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Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros

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PARA EL FUNCIONAMIENTO DEL COMITÉ DE CONDONACIÓN DE

MULTAS DE LA CONDUSEF

ÍNDICE

INTRODUCCIÓN

DIRECCIÓN GENERAL DE ARBITRAJE Y SANCIONES

FECHA DE ELABORACIÓN

MES AÑO

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l. ÁMBITO DE APLICACIÓN RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

11 . MARCO JURÍDICO-ADMINISTRATIVO

111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS

IV. OBJETIVO

V. OBJETIVO DEL COMITÉ

VI. DESIGNACIÓN E INTEGRACIÓN DEL COMITÉ

VIl . FUNCIONES DEL COMITÉ Y DE LOS INTEGRANTES

Del Comité

Del Presidente

Del Secretario

Del Secretario de Actas

De los Vocales

VIII. DISPOSICIONES GENERALES

IX. DISPOSICIONES ESPECÍFICAS

De los Participantes

Del Calendario de Sesiones

De las Convocatorias

De las Sesiones - Quórum

Del Orden del Día

De la Carpeta de las Sesiones

De los Acuerdos

Del Acta de las Sesiones

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PARA El FUNCIONAMIENTO DEL COMITÉ DE CONDONACIÓN DE


INTRODUCCIÓN



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La Dirección General de Planeación y Organización con la participación de la Dirección General de Arbitraje y Sanciones, en el ejercicio de sus atribuciones que le son conferidas en los artículos 23, fracción XXV y 19 Bis. fracciones XI y XII, respectivamente, del Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. se dieron a la tarea de actualizar los "Lineamientos para el funcionamiento del Comité de Condonación de Multas de la CONDUSEF".

De conformidad con las atribuciones que el art ículo 22. fracción XXV. de Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros le confiere a la Junta de Gobierno de las Comisión Nacional, resolver respecto de la condonación total o parcial de las sanciones administrativas impuestas a las Instituciones Financieras. por infracciones a la propia Ley; en el entendido de que las solicitudes de condonación respectivas, le serán propuestas por el Presidente de esta Comisión Nacional. para ser condonadas parcial o totalmente.

Los presentes Lineamientos tienen el propósito de orientar a los integrantes del Comité a realizar sus funciones. apegándose al nuevo marco legal, mismo que es necesario para definir las bases de su organización, integración y funcionamiento, basado en la permisibilidad, apertura y homologación de criterios que t iendan a resolver de manera objetiva e imparcial las solicitudes de condonación de multas, considerando como premisas para ello, la preponderancia grave. la alta incidencia o en su caso el cumplimiento espontáneo de la obligación omitida, lo anterior. con base en los siguientes lineamientos que regularán su funcionamiento.

"La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros CCONDUSEF). en el ámbito de su competencia, tiene la obligación de promover. respetar. proteger y garantizar los derechos humanos de conformidad con los principios de universalidad, interdependencia, indivisibilidad y progresividad; de este modo la CONDUSEF no discrimina por origen étnico o nacional, el género. la edad. las discapacidades. la condición social. las condiciones de salud, la religión, las opiniones. las preferencias sexuales, el estado civil o cualquier otra condición que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas.

Por ello. el lenguaje empleado en este Manual, no busca generar ninguna clase de discriminación, ni marcar diferencias entre mujeres y hombres, por lo que las referencias o alusiones a los sujetos en género masculino representan siempre a hombres y mujeres."

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En la xxxxxxxxxx sesión xxxxxxx de la Junta de Gobierno celebrada el día xx de xxxxx de 20 16, sus miembros acordaron: "CONDUSEF/JG/ xx/ xx: Los miembros de la Junta de Gobierno aprobaron los Lineamientos para el funcionamiento del Comité de Condonación de Multas de la CONDUSEF"

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l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

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La aplicación de los presentes Lineamientos estará a cargo de la Dirección General de Arbitraje y Sanciones. quien en términos del artículo 19 Bis, fracción XI . del Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. está facultada para atender de manera objetiva e imparcial las solicitudes de condonación, y someterlas al Comité conforme a lo dispuesto en los Lineamientos mencionados.

Los titulares de las áreas involucradas serán responsables de su observancia y difusión entre el personal bajo su mando, así como de llevar a cabo revisiones periódicas para que su contenido corresponda a su operación y normatividad vigentes, a f in de que se constituya como una herramienta de trabajo eficaz.

La Dirección General de Planeación y Organización, a través de la Dirección de Organización, será la responsable de la actualización y mejoramiento de estos Lineamientos. con base en las propuestas y requerimientos que f ormulen las áreas responsables de los procedimientos.

Su difusión en la CONDURED se realizará a través del responsable de administrar y operar la Normateca Interna.

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11. MARCO JURÍDICO-ADMINISTRATIVO

Ordenamientos de tipo Legislativo



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• Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del crédito.

• Ley de Instituciones de Crédito.

• Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

• Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia.

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• Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado.

• Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

Ordenamientos de Alcance General

• Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

Ordenamientos Normativos Internos

• Acuerdo por el que se delegan facultades en materia de condonación de multas en el Vicepresidente Jurídico y el Director General de Arbitraje y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

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111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS

Para los efectos de los presentes lineamientos se entenderá por:

Comisión Nacional 1 CONDUSEF

Comisiones Nacionales Supervisoras

Comité

Criterios

Institución Financiera

Junta de Gobierno

Ley

Proyecto

Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

A las que se refiere el artículo 2°, fracción 111, de la Ley.

Comité de Condonación de Multas de la Comisión Nacional.

Hipótesis establecidas por el Comité y aprobadas por la Junta de Gobierno para resolver sobre la procedencia de las solicit udes.

En singular o plural a las señaladas en la fracción IV. del artículo 2° de la Ley.

A la Junta de Gobierno de la CONDUSEF.

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

Sanción \ · ~-~ 0 A Secretaría

En singular o plural, al proyecto en el que. respecto de cada solicitud. se estudiará el caso en particular y se dictaminará si es procedente o no la condonación, o bien, si ésta es parcial o total.

La amonestación o multa impuesta por la Dirección General de Arbitraje y Sanciones. la Dirección de Arbitraje y Sanciones a Entidades Financieras o la Dirección de Sanciones a Instituciones Financieras a la Institución o Entidad Financiera por el incumplimiento de la Ley que corresponda.

Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

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Solicitud En singular o plural, al requerimiento de condonación presentada por escrito por parte de la Institución Financiera sancionada, ante la Comisión Nacional y sobre la cual el Comité dictaminará sobre la procedencia o no de la misma.

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IV. OBJETIVO

Describir el funcionamiento del Comité de Condonación de Multas respecto del ejercicio de la facultad de condonación de las sanciones impuestas a las Instituciones Financieras derivadas de la sustanciación del Procedimiento para la Imposición de Multas.

V. OBJETIVO DEL COMITÉ

Estudiar cada solicit ud de condonación en particular. y dictaminar la procedencia o improcedencia de la misma, y en su caso determinar si es parcial o total, basándose para ello en los criterios est ablecidos. así como la naturaleza e importancia de la conducta, la condición económica del infract or. la reincidencia y las características de las agravantes o atenuantes que se hubieren considerado al momento de imponer la sanción.

V I. DESIGNACIÓN E INTEGRACIÓN DEL COMITÉ

El Comité estará integrado por los siguientes servidores públicos:

Presidente

Secretario (a)

Vocales

El Vicepresidente Jurídico de la Comisión Nacional, quien. en caso de ausencia, será suplido por el Director General de Arbitraje y Sanciones

El titular de la Dirección General de Arbit raje y Sanciones de la Comisión Nacional, quien. en caso de ausencia, será suplido por el Director de Arbit raje y Sanciones a Ent idades Financieras.

El Vicepresidente Técnico de la Comisión Nacional. quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los Directores Generales de esa área.

El Vicepresidente de Delegaciones de la Comisión Nacional. quien. en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los Directores Generales de esa área.

El representante de la Unidad de Banca. Valores y Ahorro de la Secretaría. quien, en caso de ausencia, será suplido por el f uncionario que corresponda a un nivel jerárquico inmediato inferior

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Invitados

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al de aquél y que cuente con los conocimientos técnicos y experiencia suficientes.

El representante de la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social de la Secretaría, quien, en caso de ausencia, será suplido por el funcionario que corresponda a un nivel jerárquico inmediato inferior al de aquél y que cuente con los conocimientos técnicos y experiencia suficientes.

El representante de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, quien, en caso de ausencia, será suplido por el funcionario que corresponda a un nivel jerárquico inmediato inferior al de aquél y que cuente con los conocimientos técnicos y experiencia suficientes.

El representante de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, quien, en caso de ausencia, será suplido por el funcionario que corresponda a un nivel jerárquico inmediato inferior al de aquél y que cuente con los conocimientos técnicos y experiencia suficientes.

El representante de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, quien, en caso de ausencia, será suplido por el funcionario que corresponda a un nivel jerárquico inmediato inferior al de aquél, y que cuente con los conocimientos técnicos y experiencia suficientes.

El titular de la Dirección General de Servicios Legales, quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de esa área.

El titular de la Dirección General de Dictaminación y Supervisión, quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de esa área.

El titular de la Dirección General de Evaluación y Vigilancia, quien, en l caso, de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de \ A_ esa area. "!{J

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Secretario de

en caso de ausencia, será suplido por el titular de la Dirección de Enlace y Análisis Regional Norte-Sur.

El titular de la Dirección General de Delegaciones Centro-Occidente, quien, en caso de ausencia, será suplido por el titular de la Dirección de Enlace y Análisis Regional Centro-Occidente.

El titular de la Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y de Tecnologías de Información, quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de esa área.

El titular de la Dirección General de Defensoría, lnterventoría y Consultiva, quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de esa área.

El titular de la Dirección General de Educación Financiera, quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de esa área.

El titular de la Dirección General de Planeación y Organización, quien, en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los directores de esa área.

El titular del Órgano Interno de Control en la Comisión Nacional. quien. en caso de ausencia, será suplido por cualquiera de los titulares del área que corresponda.

~ctas El titular de la Dirección de Arbitraje y Sanciones a Entidades Financieras, quien en caso de ausencia. será suplido por el funcionario que corresponda a un nivel jerárquico inmediato inferior a aquél, el cual no tendrá voto.

\ El Vicepresidente Técnico y el Vicepresidente de Delegaciones serán convocados solo a las sesiones en cuyo orden del día se incluya algún asunto de su competencia.

Los integrantes del Comité representantes de la Secretaría y de las Comisiones Nacionales Supervisoras deberán t ener un nivel jerárquico igual o superior al de Director General. Los suplentes deberán contar con los conocimientos técnicos y la experiencia suficiente para el desempeñ~ta función y, en consecuencia, para la toma de decisiones, y deberán

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tener un nivel jerárquico igual o superior al de Director de Área.

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En caso de presentarse en una sesión del Comité el propietario y el suplente de la misma representación, sólo tendrá derecho de voz y voto el propietario.

Los acuerdos que se emitan se tomarán por la mayoría de votos de los miembros presentes.

El Presidente, el secretario y los vocales tendrán voz y voto. Los invitados participarán si J voto y el Presidente del Comité podrá concederles el uso de la palabra para aportar los

' elementos necesarios.

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VIl. FUNCIONES DEL COMITÉ Y DE LOS INTEGRANTES

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Las funciones que a continuación se enuncian son de carácter obligatorio para todos los servidores públicos que integran el Comité.

Del Comité

l. Establecer y aplicar los criterios de procedencia o improcedencia de las solicitudes presentadas por las Instituciones Financieras.

2. Dictaminar sobre la procedencia o improcedencia de las solicitudes.

3. Entregar al Presidente de la Comisión Nacional. los proyectos de procedencia definitivos para su presentación ante la Junta de Gobierno.

Del Presidente

l. Presidir las sesiones del Comité.

~ 2. Proponer el calendario de sesiones ordinarias.

3. Proponer la celebración de sesiones extraordinarias.

4 . Establecer el orden del día de las sesiones.

S. Establecer la participación de los invitados a las sesiones del Comité.

6. Someter los acuerdos a la consideración de los integrantes del Comité presentes en la sesión que corresponda.

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2. Coordinar la preparación e integración de las carpetas para las sesiones del Comité y remitirlas a los convocados.

3. Proponer al Presidente del Comité la participación de invitados a las sesiones del

mismo.

4. Convocar a los integrantes del Comité y, en su caso. a los invitados que así lo requieran.

5. Promover el cumplimiento de las acciones acordadas en las sesiones del Comité. de conformidad con los plazos establecidos y las responsabilidades asignadas.

6. Comunicar al Presidente del Comité las irregularidades que se detecten respecto al

funcionamiento del mismo.

Del Secretario de Actas

l. Llevar a cabo el conteo de los votos emitidos en la sesión del Comité.

2. Elaborar las actas de las sesiones del Comité.

3. Recabar las firmas del acta del Comité y mantener el control de éstas debidamente foliadas por cada año.

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2. Promover el cumplimiento de las acciones acordadas en las sesiones del Comité, de conformidad con los plazos establecidos y las responsabilidades asignadas.

3. Sugerir la participación de invitados a las sesiones del Comité.

4. Comunicar al Presidente del Comité y al Secretario las irregularidades que se detecten respecto al funcionamiento del Comité.

VIII. DISPOSICIONES GENERALES

l. El funcionamiento del Comité será de carácter permanente. Deberá sesionar cada cuatro meses y, de manera extraordinaria, cuantas veces sea necesario , previa convocatoria del Secretario del Comité.

2. Las sesiones tendrán verificativo de conformidad con las fechas que al efecto acuerde el Comité.

3. Las solicitudes se resolverán con base en los Criterios que establezca el Comité.

4. Estas normas serán de observancia obligatoria para los integrantes del Comité.

IX. DISPOSICIONES ESPECÍFICAS

De los Participantes

~l. Los servidores públicos que funjan como Vocales Propietarios y Suplentes de las Unidades de Banca, Valores y Ahorro; y Seguros. Pensiones y Seguridad Social de la Secretaría y de las Comisiones Nacionales Supervisoras. deberán contar con la acreditación del Organismo al que representen.

'\ 1 \ ''6¡ Del Calendario de Sesiones

l. El cal dario de sesiones del Comité se dará a conocer en la última sesión de cada año.

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2. En el caso de que se modifique alguna fecha establecida en el calendario, la nueva se dará a conocer en la convocatoria respectiva.

3. Sólo se efectuarán las sesiones cuando haya asuntos por resolver.

De las Convocatorias

l. Las sesiones se llevarán a cabo mediante convocatoria por escrito del Presidente del

Comité, por conducto del Secretario, la cual deberá ser entregada a los integrantes del mismo, con un mínimo de S días hábiles antes de la fecha de la sesión ordinaria,

indicando el lugar, el día, la hora y los asuntos a tratar, acompañándose la carpeta para la sesión correspondiente, y para la extraordinaria, con un mínimo de 3 días

hábiles de anticipación. Los plazos señalados deberán contarse a partir del día hábil

siguiente al de la notificación de la convocatoria.

De las Sesiones - Quórum

1. Las sesiones del Comité sólo podrán ce lebrarse con la asistencia de la mayoría de los integrantes.

2. En cada reunión se registrará la asistencia de los participantes y se recabarán las firmas correspondientes. Cuando no se reúna el quórum requerido, se suspenderá la sesión y el Secretario levantará una constancia del hecho, debiendo convocar nuevamente a sus integrantes en un plazo no mayor de 10 días hábiles.

3. El Presidente podrá presentar el mismo día de la Sesión, asuntos importancia así lo ameriten.

Del Orden del Día

l. El orden del día será elaborado por el Secretario considerando las propuestas d~\ presidente del Comité y de los integrantes del mismo. /

~ · Las sesiones del Comité se apegarán la

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De la Carpeta de las Sesiones



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l. Los asuntos contenidos en la carpeta se presentarán en forma ejecutiva. con la información suficiente. concreta, objetiva y actualizada con relación a la fecha de la sesión. de tal forma que permita agilizar su examen. tanto cuantitativo como cualitativo, y tomar los acuerdos respectivos. En tal virtud, los Proyectos deberán contener un resumen detallado del asunto. con los antecedentes del mismo, los razonamientos lógico jurídicos de la propuesta y el resolutivo respecto de la procedencia o no de la solicitud de que se trate.

2. El material de cada uno de los temas del orden del día se foliará en forma independiente. para faci litar su elaboración. integración. consulta y utilización.

3. La información contenida en la carpeta, así como la que se discuta en las sesiones tendrá carácter confidencial.

De los Acuerdos

l. El seguimiento de los acuerdos estará a cargo del Secretario.

2. Los acuerdos relativos a los asuntos que se traten en el Comité serán sometidos por el Presidente del Comité a la consideración de sus integrantes, a fin de que emitan

~ su opinión y voto al respecto.

~ Los acuerdos que se adopten respect o de cada asunto deberán redactarse con toda claridad y precisión.

4. Al final de la sesión. el Secretario dará lectura a cada uno de los acuerdos que se hubieran tomado, a fin de ratificarlos o rect ificarlos, según sea el caso.

S. Los acuerdos tomados en cada sesión del Comité se aprobarán con la mayoría de los votos de los presentes. En caso de empate, el Presidente del Comité tendrá voto de calidad y dicha situación se informará a la Junta de Gobierno.

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Del Acta de las Sesiones



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l. Por cada sesión del Comité se reali zará una lista de asistencia en la que se consignen los nombres y cargos de los asistentes.

2. Asimismo, se levantará un acta en la que se especifiquen los asuntos tratados y los acuerdos tomados. Las actas deberán contener todo lo ocurrido en el transcurso de la sesión.

3. El Secretario de actas remitirá a los miembros del Comité, vía correo electrónico y en un plazo no mayor de S días hábiles contado a partir de la fecha de celebración de la sesión, el proyecto de acta para que emitan sus comentarios y observaciones dentro del término de 3 días hábiles contado a partir de la recepción del mismo.

1 4. Las actas deberán firmarse únicamente por los integrantes del Comité.

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FIRMAS DE VALIDACIÓN

NOMBRE Y PUESTO

• ÁREAS RESPONSABLES

EDNA BARBA Y LARA. Vicepresidente Jurídico.

ALVARO MAURICIO LOPEZ PORTILLO GUZMÁN. Dirección General de Arbitra·e Sanciones.

ANA ALICIA CERVERA URIBE. Dirección de Arbitraje y Sanciones a Entidades Financieras.

LUIS FABRE PRUNEDA. Vicepresidente Técnico.

SILVIA FERNÁNDEZ MARTÍNEZ. Vicepresidente de Delegaciones.

IVONNE HAMSHIRE MONCADA. Dirección General de Dictaminación y Supervisión.

FRANCISCO CALVILLO ANA Y A. Dirección General de Evaluación y Vigilancia.

GABRIELA HERNÁNDEZ VALDÉZ. Dirección General de Delegaciones Norte-Sur.

Y ANIRA SANDOVAL SANCHEZ. Dirección General de Delegaciones CentroOccidente.

AURELIO CASTRO GONZÁLEZ. Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y de Tecnologías de Información.

FIRMA Y RÚBRIC

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PARA El FUNCIONAMIENTO DEL COMITÉ DE CONDONACIÓN DE


ANABEL HERNÁNDEZ RIVERA, Dirección General de Defensoría, lnterventoría y Consultiva.

LEONARDO JORGE TORRES GÓNGORA, Dirección General de Educación Financiera.

MIGUEL ÁNGEL VILLALOZ GARCÍA, Dirección General de Planeación y Organización.

• ÁREA JURÍDICA

MARÍA GUADALUPE RIVERA ZARUR, Dirección General de Servicios Legales.

• ÁREA DE ORGANIZACIÓN

MIGUEL ÁNGEL VILLALOZ GARCÍA, Dirección General de Planeación y Organización.

MARÍA FELÍCIT AS LÓPEZ PESQUERA,

Dirección de Or anización.



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TRANSITORIOS



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PRIMERO.- Los presentes Lineamientos entrarán en vigor al día siguiente de su publicación

en la Normateca Interna de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los

Usuarios de Servicios Financieros.

SEGUNDO.- La entrada en vigor de los presente Lineamientos, deja sin efectos a los

"Lineamientos para el funcionamient o del Comité de Condonación de Multas de la CONDUSEF",

echados en el mes de mayo de 2015.

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