ibm capabilities for banking industry - selected software portfolio
DESCRIPTION
IBM capabilities for banking industry - selected #software portfolio, presented for customers in PolandTRANSCRIPT
© 2013 IBM Corporation
Innowacje w bankowoInnowacje w bankowoInnowacje w bankowoInnowacje w bankowoInnowacje w bankowoInnowacje w bankowoInnowacje w bankowoInnowacje w bankowośśśśśśśści ci ci ci ci ci ci ci
dladladladladladladladla
Karolina MarzantowiczKarolina Marzantowicz
Executive Architect, Executive Architect,
member IBM Academy of Technologymember IBM Academy of Technology
Tomasz RostkowskiTomasz Rostkowski
Software Architect,Software Architect,
IBM SWGIBM SWG
2 © 2009 IBM Corporation2 © 2013 IBM Corporation
Kampanie marketingowe
3 © 2009 IBM Corporation3 © 2013 IBM Corporation
4 © 2009 IBM Corporation4 © 2013 IBM Corporation
Integrated Marketing Operations
•Customer Awareness
Centralized Decisioning
Cross-Channel Execution
Customer Analytics
Predictive Analytics
Event Detection
Web Analytics
Segmentation
Offer Management
Real-Time Targeting
Interaction History
Contact Optimization
Outbound Fulfillment
Inbound Integration
Lead Management
Distributed Marketing
Plans & Budgets
People & Processes
Data & Assets
Measurement & Performance
IBM Unica – zarządzanie kampaniami marketingowymi
5 © 2009 IBM Corporation5 © 2013 IBM Corporation
OFFER TREATMENT
• Identify relevant offers for
assigned segment
• Identify relative weighting of offers
by marketer
• SCORING / SUPPRESSION
• Apply self-learning scores
• Retrieve scores from
master score lists
• Use master suppression
lists to filter out offers
ARBITRATION
• Integrated, configurable algorithm
• Algorithm is replaceable
(“pluggable”)
QUALIFICATION & BEHAVIOR ANALYSIS
Dynamic segmentation based on:
Existing customer data
Context (session data)
Web service call-outs
WINNINGOffer
SESSIONDATA
SEGMENT Assigned
OFFER Finalists w/Scores
CANDIDATEOffers
•?OFFER
IBM Unica – zarządzanie kampaniami marketingowymi
6 © 2009 IBM Corporation6 © 2013 IBM Corporation
• Map segments and zones to offers
• Score offers
• Mark for deployment
IBM Unica – sterowanie regułami
7 © 2009 IBM Corporation7 © 2013 IBM Corporation
Next best action
This diagram shows a multi-channel fully solution that is exploiting customer
activity information from many different sources.
Master Information and System of Record
Updates,
Actions + Outcomes
Update
Sandbox
Real-time Decisions
Action +
Outcome Deploy
Decision
Model
Additional
Information
Capturing Customer's Activity Analytics Management
Deploy Decision Models
Usage
Trigger
Execute
Action
Internet
Sensorsproducingreadings
Social MediaServices
CustomerConversations
Shared
Staging Area
Files
CUSTOMER
ACTIVITY
CUSTOMER
MASTER
PRODUCT
MASTER
INFORMATION
WAREHOUSE
Reporting
Data
Scientist
Decision
Management
Workbench
Decision
Model
Business
Analyst
10001
01010
00100
01010
10001
01010
00100
01010
10001
?
Automated
Channel
Customer Channels
HumanOperatedChannel
Outcomes
Action
Context DECISION
ENGINE
MARKETING
PLATFORM
Trigger
ENTERPRISE SERVICE BUS (ESB)
Process
Process
Process
Process
APPLICATIONS
CEP
8 © 2009 IBM Corporation8 © 2013 IBM Corporation
Personalizacja ofert
9 © 2009 IBM Corporation9 © 2013 IBM Corporation
Tablice decyzyjne oraz karty wyników
Wbudowana
kontrolabłędów
Działania
9
10 © 2009 IBM Corporation10 © 2013 IBM Corporation
Działania
Warunki
Wartości
Wbudowana
kontrolabłędów
Drzewa decyzyjne
10
11 © 2009 IBM Corporation11 © 2013 IBM Corporation
IBM Operational Decision ManagerIBM Operational Decision ManagerIBM Operational Decision ManagerIBM Operational Decision Manager
Wykonanie regułłłłWykonanie regułłłł Wykonanie zdarzeńńńńWykonanie zdarzeńńńń Monitorowanie decyzjiMonitorowanie decyzji Adaptery i konektoryAdaptery i konektory
Decision Server
Web Services – API - GUIWeb Services – API - GUI
Wtyczki do MS Office
Decision Center Regułłłły zdarzeńńńńRegułłłły zdarzeńńńń
Rozwój
Wdrażanie Pomiar
WidocznośćśćśćśćWspółłłłpraca
Nadzór i zarząąąądzanie
Definiowanie Aktualizacja
Decision CenterKonsola biznesowaKonsola administracyjna
Wersjonowanie i kontrola dostępu
Reguły biznesowe
12 © 2009 IBM Corporation12 © 2013 IBM Corporation
Analiza zachowań klientów w kanałach
13 © 2009 IBM Corporation13 © 2013 IBM Corporation
Customer Behavior Analysis Use Case
Discovery and Action on Customer Struggle
AnswersInsightVisibility
Experience Replay with
Automatic Struggle Detection
Revenue Impact
Analysis
Customer & Revenue Recovery
Voice of Customer
Web Metrics
Integrations
Root Cause Analysis
14 © 2009 IBM Corporation14 © 2013 IBM Corporation
What if you could see what customers were clicking on?
15 © 2009 IBM Corporation15 © 2013 IBM Corporation
What if you could see where abandonment occurred and
recover the customer, real-time
16 © 2009 IBM Corporation16 © 2013 IBM Corporation
Rozwiązania mobilne
17 © 2009 IBM Corporation17 © 2013 IBM Corporation
…Yet Banks are Facing Potential for Dis-Intermediation
20+
Visits per month on average – just to check balances,
set alerts, make bill payments
traffic doesn't follow content, content follows traffic
The Mobile Money Market is Expanding…
18 © 2009 IBM Corporation18 © 2013 IBM Corporation
• RealRealRealReal----Time Fraud MonitoringTime Fraud MonitoringTime Fraud MonitoringTime Fraud Monitoring based on
global view of fraud and spending patterns.
• Transaction AlertsTransaction AlertsTransaction AlertsTransaction Alerts delivered directly via
email or
SMS text message.
• Special offers Special offers Special offers Special offers from merchants delivered
directly
to mobile phones.
Introducing new offerings
based on analytical insight from
an Enterprise Data Warehouse
Processing10k
transactions/ second
19 © 2009 IBM Corporation19 © 2013 IBM Corporation
Mobile First Develop Platform | IBM mobile development
lifecycle
DevOps
UrbanCode
Design & Develop
Worklight
Obtain Insight
Tealeaf
Now Factory
Manage
Worklight
Endpoint Manager
Deploy
Worklight
UrbanCode
Instrument
Tealeaf
Digital Analytics
Integrate
Worklight
CastIron
Test
Worklight
Test Workbench
Scan & Certify
AppScan
20 © 2009 IBM Corporation20 © 2013 IBM Corporation
Wymiana dokumentów z klientem
21 © 2009 IBM Corporation21 © 2013 IBM Corporation
User sends a file to another person (who
may or may not be a
registered user in the QuickFile system)
User sends a file to another person (who
may or may not be a
registered user in the QuickFile system)
© 2013 IBM Corporation
22 © 2009 IBM Corporation22 © 2013 IBM Corporation
Zarządzanie nadużyciami
23 © 2009 IBM Corporation23 © 2013 IBM Corporation
Architektura referencyjna
Zarządzanie sprawą Raportowanie
Prewencja
On-line
DecyzjeDecyzjeDecyzjeDecyzjeRegułySymulacja Predykcja Klastrowanie Analiza geoprzestrzennaSkoring Anomalie Analiza tekstu
Dane wewnętrzne Nowe żródła
KontekstKontekstKontekstKontekstUnikalne ToUnikalne ToUnikalne ToUnikalne Tożżżżsamosamosamosamośśśścicicici Relacje pomiRelacje pomiRelacje pomiRelacje pomięęęędzy todzy todzy todzy tożżżżsamosamosamosamośśśściamiciamiciamiciamiZewnętrzne źródła
informacji
DziaDziaDziaDziałłłłaniaaniaaniaania
PROCESY
PROCESY
PROCESY
PROCESY
ANAL
ANAL
ANAL
ANALITYKA
ITYKA
ITYKA
ITYKA
Obszar monitorowaniaObszar monitorowaniaObszar monitorowaniaObszar monitorowania
DANE
DANE
DANE
DANE
Śledztwo
Wsparcie
Wsparcie
Wsparcie
Wsparcie Integracja dany
chIntegracja z aplikacjami Zarządzanie m
odelami Bezpieczeństwo
24 © 2009 IBM Corporation24 © 2013 IBM Corporation
Dostępne klasy analiz
•Model regułowy (drzewa i tabele decyzyjne, reguły opisane meta-językiem)
•Model analityczny – statystyka (na danych historycznych)
•Model analityczny – kasyfikacja (do znanego przypadku)
•Model analityczny – anomalie – analiza skupień rzadkich i obserwacji
przegowych (bez wzorców)
•Analiza tożsamości – kto jest kim
•Analiza powiązań – kto z kim jest powiązany
•Analiza zdarzeń złożonych – korelacja faktów w czasie
•Analiza tekstu
•Analiza zachowań pracowników
25 © 2009 IBM Corporation25 © 2013 IBM Corporation
Zintegrowana platforma GRC
26 © 2009 IBM Corporation26 © 2013 IBM Corporation
OpenPages OpenPages OpenPages OpenPages –––– Ryzyko operacyjne, IT Governance, ComplianceRyzyko operacyjne, IT Governance, ComplianceRyzyko operacyjne, IT Governance, ComplianceRyzyko operacyjne, IT Governance, Compliance
OpenPages to zintegrowana platforma do zarządzania informacją i procesami dotyczącymi:
• ryzyka operacyjnego (w tym ryzyka IT)
• IT governance
• zgodności w wymogami regulacyjnymi (compliance)
• prowadzenia audytów
Posada mechanizmy pozwalające na:
• Stworzenie centralnego repozytorium definicji ryzyk w organizacji
• Przeprowadzenie indentyfikacji i weryfikacji ryzyk w ramach RCSA (Self Assessment)
• Zdefiniowanie spójnego zbioru wymagań adresujących wymogi regulacyjne i polityki
• Wykorzystanie zaimportowanych kilkuset polityk branżowych (SOX, Basel II, FFIEC, PCI DSS, DISA, COBIT, ITIL,
GTAC, ISO/IEC, GIODO)
• Mapowanie wymagań na ryzyka
• Zdefiniowanie mechanizmów kontrolnych dla ryzyk oraz scenariuszy testowych
• Gromadzenie wyników testów i danych operacyjnych z systemów zarządzania bezpieczeństwem
• Gromadzenie informacji o incydentach (loss events)
• Pilnowanie terminowości i przepływu pracy związanej z czynnościami okresowymi
• Atestację zgodności z politykami
• Organizację prac audytowych
• Wszechstronne raportowanie (KPI, KRI)
• Pełną audytowalność
27 © 2009 IBM Corporation27 © 2013 IBM Corporation
OpenPagesOpenPagesOpenPagesOpenPages IT Governance FrameworkIT Governance FrameworkIT Governance FrameworkIT Governance Framework
27
Business EntityBusiness Entity
SectionSection
RegulationRegulationIT Services/AppsIT Services/Apps
Sub-ProcessSub-Process
ProcessProcess
Control ObjectiveControl Objective
ControlControl
Test Test
Test ResultTest Result
RiskRisk
ResourceResource
Resource LinkResource Link IncidentIncidentWaiverWaiver
BaselineBaseline
FileFile IssueIssue
Action ItemAction ItemLinkLink
Harmonized Control
Harmonized Control
Risk AssessmentRisk Assessment
SignatureSignature
Files, Links, Signatures and Issues can be associated with any object.
Key IndicatorKey Indicator
KI ValueKI Value
Content from UCF loaded into Openpages Library
UCF Content is integrated into the Risk Framework
(Operational Control)
28 © 2009 IBM Corporation28 © 2013 IBM Corporation
Security
29 © 2009 IBM Corporation29 © 2013 IBM Corporation
Log
in
TrusteerTrusteerTrusteerTrusteer –––– trusted zonetrusted zonetrusted zonetrusted zone
Online Banking
Trusteer PinpointMalware Detection
Trusteer PinpointMalware Detection
Monitor Account (Re-credential User)
3rd party risk engine
Restrict Web App
(add payee)
Remediate and Immune Customer
3
TrusteerRapport
Out-of-Band Authentication
TrusteerMobile OOB
TrusteerPinpoint ATO,
Mobile Risk Engine
30 © 2009 IBM Corporation30 © 2013 IBM Corporation
SunTrust Banks, Inc. SunTrust Banks, Inc. SunTrust Banks, Inc. SunTrust Banks, Inc.
30
Customer Profile
Business Challenge
TrusteerSolutions
Benefits / Results
� US Regional Bank� $178.3 billion in assets� 30,000 Users, Commercial
Banking
� Many fraud attempts and fraud losses � Low customer confidence in the business banking channel � High fraud team load
� Trusteer Rapport (Mandatory Service)
� Trusteer Mobile App (Secure Browser)
� 80% (10 of 12) of fraud team members were reassigned
� No impact to bank support center
� Zero fraud losses since mandatory roll out
� ~100% adoption (few customers waived protection)
31 © 2009 IBM Corporation31 © 2013 IBM Corporation
ING Netherlands ING Netherlands ING Netherlands ING Netherlands
31
Customer Profile
Business Challenge
TrusteerSolutions
Benefits / Results
� US Regional Bank� $1.8 Trillion in assets� 5 million users, Retail Banking
� Intense attacks from multiple crime rings (Torpig, Local Dutch malware operators (TorRAT))
� Trusteer Pinpoint Malware Detection
� Trusteer Rapport� Trusteer Mobile SDK
� Infection rates in the population plummeted
� Fraud attempts reduced dramatically
� No end user impact
� Successful phased deployment� Detect fraud risk: Pinpoint� Remediate endpoint: Rapport (offered
by bank) � Prevent infection: Rapport Opt-In by
Customer
32 © 2009 IBM Corporation32 © 2013 IBM Corporation
Zarząąąądzanie danymi:
Analityka
Integracja i procesy
Bezpieczeńńńństwo
Kanałłłły dostęęęępu klienta
Wytwarzanie oprogramowania
33 © 2009 IBM Corporation33 © 2013 IBM Corporation
Tomasz RostkowskiTomasz RostkowskiTomasz RostkowskiTomasz RostkowskiSenior Architectmob. +48 [email protected] Karolina MarzantowiczKarolina MarzantowiczKarolina MarzantowiczKarolina MarzantowiczExecutive Architect mob. +48 603 88 6107 [email protected]