starmoney 7.0 handbuch · starmoney 7.0 7 willkommen! 1.1 symbole in diesem handbuch einige, immer...

HandbuchStarMoney 7.0

Copyrights und WarenzeichenMicrosoft Windows NT, Windows 98, Windows ME, Windows

2000, Windows XP sowie Windows Vista sind eingetragene Waren-zeichen der Mic rosoft Corp.

Alle in diesem Handbuch zusätzlich verwendeten Programm- na men und Bezeichnungen sind u.U. ebenfalls eingetragene Wa renzeichen der Herstellerfirmen und dürfen nicht gewerblich oder in sonstiger Weise verwendet werden. Irrtümer vorbehalten.

Bei der Zusammenstellung von Texten und Abbildungen wurde mit größter Sorgfalt gearbeitet. Trotzdem können Fehler nicht vollständig ausgeschlossen werden. Die angegebenen Daten die-nen lediglich der Produktbeschreibung und sind nicht als zugesi-cherte Eigenschaft im Rechtssinne zu verstehen. Herausgeber und Autoren können für fehlerhafte Angaben und deren Folgen weder juristische Verantwortlichkeit noch irgendeine Haftung überneh-men.

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StarMoney 7.0 Inhaltsverzeichnis

Inhaltsverzeichnis1 Willkommen bei StarMoney 7.0! . . . . . . . . . . . 51.1 Symbole in diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . 7

2 Sicherheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92.11. Schützen Sie Ihren Rechner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92.22. Weitere Vorsichtsmaßnahmen . . . . . . . . . . . . . . . . 92.32. Nutzen Sie nur offizielle Informationen . . . . . . . . 10

3 Hilfe und Support . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 123.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung . . . . . . 123.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . . . . . . 133.3 Support zu StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143.4 Unterstützung im Internet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

4 Installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 154.1 Es geht los - StarMoney 7.0 installieren . . . . . . . . 154.2 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten . . . . 184.2.1 Sichern von Online-Updates . . . . . . . . . . . . . . . . . 184.3 Manuelle Übernahme der gesicherten

Datenbank aus weiteren Star Money-Versionen . 194.3.1 Aktualisierung Ihrer StarMoney-Neuinstallation . 194.3.2 Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank 204.3.3 Anmelden an übernommenen Da tenbanken . . . 204.4 Erstellen einer Datenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

5 Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 215.1 Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 235.2 Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . 245.2.1 Erzeugen einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . 255.2.2 Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Datei) . . . 26

6 Zahlungen erfassen mit StarMoney 7.0 . . . . . 296.1 Suchen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296.1.1 Suchen und Filtern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 316.1.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage . 326.1.3 Vorlagen speichern / laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

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StarMoney 7.0Inhaltsverzeichnis

6.2 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen / Der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . 33

6.3 Überweisungen (auch Spendenüberweisung, BZÜ) . . . . . . . . . . . . 35

6.3.1 Komfortüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 366.3.2 Terminüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 386.3.3 Daueraufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 396.3.4 Sammelüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 396.4 EU-Überweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 416.5 Lastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 446.5.1 Sammellastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 446.5.2 Lastschriftrückgabe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 456.6 DTA-Import, Einlesen von DTAUS-Dateien . . . . . 47

7 Zahlungen verwalten mit StarMoney 7.0 . . . . 487.1 Gesundheitskonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 487.1.1 Einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 497.1.2 Allgemeine Funktionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 507.1.3 Der Reiter Heilmittel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 547.1.4 Der Reiter Einkäufe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 557.1.5 Der Reiter Arztbesuche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 577.1.6 Der Reiter Untersuchungswerte . . . . . . . . . . . . . . 597.1.7 Der Reiter Impfungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 607.1.8 Der Reiter Details . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 627.2 Rechnungskonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 637.2.1 Einrichten eines Rechnungskontos . . . . . . . . . . . . 637.2.2 Rechnungen verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 647.2.3 Der Reiter Rechnungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 657.2.4 Der Reiter Details . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 687.2.5 Der Reiter Zugangsdaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 697.3 Dokumente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 707.4 Vertragsmanager . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 717.4.1 Einrichtung des Vertragsmanagers in StarMoney 717.4.2 Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager . . 717.4.3 Manuelle Anlage von Verträgen . . . . . . . . . . . . . 737.5 Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74

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StarMoney 7.0 Inhaltsverzeichnis

7.5.1 Adressen neu erfassen, vorhandene ändern, löschen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74

7.6 Alarme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 757.6.1 Alarme - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 757.6.2 Alarme einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 757.6.3 Aktivierter Alarm in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . 767.6.4 Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen . . . . . . 777.7 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung

der Kontensalden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 777.7.1 Kontenrundruf von der Übersichtsseite aus . . . . . 787.7.2 Kontenrundruf (analog Depotrundruf)

aus der Kontenliste . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 787.7.3 Kontorundruf direkt (analog hierzu

Depotrundruf direkt) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 797.7.4 Eurokurs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 797.8 Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . 807.9 Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 857.9.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung . . . . . . . 857.9.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente . . . . . . . . 867.9.3 Hinterlegen von Dokumenten . . . . . . . . . . . . . . . . 867.9.4 Funktionen der Dokumentenverwaltung . . . . . . . 877.10 Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 887.10.1 Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 887.10.2 Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 897.11 Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 907.11.1 Übersicht Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . 907.11.2 Einrichtung unter „Regeln“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . 937.12 Kategorien und Kostenstellen in StarMoney . . . . 987.12.1 Vorschlagassistent für Kategorien . . . . . . . . . . . . . 987.12.2 Assistentenschritte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 987.12.3 Manuelles zuordnen eines Buchungspostens . . . 1007.12.4 Neue Kategorien anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1017.12.5 Ändern von Kategorien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1027.12.6 Kategorien entfernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1027.12.7 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . . 1027.13 Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1037.13.1 Auswertungsformen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103

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StarMoney 7.0Inhaltsverzeichnis

7.13.2 Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . 1067.13.3 Detailauswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1077.13.4 Anpassen einer Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . 1077.13.5 Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1097.13.6 Empfänger einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1107.13.7 Kategorien einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1107.13.8 Kostenstellen einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . 1117.13.9 Archivieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112

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StarMoney 7.0 Willkommen!

1 Willkommen bei StarMoney 7.0!Mit StarMoney 7.0 präsentieren wir Ihnen unsere neueste Pro-

duktversion für das Homebanking und Personal Finance Manage-ment, mit der wir auf der einen Seite neue Funktionen und neue Sicherungsverfahren anbieten und auf der anderen Seite die beste-henden und bewährten Funktionen erweitern bzw. optimieren.

Nachfolgend ein kurzer Überblick über die neuen Funktionali-täten und Verbesserungen in StarMoney 7.0:

Erweiterte Sicherheit: Ist Ihr Computer mit dem Internet ver-bunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertem Fire-wall- und Anti-Viren-Programm, die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher wird der hohe Sicherheitsstandard von StarMoney weiter erhöht. Mit dem sog. „PromonShield“ wird StarMoney 7.0 zur Laufzeit gegen evtl. Angriffe und Manipulationen geschützt.

Neue Kontoarten Rechnungs- und Gesundheitskonto: Sie kön-nen Rechnungen offline erfassen sowie in digitaler Form online abholen (bei z. B. S-Rechnungsservices) und verwalten. Mit dem neuen Gesundheitskonto erfassen und verwalten Sie alles rund um das Thema Gesundheit, wie z. B. Arzttermine und Untersuchungsergebnisse und können online Beipackzet-tel einsehen.

Erweiterte Suchfunktion: Sie können in allen Auftragshisto-rien, wie z. B. Sammelüberweisungen, Lastschriften, in dem Adressbuch von StarMoney sowie kontenübergreifend inner-halb der Datenbank suchen.

Neue Auswertungsreports: Der Umfang der Auswertungsre-ports wurde erweitert um die Reportarten: -Einnahmen-/Ausgaben-Vergleich -Gesundheitsreport -Finanzstatus (Stichtagsbetrachtung) Weiterhin wurde die Auswertungsumgebung erneuert und es stehen Ihnen weitere Funktionen zum Konfigurieren und Spei-chern, sowie zur Ansicht zur Verfügung. Sie können Reports beispielsweise als PDF-Datei oder HTML-Datei speichern.

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StarMoney 7.0Willkommen!

Komfortüberweisung: In StarMoney 7.0 können Sie mit der sog. Komfortüberweisung Limit neutral Überweisungen auf vorgegebene Referenzkonten durchführen, sofern Ihr Institut diesen Geschäftsvorfall anbietet.

Dokumentenverwaltung: Die bekannte PDF-Verwaltung wird in StarMoney 7.0 erweitert zu einer Dokumentenverwaltung. Neben PDF-Dateien können Sie nun Dokumente in verschie-denen Dateiformaten, wie bspw. HTML, TXT, JPG oder auch DOC, in Ihrer StarMoney 7.0 ablegen.

Liquiditätsvorschau: Es ist immer hilfreich zu wissen, wie viel Geld am Monatsende noch übrig ist. Mit der neuen Liquiditäts-vorschau können Sie in StarMoney 7.0 vorgeben, welche Ein- und Abgänge sowie zukünftigen Aufträge Sie in der Zukunft erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr prognostizierter Kontosaldo aussehen wird. Definieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor welche Konten StarMoney einbeziehen soll.

Vorschlagassistent für Kategorien: Mit StarMoney7.0 erhalten Sie einen Assistenten für Kategorienvorschläge. Auf Wunsch durchsucht der neue Assistent die Umsätze von auswählbaren Konten und schlägt Ihnen entsprechende Kategorien vor. Diese können von Ihnen manuell angepasst oder einfach über-nommen werden.

DatenübernahmeSelbstverständlich ist auch die komfortable Datenübernahme

aus bestehenden StarMoney-Produkten gewährleistet. Schon bei der Installation sucht das Setup nach bereits installierten StarMo ney-Produkten und bietet die Datenbankübernahme an.

Bei der Datenübernahme werden auch die Bankparameterda-teien für die verwendeten HBCI-Konten kopiert, sodass eine Syn-chronisation über die Kontoneueinrichtung von HBCI-Konten überflüssig wird.

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StarMoney 7.0 Willkommen!

1.1 Symbole in diesem HandbuchEinige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen

dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wich-tigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken.

Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Hand-buches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin:

Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam le-sen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten oder er Erklä-rungen enthält, mit denen Ihnen das Verständnis der folgenden Absätze viel leichter fällt.

Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoney leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufga-ben schneller lösen lassen.

Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney bietet, finden Sie in die-sem Handbuch in Form von Anleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt.

Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Si-cherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schüt-zen, oder weisen Sie auf besondere Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin.

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StarMoney 7.0Willkommen!

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StarMoney 7.0 Sicherheit

2 SicherheitDas Thema Sicherheit ist immer ein brandaktuelles und wir ha-

ben StarMoney für Sie noch sicherer gemacht!Das Sicherheitskonzept wurde mit StarMoney 7.0 nochmals er-

weitert und bietet erstmalig auch einen aktiven Schutz vor Troja-nern & Co. Ist Ihr Rechner mit dem Internet verbunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertem Firewall- und Anti-Vi-ren-Programm, die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher haben wir Sicherheitstechniken in StarMoney 7.0 integriert, die gegen evtl. Angriffe und Manipulationen schützen können während Sie mit StarMoney arbeiten. Einen 100%igen Schutz kann es nicht geben, aber Sie können helfen, das Restrisiko weiter zu vermindern, wenn Sie sorgsam mit Ihren Zugangsdaten umgehen und Ihren Rechner schützen.

2.1 Schützen Sie Ihren RechnerAuch Ihr Rechner muss geschützt werden!Sie sollten Ihr Betriebsystem immer aktuell halten und die aktu-

ellen ServicePacks und Updates, die Ihnen angeboten werden, in-stallieren. Dafür sollten Sie sicherstellen, dass z.B. die automatische Updatefunktion von Microsoft Windows aktiv ist.

Installieren Sie eine Firewall (bei Micrososft Windows XP und Windows VISTA ist diese im Produktumfang bereits enthalten) und halten Sie auch dieses SChutzprogramm mit Updates des Herstel-lers aktuell.

Sorgen Sie dafür, dass Sie immer eine Virenschutzsoftware ein-setzen und dass die Signaturen aktuell sind, zusätzlich kann sich auch ein Schutz vor Spyware als sinnvoll erweisen.

Sichern Sie regelmäßig Ihre Daten und nutzen Sie die Datensi-cherung in StarMoney. Diese Daten sollten Sie zusätzlich auch noch auf andere Datenträger kopieren.

2.2 Weitere VorsichtsmaßnahmenWeitere Vorsichtsmaßnahmen die Sie treffen sollten:Seien Sie wachsam und pflegen Sie einen sensiblen Umgang mit

PIN, TAN, und Passwörtern und hinterlegen Sie diese nicht unver-schlüsselt! Schützen Sie Ihre StarMoney-Datenbank mit einem nur Ihnen bekannten Passwort.

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StarMoney 7.0Sicherheit

Alle aktuellen StarMoney-Versionen werden mit Online-Up-dates und Service-Packs gepflegt. Auf diesem Wege wird die Soft-ware an alle aktuellen Änderungen Ihrer Bank, z. B. neue Bankleitzahlen, Sicherheitszertifikate oder neue Sicherheitsmedi-en, angepasst. Die Installation dieser Updates ist kostenlos und fin-det innerhalb der Software statt.

Darüber hinaus besteht mit StarMoney ein effektiver Phi-shing-Schutz, wenn Sie nur mit StarMoney und nicht zusäztlich mit dem Browser Ihr Online-Banking abwickeln.

2.3 Nutzen Sie nur offizielle InformationenSollten Sie ältere Version von StarMoney auf eine aktuelle Ver-

sion upgraden wollen, z.B. StarMoney 6.0 auf StarMoney 7.0, be-nötigen Sie hierfür ein Update wie z.B. „StarMoney 7.0 Update“. Nutzen Sie hierfür ausschließlich die innerhalb der Software vor-handenen Update-Hinweise!

Folgen Sie daher Update-Hinweisen zu StarMoney nur:- innerhalb der Software StarMoney- auf www.starmoney.de- auf den Webseiten Ihrer Bank oder Sparkasse

Weitere Sicherheitsinformationen erhalten Sie hier:

www.starmoney.de/index.php?id=sicherheitshinweise&no_cache=1

http://www.bsi-fuer-buerger.de/geld/index.htm

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StarMoney 7.0 Sicherheit

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StarMoney 7.0Hilfe und Support

3 Hilfe und SupportGerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann

es hin und wieder vorkommen, dass beim Ausführen bestimmter Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese Fehler jedoch von der Software verursacht. Seltene Hardwarekon-figurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunika-tinsprobleme zwischen dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes und StarMo ney.

Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen und zu beheben.

Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support im Menü Hilfe der Hauptnavigation.

Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hin-ausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem entsprechenden Kapitel in der Online-Hilfe nach.

3.1 Probleme beim Aufbau einer VerbindungSollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kom-

men, liegt das Problem nicht in der Software selbst, sondern es handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internet-zugang nicht richtig konfiguriert, oder es gibt technische Probleme auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihrer Bank oder Sparkasse.

So kann es sein, dass der Server Ihrer Bank oder Sparkasse, dem die Daten für das Homebanking entnommen werden, für eine ge-wisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung steht. Zu-dem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die LAN-Einstellungen sowie auch ggf. installierte Firewallprogramme die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen Fällen kon-taktieren Sie z. B. Ihren Netzwerkadministrator oder die Dokumen-tationen zur Firewallanwendung.

Informationen rund um Verbindungsproblemen finden Sie auch online unter www.starmoney.de/?support.

Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Proble-men leisten, die sich über die Internet-Zugangssoftware und den Inernet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie bitte den entsprechenden Internet-Provider.

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StarMoney 7.0 Hilfe und Support

3.2 Hinweise zu allgemeinen ProblemenBei Problemen mit StarMoney sollten Sie in jedem Fall zunächst

ein manuelles Online-Update durchführen. Klicken Sie dazu in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie den Menü-punkt Online-Update. In der Übersichtsseite, die angezeigt wird, wählen Sie [Einspielen]. StarMoney prüft nun, ob es aktuellere Da-ten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.

Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de technische Unterstützung. Auf den dazugehörigen Seiten finden Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannten FAQ-Liste), die oft schon bei der Beseitigung eines Problemes helfen oder zur Klärung einer Frage beitragen kann.

Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von StarMoney aufzeichnen zu lassen. Treten wäh-rend der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Hierzu müssen Sie das Menü Ausgangs-korb in der Hauptnavigat ionsleiste aufrufen. Auf der Seite Aus-gangskorb befindet sich in dem Bereich Einstellungen die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken gekennzeichnet) sein. Um ein bestehendes Sendepro-tokoll einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Sendeprotokoll]am unteren Rand.

Auch die Online-Hilfe von StarMoney kann Ihnen oftmals wert-volle Tipps zum Beheben von möglichen Problemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für Schritt nachzuvollziehen. Die Online-Hilfe können Sie aufrufen, indem Sie auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken oder über das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt.

Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsver-zeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche zur Verfügung, um ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.

Zu vielen Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der Star Finanz Homepage (www.starmoney.de) im Bereich Support unter www.starmoney.de/?support.

Weiterhin stehen Ihnen hier Anleitungen zu verschiedenen The-men wie z. B. der Datensicherung, rund um den Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download zur Verfü-gung.

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http://www.starfinanz.de

StarMoney 7.0Hilfe und Support

3.3 Support zu StarMoneySollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Proble-

men nicht weiterhelfen, steht Ihnen als registrierter Anwender auch unsere Hotline zur Verfügung.

Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehlverhaltens sowie die eventuelle Fehlermeldung genau zu notieren. So können Sie un-seren Servicemitarbeitern ganz gezielt dabei helfen, dem Problem auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit unseres technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der Hauptnavigati-on.

Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online unter www.starmoney.de/?support durch Eingabe des Lizenz-schlüssels von StarMoney abfragen.

3.4 Unterstützung im InternetIm Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter

www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von Informationen.Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die

Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund um StarMoney so-wie zu Instituten bereit.Hier finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu unseren StarMoney-Produkten, die telefonische Erreichbarkeit unseres Sup-ports, sowie ein Supportformular.

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StarMoney 7.0 Installation

4 InstallationIn diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von

StarMoney und das Verwalten von Datenbanken.

4.1 Es geht los - StarMoney 7.0 installierenLegen Sie die StarMoney 7.0-CD in Ihr CD-ROM-Laufwerk; das In-

stallationsprogramm wird nun automatisch gestartet. Sollte das In-stallationsprogramm nicht automatisch gestartet werden, wurde die so genannte Auto-Play-Funktion Ihres PC deaktiviert. In diesem Fall können Sie die Installation natürlich auch manuell starten: Kli-cken Sie auf Ihr Windows-Startmenü, und wählen Sie den Menü-punkt Ausführen. In dem Eingabefeld neben Öffnen: machen Sie folgenden Eintrag: „X:\smoney....exe“. Der Dateiname variiert je nach Version. Das „X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD-ROM- oder DVD-Laufwerk entspricht. Wenn Sie die Ein-tragung vorgenommen haben, klicken Sie auf [OK]. Das Setup wird nun gestartet.

Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten werden. Wählen Sie Star-Money 7.0, um mit der Installation des Programmes fortzufahren.

Bitte lesen Sie den angezeigten Lizenzvertrag aufmerksam durch. Wählen Sie anschließend im Dialog Installationstyp die ge-wünschte Option. Wird Express gewählt, werden die von StarMo ney vorgeschla-genen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine vollständige Installation. Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritte selbst einstellen müssen. Anschließend wählen Sie [Weiter].

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StarMoney 7.0Installation

Nun wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren möchten. Standardmäßig sind alle Zusatzkomponenten aktiviert. Durch einen Klick in die entsprechende Checkbox deaktivieren Sie die Komponente. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney 7.0 ist der Microsoft In-ternet Explorer ab der Version 6.0 zwingend erforderlich. Das Se-tup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem PC vorhanden ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird eine Version des Microsoft Internet Explorers automatisch von Star Mo ney 7.0 installiert. Falls StarMoney 7.0 feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist, werden Sie dazu aufgefordert die gewünschte Inter-netverbindung auszuwählen.

Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk und Ordner für StarMoney 7.0. Beispielsweise wird Ihnen „C:\Pro gramme\StarMoney 7.0 “ vorgeschlagen. Wir empfehlen Ih-nen, die vom Programm vorgeschlagene Einstellung zu belassen. Falls Sie aber doch einen anderen Ordner wählen möchten, klicken Sie einfach auf [Durchsuchen...]. Danach kehren Sie automatisch wieder in den Dialog Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte auf [Weiter], um mit der Installation fortzufahren.

Abb. 4.1:Bitte wählen Sie den Installations-typ.

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Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder, Sie belassen es bei dem Vorschlag, der automatisch in dem Feld Programmordner eingetragen wird, Sie überschreiben diesen, oder Sie wählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programm-gruppe aus. Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, kli-cken Sie auf [Weiter].

Im nächsten Schritt prüft StarMoney, ob Sie bereits mit einer an-deren StarMoney-Version gearbeitet haben und eine entspre-chende Datenbank vorhanden ist. Ist dies der Fall, übernimmt StarMoney diese automatisch.

StarMoney wählt nun automatisch ein Installationsverzeichnis, in dem der Programmordner angelegt wird, und bestimmt eine Programmgruppe, über die Sie StarMoney zukünftig aufrufen kön-nen.

Bevor die Installation fortgesetzt wird, können Sie die getrof-fene Auswahl überprüfen. Sollten Sie die Auswahl ändern wollen, so klicken Sie auf [Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die gewünschte Änderung vor.

StarMoney 7.0 installiert nun alle benötigten Daten auf Ihrem PC. Dazu werden diese Daten von der CD auf Ihren PC entpackt.

Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind, müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] klicken, und schon kann das Online-Banking mit StarMoney 7.0 losgehen!

Sie können das Programm über [StarMoney starten] starten.

Abb. 4.2:Bitte wählen Sie den Zielordner.

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4.2 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-DatenDer Ordner Document enthält die vollständige Benutzerdaten-

bank (Adressdaten, Umsatzdaten etc.) sowie die elektronischen Kontoauszüge als PDF-Dateien und die Dokumente der Dokumen-tenverwaltung. Sollten Sie ihre Journale und selbst erstellten Aus-wertungen mit übernehmen wollen, müssen auch die Ordner Journal und Reports im Ordner „Profil“ eingefügt werden.

Kopieren und sichern Sie den Inhalt des Ordners Document der StarMoney 7.0. Den Ordner Document der StarMoney 7.0 finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“.

Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.

4.2.1 Sichern von Online-UpdatesGrundsätzlich hat StarMoney 7.0 bei Installation immer den Up-

date-Stand der Ihnen vorliegenden CD-ROM. Damit Sie nach einer Neuinstallation von StarMoney 7.0 nicht erst alle Online-Updates und ServicePacks erneut herunterladen müssen, können Sie diese in StarMoney 7.0 sichern.

Wechseln Sie in StarMoney 7.0 bitte über das Menü Einstellun-gen – Menüpunkt Online-Update in den Online-Update Dialog und wählen Sie hier die Schaltfläche [Sichern].

Dabei werden die in StarMoney 7.0 vorliegenden Update-Modu-le und ServicePacks zu einer sog. OUB-Datei zusammengefasst. Im Dialog „Speichern unter“ können Sie nun vorgeben, wo Ihre Up-date-Sicherungsdatei gespeichert werden soll. Vergeben Sie unter „Dateiname“ eine Bezeichnung für die OUB-Datei. Bestätigen Sie den Dialog dann bitte mit [Speichern].

Die anschließende Nachfrage, ob die im \download-Verzeichnis vorliegenden Update-Module gelöscht werden sollen, können Sie bestätigen.

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4.3 Manuelle Übernahme der gesicherten Datenbank aus weiteren Star Money-Versionen

Nachdem Sie StarMoney 7.0 neu installiert haben, können Sie Ihre gesicherte Datenbank direkt übernehmen. Bei Start der zu übernehmenden Datenbank prüft StarMoney, ob die Datenbank u. U. aktueller als das installierte Programm ist, und aktualisiert Ihre StarMoney-Version automatisch. Sofern Sie Ihre Konten per HBCI (z. B. HBCI mit PIN/TAN oder HBCI-Diskette) verwalten, prüft Star-Money zudem, ob die notwendigen Institutsinformationen (sog. Bankparameterdaten) vorliegen und ruft diese bei Bedarf online direkt ab.

Um Ihre Benutzerdatenbank zu übernehmen fahren Sie mit dem Abschnitte 3.3.2 fort. Sollte die Datenbankübernahme nicht mög-lich sein, führen Sie bitte die Schritte in den Abschnitten 4.3.1 bis 4.3.3 durch.

4.3.1 Aktualisierung Ihrer StarMoney-NeuinstallationFür eine erfolgreiche Übernahme Ihrer Benutzerdatenbank

muss vorab sichergestellt sein, dass Ihre Neuinstallation den aktu-ellsten Updatestand hat.

1. Starten Sie dazu StarMoney 7.0. Richten Sie nun vorab einen sog. Testbenutzer ein, um anschließend die gesicherten Online-Updates einzuspielen.

2. Geben Sie dazu einen Testbenutzernamen ein und klicken Sie dann auf [Anmelden].

3. Sie gelangen nun in den Kontoeinrichtungsassistenten. Diesen brechen Sie bitte einfach ab. Eine Anlage eines Kontos ist nicht notwendig.

4. Nun gelangen Sie in die Übersicht von StarMoney 7.0. Wech-seln Sie jetzt über die Hauptnavigation in den Menüpunkt Ein-stellungen – Untermenü Online-Updates, um die gesicherte OUB-Dateien einzuspielen. Um die gesicherten Updates zu übernehmen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Einspielen].Wählen Sie im folgenden Dialog zunächst das Verzeichnis, in welches Sie Ihre Updates als OUB-Dateien gespeichert haben und anschließend daraus Ihre Update-Sicherungsdatei. Über die Schaltfläche [Öffnen] starten Sie das Einspielen der Updates.

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4.3.2 Übernahme der gesicherten BenutzerdatenbankNach dem StarMoney 7.0 wie oben beschrieben aktualisiert wur-

de, können Sie nun Ihre Benutzerdatenbank übernehmen.

1. Kopieren Sie vorab das von Ihnen gesicherte Verzeichnis \document in den Installationspfad von StarMoney 7.0. Den besagten Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe „StarMoney 7.0“, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“.

2. Starten Sie danach StarMoney 7.0.

3. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeran-meldung“.

4. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Übernehmen], um die zurückgesicherte Benutzerdatenbank in StarMoney 7.0 einzu-spielen.

5. Im darauf folgenden „Öffnen“-Dialog zeigt Ihnen StarMoney bereits das Verzeichnis \document an.

6. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney 7.0 übernimmt nun Ihre Benutzerdatenbank in die Auswahl der Datenbanken im Dia-log „Benutzeranmeldung“. Anschließend melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.

4.3.3 Anmelden an übernommenen Da tenbankenWenn bestehende Datenbanken automatisch in StarM oney

übernommen wurden, sehen Sie diese in dem Dialog Benutzeran-meldung. Wählen Sie die gewünschte Datenbank aus dem Einga-beassistenten. Falls notwendig, autorisieren Sie sich über das Passwort und klicken Sie auf [Anmelden].

4.4 Erstellen einer DatenbankIm dem Dialog Benutzeranmeldung wählen Sie die Schaltfläche

[Neu]. Sie gelangen nun in einen Dialog in dem Sie einen Benutzer-namen und ein Passwort für die neue Datenbank vergeben. Wäh-len Sie [Anmelden] und die neue Datenbank ist erstellt.

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StarMoney 7.0 Konten einrichten

5 Konten einrichtenFalls Sie sich zum ersten Mal in StarMoney 7.0 angemeldet ha-

ben, gelangen Sie automatisch in den Konteneinrichtungsassisten-ten.

Wenn Sie bereits Konten in StarMoney 7.0 eingerichtet haben und weitere hinzufügen möchten, rufen Sie das Menü Kontenlisteder Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der Kon-tenliste die Schaltfläche [Konto neu]. Wahlweise können Sie auch das Menü Neu aufrufen und daraus den Menüpunkt Konto.

Um Konten einzurichten, verfahren Sie bitte wie folgt:

1. Markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die gewünschte Kontoart.

2. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforder-liche Angaben machen.

3. Unter Optionen befinden sich die Optionen Experteneinstel-lungen aktivieren und Bankinformationen online aktualisie-ren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online aktualisieren aktiviert, was Sie an dem Haken in der Checkbox

Abb. 5.1:Über den Konto-einrichtungsas-sistenten richten Sie Ihre Konten in StarMoney ein.

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StarMoney 7.0Konten einrichten

erkennen. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizube-halten. So kann StarMoney alle benötigten Daten (wie bei-spielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten Zugangswege, die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum Einrichten des Kontos automatisch über das Internet beziehen und Sie müssen nur noch die beschreiben den Daten Ihres Kon-tos (Kontonummer, usw.) eingeben. Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmä-ßig deaktiviert. Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manuell konfigurieren (beispielsweise alternative Zugangsadresse, HBCI-Version usw.). Klicken Sie anschließend bitte auf [Wei-ter].

4. StarMoney geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut aktualisiert wurden. Gege-benenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen. Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider. StarMoney zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen und einrichten können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dia-log. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelan-gen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen. Die Ihnen angebotenen Sicherheitsme-dien stehen in Abhängigkeit des jeweiligen Kreditinstitutes. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Sie im Folgenden nach Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

5. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontode-tails angeben. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, kli-cken Sie auf [Fertig stellen].

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6. StarMoney 7.0 hat nun das gewünschte Konto eingerichtet. Im Anschluß haben Sie die Möglichkeit, einen kurzen Einfüh-rungsfilm anzusehen, der Ihnen den Vorgang der Umsatzab-frage bei onlinefähigen Konten erklärt. Danach wird direkt die Aktualisierung des von Ihnen angelegten Kontos durchge-führt.

5.1 ExperteneinstellungenAktivieren Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren,

müssen Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen vornehmen:

1. Führen Sie die Schritte 1-3 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch. Wählen Sie die Option Experteneinstellun-gen aktivieren und klicken Sie auf [Weiter].

2. StarMoney prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto betreiben können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelan-gen in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsme-dien zur Auswahl, wählen Sie zunächst das Sicherheitsmedium. Zudem prüft StarMoney, ob aktuelle Online-Updates vorliegen. Sollte dies der Fall sein, wird Star Money 7.0 automatisch aktualisiert. Gegebenenfalls wer-den Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien sind abhängig vom jeweiligen Kreditinstitut. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschlie-ßend auf [Weiter].

3. StarMoney 7.0 geht online und prüft, über welche Zugangs-wege Sie das gewünschte Konto erreichen können. Die gefun-denen Zugangswege werden Ihnen angezeigt und Sie können den gewünschten Zugangsweg durch Anklicken der Checkbox aktivieren. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

4. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Sie nun nach weiteren Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie freigeschalteten Kontendaten direkt online abzu-holen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

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5. StarMoney fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autori-sieren. Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Für die Experteneinstellung werden Sie nach weiterern Anga-ben gefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die Star Money dann die Internetverbin-dung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Wählen Sie aus dem Drop-Down- Menü HBCI-Version den gewünschten Eintrag.

6. StarMoney 7.0 geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen kön-nen. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Ein-trag. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].

StarMoney 7.0 hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten. Falls StarMoney 7.0 Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Sie die Möglichkeit, Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte „Konten manuell einrichten“ auf Seite 24).

5.2 Konten manuell einrichtenHaben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erwei-

tert) gewählt, und StarMoney 7.0 konnte online keine Kontende-tails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch manuell einrichten. In diesem Fall gelangen Sie automatisch in fol-genden Dialog:

1. Geben Sie den Konto namen (nur für Ihre interne Ver waltung, beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäfts konto“) und die Kontonummer ein. Das Feld Kontoinhaber wird von Star Money automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt, Sie können diesen Eintrag überschreiben. Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld Kommentarvornehmen. Wählen Sie unter Kontoart die entsprechende Option für Ihr Konto.

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2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stel-len]. StarMoney hat nun die gewünschten Konten eingerich-tet.

5.2.1 Erzeugen einer HBCI-ChipkarteFalls Sie Ihre Konten über eine HBCI-Chipkarte betreiben und

noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Karte mit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsdatensatz), sondern lediglich eine leere HB-CI-Chipkarte von Ihrem Institut oder selbst erworben haben, müs-sen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.

Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie ne-ben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem Kreditinstitut. Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle In-formationen zum Einrichten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney 7.0 einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen.

1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chip-karte in StarMoney 7.0 einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben auf durch.

2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt die HBCI-Chipkarte in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter].

3. StarMoney 7.0 stellt nun fest, dass sich noch keine Informati-onen auf der HBCI-Chipkarte befinden und fragt Sie nun, ob diese erzeugt werden sollen. Folgen und bestätigen Sie diesen Dialog entsprechend der angezeigten Informationen. Hin weis: Die von Ihnen einzugebenen Informationen, wie z. B. eine eventuelle Transport-PIN oder Benutzerinformationen, stehen in Abhängigkeit von Ihrem Institut. Sollten Sie aufge-fordert werden, für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben, nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkarten-leser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwen-den Sie ansonsten die PC-Tastatur und ausschließlich Ziffern.

4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informati-onen hinterlegen können, die zur Einrichtung Ihres Kontos benötigt werden.

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5.2.2 Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Datei)Falls Ihr Konto für den Gebrauch mit HBCI-Datei freigeschaltet

ist, Sie aber noch nicht über eine Sicherheitsdatei verfügen, müssen Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen Sie eine leere forma-tierte Diskette (plus einem Diskettenlaufwerk) oder einen Daten-träger (z.B. einen USB-Stick). Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei auf einem Laufwerk in einem Verzeichnis hinterlegen möchten, z. B. „D:\HBCI\Meine Datei“, muss dieses vorab unter Windows angelegt werden. Weiterhin benötigen Sie ein Schreiben Ihres Kredi tinsti tutes, das al le notwendigen Informationen zum Einrich-ten Ihrer Konten in StarMoney enthält. Wenn Sie Ihr Konto für das Sich er heits medium HBCI-Datei erfolgreich eingerichtet haben, er-stellen Sie Ihrerseits einen Brief (den sogenannten INI-Brief), den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden.

1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei in StarMoney 7.0 einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten Einrichten“ beschrieben durch.

2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Datei. Legen Sie die leere formatierte Dis-kette in das Diskettenlaufwerk ein, oder stellen Sie sicher, dass alternativ ein anderer Datenträger verfügbar ist (z.B. einUSB-Stick), und klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt nun fest, dass sich noch keine Sicherheitsdatei auf dem Daten-träger befindet, und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdatei erzeugt werden soll. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja]. Sofern Ihr System eventuell kein Diskettenlaufwerk besitzt oder Sie Ihre HBCI-Sicherheitsdatei auf einem USB-Stick oder einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können Sie im Feld „HBCI-Sicherheitsdatei“ über die Schaltfläche [Ändern]einen alternativen Speicherort angeben. Wählen Sie anschlie-ßend [Weiter].

3. Sie gelangen nun in einen Dialog über den Sie die Informati-onen hinterlegen können, die zum Einrichten Ihres Kontos benötigt werden. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

4. Jetzt werden Sie dazu aufgefordert, einen Benutzernamen und eine PIN für die Sicherheitsdatei anzulegen. Diese benöti-gen Sie zukünftig um auf die Sicherheitsdatei zugreifen zu können. StarMoney wird den Benutzernamen und die PIN immer abfragen, bevor es eine Übertragung von Kontodaten zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen

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Sie eine Zeichenfolge von mindestens 8 Zeichen ein, die eines der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN wird aus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) darge-stellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem Feld Wie-derholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].

5. Als Nächstes generiert StarMoney 7.0 nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel und speichert diese in Ihrer Sicherheitsdatei. Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.

6. Wenn die HBCI-Schlüssel erfolgreich erstellt wurden, wird Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vorgehens-weise erläutert. Über [Drucken] können Sie diese Informati-onen ausdrucken und zusammen mit Ihren Unterlagen verwalten (empfohlen).

7. Im nächsten Schritt fragt StarMoney 7.0 Sie nach den Zugangs-daten für die erstellte Sicherheitsdatei. Geben Sie den Benut-zernamen und die PIN für die Sicherheitsdatei ein. Star Money 7.0 nimmt nun online Kontakt mit Ihrem Kredi-tinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüs-sel, um im Gegenzug den öffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten. Eventuell werden Sie dazu aufgefordert, eine Internetverbin-dung herzustellen. Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang jederzeit abbrechen, allerdings kann StarMoney 7.0 dann kein Online-Konto einrichten. Sie können StarMo ney 7.0 auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.

8. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie die Einträge „Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit denen vergleichen, die der Brief Ihres Kreditinstitutes enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle notwendigen Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMo ney enthält). Sollten die Werte nicht über-einstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stim-men die Werte überein, klicken Sie auf [OK]. Die Schlüsselwerte werden auf Ihrer Diskette oder einem alterna-tiven Medium gespeichert.

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9. StarMoney zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten Brief mit den Schlüsselwerten an. Diesen müssen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinsti-tut versenden oder dort abgeben. Wenn Sie den Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln, kann das Konto nicht für das Online-Banking mit StarMoney und HBCI-Datei freigeschaltet werden! Wenn Sie den Brief ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].

10. Jetzt werden Ihnen weitere Informationen angezeigt, die Sie aufmerksam lesen sollten. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen]. Die Einrichtung des Kontos ist jetzt allerdings noch nicht erfolgt. Ihr Konto kann erst dann erfolgreich in StarMo ney eingerichtet werden, nachdem Sie Ihr Kreditinsti-tut darüber benachrichtigt hat, dass Ihr Konto freigeschaltet ist. Ist dies geschehen, führen Sie bitte erneut die Einrichtung des Kontos durch.

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StarMoney 7.0 Zahlungsverkehr

6 Zahlungen erfassen mit StarMoney 7.0 Die Hauptaufgabe des Homebanking ist es, Ihren gesamten Zah-

lungsverkehr von zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzufüh-ren. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber maßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.

Tipp: Zahlungsverkehrformulare erreichen Sie auch über das Menü Neu der Hauptnavigation.

6.1 SuchenAuf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein

Suchfeld. Zusätzlich kann optional der Container „Suche“ auf der Übersichtsseite angezeigt werden.

Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld, um die Suche zu starten.

Hinweis: Der Container „Suchen“ kann über das Menü Einstel-lungen, Menüpunkt Übersicht aktiviert bzw. deaktiviert werden. Standardmäßig ist der Container für die Anzeige in der Übersicht aktiv.

Alternativ können Sie über das Menü Extras den Menüpunkt Su-chen aufrufen, um in die Detailansicht der Suche zu gelangen.

Sie gelangen nun in die Übersicht des Suchergebnisses:

Abb. 6.1:Sie können eine Suchfunktion auf der Übersichts-seite einblenden.

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StarMoney 7.0Zahlungsverkehr

Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbe griff eingeben und eine Suche starten. Das Ergebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der Ergebnisliste angezeigt.

Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Check-box die Suchtreffer nach Umsätzen, Aufträgen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausgewählten Option(en) gefiltert und angezeigt. In der Ergebnisliste werden dann nur noch die ent-sprechenden Treffer angezeigt. Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt.

Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche angezeigt. Sie enthält folgende Informationen:

Abb. 6.2: Hier sehen Sie Details zu Ihrem Suchergebnis, oder starten eine neue Suche.

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Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehö-riger Auftrag oder gehöriger Adressat.

Art: Art des Trefferobjektes, z.B. „Umsatze“ / „Auftrag“ oder „Adressbuch“.

Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Such-treffer handelt (z.B. "Datum, Überweisung, Betrag").

Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum.

Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an.Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffer-

menge mit dem Texthinweis „Anzahl Treffer: ...“ angezeigt.In der Ergebnisliste steht Ihnen eine Suchen / Filtern-Funktion

zur Verfügung, über welche die Ergebnisliste weiter durchsucht / gefiltert werden kann.

DetailsPer Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder

über den Button [Details] wechseln Sie in das entsprechende Such-ergebnis.

AnpassenÜber diese Schaltfläche wechseln Sie in einen Dialog, über den

Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen kön-nen.

Sie gelangen in einen Auswahldialog für die in die Suche einzu-beziehenden Konten.

Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Checkboxen am Beginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche an- bzw. abwählen.

Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen und verlassen den Dialog.

6.1.1 Suchen und FilternMit StarMoney 7.0 können Sie alle Auftragshistorien, wie z. B.

Sammelüberweisungen oder -lastschriften, durchsuchen und fil-tern.

In der Übersicht einer zuvor ausgewählten Auftragsart steht Ih-nen eine Such- und Filterfunktion zur Verfügung. Um in die Über-sicht zu gelangen, wählen Sie zunächst aus dem Menü Zahlungsverkehr die gewünschte Auftragsart, beispielsweise Über-weisung.

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Der Cursor steht automatisch in einem Eingabefeld. Geben Sie den gewünschten Begriff in das Feld ein, beispielsweise „Werk-statt“ und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Suchen]. Star-Money durchsucht nun den vorhandenen Aufträgen und markiert den gefundenen Eintrag in der Übersicht. Kann StarMoney keinen entsprechenden Eintrag finden, gibt es eine Meldung aus.

FilternSie können für die Suchfunktion auch einen Filter setzen. Möch-

ten Sie beispielsweise alle Überweisungen an die Werkstatt XY da-nach durchsuchen, wie viele den Verwendungszweck „TÜV 2009“ haben, geben Sie in das Feld Suchen „TÜV 2009“ ein und klicken auf [Filtern], es werden nur noch Aufträge angezeigt, die den ent-sprechenden Eintrag beinhalten.

6.1.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage Für die Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung,

Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in StarMoney übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten in dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in StarMo ney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammel-aufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.

6.1.3 Vorlagen speichern / ladenFür einige Auftragsarten stehen Ihnen die Schaltflächen [Vorla-

ge speichern] und [Vorlage laden] zur Verfügung. Über diese Schaltflächen können Sie Daten, die Sie gerade in ein Zahlungsfor-mular eingegeben haben, als Vorlage abspeicher oder Sie können Daten, aus bereits bestehenden Vorlagen, in ein Zahlungsformular übernehmen.

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6.2 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen / Der Ausgangskorb

Die Auftragsbearbeitung in StarMoney erfolgt immer nach dem gleichen Prinzip:

1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie begleichen wollen.

2. Sie erfassen eine Überweisung über den Menüpunkt Überweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder über das Menü Neu, Menüpunkt Überweisung. In das Überweisungsformular, das Ihnen StarMoney anzeigt, tragen Sie die Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und den Verwendungszweck ein.

3. Um den Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen, wählen Sie die Schaltfläche [Überweisen].

4. Um den Auftrag an Ihr Kreditinstitut zu versenden wechseln Sie nun in den Ausgangskorb. Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].

Abb. 6.3:Um eine Über-weisung auszu-führen erfassen Sie einfach die erforderlichen Daten. Wählen Sie die Schaltflä-che [Überwei-sen] um den Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen.

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Für die anderen von StarMoney angebotenen Auftragsarten gilt oben geschildertes Beispiel ebenso.

Das Entfernen des Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auf-trag endgültig.

Der Ausgangskorb bietet Ihnen weiter praktische Funktionen:

Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf den gewünschten Auftrag können Sie zurück zum Erfassungsfor-mular gelangen, etwa um Korrekturen an der Überweisung vorzunehmen.

[Zurückstellen] erlaubt Ihnen, einen Auftrag beim nächsten Senden des Ausgangskorbinhaltes zunächst nicht mit abzuschi-cken. Der Auftrag bleibt mit dem Status zurückgestellt so lange im Ausgangskorb, bis Sie den Auftrag entweder löschen oder diesen mit [Freigeben] wieder versandtbereit machen.

Mit [Entfernen] können Sie den Auftrag aus der Liste entfer-nen.

Sollten bei der Übertragung Fehler aufgetreten sein, wird Ihnen dies in der Spalte Hinweis angezeigt. Über den Button[Statusprotokoll] können Sie Informationen hierzu einsehen.

Abb. 6.4:Im Ausgangs-korb wählen Sie [Senden] um Ihre Aufträge an das Kreditinstitut zu übermitteln.

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Um die Überweisungen an Ihr Kreditinstitut zu senden, klicken Sie schließlich auf [Senden].

Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die Sie alle von einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfü-gen, kann StarMoney im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer Sammelüberweisung zusammenfassen. Um das zu tun, markieren Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Be-reich Einstellungen des Ausgangskorbes. Im Bedarfsfall erzeugt StarMoney mehrere Sammelü berweisungen – nämlich eine für je-des Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen.

6.3 Überweisungen (auch Spendenüberweisung, BZÜ)

Die grundsätzliche Vorgehensweise bei der Erstellung und der anschließenden Ausführung einer Überweisung ist die, dass Sie eine Überweisung erstellen und dieser in den Ausganskorb gestellt wird. Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen:

1. Wählen Sie per Mausklick zunächst das Menü Zahlungsver-kehr oder das Menü Neu und daraus den Menüpunkt Über-weisung. StarMoney kennt an dieser Stelle vier Arten von Überweisungen, die sich nur marginal unterscheiden:

Um eine einfache Überweisung zu erstellen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Neu].

Eine neue Spendenüberweisung leiten Sie mit der Schaltfläche [Spenden] ein.

Eine BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisung) führen Sie über die Schaltfläche [BZÜ] durch. Spendenüberweisung und BZÜ (beleglose Zahlscheinüberwei-sungen) unterscheiden sich von einer Standardüberweisung nur durch die Verwendungszweckzeilen. Bei einer BZÜ gibt es nur eine Verwendungszweckzeile im Überweisungsformular, in der Sie in der Regel eine Kunden- bzw. Rechnungsnummer hinterlegen. Bei einer Spendenüberweisung gibt es drei Ver-wendungszweckzeilen, die normalerweise die Spenden-/Mit-gliedsnummer sowie Angaben des Spenders aufnimmt. Wählen Sie anschließend [Neu] .

2. Füllen Sie die notwendigen Felder aus.

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3. Haben Sie alle Felder ausgefüllt, klicken Sie auf [Überweisen]. Star Money bringt Sie jetzt zurück zum Ausgangsdialog, und Sie sehen Ihre Überweisung in der Überweisungsliste.

Die Überweisungen stehen jetzt zur Verarbeitung im Ausgangs-korb bereit. Um eine Auftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, wählen Sie die Schaltfläche [Senden] im Ausgangskorb.

6.3.1 KomfortüberweisungIn StarMoney 7.0 können Sie mit der sog. Komfortüberweisung

Überweisungen auf vorgegebene Referenzkonten durchführen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet. Um ein Referenzkonto einzurichten, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditins-titut.

Sie finden die Schaltfläche [Komfort] in der Übersicht Ihrer Über-weisungsaufträge, über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.

Bitte beachten Sie, dass eine Komfortüberweisung aktuelle Re-ferenzkonten benötigt. Es ist daher notwendig, vorher eine Be-standsabfrage für gültige Referenzkonten durchzuführen. Sollte diese noch nicht durchgeführt worden sein, so fragt StarMoney Sie nach der Auswahl der Schaltfläche [Komfort] in der Übersicht Ihrer Überweisungsaufträge (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Über-weisung), ob es einen Auftrag zur Bestandsabfrage generieren und in den Ausgangskorb stellen soll.

Über[Nein] beenden Sie den Dialog ohne eine Komfortüberwei-sung durchführen zu können.

Wählen Sie [Ja] wird eine Bestandsabfrage im Ausgangskorb er-zeugt. Sie müssen jetzt nur noch in den Ausgangskorb wechseln um diese zu versenden. Nach einer Erfolgreichen Bestandsabfrage können Sie eine Komfortüberweisung durchführen.

Wechseln Sie hierzu zunächst in das Zahlungsformular für Über-weisungen. Dieses erreichen Sie über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung. Hier finden Sie die Schaltfläche [Kom-fort]. Sie gelangen in das Formular für die Komfortüberweisung. Das Zahlungsverkehrsformular gleicht dabei dem der normalen Einzelüberweisung und kann wie dieses bearbeitet werden.

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Referenzkonten einsehenUm Ihre Referenzkonten einzusehen, wechseln Sie bitte zu-

nächst in das Zahlungsformular für Überweisungen. Dieses errei-chen Sie über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung. Hier finden Sie die Schaltfläche [Referenzkonten].

Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:

Auftragskonto: Zeigt das zum Referenzkonto gehörige Kun-denkonto (Auftraggeberkonto) an

Name 1: Dieses Feld zeigt den 1. Namen des Empfängers an

Name 2: Dieses Feld zeigt den 2. Namen des Empfängers an

Kontonummer: Dieses Feld zeigt die Kontonummer des Emp-fängers an

Bankleitzahl: Dieses Feld zeigt die Bankleitzahl des Empfän-gers an

Kontoart: Dieses Feld zeigt die Kontoart an

Kontoname: Dieses Feld zeigt den Kontonamen an. Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Übersicht zur Verfügung

Abb. 6.5:Die Übersicht Ihrer Referenz-konten.

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Neu: Diese Schaltfläche öffnet den Dialog zum Anlegen einer neuen Komfortüberweisung

Aktualisieren: Diese Schaltfläche legt einen Auftrag zum Aktu-alisieren des Bestandes von Referenzkonten in den Ausgangs-korb. Sollte die Bestandsabfrage für mehr als eine Kontoverbindung möglich sein, so wechselt StarMoney zunächst in den Auswahldialog „Referenzkonten – Aktualisie-ren“. Wählen Sie bitte die Konten aus, für die der Referenz-kontenbestand aktualisiert werden soll. Über die Schaltfläche [Abholen] stellt StarMoney für die selektierten Konten die Bestandsabfrage in den Ausgangskorb. Anschließend wechselt StarMoney wieder in den vorherigen Dialog zurück.

Empfängernamen für das Referenzkonto einfügenBei Auswahl des Referenzkontos über den Eingabeassistenten

prüft StarMoney die Vollständigkeit der Empfängerdaten. Fehlt der Empfängername, gibt StarMoney eine Hinweismeldung aus und fordert Sie dazu auf, einen gültigen Empfängernamen zu hin-terlegen.

Der Empfängername kann über die Verwaltung der Referenz-konten hinterlegt werden. Dazu wechseln Sie zunächst über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung in die Übersicht der Überweisungen und wählen Sie hier die Schaltfläche [Refe-renzkonten]. Sie gelangen in eine Übersicht Ihrer Referenzkonten, in der Sie die Felder "Name 1" und "Name 2" editieren können. Wenn Sie Ihre Eingaben getätigt haben, speichern Sie diese über [OK] ab.

6.3.2 Terminüberweisungen Terminüberweisungen haben in StarMoney prinzipiell die glei-

che Funktion wie Überweisungen, jedoch mit einem entschei-denden Unterschied: Sie können einen bestimmten Termin definieren, zu dem die Überweisung ausgeführt wird. Wählen Sie den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsver-kehr oder aus dem Menü Neu und verfahren Sie wie unter „Über-weisungen (auch Spendenüberweisung, BZÜ)“ auf Seite 35beschrieben. Geben Sie unter Auftrag ausführen an den gewünsch-ten Termin ein. Die Terminüberweisung wird an Ihr Kreditinstitut übertragen und dort zu dem gewünschten Termin ausgeführt.

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6.3.3 Daueraufträge Daueraufträge haben eine besondere Flexibilität: Sie senden sie

einmalig an Ihr Kreditinstitut und Ihr Kreditinstitut sorgt dafür, dass die Überweisung zum definierten Zeitpunkt in festgelegten Abständen immer wieder ausgeführt wird. Wählen Sie den Menü-punkt Dauerauftrag aus dem Menü Zahlungsverkehr oder aus dem Menü Neu und verfahren Sie wie unter „Überweisungen (auch Spendenüberweisung, BZÜ)“ auf Seite 35 beschrieben. Wählen un-ter Turnus, Ausführungstag, Erstmalig und Letztmalig die entspre-chenden Einträge.

6.3.4 Sammelüberweisungen Mit Sammelüberweisungen können Sie mehrere Überwei-

sungen, die Sie von einem Konto aus vornehmen, zu einem so ge-nannten „Sammler“ zusammenfassen. Sollten Sie mit dem Sicherheitsmedium PIN/TAN arbeiten, benötigen Sie nur eine TAN für eine Sammelüberweisung.

Der Nachteil ist: Auf Ihren Kontoauszügen sehen Sie unter Um-ständen die einzelnen Empfänger nicht, denen Sie Geld überwie-sen haben. Es erscheint dort nur der Hinweis, dass es sich bei dem Buchungsposten um eine Sammelüberweisung handelt.

Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die Sie alle von einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfü-gen, kann StarMoney im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer Sammelüberweisung zusammenfassen. Um das zu tun, markieren Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Be-reich Einstellungen des Ausgangskorbes. Im Bedarfsfall erzeugt StarMoney mehrere Sammelü berweisungen – nämlich eine für je-des Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen.

Verfahren Sie wie folgt, um eine neue Sammelüberweisung zu erstellen:

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menü-punkt Sammelüberweisung.

2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

3. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammelüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Sam-melüberweisung.

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4. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie die Überweisung der Sammelüberweisung hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammelüberweisungs-posten. Für jeden Posten der Sammelüberweisung wiederho-len Sie jetzt diese Schritte.

5. Haben Sie alle Posten der Sammelüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf [Einreichen], um die Sammelüberweisung dem Ausgangskorb hinzuzufügen.

Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen StarMoney erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammelüber-

weisungen. Um eine Sammelüberweisung nachzubearbeiten, ver-fahren Sie folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menü-punkt Sammelüberweisung. StarMoney zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Um eine schon vorhandene Sammelüberwei-sung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der Liste aus.

2. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelkli-cken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.

Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung Sie können einen oder mehrere Posten einer Sammel-

ü berweisung in jeweils einzelne Überweisungen umwandeln. Dazu markieren Sie die Posten der Sammelüberweisung per Maus-klick und klicken anschließend auf die Schaltfläche [Umwandeln]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste Ih rer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie umwandeln möchten. Die Überweisungen werden als Einzelüberweisung in den Ausgangs-korb gestellt.

Entfernen eines Postens der Sammelüberweisung Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammel-

ü berweisung entfernen, markieren Sie den oder die entspre-chenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.

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StarMoney verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicher-heitsfrage, und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.

Ändern eines Postens einer Sammelüberweisung Möchten Sie einen Posten einer Sammelüberweisung im Nach-

hinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].

6.4 EU-ÜberweisungenEine EU-Standardüberweisung (kurz EU-Überweisung) ist eine

grenzüberschreitende Überweisung in andere EU-Staaten. Die Überweisung erfolgt zurzeit nur für Beträge in Euro und nur bis zur Betragshöhe von maximal 50.000 Euro.

Bitte beachten Sie, dass Zahlungen über 12.500 Euro melde-pflichtig sind. Entsprechende Meldeformulare erhalten Sie bei Ih-rem Kreditinstitut oder der Bundesbank.

Um eine EU-Überweisung zu erstellen, wählen Sie den Menü-punkt EU-Überweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder aus dem Menü Neu und verfahren Sie wie unter „Überweisungen (auch Spendenüberweisung, BZÜ)“ auf Seite 35 beschrieben. Für den Begünstigten sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonum-mer IBAN (International Bank Account Number) des Begünstigten und die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank des Begünstigten, auch bekannt als „SWIFT-Code“. Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Begünstigten Ihrer Zahlung.

Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.

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Es gibt zurzeit folgende möglichen Zielländer für eine EU-Über-weisung (die konkret verfügbaren Zielländer sind vom Kreditinsti-tut abhängig):

Belgien (BE),

Bulgarien (BG)

Dänemark (DK),

Estland (EE)

Faröer-Inseln (FO),

Finnland (FI),

Frankreich (FR),

Franz. Guayana (GF),

Gibraltar (GI),

Griechenland (GR),

Grönland (GL),

Guadeloupe (GP),

Irland (IE),

Island (IS),

Italien (IT),

Lettland (LV)

Litauen (LT)

Luxemburg (LU),

Malta (MT)

Martinique (MQ),

Monaco (MC),

Niederlande (NL),

Norwegen (NO),

Österreich (AT),

Polen (PL),

Portugal einschl. Azoren und Madeira (PT),

Réunion (RE),

Rumänien (RO)

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San Marino (SM),

Schweden (SE),

Slowakei (SK)

Slovenien (SI)

Spanien einschl. kanarische Inseln (ES),

Tchechische Republik (CZ),

UK (GB).

Ungarn (HU)

Vatikanstadt (VA)

Zypern (CY)

EU-Überweisungen entfernenKlicken Sie auf [Entfernen], um eine selektierte EU-Überweisung

zu entfernen. Sie können nur EU-Überweisungen entfernen, die noch nicht an das Kreditinstitut versendet wurden.

EU-Überweisungen ändernMit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht der se-

lektierten EU-Überweisung. Handelt es sich um eine EU-Überwei-sung, die noch nicht an das Kredi tinstitut übermittelt wurde, können Sie auf Wunsch noch Änderungen vornehmen, anderen-falls wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.

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6.5 LastschriftenMit dem Lastschriftverfahren haben Sie die Möglichkeit, Ver-

bindlichkeiten von Debitoren bequem einzuziehen. Um Last-schriften nutzen zu können, benötigen Sie zum einen das Einverständnis des Zahlungspflichtigen. Zum anderen müssen Sie in aller Regel mit Ihrem Kreditinstitut eine entsprechende Verein-barung abschließen, die Sie zum Einzug von Lastschriften berech-tigt. Nach Abschluss dieser Vereinbarung wird dann das Girokonto, auf das die Einziehungen übertragen werden sollen, für die Teilnahme am Lastschriftverfahren frei geschaltet.

Sollte StarMoney Ihnen beim Versuch, eine Lastschrift zu erzeu-gen, in einer Meldung signalisieren, dass keines Ihrer Konten dieses Verfahren unterstützt, überprüfen Sie bitte die gerade genannten Voraussetzungen.

6.5.1 Sammellastschriften Mit Sammellastschriften erstellen Sie eine Liste von Lastschrift-

posten und reichen diese bei Ihrer Sparkasse oder Bank zur Verar-beitung ein. Damit Sie Lastschriften nutzen können, muss Ihre Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall unterstützen.

Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine neue Sammellastschrift zu erstellen.

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menü-punk Sammellastschrift.

2. Im folgenden Dialog wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammellast-schrift zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Lastschrift. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Neue Lastschrift].

3. Sie wechseln in eine Eingabemaske über die Sie alle erforder-lichen Daten erfassen können. Haben Sie alle Eingaben gemacht, speichern Sie diese über [Fertig]. Sie kehren nun automatisch in die Übersicht der Lastschriftposten zurück.

4. Um einen Posten nun in den Ausgangskorb zu stellen, wählen Sie die Schaltfläche [Einreichen] .

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Nachbearbeiten von Sammellastschriften StarMoney erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammellast-

schriften. Wählen Sie dazu das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammellastschrift. Um eine schon vorhandene Sammellastschrift nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der Liste aus. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Ein-zelposten der Sammellastschrift anzeigen zu lassen. Alternativ füh-ren Sie einen Doppelklick auf der gewünschten Sammellastschrift aus.

Entfernen eines Postens der Sammellastschrift Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammellastschrift

entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Pos-ten der Sammellastschrift markieren, halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.

StarMoney verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicher-heitsfrage und entfernt die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.

Ändern eines Postens einer Sammellastschrift Möchten Sie einen Posten einer Sammellastschrift im Nachhin-

ein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Er-fassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung über die Schaltfläche [Einrichten].

6.5.2 LastschriftrückgabeIn der Übersicht Lastschriftrückgabe werden Ihnen alle rückga-

befähigen oder bereits zurückgegeben Lastschriften angezeigt.Mit der Rückgabe widersprechen Sie Lastschriften, die im Ein-

zugsermächtigungsverfahren eingezogen wurden. Zu den nicht rückgabefähigen Lastschriften gehören z. B. von Ih-

nen erteilte Abbuchungsaufträge und ec-Cash Zahlungen, die Sie mit einer PIN bestätigt haben.

Beachten Sie bitte, dass dieser Geschäftvorfall Ihnen in StarMo ney nur zur Verfügung steht, wenn Ihr Kreditinstitut ihn unterstützt.

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RückgabeBevor Sie einer Lastschrift widersprechen können, müssen Sie

zunächst den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften von Ihrem Kreditinstitut abholen. Wählen Sie hierzu in der Last-schriftrückgabe die Schaltfläche [Bestand]. StarMoney legt nun den Auftrag zur Aktualisierung in den Ausgangskorb, den Sie nur noch [Senden] müssen. Nach der Aktualisierung des Bestandes se-lektieren Sie die gewünschte Lastschrift bitte in der Übersicht und wählen Sie die Schaltfläche [Rückgabe]. Der Auftrag zum Last-schriftwiderspruch wird nun in den Ausgangskorb gestellt.

Bitte beachten Sie, dass ein Lastschriftwiderspruch für den Einrei-cher i.d.R. gebührenpflichtig ist. Näheres hierzu erfahren Sie bei Ih-rem Kreditinstitut.

Lastschriftradar: Lastschriftübersicht auf der Übersichtsseite von StarMoney

Ihre Lastschriften der letzten 6 Wochen (ab Systemdatum Ihres Computers) können Sie sich über den Container Lastschriftradar auf Ihrer Übersichtsseite anzeigen lassen.

Somit haben Sie alle als Lastschrift gekennzeichneten Umsätze der letzten 6 Wochen auf der Übersichtsseite. Dieser Container kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht und hier auf dem Register Konfiguration aktiviert / deaktiviert werden.

Per Mausklick kommen Sie direkt in die Detailansicht einer se-lektierten Lastschrift.

Abb. 6.6:Lastschriftradar auf der Über-sichtsseite.

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6.6 DTA-Import, Einlesen von DTAUS-Dateien DTA ist die Abkürzung für „Datenträgeraustausch“ und be-

zeichnet ein Format, welches von vielen Buchhaltungs- oder Ver-einsprogrammen verwendet wird. DTA-Dateien enthalten Anweisungen für Sammelüberweisungen oder Sammellast-schriften. Bei Sammelüberweisungen und Sammellastschriften fin-den Sie die Schaltfläche mit der Bezeichnung [DTA-Import], mit der Sie Sammler, die sich auf einem DTAUS-Datenträger befinden, für die Weiterverarbeitung in StarMoney importieren können.

StarMoney unterstützt den Import (nur für DTAUS-Dateien) ein-zelner und mehrerer logischer Dateien in einer physikalischen DTA-Datei. Die Bedienung ist einfach: Zum Einlesen von Dateien auf anderen Datenträgern wählen Sie die Schaltfläche [DTA-Im-port], und wählen Sie in der Dateiauswahl, die Ihnen StarMoney jetzt anzeigt, einfach den entsprechenden Dateinamen der Datei aus, die Sie einlesen wollen. Bei einem Import von mehreren lo-gischen Dateien die aus verschiedenen Zahlungsarten bestehen (z. B. Sammelüberweisungen und Sammellastschriften) muss der Im-port im jeweiligen Bereich durchgeführt werden (für die Sammel-überweisungen über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammelüberweisung, für die Sammellastschriften über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammellastschrift).

Hinweis: Um DTA-Dateien zu importieren, muss das in der Sam-melüberweisung oder Sammellastschrift angegebene Konto, zu dem der Auftrag importiert werden soll, vorher in StarMoney an-gelegt sein.

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StarMoney 7.0Zahlungsverwaltung

7 Zahlungen verwalten mit StarMoney 7.0Über eine Vielzahl von Funktionen können Sie Ihre Zahlungen

und Kontodaten in komfortabel in StarMoney verwalten.

7.1 GesundheitskontoIhre Gesundheit ist immer ein aktuelles Thema und untrennbar

verbunden mit dem Thema Kosten. Mit der neuen Kontoart „Ge-sundheitskonto“ können Sie fast alles rund um das Thema Gesund-heit für sich und die ganze Familie erfassen und verwalten. So können Sie beispielsweise Arztrechnungen erfassen, Ausgaben für Arzneimittel sowie Erstattungen für Medikamente verwalten. Wei-terhin können Sie Medikamente erfassen und Beipackzettel.

Und nicht nur Ihre Gesundheit, auch die Gesundheit vierbeiniger Familienmitglieder können Sie über dieses Konto verwalten. Nut-zen Sie beispielsweise die Alarmfunktion des Reiters Impfen um sich an die jährlichen Impftermine Ihres Hundes, Ihrer Katze, oder Ihres Pferdes zu erinnern!

Abb 7.1:DIe Übersicht Ihres Gesund-heitskontos.

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StarMoney 7.0 Zahlungsverwaltung

Tipp: Um Beipackzettel komfortable zu verwalten haben wir eine online Suchfunktion in StarMoney integriert, die das Suchen von digitalen Beipackzetteln einfach über die Schaltfläche [Bei-packzettel] anbietet!

Hier noch ein Hinweis in eigener Sache: StarMoney verwendet bewußt die verallgemeinernde Bezeichnung „Heilmittel“, auch wenn hier natürlich auch Arzneimittel verwaltet werden können und sollen. Allerdings trifft dieser ungenaue Begriff umgangs-sprachlich den Inhalt des Reiters Heilmittel noch am ehesten.

7.1.1 EinrichtenUm ein Gesundheitskonto einzurichten starten Sie zunächst

StarMoney und melden sich an der gewünschten Benutzerdaten-bank an.

1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über das Menü Neu, Menüpunkt Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten.

2. Unter „Kontoart auswählen“ markieren Sie jetzt bitte unter „Verwalten“ die Option „Gesundheitskonto“. Im Bereich „Erforderliche Angaben“ vergeben Sie nun unter „Kontona-men“ die gewünschte Bezeichnung. Wenn Sie unter „Opti-onen“ die „Experteneinstellungen aktivieren“ können Sie im Folgenden noch weitere Informationen zu dem Verwaltungs-konto hinterlegen. Dies ist jedoch nicht zwingend notwendig.

3. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.

Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kon-tenliste zur Verfügung.

Sie können das Gesundheitskonto aufrufen indem Sie das Menü Kontenliste wählen, in der Übersicht der Konten das gewünschte Gesundheitskonto selektieren, und dieses über die Schaltfläche [Details] oder direkt per Doppelklick öffnen.

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Folgende Reiter stehen Ihnen zur Verfügung:

Heilmittel

Einkäufe

Arztbesuche

Untersuchungswerte

Impfungen

Dokumente

Details

7.1.2 Allgemeine FunktionenFür die Verwaltung Ihres Gesundheitskontos steht Ihnen eine

Fülle von Funktionen zur Verfügung. Da es einige Funktionen gibt, die analog für alle Reiter gelten, beschreiben wir diese im Fol-genden einmal allgemeingültig.

NeuÜber die Schaltfläche [Neu] rufen Sie eine Detailansicht auf, in

der Sie detaillierte Angaben zu einem Heilmittel machen können.

EntfernenEntfernt nach Rückfrage eine markierten Eintrag.

BeipackzettelÜber diese Schaltfläche können Sie eine Internetseite aufrufen,

über die Sie Beipackzettel einsehen und speichern können.

Details Die Schaltfläche [Details] öffnet die Detailansicht eines Ein-

trages.

DruckenÜber diese Schaltfläche können Sie eine Ansicht ausdrucken.

SpaltenDiese Schaltfläche öffnet einen Dialog mit dem Sie die Anzeige

der Spalten konfigurieren können.

Adressbuch Über die Schaltfläche [Adressbuch] gelangen Sie in das Adress-

buch von StarMoney wo Sie z.B. einen neuen Eintrag anlegen kön-nen. Eingaben aus Adressfeldern wie beispielsweise „Arzt / Krankenhaus“ oder „ Apotheke / Sanitätshaus“ der Detailansicht,

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werden automatisch in die entsprechenden Felder des Adress-buches übernommen. Sie können weitere Angaben ergänzen und den neuen Kontakt im Adressbuch abspeichern.

Zuordnen Über diese Funktion können Sie Heilmitteln einen bestehenden

Umsatz zuordnen. Nach Auswahl der Schaltfläche gelangen Sie in einen Dialog, in dem alle Umsätze aller ausgewählten Referenz-konten abgebildet sind.

Selektieren Sie einen Umsatz und und klicken Sie auf [OK] um diesen Umsatz mit dem zugehörigen Konto für den Artikel zu übernehmen. Dabei wird das Feld Zahlungskonto mit dem Konto gefüllt und das Feld Zahlung erfolgt, das Feld Zahlungsdatum wird mit dem Betrag des Umsatzes gefüllt.

Ein Referenzkonto können Sie über die Registerkarte Details ak-tivieren / deaktivieren. Sollten Sie kein Referenzkonto aktiviert ha-ben, bleibt diese Schaltfläche inaktiv.

Bezahlen Über diese Schaltfläche wechseln Sie direkt in das Zahlungsfor-

mular für eine Überweisung. Hierbei werden automatisch die Da-ten des Begünstigten eingetragen, sofern diese im Adressbuch bereits hinterlegt sind. Weiterhin werden die Kosten in das Feld Be-trag der Überweisung übernommen.

InternetInnerhalb des Gesundheitskontos finden Sie die Schaltfläche [In-

ternet]. Über diese Schaltfläche öffnen Sie in StarMoney einen In-ternetbrowser.

Wenn Sie inerhalb der Reiter in dem Feld Internet eine gültige URL hinterlegen, z.B. die Internetseite eines Herstellers, können Sie diese über die Schaltfläche [Internet] direkt aufrufen.

In der Übersicht des Gesundheitskontos wird in der Spalte Inter-net eine Weltkugel angezeigt, sofern eine gültige URL von Ihnen hinterlegt wurde. Per Klick auf dieses Symbol rufen Sie die hinter-legte URL auf.

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VertragSie können einem Gesundheitskonto einen Vertrag zuordnen,

beispielsweise ein elektronisches Dokument über eine private Krankenversicherung. Der Vertrag muss vorher über den Vertrags-manger in StarMoney abgelegt sein. Für mehr Informationen zum Vertragsmanger in StarMoney vergleichen Sie bitte auch den Ab-schnitt „Vertragsmanager“ auf Seite 71.

Wenn Sie Verträge über den Vertragsmanager in StarMoney verwalten, können Sie über die Schaltfläche [Vertrag] innerhalb des Reiters Details in den Vertragsmanger wechseln und einen Ver-trag dem aktuellen Gesundheitskonto zuordnen.

InfoDiese Schaltfläche ruft eine Interentseite auf, über die Sie Infor-

mationen zu einem Heilmittel einsehen können. Beispielsweise den Preis, erhältliche Packungsgrößen, usw..

NotdienstÜber diese Schaltfläche rufen Sie eine Internetseite auf. Hier fin-

den sie eine tagesaktuelle Übersicht von Apotheken in Dienstbe-reitschaft für jeden Ort Ihrer Wahl.

Auch außerhalb der üblichen Öffnungszeiten, rund um die Uhr, gibt es überall in Deutschland Apotheken, die im Notdienst für Sie da sind.

BestätigtÜber dieses Feld können Sie Einträge in der Übersicht auf Stim-

migkeit überprüfen und "abhaken". Wenn Sie dieses Feld auf [Ja]setzen, erscheint in der Übersicht im Kontrollkästchen am Anfang jeder Zeile ein Haken. Sie können diesen Haken auch per Mausklick direkt in der Übersicht setzen oder entfernen.

Vorheriges / NächstesÜber die Schaltflächen [Vorheriges] / [Nächstes] können Sie in

der Detailansicht blättern.

Suchen / FilternUnterhalb der Übersicht finden Sie die Felder ...von / bis und Su-

chen / Filtern, über die Sie die Übersicht einschränken können. So können Sie beispielsweise nur Heilmittel anzeigen lassen, die Sie in einem bestimmten Zeitraum erhalten haben, indem Sie die Felder Heilmittel erhalten von / bis füllen und die Schaltfläche [Suchen]wählen.

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Die Ergebnistreffer werden in der Übersicht farblich markiert. Wählen Sie die Schaltfläche [Filtern], werden nur noch die Ergeb-nistreffer in der Übersicht angezeigt.

Um z. B. nach allen Heilmittel einer bestimmten Rubrik zu su-chen, beispielsweise Vitaminpräparaten, geben Sie in das Eingabe-feld vor den Schaltflächen [Suchen] / [Filtern] den Begriff ein, wie in unserem Beispiel „Vitaminpräparate“, und wählen Sie die Schaltfläche [Suchen]. Die Ergebnistreffer werden in der Übersicht farblich hervorgeho-ben. Wählen Sie die Schaltfläche [Filtern], werden nur noch die Er-gebnistreffer in der Übersicht angezeigt. Dies gilt analog für alle Reiter.

DokumentSie haben die Möglichkeit pro neuem Eintrag ein digitalisiertes

Dokument zu hinterlegen (z.B. ein Beipackzettel für ein Heilmittel oder einen Blutgruppennachweis). In der Übersicht des Gesund-heitskontos wird dann eine Büroklammer angezeigt. Per Klick auf das Symbol wird das Dokument aufgerufen und angezeigt.

Eine Übersicht aller hinterlegten Dokumente finden Sie auch im Reiter Dokumente.

HinterlegenIn der Deteilansicht der Reiter Heilmittel, Einkäufe, Arztbe-

suche, Untersuchungswerte, und Impfungen, können Sie zu jedem Eintrag je ein Dokument hinterlegen. Dazu wählen Sie die Schalt-fläche [Hinterlegen]. Es wird ein Dateiauswahldialog geöffnet. Wählen Sie in der Dateiauswahl das gewünschte Dokument und klicken Sie anschließend auf [Öffnen]. Das Dokument wird nun in dem Feld Dokument angezeigt und kann über die Schaltfläche [Öffnen] in dieser Detailansicht eingesehen werden.

ÖffnenDas Dokument, das im Feld Dokument angezeigt wird können

Sie über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen.

ExportierenSie können eine Kopie des hinterlegten Dokumentes exportie-

ren. Mit Auswahl der Schaltfläche [Exportieren] wird eine Dialog geöffnet, über den Sie den Zielort für den Export wählen. Über [Speichern] wird das Dokument exportiert.

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7.1.3 Der Reiter HeilmittelÜber diesen Reiter können Sie Heilmittel verwalten.

Neues Heilmittel anlegenÜber die Schaltfläche [Neu] rufen Sie eine Detailansicht auf, in

der Sie detaillierte Angaben zu einem Heilmittel machen können.

Kontoname: Dieses Feld zeigt Ihnen den Kontonamen des aktuellen Kontos an.

Rubrik: Hier können Sie einen Überbegriff für Heilmittelgrup-pen anlegen, z. B. Vitaminpräparat.

Bezeichnung: Tragen Sie hier den Namen eines Heilmittels an.

PZN: Hier könne Sie die Pharmazentralnummer eintragen. Die Pharmazentralnummer ist ein in Deutschland bundeseinheit-licher Identifikationsschlüssel für Arzneimittel und andere Apothekenprodukte. Sie ist eine siebenstellige Nummer (6 Zif-fern + Prüfziffer), die Arzneimittel nach Bezeichnung, Darrei-chungsform, Wirkstoffstärke und Packungsgröße eindeutig kennzeichnet. Sie wird auf jede Arzneimittelpackung aufge-druckt.

Hersteller: Tragen Sie hier den Hersteller des Heilmittels ein.

Packungsgröße (numerisch) und Einheit: Hier können Sie z. B. die Stückzahl oder die üblichen Packungsgrößen eintragen, z.B. 20 Stück.

Erhalten am: Tragen Sie das Datum ein, an dem Sie das Heil-mittel erhalten haben.

Geöffnet am: Tragen Sie das Datum ein, an dem Sie die Packung geöffnet haben.

Haltbar bis: Tragen Sie hier das Haltbarkeitsdatum ein.

Alarm: Tragen Sie für ein Heilmittel ein Ablaufdatum ein, so haben Sie die Möglichkeit sich dazu automatisch einen Alarm einrichten zu lassen. Der Alarm wird eingerichtet wenn Sie die entsprechende Checkbox auf der Detailseite aktiviert. Der Alarm schlägt 1 Woche bevor das Ablaufdatum erreicht ist an. Wird die Checkbox deaktiviert bleibt der Alarm erhalten, wird aber auf inaktiv gesetzt. Mehr zum Thema Alarme finden Sie auch im Abschnitt „Alarme“ auf Seite 75.

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Dosierung: Hier können Sie die Dosierung hinterlegen, z. B. „1 x täglich mit der Mahlzeit“.

Wirkstoffe: Hier können Sie die Wirkstoffe des Heilmittels erfassen.

Verschreibungspflichtig: Zeigt an, ob das Heilmittel verschrei-bungspflichtig ist („Ja“ / „Nein“).

Festgestellte Nebenwirkungen: Hier können Sie für sich ganz persönlich die Wirkung des Heilmittels erfassen. Sollten bei Ihnen Nebenwirkungen auftreten, erfassen Sie diese in diesem Feld.

Internet: Wenn Sie in dem Feld Internet eine gültige URL hin-terlegen, z.B. die Internetseite eines Herstellers, können Sie diese über die Schaltfläche [Internet] aufrufen.

Dokument: Sie haben die Möglichkeit pro neuem Eintrag (z.B. ein Beipackzettel für ein Heilmittel) ein digitalisiertes Doku-ment zu hinterlegen. In der Übersicht des Gesundheitskontos wird dann eine Büroklammer angezeigt. Per Klick auf das Sym-bol wird das Dokument aufgerufen und angezeigt.

7.1.4 Der Reiter EinkäufeÜber den Reiter Einkäufe haben Sie die Möglichkeit Einkäufe

von Heilmitteln, die Sie über den Reiter Heilmittel verwalten, zu verbuchen. Ihnen wird eine Übersicht angezeigt.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Eintrag ma-chen, über die Schaltfläche [Details] rufen Sie die Detailansicht eines bestehenden Eintrages auf.

Neue EinkäufeÜber die Schaltfläche [Neu] rufen Sie eine Detailansicht auf, in

der Sie detaillierte Angaben zu dem Einkauf eines Heilmittels ma-chen können:


Heilmittel: Zeigt das gekaufte Heilmittel an. Hinweis: Jedem Einkauf kann nur ein Heilmittel zugeordnet werden. Kaufen Sie mehrere Heilmittel, so müssen Sie für jedes Heilmittel einen separaten Eintrag erstellen.

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Menge: Zeigt die Menge der Einkäufe an, z. B. „1“ für eine Packung.

Apotheke/Sanitätshaus: Hier können Sie die z. B. Apotheke eintragen, in der Sie eingekauft haben. Sie können einen Namen für die Apotheke oder Sanitätshaus auch über das Adressbuch als Kontakt einrichten, und dann über den Einga-beassistenten zugeordnet. Geben Sie einen Namen ein, der noch nicht im Adressbuch ist legt StarMoney automatisch die-sen Eintrag auch im Adressbuch an. Über die Schaltfläche [Adressbuch] gelangen Sie entweder zum hinterlegten des gül-tigen Eintrages oder zur Startseite des Adressbuchs wo Sie einen neuen Eintrag anlegen können. Für mehr Informationen über das Anlegen eines Kontaktes ver-gleichen Sie bitte auchden Abschnitt „Adressbuch“ auf Seite 74.

Datum: Zeigt das Datum des Einkaufs an.

Kosten: Zeigt den Gesamtbetrag an.

Zahlungsbetrag: Geben Sie hier bitte die Gesamtsumme des Zahlungsbetrages ein.

Zuzahlung: Zeigt den Betrag der eigenen Zuzahlung an.

Zahlungsdatum: Wählen Sie über den Eingabeassistent das Zahlungsdatum aus.

Erstattungsstatus: Zeigt an ob keine Erstattung möglich ist, die Erstattung bereits eingereicht wurde, der Vorgang noch offen ist, oder ob der Betrag bereits erstattet wurde.

Zahlungskonto: Sollten Sie den Einkauf über die Schaltfläche [Zuordnen] einem bestimmten Umsatz zuordnen, wird in die-sem Feld automatisch das dazugehörige Konto angezeigt.

Bezahlen: Über diese Schaltfläche wechseln Sie direkt in das Zahlungsformular für eine Überweisung. So können Sie bei-spielsweise Einkäufe, die Sie auf Rechnung über eine Inter-net-Apotheke getätigt haben, schnell und bequem bezahlen.

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7.1.5 Der Reiter ArztbesucheAuf dem Reiter Arztbesuche haben Sie die Möglichkeit Kosten

die beispielsweise durch Arztbesuche oder Krankenhausaufent-halte entstanden sind zu verbuchen.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Eintrag ma-chen, über die Schaltfläche [Details] rufen Sie die Detailansicht eines bestehenden Eintrages auf.

Hinweis: Sind einem Arztbesuch mehrere Heilmittel oder mehre-re Untersuchungswerte zugeordnet, so wird dies in den Spalten „Verordnete Heilmittelel“ und „Untersuchungswete“ durch den Zusatz „, u.a.“ vermerkt.

Neuer ArztbesuchÜber die Schaltfläche [Neu] rufen Sie eine Detailansicht auf, in

der Sie detaillierte Angaben zu einem Arztbesuch machen können:


Arzt/Krankenhaus: Hier können Sie die den Arzt oder das Kran-kenhaus eintragen. Sie können einen Namen auch über das Adressbuch als Kontakt einrichten, und dann über den Einga-beassistenten zugeordnet. Geben Sie hier einen Namen ein, der noch nicht im Adressbuch vorhanden ist, legt StarMoney automatisch diesen Eintrag auch im Adressbuch an. Über die Schaltfläche [Adressbuch] gelangen Sie zur Startseite des Adressbuchs wo Sie einen neuen Eintrag anlegen können. Für mehr Informationen über das Anlegen eines Kontaktes ver-gleichen Sie bitte auchden Abschnitt „Adressbuch“ auf Seite 74.

Fachrichtung: Über den Eingabeassistenten können Sie eine Fachrichtung wählen.

Datum, Uhrzeit: Geben Sie hier das Datum und die Uhrzeit für den Termin ein.

Neuer Termin (Datum, Uhrzeit): Geben Sie hier an, wann der nächste Termin ansteht.

Alarm: Tragen Sie einen neuen Arzttermin ein, haben Sie die Möglichkeit sich dazu automatisch einen Alarm einzurichten. Der Alarm wird eingerichtet wenn Sie die entsprechende Checkbox auf der Detailseite aktiviert.

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Der Alarm schlägt 1 Woche bevor der neue Termin erreicht ist an.

Gesundheitsgefühl: Hier wählen Sie Ihr Gesundheitsgefühl. Sie können somit Ihre persönliche Gesundheitsskala anlegen. Tipp: Ihr persönliches Gesundheitsgefühl und Ihre Untersu-chungswerte können Sie auch über die Auswertungsart Unter-suchungswerte auswerten. Wechseln Sie dazu über in das Menü Auswertung und wählen Sie die Auswertungsart Unter-suchungswerte.

Grund: Hier können Sie den Grund für den Termin eingeben

Befund: In dieses Textfeld können Sie Ihren Befund eintragen.

Therapie: In dieses Textfeld können Sie die verordnete Thera-pie eintragen.

Untersuchungswerte: Über dieses Feld haben Sie die Möglich-keit Untersuchungswerte in Verbindung mit dem jeweiligen Arztbesuch zuzuordnen. Die Untersuchungswerte müssen Sie zuvor über den Reiter Untersuchungswerte gespeichert haben. Anschließend können Sie die gespeicherten Untersuchungser-gebnisse dem Arztbesuch hinzufügen. Dazu wählen Sie die Schaltfläche [Hinzufügen]. Der Eingabeassistent listet nun alle zur Verfügung stehenden Untersuchungsergebnisse auf und Sie können das gewünschte per Mausklick übernehmen. Markieren Sie ein Messergebnis in der Anzeige im Feld Unter-suchungswerte, so stehen Ihnen die Schaltflächen [Entfernen]und [Details] zur Verfügung. [Entfernen] löscht das Messergeb-nis aus der Zuordnung zum Arztbesuch. Über [Details] wech-seln Sie in die Detailansicht des Untersuchungswertes im Reiter Untersuchungswerte.

Verordnete Heilmittel: Über dieses Feld haben Sie die Möglich-keit Heilmittel in Verbindung mit dem jeweiligen Arztbesuch zuzuordnen. Die Heilmittel müssen Sie zuvor über den Reiter Heilmittel gespeichert haben. Anschließend können Sie die gespeicherten Heilmittel dem Arztbesuch hinzufügen. Dazu wählen Sie die Schaltfläche [Hinzufügen]. Der Eingabeassistent listet nun alle zur Verfügung stehenden Heilmittel auf und Sie können das gewünschte per Mausklick übernehmen. Markieren Sie ein Heilmittel in der Anzeige im Feld Verordnete Heilmittel, so stehen Ihnen die Schaltflächen [Entfernen] und [Details] zur Verfügung.

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[Entfernen] löscht das Heilmittel aus der Zuordnung zum Arzt-besuch. Über [Details] wechseln Sie in die Detailansicht des Heilmittels im Reiter Heilmittel.

Kosten: Geben Sie hier den Betrag der Kosten für den Arztbe-such ein.

Zahlungsbetrag: Geben Sie hier den tatsächlichen Zahlungsbe-trag der Kosten für den Arztbesuch ein.

Zuzahlung: Geben Sie hier den Zuzahlungsbetrag ein, der von Ihnen übernommen werden muss.

Zahlungsdatum: Wählen Sie über den Assistenten das Zah-lungsdatum aus.

Erstattungsstatus: Zeigt an ob keine Erstattung möglich ist, die Erstattung bereits eingereicht wurde, der Vorgang noch offen ist, oder ob der Betrag bereits erstattet wurde. Diesen Status können Sie über die Detailansicht manuell zuweisen.

Zahlungskonto: Sollten Sie den Einkauf über die Schaltfläche [Zuordnen] einem bestimmten Umsatz zuordnen, wird in die-sem Feld automatisch das dazugehörige Konto angezeigt.

7.1.6 Der Reiter UntersuchungswerteÜber diesen Reiter können Sie z.B. Messergebnisse von Laborun-

tersuchungen verwalten. Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Eintrag ma-

chen, über die Schaltfläche [Details] rufen Sie die Detailansicht eines bestehenden Eintrages auf.

Tipp: Sie können Iher Untersuchungswerte auch auswerten. Wechseln Sie dazu über in das Menü Auswertung und wählen Sie die Auswertungsart Untersuchungswerte.

Neue UntersuchungswerteÜber die Schaltfläche [Neu] rufen Sie eine Detailansicht auf, in

der Sie detaillierte Angaben machen können:

Kontoname: Zeigt das aktuelle Konto an.

Wertbezeichnung: Hier können Sie eintragen, um welche Werte es sich handelt, beispielsweise Blutdruck oder Blutzu-cker.

Datum, Uhrzeit: Tragen Sie hier Datum und Uhrzeit ein, zu denen die Werte ermittelt wurden.

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Messergebnis 1, Einheit 1 / Messergebnis 2, Einheit 2: Tragen Sie hier bitte jeweils in das erste Feld das Messergebnis, und in das zweite Feld die Einheit der Messung ein, beispielsweise für eine Blutdruckmessung: Messergebnis 1: 122 SYS / mmHg Messergebnis 2: 65 DIA / mmHg

Gesundheitsgefühl: Hier wählen Sie Ihr Gesundheitsgefühl. Sie können somit Ihre persönliche Gesundheitsskala anlegen.

Arzt/Labor: Hier können Sie die den Arzt oder das Labor eintra-gen. Sie können einen Namen auch über das Adressbuch als Kontakt einrichten, und dann über den Eingabeassistenten zugeordnet. Geben Sie hier einen Namen ein, der noch nicht im Adressbuch vorhanden ist, legt StarMoney automatisch die-sen Eintrag auch im Adressbuch an. Über die Schaltfläche [Adressbuch] gelangen Sie entweder zum hinterlegten des aktuellen Eintrages oder zur Startseite des Adressbuchs wo Sie einen neuen Eintrag anlegen können. Für mehr Informationen über das Anlegen eines Kontaktes ver-gleichen Sie bitte auch den Abschnitt „Adressbuch“ auf Seite 74.

7.1.7 Der Reiter ImpfungenAuf dem Reiter Impfungen haben Sie die Möglichkeit Imp-

fungen bei Ärzten oder Krankenhäusern, etc. zu hinterlegen. Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Eintrag ma-

chen, über die Schaltfläche [Details] rufen Sie die Detailansicht eines bestehenden Eintrages auf.

Neue ImpfungÜber die Schaltfläche [Neu] rufen Sie eine Detailansicht auf, in

der Sie detaillierte Angaben machen können:

Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des aktuellen Kontos an.

Name: Geben Sie hier eine Bezeichnung für die Impfung ein, z. B. Tetanus.

Datum: Geben Sie hier das Datum der Impfung ein.

Serum: Geben Sie hier die Bezeichnung des Impfserums ein.

Menge, Einheit: Hier können Sie z. B. die Stückzahl oder die üblichen Packungsgrößen eintragen, z.B. 20 ml.

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Impfgrund: Hier können Sie eingeben, ob es sich bei der Imp-fung beispielsweise um eine Auffrischungsimpfung handelt oder um eine komplett neue Impfung, weil beispielsweise ein Urlaub in einem exotischen Land geplant ist.

Arzt: Hier können Sie einen Arzt eintragen, oder aber über das Adressbuch ggf. einen schon bestehenden Adressbucheintrag wählen.

Schutzende: Wählen Sie hier das Datum, an dem der Impf-schutz ausläuft und ggf. eine Auffrischung ansteht.

Alarm: Tragen Sie ein Schutzende ein, haben Sie die Möglich-keit sich dazu automatisch einen Alarm einzurichten. Der Alarm wird eingerichtet wenn Sie die entsprechende Checkbox auf der Detailseite aktiviert. Der Alarm schlägt 1 Woche bevor der neue Termin erreicht ist an.

Kosten: Geben Sie hier den Betrag der Kosten für die Impfung ein.

Zahlungsbetrag: Geben Sie hier den tatsächlichen Zahlungsbe-trag der Kosten für die Impfung ein.

Zuzahlung: Geben Sie hier den Zuzahlungsbetrag ein, der von Ihnen übernommen werden muss.

Zahlungsdatum: Wählen Sie über den Assistenten das Zah-lungsdatum aus.

Erstattungsstatus: Zeigt an ob keine Erstattung möglich ist, die Erstattung bereits eingereicht wurde, der Vorgang noch offen ist, oder ob der Betrag bereits erstattet wurde. Diesen Status können Sie über die Detailansicht manuell zuweisen

Zahlungskonto: Sollten Sie die Kosten für die Impfung über die Schaltfläche [Zuordnen] einem bestimmten Umsatz zuordnen, wird in diesem Feld automatisch das dazugehörige Konto angezeigt.

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7.1.8 Der Reiter DetailsÜber diesen Reiter können Sie Details zu Ihrem Gesundheitskon-

to einsehen und die Auswahl der Referenzkonten für eine Zuord-nung von Umsätzen bearbeiten.

Kontoart: Hier wird die Kontoart angezeigt, z. B. Gesundheits-konto.

Kontonummer: In dieses Feld können Sie optional eine Konto-nummer eintragen. Diese Angabe dient nur Ihrer Verwaltung.

Kontoname: Zeigt den Kontomnamen des aktuellen Kontos an.

Erstellt am: Hier sehen Sie das Datum an dem das Konto von Ihnen erstellt wurde.

Referenzkonten: Diese Auswahl zeigt Ihnen eine Liste all Ihrer eingerichteten Referenzkonten. Durch Anklicken der Check-box vor einem Eintrag können Sie ein Konto für eine mögliche Zuordnung aktivieren, bzw. deaktivieren. Standardmäßig sind alle Konten aktiviert. Zum Thema „Zuordnen von Umsätzen“ vergleichen Sie bitte auch den Abschnitt „Zuordnen“ auf Seite 51.

Kommentar: In diesem Feld können Sie einen Kommentar hin-terlegen.

Vertrag: Sie können einem Gesundheitskonto einen Vertrag zuordnen, beispielsweise ein elektronisches Dokument über eine private Krankenversicherung. Der Vertrag muss vorher über den Vertragsmanger in StarMo-ney abgelegt sein. Über die Schaltfläche [Vertrag] wechseln Sie in den Vertragsmanger und können dem aktuellen Gesund-heitskonto einen Vertrag zuordnen. Der zugeordnete Vertrag wird dann in dem Feld Vertrag angezeigt. Für mehr Informationen zum Vertragsmanger in StarMoney vergleichen Sie bitte auch den Abschnitt „Vertragsmanager“ auf Seite 71.

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7.2 RechnungskontoViele Anbieter ermöglichen es, Rechnungen online abzuholen.

StarMoney ermöglicht es Ihnen diese Rechnungen komfortabel zu verwalten.

Für online geführte Konten werden – sofern verfügbar – pro Rechnung Informationen angezeigt wie:

Rechnungsdatum

Rechnungssteller

Rechnungsempfänger

Rechnungsbetrag

Rechnungsnummer

Für offline geführte Konten können Sie diese Informationen selbst erfassen und beispielsweise PDF-Dokumente zuordnen.

Anschließend können Sie beispielsweise Beträge zu Buchungen auf Girokonten zuordnen und Rechnungsdaten direkt in ein Über-weisungsformular (per Rechnungsübernahme) übernehmen.

7.2.1 Einrichten eines Rechnungskontos 1. Um ein Rechnungskonto einzurichten starten Sie zunächst

StarMoney und melden sich an der gewünschten Benutzerda-tenbank an.

2. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über das Menü Neu, Menüpunkt Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten. Unter „Kontoart auswählen“ markieren Sie jetzt bitte unter „Verwalten“ die Option „Rechnungskonto“. Im Bereich „Erforderliche Angaben“ vergeben Sie nun unter „Kontona-men“ eine Bezeichnung. Wählen Sie unter Anbieter den gewünschten Eintrag aus. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter]. StarMoney geht nun einmal online, um zum einen evtl. notwendige Online-Updates zu laden und die Version zu aktualisieren als auch um die externen Anbieterinformationen zu aktualisie-ren.

3. Im nachfolgenden Dialog zeigt Ihnen StarMoney noch einmal den Kontonamen an. Zusätzlich sehen Sie die Angabe Konto-inhaber. Falls gewünscht, können Sie das Feld entsprechend anpassen.

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Je nach Anbieter des Rechnungskontos kann es sein, dass Sie nach weiteren Angaben gefragt werden, wie beispielsweise einer Mobilfunknummer. Sollten Sie unter „Optionen“ die „Experteneinstellungen akti-vieren“ aktiviert haben, können je nach Anbieter noch wei-tere Informationen zu dem Verwaltungskonto hinterlegt werden. Dies ist jedoch nicht zwingend notwendig.

4. Wenn Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben, bestä-tigen Sie diesen Dialog bitte mit [Fertig stellen].


7.2.2 Rechnungen verwaltenSie können das Rechnungskonto aufrufen indem Sie das Menü

Kontenliste wählen, in der Übersicht der Konten das gewünschte Rechnungskonto selektieren, und dieses über die Schaltfläche [De-tails] oder direkt per Doppelklick öffnen.

Abb. 7.2:Rechnungen verwalten Sie komfortable mit dem Rechnungs-konto.

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Folgende Reiter stehen Ihnen zur Verfügung:

Rechnungen: Hier sehehn Sie eine Übersicht der archivierten Rechnungen, die Sie online erhalten haben.

Details: Dieser Reiter zeigt Ihnen Details zum Rechnungskonto an.

Zugangsdaten: Über diesen Reiter können Sie Zugangsdaten einsehen und ändern, beispielsweise Passwort oder PIN.

7.2.3 Der Reiter RechnungenÜber diesen Reiter verwalten Sie Ihre Rechnungen. Die Felder, die Sie in der Übersicht sehen, können Sie bei online

geführten Konten zum Teil, bei offline geführten Konten alle be-arbeiten. Dazu rufen Sie entweder über die Schaltfläche [Details]eine zuvor selektierte Rechnung in der Detailansicht auf, oder Sie öffnen wahlweise die Detailansicht einer Rechnung per Doppel-klick auf die gewünschte Rechnung.

Über die Schaltfläche [Spalten] gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie die Spaltenanzeige der Übersicht konfigurieren kön-nen.

Rechnungsdatum: Zeigt das Rechnungsdatum an.

Rechnungssteller: Zeigt den Rechnungssteller an, z.B. „Mobil-funk Mustermann“.

Rechnungsempfänger: Zeigt den Empfänger einer Rechnung an.

Rechnungsbetrag: Zeigt die Höhe der Rechnungssumme an, die fällig wird.

Rechnungswährung: Zeigt die Währung des Rechnungsbe-trages an

Rechnungsfreigabe: Dieses Feld zeigt den Freigabestatus der Rechnung an. Es gibt die Status: Fachlich geprüft, buchhalt. Geprüft, und Freigegeben. In der Detailansicht können Sie den Status der Freigabe aus einem Listfeld wählen.

Rechnungsnummer: Zeigt die Rechnungsnummer an.

Signaturstatus: Dieses Feld zeigt an, ob die Rechnung mit einer gültigen Signatur geliefert wurde. Folgende Status gibt es: Keine Signatur, Prüfung erfolgreich, und Prüfung fehlgeschla-gen.

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Bei offline geführten Konten wird hier immer „Keine Signa-tur“ angezeigt. Wird bei online geführten Konten keine Signatur mitgeliefert , wird auch hier der Status „Keine Signatur“ angezeigt. In der Detailansicht können Sie den Status der Freigabe aus einem Listfeld wählen.

Rechnungsstatus: Es gibt die folgenden Status:

Die Rechnung wurde vom Rechnungsempfänger herunterge-laden

Die Rechnung wurde vom Rechnungsempfänger geöffnet

Die Rechnung wurde vom Rechnungsempfänger akzeptiert

Die Rechnung wurde vom Rechnungsempfänger zurückge-wiesen

Die Rechnung wurde vom Rechnungsempfänger zur Zahlung angewiesen

Die Rechnung wurde vom Rechnungsempfänger bezahlt

Rechnungsvorgang abgeschlossen Bei offline geführten Konten können Sie diesen Status über eine Listbox für das Feld Rechnungsstatus frei zuordnen. Wählen Sie dazu in der Übersicht die gewünschte Rechnung und rufen Sie die entweder per Doppelklick auf dem Eintrag oder über die Schaltfläche [Details] die Detailansicht auf. Hier können Sie nun den gewünschten Status für das Feld Rechnungsstatus zuweisen. Dies gilt auch für online geführte Konten, bei denen die Informationen über einen Rechnungsstatus nicht vorliegen.

Bezahlt am: Zeigt an, wann der Zahlungsauftrag an Ihr Kredi-tinstitut übermittelt wurde. In der Detailansicht können Sie für dieses Feld über den Eingabeassistenten ein Datum wählen.

Bezahlart: Zeigt die Bezahlart an, z. B. Überweisung, per PayPal usw.. In der Detailansicht können Sie aus einem Listfeld einen Status wählen.

Zahlungsziel: Hier wird das Datum angezeigt, zu dem die Zah-lung erfolgen soll.

Skonto: Zeigt den gewährten Skonto an. In der Detailansicht können Sie in dem Eingabefeld einen Prozentsatz eingeben.

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StarMoney zieht automatisch aus dem Rechnungsbetrag den Skonto-Prozentsatz heraus.

Betrag / Skonto: Dieses Feld zeigt den Rechnungsbetrag an. Falls Sie von der Skonto-Funktion von StarMoney gebrauch gemacht haben, wird hier auch der gewährte Skonto im Pro-zentsatz angezeigt. StarMoney ergänzt dann das Betragsfeld automatisch, und zieht aus dem Rechnungsbetrag, der in die-sem Feld angezeigt wird, den Skonto-Prozentsatz heraus.

Kommentar: In der Detailansicht einer Rechnung können Sie in diesem Feld einen Kommentar hinterlegen.

Internet: Wenn Sie in der Detailansicht einer Rechnung in dem Feld Internet eine gültige URL hinterlegen, z.B. www.starmo-ney.de, können Sie diese über die Schaltfläche [Internet] aufru-fen. In der Übersicht des Gesundheitskontos wird in der Spalte Internet eine Weltkugel angezeigt. Per Klick auf dieses Symbol rufen Sie die hinterlegte URL auf.

Bestätigt: Über dieses Feld können Sie Einträge in der Über-sicht auf Stimmigkeit überprüfen und "abhaken". Wenn Sie dieses Feld auf [Ja] setzen, erscheint in der Übersicht im Kon-trollkästchen am Anfang jeder Zeile ein Haken. Sie können diesen Haken auch per Mausklick direkt in der Übersicht setzen oder entfernen.

Anlagen: Sollten Sie ein oder mehrere elektronische Doku-mente zu der Rechnung erhalten haben, wird das in diesem Feld angezeigt. In der Detailansicht sehen Sie eine Auflistung aller dazugehörigen Anlagen in dem Feld Anlagen. Über die Schaltfläche [Hinterlegen] können Sie ein neues Dokument als Anlage hinzufügen. Ihnen wird eine Dateiaus-wahl angezeigt, inder Sie die gewünschte Anlage wählen kön-nen und über [Öffnen] zu der Rechnung hinzufügen. Über die Schaltfläche [Öffnen] können Sie eine Anlage aufru-fen und einsehen. Mit Auswahl der Schaltfläche [Exportieren] wird eine Dialog geöffnet, über den Sie den Zielort für den Export eines Doku-mentes wählen können. Über [Speichern] wird das Dokument exportiert.

EntfernenDiese Schaltfläche entfernt nach Rückfrage alle selektierten

Rechnungen mit den dazugehörigen Dokumenten.

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DetailsÜber diese Schaltfläche rufen Sie die Detailansicht einer Rech-

nung auf. Wahlweise könne Sie die Detailansicht einer Rechnung auch per Doppelklick direkt in der Übersicht öffnen.

DruckenÜber diese Schaltfläche können Sie die Übersicht Ihres Rechnu-

ingskontos ausdrucken.

Aktualisieren (nur bei onlinegeführten Konten)Sofern Ihr Anbieter diese Funktion unterstützt, können Sie über

diese Schaltfläche einen Auftrag zur Aktualisierung Ihres Rech-nungskontos in den Ausgangskorb stellen. Um die Aktualisierung durchzuführen, müssen Sie nun nur noch in den Ausgangskorb wechseln und den Auftrag versenden.

Zurückweisen (nur bei online geführten Konten)Sofern Ihr Anbieter diese Funktion unterstützt, können Sie über

die Schaltfläche [Zurückweisen] eine Rechnung ablehnen. In die-sem Fall wird ein entsprechender Auftrag in den Ausgangskorb ge-stellt.

7.2.4 Der Reiter DetailsHier werden die Details zum Konto angezeigt. Folgenden Infor-

mationen werden Ihnen angezeigt:

Kontoname: Zeigt den Kontonamen an, so wie er von Ihnen bei der Kontoeinrichtung vergeben wurde.

Kontonummer: Hier wird, falls vorhanden, eine Kontonummer angezeigt.

Kontoinhaber: Zeigt den Inhaber des Kontos an, so wie Sie es beim Einrichten des Kontos eingetragen haben.

Abholen ab: Hier haben Sie die Möglichkeit anzugeben, ab welchem Datum Ihr Kontostand eingeholt werden soll. Zur Angabe des Datums bietet Ihnen der Eingabesassistent einen Kalender an. Wählen Sie einfach ein Datum per Maus an, um es in das Eingabefeld zu übernehmen.

Erstellt am: Zeigt an, wann das Konto von Ihnen in StarMoney eingerichtet wurde.

Online-Update Stand: Bei onlinegeführten Konten zeigt dieses Feld den Online-Update Stand Ihrer StarMoney-Version an.

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Kommentar: Über dieses Feld haben Sie die Möglichkeit, einen Kommentar für das Konto zu hinterlegen.

Neue Umsätze markieren: Aktivieren Sie diese Checkbox, so werden in der Übersicht Ihres Rechnungskontos neue Umsätze hervorgehoben dargestellt.

OfflineMit dieser Funktion stellen Sie Ihr bisher online geführtes Konto

auf ein offline geführtes Konto um. Dies bedeutet, dass StarMoney dieses Konto nicht mehr online aktualisieren wird. Zukünftige Bu-chungen müssen Sie manuell erfassen.

InternetÜber diese Schaltfläche rufen Sie einen Browser in StarMoney

auf. Sollten Sie vorher eine gültige URL in den Feld Internet hinter-legt haben, wird diese aufgerufen.

VertragSie können einem Rechnungskonto einen Vertrag zuordnen,

beispielsweise den Nutzungsvertrag Ihres Mobilfunkanbieters. Der Vertrag muss vorher über den Vertragsmanger in StarMoney abge-legt sein. Für mehr Informationen zum Vertragsmanger in StarMoney ver-gleichen Sie bitte auch den Abschnitt „Vertragsmanager“ auf Seite 71.

Wenn Sie Verträge über den Vertragsmanager in StarMoney verwalten, können Sie über die Schaltfläche [Vertrag] innerhalb des Reiters Details in den Vertragsmanger wechseln und einen Ver-trag dem aktuellen Gesundheitskonto zuordnen.

7.2.5 Der Reiter ZugangsdatenIn diesem Register sehen Sie Ihre Zugangsdaten Ihres Rech-

nungskontos. Je nach Anbieter könne diese Angaben variieren. Weitere Informationen dazu finden Sie in der Hilfe von StarMoney.

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7.3 DokumenteÜber diesen Reiter verwalten Sie Dokumente, die Sie mit einem

Konto verknüpfen möchten, oder bereits verknüpft haben, z.B. ein Beipackzettel für ein Heilmittel, oder die Rechnung eines Anbie-ters.

Innerhalb der Detailsansicht eines Kontos finden Sie den Reiter Dokumente mit der Schaltfläche [Hinterlegen] über die Sie ein Do-kument hinzufügen können. Alle Dokumente die Sie innerhalb eines Kontos hinzugefügt haben, finden Sie in der Überdicht des Reiter Dokumente.

Hinterlegen Möchten Sie ein Dokument hinterlegen so wählen Sie die Schalt-

fläche [Hinterlegen]. Es wird ein Dateiauswahldialog geöffnet. Wählen Sie in der Dateiauswahl das gewünschte Dokument und klicken Sie anschließend auf [Öffnen]. Das gewünschte Dokument wird nun in dem Feld Dokument angezeigt und kann über die Schaltfläche [Öffnen] in dieser Detailansicht eingesehen werden.

ÖffnenUm ein Dokument zu öffnen selektieren Sie es in der Auswahl

und führen Sie entweder einen Doppelklick auf dem Eintrag aus oder wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen].

ExportierenSie können eine Kopie des hinterlegten Dokumentes exportie-

ren. Mit Auswahl der Schaltfläche [Exportieren] wird eine Dialog geöffnet, über den Sie den Zielort für den Export wählen. Über [Speichern] wird das Dokument exportiert.

EntfernenDiese Schaltfläche löscht das hinterlegte Dokument aus der Da-

tenbank.

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7.4 VertragsmanagerSie haben mehrere Verträge, wie z. B. Arbeitsvertrag, Mietver-

trag oder Lebens- bzw. Rentenversicherung, die Sie am liebsten zentral verwalten möchten? Sie möchten Ihre Verträge im Über-blick haben, ohne dass Sie erst in Ihren Dokumenten suchen oder umständlich online bei Versicherung nachschauen müssen? Sie ha-ben monatliche Versicherungsbeträge, die Sie einem Konto zuord-nen möchten. Aber das Barkonto reicht Ihnen nicht aus? Dann nutzen Sie doch die Kontoart „Vertragsmanager“ in StarMoney!

7.4.1 Einrichtung des Vertragsmanagers in StarMoneyUm mit StarMoney Verträge verwalten zu können, müssen Sie

vorab einen Vertragsmanager anlegen.

1. Starten Sie Ihr StarMoney bitte und melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.

2. Wählen Sie in der Navigation bitte das Menü Kontenliste und dann Konto neu oder im Menü Neu den Menüpunkt Konto, um den Kontoeinrichtungsassistenten zu starten.

3. Unter Kontoart wählen Sie im Bereich Verwalten bitte den Punkt „Vertragsmanager“ aus. Geben Sie unter Erforderliche Angaben bitte jetzt einen Kontonamen ein, z. B. „Meine Ver-träge“.

4. Sofern Sie unter Optionen die Experteneinstellungen aktivie-ren können Sie zudem dieser Kontoart eine Kontonummer vergeben.

5. Abschließend wählen Sie bitte die Schaltfläche [Fertig stellen]um das Konto anzulegen.

Das Konto „Vertragsmanager“ ist nun in der Benutzerdaten-bank angelegt und steht Ihnen in der Kontenliste zur Verfügung.

7.4.2 Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager 1. Um Verträge in StarMoney anzulegen, wählen Sie den Ver-

tragsmanager über die Kontenliste per Doppelklick aus.

2. Sie gelangen in die Übersichtsseite Ihrer angelegten Verträge. Nach Anlage des Vertragsmanagers ist diese vorab leer.

3. Klicken Sie zur Anlage eines Vertrages nun auf die Schaltflä-che [Neuer Vertrag].

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4. Anschließend befinden Sie sich im Dialog für Vertragsinforma-tionen:

Im oberen Bereich finden Sie die Grundinformationen „Ver-trag“. Hier können Sie nun angeben um welchen Vertrag es sich handelt, z. B. Mietvertrag, Pay-TV oder Arbeitsvertrag, welche Kundennummer Sie zu diesem Vertrag haben und wie der Vertragsname in StarMoney lauten soll. Wählen Sie bitte unter „Vertragsart“ im DropDown-Menü die Art aus, die Sie gerne anlegen möchten. Hinweis: Die ausgewählte „Vertragsart“ gibt anschließend vor, ob Sie unter „Vertrag“ z. B. eine Kundennummer oder eine Personalnummer sowie Vertragsname oder Arbeitgeber bzw. ähnliches angeben müssen. Die Folgedaten unter „Vertrag“ stehen somit in Abhängigkeit der „Vertragsart“ und variieren. Ergänzen Sie diese Angaben entsprechend.

5. Um Ihren Vertrag in StarMoney abschließend zu hinterlegen, klicken Sie dann auf die Schaltfläche [Speichern]. Nach dem Speichern gelangen Sie wieder in die Übersicht.

In der Übersicht des Vertragsmanagers haben Sie folgende Op-tionen:

Details: In der Übersicht Ihrer angelegten Verträge können Sie über die Schaltfläche [Details] die Buchungen „Beträge“ / “Erstattungen“ sowie die vorher von Ihnen eingegebenen „Vertragsinformationen“ eines ausgewählten / markierten Vertrages aufrufen. Wie in einem Barkonto können Sie die automatischen Buchungen um Kategorien oder Kostenstellen ergänzen. Son-derzahlungen, die z. B. nicht über die automatischen Buchungen durch Vorgabe von Laufzeit, Zahlweise, berück-sichtig werden konnten, können Sie manuell über [Einbuchen]hinzufügen.

Neuer Vertrag: Über die Schaltfläche [Neuer Vertrag] können Sie einen weiteren Vertrag anlegen.

Entfernen: Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie einen angelegten und markierten Vertrag löschen. Bitte beachten Sie, dass damit der Eintrag aus Ihrer Benutzerdatenbank gelöscht wird!

Im Reiter „Vertragsinformationen“ können Sie die Vertragsde-tails aufrufen. Wenn Sie in den Vertragsdaten eine Homepage,

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z. B. der Versicherungsgesellschaft, hinterlegt haben, können Sie über die Schaltfläche [Internet] mit StarMoney diese Webs eite direkt aufrufen. Tipp: Wenn Sie mit StarMoney auf das Webangebot z. B. Ihrer Versicherung bzw. des Vertragspartners gehen wollen, so hin-terlegen Sie unter „Vertragsinformationen“ unter „Internet“ einfach den Link bzw. die Homepage des Webauftritts! Wäh-len Sie dazu die Schaltfläche [Anpassen] und aktualisieren Sie die „Vertragsinformationen“ entsprechend. Innerhalb der „Vertragsinformationen“ steht Ihnen dann wie in der obigen Abbildung zu sehen, die Schaltfläche [Internet] zur Verfügung. Über diese können Sie dann mit StarMoney direkt auf das Internetangebot zugreifen. Tipp: Wenn Sie nicht den Überblick, über z. B. Kündigungsfris-ten verlieren wollen, dann nutzen Sie zusammen mit dem Ver-tragsmanager die Funktion „Alarme“ in StarMoney. Über einen Alarm können Sie u. a. Kündigungsfristen verwalten und StarMoney als Erinnerungsassistenten nutzen. Für weitere Informationen zur Einrichtung und Nutzung von Alarmen ver-gleichen Sie bitte das Kapitel Alarme auf Seite 75.

7.4.3 Manuelle Anlage von VerträgenIhnen wird unter „Vertragsart“ nicht der Vertrag angezeigt, den

Sie evtl. benötigen? Sie haben einen besonderen Vertrag, den Sie in StarMoney hinterlegen möchten, aber nicht unter „Vertragsart“ auswählen können?

Dann nutzen Sie die Vertragsart „Vertrag“, in der Sie selbst die Felder definieren und belegen können, die Sie benötigen!

1. Wechseln Sie in Ihren Vertragsmanager und klicken Sie auf [Neuer Vertrag].

2. Wählen Sie unter Vertragsart nun die Option Vertrag in der Liste aus.

3. Sie erhalten nun eine Ansicht, die Ihnen bis auf wenige Pflichtfelder Einträge mit Benutzerdefiniertes Feld 1...anzeigt. Klicken Sie in diese Felder, markieren Sie den Text und tragen Sie Ihre eigenen Daten ein. Nicht benötigte Felder können Sie über den Markierungshaken deaktivieren. Nehmen Sie einfach den Haken raus, so dass StarMoney das Feld komplett deaktiviert.

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4. Füllen Sie die Felder entsprechend Ihres Vertrags und spei-chern Sie die Daten über die Schaltfläche [Speichern].

7.5 Adressbuch Sie können zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbin-

dungen hinterlegen. Wenn Sie dann beispielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des Eingabeassistenten den Zahlungsempfänger auswählen, fügt StarMoney dessen kom-plette Bankverbindung gleich mit in die entsprechenden Felder der Überweisungsmaske ein. Die folgenden Abschnitte beschreiben, wie Sie mit dem Adressbuch arbeiten:

7.5.1 Adressen neu erfassen, vorhandene ändern, löschenUm neue Adressen in das Adressbuch einzutragen oder eine be-

reits vorhandene zu ändern, verfahren Sie bitte folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Extras und daraus den Menüpunkt Adressbuch.

2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um eine bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und klicken auf [Details]. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Über-sicht. Erfassen Sie nun nacheinander die einzelnen Felder.

3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der Kontoverbindungen. Um eine neue Kontoverbindung zu erfassen, klicken Sie auf den Button [Neu], den Sie neben der Kontenliste finden.

4. Geben Sie nun die entsprechenden Daten an. Der Eingabeas-sistenten hilft Ihnen bei der Komplettierung der Bankdaten. Wählen Sie die Bankleitzahl aus dem Eingabeassistenten aus, trägt dieser automatisch den Namen des Institutes und den Ort ein. Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Mög-lichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte durch einen Haken gekennzeichnet, wird diese Kontoverbin-dungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbe-legt.

5. Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, klicken Sie sie in der Liste an und anschließend auf die Schaltfläche [Entfernen].

6. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].

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Wenn Sie mit StarMoney arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressen enthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund: StarMoney erwei-tert das Adressbuch automatisch, wenn Sie zum Beispiel einen Empfänger für eine Überweisung erfassen.

7.6 AlarmeSie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung

vorgenommen wurde? Sie verwalten evtl. Ihre Verträge mit StarMoney und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wollen informiert werden, wenn ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?

Dann nutzen Sie die Funktion „Alarme“ in StarMoney, um wich-tige Ereignisse zu überwachen und anzeigen zu lassen.

Sie können beliebig viele Alarme anlegen. Die Alarme werden nur zur Laufzeit von StarMoney geprüft.

7.6.1 Alarme - ÜbersichtIm Menü Extras finden Sie den Menüpunkt Alarme. Sie gelan-

gen zunächst in eine Übersicht aller Alarme, die bereits eingerich-tet wurden.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Alarm ein-richten, also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Ihnen ei-nen Alarm anzeigen soll.

Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Alarme aus der Benutzerdatenbank löschen.

Mit der Schaltfläche [Details] können Sie einen bereits erstellten Alarm aufrufen und anpassen.

7.6.2 Alarme einrichtenUm einen Alarm einzurichten, wählen Sie unter Extras den

Menüpunkt Alarme. Im folgenden Dialog können Sie über die Schaltfläche [Neu] einen neuen Alarm einrichten:

1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

2. Ihnen wird nun der Dialog „Alarm: Details“ angezeigt. Hier definieren Sie zunächst, welche Alarmart Sie nutzen möchten. Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angebo-ten werden stehen in Abhängigkeit der Alarmart, die Sie aus-gewählt haben.

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3. Unter „Einstellungen“ legen Sie fest, wann StarMoney einen Alarm anzeigen soll.

4. Ihre Alarmeinstellungen sichern Sie anschließend über die Schaltfläche [Speichern].

5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney zeigt Ihnen hier jetzt eine Zusammenfassung des erstellten Alarms an. Über den Haken „Aktiv“ können Sie einen Alarm jederzeit deaktivieren bzw. aktivieren.

Über die Schaltfläche [Details] können Sie den markieren Alarm wiederum aufrufen und manuell anpassen bzw. aktualisieren.

7.6.3 Aktivierter Alarm in StarMoneySofern StarMoney feststellt, dass ein aktivierter Alarm eintritt,

wird Ihnen die nachfolgende Hinweismeldung angezeigt:

Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite von StarMoney wechseln. Dort wird Ihnen der eingetretene Alarm angezeigt. Sie können den Alarm in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.

Sofern Sie einen Alarm bestätigen, wird dieser von der Übersicht gelöscht und bleibt weiterhin im Hintergrund aktiv bis zum nächs-ten Eintreffen.

Wenn Sie den Alarm jedoch deaktivieren, wird zum einen die Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch der Alarm selbst wird entsprechend deaktiviert. In diesem Fall müsste er über Extras– Alarme wieder manuell von Ihnen aktiviert werden.

Abb. 7.3:StarMoney zeigt Ihnen das Eintre-ten eines Alar-mes an.

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7.6.4 Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen Generell sind Alarme in StarMoney nach der Erstellung aktiviert

und laufen automatisch im Hintergrund.Sofern Sie jedoch einen ausgeführten Alarm, z. B. über die Über-

sichtsseite im Container „StarMoney Alarm“ deaktiviert haben, wird dieser lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter „Alarme“ weiterhin bestehen.

Um einen Alarm zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie bitte in StarMoney über das Menü Extras , Menüpunkt Alarme in die Übersicht aller erstellten Alarme.

In der Spalte Aktiv zeigt Ihnen StarMoney den Status eines Alarms an. Sofern sich ein Haken vor einem Alarm befindet, ist die-ser bereits aktiv. Klicken Sie auf das Häkchen in der Spalte Aktivvor dem Alarm, um diesen zu deaktivieren oder zu aktivieren.

Wahlweise können Sie auch die Schaltflächen [Aktivieren] / [De-aktivieren] unterhalb der Übersicht nutzen.

7.7 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden

Möchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den neuesten Stand bringen, verfahren Sie folgendermaßen:

Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag oder die Auf-träge in den Ausgangskorb.

Sie lassen den Ausgangskorb abarbeiten.

Die beiden folgenden Abschnitte beschreiben diesen Vorgang im Detail.

StarMoney erlaubt Ihnen alternativ, einen Kontorundruf direkt, ohne Umwege über den Ausgangskorb durchzuführen. Sie finden die Beschreibung der Funktion Kontorundruf direkt im Abschnitt „Kontorundruf direkt“ auf Seite 79.

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7.7.1 Kontenrundruf von der Übersichtsseite ausWenn Sie die Übersichtsseite so konfiguriert haben, dass die

Kontenliste angezeigt wird, können Sie direkt von dort aus einen Auftrag zum Abholen der Konten in den Ausgangskorb stellen.

1. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken Sie auf das Menü Übersicht. Haben Sie die Übersichtsseite so konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, kön-nen Sie alternativ auch über das Hauptmenü das Menü Kon-tenliste wählen.

2. Wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf].

Im Dialog, der jetzt erscheint zeigt Ihnen StarMoney die Liste aller eingerichteten Konten. Standardmäßig sind alle Konten der Kontenliste gewählt. Dies wird durch ein X in dem Aus-wahlkästchen symbolisiert. Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkäst-chen um die Markierung des entsprechenden Kontos zu löschen. Zusätzlich haben Sie noch die Möglichkeit über die Buttons [Alle] oder [Keine] Kontos auf einen Streich zu aktivieren / deaktivieren. Wählen Sie [OK] um den Auftrag in den Aus-gangskorb zu stellen.

3. Um den Kontostand bei Ihrem Kreditinstitut abzufragen, wäh-len Sie zunächst das Menü Ausgangskorb und hier die Schalt-fläche [Senden].

7.7.2 Kontenrundruf (analog Depotrundruf) aus der Kontenliste

1. Wählen Sie zunächst das Menü Kontenliste der Hauptnaviga-tion.

Abb. 7.4:Wählen Sie Kon-tenrundruf um alle Konten zu aktualisieren.

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2. Innerhab der Übersichtsseite die Ihnen jetzt angezeigt wird finden Sie die Schaltfläche Kontenrundruf. Bitte wählen Sie diese.

3. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht der Konten die aktualisiert werden können und Sie können wählen, für wel-che Konten die aktuellen Umsätze abgerufen werden sollen. Aktivierte Konten erkennen Sie an einem Haken in der Check-box. Sie aktivieren bzw. deaktivieren ein Konto, indem Sie in die Checkbox klicken. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] aktivieren/deaktivieren Sie Ihre Konten entsprechend mit nur einem Mausklick. Klicken Sie anschließend auf [OK].

4. StarMoney stellt Ihre Aufträge zum Aktualisieren der Konten nun in den Ausgangskorb.

5. Wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavi-gation.

6. Wenn Sie die Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermitteln möch-ten, klicken Sie auf [Senden].

7. Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehren auf die Übersichtsseite zurück.

7.7.3 Kontorundruf direkt (analog hierzu Depotrundruf direkt)

Klicken Sie auf den Link Kontorundruf direkt, überspringen Sie den Ausgangskorb und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium wer-den Sie von StarMoney nun durch Schritte geleitet, um sich bei Ih-rem Kreditinstitut zu autorisieren.

7.7.4 Eurokurs Sollten Umsätze in Fremdwährung vorliegen, können Sie einen

aktuellen Euroumrechnungskurs abrufen. Dazu wählen Sie in der Übersicht der Umsätze die Schaltfläche [Eurokurs].

StarMoney geht nun kurz online um eine Kursabfrage durchzu-führen. Anschließend können Sie sich den Euroumrechnungskurs anzeigen lassen. indem Sie den Mauszeiger auf den angezeigten Betrag bewegen. Per Tooltipp wird Ihnen nun der Umrechnungs-kurs angezeigt

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7.8 Elektronische KontoauszügeStarMoney bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre elektronischen

Kontoauszüge per Computer abzurufen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Zur Abholung von elektronischen Kon-toauszügen benötigen Sie die entsprechenden Rechte (mindestens Abrufer) am betroffenen Konto.

Die im Folgenden beschriebenen Einstellungsmöglichkeiten können nur vom Administrator durchgeführt werden. Sie können die Kontoauszüge wie gewohnt ausdrucken oder aber in digitaler Form in Ihrer Datenbank archivieren. Hierbei werden die Daten bei einer lokalen Installation auf der Festplatte gespeichert. Bei Server- und Cli ent-Installationen werden die Daten datenbankbezogen auf dem Server gespeichert.

Um die Funktion des Kontoauszuges nutzen zu können, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst für diese Funktion freigeschaltet werden.

Bitte beachten Sie, dass das erneute Abrufen bereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstiut mit Gebühren belastet werden.

Einstellung für das Abholen von KontoauszügenNach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut muss der Admi-

nistrator noch folgende Einstellungen in StarMoney vornehmen:

1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer Konten führen Sie nun entweder einen Doppelklick auf dem gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche [Details].

2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen]. In dem folgenden Dialog können Sie festlegen, ob und wie zukünftig elektronische Kontoaus-züge abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für jedes Konto wiederholen!

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Keine Auszüge abholen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfra-gen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben, oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoauszüge schon abgefragt werde.

Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option bewirkt, dass bei einem Aktualisierungsauftrag für dieses Konto ein Konto-auszug abgeholt wird, jedoch nur, wenn Sie die Sicherheitsab-frage, ob dies von dieser Datenbank erwünscht ist, bestätigen.

Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option wählen, wird der Kontoauszug künftig für diese Datenbank ohne weitere Hinweise oder Rückfragen abgerufen. Sie sollten diese Einstellung nur wählen, wenn Sie StarMoney ausschließlich mit einer Datenbank nutzen. Sonst besteht die Gefahr, dass Ihre Kontoauszüge nicht lückenlos in einer Datenbank zu verfolgen sind.

3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie diese über [Speichern].

Abb. 7.5:Über diesen Dia-log konfigurie-ren Sie das Abholen von Kontoauszügen.

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Abholen von KontoauszügenBei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist zu

beachten, dass ein erneuter Abruf bereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet wer-den kann.

Um elektronische Kontoauszüge von Ihrem Kreditinstitut abzu-holen, verfahren Sie bitte wie folgt:

1. Rufen Sie zunächst das Konto auf, für welches Sie elektro-nische Kontoauszüge abholen möchten und wechseln Sie in den Reiter Kontoauszüge. Hier sehen Sie eine Übersicht aller bereits erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abgeholten Kon-toauszüge.

2. Wenn Sie wissen möchten, welche Kontoauszüge Ihr Kredi-tinstitut gesamt für Sie zur Abholung bereit hält oder um wei-tere Kontoauszüge abzuholen, wählen Sie die Schaltfläche [Nachbestellung].

3. Die Anzeige der Übersicht aller verfügbaren elektronischen Kontoauszüge ist zunächst noch leer, was daran liegt, das StarMoney die Liste der abzufragenden Kontoauszüge erst bei Ihrem Kreditinstitut aktualisieren muss. Wählen Sie daher in dieser Ansicht bitte die Schaltfläche [Aktualisieren]. StarMo-ney stellt nun einen Auftrag zur Abfrage aller verfügbaren Kontoauszüge, die Ihr Kreditinstitut für Sie vorhält, in den Ausgangskorb. Sie brauchen jetzt nur noch in den Ausgangs-korb zu wechseln und den Auftrag zu versenden Hinweis: Falls Sie während einer Arbeitssitzung mit StarMoney bereits online alle verfügbaren Kontoauszüge bei Ihrem Kre-ditinstitut erfragt haben, werden Ihnen diese in der Übersicht Kontoauszugsübersicht angezeigt. Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw. abwählen. Fahren Sie anschließend bitte wie unter Punkt 6. beschrieben fort. Hinweis: Nicht alle Kreditinstitute bieten die Abfrage der Übersicht zur Abholung bereitstehender elektronischer Kon-toauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit manuell eine Auswahl zu erstellen. Vergleichen Sie dazu bitte den Abschnitt „Hinzufü-gen“ auf Seite 84.

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4. Wechseln Sie in das Menü Ausgangskorb und versenden Sie den Auftrag über die Schaltfläche [Senden].

5. Wechseln Sie jetzt bitte erneut über die Kontenliste in den Reiter Kontoauszüge und wählen Sie die Schaltfläche [Nach-bestellung].

6. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Kontoauszü-ge, die Sie elektronisch abholen können. Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw. abwählen. Zusätzlich können Sie über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] eine Auswahl treffen. Anschlie-ßend wählen Sie bitte erneut die Schaltfläche [Aktualisieren].

7. StarMoney stellt nun einen Auftrag zum Abholen der gewähl-ten Kontoauszüge in den Ausgangskorb. Sie brauchen jetzt nur noch in den Ausgangskorb zu wechseln und den Auftrag zu versenden.

8. Nach einer erfolgreichen Abholung der Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut, werden Ihnen diese im Reiter Kontoaus-züge angezeigt.

Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lü ckenlos sein sollten, so kommen folgende Gründe dafür in Frage:

Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgerufen. Somit ist der betreffende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einseh-bar. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht mindestens innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolgreich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditinstitut zugesandt bekom-men. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papier-haften auf elektronischen Kontoauszug. In diesem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoaus-züge nicht erneut elektronisch zur Verfügung gestellt.

Sie haben mit Hilfe des [Löschen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von einem beliebig gewählten Zeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.

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Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsauszug zugestellt. Für beide Fälle gilt: StarMoney kann für eine Datenbank nicht wissen, wie viele Kontoauszüge es im alten Jahr davor noch gab. Anhand der Nummer des Jahresendauszuges hätte Star Money zum nächstältesten echten Kontoauszug zurück-rechnen können und die Differenz bis zum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.

HinzufügenNicht alle Kreditinstitute bieten eine Übersicht der zur Abho-

lung bereitstehender elektronischer Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Mög-lichkeit manuell eine Auswahl zu erstellen. In diesem Fall finden Sie in der Kontoauszugsübersicht die Schaltfläche [Hinzufügen]. Über [Hinzufügen] wird ein neuer Listeneintrag in der Kontoauszugsü-bersicht erzeugt,in dem Sie die numerischen Felder „Auszugsnum-mer“ und „Jahr“ manuell eingeben können.

Über die Schaltfläche [OK] ein Auftrag zum Abholen der manu-ell von Ihnen eingegebenen Auszüge in den Ausgangskorb ge-stellt.

Entfernen Mit [Entfernen] können die markierten Listeneinträge entfernt

werden

Der Reiter KontoauszügeJe nach Kreditinstitut werden StarMoney Kontoauszüge unter-

schiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines PDF-Doku-mentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Auszug wählen können.

Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls eine Liste der in StarMoney vorliegenden Kontoauszüge.

DetailsDiese Schaltfläche öffnet die Detailansicht eines zuvor selek-

tierten Kontoauszuges.

Drucken von elektronischen KontoauszügenSie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft aus-

drucken. Klicken Sie auf [Drucken].

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7.9 DokumentenverwaltungSie haben Rechnungen, die Sie als PDF oder per eMail erhalten

haben und möchten diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unse-re Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in StarMoney ablegen? Sie haben Finanzdokumente gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?

Dann nutzen Sie doch die Dokumentenverwaltung in StarMo-ney! Sie können digitalisierte Dokumente, z.B. TXT-, DOC-, HTML-, JPG-Dateien organisieren und speichern, so dass diese nur von Ih-nen genutzt und gelesen werden können.

Hinweis: Für die Darstellung von PDF-Dokumenten in StarMo-ney, benötigen Sie einen installierten Adobe Acrobat Reader (ab Version 6.0 oder höher) auf Ihrem System. Diesen finden Sie zum einen auf Ihrer StarMoney-CD-ROM oder im Internet unter www.adobe.de. Der Adobe Acrobat Reader ist als Freeware erhält-lich. Adobe Acrobat, Adobe Acrobat Reader und PDF unterliegen dem Copyright von Adobe Systems Inc.

7.9.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung Um Dokumente in StarMoney zu verwalten, legen Sie zuerst ein

entsprechendes Konto an. Starten Sie dazu StarMoney und mel-den Sie sich an der Benutzerdatenbank an.

1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über das Menü Neu, Menüpunkt Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten.

2. Unter „Kontoart auswählen“ markieren Sie jetzt bitte unter „Verträge“ die Option „Dokumentenverwaltung“.

3. Im Bereich „Erforderliche Angaben“ vergeben Sie nun unter „Kontonamen“ eine Bezeichnung.

4. Wenn Sie unter „Optionen“ die „Experteneinstellungen akti-vieren“ können Sie im Folgenden noch weitere Informationen zu dem Verwaltungskonto hinterlegen. Dies ist jedoch nicht zwingend notwendig.

5. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.


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Wenn Sie das Dokumentenverwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer Dokumente und Ordner, die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte „Ordner“ und rechts die im selektierten Ordner gespeicherten Do-kumente.

Über die Schaltflächen können Sie nun z. B.:

neue Ordner anlegen, in denen Sie Dateien ablegen können

bestehende Ordner entfernen, inklusive beinhalteter Dateien sowie

neue Dateien in selektierte Ordner hinzufügen.

7.9.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente 1. Zum Anlegen neuer Ordner in der Verwaltung klicken Sie

bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu].

2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des neu zu erstellenden Ordners eingeben müssen.

3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].

Der erstellte Ordner wird in der Spalte „Ordner“ angelegt. Die Darstellung der Ordner basiert auf der Reihenfolge der Anlage.

Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nach oben bzw. unten zu verschieben.

7.9.3 Hinterlegen von Dokumenten 1. Um Dokumente in StarMoney zu verwalten, selektieren Sie in

der „Dokumentenverwaltung“ bitte einen Ordner, in dem das Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann unten auf die Schaltfläche [Hinterlegen].

2. Es erscheint der Dialog „Öffnen“, über den Sie jetzt Ihre Datei auswählen können.

3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog „Öffnen“ mit der Schaltfläche [Öffnen].

StarMoney hinterlegt nun das gewählte Dokument im ausge-wählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt mit jedem Doku-ment, welches Sie in StarMoney hinterlegen wollen.

Beachten Sie bitte, dass Sie den Ordner, in den ein Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney selektieren müssen, bevor Sie die Schaltfläche [Hinterlegen] betätigen.

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7.9.4 Funktionen der DokumentenverwaltungNeben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selek-

tiertem Dokument folgende Möglichkeiten:

Öffnen: Öffnen der Ansicht des selektierten Dokuments

Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums

Entfernen: Löschen des gewählten Dokumentes aus der Benut-zerdatenbank

Verschieben: Verschieben von Dokumenten in einen anderen Ordner

Exportieren: Exportiert das ausgewählte Dokument.

ÖffnenWenn Sie ein Dokument selektieren, können Sie es anschließend

über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen und so direkt in StarMoney anzeigen lassen.

Hinweis: Für die Ansicht der PDF-Dokumente benötigen Sie auf Ihrem System einen Adobe Acrobat Reader. Wir empfehlen Ihnen den Adobe Acrobat Reader ab Version 6.0 oder höher, welcher auch auf der StarMoney-CD-ROM vorliegt.

ÄndernÜber [Ändern] wird ein Dialog geladen, in dem Sie einen neuen

Dokumentennamen und ein neues Datum vergeben können. Um die Änderungen zu übernehmen klicken Sie bitte auf [Ändern].

VerschiebenUm Dokumente in andere Ordner zu verschieben, selektieren

Sie bitte das entsprechende Dokument in der gleichnamigen Spalte der „Verwaltung“ und klicken Sie bitte auf [Verschieben]. Ihnen wird nun ein Dialog angezeigt. Über die DropDown-Box rechts können Sie nun den Zielordner vorgeben, in welchen das Doku-ment verschoben werden soll. Bestätigen Sie die Auswahl anschlie-ßend bitte mit [Verschieben].

Exportieren

Wenn Sie die Schaltfläche [Exportieren] wählen wird der Dia-log „Speichern unter“ geöffnet über den Sie das Dokument an einem beliebigen verfügbaren Ort abspeichern können.

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7.10 BudgetSie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben

bzw. Geldautomatenverfügungen keinen Überblick haben? Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können? Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen Mittel entsprechend disponieren zu können?

Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von ein-zelnen Budgets und werten Sie diese über „Auswertungen“ in StarMoney aus.

7.10.1 Ein Budget erstellen 1. Um in StarMoney ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte

unter dem Menü Extras auf den Menüpunkt Budgets. Sie gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgets in StarMoney.

2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu]. Im daraufhin erscheinenden Dialog „Details Budget“, verge-ben Sie bitte:

einen „Budgetnamen“, um Ihr Budget entsprechend zu kenn-zeichnen, z. B. „Meine Telefonausgaben“ oder „Meine Baraus-gaben“.

Unter „Konto“ geben Sie das Konto an, auf das StarMoney das Budget beziehen soll.

In den Feldern „Kategorie“ und „Unterkategorie“ tragen Sie nun die Kategorie ein, zu der Sie das Budget erstellen wollen, z. B. „Nebenkosten“ / „Telefon“ oder „Barentnahme“.

Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, geben Sie diese im gleichnamigen Feld an.

Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch einen Zeitraum in den Feldern „Erstmalig“ und „Letztmalig“ ein. Das Feld „Letztmalig“ müssen Sie nur füllen, sofern Sie das Budget zeitlich begrenzen wollen.

Über „Turnus“ geben Sie vor, in welchem Rhythmus die gewählte Kategorie und/oder Kostenstelle budgetiert werden soll.

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Abschließend hinterlegen Sie unter „Betrag“ noch die Höhe Ihres Budgets. Achtung: Da Budgets immer Ausgaben darstellen, z. B. Barent-nahme, Geldautomatenabhebung, muss Ihr Budgetbetrag ent-sprechend ein negativer Betrag sein. Geben Sie daher Ihr Budget mit einem vorstehenden Minuszei-chen ein.

3. Über [OK] wird Ihr Budget gespeichert.

Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets. Um weitere Budgets einzurichten wiederholen Sie diesen Schritte.

7.10.2 Auswerten von BudgetsDie von Ihnen erstellten Budgets können Sie über das Menü Aus-

wertung, Menüpunkt Budgetreport jederzeit auswerten.

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7.11 LiquiditätsvorschauMit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und

Abgänge auf Ihren Konten anstehen, sowie welche Aufträge Sie erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr prognostizierter Konto-saldo aussehen wird. Definieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor welche Konten StarMoney einbeziehen soll.

Sie erreichen die Liquiditätsvorschau über das Menü Extras, Menüpunkt Liquiditätsvorschau.

7.11.1 Übersicht LiquiditätsvorschauÜber das Menü Extras, Menüpunkt Liquiditätsvorschau werden

Ihnen auf Basis der von Ihnen erstellten Regeln und den Einstellun-gen der Liquiditätsvorschau die zu erwartenden Umsätze und Kon-tostände / Salden angezeigt.

Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des zum Umsatz gehörenden Kontos an.Prognostiziertes Buchungsdatum: Zeigt das zu erwartende Buchungsdatum an.

Abb. 7.6:Hier sehen Sie eine Vorschau der zu erwar-tenden Umsätze und Kontostände/ Salden.

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Empfänger/Absender/VWZ: Zeigt die entsprechenden Daten an.Kategorie / Unterkategorie / Kostenstelle: Zeigt die entspre-chenden Daten.Betrag: Zeigt den entsprechenden zu erwartenden Betrag an.Über die Datumsfelder Umsätze von / bis und dem Listenfeld Zeitraum kann ein Zeitraum definiert werden, für den eine Liquiditätsprüfung durchgeführt wird. Standardmäßig ist das Feld Zeitraum mit aktueller Monat belegt und die Felder Umsätze von/bis werden mit dem Systemdatum (von) und dem letzten Tag des aktuellen Monats (bis) gefüllt. Bei Auswahl einer der oben genannten Optionen werden zudem die Datumsfelder entsprechend vorbelegt. Optional können Sie manuell einen Zeitraum über die Datumsfelder eingeben. In diesem Fall wird das Feld Zeitraum mit benutzerdefiniertbelegt.Über das Feld Kontofilter kann weiterhin die Ansicht nach Konten gefiltert werden, d. h. Sie können aus dem Eingabeas-sistenten auswählen für welches Konto die Umsätze angezeigt werden sollen. Standardmäßig ist kein Konto vorausgewählt.Saldo vom: Prognostiziertes Saldodatum, errechnetes Datum auf Basis erwarteter Umsätze.Gesamtsaldo: Prognostizierter Saldo, errechneter Saldo auf Basis erwarteter Umsätze.

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AnpassenÜber die Schaltfläche [Anpassen] können Sie die Liquiditätsvor-

schau konfigurieren. Die Ansicht unterteilt sich in den Bereich „Kontoauswahl“ und „Einstellungen“.

Im Auswahlbereich können Sie selektieren, welche Konten für die Vorschau berücksichtigt werden sollen. Zur Auswahl stehen ausschließlich Girokonten. Standardmäßig sind alle Konten selek-tiert.

Im Bereich „Einstellungen“ können Sie vorgeben, welche Be-reiche und Zahlungsaufträge für die Liquiditätsvorschau einbezo-gen werden sollen. Mittels Checkbox können Sie die Optionen an- bzw. abwählen.Die Checkboxen für die Auftragsarten sowie den Ausgangskorb sind standardmäßig aktiviert.

Es werden somit sowohl die offline als auch die online termi-nierten und wiederkehrenden Aufträge berücksichtigt.

EurokursÜber diese Schaltfläche rechnet StarMoney eventuell enthal-

tenen Fremdwährungen in Euro um.

Abb. 7.7:So konfigurieren Sie die Einstellungen der Liquiditätsvor-schau.

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7.11.2 Einrichtung unter „Regeln“Für die Unterstützung der Liquiditätsvorschau müssen Sie zu-

nächst eine neue Regel anlegen, damit StarMoney die gewünsch-ten Aktionen auf Ihren Konten auch der Liquiditätsvorschau zuordnen kann.

Wechseln Sie dazu über die Schaltfläche [Regeln] direkt aus der Liquiditätsvorschau in die Detailansicht der Regel oderWählen Sie das Menü Extras, Menüpunkt Regeln. In der Über-sicht wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neu].

Über den Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, richten Sie eine Regel für die Liquiditätsvorschau ein:

Name der Regel Vergeben Sie hier bitte den Namen der Regel.Kontoname

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, um Buchungssätze mit einem bestimmten Kontonamen für die Liquiditätsprüfung einzu-beziehen.

Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Kontoname, auf den

hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe über-einstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

Auswahl KontoSobald Sie in das Eingabefeld neben der Bedingung und dem

Listenfeld klicken, listet der Eingabeassistent alle vorhandenen Konten auf und Sie können das gewünschte Konto auswählen.

Empfänger / AbsenderAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Empfänger /

Absender-Inhalt eines Buchungssatzes für die Liquiditätsprüfung einbezogen werden soll.

Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Empfänger / Absen-

der-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

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Eingabe: Empfänger / AbsenderGeben Sie in das Feld neben der Listbox den Text ein, auf den

der Empfänger / Absender-Inhalt des Buchungssatzes untersucht werden soll. Beispielsweise "Max Mustermann" um alle Buchungen mit einem Empfänger / Absenders dieses Namens zu erfassen.

BuchungstextWählen Sie dieses Kontrollkästchen an, wenn der Buchungstext

eines Buchungssatzes untersucht werden soll. Regeln: Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Buchungstext-Inhalt

eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

Eingabe: BuchungstextGeben Sie hier den Text ein, auf den der Buchungstext des Bu-

chungssatzes untersucht werden soll, beispielsweise "Überwei-sungsgutschrift".

Verwendungstext 1 / 2Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Verwendungs-

zweck eines Buchungssatzes untersucht werden soll. Regeln: Enthält / enthält nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Verwendungs-

zweck-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstim-men muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

Eingabe: VerwendungszweckGeben Sie hier den Text an, auf den die Buchung untersucht

werden soll. Stimmt ein Verwendungszweck mit diesem Text über-ein, wird die Buchung später automatisch der Liquiditätsprüfung zugeordnet.

TextschlüsselAktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Textschlüssel

eines Buchungssatzes untersucht werden soll. Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Textschlüssel, auf den

hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe über-einstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

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Eingabe TextschlüsselTragen Sie hier den Textschlüssel ein, auf den die Buchung / der

Umsatz untersucht werden soll, beispielsweise "51" für eine Gut-schrift.

Betrag Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, um bestimmte Bu-

chungen / Umsätze z.B. bei Betragsübereinstimmungen in die Li-quiditätsprüfung einzubeziehen.

Ist / ist nichtÜber das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Betrag, auf den hin

Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe überein-stimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

Eingabe: BetragGeben Sie in das Feld neben dem Listfeld den Betrag ein, der auf

Übereinstimmung mit einer Buchung kontrolliert werden soll. Beachten Sie bitte, dass es sich bei dem berücksichtigten Betrag

um den Euro-Betrag handelt.Zuweisung zur Kategorie

In diesem Feld bestimmen Sie die Kategorie, die ihren Bu-chungen über die definierte Regel zugewiesen werden soll.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassistenten die Kategorie auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll. Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutref-fen, wird dieser automatisch dieser Kategorie zugewiesen.

Zuweisung zur KostenstelleIn diesem Feld bestimmen Sie, welcher Kostenstelle die Regel zu-

gewiesen ist. Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog defi-nierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch der ausgewählten Kostenstelle zugewiesen.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassistenten die Kostenstelle auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll.

Umbuchen auf BarkontoÜber diese Aktion können Sie Umsätze auf ein Barkonto umbu-

chen. Aktivieren Sie dazu diese Checkbox und bestimmen Sie im Feld daneben mit Hilfe des Eingabeassistenten das Barkonto.

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Bitte beachten Sie hierzu, dass ein einmal umgebuchter Umsatz nicht erneut umgebucht werden kann!

SplittenSie können eine Regel weiter aufsplitten und so beispielsweise

die Regel „Versicherung“ in die Splitts „Lebensversicherung“, „Hausratsversicherung“ usw. aufsplitten. Aktivieren Sie dazu zunächst die Checkbox Splitten.

Über die Schaltfläche [Neuer Splitt] erhalten Sie Eingabefelder für Betrag, Kategorie, Kostenstelle und Verwendungszweck. Ma-chen Sie die gewünschten Eintragungen und wählen Sie [Spei-chern].

Über [Splitt Entfernen] löschen Sie einen zuvor in der Übersicht selektierten Splitt.

LiquiditätsvorschauDie Checkbox „Liquiditätsvorschau“ gibt vor, ob die Regel für

die Liquiditätsvorschau berücksichtigt werden soll. Ist die Checkbox aktiviert, wird die Regel bei der Erstellung der

Liquiditätsvorschau berücksichtigt und die enthaltenen Daten in die Darstellung der Vorschau übernommen.

Die Felder Erstmalig, Letztmalig und Turnus stehen in Abhän-gigkeit von der Checkbox Liquiditätsvorschau. Ist die Checkbox nicht aktiv, sind die Felder ausgegraut.

Die Felder Erstmalig und Turnus bedingen sich. Sie müssen unter Erstmalig vorgeben, ab wann die Regel für die Liquiditätsvorschau gilt und zusätzlich den Turnus (z.B. "monatlich") vorgeben, in dem die Regel angewendet werden soll.

Das Feld Letztmalig ist abhängig vom Feld Erstmalig. Sofern Sie unter Letztmalig ein Datum eingeben, ist auch das Feld Erstmaligzu füllen und ein Turnus auszuwählen, andernfalls kann die Regeln nicht gespeichert werden.

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Regel anwendenDie Schaltfläche [Anwenden] wendet die markierten Regeln auf

alle Umsätze an, die noch nicht kategorisiert wurden, wenn als Aktion eine

Kategorie vergeben werden soll,die noch keiner Kostenstelle zugewiesen wurden, wenn als

Aktion eine Kostenstelle zugewiesen werden soll,die noch nicht auf ein Barkonto umgebucht wurden, wenn als

Aktion auf ein Barkonto umgebucht werden sollfür die noch keine Splittbuchungen durchgeführt wurden, wenn

als Aktion Splitts gebucht werden sollen. Hinweis: Sollte diese Schaltfläche ausgegraut sein, sind alle mar-kierten Regeln inaktiv.

Regel neu anwendenDie Schaltfläche [Neu anwenden] wendet die markierte(n) Re-

gel(n) auf alle entsprechenden Umsätze an. Dabei wird nicht ge-prüft, ob bereits Kategorien oder Kostenstellen vergeben wurden!

Bitte beachten Sie hierzu, dass dabei bereits zugeordnete Kate-gorien und Kostenstellen überschrieben werden!

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7.12 Kategorien und Kostenstellen in StarMoney Mit StarMoney kann jeder Buchung eine Kategorie und / oder

Kostenstelle zugewiesen werden. StarMoney stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits defi-

nierter Haupt- und Unterkategorien sowie Kostenstellen zur Verfü-gung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten: es sind bereits Kategorienarten für unterschied-lichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht aus, können Sie eigene Kategorien hinzufügen oder bestehende bearbeiten.

7.12.1 Vorschlagassistent für KategorienMit Hilfe des Vorschlagassistenten für Kategorien werden Um-

satzdaten durchsucht und passende Kategorienvorschläge ange-zeigt. Diese können von Ihnen manuell angepasst oder einfach übernommen werden. So können Sie aus der Auswahl auch direkt Regeln erstellen.

Automatische AktivierungDer Vorschlagsassistent für Kategorien startet automatisch nach

der 10. Umsatzabfrage die Sie tätigen. StarMoney schlägt Ihnen dann im Ausgangskorb das Kategorisieren der Umsätze über den Vorschlagassistenten vor. Wenn Sie den Vorschlagssistenten star-ten möchten, wählen Sie [Ja]. Möchten Sie den Assistenten nicht starten und fortfahren, wählen Sie die Schaltfläche [Nein].

Manuelle AktivierungUm den Vorschlagassistenten für Kategorien manuell zu starten,

wählen Sie bitte das Menü Extras, Menüpunkt Kategorien. In der Übersicht der Kategorien wählen Sie bitte die Schaltfläche [Assis-tent]

7.12.2 AssistentenschritteSchritt I:

Mit Start des Assistenten gelangt Sie in einen Dialog über den Sie ein oder mehrere Konto auswählen können.

In der Toolbox haben Sie zusätzlich die Möglichkeit über die Schaltflächen „Alle“ und „Keine“ alle Konten aus- bzw. abzuwäh-len.

Haben Sie die gewünschten Konten gewählt, gelangen Sie über die Schaltfläche [Weiter] in den nächsten Assistentenschritt.

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StarMoney durchsucht nun die Umsätze der selektierten Kon-ten. Werden Umsätze ohne Kategorien gefunden, wechselt der As-sistent in Schritt II. Wenn keine Umsätze ohne Kategorien gefunden werden, macht StarMoney Sie darauf aufmerksam, dass für die ausgewählten Konten keine Umsätze gefunden, wurden für die Kategorien vorgeschlagen werden können.

Sie haben dann die Möglichkeit, die Auswahl der Konten zu än-dern oder den Assistenten abzubrechen.

Schritt II: Im 2. Schritt, „Ihre Kategorienvorschläge“, sehen Sie die Ergeb-

nisliste der Umsätze, die mit vorgeschlagenen Kategorien versehen werden können.

Die Ergebnisliste wird mit folgenden Spalten angezeigt:

Konto: Name des Kontos, in dem der Umsatz vorliegt

Empfänger/Absender/Verwendungszweck: Information aus Umsatz

Kategorie/Unterkategorie: Vorgeschlagene Kategorie

Betrag: Betrag der Buchung

Übernehmen

Regel

Die Spalte „Kategorie / Unterkategorie“ zeigt Ihnen den Vor-schlag für eine Kategorisierung an. Diese Spalte kann editiert wer-den, so dass Sie die Vorschläge auch manuell anpassen können.

Über die Checkboxen in den Spalten „Übernehmen“ und „Re-gel“ können Sie die vorgeschlagene (bzw. ggf. editierte) Kategorie übernommen und / oder eine Regel anlegen.

Sofern mehrdeutige Ergebnisse gefunden werden, z. B. Umsätze mit Empfänger AMAZON oder ALLIANZ, bei denen nicht deutlich ist, welche Unterkategorie zutreffen könnte, schlägt Ihnen Star-Money nur eine Hauptkategorie vor. Sie können dann manuell die Unterkategorie vergeben.

Über die Schaltfläche [Weiter] speichern Sie die Angaben und wechseln in den letzten Assistentenschritt. StarMoney hinterlegt die Kategorien an den Umsätzen. Sofern Sie die Option „Regel“ ak-tiviert haben, werden automatisch Regeln erstellt und angewen-det. Die Regeln finden Sie unter Extras, Regeln, diese können manuell bearbeitet werden.

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Schritt III: Im letzten Assistentenschritt wird Ihnen die Erfolgsmeldung für

das Hinterlegen der Kategorien, und ggf. das Erstellen der Regeln, angezeigt.

Jetzt haben Sie die Möglichkeiten direkt einen Kategorienre-port zu starten, oder in den Bereich Regeln erstellen & bearbeiten zu wechseln.Über [Fertig stellen] gelangen Sie in den vorherigen Dialog zurück.

7.12.3 Manuelles zuordnen eines BuchungspostensIm Folgenden wird beschrieben, wie Sie einen Buchungsposten

manuell einer Kategorie zuordnen. Um ihn einer Kostenstelle zu-zuordnen verfahren Sie bitte analog:

1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus.

2. StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick und klicken Sie auf [Details].

3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie zuordnen möchten. Sie haben nun folgende Möglichkeiten eine Kategorie zuzuordnen:

Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen, oder klicken Sie den gewünsch-ten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatz-details finden Sie die Felder Kategorie und Unterkategorie. Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diese in dem Feld Unterkategorie angezeigt. Auch dort kön-nen Sie die Unterkategorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte über [Speichern].

Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben. StarMoney zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kategorien an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld über-nehmen können. Direkt unter einer Kategorie finden Sie, etwas eingerückt, die dazugehörigen Unterkategorien. Per Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.

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Um die Eingabe abzuspeichern klicken Sie einfach in eine andere Zeile.

7.12.4 Neue Kategorien anlegen StarMoney ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und

die dazugehörigen Unterkategorien anzulegen.Wie Sie vorgehen müssen, um neue Kategorien anzulegen, er-

fahren Sie in der folgenden Schritt-für-Schritt-Anleitung.

1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kategorienaus. Sie gelangen in einen Dialog. Um eine neue Kategorie anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

2. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Der Cursor ist bereits im Feld Name platziert. Geben Sie in diesem Feld den Namen der neuen Kategorie ein.

3. Selektieren Sie eine der folgenden Optionen:

Wählen Sie Ausgabe, falls es sich bei der neuen Kategorie um eine Lastschriftkategorie (Ausgaben, Abbuchungen, Geldab-gänge) handelt, die dann zum Einsatz kommen kann, wenn Ihr Konto mit einem bestimmten Betrag belastet wird.

Wählen Sie Einnahme für Kategorien, die bestimmte Gut-schriften – also Geldzugänge – kennzeichnen sollen.

Soll die neue Kategorie eine Unterkategorie einer bereits vor-handenen Kategorie sein, so wählen Sie die Option Unterkate-gorie von: und klicken Sie mit der Maus ins daneben stehende Eingabefeld. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten anschließend die Hauptkategorie aus, der die neue Unterkategorie zugewiesen werden soll.

4. Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm „StarMoney Steuererklärung“ und der „Steuer-Spar-Erklärung“ zur Weiterverarbeitung übernom-men werden. Hierbei werden für das gewählte Konto alle Umsätze mit Kategorien aus StarMoney exportiert, die Sie in der Kategorienverwaltung (Menü Extras, Menüpunkt Katego-rien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet haben.

5. Betätigen Sie die Tab-Taste, gelangen Sie ins Feld Kommentar. Bestimmen Sie hier einen beliebigen Text, der die neu ange-legte Kategorie näher beschreibt.

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6. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie abzuspeichern.

7.12.5 Ändern von Kategorien Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Na-

men) zu ändern verwenden Sie folgende Schritt-für-Schritt-Anlei-tung.

1. Wählen Sie aus dem Menü Extras Menüpunkt Kategorien aus.

2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern möchten, und klicken Sie anschließend auf [Details].

3. Sie können die Grundeigenschaften der Kategorie nun ändern, indem Sie die entsprechenden Felder wie Name, Typ, Steuer und Kommentar ändern.

4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].

7.12.6 Kategorien entfernenUm eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender

Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kategorienaus.

2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per Mausklick. Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterka-tegorien enthält, werden diese ebenfalls alle gelöscht!

3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen].

4. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja], um den Löschvor-gang abzuschließen.

7.12.7 Kostenstellen neu anlegen und bearbeitenStarMoney ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kos-

tenstellen beliebig zu erweitern bzw. zu verändern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht:

1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kostenstel-len aus.

2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in die Zeile des entsprechenden Kostenstelleneintrages. Um eine neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche

102


[Neu]. Star Money fügt der Liste nun eine leere Kostenstelle hinzu.

3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.

4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls Sie das möchten, den Text für die Beschreibung.

Wählen Sie [OK], um den Vorgang abzuschließen.

7.13 AuswertungStarMoney bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen

Auswertungsmöglichkeiten, mit deren Hilfe Sie z. B. Ihre Kontobe-wegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie be-halten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sich noch Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen die Ergebnisse auf Wunsch sowohl in Textform als auch in grafischer Form an.

Auswertungen sind umso exakter, je genauer Sie Ihre Bu-chungen vorher kategorisiert haben.

7.13.1 Auswertungsformen Über den Menüpunk Auswertung der Hauptnavigation gelan-

gen Sie in eine Übersicht aller Auswertungen. Um eine Auswertung aufzurufen selektieren Sie diese und wählen die Schaltfläche [De-tails], oder führen Sie einen Doppelklick auf der Auswertung aus.

StarMoney bietet Ihnen die nachfolgenden Auswertungsarten an, die von Ihnen individuell angepasst werden können. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in die Auswertung einfließen sollen.

103


Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen Gesam-tüberblick über die in StarMoney eingerichteten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre derzeitige Liquidität darstellt.Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle ein-gehenden Buchungen an. Haben Sie Ihren Buchungen Katego-rien zugewiesen, so werden die Einnahmen nach diesen Kategorien gruppiert und ein Gesamtsaldo aller Einnahmen gebildet. Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück zum Einnahmenreport. Es werden Ihnen hier alle Ausgaben ausgewertet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien gruppiert, sofern welche vergeben worden sind. Einnahmen-/Ausgabenvergleich: In diesem Report werden die Einnahmen mit Ausgaben in Vergleich gesetzt. Als Einnahme bzw. Ausgabe, werden alle Umsätze mit entsprechender Kate-gorie sowie Vorzeichen gewertet. Sofern ein Umsatz mit einer zum Vorzeichen abweichende Kategorie verknüpft ist, wird die Kategorie ausgewertet.

Abb. 7.8:Eine Übersicht al-ler Auswertungs-formen.

104


Kontosaldenvergleich: Dieser Report baut auf dem klassischen Finanzstatus auf und stellt die Saldenverläufe Ihrer Konten da.Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen vergebenen Budgets für Ihre Einnahmen und Ausgaben ab. Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der eingerichteten Budgets errechnet.Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswer-tung aller Empfänger Ihrer Transaktionen auf. So werden Zah-lungsströme noch transparenter, da Sie mit einem Blick erkennen, wem Sie wie viel Geld angewiesen haben. Haben Sie Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfän-gerreport auch nach Kategorien gegliedert.Auftraggeberreport: Der Auftraggeberreport bildet das Gegenstück zum Empfängerreport und listet (eventuell nach Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von Transakti-onen auf.Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfal-lenden Beträge zu eingerichteten Kategorien auf. Interessiert Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobe-darf in einem Zeitraum gewesen sind, ist der Kategorienreport die optimale Auswertungsform.Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden Ihnen die unter einer Kostenstelle laufenden Buchungen bzw. Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen gleich zweimal gruppiert. Zum einen erfolgt die Anzeige nach Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst nach Kategorien.Wertpapiere: Diese Auswertungsform bietet z. B. eine Auswer-tung Ihrer Wertpapierarten an. Dabei werden die jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Options-scheinen usw. jeweils als ein Grafiksegment dargestellt. Wenn nur eine Wertpapierart vorhanden ist, wird direkt die Detailan-sicht angezeigt, d. h., die einzelnen Wertpapiere innerhalb die-ser Wertpierart.Depotgewinn / -verlust: Über diese Auswertung können Sie Ihre Depotgewinne und Verluste auswertet. Hierbei wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der horizontalen Koordi-nate abgebildet. Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.

105


Untersuchungswerte: Über diese Auswertungen können Sie Ihre Untersuchungswerte auswerten, z.B. Ihre Blutzuckerwerte oder Blutdruckmesergebnisse. Für die Auswertung wird der Reiter Untersuchungswerte des Gesundheitskontos berücksich-tigt.Arztbesuche: In dieser Auswertung können Sie für Ihre ange-legten Gesundheitskonten eingetragenen Arztbesuche und die damit verbundenen Kosten auswerten. Für die Auswertung werden die Spalten „Arzt/Krankenhaus“, „Datum“, „Fachrich-tung“, „Grund“ sowie „Kosten“ und „Zuzahlung“ des Reiters Arztbesuche berücksichtigt.Heilmittelkäufe: In dieser Auswertung können Sie Ihre Einkäu-fe an Heilmitteln etc. auswerten. Die Auswertung bezieht sich auf den Reiter Einkäufe im Gesundheitskonto.

7.13.2 Darstellung der AuswertungNeben der Textansicht, in der StarMoney standardmäßig Aus-

wertungen abbildet, können Sie die Darstellungsformen Kreis-, Balken- und Liniendiagramm auswählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht, erhalten Sie, in-dem Sie auf die Schaltfläche klicken.

TextansichtEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als

Textansicht abgebildet. Zu jedem Posten werden die beschrei-benden Daten (beispielsweise Kontonummer, Summe usw.) ange-zeigt. Wenn Sie an das Ende der Liste blättern, finden Sie dort die Gesamtsumme.

KreisdiagrammEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als

Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entspricht jeder Bereich einem Grafiksegment.

BalkendiagrammEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als

Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird ein Balken auf der horizontalen Koordinate dargestellt. Die vertikale Koordinate bildet den Kontostand ab, wobei Ausschläge in Soll und Haben möglich sind.

106


Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag allerdings über die horizontale Koordinate abgebildet.

LiniendiagrammEin Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Li-

niendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird eine Linie im Ko-ordinatenkreuz angezeigt. Die horizontale Koordinate bildet den Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate den Konto-stand. Um sich einzelne Bereiche des Liniendiagrammes in der De-tailansicht anzuschauen, klicken Sie bitte auf einen Datenpunkt.

3D- / 2D-AnsichtStandardmäßig wird die grafische Darstellung der Auswer-

tungen dreidimensional angezeigt. Sie haben aber zusätzlich die Möglichkeit eine 2D- und 3D-Ansicht zu wählen. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [2D], bzw. [3D].

7.13.3 DetailauswertungDurch Anklicken eines Segments einer Auswertung gelangen Sie

in die Detailansicht. In dieser wird die entsprechende Kategorie einzeln ausgewertet. Auch eine Detailauswertung können Sie dau-erhaft abspeichern (vergleichen Sie hierzu bitte „Archivieren“ auf Seite 112).

Bei einem Liniendiagramm müssen Sie auf einen Datenpunkt klicken, nicht auf die Linie selber, um in die Detailauswertung zu gelangen.

7.13.4 Anpassen einer AuswertungSie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen

werden, ändern (welche Anpassungen Sie vornehmen können, ist abhängig von der jeweiligen Auswertungsart). Möchten Sie bei-spielsweise wissen, wie viel Geld Sie in einem Monat für Theater-karten ausgegeben haben, so ist dies kein Problem. Sie können die Auswertung auf eine bestimmte Kategorie, einen bestimmten Zeit-raum und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s ge-macht:

1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Anpassen].

2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskri-terien ändern können:

107


Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angeboten. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automa-tisch in das Eingabefeld eingetragen (die Felder Vergleichszeit-raum von - bis sind nur für eine Vergleich sauswertung auszufüllen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswer-tung“ auf Seite 109).Kategorie (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmen- und Ausgabenreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assis-tent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhan-den sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Ver-gleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichs-auswertung vornehmen möchten. Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswertungen“ auf Seite 109).Zeitraum für Balken: Über dieses Feld bestimmen Sie, in wel-chen Zeitintervallen die Darstellung Balkenauswertung erfolgt, z.B. Monate oder Jahre.Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet.

Abb. 7.9:Über diesen Dia-log können Sie die Auswertung anpassen.

108


Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatz-daten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie wer-den in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Check-box eines Kontos, so wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.

3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney Busi ness erstellt nun die gewünschte Auswertung.

7.13.5 VergleichsauswertungenSie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kate-

gorien erstellen. Und so wird’s gemacht:

1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Anpassen].

2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskri-terien ändern können:

Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angezeigt. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.Vergleichszeitraum: Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume oder Kategorien vornehmen. Möchten Sie Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den Zeitraum für die Vergleichsauswertung.Kategorie (nur für Empfänger- und Auftraggeberre port): Kli-cken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld ein-getragen.Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatz-daten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie wer-den in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deak-tiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.

109


3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney erstellt nun die gewünschte Vergleichsauswertung.

7.13.6 Empfänger einschränkenFür den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbe-

zogenen Empfänger einzuschränken.

1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung, Emp-fängerreport.

2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dia-log. Wählen Sie die Schaltfläche [Empfänger].

3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Daten-bank anzeigt. Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.

4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, kli-cken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwen-dung zurück.

7.13.7 Kategorien einschränkenSie können für einige Auswertungen die Kategorien, die in der

Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:

1. Rufen Sie zunächst über das Menü Auswertung die gewünsch-te Auswertung auf.

2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dia-log, der die Schaltfläche [Kategorien] beinhaltet. Bitte kli-cken Sie auf [Kategorien].

3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten Kategorien angezeigt. Standardmäßig sind alle Kategorien aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kate-gorie erkennen. Möchten Sie eine Kategorie deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kategorien auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.

110


4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kategorie zugewiesen wurde aktivieren bzw. deak-tivieren Sie diese Funktion.

5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, kli-cken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwen-dung zurück.

7.13.8 Kostenstellen einschränkenSie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksich-

tigt werden, einschränken:

1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung, Kostenstellenreport.

2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dia-log, der wiederum die Schaltfläche [Kostenstellen] beinhal-tet. Klicken Sie auf [Kostenstellen].

3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt. Standardmäßig sind alle Kostenstellen aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen. Möchten Sie eine Kostenstelle deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] kön-nen Sie alle Kostenstellen auf einmal aktivieren bzw. deakti-vieren.

4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.

5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, kli-cken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorherige Anwendung zurück.

111


7.13.9 Archivieren Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist

es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den Diagrammen arbeiten. Allerdings speichern Sie die aktuelle Auswertung als PDF-Datei und können diese dann nicht mehr editieren, sondern nur anzeigen las-sen.

Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun spei-chern:

1. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Archvieren].

2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und optional einen Kommentar für den Report eingeben. Hinweis: StarMoney vergibt bei der Speicherung von eigenen Report s automa tisch folgende Werte: Reportart (beispiels-weise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendia-gramm),Datum, und Ersteller. Diese Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder Dateiname und Kom-mentar berücksichtigen.

3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Spei-chern]. Der Report wird gespeichert und kann über die jewei-lige Auswertungsart eingesehen werden.

Archivierte Auswertungen anzeigen 1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In

der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].

2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befin-den, wird Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt.

3. Wählen Sie eine Auswertung entweder indem Sie diese in der Übersicht markieren und die Schaltfläche [Details] wählen oder führen Sie einen Doppelklick auf dem Eintrag aus.

4. Die gewählte Auswertung wird Ihnen nun angezeigt. Klicken Sie auf [Zurück], wird der Report geschlossen und Sie kehren in die vorherige Ansicht zurück.

112


Archvierte Auswertungen löschen 1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In

der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].

2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befin-den, wird Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet

3. Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie ihn markieren.

4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney löscht nach einer Sicherheitsfrage den ausgewählten Report.

Abb. 7.10: Dieser Dialog verschafft Ihnen einen Überblick über Ihre eige-nen Reports.

113


114

StarMoney 7.0 Index

IndexAAdressbuch 74

Adresse ändern 74neue Adresse 74

Adresse 24Adressen erfassen 74Alarme 75Alternative Kommunikationsadresse 24Anpassen von Auswertungen 107Ansicht (Auswertung)

3D/2D 107Archivieren von Auswertungen 112Arztbesuch

auswerten 106Arztbesuche (Gesundheitskonto) 57Aufträge verarbeiten 29Auftraggeberreport 105Ausführen... 15Ausgabenreport 104Ausgangskorb 29Auswertung 103

3D/2D-Ansicht 107anpassen 107archvieren 112Arztbesuch 106Auftraggeberreport 105Ausgabenreport 104Balkendiagramm 106Budgetreport 105Depot 105Depotgewinn/-verlust 105Detailauswertung 107Die letzten 30 Tage auswerten

108Einbezogene Konten 108Einnahmen-/Ausgabenvergleich

104Einnahmenreport 104

Empänger einschränken 110Empfängerreport 105Finanzstatus 104Funktionen 106Heilmittelkäufe 106Kategorie (Empfänger- und Auf-

traggeberreport) 108Kategorien einschränken 110Kategorienreport 105Kontosaldenvergleich 105Kostenstellen einschränken 111Kostenstellenreport 105Kreisdiagramm 106Liniendiagramm 107Textansicht 106Untersuchungswerte 106Vergleichsauswertungen 109Vergleichszeitraum 109Wertpapier 105Zeitraum von - bis 108

Auswertungsformen 103Auszeichnungen(Handbuch) 7Auto-Play-Funktion (Setup) 15BBalkendiagramm (Auswertung) 106Beleglose Zahlscheinüberweisung (BZÜ) 35Buchungsposten

an Kategorie zuordnen 100Budget 88Budgetreport 105DDarstellung der Auswertung 106Dauerauftrag 39

offline 39online 39

Depot (Auswertung) 105Depotgewinn/-verlust 105Depotrundruf 78Detailauswertung 107Die letzten 30 Tage auswerten 108

115

StarMoney 7.0Index

Dokumente 70Dokumentenverwaltung 85DTA©Dateien 47EEinbezogene Konten (Auswertung) 108Einkäufe (Gesundheitskonto) 55Einnahmen-/Ausgabenvergleich 104Einnahmereport 104Elektronische Kontoauszüge 80Empfänger einschränken (Auswer-tung) 110Empfängerreport 105EU-Überweisung 41

ändern 43löschen 43

Experteneinstellung 21FFinanzstatus 104GGesundheitskonto 48

Arztbesuche 57Dokumente 70Einkäufe 55Heilmittel 54Impfungen 60Untersuchungswerte 59

HHandbuch

Symbole und Auszeichnungen 7Heilmittel (Begriffsdefinition) 49Heilmittel (Gesundheitskonto) 54Heilmittelkäufe

auswerten 106Hilfe bei Problemen 12IImpfungen (Gesundheitskonto) 60Import

von DTA©Datei 47INI-Brief 26

Installation 15IP-Adresse 24KKategorien 98

ändern 102Buchungsposten zuordnen 100neue anlegen 101

Kategorien einschränken (Auswer-tung) 110Kategorienreport 105Komfortüberweisung 36Kontenliste

Rundruf 79Konto

direkter Kontorundruf 78Kontoauszüge 80

abholen 82drucken 84Einstellungen 80

Kontorundruf direkt 78Kontosaldenvergleich 105Kontoumsätze

abholen 77Kostenstellen

bearbeiten 102neu 102

Kostenstellen einschränken (Auswer-tung) 111Kostenstellenreport 105Kreisdiagramm (Auswertung) 106LLastschriften 44

Verarbeitung 33Lastschriftradar 46Lastschriftrückgabe 45Liniendiagramm (Auswertung) 107Liquiditätsvorschau 90

Regel einrichten 93Lizenzvereinbarungen 15

116

StarMoney 7.0 Index

PPDF 85PIN

Sicherheitsdiskette, Sonderzei-chen 27

Probleme 12RRechnungskonto 63Referenzkonten (Komfortüberwei-sung) 36Regel einrichten (Liquiditätsvorschau) 93Reiter

Dokumente 70Rundruf

Depot 78Kontenliste 79

SSammellastschriften 44Sammelüberweisung 39

in Überweisungen umwandeln 40nachbearbeiten 40, 45Posten ändern 41, 45Posten löschen 40, 45

Setup manuell aufrufen 15Sonderzeichen 27Spendenüberweisung 35Suchen 29Symbole (Handbuch) 7TTerminüberweisung 38Textansicht (Auswertung) 106UÜbernahme 32Überweisung

automatisch Wiederholen 39BZÜ 35datieren 38Dauerauftrag 39durchführen 35

Sammelüberweisung 39Spende 35Terminüberweisung 38Textschlüssel 36Turnus einrichten 39

ÜberweisungenVerarbeitung 33

Untersuchungswerteauswerten 106

Untersuchungswerte (Gesundheits-konto) 59URL 24VVergleichsauswertung 109Vergleichszeitraum 109Vertragsmanager 71Vorlagen 32Vorschlagsassistent (Kategorien) 98WWertpapier 105Wertpapier (Auswertung) 105ZZahlungen

Einführung 29Zahlungsaufträge

Verarbeitung 33Zeitraum von - bis auswerten 108Zwischenablage 32

117

StarMoney 7.0Index

118

starmoney 7.0 handbuch · starmoney 7.0 7 willkommen! 1.1 symbole in diesem handbuch einige, immer...

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