Приложение №6 к Правилам работы банковских платежных агентов КИВИ Банк (АО), работающих по технологии «Рапида» и/или «CONTACT»

Регламент взаимодействия при использовании Технологии «Рапида»

1

Содержание:

Раздел № 1 Общие положения --------------------------------------------------------------------------3Раздел № 2 Технический Регламент ------------------------------------------------------------------ 4Раздел № 3 Порядок отмен и корректировок Платежей ---------- -------------------------------26Раздел № 4 Порядок учета Платежей и выплаты вознаграждения ------------------------------35

2

Раздел № 1 Общие положения

1. Настоящий Регламент определяет дополнительные к Договору и Правилам взаимные права и обязанности Агента и Банка при осуществлении приема Платежей (Переводов) по Технологии «Рапида».

2. Для осуществления деятельности Агент должен обеспечить самостоятельно технологическую интеграцию программного обеспечения Агента с ИТС Банка в соответствии с документами, размещенными на сайте Банка в сети Интернет http://soft.rapida.ru/download/

3. Агент осуществляет обслуживание физических лиц в специально выделенных местах с участием уполномоченных сотрудников Агента и без участия сотрудников Агента (с использованием платежных терминалов, банкоматов).

4. До начала деятельности Агент обязан проинформировать Банк о контактных лицах, ответственных за функционирование центра компетенции.

5. В случае отсутствия специально назначенного лица, лицом ответственным за функционирование центра компетенции считается руководитель Агента.

Раздел № 2 Технический регламент

Термины и определения

3

Офф-лайн взаимодействие (OFF-Line) – схема взаимодействия с ТСП, предусматривающая передачу сообщения о Переводе в адрес ТСП на следующий за днем прихода запроса на Платеж в Банк рабочий день (либо согласно протоколу и договору взаимодействия с конкретным ТСП).

Он-лайн взаимодействие (On-Line) – схема взаимодействия с ТСП, предусматривающая передачу информации о совершенном Переводе в течение короткого промежутка времени (режим реального времени – от 1 до 125 секунд).

Процессинг – аппаратно-программный комплекс по обработке сообщений от Агентов с последующей передачей в ТСП информации о Переводах.

Информационное сообщение – согласованный формат обмена информацией между Агентом и Банком о Платежах.

ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ РАБОТЫ СИСТЕМЫ1. Процессинг Банка осуществляет прием информационных сообщений от Агентов, учет, последующую обработку и передачу в ТСП по согласованным каналам связи, алгоритмам преобразования и правилам передачи.

Типы схем взаимодействия2.1.1.Схема с ожиданием ответа от Банка

Предусматривает синхронный обмен с Процессингом Банка. Реализуется ожиданием Агентом ответа от сервера Банка в течение согласованного периода времени (до 45 секунд).Повторное информационное сообщение или следующий этап операции совершается после получения ответа от Процессинга Банка.

2.1.2.Схема без ожидания ответа от БанкаПредусматривает асинхронный обмен информацией.Агент отправляет информационное сообщение. Через согласованный промежуток времени (2-45 секунд) отправляет следующее информационное сообщение без ожидания ответа на первое сообщение.

2.1.3.Схема работы в пакетном режимеПредусматривает асинхронный обмен информацией.Агент отправляет информационное сообщение сразу по нескольким платежам. Без ожидания ответа. Через согласованный промежуток времени получает информационное сообщение о результатах обработки первого. 2.2.Типы протоколов «Переводы без регистрации» и «Переводы по шаблонам»

2.2.1.Переводы без регистрацииПозволяет осуществлять Переводы без предварительной регистрации Отправителем шаблона Платежа. С помощью данного протокола реализуется оплата мобильной связи, услуг интернет-провайдеров и т.п.

2.2.2.Переводы по шаблонам Предварительная регистрация шаблона Платежа. С дальнейшей возможностью оплаты по шаблону, без необходимости внесения данных, необходимых получателю:- номер счета- номер карты- и т.п.Протокол «Переводы по шаблонам» предусматривает работу только в Схеме с ожиданием ответа.

2.3.Подключение к системеДля начала работы Агент: 1. Получает сертификат безопасности. 2. Регистрирует Пункты Приема Платежей в соответствии с разделом «Порядок

подключения пункта приема платежей (ППП)».3. Проводит интеграцию своего программного обеспечения либо устанавливает

программное обеспечение Банка для приема Платежей.4. Подключается к ресурсу «Кабинет Агента».

Информационный ресурс: http :// soft . rapida . ru

2.4. Работа с Банком

4

2.4.1. Обмен информационными сообщения производится по зашифрованному каналу связи. Порядок работы с сертификатами описан в Приложении №2 «Использование сертификатов».

2.4.2. Агент принимает Платежи, передает их по протоколу в Банк.2.4.3. Агент учитывает все успешные Платежи в своей биллинговой системе.2.4.4. Банк учитывает все запросы от Агента в Процессинге.2.4.5. Банк формирует реестр за предыдущие сутки (с 00:00:00 до 23:59:59).2.4.6. Формат реестра описан в Приложении №3 «Формат реестра платежей».2.4.7. Реестр отправляется Агенту в соответствии с условиями договора (по

электронной почте или иначе).2.4.8. Агент производит сверку реестров, направляет уведомление о расхождениях на

указанный в Договоре об осуществлении Платежей адрес электронной почты Банка.

3.ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ ПРИ ИНФОРМАЦИОННОМ ОБМЕНЕ 3.1. Согласительная комиссия (далее – комиссия) создается с целью разрешения

разногласий при Информационном обмене, установления фактических обстоятельств, послуживших основанием их возникновения, а также для проверки целостности и подтверждения подлинности данных Информационного обмена. Комиссия создается только при невозможности разрешить возникшую проблемную ситуацию в режиме текущего взаимодействия менеджеров и технических специалистов Сторон.

3.2. При возникновении разногласий при Информационном обмене, Сторона, заявляющая о наличии разногласий (Сторона-инициатор), обязана направить другой Стороне заявление о разногласиях, подписанное уполномоченным должностным лицом, с подробным изложением причин разногласий и предложением создать комиссию. Заявление должно содержать фамилии представителей Стороны-инициатора, которые будут участвовать в работе комиссии, предложения по времени и дате сбора комиссии (не позднее 7 дней со дня отправления заявления).

3.3. Комиссия собирается на территории Стороны, к которой предъявляется заявление о разногласиях, при этом, указанная Сторона должна письменно подтвердить свое согласие с предложением о дате и времени сбора комиссии либо предложить Стороне-инициатору другую дату и время сбора комиссии (не позднее 7 дней со дня получения заявления). Комиссия создается на срок до 14 дней.

3.4. В состав комиссии должно входить равное количество представителей каждой Стороны, а также, в случае необходимости, независимые эксперты. Члены комиссии от каждой Стороны назначаются приказами соответствующей Стороны.

3.5. В случае необходимости привлечения независимых экспертов, эксперт считается назначенным только при согласии обеих Сторон, выраженном в письменной форме. Порядок оплаты работы независимых экспертов в комиссии определяется по предварительному согласованию Сторон.

3.6. Стороны обязуются способствовать работе комиссии и не допускать отказа от предоставления необходимой информации и ознакомления с условиями и порядком работы своих программно-аппаратных средств, используемых для Информационного обмена.

3.7. Комиссией рассматриваются разногласия следующих типов: Сторона-отправитель утверждает, что не передавала данные, а Сторона-

получатель утверждает, что данные были получены; Сторона-получатель утверждает, что не получала данные, а Сторона-

отправитель утверждает, что данные были переданы; Данные Стороны-получателя не совпадает с данными Стороны-отправителя.

По итогам работы комиссии составляется акт, который подписывается всеми членами комиссии.

4.ПОРЯДОК ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПУНКА ПРИЕМА ПЛАТЕЖЕЙ (ППП)

4.1. Общие сведения по подключению ПППДля первичной регистрации подключаемых ППП Агента, а также, при необходимости подключения нового ППП или внесении изменений в перечень

5

ППП, Агент направляет в Банк по форме Приложения №1 к данному регламенту заявку на адрес электронной почты Servicedesk@rapida.ru. Агент выбирает способ (способы) подключения своих ППП к Банку, в зависимости от используемого технического решения ППП (Терминал, Автоматизированное рабочее место, шлюз) самостоятельно.

4.2. Подключение ТерминалаБанк передает Агенту комплект ПО терминала самообслуживания.Агент устанавливает ПО, производит конфигурирование и настройку Терминала в соответствии с сопроводительной документацией.Стороны проводят процедуру тестирования в согласованном сторонами объеме. Тестирование завершается при успешном прохождении всех тестов.

4.3. Подключение АРМБанк передает Агенту комплект ПО Автоматизированного Рабочего Места кассира-оператора по приему Платежей (АРМ), а также сопроводительную документацию, необходимую для установки и настройки ПО.Агент устанавливает ПО из инсталляционного пакета, производит конфигурирование и настройку АРМ, в соответствии с сопроводительной документацией.Стороны проводят процедуру тестирования в согласованном сторонами объеме. Тестирование завершается при успешном прохождении всех тестов.

4.4. Подключение к шлюзуДля подключения к шлюзу (процессингу Банка), Агент производит у себя реализацию поддержки протокола (протоколов), описанного (описанных) в отдельных документах.Агент уведомляет Банк о готовности к подключению. Банк устанавливает дату и время начала тестирования, с началом которого открывает входы для подключения внешнего шлюза с необходимыми параметрами взаимодействия.Стороны проводят процедуру тестирования в согласованном сторонами объеме. Тестирование завершается при успешном прохождении всех тестов.

4.5. Приемка в эксплуатацию По окончании тестирования, Стороны подписывают Акт технологической готовности (Приложение №4 r Регламенту). В Акте фиксируются рабочие настроечные параметры, изменение которых после подписания Акта производится только по письменному согласованию ответственных за технологическое сопровождение представителей Сторон.

4.6. Дополнительная информация и отчетность по ПППАгент до открытия/закрытия или внесения изменений в режим работы, адреса, контактные телефоны ППП, сообщает об этом Банк.Агент ежемесячно предоставляет отчет о ППП с указанием номеров устройств/точек.

4.7. Процедура перерегистрации ППП, осуществляющего прием Платежей в адрес ОАО «Вымпел-Коммуникации» (торговая марка «Билайн»).Определяются два вида ППП С взиманием комиссии Без взимания комиссииВсе изменения производятся один раз в месяц в последний рабочий день месяца.При изменении режима работы точки с «с взиманием комиссии» на «без взимания комиссии»: Вся информация, поступившая в Банк до 25 числа текущего месяца,

учитывается в последний рабочий день месяца и с этого момента ППП считается не взимающей комиссию;

Информация, поступившая позднее, вносится в информационную систему на следующий месяц и будет учтена в расчетах с даты внесения.

При изменении режима работы точки с «без взимания комиссии» на «с взиманием комиссии»: Вся информация, поступившая в Банк до 25 числа, учитывается в последний

рабочий день месяца и с этого момента точка считается взимающей комиссию. Информация, поступившая позднее, вносится в информационную систему на

следующий месяц и будет учтена в расчетах с даты внесения.

5.ПОРЯДОК УВЕДОМЛЕНИЯ О ВОЗНИКНОВЕНИИ ПРИЧИН ТЕХНИЧЕСКОГО ХАРАКТЕРА, ПРЕПЯТСТВУЮЩИХ ОБМЕНУ ИНФОРМАЦИЕЙ (АВАРИИ И ПЛАНОВЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ)

6

5.1. В процессе работы информационных систем, входящих в состав Банка, возможны ситуации выхода из строя каких-то элементов, обеспечивающих целостность системы (далее - аварии). К таким ситуациям относятся: Выход из строя сервиса приема Платежей на стороне ТСП. Причинами могут

быть профилактические работы, физический выход из строя оборудования, каналов связи и т.п.;

Выход из строя сервиса приема Платежей на стороне Банка. Причинами могут быть физический выход из строя узких элементов системы, каналов связи, сбои программного обеспечения и т.п.;

Выход из строя сервиса приема Платежей на стороне Агента. Причинами могут быть физический выход из строя оборудования, каналов связи, программного обеспечения.

5.2. В случае возникновения аварии на стороне Банка, последнее оповещает Агента и ТСП о таких ситуациях посредством отправки уведомления на указанные в Акте технологической готовности адреса электронной почты.Дополнительно возможна организация SMS-уведомления по указанным контактным телефонам или другим согласованным каналам связи.

5.3. В случае возникновения аварии на стороне ТСП, ТСП уведомляет Банк о возникновении проблем в порядке, отраженном в договоре между Банком и ТСП. Банк, в свою очередь, направляет Агенту сообщение о проблемах в приеме Платежей на стороне ТСП по указанным в Акте технологической готовности адресам электронной почты.

5.4. При восстановлении сервиса на стороне ТСП или Банка, Банк так же отправляет уведомление Агенту в порядке, аналогичном описанному выше.

5.5. При возникновении аварии на стороне Агента, последний обязан уведомить Банк о факте аварии по телефону и адресам электронной почты, указанным в Приложении №2 к Регламенту.

5.6. Для недопущения ситуаций выхода из строя системы на стороне Банка, последней предусмотрено резервирование каналов связи, горячая замена оборудования или его частей в круглосуточном режиме.

5.7. При возникновении у Агента или Банка/ТСП необходимости в осуществлении плановых технических мероприятий, которые могут препятствовать осуществлению информационного обмена в рамках Договора, Стороны обязаны уведомлять друг друга об этом не позднее, чем за 3 (Три) рабочих дня до даты проведения соответствующих мероприятий в следующем порядке: В случае, если плановые технические мероприятия осуществляются на стороне

Банка или ТСП, Банк уведомляет об этом Агента. В случае, если плановые технические мероприятия осуществляются на стороне

Агента, последний уведомляет об этом Банк.

6.КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ о Банке:

Служба поддержки клиентов: (495) 380-15-55, support @ rapida . ru Дежурный инженер: (495) 380-15-44, admins @ rapida . ru

Моб. +7 985 761 97 28Адрес электронной почты для отправки уведомлений о технических проблемах:support @ rapida . ru servicedesk@rapida.ruadmins@rapida.ruАдрес электронной почты для выяснения ситуаций с Платежамиservicedesk@rapida.rusupport @ rapida . ru Адрес, с которого отправляются реестры Агентуreestr @ rapida . ru

7

Приложение №1 к Техническому регламенту Формат данных о ППП

Формат предоставления данных о ППП для заявок на подключение, изменение параметров*

№(.)

Торг

овое

наз

вани

е

ИНН

влад

ельц

а ПП

П

Влад

елец

ППП

ИНН

юрид

ичес

кого

лиц

а

Юри

диче

ское

лиц

о

Адре

с

Собс

твен

ная

точк

а Ти

п то

чки

Тип

устр

ойст

Фед

ерал

ьный

окр

уг

Адми

нист

рати

вный

рег

ион

Назв

ание

рег

иона

Райо

н

Код

ОКАТ

О

Тип

насе

ленн

ого

пунк

та

Назв

ание

нас

елен

ного

пун

кта

Тип

насе

ленн

ого

пунк

та в

сос

таве

го

рода

Назв

ание

нас

елен

ного

пун

кта

в со

став

е го

рода

Тип

улиц

ы

Назв

ание

ули

цы

№ д

ома

Тип

стро

ения

№ с

трое

ния

Мес

топо

лож

ение

ППП

в с

луча

е от

сутс

твия

мил

ицей

ског

о ад

реса

Допо

лнит

ельн

ая и

нфор

маци

я

Стан

ция

метр

о

                                                 

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26

* электронная версия файла формата MS Excel высылается отдельным документом.Таблица предоставляется в формате MS Excel.

Внимание! Все поля должны быть заполнены. В том случае, если информация в поле не вносится - ставиться 0 (ноль) От незарегистрированных Пунктов Приема Платежей, Банк не принимает к обработке Платежи и претензии по оплате услуг связиДанные полей предоставляются в соответствии с актуальным наименованием справочника КЛАДР.

Описание полей1 номер по порядку 2 название торговой марки ППП3 ИНН владельца ППП

4наименование компании (без кавычек) владельца ППП, а затем форма собственности (пример: Прогрэсс ЗАО)

5 ИНН юридического лица

6наименование юридического лица (без кавычек), а затем форма собственности (пример: Банк Москвы ОАО) заключившего договор о приеме Платежей с Банком

7 Федеральный округ (выбирается из списка: Список Субъектов)8 номер Административного региона (выбирается из списка: Список Субъектов)

9

Название региона (выбирается из списка: Список Субъектов). Слова "область", "республика", "район", "край" и т.д. должны находиться после собственно наименования (Курганская область)

10 только для необластных городов11 код ОКАТО населенного пункта

8

12 Административный статус (выбирается из списка: Административный статус)

13наименование населенного пункта, без административного статуса (пример: Москва)

14Административный статус для населенных пунктов в составе города (выбирается из списка: Административный статус)

15наименование населенного пункта, без административного статуса в составе города (пример: Зеленоград)

16 Тип улицы (выбирается из списка: Тип улицы)17 Название улицы, без типа улицы (пример: Тверская)18 номер дома19 Тип строения: корп. - корпус; стр. - строение и т.д.20 номер строения

21местоположение ППП в случае отсутствия милицейского адреса, в этом случае п. 10-20 могут быть не заполнены или частично заполнены

22 Дополнительная информация: подъезд, квартира, вход в арку, и т.п.23 ближайшая станция метро24 статус точки: 1 - собственная, 2 - субагентская25 тип точки (выбирается из списка: Тип точки)26 тип устройства (выбирается из списка: Тип устройства)

27тип ПО, которое используется для осуществления Платежа: 1 - ПО Рапида; 2 - Собственное ПО

28номер терминала, который однозначно идентифицирует терминал с которого был произведен Платеж.

29период времени в течение которого возможна оплата услуг. (Например: пн-пт: 09:00-20:00 или круглосуточно).

30

ФИО лица, ответственного за отправку заявлений по ошибочным Платежам, совершенным в данной точке. В том случае, если прием заявлений на точке не производится (например установлен банкомат и пр.) - ставится 0 (ноль)

31

номер телефона для связи с представителем, ответственным за отправку заявлений об ошибочных Платежах. Номер телефона заносится без пробелов в междугороднем формате. (пример: 88121234567) В том случае, если прием заявлений на точке не производится (например установлен банкомат и пр.) - ставится 0 (ноль)

32

номер факса для отправки заявлений об ошибочных Платежах. Номер факса заносится без пробелов в междугороднем формате. (пример: 88121234567) В том случае, если прием заявлений на точке не производится (например установлен банкомат и пр.) - ставится 0 (ноль)

33

адрес электронной почты для отправки заявлений об ошибочных Платежах. Заносится только собственно адрес (пример: yy@tts.ru) В том случае, если прием заявлений на точке не производится (например установлен банкомат и пр.) - ставится 0 (ноль)

34 Заполняется: 1 - действующая; 0 - не действующая35 дата регистрации или изменения данных

36статус возможности осуществления Платежа в адрес данного получателя на точке: 1 - Платежи принимаются; 0 - Платежи не принимаются.

37

размер комиссии с плательщика, взимаемого на точке. Указывается в рублях или в % от суммы Платежа. Сначала указывается числовое значение, затем р. или %. (Например: 5 р.; 5 %)

38 сумма минимального размера Платежа разрешенного на точке (в рублях).39 см. п.3640 см. п.3741 см. п.38

Список субъектов

9

Адм

инис

трат

ивн

ый

реги

онНазвание региона Столица

регионаФедеральный

округ

00 Все территории РФ    01 Адыгея Республика Майкоп Южный04 Алтай Республика Горно-

Алтайск Сибирский22 Алтайский край Барнаул Сибирский28 Амурская область Благовещенс

к Дальневосточный29 Архангельская область Архангельск Северо-Западный30 Астраханская область Астрахань Южный

10

02 Башкортостан Республика Уфа Приволжский31 Белгородская область Белгород Центральный32 Брянская область Брянск Центральный03 Бурятия Республика Улан-Удэ Сибирский33 Владимирская область Владимир Центральный34 Волгоградская область Волгоград Южный35 Вологодская область Вологда Северо-Западный36 Воронежская область Воронеж Центральный05 Дагестан Республика Махачкала Южный79 Еврейская автономная область Биробиджан Дальневосточный37 Ивановская область Иваново Центральный06 Ингушетия Республика Магас Южный38 Иркутская область Иркутск Сибирский07 Кабардино-Балкарская Республика Нальчик Южный39 Калиниградская область Калининград Северо-Западный08 Калмыкия Республика Элиста Южный40 Калужская область Калуга Центральный

41 Камчатская областьПетропавловск-Камчатский

Дальневосточный

09 Карачаево-Черкесская Республика Черкесск Южный10 Карелия Республика Петрозаводс

к Северо-Западный42 Кемеровская область Кемерово Сибирский43 Кировская область Киров Приволжский11 Коми Республика Сыктывкар Северо-Западный82 Корякский автономный округ   Дальневосточный44 Костромская область Кострома Центральный23 Краснодарский край Краснодар Южный24 Красноярский край Красноярск Сибирский45 Курганская область Курган Уральский46 Курская область Курск Центральный47 Ленинградская область Санкт-

Петербург Северо-Западный48 Липецкая область Липецк Центральный49 Магаданская область Магадан Дальневосточный12 Марий Эл Республика Йошкар-Ола Приволжский13 Мордовия Республика Саранск Приволжский77 Москва Москва Центральный50 Московская область Москва Центральный51 Мурманская область Мурманск Северо-Западный83 Ненецкий автономный округ Нарьян-Мар Северо-Западный52 Нижегородская область Нижний

Новгород Приволжский

53 Новгородская область Великий Новгород Северо-Западный

54 Новосибирская область Новосибирск Сибирский55 Омская область Омск Сибирский56 Оренбургская область Оренбург Приволжский57 Орловская область Орел Центральный58 Пензенская область Пенза Приволжский

11

59 Пермский край Пермь Приволжский25 Приморский край Владивосток Дальневосточный60 Псковская область Псков Северо-Западный61 Ростовская область Ростов-на-

Дону Южный62 Рязанская область Рязань Центральный63 Самарская область Самара Приволжский78 Санкт-Петербург Санкт-

Петербург Северо-Западный64 Саратовская область Саратов Приволжский14 Саха (Якутия) Республика Якутск Дальневосточный65 Сахалинская область Южно-

Сахалинск Дальневосточный

66 Свердловская область Екатеринбург Уральский

15 Северная Осетия-Алания Республика Владикавказ Южный67 Смоленская область Смоленск Центральный26 Ставропольский край Ставрополь Южный84 Таймырский (Долгано-Ненецкий)

автономный округ Дудинка Сибирский68 Тамбовская область Тамбов Центральный16 Татарстан Республика Казань Приволжский69 Тверская область Тверь Центральный70 Томская область Томск Сибирский71 Тульская область Тула Центральный17 Тыва Республика Кызыл Сибирский72 Тюменская область Тюмень Уральский18 Удмуртия Республика Ижевск Приволжский73 Ульяновская область Ульяновск Приволжский27 Хабаровский край Хабаровск Дальневосточный19 Хакасия Республика Абакан Сибирский86 Ханты-Мансийский автономный округ Ханты-

Мансийск Уральский74 Челябинская область Челябинск Уральский95 Чеченская Республика Грозный Южный75 Читинская область Чита Сибирский21 Чувашская Республика Чебоксары Приволжский87 Чукотский автономный округ Анадырь Дальневосточный88 Эвенкийский автономный округ   Сибирский89 Ямало-Ненецкий автономный округ Салехард Уральский76 Ярославская область Ярославль Центральный

Список типов ПППКод Описание

001 Жилое зданиеЗдания и помещения учебно-воспитательного назначения, научно-исследовательских учреждений и проектных организаций

002001

Детский сад

002002

Школа (общеобразовательная, спортивная, музыкальная, художественная)

002003

Гимназия

00200 Лицей

12

4002005

Колледж

002006

Институт

002007

Университет

002008

Академия

002009

Аэроклуб

002010

Автошкола

002011

Оборонное учебное заведение

002012

Научно-исследовательское учреждение

002013

Другое

Здания и помещения здравоохранения и социального обслуживания населения

003001

Больница

003002

Госпиталь

003003

Медицинский центр

003004

Поликлиника

003005

Аптека

003006

Другое

004 АЗСЗдания и помещения предприятий розничной и мелкооптовой торговли

005001

Торговый центр

005002

Гипермаркет (крупный магазин, имеющий широкий ассортимент различных групп товаров, работающий по принципу самообслуживания и в котором не менее 25 касс)

005003

Супермаркет (крупный магазин, имеющий широкий ассортимент различных групп товаров, работающий по принципу самообслуживания и в котором не менее 10 касс)

005004

Мини-маркет (магазин, имеющий средний ассортимент различных групп товаров, работающий по принципу самообслуживания и в котором от 2 до 9 касс)

005005

Магазин

005006

Павильон/киоск

005007

Автосалон

005008

Салон связи

005009

Рыночный комплекс

005010

Другое

Здания и помещения предприятий общественного питания006001

Ресторан

00600 Кафе

13

2006003

Пиццерия

006004

Столовая

006005

Бар

006006

Другое

Здания и помещения предприятий бытового обслуживания населения007001

Баня

007002

Парикмахерская

007003

Ателье

007004

Салон красоты

007005

Автомойка

007006

Автосервис

007007

Химчистка

007008

Другое

Здания и помещения учреждений коммунального хозяйства008001

ЖЭК

008002

РЭУ

008003

Другое

Здания и помещения учреждений и предприятий связи009001

Отделение почтовой связи

009002

Переговорный пункт

009003

Другое

Здания и помещения учреждений транспорта010001

Автобусный вокзал

010002

Аэровокзал

010003

Железнодорожный вокзал

010004

Речной вокзал

010005

Морской вокзал

010006

Аэропорт

010007

Речной порт

010008

Морской порт

010009

Таксопарк

010010

Автобусный парк

01001 Трамвайное депо

14

1010012

Троллейбусный парк

010013

Ж/д и авиакассы

010014

Другое

Сооружения, здания и помещения для культурно-досуговой деятельности населения

011001

Спортивный комплекс

011002

Спортивный клуб (теннисный, бильярдный, фитнес и т.д.)

011003

Бассейн

011004

Библиотека

011005

Музей

011006

Выставка

011007

Клуб (центр досуга, казино, игровой зал)

011008

Дом культуры

Список типов устройств

Код Тип устройства Комментарий

1 Касса терминал, обслуживаемый кассиром 2 Банкомат оплата по банковской карте

3Терминал

самообслуживания

оплата наличными

4 Банкомат cash-in оплата как наличными, так и по банковской карте5 POS – терминал оплата по банковской карте

6 Мобильный банкинг

Мобильный телефон используемый для отправки платежей (как SMS сообщения) физическими лицами, списание средств с расчетного счета в банке

7 Интернет банкинг платежи через интернет, списание средств с расчетного счета в банке

8 POS – терминал оплата наличными (прием платежей агентами)9 IVR каналы  

10 Автоплатежи11 Интернет-портал Электронные деньги

Список типов улицСокращени

е Описаниеал. Аллеяб-р Бульвардор. Дорогакв-л Кварталкм. Километркольцо Кольцолиния Линиямкр. Микрорайоннаб. Набережнаяостров Островпарк Парк

15

переезд Переездпер. Переулокпл. Площадьпроезд Проездпросек Просекпроселок Проселокпр-кт Проспектпроулок Проулоксад Садсквер Скверсл. Слободаст. Станциятер. Территориятракт Тракттуп. Тупикул. Улицауч-к Участокш. Шоссе

Список административных статусовСокращение Расшифровка

г. Городс. Селопгт. Поселок городского типап. Поселок сельского типарп. Рабочий (заводской) поселокмкр. Микрорайонд. Деревнягородок Городокаул Аулволость Волостьвысел Выселки(ок)дп. Дачный поселокж/д_будка Железнодорожная будкаж/д_казарм Железнодорожная казармаж/д_оп. ж/д остановочный (обгонный) пунктж/д_платф Железнодорожная платформаж/д_пост Железнодорожный постж/д_рзд. Железнодорожный разъездж/д_ст. Железнодорожная станциязаимка Заимкаказарма Казармакв-л Кварталкп. Курортный поселокп/р. Планировочный районп/ст. Поселок и(при) станция(и)починок Починокпромзона Промышленная зонарзд. Разъездсл. Слободаст. Станцияст-ца Станицатер. Территорияу. Улусх. Хутор

16

Приложение №2к Техническому регламенту

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СЕРТИФИКАТОВ.

1. Виды сертификатов.1.1. Основной сертификат

Основной сертификат используется для передачи запросов со стороны Агента в ИТС Банка при использовании собственного программного обеспечения Агента и при использовании программы АРМ «Платежи и Переводы» ИТС Банка. Для работы Агенту выдается как минимум два вида основного сертификата: «Тестовый» сертификат - предназначен для «тестового» режима работы. Тестовый -

режим обучения, в котором можно делать все доступные операции, которые не приведут к реальным последствиям. Тестовый сертификат может быть получен Агентом и до заключения Договора при проведении технологического тестирования. Тестовый сертификат может быть далее использован для целей тестирования и обучения сотрудников. Тестовый сертификат НЕ может быть переведен в «боевой» режим

«Боевой» - предоставляется после заключения договора и окончания этапа тестирования со стороны Агента для доступа в «боевой» режим работы. Боевой - рабочий режим, в котором манипуляции с платежами приводят к реальным перечислениям денежных средств. В «боевом» режиме выдается сертификат для каждой точки приема платежа.

1.2. Сертификат для доступа к АРМ «Кабинет Агента»Устанавливается на ПК, с которых необходим доступ к информационному АРМу ИТС Банка. Не влияет на возможность/невозможность проведения платежей. Не может быть идентичным сертификату 1.1., так как первый сертификат – это реальные деньги, а сертификат 1.2 – информация о Платежах. Сертификат для доступа к АРМ «Кабинет Агента» не имеет режима работы в тестовом режиме. Выдается только после заключения договора. Тестовый сертификат отсутствует.

2. Порядок и сроки получения сертификатовСертификаты выдаются:

А) для начала работы с системой;Б) при истечении срока действия;В) при компрометации действующего сертификата.

Сертификаты выдаются в течение суток в рабочие дни (по графику стандартной 5-тидневной рабочей недели), т.е. запрос, пришедший во второй половине рабочего дня, может быть обработан в первой половине следующего рабочего дня. При замене сертификата запрос от Агента должен генерироваться не менее чем за 2 рабочих дня до истечения срока действующего сертификата. В последний день действуют оба сертификата (скомпрометированный ранее сертификат сразу блокируется по запросу заинтересованной стороны).

3. Алгоритм получения и установки сертификата 1.1.

Уполномоченным сотрудником Агента генерируется запрос на сертификат. Запрос может быть создан с использованием программного обеспечения ИТС Банка и с помощью стороннего программного обеспечения.

3.1. Использование программы RapidaCert ПС Рапида1) Скачать по адресу http :// soft . rapida . ru / arm / index . php ? cat =3& page =0 ). Утилита

настройки криптозащиты "Рапида" (для протокола HTTP). 2) Распаковываем полученный самораспаковывающийся архив в какую-либо новую

папку. Например, RapidaCert. Запускаем программу RapidaCert.exe.

17

3) При использовании прокси-сервера для соединения с Интернет необходимо задать

настройки сервера. Заполняем необходимые поля и перезапускаем программу.

4) Нажимаем кнопку «Сгенерировать запрос на сертификат», в появившемся окне «Параметры» заполняем все поля английскими буквами.

18

5) Далее вводим пароль для закрытого ключа (тоже английскими буквами и не более 16 символов(!!!)). Этот пароль рекомендуется записать и сохранить в надежном месте (сейф и т.п.).

6) После отправки запроса на сертификат свяжитесь с курирующим менеджером – проинформируйте о факте создания запроса.Письмо–уведомление, посылаемое по электронной почте курирующему менеджеру в

Рапиде, о выдаче сертификата должно иметь следующий вид: название организации, запросившей сертификат; название точки, запросившей сертификат адрес электронной почты, указанный в запросе на сертификат;

режим использования сертификата: тестовый или боевой;7) Затем, менеджер информирует о готовности сертификата.8) Дождитесь уведомления от ИТС Банка о выдаче сертификата.9) Как только менеджер Банка сообщает о готовности сертификата, получаем

сертификат, нажав кнопку «Получить сертификат».До получения сообщения о готовности сертификата от курирующего менеджера

нажимать на кнопку «Получить сертификат» запрещается.10) Установить сертификат в хранилище.

Чтобы добавить сертификат в хранилище, необходимо в поле «Каталог сертификатов» проверить и при необходимости изменить путь каталога, в котором хранятся сертификаты (файлы с расширением «pem»), в поле «Пароль для закрытого ключа» проверить пароль. Нажимаем кнопку «Добавить сертификат в хранилище».Нажимаем кнопку «ОК».

11) Проверить установленный сертификат.Для проверки корректности установки сертификата необходимо запустить программу Internet Explorer (браузер в операционной системе MS Windows)Меню «Сервис», далее «Свойства обозревателя», закладка «Содержание», кнопка «Сертификаты».

19

Установка сертификата с помощью стороннего ПО Запрос генерируется на сертификат стандарта X.509 и отсылается методом POST на адрес https://online.rapida.ru/upload/index.php. Сертификаты для обращения к этому адресу можно скачать по адресу: http://soft.rapida.ru/arm/index.php?cat=3&page=0)

После сообщения от курирующего менеджера Банка о возможности получения сертификата, Агент может получить сертификат как с помощью программы RapidaCert (см. п. 3.1.) так и с помощью стороннего ПО (по адресу https://online.rapida.ru/x509/, забрав файл с наименованием типа «email_сертификата.crt».Например, в запросе на сертификат использовался email «rapida@bank.ru», тогда забрать сертификат можно по ссылке https://online.rapida.ru/x509/rapida@bank.ru.crt. Сертификаты для доступа к данному адресу можно скачать на странице http :// soft . rapida . ru / arm / index . php ? cat =3& page =0 )

3.3. Получение сертификата через АРМ «Платежи и переводы» Файлы с сертификатами находятся в папке ..\Каталог программы\Data\Key\. Каталог программы – это каталог, в котором установлена программа. Как правило, при выполнении установки «по умолчанию», таким каталогом является:C:\Program Files\Rapida\PaymMaster\Data\Key\

Основными файлами являются: Certificate.cer - рабочий файл сертификата, Certificate.key – рабочий файл ключа. Если сертификат необходимо получить впервые, то этих файлов в папке нет.

Request.cer, Request.key – файл сертификата и ключа для получения рабочего сертификата от ИТС Банка. Данные файлы должны обновляться один раз в год. Обновления скачиваются с сайта Банка.

1) Найти в меню Действия /Настройки/Глобальные (сервис)/Сертификат 2) Нажимаем кнопку «Выбрать» и вид сертификата Certificate. На той же странице настроек можно выбрать и проверить другой полученный сертификат и сохранить настройки.

20

3) Далее генерируем запрос на сертификат. Для этого заполняем обязательные поля и отправляем запрос

Запрос автоматически отправляется в ИТС Банка. 4) После отправки запроса на сертификат свяжитесь с курирующим менеджером.5) Письмо–уведомление, посылаемое по электронной почте курирующему менеджеру

Банка, о выдаче сертификата должно иметь следующий вид: название организации, запросившей сертификат; название точки, запросившей сертификат; адрес электронной почты, указанный в запросе на сертификат; режим использования сертификата: тестовый или боевой;

Проверить готовность сертификата до истечения положенного времени можно, нажав на кнопку «Скачать сертификат». 6) При успешном запросе формируется файл приватного ключа Certificate.key и дается возможность скачать сам сертификат.

21

7) Скачиваем сертификат - файл с именем Certificate.cer.Если пароль сертификата не сохранен (пустой при сохранении), то при старте программы он будет запрошен.

Вводится он один раз на сессию (время работы программы), т.е. при перезапуске программы пароль сбрасывается, и его придется вводить еще раз. При работе нескольких клиентов, работающих с общей программой, пароль вводится только один раз, первым подключившимся клиентом.

4. Алгоритм получения и установки сертификата 1.2

Сертификат для доступа к «Кабинету Агента» выдается без специального программного обеспечения на стороне Агента.Последовательность действий:1) Агент информирует по электронной почте курирующего менеджера в ПС Рапида о необходимости выдать сертификат.2) ПС Рапида выпускает сертификат и отправляет двумя письмами на адрес, указанный Агентом. В одном письме содержится сертификат, в другом – пароль. Письма приходят на один адрес электронной почты.Дополнительно в письме приходит подробная инструкция по установке сертификата в систему.

5. Замена сертификата

5.1. Причины замены сертификатов Одна из характеристик сертификата – срок действия. Сертификат всегда выпускается с ограниченным сроком действия, который равен, как правило, 1 (одному) году.При истечении срока действия сертификата прием платежей (либо доступ к иному ресурсу ПС Рапида) полностью БЛОКИРУЕТСЯ.Еще одной особенностью сертификата является то, что сертификат обеспечивает доступ с компьютера к финансам компании-Агента. И если сертификат становится доступным кому-то постороннему (это факт компрометации сертификата) – его необходимо СРОЧНО менять.И в первом и во втором случае порядок действий почти одинаков – сделать запрос на новый сертификат, дождаться сертификата, получить и установить сертификат.Однако в случае с компрометацией необходимо сразу оповестить Банк о таком факте с целью блокировки старого сертификата.

5.2. Оповещение о сроке действия сертификата и порядок замены5.2.1. АРМ «Платежи и Переводы»

При работе с АРМ «Платежи и Переводы» процедура контроля срока действия весьма проста - если срок действия сертификата заканчивается, то предупреждения о необходимости получения нового сертификата начнутся за 6 дней до истечения срока действия. Выглядит это следующим образом:

22

1) Для замены сертификата сначала необходимо переименовать файлы в папке с сертификатами. Это делается вручную средствами операционной системы. Новые имена файлов должны быть такими: Certificate_1.cer, Certificate_1.key). Файлы сертификатов находятся по адресу: ..\Каталог программы\Data\Key\. Как правило, точный адрес выглядит так:C:\Program Files\Rapida\PaymMaster\Data\Key\

2) В настройках программы (найти в меню Действия /Настройки/Глобальные (сервис)/Сертификат) необходимо переименовать ранее установленный сертификат

3) Сохранить изменения и перезапустить программу.На замену сертификата отводится 2 рабочих дня. Получение нового сертификата описано в разделе 3.3.После получения нового сертификата необходимо произвести обратные действия в программе – переименовать Certificate_1.cer, Certificate_1.key на Certificate.cer, Certificate.key на странице:

После перенастройки и проверки работоспособности необходимо удалить из каталога с сертификатами файлы Certificate_1.cer, Certificate_1.key – они больше не понадобятся.

5.2.2. Другие системыКонтроль за сроком действия сертификатов должен осуществляться на стороне Агента.

23

Дополнительно ИТС через курирующих менеджеров Банка информирует об истекающих сроках действия.Порядок замены определяется Администратором безопасности на стороне Агента.Установка в систему производится аналогично процедуре установке новых сертификатов.

24

Приложение №3к Техническому регламенту

ФОРМАТ РЕЕСТРА ПЛАТЕЖЕЙ.Банк подготавливает файл с реестром Платежей ежедневно за предыдущий календарный день. Реестр содержит все Платежи, исполненные c 00:00:00 до 23:59:59 (Москвы), а также отмененные в этот период Платежи. Реестр отправляется Агенту на адрес электронной почты в виде приложенного файла до 11:00 (Москвы). Криптографическая обработка файла (ЭП и\или шифрование) производится в соответствии с условиями, установленными в заключенном Договоре.

ОПИСАНИЕ ФОРМАТА ФАЙЛА РЕЕСТРАРеестр подготавливается в формате CSV. В качестве разделителя полей используется символ «;». В качестве разделителя строк используется символ перевода строки, принятый в среде Windows ($0D$A).Первая строка файла содержит итоговые данные. Последующие строки содержат данные о платежах, каждая строка содержит данные об одном Платеже.Формат первой (итоговой) строки (без учета суммы отмененных платежей)

№ Описание столбца в строке Формат1. Тип строки Значение = Sum2. Уникальный код Агента в Банке Целое число до 8 разрядов3. Уникальный номер реестра Целое число (8 разрядов),

производное от даты реестра: YYYYMMDD. Пример: 20050313

4. Дата и время начала отчетного периода В формате: YYYY-MM-DD HH:NN:SS.Пример: 2005-03-13 00:00:00

5. Дата и время окончания отчетного периода

В формате: YYYY-MM-DD HH:NN:SS.Пример: 2005-03-13 23:59:59

6. Количество записей типа pay, вошедших в реестр

Целое число

7. Общая сумма исполненных Платежей в рублях

Денежный формат (с точностью до копеек, без указания валюты, длина целой части до 12 разрядов):NNNNNNNNNNNN.NN

8. Общая сумма исполненных Платежей в рублях без взимаемой системой комиссии (если комиссия не взимается ни для одного получателя Платежей из присланного реестра, то значение этого поля равно значению поля «Общая сумма исполненных Платежей в рублях»

Денежный формат (с точностью до копеек, без указания валюты, длина целой части до 12 разрядов):NNNNNNNNNNNN.NN

Формат строк с информацией об исполненных Платежах№ Описание столбца в строке Формат1. Тип строки Значение = pay2. Дата и время регистрации Платежа

в БанкеВ формате: DD-MM-YY HH:NN:SS.Пример: 13.03.05 11:53:52

3. Наименование ППП, в котором был совершен Платеж

Строковый параметрПример: KASSA3

4. Уникальный номер Платежа у Агента. Значение поля <PaymExtId> из запроса.

До 20 символов

5. Уникальный номер Платежа в Банке. Значение поля <PaymNumb> из ответа Банка на запрос.

Число (до 12 разрядов)

6. Сумма Платежа Денежный формат (с точностью до копеек, без указания валюты, длина целой части до 12 разрядов):

25

NNNNNNNNNNNN.NN7. Сумма Платежа без комиссии (если

комиссия с Платежей в адрес данного получателя не взимается*, то значение этого поля равно значению поля «Сумма платежа»

Денежный формат (с точностью до копеек, без указания валюты, длина целой части до 12 разрядов):NNNNNNNNNNNN.NN

8. Код ТСП Целое число (2 - 5 разрядов)9. Первый параметр

(как правило, номер телефона или номер счета)

Формат параметра зависит от получателя Платежа. Параметры Платежей описаны в документе «Коды назначений и параметров платежей в ТСП»Длина параметров не превышает 255 символов.

* Определяется в Договоре либо в дополнительном соглашении к нему

Формат строк с информацией об отмененных Платежах№ Описание столбца в строке Формат1. Тип строки Значение = back2. Дата и время регистрации Платежа

в БанкеВ формате: DD-MM-YY HH:NN:SS.Пример: 13.03.05 11:53:52

3. Наименование ППП, в котором был совершен Платеж

Строковый параметр.Пример: KASSA3

4. Уникальный номер Платежа у Агента. Значение поля <PaymExtId> из запроса.

До 20 символов

5. Уникальный номер Платежа в Банке. Значение поля <PaymNumb> из ответа Банка на запрос.

Число (до 12 разрядов)

6.Сумма Платежа

Денежный формат (с точностью до копеек, без указания валюты, длина целой части до 12 разрядов):NNNNNNNNNNNN.NN

7. Сумма Платежа без комиссии (если комиссия с Платежей в адрес данного получателя не взимается*, то значение этого поля равно значению поля «Сумма платежа»

Денежный формат (с точностью до копеек, без указания валюты, длина целой части до 12 разрядов):NNNNNNNNNNNN.NN

8. Код ТСП Целое число (2 - 5 разрядов).9. Первый параметр

(как правило, номер телефона или номер счета)

Формат параметра зависит от получателя Платежа. Параметры Платежей описаны в документе «Коды назначений и параметров платежей в ТСП». Длина параметров не превышает 255 символов.

10. Дата и время отмены Платежа в Банке

В формате: DD-MM-YY HH:NN:SS.Пример: 13.03.05 11:53:52

11. Информация по отмененному Платежу

Причина отмены Платежа в Банке либо причина возврата Платежа ТСП.

* Определяется в Договоре либо в доп. соглашении к нему

Пример реестра. Реестр содержит запись о двух исполненных Платежах и одном отмененном Платеже за 13-03-2005.

sum;531170;20050313;2005-03-13 00:00:00;2005-03-13 23:59:59;2;160.00;110.00 pay;13.03.05 11:53:52;KASSA3;3296016;1560060;60.00;60.00;107;9206553815; pay;13.03.05 13:35:50;OFFICE;3296641;1561142;100.00;50.00;607;40817810123456789098; back;06.06.08 12:14:27

26

;POINT12;141341;328391839;250.00;200.00;600;40817810100030157008;08.07.08 17:32:53; 6248 АШ ФИО получателя указаны неверно

АКТПриложение №4

к Техническому регламенту

АКТТЕХНОЛОГИЧЕСКОЙ ГОТОВНОСТИ

г. Москва “___”________________ 20___ г.

КИВИ Банк (АО), именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________________________________________________________, действующего на основании _____________________________________, с одной стороны, и ____________________________________________________________________________, именуем___ ________________________________________________в дальнейшем «Агент», в лице _______________________________________________________________, действующ___ на основании ___________________________________________________, с другой стороны, именуемые вместе «Стороны», составили настоящий акт о нижеследующем:

Настоящим стороны констатируют, что настройка и тестирование аппаратно-программной платформы прошла успешно, а именно:

Присвоен код (UserID) в ИТСОткрыт счет и привязаны реквизиты банка к счетуКанал передачи реестров (FTP, e-mail), необходимость шифрованияАдрес(а) электронной почты Агента для получения уведомлений о технологических проблемахАдрес(а) электронной почты Агента для получения уведомлений об изменении списков получателей платежейУстановлен криптопровайдерАдрес(а) для отправки уведомлений о состоянии сверки отчетов АгентаПрописан адрес электронной почты для принятия ЭД от АгентаСертификат безопасности выписан на адрес(а)Координаты ИТ-службы Агента

От Банка: От Агента:_______________ /_________________ / _______________ /_________________ /

м.п. м.п.

27

Раздел № 3 Порядок отмет и корректировок Платежей

1. Назначение документа.

1.1. Настоящий регламент устанавливает порядок взаимодействия между Клиентом и КИВИ Банк (АО) в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры Платежа или его отмены.

2. Термины и определения.

2.1. Корректировка (Корректировка параметра Платежа) - изменение одного или нескольких параметров Платежа без внесения изменений в расчеты.

2.2. Отмена – аннулирование Платежа и возврат Отправителю денежных средств.2.3. Отмена «день в день» - период времени с 00:00:00 МСК до 23:59:59 МСК дня

регистрации Платежа в ИТС Банка.

3. Общие положения.

3.1. Банк принимает заявления на корректировку или отмену Платежей, перевод которых осуществлялся в одном из зарегистрированных ППП, при условии, что со дня регистрации Платежа в учетной системе Банка прошло не более 14 (четырнадцати) дней.

3.2. Заявление на корректировку или отмену Платежа Банк принимает от Отправителя или БПА, осуществившего прием этого Платежа.

3.3. Заявление в Банк может быть направлено одним из следующих способов: через портал самообслуживания https://support.rapida.ru путем создания заявки с

вложением отсканированной копии заявления; на адрес электронной почты support@rapida.ru с вложением отсканированной копии

заявления; по факсу (495) 380-1-543; почтовым отправлением; лично в офисе Банка; через БПА, владельца ППП, в котором был принят Платеж.3.4. В случае невозможности урегулировать ситуацию одним из способов, перечисленных в

пункте 3.3 настоящего регламента, Отправитель может самостоятельно обратиться в ТСП, в адрес которого осуществлен Перевод ошибочного Платежа.

3.5. БПА может направлять в Банк заявление на корректировку или отмену Платежей по электронной почте с электронных адресов, перечисленных в Договоре и/или дополнительных соглашениях к Договору с применением согласованных средств защиты передаваемой информации.

3.6. Типовые формы заявлений приведены в Приложении №1 к Порядку.

4. Порядок обработки заявлений в Банке.

4.1. Отправители могут направлять в Банк заявления в следующих случаях: ошибка в параметре Платежа; ошибка в сумме Платежа; ошибка в выборе ТСП; технический сбой (только через БПА).4.2. Заявление направляется с обязательным приложением копии чека (квитанции),

подтверждающего Платеж.4.3. При направлении заявления через БПА, сотрудник БПА оформляет заявление по форме

Приложения 1 к настоящему Порядку. Заявление подписывается лицом, имеющим соответствующие полномочия, с указанием его ФИО и должности, даты и скрепляется печатью БПА.

4.4. Сотрудник Банка при получении заявления проверяет в учетной системе Банка факт осуществления перевода указанного Платежа, его статус, корректность данных, указанных в заявлении. В зависимости от статуса Платежа в ИТС, сотрудник Банка осуществляет самостоятельно корректировку (отмену) Платежа или направляет в ТСП запрос по установленной форме, содержащий данные из заявления и просьбу осуществить корректировку (отмену) Платежа.

4.5. Возврат денежных средств возможен только с согласия ТСП и при наличии денежных средств на лицевых счетах абонентов в ТСП, которым ошибочно осуществлен Перевод Платежа.

28

4.6. Денежные средства по отмененному Платежу после возврата от ТСП зачисляются на счет БПА, в ППП которого был осуществлен перевод ошибочного Платежа, либо переводятся по указанным Отправителем в заявлении реквизитам.

4.7. Возврат Отправителям наличных денежных средств по отмененным Платежам, в случае их возврата на счет БПА, проводит БПА, на счет которого эти денежные средства поступили.

4.8. В случае возврата денежных средств Отправителю по заявлению комиссия, удержанная за осуществление перевода Платежа, не возвращается.

4.9. В случае перевода ошибочных Платежей в адрес Кредитной организации, работа с которой проводится в режиме «онлайн» (зачисление денежных средств производится в течение нескольких секунд), для отмены или корректировки Платежей «день в день», Отправитель должен лично обратиться к Поставщику - кредитной организации, в адрес которого был совершен Платеж.

5. Корректировка Платежа.5.1. Корректировка параметра Платежа означает изменение одного или нескольких

параметров Платежа без внесения изменений в расчеты.5.2. Заявление на корректировку заполняется по форме №1 или форме №2 Приложения №1 к

Порядку.5.3. При проведении процедуры Корректировки Платеж не отменяется, денежные средства

Отправителю не возвращаются.5.4. Корректировка суммы Платежа не проводится. При ошибке в указании суммы Платежа,

Платеж отменяется.

6. Отмена Платежа.6.1. Отмена Платежа – аннулирование Платежа и возврат Отправителю денежных средств.6.2. Заявление на отмену Платежа заполняется по форме №3 Приложения №1 к Порядку.6.3. Банк направляет в ТСП заявление на отмену ошибочного Платежа и возврате денежных

средств.6.4. Возврат денежных средств по отмененному Платежу на счет БПА осуществляется

только после возврата денежных средств со стороны ТСП, в адрес которого был направлен ошибочный Платеж.

6.5. В случае отказа ТСП в возврате денежных средств по ошибочному Платежу Отправитель самостоятельно решает вопрос с ТСП.

7. Особенности взаимодействия с ТСП.

7.1. ОАО «Мобильные ТелеСистемы» (МТС).Претензии по Платежам, сумма перевода которых менее 1000 рублей для абонентов города

Москвы и Московской области и менее 500 рублей для абонентов остальных регионов, решаются самостоятельно Отправителем в ближайшем офисе МТС.

7.2. ОАО «Мегафон» (Мегафон).Отмена Платежей и возврат денежных средств по ошибочным Платежам при оплате услуг

Мегафон» проводится в рамках данного Порядка только в случае обращения Отправителя в Банк до 1 числа месяца, следующего за календарным месяцем, в котором был осуществлен Платеж. При более поздних сроках обращения, Отправитель решает вопрос самостоятельно в ближайшем МегаФон.

7.3. ОАО «Вымпел-Коммуникации» (Билайн).Отмена Платежей и возврат денежных средств по ошибочным Платежам при оплате услуг

Билайн, проводится в рамках данного Порядка в случае обращения Отправителя не позднее 14 рабочих дней с момента проведения Платежа. Билайн оставляет за собой решение о полном или частичном возврате средств. При положительном решении возврат средств проводится до 15 числа следующего месяца.

7.4. ОАО «Ростелеком».Отмена Платежей и возврат денежных средств по ошибочным Платежам при оплате услуг ОАО

«Ростелеком» проводится в рамках данного Порядка только в случае обращения Отправителя в течение 30 дней после осуществления Платежа. При более поздних сроках обращения, Отправитель самостоятельно решает вопрос в ближайшем офисе ОАО «Ростелеком».

7.5. СкайЛинк  (SKYLINK).Отмена Платежей и возврат денежных средств по ошибочным Платежам проводится только в

случае обращения Отправителя до 5 числа месяца, следующего за календарным месяцем, в котором был осуществлен Платеж. При более поздних сроках обращения, Отправитель самостоятельно решает вопрос в ближайшем офисе Скайлинк.

7.6. ТЕЛЕ2 Россия (ТЕЛЕ2).Отмена Платежей и возврат денежных средств по ошибочным Платежам при оплате услуг

ТЕЛЕ2, совершенных на сумму более 100 рублей проводится в случае, если Отправитель обратился до конца месяца, в котором был осуществлен перевод Платежа при условии, что сумма перечисления не была израсходована абонентом, на счет которого зачислен ошибочный Платеж и баланс лицевого счета абонента в биллинговой системе ТЕЛЕ2 после списания денежных средств будет составлять не менее 5 (пяти) рублей. По Платежам на сумму менее 100 руб. обращения не рассматриваются.

29

8. Случаи, приведшие к наложению штрафов на Плательщиков по причине задержки в исправлении платежа.

8.1. В случае, если ошибка, допущенная Отправителем при внесении Платежа, привела к начислению штрафных санкций со стороны ТСП за несвоевременный перевод денежных средств, при этом поступившее заявление от Отправителя на корректировку Платежа было обработано Банком своевременно, то компенсация начисленных Отправителю штрафных санкций Банком не выплачивается.

8.2. В случае, если штрафные санкции начислены Отправителю по вине Банка, их компенсация производится в установленные законодательством сроки с момента получения Банком письменной претензии Отправителя при наличии установленной вины Банка.

9. Порядок взаимодействия при Возвратах денежных средств9.1. Клиент обращается к БПА за выдачей денежных средств в пункт приема платежей БПА.9.2. Для получения денежных средств в кассе БПА Клиент обязан предъявить удостоверение

личности и предоставить следующую информацию:

• номер своего телефона (и/или иной идентификатор, устанавливаемый Банком);• информацию о том, от какого ТСП он собирается получить денежные средства;• номер заказа у данного ТСП;• иные необходимые сведения.

9.3. БПА, на основании предоставленных Клиентом данных, делает запрос в Банк в порядке, предусмотренном Протоколом технологического взаимодействия, в целях подтверждения Банком данных Клиента и получения подтверждения о сумме выдачи денежных средств.

9.4. Банк после направления БПА результата проверки Клиента и подтверждения суммы выдачи, направляет клиенту SMS сообщение с сессионным кодом доступа к «электронному кошельку», позволяющему Клиенту дать Банку распоряжение на выдачу ему наличных денежных средств.

9.5. БПА при наличии денежных средств в кассе и на основании полученного от Банка подтверждения, получает от Клиента сессионный код и запрашивает в Банке подтверждение данного сессионного кода. При получении положительного ответа от Банка БПА выдает Клиенту наличные денежные средства. После подтверждения сессионного кода у Банка возникает обязательство по переводу денежных средств БПА.

9.6. В случае отрицательного ответа Банка на полученный от БПА сессионный код, БПА уточняет у Клиента указанный код и повторяет запрос. Данные, направляемые Банком Клиенту могут иметь ограниченный срок действия, устанавливаемый Банком.

9.7. Аналогичный порядок взаимодействия применяется и в случае осуществления Выплат.

30

Приложение 1 к Порядку отмен и корректировок платежей

Формы заявлений

Форма №1 – форма заявления на корректировку от БПА

В КИВИ Банк (АО)от ОАО «Шишкин лес»ст. кассира Михайловой И.М.

ЗАЯВЛЕНИЕ

«01» января 2013г. в ОАО «Шишкин лес» через КИВИ Банк (АО) был проведен платеж в адрес получателя ОАО «Мегафон» на сумму 100 руб. 00 коп. При этом был ошибочно указан номер телефона 920-111-11-11.

Просим считать верным: 921-111-11-12, зарегистрированный на Сидорова Евгения Михайловича, место регистрации: Москва, ул. Полевая, д.1. кв.1 и внести исправления в параметры платежа.

подпись сотрудника БПА (Михайлова И.М.)

« » _______20__года

Контактная информация сотрудника БПА: телефон (495)111-11-11адрес электронной почты email@gmail.com

31

Форма №2 - заявление на корректировку от Отправителя

В КИВИ Банк (АО)от Петрова Ивана Сергеевичаг. Москва, ул. Полевая д. 1, кв. 1

ЗАЯВЛЕНИЕ

«01» января 2013г. в ОАО «Шишкин лес» через КИВИ Банк (АО) был проведен платеж в адрес получателя ОАО «Мегафон» на сумму 100 руб. 00 коп. При этом был ошибочно указан номер телефона 920-111-11-11.

Прошу считать верным: 921-111-11-12 зарегистрированном на Петрова Ивана Сергеевича, место регистрации: г. Москва, ул. Полевая, д.1. кв.1 и внести исправления в параметры платежа.

Копия чека (квитанции) прилагается.

Подпись Отправителя (И. Петров)

« 02 » января 2013 года

Контактная информация Отправителя: телефон (916)100-00-00 адрес электронной почты ivan @ mail . ru

Форма №3 - заявление на отмену от БПА

32

В КИВИ Банк (АО)от ОАО «Шишкин лес»ст. кассира Михайловой И.М.

ЗАЯВЛЕНИЕ

«01» января 2013г. в ОАО «Шишкин лес» через КИВИ Банк (АО) был проведен платеж в адрес получателя ОАО «Мегафон» на сумму 100 руб. 00 коп., на номер телефона 920-111-11-11

Просим аннулировать данный платеж по причине неверных реквизитов.

подпись сотрудника БПА (Михайлова И.М.)

«02» января 2013 года

Контактная информация сотрудника БПА: телефон (495)111-11-11адрес электронной почты email @ gmail . com

33

Форма №4 - заявление на отмену платежа по продукту «Переводы в банк» от Отправителя

В КИВИ Банк (АО)от Петрова Ивана Сергеевичаг. Москва, ул. Полевая д. 1, кв. 1

ЗАЯВЛЕНИЕ

«01» января 2013г в ОАО «Шишкин лес»» был ошибочно проведен платеж. Данные о платеже:номер карты (ППК) 211111111 сумма платежа: 1000 руб. 00 коп., Наименование Банка: ОАО «Орион»БИК Банка: 040000000Получатель платежа (ФИО полностью): Петров Иван СергеевичНомер счета (20 цифр): 40817810000000000000Номер договора (если имеется): 1111111111Прошу отменить данный платеж и вернуть мне денежные средства по причине: дублирования.Копия чека прилагается.

Подпись Отправителя (И. Петров)

«05» января.2013г.

Контактная информация Отправителя: телефон: 921-111-11-11, адрес электронной почты: ааа@mail.ru

Агент: ОАО «Шишкин лес»» Должность: Старший. кассир ФИО ответственного лица: Михайлова И.М.Подпись «от руки»

34

Форма №5 - заявление на корректировку платежа по продукту «Переводы в банк» от Отправителя

В КИВИ Банк (АО)от Петрова Ивана Сергеевичаг. Москва, ул. Полевая д. 1, кв. 1

ЗАЯВЛЕНИЕПрошу произвести корректировку реквизитов Заявления на регистрацию и исполнение

требования. Код требования, полученный при регистрации 0123456789, зарегистрированный на номер мобильного телефона (911)095-47-88. № Карты (№ ППК)* 5555555555 от «01» января 2013 г., и считать верными реквизиты, указанные ниже:Наименование Банка: БИК Банка:

Получатель:Фамилия

Имя

Отчество

№ счета, 20 цифр:

4 0 8 1 7 8 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

№ договора (если имеется)

С оплатой комиссии за корректировку по тарифам КИВИ Банк (АО) согласна (ен) Чек, подтверждающий оплату, прилагаю Дата: Подпись Отправителя от руки:

35

040000000ОАО «Орион»

Сидров

Евгений

Михайлович

11111111

05.01.2012

Форма №6 - заявление на отмену платежа по продукту «Переводы в банк» от БПА

В КИВИ Банк (АО)от ОАО «Шишкин лес»ст. кассира Михайловой И.М.

Заявление

«01» января 2012г. в ОАО «Шишкин лес» был ошибочно проведен платеж. Данные платежа:номер платежа: 211111111 сумма платежа: 1000 руб.00 коп.,наименование Банка: _ОАО «Орион»БИК Банка: 040000000Получатель платежа (ФИО полностью): Сидоров Евгений МихайловичНомер счета (20 цифр): 40817810000000000000Номер договора (если имеется): 1111111111

Просим данный платеж аннулировать по причине: неверно указанных реквизитов.

подпись сотрудника БПА (Михайлова И.М.)

« » _______20__года

Контактная информация сотрудника БПА: телефон (495)111-11-11адрес электронной почты email@gmail.com

36

Раздел № 4 Порядок учета Платежей и выплаты вознаграждения

1. Термины и определения1.1. Отчетный период – календарный месяц. Дата начала Отчетного периода 00:00:01 первого

календарного дня соответствующего месяца. Дата окончания Отчетного периода 23.59:59 последнего календарного дня соответствующего месяца.

2. Порядок учета Платежей и отчетные документы2.1. Агент обязуется ежедневно сверять свои отчетные данные по приему Платежей с данными ИТС

Банка и при обнаружении расхождений приводить свои отчетные данные в соответствие с данными ИТС Банка. В случае наличия расхождений, данные ИТС Банка для Агента являются эталонными, если не доказано обратное.

2.2. Банк ежемесячно, в течение 5 (пяти) дней после истечения Отчетного периода направляет Агенту по согласованным каналам связи предварительный Отчет за истекший Отчетный период.

2.3. В течение 5 (пяти) рабочих дней после получения от банка предварительного отчета, Агент проводит сверку с данными, предоставленными Банком, и, при отсутствии разногласий, Агент направляет Банку Отчет (по форме, указанной в Приложении № 1 к Порядку) и счет на оплату вознаграждения, заверенный подписью и печатью. В случае расхождения данных, Банк и Агент проводят дополнительно сверку данных о Платежах за Отчетный период. Результаты сверки утверждаются дополнительным актом, подписываемым Банком и Агентом (акт сверки).

2.4. В случае, если Агент не представит в установленный п.2.3. Порядка срок подписанный Отчет либо в тот же срок мотивированные возражения Агента от подписания представленного в соответствии с п.2.2. Отчета, Банк вправе в одностороннем порядке подписать соответствующий Отчет, который будет являться основанием для проведения расчетов между Сторонами.

2.5. В случае если Агент является плательщиком НДС, то вместе с Отчетом Агент выставляет счет-фактуру. В случае, если Агент не является или перестает быть плательщиком НДС, в соответствии с действующим законодательством, он обязуется уведомить об этом Банк до окончания Отчетного периода, не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента перехода на иной режим налогообложения, предоставив копию правоустанавливающего документа. Сумма вознаграждения Агента в этом случае уменьшается без дополнительного согласования на величину,  равную ставке НДС на весь срок, до момента уведомления Агентом об изменении режима налогообложения.

3. Порядок выплаты вознаграждения 3.1. Вознаграждение Агенту выплачивается по окончании Отчетного периода, в течение 5 (пяти)

рабочих дней после получения Банком подписанного в соответствии с условиями Порядка Отчета.

3.2. Вознаграждение выплачивается Агенту на расчетный счет БПА, указанный в Договоре или в счете на оплату.

3.3. Обязательства Банка по выплате вознаграждения Агента считаются выполненными с момента зачисления денежных средств на корреспондентский счет кредитной организации, обслуживающей Агента.

3.4. Вознаграждения Агента выплачивается в рублях РФ.

37

Приложение № 1 к Порядку учета Платежей и выплаты вознаграждения

Отчет Агента – образец. Актуальная форма акта формируется в процесинге Банка.

ОТЧЕТ АГЕНТАоб оказанных услугах

по Договору№ ____________ от «____» ______________ 20___ г.

г. Москва «____» ____________ 20___ г.

____________________________________ «___________», именуем(__) в дальнейшем «Агент», в лице ______________________________, действующего на основании _________________, составил(__), а_______________________________________, именуемое в дальнейшем «Банк», в лице______________________________________, действующего на основании Устава, утвердило настоящий Отчет о том, что Агент надлежащим образом исполнил обязательства по Договору в соответствии с нижеприведенными данными:

1 Дата, время начала Отчетного периода [ДД/MM/ГГ]2 Дата, время конца Отчетного периода [ДД/MM/ГГ]3 Остаток по счету расчетов на начало Отчетного периода [сумма цифрами]

4 Задолженность Агента по принятым Переводам перед Банком на начало Отчетного периода [сумма цифрами]

5 Остаток по счету ___ на начало Отчетного периода [сумма цифрами]

6Задолженность Банка перед Агентом на начало Отчетного периода по вознаграждению, начисленному за предыдущие Отчетные периоды.

[сумма цифрами]

7 Общая сумма принятых Переводов Агента в Отчетном периоде, подлежащая перечислению Агентом в адрес Банка. [сумма цифрами]

8 Общая сумма отмененных Переводов за Отчетный период [сумма цифрами]

9 Перечислено Агенту за отмененные переводы в отчетном периоде [сумма цифрами]

10 Начислено вознаграждение Агенту за оказанные в Отчетном периоде услуги, НДС-18% в том числе [сумма цифрами]

11 Комиссионное вознаграждение физического лица, удерживаемое через Агента в адрес Банка [сумма цифрами]

12 Перечислено Переводов в Банк за Отчетный период [сумма цифрами]

13 Уплачено штрафных санкций [сумма цифрами]

14 Перечислено вознаграждение Агента в Отчетном периоде [сумма цифрами]

15 Выданные Агентом денежные средства [сумма цифрами]

16 Перечислено Агенту за выплаченные переводы [сумма цифрами]

17 Остаток по счету расчетов на последний рабочий день в Отчетном периоде [сумма цифрами]

18 Задолженность Агента по принятым Переводам перед Банком на конец Отчетного периода [сумма цифрами]

19 Остаток по счету ____ на последний рабочий день в Отчетном периоде [сумма цифрами]

20 Задолженность Банка перед Агентом на конец Отчетного периода по вознаграждению [сумма цифрами]

За отчетный период Агентами:

38

- заключены договора с Субагентами (в количестве) ____________________ .- расторгнуты договора с Субагентами (в количестве)____________________.

За отчетный период в деятельности Субагентов, Агентом были выявлены следующие нарушения:_____________________________________________________________________________

Тарифный план, установленный Агенту на начало Отчетного периода: ________________________________________

Тарифный план, установленный Агенту в следующем Отчетном периоде: ________________________________________

Банк не имеет претензий по выполненным Агентом действиям.Настоящий Отчет составлен, утвержден и подписан в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для Банка и Агента.

От Банка От Агента:_______________/_______________./ _______________ /_________________ /м.п. м.п.

39