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Pago SPEI

Guía de Usuario

Pago Interbancario SPEI (Solo para titulares de cuentas en México)

Mayo 2018

Pago SPEI

1

Aviso Legal

El presente documento ha sido emitido por HSBC Bank plc (‘HSBC’). HSBC Bank Plc está autorizado por la Autoridad

de Regulación Prudencial (Prudential Regulation Authority) y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera

(Financial Conduct Authority) y la Autoridad de Regulación Prudencial (Registro Número 114216). El presente

documento es para fines informativos únicamente y no constituye ni forma parte de (i) ninguna invitación ni inducción

a participar en actividades de inversión, ni (ii) de ninguna oferta, solicitud ni invitación por parte de HSBC o de cualquier

integrante del Grupo HSBC a la venta o compra de ningún producto, servicio y/o inversión.

HSBC le ofrece el presente documento al destinatario de manera "tal como está" y salvo lo dispuesto en el mismo, no

garantiza que el contenido del presente sea preciso, suficiente o relevante a los propósitos del destinatario.

HSBC puede haber obtenido información para este documento de fuentes que incluyen a proveedores externos, la

cual HSBC considera confiable pero que no ha sido verificada de manera independiente. En relación a la información

acerca de los productos y/o servicios prestados por un proveedor externo, el destinatario deberá obtener mayor

información acerca de estos productos y/o servicios directamente del proveedor.

Por favor tenga en cuenta que el presente documento puede contener enlaces de hipertexto a sitios web operados

por otros miembros del Grupo HSBC o por terceros. En relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por

miembros del Grupo HSBC, por favor lea los términos y condiciones del sitio web al cual conduce el enlace. En

relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por terceros, por favor tenga en cuenta lo siguiente: (1) el

destinatario deberá leer los términos y condiciones de ese sitio web; y (2) HSBC no tiene ningún tipo de control sobre

estos sitios web y no se hace responsable de la utilización por parte del destinatario de los mismos.

HSBC hará los esfuerzos razonables para asegurar que el contenido del presente documento esté actualizado a la

fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni está bajo ninguna obligación de proporcionarle al

destinatario acceso a ninguna información adicional ni de actualizar todo o parte del contenido del presente documento

ni de corregir las inexactitudes que puedan aparecer en él.

HSBC no es responsable de proporcionar al destinatario ningún asesoramiento legal, fiscal ni de ningún otro tipo

referente al contenido del presente documento y el destinatario deberá hacerlo por sus propios medios. El presente

documento no ha sido elaborado para abordar los requerimientos u objetivos específicos de ningún cliente en

particular. El destinatario es el único responsable de hacer su propia evaluación independiente de una investigación

de los productos, servicios y otros contenidos al cual se refiera el presente documento.

El presente documento debe permanecer confidencial y sólo se utilizará para fines comerciales internos por el

destinatario a quien se ofrece únicamente y sus funcionarios, empleados y agentes. El presente documento debe ser

leído en su totalidad y no debe ser fotocopiado, reproducido, distribuido ni divulgado de manera parcial ni total a

ninguna otra persona sin previo consentimiento por escrito del miembro relevante del Grupo HSBC. El presente

documento es propiedad de HSBC y el destinatario se compromete a devolverlo, si así se le solicita, o a destruir este

documento y cualquier otro material que haya recibido relacionado con la información contenida aquí.

Salvo en el caso de declaraciones falsas y/o violación de los presentes términos, ni HSBC ni el Grupo HSBC aceptan

ninguna responsabilidad por ninguna pérdida directa o indirecta que ocurra como consecuencia del uso del presente

documento.

Por favor comuníquese con su representante de HSBC local para mayor información acerca de la disponibilidad de

los productos y/o servicios aquí mencionados en su región.

© Derechos de autor. HSBC Bank plc 2018 TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS.

Pago SPEI

2

Contenido

Aviso Legal ................................................................................................................... 1

Contenido ..................................................................................................................... 2

General - Pago Interbancario SPEI .............................................................................. 3

Formato Texto sin Comprobante Fiscal ...................................................................... 4

Formato Texto sin Comprobante Fiscal- Pagos en Nombre de un Tercero ................................5

Formato Texto con Comprobante Fiscal .....................................................................................6

Formato Texto con Comprobante Fiscal - Pagos en Nombre de un Tercero del Formato ..........7

Formato CSV sin comprobante Fiscal......................................................................... 9

Formato CSV sin Comprobante Fiscal- Pagos en Nombre de un Tercero ................................10

Formato CSV con Comprobante Fiscal .....................................................................................11

Formato CSV con Comprobante Fiscal- Pagos en Nombre de un Tercero...............................12

Lista de Caracteres Válidos ....................................................................................... 13

Horario de cierre Pagos SPEI .................................................................................... 18

Pago SPEI

3

General - Pago Interbancario SPEI

Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) es un servicio por medio del cual se

pueden enviar o recibir transferencias interbancarias de fondos dentro del territorio nacional

(México) sin monto mínimo y que son aplicadas el mismo día en que se solicitan.

HSBCnet Permite utilizar dos tipos de archivo

Texto

CVS (Tipo de archivo en Excel)

Para realizar la carga de su archivo, debe realizarlo en las opciones que se ilustran a continuación:

Tipos de archivos: Pagos prioritarios

Formatos de Archivo: MX - SPEI

Niveles de Autorización: Seleccionar según lo prefiera:

Nivel de Archivo (detallado) permite al aprobador(es) visualizar el detalle de los pagos

incluidos en el archivo (Cuenta cargo, beneficiaria, importes, etc.)

Nivel de Archivo (resumido) muestra únicamente el total de pagos incluidos en el archivo y el

importe total a tomarse de cuenta cargo, no muestra detalle de los pagos incluidos

Ubicación: No aplica

Carga de archivo

Pago SPEI

4

Formato Texto sin Comprobante Fiscal

Campo Nombre del Campo

Longitud Tipo Caracteres Comentarios

1 Cuenta Ordenante 10 Numérico 1 a 10 - Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente. Si la cuenta es de 9 dígitos debe ser

justificada con un cero a la izquierda

2 RFC del Ordenante 18 Alfanumérico 11 a 28 - Este campo debe tener al menos 1 carácter.

- Debe estar justificado con espacios a la derecha. Ejemplo:

- RFC: AAAA123456AA1 - Justificado: “AAAA123456AA1“

3 Cuenta Beneficiaria 20 Numérico 29 a 48 - Sólo disponible para CLABE y cuentas de tarjeta de

Débito. - La CLABE consta de 18 posiciones. Las 3 primeras

posiciones (de izquierda a derecha) corresponden al banco donde reside la CLABE y debe coincidir con el

valor del campo Código de banco. - La Tarjeta de Débito consta 16 posiciones

- Debe de estar justificado con ceros a la izquierda,

Ejemplo: -CLABE: 021804142000691645

Captura: 00021804142000691645

4 Banco Beneficiario 3 Numérico 49 a 51 Código de tres dígitos. Acepta ceros a la izquierda.

5 Nombre del Beneficiario

34 Alfanumérico 52 a 85 - Justificado con espacios a la derecha

6 Monto 18 Numérico 86 a 103 - 16 enteros, 2 decimales, SIN PUNTO DECIMAL.

- Debe estar justificado con ceros a la izquierda. Ejemplo:

- Monto: $ 100.00 Captura: 000000000000010000

7 Referencia Numérica

7 Numérico 104 a 110 - Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

- Debe estar justificado con ceros a la izquierda.

8 Concepto de Pago 40 Alfanumérico 111 a 150 - Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

- Debe estar justificado con espacios a la derecha.

9 Referencia del

Ordenante

16 Alfanumérico 151 a 166 *Campo opcional

- Está información será impresa como referencia en la Cuenta Ordenante


Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT:

Guarde en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar

Pago SPEI

5

Formato Texto sin Comprobante Fiscal- Pagos en Nombre de un Tercero

Si el pago se realiza en nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la

instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del Ordenante Original en sus archivos

de pagos, deberá proporcionar:

Nombre del ordenante

Dirección (Ciudad, Estado/Provincia y País)

Número de cuenta ordenante (si es diferente a la cuenta de débito en HSBC México (HBMX))

Si el ordenante es una Institución Financiera, deberá proporcionar uno de los siguientes datos:

o Código BIC de la Institución Financiera Ordenante; o

o Nombre y dirección de la Institución Financiera ordenante

Nota: si se incluyen ambos datos 1. Código BIC, 2. Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el

mismo pago, éste será rechazado.



10 Número de

Cuenta del Ordenante

Original

34 Alfanumérico 167 a 200 Requerido si el pago es realizado en nombre de

un tercero. Si la cuenta es menor a 34 posiciones, se deberá justificar con espacios a la derecha.

No requerido si el pago es realizado en nombre

de su empresa.

11 Nombre del Ordenante

Original

35 Alfanumérico 201 a 235 Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

12 Dirección del

Ordenante Original


un tercero.


13 Institución

Financiera

Ordenante

1 Alfanumérico 341 No requerido si el pago es realizado en nombre

de su empresa.

Requerido si el pago es realizado en nombre de

un tercero y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

14 Código BIC de la Institución

Financiera

ordenante

8 o 11 Alfanumérico 342 a 352 Indicar el BIC de la Institución Financiera Ordenante

15 Nombre de la

Institución Financiera

Ordenante

35 Alfanumérico 353 a 387 Mandatorio si el campo 14 no fue proporcionado

16 Dirección de la Institución

Financiera Ordenante

105 Alfanumérico 388 a 492 Mandatorio si el campo 14 no fue proporcionado

Pago SPEI

6

Formato Texto con Comprobante Fiscal



1 Cuenta Ordenante

10 Numérico 1 a 10 - Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente. Si la cuenta es de 9 dígitos debe ser justificada con un cero a la

izquierda

2 RFC del Ordenante

18 Alfanumérico 11 a 28 - Este campo debe tener al menos 1 caracter. - Debe estar justificado con ceros a la derecha. Ejemplo:

- RFC: AAAA123456AA1

- Justificado: “AAAA123456AA1 “

3 Cuenta Beneficiaria

20 Numérico 29 a 48 - Sólo disponible para CLABE y cuentas de Tarjeta de Débito. - La CLABE consta de 18 posiciones. Las 3 primeras posiciones

(de izquierda a derecha) corresponden al banco donde reside la CLABE y debe coincidir con el valor del campo Código de

banco. - La Tarjeta de Débito (TDD) consta 16 posiciones

- Debe de estar justificado con ceros a la izquierda, ejemplo: - CLABE: 021804142000691645

00021804142000691645

4 Banco beneficiario

3 Numérico 49 a 51 Código de tres dígitos. Acepta ceros a la izquierda.

5 Nombre del

Beneficiario

34 Alfanumérico 52 a 85 - Justificado con espacios a la derecha

6 Monto 18 Numérico 86 a 103 - 16 enteros, 2 decimales, SIN PUNTO DECIMAL.

- Debe estar justificado con ceros a la Izquierda. Ejemplo: - Monto: $ 100.00

- Justificado con ceros: 000000000000010000

7 Comprobante

Fiscal

1 Alfabético 104 a 104 Valor fijo: S

8 RFC del Beneficiario

18 Alfanumérico 105 a 122 - Este campo debe tener al menos 1 caracter. - Debe estar justificado con espacios a la derecha.

Ejemplo: - RFC: AAAA123456AA1

- Justificado: “AAAA123456AA1 “

9 IVA 18 Numérico 123 a 140 - El valor de este campo debe ser mayor a cero. Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

- 16 enteros, 2 decimales, SIN PUNTO DECIMAL

10 Referencia

Numérica

7 Numérico 141 a 147 - Este campo será impreso en el estado de cuenta del

beneficiario. - Debe estar justificado con ceros a la Izquierda.

11 Concepto de

pago

30 Alfanumérica 148 a 177 - Este campo será impreso en el estado de cuenta del

beneficiario.


Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT con comprobante fiscal:

Pago SPEI

7

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar.

Formato Texto con Comprobante Fiscal - Pagos en Nombre de un Tercero del Formato

Si el pago se realiza en nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la

instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del Ordenante Original en sus archivos

de pagos, deberá proporcionar:







Nota: si se incluyen ambos datos 1. Código BIC, 2. Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el

mismo pago, éste será rechazado.

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Caracteres Comentarios

12 Número de Cuenta del Ordenante

Original

34 Alfanumérico 178 a 211 Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero. Si la cuenta es menor a 34 posiciones,

se deberá justificar con espacios a la derecha.

No requerido si el pago es realizado en nombre

de su empresa.

13 Nombre del Ordenante Original

35 Alfanumérico 212 a 246 Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.


14 Dirección del

Ordenante Original


un tercero.


15 Institución

Financiera Ordenante

1 Alfanumérico 352 No requerido si el pago es realizado en nombre

de su empresa.

Requerido si el pago es realizado en nombre de

un tercero y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

16 Código BIC de la Institución

Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico 353 a 363 Indicar el BIC de la Institución Financiera Ordenante

17 Nombre de la


Ordenante

35 Alfanumérico 364 a 398 Mandatorio si el campo 16 no es proporcionado

Pago SPEI

8

18 Dirección de la


Ordenante

105 Alfanumérico 399 a 503 Mandatorio si el campo 16 no es proporcionado

Pago SPEI

9

Formato CSV sin comprobante Fiscal

Crear este archivo importación en una hoja de Excel y guardarlo en formato CSV en el directorio de su

preferencia. No se debe justificar con ceros a la izquierda o espacios en blancos. (Tome en cuenta que

cada celda representa un campo)

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Comentarios

1 Cuenta Ordenante 10 Numérico Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente.

2 RFC del Ordenante 18 Alfanumérico - Este campo debe tener al menos 1 carácter.

3 Cuenta Beneficiaria 20 Numérico - Sólo disponible para CLABE y cuentas de tarjeta de Débito.

- La CLABE consta siempre de 18 posiciones. Las 3 primeras posiciones (de izquierda a derecha) corresponden al banco donde

reside la CLABE y debe coincidir con el valor del campo Código de banco.

- La Tarjeta de Débito (TDD) consta 16 posiciones - Debe de estar justificado con ceros a la izquierda, ejemplo:

- CLABE: 021804142000691645 00021804142000691645

4 Banco Beneficiario 3 Numérico Código de tres dígitos. Acepta ceros a la izquierda.


34 Alfanumérico

6 Monto 18 Numérico - 15 enteros, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL.

Ejemplo: - Si el Monto es: $ 100.00 se deberá Capturar : 100.00

7 Referencia Numérica 7 Numérico - Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

8 Concepto de Pago 40 Alfanumérico - Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

9 Referencia del Ordenante

16 Alfanumérico *Campo opcional - Está información será impresa como referencia en la Cuenta

Ordenante

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:


Pago SPEI

10

Formato CSV sin Comprobante Fiscal- Pagos en Nombre de un Tercero

Si el pago se realiza a nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la

instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del ordenante original en sus archivos

de pagos deberá proporcionar:







Nota: si se incluyen ambos datos código BIC y Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el

mismo pago, el pago será rechazado.


10 Número de cuenta del

ordenante

34 Alfanumérico Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

Si la cuenta es menor a 34 posiciones, se deberá justificar con espacios a la derecha.


11 Nombre del ordenante 35 Alfanumérico Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su

empresa.

12 Dirección del ordenante



13 Institución Financiera

Ordenante

1 Alfanumérico No requerido si el pago es realizado en nombre de su

empresa.

Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero

y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

14 Código BIC de la

Institución Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico Indicar el BIC de la Institución Financiera Ordenante

15 Nombre de la

Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico Mandatorio si el campo 14 es proporcionado

16 Dirección de la Institución Financiera

Ordenante

105 Alfanumérico Mandatorio si el campo 14 es proporcionado

Pago SPEI

11

Formato CSV con Comprobante Fiscal


1 Cuenta Ordenante 10 Numérico Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente.

Si la cuenta tiene 9 dígitos debe ser incluido un cero la izquierda

2 RFC del Ordenante 18 Alfanumérico - Este campo debe tener al menos 1 caracter.

3 Cuenta Beneficiaria 20 Numérico Solo disponible para CLABE y cuentas de Tarjeta de Débito La CLABE consta siempre de 18 posiciones. Las 3 primeras

posiciones (de izquierda a derecha) corresponden al banco donde reside la CLABE y debe coincidir con el valor del

campo Código de banco.

La Tarjeta de Débito (TDD) consta 16 posiciones - Debe de estar justificado con ceros a la izquierda, ejemplo:

- CLABE: 021804142000691645 00021804142000691645

4 Banco beneficiario 3 Numérico Código de tres dígitos. Acepta ceros a la izquierda.


34 Alfanumérico

6 Monto 18 Numérico 15 enteros, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL.

- Ejemplo: Si el Monto es: $ 100.00 se deberá Capturar : 100.00

7 Comprobante Fiscal 1 Alfabético Colocar una “S”

8 RFC del Beneficiario 18 Alfanumérico Este campo debe tener al menos 1 caracter.

Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

9 IVA 18 Numérico El valor de este campo debe ser mayor a cero y menor al campo del monto. Este campo será impreso en el estado de

cuenta del beneficiario. 15 enteros, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL.

10 Referencia Numérica 7 Numérico Este campo será impreso en el estado de cuenta del

beneficiario.

11 Concepto de pago 30 Alfanumérica Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:


Pago SPEI

12

Formato CSV con Comprobante Fiscal- Pagos en Nombre de un Tercero

Si el pago se realiza a nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la

instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del ordenante original en sus archivos

de pagos deberá proporcionar:







Nota: si se incluyen ambos datos código BIC y Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el

mismo pago, el pago será rechazado.


12 Número de cuenta del

ordenante


Si la cuenta es menor a 34 posiciones, se deberá justificar con espacios a la derecha.


13 Nombre del ordenante 35 Alfanumérico Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su

empresa.

14 Dirección del ordenante



15 Institución Financiera

Ordenante

1 Alfanumérico No requerido si el pago es realizado en nombre de su

empresa.

Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero

y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

16 Código BIC de la

Institución Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico Indicar el BIC de la Institución Financiera Ordenante

17 Nombre de la

Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico Mandatorio si el campo 16 no es proporcionado

18 Dirección de la Institución Financiera

Ordenante

105 Alfanumérico Mandatorio si el campo 16 no es proporcionado

Nota: Por favor revise los Horarios de Corte de Pagos SPEI antes de crear su pago

Pago SPEI

13

Descarga de Respuestas y Comprobantes

Dé clic en la opción “Informes y descarga de archivo”, la ventana mostrará el historial de los últimos

reportes recibidos.

El sistema genera un informe por cada archivo cargado:

GBHBEUHEXABCFL-FLU- File Upload Report: Este reporte de respuesta se genera inmediatamente

después de la carga cuando el archivo no contiene errores.

GBHBEUHEXABCEX-FLU- File Exception Report: Este reporte de respuesta se genera sólo si el

archivo fue rechazado por algún motivo, para lo cual el archivo se rechazaría por completo.

Para comprender la información contenida en estos reportes, utilice las siguientes tablas como referencia. Por ejemplo:

Archivo: File Upload Report

Pago SPEI

14

No. CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD

(Caracteres)

DESCRIPCIÓN

1 Nombre de Archivo/Referencia. 70 Nombre del Archivo original.

2 Referencia. 35 Referencia de la carga de archivo.

3 Fecha. 10 Fecha en la que se cargó el archivo.

4 Hora. 08 Hora en la que se cargo el archivo

5 Cantidad de lotes

(validadas con éxito).

06 Cantidad de lotes validados con éxito en el archivo. Cada lote puede contener uno o más instrucciones.

6 Cantidad de lotes

(que no pudieron validarse).

06 Cantidad de lotes que no pudieron validarse con éxito en el archivo.

7 Cantidad de operaciones

(validadas con éxito).

06 Instrucciones validadas con éxito.

8 Cantidad de operaciones

(que no pudieron validarse).

06 Instrucciones que no pudieron validarse.

9 ID Usuario. 40 Usuario que cargó el archivo.

10 Estado. 02 Estado del archivo.

11 Descripción. 16 RECEIVED BY BANK (Recibido por el banco).

Archivo File Exception Report

CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD

(Caracteres)

DESCCRIPCIPCIÓN

Nombre de Archivo/Referencia 70 Nombre del Archivo original

Fecha de Presentación 10 Fecha en la que se cargo el archivo

Hora de Presentación 08 Hora en la que se cargo el archivo

Cantidad de operaciones 06 Cantidad de instrucciones en el archivo

ID Usuario 40 Usuario que cargo el archivo

Estado 19 Código del Estado del archivo

Descripción del estado 60 Descripción del código del archivo

Pago SPEI

15

Mensajes de Error

La siguiente tabla muestra los errores más comunes que podrían mostrar lo archivo File Exception Report o el monitoreo del estatus de la carga de archivo.

Error Explicación

FILE FAILED WITH SYNTACTICAL

ERROR (Archivo rechazado por error de

sintaxis)

El archivo contiene errores de sintaxis o de estructura. Considere que el sistema no permite acentos, letras Ñ y verifique que los campos no contengan más caracteres de los

permitidos.

DUPLICATE FILE / INTERCHANGE La referencia del archivo es igual a la de un arhcivo cargado con anterioridad

INVALID RECORD COUNT

(Conteo de registros inválido)

El total de operaciones no coincide con la suma del número de pagos contenidos en el archivo.

Un archivo que contiene espacios o algún caracter en el renglón inmediato inferior luego del último pago podría causar este tipo de error.

Se sugiere copiar y pegar la información a un nuevo archivo y cargar nuevamente.

INVALID RECORD LENGTH El archivo puede contener instrcciones con una longitud diferente a la permitida.

INVALID VALUE DATE

(Fecha valor inválida)

La fecha valor del archivo no es válida. Por ejemplo, se ha ingresado una fecha anterior al

día actual.

UNKNOWN SENDER

(Remitente desconocido)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el

servicio de Carga de Archivo.

DUPLICATE OR ALREADY PAID / DUPLICADO O YA PAGADO

El archivo contiene instrucciones pagadas del mismo día, es decir, se tiene registro de un pago hacia la misma cuenta beneficiaria, por el mismo monto, con la misma referencia y

nombre del beneficiario.

INVALID AMOUNT IN HEADER/TRAILER

RECORD El monto total del encabezado no conicide con las suma de las instrucciones.

FILE CREATION DATE OLDER THAN 5 DAYS

El archivo debe autorizarse máximo 5 dias posteriores a la carga, de lo contrario el

sistema arrojara este error.

File “XXX” has zero length

Este error se presenta por alguna actualización dentro del explorador de Internet. La

solución más rápida es que se cargue el archivo desde otro explorador como Google Chrome.

Payment purpose value is mandator

Si el campo Propósito de Pago no está presente

Pago SPEI

16

Ejemplo Comprobante de Pago (PDF)

Del módulo “Informes y descarga de archivo descargar el comprobante para Pagos SPEI usando los siguientes

nombres en el campo de búsqueda “Report ID”

Pagos Rechazados: GB-HBEU-HEXABCEX (File Exception Report)

Pagos Procesados: SPEI_PAYMENT_RECEIPT (Recibo de Pago SPEI)

Pago SPEI

17

Lista de Caracteres Válidos

Caracteres validos

0 L g .

1 M h _

2 N i @

3 O j -

4 P k

5 Q l

6 R m

7 S n

8 T o

9 U p

A V q

B W r

C X s

D Y t

E Z u

F a v

G c w

H d x

I e y

J f z

K

Pago SPEI

18

Horario de cierre Pagos SPEI

Horarios de procesamiento de pagos SPEI a partir del 19 de marzo de 2017

Monto por instrucción de pago

Día de emisión del pago

Horario de envío del pago (Hora central)

Horario de procesamiento del pago (Hora central)

Menor o igual a MXN $500,000.00

Cualquier día (de lunes a domingo,

incluidos días feriados)

De 06:00 a.m. a 11:59 p.m. Se procesarán de inmediato.

De 00:00 a.m. a 03:00 a.m. Se procesarán hasta las 3:00 am

De 03:00 a m. a 05:59 a.m. Se procesarán de inmediato.

Mayor a MXN $500,000.00

De lunes a viernes

De 00:00 a.m. a 05:59 a.m. Se procesarán a las 6:00 a.m.

De 06:00 a.m. a 05:29 p.m. Se procesarán de inmediato.

De 05:30 p.m. a 11:59 p.m. Se procesarán a las 06:00 a.m. del

siguiente día laboral

Sábado, domingo o día feriado

En cualquier momento Se procesarán a las 06:00 a.m. del

siguiente día laboral

Nota: Durante las Ventanas de Mantenimiento de HSBCnet este servicio no estará disponible.

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