anexa 1 la instructiunea nr - start-up în doi...

Investeste in oameni! FONDUL SOCIAL EUROPEANProgramul Operational Sectorial pentru Dezvoltarea Resurselor Umane 2007 – 2013 Axa prioritara 3 Cresterea adaptabilitatii lucratorilor si a intreprinderilorDomeniul major de interventie 3.1. Promovarea culturii antreprenoriale / Titlul proiectului: „START-UP in doi pasi – educatie antreprenoriala bazata pe inovare si ajutor de minimis”, Contract: POSDRU/176/3.1./S/149776

Anexa 2.rev.1

PLAN DE AFACERI - START-UP1

* va rugam sa eliminati textul marcat cu albastru (indicatii de completare formular)A.DATE DE IDENTIFICAREA1.Numele firmei: (numele firmei pe care intentionati sa o infiintati) A2.Forma juridica de constituire:□ Persoana Fizica Autorizata □ Asociatie Familiala □ Societate Comerciala A3.Activitatea principala a firmei si codul CAEN al activitatii principale pentru care solicitati finantare – aceasta va trebuie sa se regaseasca in Anexa 3 la Metodologie:A4.Capitalul social:

- valoarea capitalului: (minim 200 lei) - asociati:

Nume si prenume asociat(i) Adresa Pondere in capitalul social (%)

- reprezentant legal:A5.Date de contact reprezentant legal/ adresa/ numar telefon/ adresa e-mail:

B.VIZIUNE, STRATEGIEFiecare entitate are o misiune. Principalele intrebari la care trebuie sa se raspunda sunt :

- care este esenta afacerii?- cum vor arata produsele/serviciile?- cine vor fi clientii?- exista o oferta comparabila pe piata?- unde vrei sa ajungi intr-un interval de 3 ani? – fixarea unor obiective

cuantificabile - de ce crezi ca vei avea succes?

B1.Care este esenta afacerii? Ce anume va genera bani si profit?Descrieti pe scurt ce doriti sa realizati in cadrul viitoarei firme

Produsul 1,2,3… Serviciile 1,2,3,…

B2.Cine vor fi clientii tai? Persoane fizice

1 Acest model se utilizeaza numai in cazul in care Planul de Afaceri se refera la o activitate care nu se va desfasura in cadrul unei afaceri deja existente (se va infiinta o firma noua)

Page | 1


Firme Bugetul statului

Nr.crt. Clienti/ Grupe de clienti

Anul 1 Anul 2 Anul 3Mii Lei % Mii Lei % Mii Lei %

Total cifra de afaceri 100 100 100

B3.Unde vrei sa ajungi intr-un interval de 3 ani?Fixati-va obiective cuantificabile ! Obiectivele firmei – planul de dezvoltare pe termen mediu (pana la 3 ani), evidentiind modul cum acesta se coreleaza cu investitia propusa prin proiect. Descrieti obiective realiste si credibile.Exemple de obiective – puteti adauga si altele:

Nr.crt.

Obiective (Indicatori tinta) UM Anul N(anul curent)

Anul N+1 Anul N+2

1. Cifra de afaceri Lei2. Profit Lei3. Nr. angajati Nr..... ...............

B4.Care sunt „punctele tari” care te determina sa crezi ca vei avea succes?Exemple:

Cunostinte tehnologice si inovative Cunostinte de piata Capital Relatii Capacitate de munca

C.MANAGEMENT, RESURSE UMANEIn aceasta sectiune raspundeti succint la urmatoarele intrebari:C1.Cum a aparut ideea ta de afacere?C2.Ce experienta practica si/sau teoretica aduceti in afacere?C3.De ce mijloace financiare dispuneti?

□ Familia mea este dispusa sa ma ajute□ Dispun de mijloacele financiare necesare pentru demararea afacerii□ Dispun de aport in natura pentru a demara afacerea.□ Intentionez sa contractez un credit□ Alta varianta (detaliati)

Page | 2


C4.ManagementManagementul unei firme este determinant pentru evolutia acesteia. Incercati sa evidentiati modul in care cunostintele, specializarile, experienta voastra va influenta in mod pozitiv evolutia firmei. Puteti, de asemenea, sa anexati la Planul de Afaceri CV-ul si/sau diplomele fiecarei persoane relevante din cadrul managementului. De asemenea, prezentati numarul de posturi create, tipul postului, calificarea necesara, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite si contributii sociale, precum si activitatile pe care le va desfasura. Mentionati perioada de mentinere a noilor locuri de munca!Aveti in vedere ca sunteti obligati sa creati minim 2 locuri de munca cu norma intreaga si sa le mentineti minim 6 luni.

D.ANALIZA PIETEIDate privind piata si promovarea noului produs/ serviciu:D1.Clienti potentiali:Descrieti ce strategie de marketing ati gandit sa aplicati, cum ati identificat clientii potentiali, din ce categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, institutii publice - cum veti extinde piata sau identifica noi piete, etc.Recomandare: atasati studii de cercetare de piata sau statistici la care se face referire, precum si cereri de oferta / pre-contracte de la potentialii clienti – daca exista.D2.Concurenti potentialiCare sunt principalii concurenti? Se poate include si o analiza a concurentilor potentiali privind punctele tari si slabe ale acestora.

Nr.crt Produs /serviciu oferit pieteiFirme concurente in conditiile lansarii pe piata a

produselor/serviciilor noiDenumirea firmei

123 ..................

E.STRATEGIA DE MARKETINGDescrieti strategia de abordare/introducere a produselor si serviciilor noi pe piata. Tot aici se va evidentia strategia de marketing pentru promovarea produselor si serviciilor respective si modalitatile de punere in practica a acesteia.E1.Punctele tari / slabe ale afacerii; avantaje / dezavantaje fata de competitori:

Localizarea factorilor

Tipul de factorFavorabil Nefavorabil

Mediul internPuncte tari -..................-..................-..................

Puncte salbe- .................- .................- .................

Page | 3


Exemple:-experienta in domeniul de activitate;-personal calificat;-tarife mai mici decat concurenta;-portofoliul de clienti deja fidelizati;-existenta unor servicii externalizate: crearea unui sistem IT, rapoarte contabile performante, proiectare cu parteneri performanti;-canale de distributie scurte ;

Exemple:-absenta anumitor utilaje din dotarea societatii;-absenta unui spatiu adecvat pentru un centru de copiere;-lipsa de fonduri pentru investitii;-lipsa unei platforme informatice;-lipsa unei strategii de promovare si implicarea redusa in campanii de promovare;

Mediul extern

Oportunitati-..................-..................-..................

Exemple:-cresterea cererii privind activitatea de proiectare;-facilitatile pe care le ofera Brasovul si imprejurimile pentru executarea de lucrari de arhitectura si proiectare;-costurile relativ reduse pentru crearea unui loc de munca;

Amenintari -...................-...................-...................Exemple:-fiscalitatea ridicata;-evolutia nefavorabila a economiei nationale;-concurenta neloiala;-fluctuatii ale cursului valutar;-calitatea si diversificarea serviciilor de proiectare de profil pe plan intern si extern;-nivelul ridicat de investitii necesar pentru dezvoltarea infrastructurii de proiectare asistata de calculator;-concurenta acerba din randul furnizorilor de servicii de proiectare; -modificari legislative nefavorabile;

E2.Principalele avantaje ale produselor/serviciilor oferite:Referiti-va la: politica de pret (modul de stabilire a pretului de vanzare, corelarea cu costul de fabricatie si tendintele pietei); calitatea produselor/serviciilor; caracteristici noi sau imbunatatite fata de ale concurentei; servicii post-vanzare; alte avantaje. E3.Cum se va realiza distributia produselor / serviciilor oferite?Identificati formele de distributie cele mai avantajoase in functie de produsul / serviciul pe care il oferiti. Exemplu:Distributie directa (o face firma producatoare, controleaza total distributia, distributie flexibila) - centrul de copiere, serviciu de arhitectura.Distributie prin canale scurte - se face exclusiv prin intermediari, firma controleaza partial distributia, flexibilitate medie.

Produse/grupe de produse / servicii Forme de distributie

Page | 4


E4.Activitati de promovare a vanzarilor:Descrieti care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor si dupa aceea estimati costurile anuale de promovare. De exemplu: pliante, brosuri, promotii, site, etc.

Elemente de promovare Cost anual

F.ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE F1.Produsele / serviciile noii afaceri:Descrieti tipul de produse/servicii si caracteristici, procentul din total vanzari, pret vanzareProdus Pret (lei/UM) Pondere in vanzari totale anuale - %Produsul 1Produsul 2Produsul 3Produs n

F2.Principalii furnizori de materii prime si alte servicii:Denumire furnizor Materie

prima/serviciiValoarea estimata anuala - lei

F3.Aprovizionare Descrieti cum v-ati propus sa faceti aprovizionarea afacerii dvs. F4.Descrierea procesului tehnologic / tehnologia folosita:4.1.Descrieti pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor / serviciilor – cu integrarea noilor elemente de investitie care fac obiectul prezentului plan de afaceri (ex: echipamente, instalatii, programe informatice, etc.).4.2.Descrieti cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum si ce solutii ati gandit pentru eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului) – daca este cazul.F5.Venituri anuale preconizate:Detaliati volumul vanzarilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului.

Page | 5


Aceasta previziune se va realiza pentru perioada de operare de 3 ani dupa realizarea investitiei in preturi mentinute constante.

Venituri realizateNr crt

Produs/serviciu realizat

Preţ mediu unitar

lei (fără TVA):

Cantitatea realizata/an Valoarea totala ( fara TVA)Perioada de operare si intretinere a investitiei

Perioada de operare si intretinere a investitiei

An 1 An 2 An 3 An 1 An 2 An 3

1. 2. 1 Produs/serviciu realizat 2 3 4 5 6 7 8 9 TOTAL

F6.Cheltuieli anuale preconizate:Se va completa tabelul de prognoza a cheltuielilor cu valorile previzionate pe categorii de cheltuieli pentru perioada de 3 ani dupa realizarea investitiei in preturi mentinute constante – fara TVA.

Nr. crt Categorie cheltuieli UM An 1 An 2 An 3

1 Cheltuieli cu materiile prime si materiale consumabile lei

2 Alte cheltuieli materiale lei

3 Alte cheltuiel externe (cu energia si apa) lei

4 Cheltuieli privind marfurile lei

5 Cheltuieli materiale – total (rd.1+2+3+4) lei

6 Cheltuieli cu personalul angajat lei

7 Cheltuieli cu asigurarile si protectia sociala lei

8 Cheltuieli cu personalul – total (rd.6+7) lei

Page | 6


9 Cheltuieli cu amortizarile lei 10 Alte cheltuieli de exploatare lei

11 Cheltuieli pentru exploatare - total (rd.9+10) lei

12 Cheltuieli privind dobanzile lei 13 Alte cheltuieli financiare lei 14 Cheltuieli financiare total (rd.12+13) lei

15TOTAL CHELTUIELI EFECTIATE (rd.5+8+11+14) lei

F7.Proiectia contului de profit si pierdere:Se va completa tabelul aferent Contului de profit si pierdere previzionat. Se vor estima urmatoarele randuri – fara TVA: - venituri financiare - cheltuieli privind dobanzile (pentru creditul ce urmeaza a fi contractat pentru co-finantarea

investitiei din proiect (daca este cazul)- alte cheltuieli financiare - impozit pe profit/cifra de afaceri

Restul randurilor vor fii preluate automat din tabelele de venituri si cheltuieli anuale preconizate mai sus. Se vor face mentiuni privind valorile previzionate si se vor corela cu alte informatii din planul de afaceri.

Proiectia contului de profit si pierdere

Categoria UM An 1 An 2 An 3Nr. Crt.

Venituri din exploatare1 Cifra de afaceri lei

2 Venituri aferente costurilor de productie in curs de executie lei

3 Alte venituri din exploatare lei

4 Venituri din exploatare – total (rd. 1+2+3) lei

Cheltuieli pentru exploatare

5 Cheltuielile cu materiile prime si materialele consumabile lei

6 Alte cheltuieli materiale lei 7 Cheltuieli cu personalul – total lei

Page | 7


8 Cheltuieli cu amortizarile lei 9 Cheltuieli privind marfurile lei

10 Alte cheltuieli externe ( cu energie si apa) lei

11 Alte cheltuieli de exploatare lei

12 Cheltuieli pentru exploatare - total (rd.5+6+7+8+9+10+11) lei

13 Rezultatul din exploatare (rd.4-rd.12) lei Venituri financiare – total

14 Venituri financiare – total lei Cheltuieli financiare, din care

15 Cheltuieli privind dobanzile lei 16 Alte cheltuieli financiare lei

17 Cheltuieli financiare - total (rd.15+16) lei

18 Rezultatul financiar (rd.14-rd.17) lei 19 Rezultatul brut (rd.13-rd.18) lei 20 Impozitul pe profit / cifra de afaceri lei

21 Rezultatul net al exercitiului financiar(rd.19-rd.20) lei

F8.Indicatori financiari:Pe baza datelor obtinute din prognozele efectuate se vor calcula indicatorii care vor releva sustenabilitatea si viabilitatea investitiei ce urmeaza a fi promovata. Toate prognozele vor fi calculate pentru o perioada de 3 ani, dupa finalizarea investitiei, in preturi constante.

1.Rata rezultatului din exploatare (rRe)

Rezultatul din activitatea de exploatare (Re) se calculeaza:

Re = Ve – Ce – trebuie sa fie pozitiv

Unde:Re = rezultatul din exploatareVe = Venituri de exploatareCe = Cheltuieli de exploatare

Rata rezultatului din exploatare (rRe) se calculeaza dupa formula :

Page | 8


Unde:

Re = rezultatul din exploatareVe = Venituri de exploatare

2.Profitul net (lei) – se preia valoarea rezultatului net al exercitiului din proiectia contului de profit si pierdere (randul 21) pentru perioada de operare an1, an2, an3

3.Rata profitului (%) – se calculeaza dupa formula de mai jos pentru fiecare an de analiza:

Rata profitului = profit net/cheltuieli totale*100Unde:

Cheltuielile totale = cheltuieli de exploatare + cheltuieli financiare

G.INVESTITII NECESAREG1.Graficul de realizare a investitiei:

Activitate / subactivitate nr..... Durata de implementareLuna 1 Luna 2 Luna 3 Luna 4

G2 Lista achizitiilor de tip FEDR (conform anexei 4):Achizitii FEDR

Denumire elementNr. Buc.

Pret unitar (lei fara TVA)

Valoarea (lei fara TVA)

Luna efectuarii achizitiei (luna1, luna 2, ....)

Page | 9


Va rugam sa detaliati fiecare element din tabelul de mai sus: caracteristici tehnice, rolul acestuia in desfasurarea activitatii.

Mentionam faptul ca toate elementele trebuie sa fie noi in momentul achizitiei. Recomandam anexarea la Planul de afaceri de oferte de pret pentru justificarea elementelor de cost de tip FEDR.

G3. Descrierea investitiei propuse in contextul procesului tehnologic descris anterior si a listei privind cheltuielile eligibile conform schemei de ajutor de minimis “Sprijin pentru antreprenori”

(formular de buget) ATENTIE! Conform prevederilor H.G. nr. 759/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, din care reiese ca TVA nedeductibila este eligibila, costurile care alcatuiesc Bugetul proiectului contin si TVA aferent acestora. Astfel formularul de buget se va completa cu valorile elementelor de cost cu TVA inclus, acolo unde este cazul.

1. Taxe pentru infiintarea de intreprinderi Cost lunar Nr. luni Total

Total cheltuieli Taxe pentru infiintarea de intreprinderi

2. Subventii pentru infiintarea de intreprinderi

Cost lunar management

de proiect Nr luni Total

2.1 Cheltuieli cu salariile personalului nou-angajat

xxxxx -xxx ore/luna 0.00 0.00 0.00xxxxx -xxx ore/luna 0.00 0.00 0.00xxxxx -xxx ore/luna 0.00 0.00 0.00Total cheltuieli management de proiect 0.002.2. Cheltuieli cu cazarea, transportul si diurna personalului intreprinderilor nou infiintate , din care:

Cost lunar Nr. luni Total

transport persoane 0.00 0.00 0.00

transport materiale si echipamente 0.00 0.00 0.00

cazare 0.00 0.00 0.00

diurna 0.00 0.00 0.00

Page | 10


Total cheltuieli cu cazarea, transportul si diurna 0.002.3. Materiale consumabile si materii prime aferente functionarii intreprinderilor


0.00 0.00 0.003.2 Traducere si interpretare 0.00 0.00 0.00Total Materiale consumabile si materii prime aferente functionarii intreprinderilor 0.002.4. Utilitati aferente functionarii intreprinderilor Cost lunar Nr. luni Total

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00Total utilitati aferente functionarii intreprinderilor 0.002.5. Servicii de administrare a cladirilor aferente functionarii intreprinderilor Cost lunar Nr. luni Total

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Total Servicii de administrare a cladirilor aferente functionarii intreprinderilor 0.002.6. Servicii de intretinere si reparare echipamente si mijloace de transport aferente functionarii intreprinderilor


0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Total Servicii de intretinere si reparare echipamente si mijloace de transport aferente functionarii intreprinderilor 0.002.7. Arhivare documente aferente functionarii intreprinderilor Cost lunar Nr. luni Total

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Page | 11


Total Arhivare documente aferente functionarii intreprinderilor 0.002.8. Amortizare active aferente functionarii intreprinderilor Cost lunar Nr. luni Total

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Total Amortizare active aferente functionarii intreprinderilor 0.002.9.Cheltuieli financiare si juridice (notariale) aferente functionarii intreprinderilor


0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Total Cheltuieli financiare si juridice (notariale) aferente functionarii intreprinderilor 0.002.10. Conectare la retele informatice aferente functionarii intreprinderilor Cost lunar Nr. luni Total

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Total Conectare la retele informatice aferente functionarii intreprinderilor 0.002.11. Cheltuieli de informare si publicitate aferente functionarii intreprinderilor


0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00Total Cheltuieli de informare si publicitate aferente functionarii intreprinderilor 0.002.12. Cheltuieli de tip FEDR aferente functionarii intreprinderilor Cost lunar Nr. luni Total

2.12.1. Amenajari de terenuri 0.00 0.00 0.00….. 0.00 0.00 0.002.12.2. Constructii 0.00 0.00 0.00….. 0.00 0.00 0.00

Page | 12


2.12.3. Instalatii tehnice 0.00 0.00 0.00…. 0.00 0.00 0.002.12.4. Mobilier, aparatura, birotica, echipamente de protectie a valorilor umane si materiale 0.00 0.00 0.00….. 0.00 0.00 0.002.12.5. Alte cheltuieli pentru investitii 0.00 0.00 0.00……. 0.00 0.00 0.00Total Cheltuieli de tip FEDR aferente functionArii intreprinderilor 0.002.13.Cheltuieli pentru derularea proiectului Cost lunar Nr. luni Total

2.13.1. Prelucrare date 0.00 0.00 0.00………. 0.00 0.00 0.002.13.2. Intretinere, actualizare si dezvoltare aplicatii informatice 0.00 0.00 0.00……………. 0.00 0.00 0.002.13.3. Achizitionare de publicatii, carti, reviste de specialitate relevante pentru operatiune, in format tiparit si/sau electronic 0.00 0.00 0.00…………….. 0.00 0.00 0.002.13.4. Concesiuni, brevete, licente, marci comerciale, drepturi si active similare 0.00 0.00 0.00…………… 0.00 0.00 0.00Total Cheltuieli pentru derularea proiectului 0.002.14. Cheltuieli aferente activitatilor subcontractate (externalizate) Total

2.14.1. Cheltuieli aferente diverselor achizitii de servicii specializate, pentru care Beneficiarul ajutorului de minimis nu are expertiza necesara; 0.00 0.00 0.00…………………. 0.00 0.00 0.002.14.2. Cheltuieli aferente contractelor incheiate de intreprindere cu operatori economici (inclusiv PFA) in vederea furnizarii unor servicii: 0.00 0.00 0.00

Page | 13


a. organizarea de evenimente, 0.00 0.00 0.00b. pachete complete continand transport, cazarea si/sau hrana personalului structurilor de economie sociala 0.00 0.00 0.00………………….. 0.00 0.00 0.00c. editarea si tiparirea de materiale pentru sesiuni de instruire/formare, 0.00 0.00 0.00…………………… 0.00 0.00 0.00d. editarea si tiparirea de materialele publicitare. 0.00 0.00 0.00………………… 0.00 0.00 0.00Total Cheltuieli aferente activitatilor subcontractate (externalizate) 0.00

2.15.Taxe Cost lunar Nr. luni Total2.15.1. Taxe de eliberare a certificatelor de calificare 0.00 0.00 0.00……………. 0.00 0.00 0.002.15.2. Taxe pentru participarea la programe de formare / educatie 0.00 0.00 0.00……………… 0.00 0.00 0.00Total Taxe 0.002.16. Cheltuieli pentru inchirieri si leasing, necesare derularii activitatilor proiectului


2.16.1. Inchiriere (locatii, bunuri). 0.00 0.00 0.00……………….. 0.00 0.00 0.002.16.2. Rate de leasing operational platite de utilizatorul de leasing 0.00 0.00 0.00………………….. 0.00 0.00 0.00Total Cheltuieli pentru inchirieri si leasing, necesare derularii activitatilor proiectului 0.00

CATEGORII DE CHELTUIELI (COSTURI) TOTAL (cu TVA*) - Lei -

I. ASISTENŢA FINANCIARĂ NERAMBURSABILĂ SOLICITATĂ, din care:

0.00

Valoare TVA nedeductibila estimata 0.00

Page | 14


II. CONTRIBUŢIA SOLICITANTULUI (minim 2%) 0.00

III. VALOAREA TOTALA A PROIECTULUI (I+II) 0.00

F. SUSTENABILITATE

Prezentati modul în care proiectul se autosusţine financiar după încetarea finanţării solicitate, capacitatea de a asigura operarea şi întreţinerea investiţiei după finalizare (entităţi responsabile, fonduri, activităţi, orizont de timp).

Page | 15

anexa 1 la instructiunea nr - start-up în doi...

Documents