) de Servicios firmar el Cheque(s) de Caja por Caja Seca.

Límites.

La emisión de Cheque(s) de Caja por Caja Seca en Sucursal(es) será únicamente por el otorgamiento de créditos, pago deobligaciones con terceros de la misma Sucursal(es), así como, por cambio de Beneficiarios(as).

Condiciones.

Los Cheque(s) de Caja generados por Caja Seca, serán registrados a la cuenta contable número 2301 Aux 1.

La emisión de Cheque(s) de Caja por Caja Seca para la/el Cliente(s) solo se realiza cuando por causas ajenas al personal de laSucursal(es) no se puede generar por los medios indicados.

Los Cheque(s) de Caja generados por Caja Seca cuando estén vencidos y se solicite su reexpedición, serán cargados en la póliza ala cuenta 231190 Aux 60.

Los Cheque(s) de Caja ingresados por Caja Seca deberán contar con la póliza contable correspondiente, la cual a su vez deberá estardebidamente validada por la Gerencia de Mesa de Control Contable.

Responsabilidades.



Obtener la autorización de la Mesa de Control de Crédito para la emisión o reexpedición del Cheque(s) deCaja, cuando el Cheque(s) de Caja sea por el otorgamiento de un crédito.


Verificar que el crédito que se cobrará esté debidamente autorizado.

Generar y verificar con la/el Gerente de Mesa de Control Contable la póliza contable.


Entregar a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) de Caja.

Obtener la firma de recibido de la/el Cliente(s) o del Usuario(a) en la copia del Cheque(s) de Caja.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Mesa de Control Contable:

Verificar y validar las pólizas generadas por las Sucursal(es) antes de la emisión de los Cheque(s) de Caja.


Facultades.

Es facultad de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal autorizar la expedición de Cheque(s) de Caja para laSecretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) por el pago de haber, sin costo.

Límites.

La Carga Masiva de los Cheque(s) de Caja debe realizarse a partir de la emisión de dos cheques.

Condiciones.

Contar con la autorización de la/el Cliente(s) para realizar el cargo a la cuenta.


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Contar con las opciones del sistema SOFT-M para la emisión de Cheque(s) de Caja.

La Dirección de Contabilidad asignará una cuenta contable específica para cada dependencia de la que se vayan a emitirCheque(s) de Caja.

Se requiere que la/el Cliente(s) o Dependencia Gubernamental entregue por escrito una solicitud con la relación de losBeneficiarios(as) y monto de cada uno de los Cheque(s) de Caja a expedir.

Responsabilidades.



Autorizar la emisión de los Cheque(s) de Caja.



Generar y verificar con la/el Gerente de Mesa de Control Contable la póliza contable.

Ingresar al sistema la información recibida de la/el Cliente(s) o Usuario(a).

Utilizar invariablemente la cuenta contable asignada a la dependencia.



Identificar plenamente a la/el Cliente(s) o Usuario(a) con alguna Identificación Oficial vigente con Fotografíay Firma.

Verificar el total de Cheque(s) de Caja y monto de los mismos contra el pago recibido.


Será responsabilidad del Director(a) de Contabilidad:

Asignar una cuenta contable por dependencia.


Facultades.

Las Área(s) del Corporativo que están facultadas para emitir Cheque(s) de Caja son:

La Gerencia de Pago a Proveedores de la Dirección de Contabilidad.

La Gerencia de Operaciones Pasivas de la Dirección de Operaciones Bancarias.

La Gerencia de Nóminas y Administración de Recursos Humanos de la Dirección de Recursos Humanos.

Las/Los Funcionario(s) Facultado(s) para la emisión de Cheque(s) de Caja se encuentra relacionados en el Catálogo(s) de Firmasde las/los Servidor(es) Público(s).

Condiciones.

Toda solicitud para generar la emisión de Cheque(s) de Caja deberá estar debidamente soportada por la documentación necesaria,así como el oficio(s) correspondiente.

Responsabilidades.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Mesa de Control Contable:

Verificar y validar las pólizas contables.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Pago a Proveedores:


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Emitir los Cheque(s) de Caja solicitados por las diferentes Área(s) del Corporativo.

Ingresar la póliza contable y emitir el Cheque(s) de Caja el mismo día.

Hacer llegar la póliza y su soporte a la/el Gerente de Mesa de Control Contable al final del día.






Dirección de Recursos Humanos.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Nóminas y Administración de Recursos Humanos:





Facultades.

Es facultad del Supervisor(a) de Servicios autorizar el pago de los Cheque(s) de Caja por montos superiores a $30,000.01 (Treintamil pesos 01/100 MN).

Es facultad de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal autorizar el pago de los Cheque(s) de Caja por montos apartir de $ 50,000.01 (Cincuenta mil pesos 01/100 MN).

Límites.

Los límites para el pago de Cheque(s) de Caja son:

El Cajero(a) Mixto(a) hasta $ 30,000.00 (Treinta mil pesos 00/100 MN).

El Cajero(a) Mixto(a) con autorización del Supervisor(a) de Servicios de $ 30,000.01 (Treinta mil pesos 01/100 MN) a $50,000.00 (Cincuenta mil pesos 00/100 MN).

El Cajero(a) Mixto(a) con autorización de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal de $ 50,000.01(Cincuenta mil pesos 01/100 MN) en adelante.

Condiciones.

Los Cheque(s) de Caja son nominativos y no negociables, por lo que en el caso de los expedidos a una Persona(s) Moral(es) noserán pagaderos en efectivo sino únicamente para depósito en cuenta; asimismo los expedidos para Persona(s) Física(s) en ningúncaso serán pagados o depositados a la cuenta de un tercero distinto del Beneficiario(a).

Como excepción de lo anterior, se puede realizar el pago del Cheque(s) de Caja, incluyendo los de Créditos Hipotecarios, a unApoderado(a) Legal que cuente con un Poder Notarial facultándolo a cobrar a nombre del Beneficiario(a), siempre y cuando setenga un Dictamen Jurídico emitido favorablemente por la Dirección Jurídica Fiduciaria. Para la emisión del Dictamen Jurídico serequiere solicitar mediante oficio(s) dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria anexando una copia legible debidamente cotejada conel original de:

Poder Notarial que faculte al Apoderado(a) Legalal cobro del Cheque(s) de Caja.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Apoderado(a) Legal y Beneficiario(a)(Vendedor(a)).

Para el caso de Créditos Hipotecarios, además agregar: Escritura o Proyecto de Escritura definitivo del Crédito Hipotecario,debidamente validado por el abogado(a) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. que estérealizadno el seguimiento a la operación.

En caso de obtener el Dictamen Jurídico favorable para el Apoderado(a) Legal, realizar el pago del Cheque(s) de Caja agregándolela siguiente leyenda al anverso del cheque:


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"Cobrado con Poder Notarial, otorgado el dd/mmm/aa por el Notario No. _______ Lic. _______________________".

Para el caso de Créditos Hipotecarios, además agregar: "Escritura No. ________________".

El pago del Cheque(s) de Caja al Apoderado(a) Legal se realizará en efectivo. Como medida de seguridad se le puede ofrecer alApoderado(a) Legal la opción de la apertura de una cuenta de cheques a su nombre.

En el caso de Créditos Hipotecarios, el trámite para la realización del Dictamen Jurídico se puede iniciar desde el momento en que seidentifica que el Vendedor(a) realizará la operación de compra-venta por medio de un Apoderado(a) Legal.

Los Cheque(s) de Caja presentados en la Sucursal(es) no deberán contener:

Tachaduras o enmendaduras.

Evidencia de intento de borrar datos en el anverso o reverso.

Cinta adhesiva transparente u otras ocultando posibles alteraciones.

La revisión de la literalidad de los Cheque(s) de Caja se debe de realizar en base a:

Que el documento incluya firmas autógrafas (FACSÍMIL es aceptable).

Que las firmas registradas en los cheques coincidan con el Firmas Autorizadas.

Fecha correcta.

Que las cifras no estén alteradas.

Cantidades en monto y letra, que deberán ser iguales.

Las medidas de seguridad de los Cheque(s) de Caja del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. son:

Tinta sangrante en la banda magnética y número de cheque, que en el reverso los números deben verse color rojo sangrante.

Papel seguridad, que al observarse a contra luz se ve al menos un símbolo con las iniciales "ABM" en marca de agua.

Papel reactivo, que al intentar borrar información se generan manchas.

Tintas fluorescentes, que al observar en la luz negra resaltan tonos amarillos y rojos.

Número de lote y logotipo del impresor a la mitad del extremo izquierdo del anverso.

Micro letra en el diseño del fondo con el texto de "BANJERCITO".

El Beneficiario(a) debe presentar una copia de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para el pago de Cheque(s) deCaja en efectivo.

Responsabilidades.



Autorizar el pago de Cheque(s) de Caja cuyo monto sea superior a los $ 50,000.01 (Cincuenta mil pesos01/100 MN).

Verificar que el Cheque(s) de Caja tenga estatus de comprado.

Supervisar que el Cajero(a) Mixto(a) realice la identificación del Beneficiario(a) de acuerdo a la normatividadestablecida.

Enviar oficio(s) a la Dirección Jurídica Fiduciaria solicitando el Dictamen Jurídico del Poder Notarialpresentado por Apoderado(a) Legal para realizar el cobro de Cheque(s) de Caja a nombre delBeneficiario(a).


Autorizar el pago de Cheque(s) de Caja cuyo monto sea de $ 30,000.01 (Treinta mil pesos 01/100 MN) hasta$ 50,000.00 (Cincuenta mil pesos 00/100 MN).

Verificar que el Cheque(s) de Caja tenga estatus de comprado.

Solicitar al Apoderado(a) Legal la documentación necesaria para que la Dirección Jurídica Fiduciariaemita el Dictamen Jurídico para el cobro a nombre del Beneficiario(a).


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Será responsabilidad del Cajero(a) Múltiple:

Validar el registro del pago del Cheque(s) de Caja en el sistema SOFT-M.


Verificar que cumpla con la literalidad y medidas de seguridad de los Cheque(s) de Caja.

Certificar, sellar y rubricar al reverso del Cheque(s) de Caja.

Solicitar al Beneficiario(a) una copia de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para realizarel pago del Cheque(s) de Caja en efectivo.

En coordinación con la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal validar la autenticidad de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada por el Beneficiario(a) del Cheque(s) de Caja.

Validar que el nombre del Beneficiario(a) impreso en el Cheque(s) de Caja coincida con el registrado en elsistema.

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Será responsabilidad del Director(a) Jurídico Fiduciario o Subdirector(a) Jurídico Corporativo:

Validar el Dictamen Jurídico del Poder Notarial que presente un Apoderado(a) Legal para realizar el cobrode Cheque(s) de Caja a nombre del Beneficiario(a).

Será responsabilidad de la/el Gerente de Contratos y Convenios o Jefe(a) de Departamento Consultivo o Jefe(a) deDepartamento de Administración de Contratos:

Elaborar el Dictamen Jurídico del Poder Notarial que presenta un Apoderado(a) Legal para realizar el cobrode Cheque(s) de Caja a nombre del Beneficiario(a).


Facultades.

La Dirección de Operaciones Bancarias a través del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación es laúnica área facultada para realizar este procedimiento.

Condiciones.

En caso de que el documento tenga alerto, deberá ser validado y, en caso de proceder, tendrá que ser devuelto.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Validar el reporte de Cheque(s) de Caja rechazados.

Será responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Verificar el estatus de los Cheque(s) de Caja reportados como rechazados.

Identificar e ingresar al sistema los Cheque(s) de Caja pendientes por pagar, sólo si procede.

Ingresar al archivo de devoluciones para registrar los cheques en los que no proceda el pago.


Facultades.

Es facultad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas que en caso de detectar errores por medio de la conciliación,instruir al área que corresponda que realice las correcciones pertinentes.

Condiciones.


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Diariamente se realizará la conciliación de los Cheque(s) de Caja vigentes y vencidos.

Responsabilidades.



Validar la conciliación de los Cheque(s) de Caja vigentes y vencidos.

Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Realizar diariamente la conciliación de los Cheque(s) de Caja vigentes y vencidos.

Generar el reporte mensual de Cheque(s) de Caja vigentes con estatus 2 (COMPRADO) y 5 (ALERTADO).


Condiciones.

Se debe generar mensualmente el reporte de Cheque(s) de Caja vigentes con estatus 2 (COMPRADO) y 5 (ALERTADO).

Responsabilidades.



Validar y enviar mensualmente al Subdirector(a) de Contabilidad General al cierre del mes, el reporteglobal de Cheque(s) de Caja vigentes con estatus 2 (COMPRADO) y 5 (ALERTADO).


Generar el reporte global de Cheque(s) de Caja vigentes con estatus 2 (COMPRADO) y 5 (ALERTADO).


Condiciones.

El oficio(s) de solicitud de alta de los lotes de Cheque(s) de Caja entregados, debe contener:

El Área(s) del Corporativo o Sucursal(es) que los recibió.

El lote de Cheque(s) de Caja (de qué número a qué número de cheque forma parte del lote).

La cantidad de Cheque(s) de Caja asignados.

El oficio(s) de solicitud de alta debe estar firmado por:

La/el Gerente de Administración de Bienes Adjudicados y Activo Fijo

El Jefe(a) de Departamento de Almacén General

El Jefe(a) de Departamento de Guarda Valores

La persona que recibe los Cheque(s) de Caja.

Responsabilidades.

El Director(a) de cada una de las Área(s) del Corporativo facultadas y la/el Gerente de Sucursal o el Encargado(a) de Sucursal sonlos responsables de solicitar al Jefe(a) de Departamento de Almacén General una dotación suficiente de Cheque(s) de Caja para eluso que tienen autorizado.

Subdirección de Recursos Materiales.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Almacén General:


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Dotar los Cheque(s) de Caja solicitados por las Sucursal(es) y las Área(s) del Corporativo facultadas,atendiendo la normatividad establecida vigente del Almacén General.

Enviar el oficio(s) solicitando a la/el Gerente de Operaciones Pasivas el alta de los lotes de Cheque(s) deCaja que ha asignado.



Validar el oficio(s) de solicitud de alta de lote de Cheque(s) de Caja.


Realizar el mantenimiento al Módulo de Cheques de Caja para el alta de los Cheque(s) de Caja asignados.

Realizar el mantenimiento solicitado el mismo día que se recibe el oficio(s).


Condiciones.

Para los Cheque(s) de Caja reportados como robados o extraviados, el estatus que se le asignara en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) será el 5 (ALERTADO).

Contar con los documentos de respaldo necesarios debidamente digitalizados por las cuáles se cambia el estatus del cheque aCANCELADO.

Los Cheque(s) de Caja con estatus 3 (PAGADO), 4 (CANCELADO), 7 (INMOVILIZADO), 8 (DEPURADO) o 9 (CANCELADO PORBENEFICENCIA) no podrán ser modificados.

Para realizar el cambio de estatus de los Cheque(s) de Caja se deberá apegarse a los siguientes requisitos:

De (2) COMPRADO o (6) VENCIDO a (4) CANCELADO:

Solicitud de Cancelación, enviada por Correo Interno "Outlook", explicando los motivos.

Una copia del Cheque(s) de Caja con sellos impresos de CANCELADO.

Póliza contable de reverso de fondos.

En caso de que el Cheque(s) de Caja fue dado de alta por algún crédito se deberá anexar copia de la bitácorade cambios de la mesa de control de crédito.

De (1) CAPTADO a (4) CANCELADO:

Solicitud de Cancelación, enviada por Correo Interno "Outlook", explicando los motivos.

Una copia del Cheque(s) de Caja con sellos impresos de CANCELADO.

De (2) COMPRADO a (3) PAGADO:

El Cheque(s) de Caja.

Ficha de abono a caja SIAF.

Póliza contable.

De (2) COMPRADO o (6) VENCIDO a (5) ALERTADO:

Solicitud de Alerto, enviada por Correo Interno "Outlook", explicando los motivos.

De (5) ALERTADO a (4) CANCELADO:

Copia del Acta por robo o extravío levantada ante el Ministerio Público, especificando los datos delCheque(s) de Caja y razón del extravío.

Copia de la póliza contable.

Responsabilidades.



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Validar que la solicitud de cambio de estatus del Cheque(s) de Caja contenga los documentos y datosnecesarios.

Realizar el cambio de estatus de Cheque(s) de Caja el mismo día en que reciba la solicitud.

Autorizar el cambio de estatus de Cheque(s) de Caja el mismo día en que reciba la solicitud.


Facultades.

Es facultad de la/el Gerente de Sucursal o del Encargado(a) de Sucursal solicitar la autorización del personal de la Sucursal(es)para venta de Cheque(s) de Caja.

Límites.

Se deben cubrir los requerimientos de alta de Usuario(a), departamentos y/o Sucursal(es) dentro de un plazo máximo de 1 día hábila partir de la recepción de la solicitud por Correo Interno "Outlook".

Condiciones.

Los datos necesarios en el Correo Interno "Outlook" de solicitud de alta o baja de Usuario(a) o Área(s) del Corporativo son:

Para Usuario(a) del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA):

Nombre del Empleado(a).

Numero de Usuario(a) del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).

Sucursal(es) a la que pertenece.

Para Sucursal(es) o Área(s) del Corporativo:

Nombre de Sucursal(es) o Área(s) del Corporativo.

Número de Sucursal(es) o código de Área(s) del Corporativo.

Responsabilidades.

La/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Director(a) de Área(s) del Corporativo debe de realizar la solicitud de altade Usuario(a) para la emisión de Cheque(s) de Caja.



Asegurarse que toda alta esté debidamente soportada por la documentación necesaria.

Validar que el movimiento solicitado se realice correctamente.


Dar mantenimiento al Módulo de Cheque(s) de Caja.

Conservar registro de todos los movimientos realizados al sistema.


Facultades.

El Supervisor(a) de Servicios es el único facultado para realizar la reexpedición de Cheque(s) de Caja en la Sucursal(es).

La Gerencia de Pago a Proveedores de la Dirección de Contabilidad, la Gerencia de Operaciones Pasivas de la Dirección deOperaciones Bancarias y la Gerencia de Nóminas y Administración de Recursos Humanos de la Dirección de RecursosHumanos son los únicos facultados para realizar la reexpedición de Cheque(s) de Caja en el Corporativo.


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Límites.

La reexpedición de Cheque(s) de Caja podrá efectuarse cuando:

Existe un error en la captura del nombre del Beneficiario(a).

Cambien las condiciones de las Área(s) del Corporativo que lo solicitaron.

Por deterioro o este roto el documento.

Que se encuentre mal negociado.

A solicitud del comprador(a).

Condiciones.

La reexpedición de Cheque(s) de Caja sólo se hará previa entrega del Cheque(s) de Caja original.

Los Cheque(s) de Caja podrán ser reexpedidos en una Sucursal(es) diferente a la que emitió el Cheque(s) de Caja, siempre ycuando se cuente con la información soporte de la Sucursal(es) origen.

Los Cheque(s) de Caja ALERTADOS solo pueden ser reexpedidos, siempre y cuando se presente un acta ministerial de robo oextravío con los datos del Cheque(s) de Caja.

Los Cheque(s) de Caja solamente podrán ser reexpedidos por el mismo importe.

La/el Cliente(s) o Usuario(a) deberá firmar el acuse de recibo al momento de recibir el nuevo Cheque(s) de Caja.

Para la reexpedición de Cheque(s) de Caja se cubrirá el importe de la Comisión más el Impuesto al Valor Agregado (IVA), porconcepto de la reexpedición, ya sea que el pago sea realizado en efectivo o con cargo a la cuenta.

Responsabilidades.





Supervisar que la reexpedición de los Cheque(s) de Caja previa entrega del oficio(s) que explique los motivosde la reexpedición.

Imprimir el sello de CANCELADO en el Cheque(s) de Caja que se va a reexpedir.

Autorizar la reexpedición del Cheque(s) de Caja siempre y cuando se presente la documentación requeridacompleta.


Solicitar a la persona que solicita la reexpedición del Cheque(s) de Caja una copia de su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma y cotejarla contra el original.


Recibir el pago por la reexpedición del Cheque(s) de Caja en efectivo o con cargo a cuenta.

Revisar la autenticidad del efectivo recibido.



Validar la documentación de la solicitud de reexpedición de Cheque(s) de Caja.



Realizar la reexpedición de acuerdo al estatus del Cheque(s) de Caja.


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Facultades.

La cancelación de los Cheque(s) de Caja solo puede ser autorizada por la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o elSupervisor(a) de Servicios.

Condiciones.

El Cheque(s) de Caja podrá ser cancelado el mismo día de su expedición.

La cancelación de los Cheque(s) de Caja podrá ser a causa de las siguientes razones:

A petición del Área(s) del Corporativo, la/el Cliente(s) o Usuario(a) que solicitó su emisión.

Por errores en el Cheque(s) de Caja.

Para realizar la cancelación de un Cheque(s) de Caja se reexpide a nombre del comprador, para su cobro o abono a cuenta.

Presentar la siguiente documentación para efectuar la cancelación del Cheque(s) de Caja:

Solicitud de cancelación de cheque de caja.

copia y original de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Los Cheque(s) de Caja no podrán ser cancelados por modificación en el monto.

Responsabilidades.



Firmar el Cheque(s) de Caja.


Verificar y validar la documentación recabada, así como la Solicitud de cancelación de cheque de caja.

Generar e imprimir el Cheque(s) de Caja.

Firmar y entregar el Cheque(s) de Caja a la/el Cliente(s) o Usuario(a).


Condiciones.

De acuerdo a LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61 los instrumentos de captación que no tengan fecha de vencimiento, o bien, que teniéndolase renuevan en forma automática, así como las transferencias o las inversiones vencidas y no reclamadas, que en el transcurso detres años no hayan tenido movimiento por depósitos y retiros, deben ser abonadas por las Instituciones de Crédito en una CuentaGlobal.

La Ley de Instituciones de Crédito (LIC) dispone que los derechos derivados por lo depósitos e inversiones y sus intereses sinmovimiento en el transcurso de tres años contados a partir de que estos últimos se depositen en la Cuenta Global, cuyo importe noexceda por cuenta, al equivalente a trescientos días del Salario Mínimo General Diario Vigente en el Distrito Federal, prescribirán afavor del patrimonio de la Beneficencia Pública.

La Cuenta Global en la que se depositan los Cheque(s) de Caja vencidos de acuerdo a su monto son:

Cheques menores o iguales a 300 salarios mínimos en la cuenta 13049232.

Cheques mayores a 300 salarios mínimos en la cuenta 13049240.

Responsabilidades.




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Verificar que el sistema cambie automáticamente el estatus de los Cheque(s) de Caja vencidos sinmovimientos en 3 años al estatus 9 CANCELADO POR BENEFICENCIA.

Generar e imprimir el reporte de la conciliación de Cheque(s) de Caja enviados a la Beneficencia Pública.


Condiciones.

Las cuentas que se afectan en la reexpedición de Cheque(s) de Caja destinados a la Beneficencia Pública, de acuerdo al montoson:

Para saldos menores o iguales a 300 salarios mínimos. Se afectará a la cuenta.

2101019000000007-0Cheque(s) de Caja con saldos menores de 300 salarios mínimos.

Para saldos mayores a 300 salarios mínimos.

2101019000000008-9Cheque(s) de Caja con saldos mayores de 300 salarios mínimos.

La solicitud de reclamación para la reexpedición de Cheque(s) de Caja enviados a la Cuenta Global de la Beneficencia Pública debede contener:

Numero de Cheque.

Importe.

Beneficiario(a).

Fecha del documento.

Si el Cheque(s) de Caja a reexpedir es producto de algún crédito otorgado por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. y la/el Cliente(s) desea realizar el cambio de Beneficiarios(as), la Sucursal(es) deberá solicitar a la Dirección deCrédito el V. Bo. del Departamento de Mesa de Control de Crédito. Adicionalmente la/el Cliente(s) deberá elaborar una cartasolicitando la reexpedición del Cheque(s) de Caja colocando los datos del documento.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito:

Enviar por oficio(s) toda la información y documentos de soporte para reexpedir el Cheque(s) de Caja.


Validar la procedencia o no de la reexpedición del Cheque(s) de Caja.


Generar e imprimir la póliza y el Cheque(s) de Caja.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.El Cheque(s) de Caja es un Título de Crédito expedido por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. asolicitud de una/un Cliente(s) o Usuario(a) (en apego a los dispuesto en LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115), previo pago del importe delmismo mediante cargo a cuenta o en efectivo.

Es un documento nominativo, no negociable; comprado por el Solicitante y girado a cargo del Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., que garantiza que el documento cuenta con fondos suficientes para su cobro.

Mercado objetivo.El Cheque(s) de Caja esta dirigido a las/los Cliente(s) y Usuarios(as) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. (en apego a los dispuesto en LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115), que cubran el total del importe y de la Comisión respectiva.

Características.

Económicas.El monto de la venta del Cheque(s) de Caja, solicitados por una/un Cliente(s) o Usuario(a), deberá ser cubierto en su totalidad por elmismo, así como la Comisión y el impuesto, que se genere.

La Comisión por la venta de un Cheque(s) de Caja se encuentra descrita en el Tarifario.

La emisión de Cheque(s) de Caja en las Área(s) del Corporativo facultadas, no generará comisión, salvo ciertas excepcionesdeterminadas por el Área emisora.

Tecnológicas.El personal responsable de dar de alta los Cheque(s) de Caja, cuenta con clave de acceso (única e intransferible) y password deseguridad asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

1.- SOFT-M: cuando la compra del Cheque(s) de Caja se lleva a cabo en Sucursal(es).

2.-Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA): cuando la operación se lleva a cabo en las Área(s) del Corporativofacultadas para la expedición de Cheque(s) de Caja.

Reglas de Negocio.Los estatus para los Cheque(s) de Caja son:

1 CAPTADO: emitido que está capturado y no refleja saldo contable y/o operativo.

2 COMPRADO: emitido y entregado a la/el Cliente(s) o Usuario(a).

3 PAGADO: el Beneficiario(a) hizo efectivo.

4 CANCELADO: dado de baja.

5 ALERTADO O.N.P.: Orden de No Pagar, por el cual se da aviso de robo o extravío.

6 VENCIDO: emitido, sin que se cobrara después de 6 meses (180 días naturales).

7 INMOVILIZADO: vencido y que es cancelado para ser reexpedido.

8 DEPURADO: que ha sido enviado a una cuenta de resultados.

9 CANCELADO POR BENEFICENCIA: que se abona a la Cuenta Global a los 3 años sin movimiento a partir de la fecha decompra.

Los Cheque(s) de Caja podrán ser emitidos a través del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) por los siguientes conceptos:

1 Defensa pago bonos E.M.D.N.

2 Dotaciones Sucursales Foráneas.

3 Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).


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w:/Tarifario.pdf










4 Teléfonos de México (Telmex).

5 C.F.E. (Luz).

6 City Bank.

7 Hospital Central Militar Pago de Bonos.

8 Cheque de Caja cont. pag. Becas E.M.P.

9 Riggs National Bank.

30 Administrativo.

31 Comercio exterior.

34 Pago de Agua.

35 Tubería de agua.

36 Pago de predial.

37 Uso de Alcantarillado.

38 Tes. de la Fed. I.V.A.

39 Impuesto Sobre la Renta.

40 INFONAVIT.

41 Retención de I.S.P.T.

44 Cheque de Caja para P.Q. Mérida.

60 Contabilidad.

61 Cheques de Caja.

62 Banco de México (BANXICO).

64 Fiscal.

72 Pensionados.

74 Créditos Diversos.

82 2% Sobre Nóminas.

99 Escuela Médico Militar.

100 Inversiones.

101 S.A.R.

111 Fondo de Ahorro y de Trabajo.

112 Préstamos Quirografarios.

129 Tesorería.

130 Mesa de Dinero.

131 Grati I.S.S.F.A.M.

132 Invernómina.

133 Banca Gubernamental.

190 Cobro Inmediato.

910 Ventanilla.

920 Dirección de Crédito.

921 Dirección Administrativa.


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922 Dirección Fiduciaria.

923 Dirección de Servicios Bancarios.

924 Dirección de Finanzas.

925 Subdirección de Contabilidad.

926 Dirección de Contraloría General.

Las Área(s) del Corporativo facultadas para emitir Cheque(s) de Caja deberán revisar que tengan las opciones necesarias paraingresarlos al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) según sus necesidades.

Los Cheque(s) de Caja podrán ser operados sólo si cumplen con los siguientes requerimientos de seguridad:

De la literalidad (LGTOC - Tit 1° - Cap IV - Art 176 y LGTOC - Tit 1° - Cap IV - Art 177):

La mención de ser Cheque(s) de Caja, inserta en el texto de este documento.

El lugar y la fecha en que se expide.

La orden incondicional de pagar una suma determinada de dinero.

El nombre del banco librado.

El lugar del pago.

La firma del librador.

El importe en letras y en cifras debe de coincidir, apegado a LGTOC - Tit 1° - Cap I - Art 16.

De las medidas de seguridad, existencia de:

Tinta sangrante en la banda magnética y número de cheque, que en el reverso los números deben versecolor rojo sangrante.

Papel seguridad, que al observarse a contra luz se ve al menos un símbolo con las iniciales "ABM" en marcade agua.

Papel reactivo, que al intentar borrar información se generan manchas.

Tintas fluorescentes, que al observar en la luz negra resaltan tonos amarillos y rojos.

Número de lote y logotipo del impresor a la mitad del extremo izquierdo del anverso.

Micro letra en el diseño del fondo con el texto de "BANJERCITO".

Para el alerto por robo o extravío del Cheque(s) de Caja:

Todas las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. deberán atender la solicitud dela/el Cliente(s) o Usuario(a) para el alerto, cancelación o reexpedición de Cheque(s) de Caja sin tomar en cuenta si es laSucursal(es) emisora o una distinta, siempre y cuando se cuente con la información soporte por parte de la Sucursal(es)emisora del Cheque(s) de Caja.

El personal que requiera alertar un Cheque(s) de Caja deberá solicitar al Beneficiario(a) un escrito explicando los motivos delalerto y entregar una copia del Acta por robo o extravío levantada ante el Ministerio Público.

Las reexpediciones por Cheque(s) de Caja alertados, se llevarán a cabo una vez que se presente un acta ministerial de robo oextravío con los datos correspondientes.

Para la cancelación del Cheque(s) de Caja alertado, deberán de solicitar el apoyo de la/el Gerente de Operaciones Pasivasde la Dirección de Operaciones Bancarias.

El Cheque(s) de Caja podrá cancelarse únicamente por alguna de las siguientes causas:

A petición de la/el Cliente(s) o Usuario(a).

Por vencimiento.

Por cambio de Beneficiario(a) o corrección de datos (error en la captura en el nombre del Beneficiario(a)).

Cancelación por robo o extravío (cheque alertado). Se deberá efectuar la validación de la/el Gerente de OperacionesPasivas de la Dirección de Operaciones Bancarias.


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A consideración del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., por representar un riesgo de cualquiertipo para la Institución.

Cuando la/el Cliente(s) incurra en operaciones ilícitas.

NOTA: De todas las cancelaciones que se hagan de Cheque(s) de Caja, la póliza contable que se genere deberá llevar comorespaldo el Cheque(s) de Caja con la leyenda “CANCELADO” que deberá ser entregado por las Sucursal(es) a la/el Gerentede Operaciones Pasivas de la Dirección de Operaciones Bancarias.

Restricciones.Los Cheque(s) de Caja no podrán ser intercambiados entre las Área(s) del Corporativo facultadas para su uso.

Los Cheque(s) de Caja por ningún motivo se podrán elaborar con letra de molde o máquina de escribir, exclusivamente por laimpresora de las Área(s) del Corporativo facultadas o en Sucursal(es).

Los Cheque(s) de Caja solamente se cancelarán por corrección del nombre, error en la impresión o por robo o extravío y modificaciónde montos previamente autorizados por el área correspondiente.

Fechas, tiempos y horarios.Al cumplimiento de 180 días naturales a partir de la expedición del Cheque(s) de Caja y si no es cobrado, de manera automáticacambia al estatus 6 (VENCIDO).

Formatos Institucionales.En este apartado, se consideran como Formatos Institucionales:

Los que han sido registrados internamente por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 Emisión y Control de Formatos Institucionales.

Cheque(s) de Caja.

Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo.

Orden de Compra de Cheque de Caja con Cargo a Cuenta.

Constancia(s) del Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE).


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Prestación del Servicio.

Venta en Sucursal.

1.- Venta Unitaria.

Cargo a Cuenta.

1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) y atiende su petición de compra de Cheque(s) de Caja.Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita un Cheque(s) de Caja al Cajero(a) Principal. Continúa en 3

3 Cajero(a) Principal entrega un Cheque(s) de Caja en blanco al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, registrando en sucontrol interno la entrega del Cheque(s) de Caja, recabando la firma de recibido del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe el Cheque(s) de Caja en blanco e ingresa al sistema SOFT-M y ejecuta la ruta:Menú Principal, Cheques de Caja, Cheques de Caja NO EFECTIVO, para capturar el numero de cheque. Continúa en 5

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) los datos necesarios para la elaboración del Cheque(s) deCaja: importe del cheque (sin incluir Comisión ni el Impuesto al Valor Agregado (IVA)), nombre del Beneficiario(a), sectoreconómico del Beneficiario(a), cuenta de cheques donde se realizará el cargo. Continúa en 6

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) una copia de su Identificación Oficial vigente con Fotografíay Firma y la coteja contra el original y procede a identificarlo como la/el Titular de la Cuenta proporcionada. Continúa en D1

D1 La/el Cliente(s) es la/el Titular de la Cuenta proporcionada.SI NO

Continúa en la actividad D2 Continúa en la actividad 6.1

6.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa a la/el Cliente(s) que únicamente la/el Titular de la Cuentapuede realizar la compra de Cheque(s) de Caja con cargo a cuenta. FIN

D2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma con la/el Cliente(s) los datos proporcionados que serán impresos en elCheque(s) de Caja son correctos:

SI NOContinúa en la actividad 7 Continúa en la actividad 6.2

6.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta corrige la información errónea. Continúa en 5

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime la Orden de Compra de Cheque de Caja con Cargo a Cuenta. Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) que firme de conformidad la Orden de Compra de Chequede Caja con Cargo a Cuenta. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al módulo de impresión de Cheque(s) de Caja del sistema SOFT-M, mediantela ruta: Menú Principal, Opción 8 Cheques de caja, opción Impresión de cheque de caja. Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta captura el número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 11

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega el Cheque(s) de Caja y la Orden de Compra de Cheque de Caja con Cargo aCuenta a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para validación. Continúa en D3

D3 Los datos del Cheque(s) de Caja son correctos:SI NO

Continúa en la actividad 12 Continúa en la actividad 11.1

11.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realicelas correcciones correspondientes. Continúa en 11

12 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y en la Orden deCompra de Cheque de Caja con Cargo a Cuenta y entrega al Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 13


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13 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y lo entrega al Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta junto con la Orden de Compra de Cheque de Caja con Cargo a Cuenta. Continúa en 14

14 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Cliente(s) el Cheque(s) de Caja y solicita que escriba en la copia laleyenda: "Recibí cheque de caja original numero ____", así como la fecha, nombre y firma. Continúa en 15

15 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta conserva la copia del Cheque(s) de Caja y lo archiva junto con la Orden de Comprade Cheque de Caja con Cargo a Cuenta y la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma en el expedientede Cheque(s) de Caja. FIN

Pago en efectivo.

16 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe a la/el Cliente(s) o Usuario(a) y atiende su petición de compra de Cheque(s)de Caja. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita un Cheque(s) de Caja al Cajero(a) Principal. Continúa en 18

18 Cajero(a) Principal entrega un Cheque(s) de Caja en blanco al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, registrando en sucontrol interno la entrega del Cheque(s) de Caja, recabando la firma de recibido del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe el Cheque(s) de Caja en blanco e ingresa al sistema SOFT-M y ejecuta la ruta:Menú Principal, Cheques de Caja, Calculadora IDE Cheque de Caja, para capturar el importe (sin incluir Comisión e Impuestoal Valor Agregado (IVA)). Continúa en 20

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta en el sistema SOFT-M ejecuta la ruta: Menú Principal, Cheques de Caja, Cheque deCaja On Line (LIDE), para capturar el numero de cheque. Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) los datos necesarios para la elaboración delCheque(s) de Caja: nombre completo del comprador, Fecha de nacimiento, RFC, CURP, dirección del comprador, nombre ysector económico del Beneficiario(a). Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) una copia de su Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma y lo coteja contra el original y confirma los datos proporcionados. Continúa en D4

D4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta confirma con la/el Cliente(s) o Usuario(a) los datos proporcionados que seránimpresos en el Cheque(s) de Caja son correctos:


22.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta corrige la información errónea. Continúa en 21

23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta imprime la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo y la Constancia(s) delImpuesto al Depósito en Efectivo (IDE). Continúa en 24

24 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que firme de conformidad la Orden de Comprade Cheque de Caja en Efectivo. Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo a la/el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal o al Supervisor(a) de Servicios para su firma de autorización. Continúa en 26

26 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o el Supervisor(a) de Servicios valida y autoriza la Orden de Comprade Cheque de Caja en Efectivo y se la regresa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta. Continúa en 27

27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Orden de Compra de Cheque de Caja enEfectivo autorizada y la Constancia(s) del Impuesto al Depósito en Efectivo (IDE) y solicita que pase a ventanilla a realizar elpago. Continúa en 28

28 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo autorizada yel pago total en efectivo. Continúa en 29

29 Cajero(a) Mixto(a) verifica que el efectivo recibido cumpla con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.Continúa en D5

D5 El efectivo recibido cumple con las Medidas de Seguridad de Billetes en Moneda Nacional.SI NO


29.1 Cajero(a) Mixto(a) retiene las piezas que no cumplen con las Medidas de Seguridad de Billetes en MonedaNacional. Continúa en 29.2


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29.2 Cajero(a) Mixto(a) llena el formato de Recibo de monedas metálicas o billetes marcados, alterados yfracciones sin valor en original y dos copias y lo remite a la Gerencia de Caja General. Continúa en 29.3

29.3 Cajero(a) Mixto(a) informa a la/el Cliente(s) o Usuario(a) que se enviara el efectivo para su revisión deautenticidad ante la autoridad correspondiente, cuya respuesta se dará en un lapso no mayor de 60 díasnaturales. Continua en el procedimiento "43.- Retención de piezas presuntamente falsas en ventanilla" delManual de Políticas y Procedimientos de Tesorería. FIN

30 Cajero(a) Mixto(a) ingresa al sistema SOFT-M y lleva a cabo el proceso de venta de Cheque(s) de Caja ejecutando la ruta:Menú Principal, Menú de Cheques, 1507 Compra Chq Caja. Continúa en 31

31 Cajero(a) Mixto(a) captura el número e importe del Cheque(s) de Caja. Continúa en 32

32 Cajero(a) Mixto(a) realiza la certificación de la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo y la Constancia(s) delImpuesto al Depósito en Efectivo (IDE), las sella y firma. Continúa en 33

33 Cajero(a) Mixto(a) solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) entregue al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta la Orden deCompra de Cheque de Caja en Efectivo certificada. Continúa en 34

34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al módulo de impresión de Cheque(s) de Caja del sistema SOFT-M, mediantela ruta: Menú Principal, Opción 8 Cheques de caja, opción Impresión de cheque de caja. Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta captura el número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 36

36 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega el Cheque(s) de Caja y la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo ala/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para validación. Continúa en D6



36.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realicelas correcciones correspondientes. Continúa en 19

37 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y la Orden deCompra de Cheque de Caja en Efectivo y entrega al Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 38

38 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y lo entrega al Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta junto con la Orden de Compra de Cheque de Caja en Efectivo. Continúa en 39

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el Cheque(s) de Caja y solicita que escriba enla copia la leyenda: "Recibí cheque de caja original numero ____", así como la fecha, nombre y firma. Continúa en 40

40 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta conserva la copia del Cheque(s) de Caja y lo archiva junto con la Orden de Comprade Cheque de Caja en Efectivo y la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma en el expediente deCheque(s) de Caja. FIN


41 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios elabora la póliza contable y afecta lascuentas correspondientes para este proceso. Continúa en 42

42 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios se comunica a la Dirección deContabilidad para que sea revisada. NOTA: Cuando sean generados cheques provenientes de créditos, deberá usar laopción 60 Contabilidad o 61 Cheques de Caja. Continúa en 43

43 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios establece comunicación con la/elGerente de Mesa de Control Contable y envía póliza para validación. Continúa en 44

44 Gerente de Mesa de Control Contable verifica y valida la póliza. Continúa en D7

D7 La póliza es correcta:SI NO


44.1 Gerente de Mesa de Control Contable informa a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalo Supervisor(a) de Servicios para su corrección. Continúa en 42

45 Gerente de Mesa de Control Contable autoriza a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a)de Servicios la póliza del Cheque(s) de Caja. Continúa en 46


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46 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios ingresa a SOFT-M y ejecuta la ruta: MenúPrincipal, Opción 8 Cheques de caja, opción cheques de caja offline (caja Seca). Continúa en 47

47 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios captura el número de cheque, tipo decheque, monto, nombre del comprador, RFC, nombre del Beneficiario(a), sector, numero de póliza, sucursal y fecha. Continúaen 48

48 Supervisor(a) de Servicios realiza la impresión del Cheque(s) de Caja en el sistema SOFT-M, mediante la ruta: MenúPrincipal, Opción 8 Cheques de caja, opción Impresión de cheque de caja. Continúa en 49

49 Supervisor(a) de Servicios captura el número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 50

50 Supervisor(a) de Servicios entrega el Cheque(s) de Caja a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal parasu validación. Continúa en D8

D8 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida el Cheque(s) de Caja.SI NO


50.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal regresa al Supervisor(a) de Servicios el Cheque(s) deCaja para su corrección. Continúa en 50

51 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y entrega alSupervisor(a) de Servicios. Continúa en 52

52 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y lo entrega al Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta. Continúa en 53

53 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta entrega a la/el Cliente(s) el Cheque(s) de Caja y solicita que escriba en la copia laleyenda: "Recibí cheque de caja original numero ____", así como la fecha, nombre y firma. Continúa en 54

54 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta conserva la copia del Cheque(s) de Caja y lo archiva junto con la póliza en elexpediente de Cheque(s) de Caja. FIN


Para las/los Clientes y Usuarios(as).

55 Supervisor(a) de Servicios ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) la póliza donde se refleje el registrode abono en la cuenta 2301 - Cheques de Caja. Continúa en 56

56 Supervisor(a) de Servicios establece comunicación con la/el Gerente de Mesa de Control Contable y envía póliza paravalidación. Continúa en 57

57 Gerente de Mesa de Control Contable verifica la póliza. Continúa en D9

D9 La póliza es correcta:SI NO


57.1 Gerente de Mesa de Control Contable informa al Supervisor(a) de Servicios para su corrección. Continúaen 55

58 Gerente de Mesa de Control Contable valida la póliza y autoriza la emisión al Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 59

59 Supervisor(a) de Servicios solicita al Cajero(a) Principal los Cheque(s) de Caja que se emitirán. Continúa en 60

60 Supervisor(a) de Servicios ingresa al sistema SOFT-M para dar de alta los Cheque(s) de Caja ejecutando la ruta: MenúPrincipal, Opción 8 Cheques de caja, Cheques de caja masivos, 18 Carga Masiva de cheques de caja. Continúa en 61

61 Supervisor(a) de Servicios selecciona el tipo de operación, captura el número de lote, fecha de captura, tipo de cheque,RFC, nombre del comprador, cantidad total de cheques, monto total del lote y número inicial de emisión, Beneficiarios(as) ymonto de Cheque(s) de Caja. Continúa en 62

62 Supervisor(a) de Servicios verifica la diferencia arrojada en el sistema al termino de la captura sea igual a cero. Continúa enD10

D10 Es igual a cero:SI NO


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62.1 Supervisor(a) de Servicios revisa el listado de los Cheque(s) de Caja nuevamente. Continúa en 60

63 Supervisor(a) de Servicios realiza la impresión del Cheque(s) de Caja en el sistema Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA), mediante la ruta: Menú 2,4,5,31.- Imp. Carga masiva Fmto-Nuevo. Continúa en 64

64 Supervisor(a) de Servicios captura el número de lote de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 65

65 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada en los Cheque(s) de Caja y entrega a la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal para su firma de autorización. Continúa en 66

66 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada en los Cheque(s) de Caja y entrega alSupervisor(a) de Servicios. Continúa en 67

67 Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) los Cheque(s) de Caja y solicita que escriba en la copia la leyenda:"Recibí cheque de caja original numero ____", así como la fecha, nombre y firma. Continúa en 68

68 Supervisor(a) de Servicios conserva la copia del Cheque(s) de Caja y lo archiva junto con el formato de compra deCheque(s) de Caja en el expediente de Cheque(s) de Caja. FIN

Para Dependencias.

69 Supervisor(a) de Servicios recibe por parte de la/el representante designado por la Dependencia Gubernamentalinformación de los Cheque(s) de Caja que desea emitir. Continúa en 70

70 Supervisor(a) de Servicios ingresa al sistema para ubicar los datos y descargarlos a la base de Banjercito. Continúa en 71

71 Supervisor(a) de Servicios ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en el Menú 2,4,5,No. de Sucursal,19.-Actualización Masiva Cheques de Caja. Continúa en 72

72 Supervisor(a) de Servicios verifica el rango de número consecutivos de los Cheque(s) de Caja que serán emitidos. Continúaen 73

73 Supervisor(a) de Servicios ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) el rango de los números deCheque(s) de Caja a emitir de acuerdo al número consecutivo. Continúa en 74

74 Supervisor(a) de Servicios ingresa el número de póliza contable correspondiente a la dependencia. Continúa en 75

75 Supervisor(a) de Servicios realiza la impresión de los Cheque(s) de Caja en el sistema Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA), en el Menú 2,4,5,31.- Imp. Carga masiva Fmto-Nuevo. Continúa en 76

76 Supervisor(a) de Servicios captura el número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 77

77 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada en los Cheque(s) de Caja y entrega a la/el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal para su firma de autorización. Continúa en 78

78 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada en los Cheque(s) de Caja y entrega alSupervisor(a) de Servicios. Continúa en 79

79 Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el representante designado por la Dependencia Gubernamental los Cheque(s) deCaja y solicita que escriba en la copia la leyenda: "Recibí cheque de caja original numero ____", así como la fecha, nombre yfirma. Continúa en 80

80 Supervisor(a) de Servicios conserva la copia del Cheque(s) de Caja y lo archiva junto con el formato de compra deCheque(s) de Caja en el expediente correspondiente. FIN

Emisión en Corporativo.


81 Área Solicitante envía el oficio(s) de solicitud de expedición del Cheque(s) de Caja con la documentación de soportecorrespondiente. Continúa en 82

82 Gerente de Operaciones Pasivas o Gerente de Pago a Proveedores o Gerente de Nóminas y Administración deRecursos Humanos recibe el oficio(s) del Cheque(s) de Caja adjunto con la documentación de soporte de la requisición.Continúa en 83


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83 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas ingresa al archivo Relación de Cheques de Caja.xls, respectiva y selecciona el número decheque correspondiente de acuerdo a su consecutivo y captura el nombre del Beneficiario(a) y de quien va a utilizar elCheque(s) de Caja. Continúa en 84

84 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para capturar la póliza contable,ejecuta la ruta:Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas. Continúa en 85

85 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas captura número y concepto de póliza, nombre de quien elaboro, reviso y aprobó la póliza,además captura la cuenta contable, centro de costos, concepto e importe. Continúa en 86

86 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas imprime la póliza contable en 2 tantos, la envía a la/el Gerente de Mesa de Control Contablepara su validación. Continúa en 87

87 Gerente de Mesa de Control Contable revisa la póliza contable. Continúa en D11

D11 La póliza contable es correcta:SI NO


87.1 Gerente de Mesa de Control Contable informa a la/el Analista de la Gerencia correspondiente realice lascorrecciones necesarias. Continúa en 86

88 Gerente de Mesa de Control Contable valida y sella la póliza contable. Continúa en 89

89 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas realiza la captura del Cheque(s) de Caja en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).Continúa en D12

D12 El Cheque(s) de Caja es emitido por la Gerencia de Pago a Proveedores o la Gerencia de Nóminas y Administración deRecursos Humanos:

SI NOContinúa en la actividad D14 Continúa en la actividad D13

D13 Se emite solo un Cheque(s) de Caja:SI NO

Continúa en la actividad 89.1 Continúa en la actividad 89.0.1

89.0.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza la carga masiva deCheque(s) de Caja ejecutando la ruta: Menú 2,4,5,No. de Sucursal,18.- Carga MasivaCheques de Caja. Continúa en 89.0.2

89.0.2 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas selecciona el número de lotedeseado y captura la fecha de captación, tipo de cheque, RFC y nombre delcomprador(a), cantidad total de cheques, monto total del lote, monto de la comisiónpara posteriormente capturar el nombre del Beneficiario(a) y monto de cada cheque.Continúa en 89.0.3

89.0.3 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas imprime los Cheque(s) de Cajaejecutando la ruta: Menú 2,4,5,No. de Sucursal,19.- Actualización Masiva Chequesde Caja. Continúa en 89.0.4

89.0.4 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas captura el numero de lote inicialy final, el numero de cheque inicial y el número de póliza que respalda la operación.Continúa en 94

89.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza la carga individual de Cheque(s) de Cajaejecutando la ruta: Menú 2,4,5,800,17,4.- Caja Seca –Off Line-. Continúa en 89.2

89.2 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas captura el número de cheque de caja y después capturala fecha de captación, tipo, comisión, monto, RFC y nombre del comprador(a), nombre y sector económicodel Beneficiario(a) y número de póliza que respalda la operación. Continúa en 89.3

89.3 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas imprime el Cheque(s) de Caja por medio del Menú2,4,5,No. de Sucursal,30.- Adiciona Cheques de Caja desde el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA). Continúa en 94

D14 Se emite solo un Cheque(s) de Caja:


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89.4 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas realiza lacarga masiva de Cheque(s) de Caja mediante el Menú 4,91,4,No. de Sucursal,18.- Carga masiva de Chequesde caja. Continúa en 89.5

89.5 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas selecciona elnúmero de lote deseado y captura la fecha de captación, tipo de cheque y nombre del comprador(a),cantidad total de cheques, monto total del lote, monto de la comisión para posteriormente capturar el nombredel Beneficiario(a) y monto de cada cheque. Continúa en 89.6

89.6 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas imprime elCheque(s) de Caja ejecutando la ruta: Menú 4,91,4,No. de Sucursal,31.- Imprime carga masiva de formato.Continúa en 89.7

89.7 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas captura elnumero de lote inicial y final, el numero de cheque inicial y el número de póliza que respalda la operación.Continúa en 94

90 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas realiza la carga del Cheque(s)de Caja mediante el Menú 4,91,4,No. de Sucursal,17,4.- Caja seca. Continúa en 91

91 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas captura el número de chequede caja y después captura la fecha de captación, tipo, comisión, monto, RFC y nombre del comprador(a), nombre y sectoreconómico del Beneficiario(a) y número de póliza que respalda la operación. Continúa en 92

92 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas imprime el Cheque(s) de Cajaejecutando la ruta: Menú 4,91,4,No. de Sucursal,17,16.- Imprime C.C.. Continúa en 93

93 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista del Departamento de Nóminas captura el número de chequey lo imprime. Continúa en 94

94 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas entrega a la/el Gerente correspondiente el Cheque(s) de Caja y la póliza contablecorrespondiente, para revisión y validación. Continúa en D15

D15 El Cheque(s) de Caja y la póliza contable son correctos:SI NO


94.1 Gerente de Operaciones Pasivas o Gerente de Pago a Proveedores o Gerente de Nóminas yAdministración de Recursos Humanos informa a la/el Analista correspondiente realice las correccionesnecesarias. FIN

95 Gerente de Operaciones Pasivas o Gerente de Pago a Proveedores o Gerente de Nóminas y Administración deRecursos Humanos recaba en el Cheque(s) de Caja las dos firmas autorizadas de las/los Funcionario(s) Facultado(s).Continúa en 96

96 Gerente de Operaciones Pasivas o Gerente de Pago a Proveedores o Gerente de Nóminas y Administración deRecursos Humanos entrega el Cheque(s) de Caja al Área que lo solicito mediante oficio(s), conservando acuse del mismo,en la relación de entrega de cheques. Continúa en 97

97 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Analista delDepartamento de Nóminas entrega diariamente las pólizas contables generadas durante el día, con su respectivadocumentación soporte (oficio(s) con el que fue solicitado y copia del Cheque(s) de Caja), a la/el Gerente de Mesa deControl Contable, conservando un juego de los mismos documentos (póliza contable, copia del oficio(s) y del Cheque(s) deCaja). FIN

Pago.


98 Cajero(a) Mixto(a) recibe a la/el Cliente(s) que presenta un Cheque(s) de Caja y determina si es el Beneficiario(a) o elApoderado(a) Legal. Continúa en D16

D16 La/el Cliente(s) es el Beneficiario(a):SI NO


98.1 Cajero(a) Mixto(a) turna al Apoderado(a) Legal con el Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 98.2


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98.2 Supervisor(a) de Servicios solicita al Apoderado(a) Legal una copia que coteja contra el original y lecoloca el sello con leyenda de cotejado contra original del Poder Notarial que lo faculta a cobrar el Cheque(s)de Caja a nombre del Beneficiario(a), la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delApoderado(a) Legal y del Beneficiario(a) (Vendedor(a)) y para el caso de Créditos Hipotecarios, además laEscritura o Proyecto de Escritura definitivo del Crédito Hipotecario, debidamente validado por el abogado(a)del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. que esté realizando el seguimiento a laoperación. Continúa en 98.3

98.3 Supervisor(a) de Servicios elabora oficio(s) solicitando el Dictamen Jurídico al Director(a) JurídicoFiduciario anexando la documentación solicitada. Continúa en 98.4

98.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida y envia el oficio(s). Continúa en 98.5

98.5 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe y turna el oficio(s) a la/el Gerente de Contratos y Convenios oJefe(a) de Departamento Consultivo o Jefe(a) de Departamento de Administración de Contratos para larealización del Dictamen Jurídico correspondiente. Continúa en 98.6

98.6 Gerente de Contratos y Convenios o Jefe(a) de Departamento Consultivo o Jefe(a) de Departamentode Administración de Contratos realiza el análisis del Poder Notarial y emite el Dictamen Jurídico. Continúaen 98.7

98.7 Director(a) Jurídico Fiduciario o Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida el Dictamen Jurídico y loenvía por oficio(s) a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 98.8

98.8 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe el oficio(s) con el Dictamen Jurídico. Continúa enD17

D17 El Dictamen Jurídico es favorable para el Apoderado(a) Legal:SI NO

Continúa en la actividad 98.9 Continúa en la actividad 98.8.1

98.8.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal le informa al Apoderado(a)Legal que el Dictamen Jurídico no le fue favorable. FIN

98.9 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal agrega la siguiente leyenda al anverso del cheque:"Cobrado con Poder Notarial , otorgado el dd/mmm/aa por el Notario No. ________ Lic._________________________" y en el caso de Créditos Hipotecarios, ademas agregar: "Escritura No.______________". Continúa en 98.10

98.10 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal autoriza al Cajero(a) Mixto(a) el pago del Cheque(s) deCaja al Apoderado(a) Legal en nombre del Beneficiario(a). Continúa en 99

99 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Beneficiario(a) el Cheque(s) de Caja, verifica la literalidad, medidas de seguridad y que esteautorizado. En caso de que el Apoderado(a) Legal cobre el Cheque(s) de Caja a nombre de la/el Beneficiario(a) tambiendebera de validar que tenga la siguiente leyenda al anverso del cheque: Cobrado con Poder Notarial, otorgado el dd/mmm/aapor el Notario No. ________ Lic. _________________________ y en el caso de Créditos Hipotecarios, ademas agregar:"Escritura No. ______________". Continúa en D18

D18 El Cheque(s) de Caja cumple con la literalidad, medidas de seguridad y esta autorizado, y si es el caso, cuenta con la leyendade cobro por Poder Notarial:


99.1 Cajero(a) Mixto(a) informa al Supervisor(a) de Servicios para que verifique el error en el Cheque(s) deCaja y, en caso de proceder, sea autorizado. Continúa en 99

100 Cajero(a) Mixto(a) solicita al Beneficiario(a) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y valida que el nombrecoincida con los del Cheque(s) de Caja. Continúa en D19

D19 Los datos coinciden:SI NO


100.1 Cajero(a) Mixto(a) informa al Beneficiario(a) que no es posible realizar el pago del Cheque(s) de Caja porno coincidir los datos. FIN

101 Cajero(a) Mixto(a) ingresa al sistema SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú Principal, Número de transacción: 1205 "Pago decheque de caja". Continúa en 102

102 Cajero(a) Mixto(a) escribe el número de cheque, elige si el pago se realiza en efectivo o depósito a cuenta, numero decuenta de deposito en caso de que aplique y el importe del Cheque(s) de Caja. Continúa en 103


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103 Cajero(a) Mixto(a) valida en el visor de firmas del sistema contra las plasmadas en el Cheque(s) de Caja. Continúa en D20

D20 El pago se realiza en efectivo:SI NO


103.1 Cajero(a) Mixto(a) realiza el procedimiento "Depósito a la cuenta con cheque" del Manual de Políticas yProcedimientos de Cuentas de Cheques M.N.. Continúa en 105

104 Cajero(a) Mixto(a) cuenta y entrega el efectivo al Beneficiario(a). Continúa en 105

105 Cajero(a) Mixto(a) resguarda en el expediente interno el Cheque(s) de Caja pagado. FIN

B. Administración Institucional.

Cámara de Compensación.


106 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación del turno nocturno prepara el reportede Cheque(s) de Caja rechazados, del día anterior. Continúa en 107

107 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica el reporte de Cheque(s) deCaja rechazados, del día anterior. Continúa en D21

D21 Existen Cheque(s) de Caja rechazados del día anterior:SI NO


107.1 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación da por terminado elprocedimiento. FIN

108 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación identifica con la información disponibleaquellos Cheque(s) de Caja que pueden pagarse debido a un error menor. Continúa en D22

D22 El Cheque(s) de Caja tiene un error menor o error de captura que se puede corregir.SI NO


108.1 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación determina que elCheque(s) de Caja se debe de devolver. Continúa en 108.2

108.2 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA) y ejecuta la ruta: Menú 2,4,2,14,Clave delicada,999,6.- Captura delerror por FORMA. Continúa en 108.3

108.3 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación captura el numero decuenta y el numero de cheque. Continúa en 108.4

108.4 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación confirma en sistemalos datos adicionales del Cheque(s) de Caja y captura la causa de la devolución. Continúa en 108.5

108.5 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación genera el archivo deCECOBAN en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) ejecutando la ruta: Menú 2,4,2,4,Clavedelicada,999,7.- Gen archivo plano error X FORMA. Continúa en 108.6

108.6 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entra al aplicativo deCECOBAN y carga el archivo que genero. Continúa en 108.7

108.7 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación recibe e imprime elacuse de recibo del archivo enviado en el aplicativo de CECOBAN. Continúa en 114

109 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) y ejecuta la ruta: Menú 2,4,2,1,3,Clave delicada,1.- Ingreso de Movimientos. Continúa en 110

110 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la captura de los Cheque(s) deCaja. Continúa en 111


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111 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación una vez capturados todos losCheque(s) de Caja en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) ejecuta la ruta: Menú 2,4,2,1,3,Clave delicada,2.-Listado y validación ingreso. Continúa en 112

112 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación realiza la actualización de la Cámaraen el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) con la ruta: Menú 2,4,2,1,3,Clave delicada,9.- Actualización cámararecibida. Continúa en 113

113 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación verifica en el sistema que losCheque(s) de Caja cambien su estatus de COMPRADO (2) a PAGADO (3). Continúa en 114

114 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación imprime el reporte de Cheque(s) deCaja rechazados actualizado. Continúa en 115

115 Analista del Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación entrega el reporte al Jefe(a) deDepartamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación para validación. Continúa en 116

116 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación valida el reporte. FIN

Conciliación.


117 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para realizar laconciliación de los Cheque(s) de Caja. Continúa en 118

118 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ejecuta la ruta: Menú 20,23.- Comparativo Cheque de Caja vsContabilidad e ingresa la fecha en la que se realiza la conciliación de los Cheque(s) de Caja vigentes. Continúa en 119

119 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas copia el total desplegado por el sistema y lo pega en el archivo BaseConciliación DDMMAA.xls en la fila correspondiente a Cheque(s) de Caja. Continúa en 120

120 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ejecuta la ruta: Menú 20,26.- Comparativo Cheque de Caja Vencidos vsContabilidad e ingresa la fecha en la que se realiza la conciliación de los Cheque(s) de Caja vencidos. Continúa en 121

121 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas copia el total desplegado por el sistema y lo pega en el archivo BaseConciliación DDMMAA.xls en la fila correspondiente a Cheque(s) de Caja vencidos. Continúa en D23

D23 La diferencia entre el saldo operativo y saldo contable de los Cheque(s) de Caja es igual a cero:SI NO


121.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas conforme al conocimiento que se tenga del motivo quepudo haber generado la diferencia, se busca en las distintas opciones hasta localizar la diferencia. Continúa en121.2

121.2 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas notifica a la Sucursal(es) para su corrección. Continúa en118

122 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas guarda electrónicamente el archivo Base Conciliación DDMMAA.xls.Continúa en 123

123 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas envía por Correo Interno "Outlook" el archivo Base ConciliaciónDDMMAA.xls a la/el Gerente de Operaciones Pasivas. Continúa en 124

124 Gerente de Operaciones Pasivas valida el archivo Base Conciliación DDMMAA.xls y envía al Subdirector(a) deOperaciones Pasivas. FIN

Reportes.


125 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para realizar elreporte mensual de los Cheque(s) de Caja con estatus 2 (COMPRADO) y 5 (ALERTADO). Continúa en 126

126 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ejecuta la ruta: Menú 2,2,999,4,7.- Cheque Caja mes anterior status 2 y5, espera a que se ejecute el proceso y al finalizar presiona "Intro". Continúa en 127

127 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas presiona el acceso directo Cheq_Caja_Mens. Continúa en 128


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128 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una vez finalizada la transferencia abre un archivo de Excel e importa lainformación generada por el acceso directo Cheq_Caja_Mens. Continúa en 129

129 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas guarda el archivo con el nombre: Cheque_Caja mmmaaaa.xls Continúa en130

130 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza el cuadre operativo-contable del archivo de Cheque(s) de Cajamensuales lo envía por Correo Interno "Outlook" interno al Gerente de Operaciones Pasivas. Continúa en 131

131 Gerente de Operaciones Pasivas valida y reenvía al Subdirector(a) de Contabilidad General con copia para el Jefe(a) deDepartamento de Consolidación de Estados Financieros. FIN

C. Manteniniemto del Servicio.

Abastecimiento.


132 Jefe(a) de Departamento de Almacén General recibe oficio(s) del Área(s) del Corporativo facultada o Sucursal(es)solicitando Cheque(s) de Caja debidamente firmado por el Director(a) del Área o la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal, según corresponda. Continúa en 133

133 Jefe(a) de Departamento de Almacén General dota los Cheque(s) de Caja a las Área(s) del Corporativo facultadas ySucursal(es) de acuerdo a la solicitud anteriormente enviada. Continúa en 134

134 Jefe(a) de Departamento de Almacén General envía oficio(s) solicitando el alta del lote enviado de Cheque(s) de Caja ala/el Gerente de Operaciones Pasivas. Continúa en 135

135 Gerente de Operaciones Pasivas recibe el oficio(s) de solicitud de alta del lote de Cheque(s) de Caja y valida que contengalos datos necesarios y firmas correspondientes. Continúa en D24

D24 El oficio(s) tiene los datos completos y firmas correspondientes:SI NO


135.1 Gerente de Operaciones Pasivas informa al Jefe(a) de Departamento de Almacén General para sucorrección. Continúa en 132

136 Gerente de Operaciones Pasivas turna a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas para dar de el alta el lotede Cheque(s) de Caja solicitados. Continúa en 137

137 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y ejecuta laruta: Menú 2,4,5,999,9.- Mantenimiento de Rangos CC e ingresa la clave delicada. Continúa en 138

138 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa el numero de sucursal, departamento y numero de lote y despuésel rango de cheques a dar de alta. Continúa en 139

139 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica que el lote este dado de alta y archiva el oficio(s) de solicitud dealta. Continúa en 140

140 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas informa a la/el Gerente de Operaciones Pasivas que se realizó el altadel lote de Cheque(s) de Caja. FIN

Cambio de estatus.


141 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Área Solicitante recibe solicitud por parte de la/el Cliente(s) o Usuario(a) para elcambio del estatus del Cheque(s) de Caja. Continúa en 142

142 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Área Solicitante recaba los documentos necesarios para realizar el cambio deestatus y conforma un expediente. Continúa en 143

143 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Área Solicitante envía a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivaspor Correo Interno "Outlook", copia del Cheque(s) de Caja con el sello de CANCELADO y la póliza manual solicitando elcambio de estatus del Cheque(s) de Caja. Continúa en 144

144 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe la copia del expediente, verifica y valida que la información estecompleta. Continúa en D25


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D25 La información está completa:SI NO


144.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o ÁreaSolicitante las correcciones correspondientes que deben realizarse. Continúa en 142

145 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas cambia el estatus del Cheque(s) de Caja en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) ejecutando la ruta: Menú 2,4,5,No. de Sucursal,30.- Adiciona Cheques de Caja e ingresa la clavedelicada. Continúa en 146

146 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas captura el número de sucursal o departamento que emitió el Cheque(s) deCaja, la fecha en que se capto y el número de Cheque(s) de Caja y realiza el cambio de estatus. Continúa en 147

147 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas informa al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Área Solicitante porCorreo Interno "Outlook" que el cambio de estatus solicitado fue realizado. Continúa en 148

148 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas archiva la solicitud recibida y la guarda en el expediente. FIN

Mantenimiento al Módulo.


149 Gerente de Operaciones Pasivas recibe Correo Interno "Outlook" de solicitud de alta o baja de Usuario(a), Sucursal(es) oÁrea(s) del Corporativo en el módulo de Cheque(s) de Caja. Continúa en 150

150 Gerente de Operaciones Pasivas revisa que la solicitud contenga los datos requeridos y esté debidamente autorizada por elresponsable de Área facultada para ellos. Continúa en D26

D26 La documentación es la requerida y esta debidamente autorizada:SI NO


150.1 Gerente de Operaciones Pasivas devuelve la documentación al solicitante indicando las razones. FIN

151 Gerente de Operaciones Pasivas turna a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas la documentación.Continúa en 152

152 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para dar de altao de baja al Usuario(a), Sucursal(es) o Área(s) del Corporativo en el módulo de Cheque(s) de Caja. Continúa en 153

153 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ejecuta la ruta: Menú 2,4,5,999,8.- Mantenimiento a Usuarios CC eingresa la clave delicada. Continúa en 154

154 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa el número de usuario y el departamento al que pertenece.Continúa en 155

155 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas archiva la solicitud recibida y la guarda en el expediente. Continúa en 156

156 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas informa vía Correo Interno "Outlook" a la/el Gerente de OperacionesPasivas que el alta o baja fue realizada. FIN

D. Administración de los Servicios Solicitados por la/el Cliente.

Reexpedición.


En Sucursal.

157 Supervisor(a) de Servicios recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Solicitud de reexpedición de cheque de caja. Continúa en158

158 Supervisor(a) de Servicios recaba la documentación necesaria para conformar el expediente de la/el Cliente(s): copia de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, Cheque(s) de Caja con sello impreso de CANCELADO, la Solicitud dereexpedición de cheque de caja. Continúa en 159


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159 Supervisor(a) de Servicios verifica y valida la documentación. Continúa en D27

D27 La documentación esta completa:SI NO


159.1 Supervisor(a) de Servicios devuelve la documentación a la/el Cliente(s) o Usuario(a) explicándole lasrazones por las que no procede la reexpedición. FIN

160 Supervisor(a) de Servicios verifica el estatus del Cheque(s) de Caja. Continúa en D28

D28 El estatus del Cheque(s) de Caja es COMPRADO:SI NO

Continúa en la actividad 161 Continúa en la actividad D29

D29 El estatus del Cheque(s) de Caja es VENCIDO:SI NO

Continúa en la actividad 160.1 Continúa en la actividad D30

D30 El estatus del Cheque(s) de Caja es ALERTADO:SI NO

Continúa en la actividad 160.0.1 Continúa en la actividad 160.0.0.1

160.0.0.1 Supervisor(a) de Servicios investiga la razón einforma a la/el Cliente(s) o Usuario(a) sobre la noprocedencia de la reexpedición del Cheque(s) deCaja. FIN

160.0.1 Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) o Usuario(a) el acta ministerialde robo o extravío con los datos del Cheque(s) de Caja. Continúa en 160.0.2

160.0.2 Supervisor(a) de Servicios verifica y valida la documentación. Continúa en D31


Continúa en la actividad 161 Continúa en la actividad 160.0.2.1

160.0.2.1 Supervisor(a) de Servicios investiga la razón einforma a la/el Cliente(s) o Usuario(a) sobre la noprocedencia de la reexpedición del Cheque(s) deCaja. FIN

160.1 Supervisor(a) de Servicios ingresa al SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú Principal, Cheques de Caja, 8200Reexpedición por vencimiento, ingresa clave de mantenimiento y captura el número de Cheque(s) de Caja acancelar y el nuevo número de Cheque(s) de Caja. Continúa en 162

161 Supervisor(a) de Servicios ingresa al SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú Principal, Cheques de Caja, 8210 Cancelación porreexpedición, ingresa clave de mantenimiento y captura el número de Cheque(s) de Caja a cancelar y el nuevo número deCheque(s) de Caja. Continúa en 162

162 Supervisor(a) de Servicios ingresa al SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú Principal, Opción 8 Cheques de caja, opciónImpresión de cheque de caja captura el número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 163

163 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada. Continúa en 164

164 Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para validación yautorización. Continúa en D32



164.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal regresa al Supervisor(a) de Servicios para sucorrección. Continúa en 161

165 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada en el Cheque(s) de Caja y entrega alSupervisor(a) de Servicios. Continúa en 166


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166 Supervisor(a) de Servicios entrega el Cheque(s) de Caja a la/el Cliente(s) o Usuario(a) y entrega el "acuse de recibo" paraque sea firmado y lo conserva al igual que una copia de los documentos para el resguardo en el archivo. FIN

En Corporativo.

167 Gerente de Operaciones Pasivas recibe la solicitud del Área(s) del Corporativo para reexpedir el Cheque(s) de Caja.Continúa en 168

168 Gerente de Operaciones Pasivas recaba la documentación necesaria para soportar el trámite. Continúa en 169

169 Gerente de Operaciones Pasivas verifica y valida la documentación. Continúa en D33



169.1 Gerente de Operaciones Pasivas devuelve la documentación al Área(s) del Corporativo explicándole lasrazones por las que no procede la reexpedición. FIN

170 Gerente de Operaciones Pasivas turna a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 171

171 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica el estatus del Cheque(s) de Caja. Continúa en 172

172 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y ejecuta laruta: Menú 2,3,999,19,Clave delicada,4.- Por No. de cheque ingresa el numero de cheque que desea consultar. Continúa en D34

D34 El estatus del Cheque(s) de Caja es COMPRADO:SI NO

Continúa en la actividad 173 Continúa en la actividad D35

D35 El estatus del Cheque(s) de Caja es VENCIDO:SI NO

Continúa en la actividad 172.1 Continúa en la actividad D36

D36 El estatus del Cheque(s) de Caja es ALERTADO y la información está completa:SI NO

Continúa en la actividad 172.0.1 Continúa en la actividad 172.0.0.1

172.0.0.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivasinvestiga la razón e informa al Área(s) delCorporat ivo sobre la no procedencia de lareexpedición del Cheque(s) de Caja . F IN

172.0.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas solicita al Área(s) del Corporativoel acta ministerial de robo o extravío con los datos del Cheque(s) de Caja. Continúa en172.0.2

172.0.2 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica y valida ladocumentación. Continúa en 173

172.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) y ejecuta la ruta: Menú 2,4,5,800,17,10.- Reexpedición por vencimiento, ingresa la clave delicada ycaptura el número de Cheque(s) de Caja a cancelar y el nuevo número de Cheque(s) de Caja y lo imprime.Continúa en 174

173 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y ejecuta laruta: Menú 2,4,5,800,17,11.- Cancelación por reexpedición, ingresa la clave delicada y captura el número de Cheque(s) deCaja a cancelar y el nuevo número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 174

174 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas entrega a la/el Gerente de Operaciones Pasivas para validación yautorización. Continúa en D37



174.1 Gerente de Operaciones Pasivas regresa a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas parasu corrección. Continúa en 174


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175 Gerente de Operaciones Pasivas firma el Cheque(s) de Caja y obtiene la segunda firma del funcionario autorizado. Continúaen 176

176 Gerente de Operaciones Pasivas entrega el Cheque(s) de Caja al Área(s) del Corporativo y entrega el acuse de recibo paraque sea firmado y lo conserva al igual que una copia de los documentos para el resguardo en el archivo. FIN

Cancelación.


177 Supervisor(a) de Servicios recibe de la/el Cliente(s) o Usuario(a) la Solicitud de cancelación de cheque de caja. Continúa en178

178 Supervisor(a) de Servicios recaba la documentación necesaria para conformar el expediente del Cliente(s): copia de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, Cheque(s) de Caja con sello impreso de CANCELADO, la Solicitud decancelación de cheque de caja. Continúa en 179

179 Supervisor(a) de Servicios verifica y valida la documentación. Continúa en D38



179.1 Supervisor(a) de Servicios devuelve la documentación a la/el Cliente(s) o Usuario(a) explicándole lasrazones por las que no procede la cancelación. FIN

180 Supervisor(a) de Servicios ingresa al SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú Principal, Cheques de Caja, 8210 Cancelación porreexpedición, ingresa clave de mantenimiento y captura el número de Cheque(s) de Caja a cancelar y el nuevo número deCheque(s) de Caja a nombre de la/el Cliente(s) o Usuario(a) como Beneficiario(a). Continúa en 181

181 Supervisor(a) de Servicios ingresa al SOFT-M y ejecuta la ruta: Menú Principal, Opción 8 Cheques de caja, opciónImpresión de cheque de caja captura el número de Cheque(s) de Caja y lo imprime. Continúa en 182

182 Supervisor(a) de Servicios coloca su firma autorizada. Continúa en 183

183 Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para validación yautorización. Continúa en D39



183.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal regresa al Supervisor(a) de Servicios para sucorrección. Continúa en 180

184 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal coloca su firma autorizada el Cheque(s) de Caja y entrega alSupervisor(a) de Servicios. Continúa en 185

185 Supervisor(a) de Servicios entrega el Cheque(s) de Caja a la/el Cliente(s) o Usuario(a), entrega el "acuse de recibo" paraque sea firmado y lo conserva al igual que una copia de los documentos para el resguardo en el archivo, solicita que pase a laventanilla. FIN


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V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


186 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica que los Cheque(s) de Caja vencidos sin movimiento en 3 años (apartir de la fecha de compra) tienen el estatus 9 CANCELADO POR BENEFICENCIA que el sistema de forma automática lesasigna, de acuerdo a LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61. Continúa en 187

187 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas supervisa que el sistema de forma automática realice un deposito por elimporte del Cheque(s) de Caja en la Cuenta Global de la Beneficencia Pública (la cuenta 13049232 para cheques menoreso iguales a 300 salarios mínimos y la cuenta 13049240 para cheques mayores a 300 salarios mínimos). Continúa en 188

188 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para obtener elsaldo operativo del comparativo y contable de Cheque(s) de Caja cancelados por Beneficencia Pública iguales o menores a300 S.M., ejecutando la ruta: Menú 20,56.- Compara Cheque de Caja MN ART.61 <=300 S.M. captura la fecha de consulta ycoloca las cifras operativas y contables en la sección que le corresponda dentro de la conciliación de cuentas deBeneficencia Pública. Continúa en 189

189 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para obtener elsaldo operativo del comparativo y contable de Cheque(s) de Caja cancelados por Beneficencia Pública mayores a 300 S.M.,ejecutando la ruta: Menú 20,57.- Compara Cheque de Caja MN ART.61 > 300 S.M. captura la fecha de consulta y coloca lascifras operativas y contables en la sección que le corresponda dentro de la conciliación de cuentas de Beneficencia Pública.Continúa en 190

190 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para obtener ellistado de Cheque(s) de Caja cancelados por Beneficencia Pública ejecutando la ruta: Menú 2,2,999,86.- Cheque de CajaTraspaso a Beneficencia y captura la fecha del reporte deseada. Continúa en 191

191 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas diariamente genera el listado de Cheque(s) de Caja que fueronreexpedidos a favor del beneficiario, ejecuta la ruta: Menú 2,2,999,87.- Cheque de Caja Beneficencia reclamo de cliente ycaptura la fecha del reporte deseado. Continúa en 192

192 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas guarda la información electrónicamente para su consulta posterior. FIN


193 Cliente(s) o Usuario(a) realiza el llenado de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) en Sucursal(es) o directamente en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(UNE), en la cual indica los datos del documento a reexpedir. Continúa en D40

D40 El tramite lo realiza en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE).SI NO


193.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía por valija a la Unidad Especializada de Atencióna Usuarios Banjercito (UNE) la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) debidamente llenada junto con el Cheque(s) de Caja original, (en caso de contar coneste), o bien puede solicitar el cambio de Beneficiario(a), se deberá anexar el control de cambios expedidopor el Departamento de Mesa de Control de Crédito de la Dirección de Crédito. Continúa en 194

194 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito envía por oficio(s) a la Dirección de OperacionesBancarias la documentación para la reexpedición del Cheque(s) de Caja. Continúa en 195

195 Director(a) de Operaciones Bancarias recibe el oficio(s) y la documentación la cual es turnada a la/el Gerente deOperaciones Pasivas. Continúa en 196

196 Gerente de Operaciones Pasivas si la reclamación es procedente entrega la documentación a la/el Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas, el cual llevara a cabo el procedimiento de reexpedición del Cheque(s) de Caja. Continúaen 197

197 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y ejecuta laruta: Menú 2,4,5,999,12.- Reexpedición CC Beneficencia. Continúa en 198

198 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa el número de sucursal, el número de cheque de caja y el nuevonúmero de cheque de caja, importe y el nuevo importe. El sistema realizará el cargo automático a la cuenta de cheques de labeneficencia que corresponda. Continúa en 199

199 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza la póliza contable afectando las cuentas de acuerdo al monto.Continúa en 200


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200 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza la impresión del nuevo Cheque(s) de Caja y recaba las firmas dedos funcionarios autorizados. Continúa en 201

201 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas elabora oficio(s) de respuesta y lo envía a la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE) junto con el Cheque(s) de Caja reexpedido. Continúa en 202

202 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito recibe oficio(s) de respuesta y Cheque(s) de Cajareexpedido en original. Continúa en 203

203 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito realiza la entrega del Cheque(s) de Caja a la/elCliente(s) o Usuario(a). FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para Cheques de Caja.


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VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Cheque Certificado, Cheque de Caja y Cheque de Ventanilla.


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