pago interbancario tef (solo para titulares de cuentas en méxico) · 2019-01-16 · pago...

Guía de Usuario

Pago Interbancario TEF (Solo para titulares de cuentas en México)

Octubre 2018

Pago Interbancario TEF

Published: Octubre 2018 i

Aviso Legal

El presente documento ha sido emitido por HSBC Bank plc (‘HSBC’). HSBC Bank Plc está autorizado por la Autoridad

de Regulación Prudencial (Prudential Regulation Authority) y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera

(Financial Conduct Authority) y la Autoridad de Regulación Prudencial (Registro Número 114216). El presente

documento es para fines informativos únicamente y no constituye ni forma parte de (i) ninguna invitación ni inducción

a participar en actividades de inversión, ni (ii) de ninguna oferta, solicitud ni invitación por parte de HSBC o de cualquier

integrante del Grupo HSBC a la venta o compra de ningún producto, servicio y/o inversión.

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garantiza que el contenido del presente sea preciso, suficiente o relevante a los propósitos del destinatario.

HSBC puede haber obtenido información para este documento de fuentes que incluyen a proveedores externos, la

cual HSBC considera confiable pero que no ha sido verificada de manera independiente. En relación a la información

acerca de los productos y/o servicios prestados por un proveedor externo, el destinatario deberá obtener mayor

información acerca de estos productos y/o servicios directamente del proveedor.

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relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por terceros, por favor tenga en cuenta lo siguiente: (1) el

destinatario deberá leer los términos y condiciones de ese sitio web; y (2) HSBC no tiene ningún tipo de control sobre

estos sitios web y no se hace responsable de la utilización por parte del destinatario de los mismos.

HSBC hará los esfuerzos razonables para asegurar que el contenido del presente documento esté actualizado a la

fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni está bajo ninguna obligación de proporcionarle al

destinatario acceso a ninguna información adicional ni de actualizar todo o parte del contenido del presente documento

ni de corregir las inexactitudes que puedan aparecer en él.

HSBC no es responsable de proporcionar al destinatario ningún asesoramiento legal, fiscal ni de ningún otro tipo

referente al contenido del presente documento y el destinatario deberá hacerlo por sus propios medios. El presente

documento no ha sido elaborado para abordar los requerimientos u objetivos específicos de ningún cliente en

particular. El destinatario es el único responsable de hacer su propia evaluación independiente de una investigación

de los productos, servicios y otros contenidos al cual se refiera el presente documento.

El presente documento debe permanecer confidencial y sólo se utilizará para fines comerciales internos por el

destinatario a quien se ofrece únicamente y sus funcionarios, empleados y agentes. El presente documento debe ser

leído en su totalidad y no debe ser fotocopiado, reproducido, distribuido ni divulgado de manera parcial ni total a

ninguna otra persona sin previo consentimiento por escrito del miembro relevante del Grupo HSBC. El presente

documento es propiedad de HSBC y el destinatario se compromete a devolverlo, si así se le solicita, o a destruir este

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ninguna responsabilidad por ninguna pérdida directa o indirecta que ocurra como consecuencia del uso del presente

documento.

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los productos y/o servicios aquí mencionados en su región.

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Published: Octubre 2018 ii

Contenido Aviso Legal .................................................................................................................... i

General - Pago Interbancario TEF ............................................................................... 1

Formato Texto .......................................................................................................... 2

Formato CSV............................................................................................................. 4

Detalle del Pago CSV (Excel)..................................................................................................... 5

Descarga de Respuestas y Comprobantes ................................................................. 7

Archivo File Exception Report .................................................................................................... 8

Mensajes de Error ...................................................................................................................... 8

Horacio de Servicio .................................................................................................................. 11

Tabla de caracteres validos ..................................................................................................... 11


1

General - Pago Interbancario TEF

HSBCnet permite utilizar dos tipos de archivo

Texto

CSV (Tipo de archivo en Excel)

Para realizar la carga de su archivo, debe realizarlo en las opciones que se indican a continuación:

Tipos de archivos: Créditos ACH

Formatos de Archivo: MX – Transferencia TEF local

Niveles de Autorización: Seleccionar según lo prefiera:

Nivel de Archivo (detallado) permite a aprobador(es) visualizar el detalle de los pagos incluidos

en el archivo (Cuenta cargo, beneficiaria, importes, etc)

Nivel de Archivo (resumido) muestra únicamente el total de pagos incluidos en el archivo y el

importe total a tomarse de cuenta cargo, no muestra detalle de los pagos incluidos

Ubicación: No aplica


2

Formato Texto

Encabezado (primer registro de control)

Campo

Nombre del

Campo Longitud Tipo Caracteres Requisito

Comentarios

1 Cuenta

ordenante 10 Numérico 1 a 10 Mandatorio Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente.

2 Fecha valor 8 Numérico 11 a 18 Mandatorio

Debe de ser posterior al día que se está importando

- Formato DDMMAAAA

La fecha valor no puede ser mas allá de 10 días hábiles al día de

carga del archivo

3 RFC 18 Alfanumérico 19 a 36 Mandatorio

Este campo debe tener al menos 1 carácter.

Debe estar justificado con espacios a la derecha.

- Ejemplo: RFC: AAAA123456AA1

Capturar: AAAA123456AA1

4 Moneda 3 Alfanumérico 37 a 39 Mandatorio MXN

5 Número de

Lote 40 Alfanumérico 40 a 79 Mandatorio

Justificado con espacios a la

derecha Identificador para los pagos

incluidos dentro del archivo

Detalles

Esta sección provee información de las transacciones. Se ingresa inmediato después del encabezado

Campo Nombre del

Campo Longitud Tipo Caracteres

Comentarios

1 Tipo de Cuenta 3 Alfabético 1 a 3

Valores Posibles:

CLA = CLABE TDD = Tarjeta de Débito

CTA = Cuenta de Cheques

2 Código de

banco 3 Numérico 4 a 6 Debe de estar justificado con ceros a la izquierda - Ejemplo: HSBC es 21 = 021


3

3 Cuenta

Beneficiaria 20 Numérico 7 a 26

La CLABE consta siempre de 18 posiciones. Las 3

primeras posiciones (de izquierda a derecha)

corresponden al banco donde reside la CLABE y debe coincidir con el valor del campo Código de

banco. El número de posiciones debe corresponder al tipo

de cuenta elegido (CLABE 18 posiciones, TDD 16 posiciones y CTA 9 o 10 posiciones.

Para las cuentas CLABE los 3 primeros dígitos son el código del Banco.

Debe de estar justificado con ceros a la izquierda. - Ejemplo:

CLABE: 021804142000691645

Capturar: 00021804142000691645

4 Nombre del Beneficiario 40 Alfanumérico 27 a 66

Debe de estar justificado con espacios en blanco a

la derecha

5 Monto 14 Numérico 67 a 80

12 enteros, 2 decimales, SIN PUNTO DECIMAL. Debe de estar justificado con ceros a la izquierda.

- Ejemplo: Monto: $ 100.00

Justificado con ceros: 00000000010000

6 Referencia Numérica 7 Numérico 81 a 87

Este campo será impreso en el estado de cuenta bancaria del beneficiario.

Debe de estar justificado con ceros a la izquierda

7 Referencia

Alfanumérica 40 Alfanumérico 88 a 127 Este campo será impreso en el estado de cuenta bancaria del beneficiario.

Debe estar justificado con espacios a la derecha.

8 RFC del

Beneficiario* 18 Alfanumérico 128 a 145

Este campo debe incluir por lo menos un caracter.

Este campo será impreso en el estado de cuenta

del ordenante. En caso de NO incluir información, llenar el campo

con espacios.

9 IVA* 14 Numérico 146 a 159

-Este valor debe de ser más grande que cero y

menor que el campo del monto. Este campo será impreso en el pedido de estado de cuenta bancaria

ordenante. 11 unidades, 2 decimales, con punto decimal.

-En caso de NO incluir información, llenar el campo con ceros

Ejemplo: “00000000000000”

* Campos opcionales: De no utilizarse se debe justificar con espacios a la derecha

Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT:

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar


4

Formato CSV

Crear este archivo importación en una hoja de Excel y guardarlo en formato CSV en el directorio de su

preferencia. No es necesario justificar con ceros o con espacios en blanco ninguno de los siguientes

campos.

Encabezado (primer registro de control)

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Requisito

Comentarios

1 Cuenta ordenante 10 Numérico Mandatorio

Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente.

2 Fecha valor 8 Numérico Mandatorio

Debe de ser posterior al día que se está aplicando

- Formato DDMMAAAA Fecha valor no debe ser mas allá a 10 días

hábiles posteriores al día de carga

3 RFC 18 Alfanumérico Mandatorio

Este campo debe tener al menos 1 carácter.

- Ejemplo: RFC: AAAA123456AA1

Capturar: AAAA123456AA1

4 Moneda 3 Alfanumérico Mandatorio MXN

5 Número de Lote 40 Alfanumérico Mandatorio

Identificador para los pagos incluidos dentro del archivo


5

Detalle del Pago CSV (Excel)

Campo Nombre del

Campo Longitud Tipo

Comentarios

1 Tipo de Cuenta 3 Alfabético

Posibles valores: CLA = CLABE

TDD = Tarjeta de debito CTA = HSBC Cuenta de cheques

2 Código de banco 3 Numérico -Ejemplo: HSBC es 21 = 021

3 Cuenta

Beneficiaria 20 Numérico

La CLABE consta siempre de 18 posiciones. Las 3 primeras posiciones (de izquierda a derecha) corresponden al banco donde reside la CLABE y

debe coincidir con el valor del campo Código de banco. El número de posiciones debe corresponder al tipo de cuenta elegido

(CLABE entre 16 y 18 posiciones, TDD 16 posiciones y CTA 9 o 10 posiciones.

Para las cuentas CLABE los 3 primeros dígitos son el código del Banco. Debe de estar justificado con ceros a la izquierda, Ejemplo:

- CLABE: 021804142000691645

Captura: 00021804142000691645

4 Nombre del Beneficiario 40 Alfanumérico El titular de la cuenta beneficiaria

5 Monto 14 Numérico

11 enteros, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL.

Ejemplo

Cuando el monto a ingresar sea de $100.00, se deberá capturar de la siguiente manera:

Importe: $100.00 Registro: 00000000100.00

6 Referencia

Numérica 7 Numérico Este campo será impreso en el estado de cuenta bancaria del

beneficiario.

7 Referencia

Alfanumérica 40 Alfanumérico Este campo será impreso en el estado de cuenta bancaria del beneficiario.

8 RFC del

Beneficiario* 18 Alfanumérico Este campo debe incluir por lo menos un carácter. Este campo será impreso en el estado de cuenta del ordenante.

9 IVA* 14 Numérico

Este valor debe de ser más grande que cero y menor que el campo del

monto. Este campo será impreso en el pedido de estado de cuenta

bancaria ordenante. 11 unidades, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL.

-Ejemplo: Monto: $550.56

Capturar 550.56

*Campos opcionales: Pueden dejarse las celdas en blanco.

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:


6

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar.


7

Descarga de Respuestas y Comprobantes

Dé clic en la opción “Informes y descarga de archivo”, la ventana mostrará el historial de los últimos

reportes recibidos.

El sistema genera un informe por cada archivo cargado:

GBHBEUHEXABCFL-FLU- File Upload Report: Este reporte de respuesta se genera inmediatamente

después de la carga cuando el archivo no contiene errores.

GBHBEUHEXABCEX-FLU- File Exception Report: Este reporte de respuesta se genera sólo si el

archivo fue rechazado por algún motivo, para lo cual el archivo se rechazaría por completo.

Para comprender la información contenida en estos reportes, utilice las siguientes tablas como referencia. Por ejemplo:

Archivo File Upload Report


8

No. CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD

(Caracteres)

DESCRIPCIÓN

1 Nombre de Archivo/Referencia. 70 Nombre del Archivo original.

2 Referencia. 35 Referencia de la carga de archivo.

3 Fecha. 10 Fecha en la que se cargó el archivo.

4 Hora. 08 Hora en la que se cargo el archivo

5 Cantidad de lotes

(validadas con éxito).

06 Cantidad de lotes validados con éxito en el archivo. Cada lote puede contener uno o más instrucciones.

6 Cantidad de lotes

(que no pudieron validarse).

06 Cantidad de lotes que no pudieron validarse con éxito en el archivo.

7 Cantidad de operaciones

(validadas con éxito).

06 Instrucciones validadas con éxito.

8 Cantidad de operaciones

(que no pudieron validarse).

06 Instrucciones que no pudieron validarse.

9 ID Usuario. 40 Usuario que cargó el archivo.

10 Estado. 02 Estado del archivo.

11 Descripción. 16 RECEIVED BY BANK (Recibido por el banco).

Archivo File Exception Report

CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD

(Caracteres)

DESCCRIPCIPCIÓN

Nombre de Archivo/Referencia 70 Nombre del Archivo original

Fecha de Presentación 10 Fecha en la que se cargo el archivo

Hora de Presentación 08 Hora en la que se cargo el archivo

Cantidad de operaciones 06 Cantidad de instrucciones en el archivo

ID Usuario 40 Usuario que cargo el archivo

Estado 19 Código del Estado del archivo

Descripción del estado 60 Descripción del código del archivo

Mensajes de Error

La siguiente tabla muestra los errores más comunes que podrían mostrar lo archivo File Exception Report o el monitoreo del estatus de la carga de archivo.


9

Error Explicación

FILE FAILED WITH SYNTACTICAL ERROR (Archivo

rechazado por error de sintaxis)

El archivo contiene errores de sintaxis o de estructura. Considere que el sistema no permite acentos, letras Ñ y verifique que los campos no contengan más caracteres de los permitidos.

DUPLICATE FILE / INTERCHANGE

La referencia del archivo es igual a la de un arhcivo cargado con anterioridad

INVALID RECORD COUNT

(Conteo de registros inválido)

El total de operaciones no coincide con la suma del número de pagos contenidos en el archivo. Un archivo que contiene espacios o algún caracter en el renglón inmediato inferior luego del último pago podría causar este tipo de error. Se sugiere copiar y pegar la información a un nuevo archivo y cargar nuevamente.

INVALID RECORD LENGTH El archivo puede contener instrcciones con una longitud diferente a la permitida.

TEF File: Unknown account number / Invalid debit account

(Archivo Tef: Número de cuenta desconocida / cuenta de débito inválida)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

INVALID VALUE DATE

(Fecha valor inválida)

La fecha valor del archivo no es válida. Por ejemplo, se ha ingresado una fecha anterior al día actual.

UNKNOWN SENDER

(Remitente desconocido)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

DUPLICATE OR ALREADY PAID / DUPLICADO O YA

PAGADO

El archivo contiene instrucciones pagadas del mismo día, es decir, se tiene registro de un pago hacia la misma cuenta beneficiaria, por el mismo monto, con la misma referencia y nombre del beneficiario.

INVALID AMOUNT IN HEADER/TRAILER RECORD

El monto total del encabezado no conicide con las suma de las instrucciones.

FILE CREATION DATE OLDER THAN 5 DAYS

El archivo debe autorizarse máximo 5 dias posteriores a la carga, de lo contrario el sistema arrojara este error.

File “XXX” has zero length Este error se presenta por alguna actualización dentro del explorador de Internet. La solución más rápida es que se cargue el archivo desde otro explorador como Google Chrome.


10

Ejemplo Comprobante de Pago (PDF)

Del módulo “Informes y descarga de archivo descargar el comprobante para Pago Interbancario TEF

Pagos Rechazados: B-HBEU-HEXABCEX (File Exception Report)

Pagos Procesados Comprobante individual: ACH_PAYMENT_RECEIPT (Aviso de Abono TEF)

Pagos Procesados Reporte Global: ACH_STATUS_REPORT


11

Horacio de Servicio

Tabla de caracteres validos

Horario de servicio (Hora Ciudad de México)

Lun - Vie 08:00 – 16:00 hrs.

Sáb N/A

Dóm N/A

Tabla de caracteres Válidos

0 L h ! í

1 M i # ó

2 N j & ú

3 O k (

4 P l )

5 Q m +

6 R n *

7 S o -

8 T p /

9 U q ?

A V r @

B W s :

C X t ;

D Y u _

E Z v .

F a w "

G c x ¿

H d y ¡

I e z ,

J f ñ á

K g Ñ é

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