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Auf der sicheren Seite - mit effektiven Steuerungs- und Überwachungsinstrumenten

Finanzdienstleister bewegen sich in einem anspruchsvollen, dynamischen Umfeld von regu­latorischen Vorschriften, neuen Risiken und verschärften Anforderungen an die Corporate Governance. Auf die wachsende Komplexität müssen Banken mit leistungsfähigen, flexiblen Steuerungs­ und Überwachungsinstrumenten reagieren, die die Unternehmenskultur ganz­heitlich auf eine integre geschäftliche Praxis mit ausbalancierter Risikobilanz ausrichten. Seit mehr als 25 Jahren unterstützen wir unsere Kunden in diesen Fragen ganzheitlich und inter­disziplinär. Unsere Enterprise­Architekten bieten Ihnen eine fundierte Expertise sowohl in Ihren Fachthemen als auch hinsichtlich der IT­Infrastruktur. So gestalten wir technisch, infor­matorisch und methodisch integrierte Compliance­ und Risiko­Management­Systeme mit einer umfassenden Datenbasis.

Wir halten Ihnen den Rücken frei.

REGULATION, RISK & COMPLIANCE

Gestalten Sie die Zukunft mit Exzellenz und innovativen Ansätzen

§AUFSICHTSRECHT

› Analyse Ihrer aufsichtsrechtlichen Anforderungen als Grundlage zur Entwicklung fachlicher und technischer Lösungsszenarien, um diese effektiv zu erfüllen

› Entwicklung anerkannter quantitativer Bewertungsmethoden

› Optimierung Ihrer Prozesse

› Integration der Lösungen in die Prozesse und dadurch Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen in Ihrer gesamten Finanz­ und Risiko architektur

› Implementierung von Software auf Basis unserer innovativen und erprobten REFRAMETM­ Methode mit positiven Effekten auf Qualität und Kosten

COMPLIANCE › Umfassende Gefährdungs­ und Risikoanalysen (Fraud, GWG, Compliance mit weiteren Regularien wie MaRisk, BAIT, WpHG), Ermittlung von Schadenspotenzialen und Definition möglicher fachlicher und technischer Gegenmaßnahmen

› Ganzheitliche Beratung zu ausgewählten Compliance­Sachverhalten

› Entwicklung von Handbüchern, Coachings, Schulungen und Seminaren

› Entwicklung von Methoden und Systemen zur Unterstützung der Compliance­Organisation (z. B. Problemmustererkennung zur Verhinderung von Geldwäsche)

› Investigations (Forensische Sonderuntersuchungen)

RISIKOMANAGEMENT

UNSERE SERVICES

› Konzept und Implementierung von Risikomodellen mit modernen Methoden des Maschinellen Lernens (z. B. Deep Learning) sowie klassischen finanzmathematischen Methoden

› Konzeption und Rollout einer konsistenten Risikoarchitektur über alle Risikoarten hinweg und Einbettung in eine Gesamtarchitektur der Banksteuerung

› Konsequente Berücksichtigung architektonischer Prinzipien in den Projektergebnissen

› Ganzheitliche Sicht auf alle Schritte der Projekt­Wertschöpfungskette von der fachlichen Konzeption bis zur technischen Umsetzung

› Unterstützung bei der Auswahl von Standardsoftware mit langjähriger Erfahrung und bewährten Bewertungsverfahren

› Vorausschauende Gewährleistung hoher Datenqualität nach Implementierung der Software

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Ganzheitliche Lösungen für Regulierung und MeldewesenDas Tempo aufsichtsrechtlicher Veränderungen ist nach wie vor hoch. Kaum sind gesetzliche Vorgaben erfüllt, stehen bereits neue im Raum. Wir unterstützen Sie mit Erfahrung und stets aktuellem Know­how in allen Fragen des nationalen und internationalen Aufsichtsrechts sowie der damit verbundenen Optimierung Ihrer technischen Standards.

Unsere ganzheitlichen Best­Practice­Ansätze beziehen die Auswirkungen aufsichtsrechtlicher Entwicklungen entlang Ihrer gesamten Wert­schöpfungskette ein und reichen bis hin zur Gestaltung und Modernisierung Ihrer gesamten Finanz­ und Risikoarchitektur. Dabei haben wir alle Wechselwirkungen der neuen aufsichtsrechtlichen Anforderungen mit den Ansprüchen von Risikomanagement, Rechnungslegung sowie angrenzenden Funktionsbereichen im Blick.

Wir passen die methodische Komplexität der Funktionsbereiche an die neuen Bewertungsmaßstäbe an und gestalten ein für Ihren Bedarf optimal ausgelegtes Meldewesen.

Mit einer starken Compliance-Kultur rundum abgesichert Die Compliance­konforme Ausrichtung der Organisation ist ein zentrales Zukunftsthema des Bankensektors und getrieben von immer neuen Herausforderungen. Eine gelebte Compliance­Kultur erfüllt aufsichtsrechtliche Anforderungen und minimiert die Risiken von Vermögens­ und Reputationsschäden. Wesentliche Bausteine hierfür sind effektive Früherkennungssysteme, die Analyse von Schwachstellen und die Feinjustierung des internen Kontrollsystems.

Als spezialisierter Partner unterstützen wir Sie in einzelnen Compliance­Fragen ebenso wie bei der Konzeption und Implementierung eines unternehmensweiten Compliance­Management­Systems auf Basis Ihrer individuellen Risiko exposition mit konsistenter Dateninfrastruktur. Wir gestalten die fachliche und technische Verknüpfung aller notwendigen qualitativen und quantitativen Elemente und definieren die Prozesse, Kompetenzen und Zuständigkeiten. Wir führen ein verbindliches Compliance­Rahmenwerk ein und stellen transparente Informa­tionsflüsse sicher. Dabei bildet unser risikoorientierter, prüfungsnaher Ansatz den Zusammenhang der Compliance mit Rechnungslegung, Risiko management, Governance und Reporting umfassend ab.

Unternehmensweite Risikotransparenz und RisikosteuerungDie wachsende Komplexität des Finanzwesens stellt Banken und andere Finanzdienstleister vor große Herausforderungen. Wir gestalten für Sie eine hochfunktionale Finanz­ und Risikoarchitektur, die Sie für diese Ansprüche wappnet. Unser architekturbasiertes Vorgehen bezieht alle thematischen Interdependenzen in die Projektplanung ein und setzt mit zielführender Pragmatik auf moderne Tools und Verfahren wie z. B. das Maschinelle Lernen.

Indem wir Risikomanagement, Compliance und Corporate Governance ganzheitlich miteinander verzahnen, schaffen wir eine unternehmens­weite Risikotransparenz und effektive Steuerungsmechanismen. Eine adäquate digitale Strategie sichert die bereichsübergreifende Erhebung und Nutzung relevanter Informationen. Dabei bilden wir die Ansprüche der quantitativen und qualitativen Bewertung von Risiken ebenso auf Ihre Risikomodelle ab wie die Auswirkungen der Normenhierarchien des Aufsichtsregimes und des internationalen Bilanzregimes. Darüber hinaus sind wir in allen Fragen zu Eigenkapitalanforderungen, Liquiditätskennzahlen und der Leverage Ratio Ihre kompetenten Berater.

REGULATION Marek Ristock, Director Marek.Ristock@ifb­group.com M: +49 173 5661912

RISK Dr. Rainer Merkt, Partner Rainer.Merkt@ifb­group.com M: +49 171 7459509

COMPLIANCE Michael Amberg, Partner Michael.Amberg@ifb­group.com M: +49 162 2048994

ifb AG Schloßstraße 23 82031 Grünwald T: +49 89 69989437­0 F: +49 89 69989437­9

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WIR SICHERN SIE RUNDUM AB - AUCH IN STÜRMISCHEN ZEITEN.

ifb im Profil

Ihr Partner für zukunftsweisendes Finanz- und RisikomanagementSeit mehr als 30 Jahren beantworten wir die Herausforderungen des Finanz­ und Risiko­managements mit inspirierten, innovativen Dienstleistungen und modernsten IT­Applikatio­nen. Als international agierende Unternehmensberatung arbeiten wir erfolgreich für Banken und Versicherungen sowie für Industrie­, Handels­ und Dienstleistungsunternehmen weltweit. Unsere Experten beraten Sie umfassend in allen Fachfragen von Rechnungswesen, Controlling, Regulierung, Risikomanagement und Compliance. Sie entwickeln für Ihre Ziele maßgeschnei­derte Veränderungsmaßnahmen bis hin zu komplexen Transformationsprojekten.

Unser Beratungsansatz verbindet Branchenerfahrung mit spezialisierter Expertise und technisch führender Umsetzungsstärke. Wir betreuen Sie ganzheitlich von der Strategieent­wicklung über die Umsetzung in die Organisation bis zur Implementierung der IT.

Mit Managed Services komplettieren wir unser Service­Angebot durch die kompetente externe Anwendungs­ und Prozessbetreuung, damit Sie sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

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