credit suisse ag, cabang singapura credit suisse ... › media › assets › investment-banking ›...

Credit Suisse AG, Cabang Singapura

Credit Suisse Securities (Singapura) Pte Limited

Credit Suisse (Singapura) Limited

Syarat dan Ketentuan 19 September 2019

Syarat dan Ketentuan 2

Isi

Ketentuan Umum ................................................................................................................................................. 3

Lampiran 1 – Definisi ................................................................................................................ 34

Lampiran 2 ‒ Layanan Investasi dan Layanan Lainnya yang dapat disediakan oleh CS ........... 40

Apendiks I – Ketentuan Transaksional .................................................................................................. 41

Apendiks II – Aset Nasabah .................................................................................................................. 54

Apendiks III – Ketentuan Layanan Perdagangan Elektronik ................................................................ 56

Bagian A – ETS Umum .............................................................................................. 56

Bagian B – Ketentuan Akses Elektronik Secara Langsung ........................................ 61

Bagian C – Ketentuan Khusus Tempat Perdagangan ................................................. 63

Apendiks IV – Ketentuan Penelitian ..................................................................................................... 64

Apendiks V – Peraturan Perdagangan SGX-ST dan Peraturan Kliring CDP ........................................ 66

Apendiks VI – Pernyataan Pengungkapan Risiko ................................................................................. 85

Apendiks VII – Pernyataan Pengungkapan Risiko Penyelesaian Swiss ................................................ 87

Apendiks VIII – Status Perizinan .......................................................................................................... 88


Ketentuan Umum

Berlaku untuk seluruh penerima Ketentuan ini, sesuai dengan ketentuan-ketentuan dalam

Ketentuan ini.

1. Ruang Lingkup dan Penerapan

1.1 Ketentuan ini akan berlaku, menggantikan versi-versi Ketentuan sebelumnya yang telah diterima Nasabah dari CS, sejak tanggal yang disebutkan di awal

Ketentuan ini atau, apabila Nasabah belum menandatangani syarat dan ketentuan sebelumnya

dengan CS, yang mana lebih dahulu, pada tanggal ketika CS mulai melakukan bisnis apapun dengan

Nasabah. Dengan melakukan bisnis dengan CS,

Nasabah menyetujui dan menerima Ketentuan ini (termasuk, untuk menghindari keraguan, lampiran-lampiran pada Ketentuan ini apabila relevan).

Ketentuan ini akan berlaku, dengan tunduk pada Pasal 1.2 sampai 1.4 dan Pasal 2.2, setiap saat

entitas-entitas tersebut di bawah ini melakukan

bisnis dengan Nasabah:

(a) CREDIT SUISSE AG, CABANG SINGAPURA

(“CSSB”) (Nomor Registrasi S73FC2261L);

atau

(b) CREDIT SUISSE (SINGAPURA) LIMITED

(“CSSL”) (Nomor Registrasi 197702363D); atau

(c) CREDIT SUISSE SECURITIES (SINGAPURA)

PTE LIMITED (“CSSS”) (Nomor Registrasi

196900604K); atau

(d) Afiliasi CS lainnya apabila Transaksi diatur atau

disusun oleh salah satu entitas yang disebut

pada (a) sampai (c) di atas,

dan istilah “CS” dan “kami” berarti salah satu dan

seluruh entitas yang disebutkan pada (a) sampai (c) di atas, sebagaimana berlaku sesuai dengan keadaan

(termasuk status perizinan atas entitas tertentu, yang akan mempengaruhi jenis layanan yang dapat diberikan oleh entitas tersebut), dan/atau, yang

mana sesuai sesuai, Afiliasi yang bersangkutan.

1.2 Ketentuan Umum ini berlaku untuk Transaksi yang diadakan oleh CS dengan, dan/atau layanan yang

diberikan oleh CS untuk, Nasabah, dengan

ketentuan bahwa, apabila dan sepanjang Transaksi/layanan merupakan subjek kontrak atau

perjanjian lain (termasuk, namun tidak terbatas pada, Perjanjian Pokok) yang mencantumkan ketentuan yang bertentangan dengan ketentuan dalam

Ketentuan Umum ini, maka:

(a) apabila ketergantungan pada ketentuan yang

relevan dalam Ketentuan Umum ini

disyaratkan agar CS dapat mematuhi Hukum

Yang Berlaku, maka ketentuan yang relevan

dalam Ketentuan Umum ini akan berlaku

atas ketentuan yang bersangkutan dalam kontrak atau perjanjian lainnya, tetapi hanya sepanjang disyaratkan agar CS dapat

mematuhi Hukum Yang Berlaku; dan

(b) apabila (a) tidak berlaku, ketentuan dalam

kontrak atau perjanjian lain tersebut akan berlaku menggantikan ketentuan yang

relevan dalam Ketentuan Umum ini.

1.3 Pasal 1.2 tidak akan berlaku apabila baik (i) Ketentuan ini menentukan sebaliknya atau (ii)

kontrak atau perjanjian lainnya secara tegas

mengecualikan Ketentuan ini. Dalam hal (ii)

ketentuan perjanjian lain yang bersangkutan akan berlaku, kecuali ketentuan relevan dalam Ketentuan

Umum ini:

(a) adalah ketentuan yang disyaratkan agar CS

dapat mematuhi Hukum Yang Berlaku; atau

(b) suatu Ketentuan Tertentu,

dalam hal ini ketentuan tersebut yang akan berlaku

dengan tunduk pada penerapan Pasal 1.2.

1.4 Sehubungan dengan Ketentuan ini secara umum,

termasuk setiap Apendiks dalam Ketentuan ini:

(a) apabila suatu persyaratan dalam Ketentuan

ini menetapkan bahwa suatu kewajiban

harus dipatuhi oleh CS berdasarkan Hukum

Yang Berlaku, tidak ada dalam Ketentuan ini

yang dapat diartikan mengharuskan CS untuk mematuhi kewajiban tersebut berdasarkan Ketentuan ini selain dari

sebagaimana disyaratkan demikian

berdasarkan Hukum Yang Berlaku;

(b) apabila Ketentuan Lain yang terkait dengan layanan tertentu (yang dapat mencakup untuk melakukan transaksi sebagai bagian

dari layanan tersebut) yang diberikan kepada

Nasabah oleh CS sudah tersedia antara

Nasabah dan CS serta bertentangan dengan

suatu ketentuan dalam Ketentuan ini, maka tanpa mengesampingkan Pasal 1.2,

Ketentuan Lain tersebut hanya akan berlaku dalam kaitannya dengan layanan tertentu

tersebut, kecuali ketergantungan pada

persyaratan dalam Ketentuan ini diperlukan agar CS dapat mematuhi Hukum Yang

Berlaku, dalam hal mana persyaratan yang

bersangkutan dalam Ketentuan ini yang akan berlaku dan bukan persyaratan yang

bersangkutan dalam Ketentuan Lain, tetapi hanya sepanjang disyaratkan agar CS dapat

dapat mematuhi Hukum Yang Berlaku;


(c) apabila terdapat pertentangan antara Ketentuan ini atau kontrak atau perjanjian lainnya (termasuk, namun tidak terbatas

pada, Perjanjian Pokok) dan Hukum Yang

Berlaku, CS berhak untuk mematuhi Hukum

Yang Berlaku tersebut daripada Ketentuan

ini atau kontrak atau perjanjian lain tersebut;

(d) CS dapat mengambil atau mengabaikan suatu tindakan yang CS anggap pantas untuk memastikan kepatuhan dengan suatu

Hukum Yang Berlaku dan baik CS atau

Afiliasinya maupun para direktur, mitra, pejabat, nominee, sub-kustodian,

korespondensi atau Agen CS atau Afiliasi lainnya tidak harus bertanggung jawab atas

akibat dari suatu tindakan yang dilakukan,

atau pengabaian untuk mengambil suatu

tindakan, dengan itikad baik oleh CS atau

pihak ketiga yang dipilih oleh CS dan bertindak atas nama Nasabah untuk

mematuhi Hukum Yang Berlaku tersebut;

(e) Hukum Yang Berlaku tersebut dan seluruh tindakan yang diambil tersebut mengikat

pada Nasabah; dan

(f) tanpa mengesampingkan bahwa, antara CS

dan para regulatornya, CS diatur

berdasarkan Hukum Yang Berlaku, para pihak mengakui bahwa, kecuali sepanjang

diatur di atas, Hukum Yang Berlaku tidak, dan tidak dimaksudkan untuk dimasukkan ke dalam Ketentuan ini untuk memberikan hak

tambahan dan/atau kewajiban antara para

pihak kecuali sepanjang disyaratkan secara

tegas oleh undang-undang atau Hukum

Yang Berlaku lainnya.

1.5 Definisi-definisi yang ditentukan dalam Lampiran 1 Ketentuan Umum berlaku dalam mengartikan

Ketentuan ini (kecuali ditentukan sebaliknya oleh

bagian manapun dari Ketentuan ini).

1.6 Versi-versi terjemahan atas Ketentuan ini tersedia

hanya sebagai referensi. Dalam hal terdapat ketidaksesuaian antara versi Bahasa Inggris dan versi-versi terjemahan atas Ketentuan ini, versi

Bahasa Inggris yang berlaku.

2. Layanan

2.1 CS dapat menyediakan layanan-layanan berikut ini

kepada Nasabah, kecuali ditentukan sebaliknya oleh

CS:

(a) masuk ke dalam Transaksi atas Instruksi dari

Nasabah sesuai dengan Pasal 6;

(b) memegang dan menyimpan uang dalam deposito sesuai dengan Pasal 2.9 dari

Apendiks I – Ketentuan Transaksional; dan

(c) layanan lainnya sebagaimana dapat disetujui

antara Nasabah dan CS termasuk namun tidak terbatas pada Layanan Investasi dan Layanan Lainnya yang ditentukan dalam

Lampiran 2 dari Ketentuan Umum.

2.2 Ketentuan ini memuat beberapa Apendiks, masing-masing akan berlaku sebagaimana dinyatakan dalam setiap Apendiks. Sepanjang Apendiks dalam

Ketentuan ini berlaku sebagaimana dinyatakan dalam Apendiks tersebut, atau tidak memuat

batasan untuk penerapannya, Apendiks tersebut

akan mensuplemen Ketentuan Umum ini.

2.3 Apendiks-apendiks tersebut adalah sebagai berikut:

(a) Apendiks I – Ketentuan Transaksional;

(b) Apendiks II – Aset Nasabah;

(c) Apendiks III – Ketentuan Layanan

Perdagangan Elektronik;

(d) Apendiks IV – Ketentuan Penelitian;

(e) Apendiks V – Peraturan Perdagangan SGX-

ST dan Peraturan Kliring CDP;

(f) Apendiks VI – Pernyataan Pengungkapan

Risiko;

(g) Apendiks VII – Pernyataan Pengungkapan

Risiko Penyelesaian Swiss; dan

(h) Apendiks VIII – Status Perizinan.

3. Klasifikasi Klien

3.1 Kecuali disetujui sebaliknya secara tertulis antara CS

dan Nasabah, Nasabah dengan ini menyatakan dan menjamin kepada CS bahwa Nasabah, sepanjang

waktu selama berlangsungnya hubungan antara CS

dan Nasabah:

(a) seorang investor terakreditasi dalam

pengertian Bagian 4A dari SFA (sebagaimana

definisi tersebut dapat diubah, diberlakukan

kembali atau dilengkapi dari waktu ke waktu) dan Transaksi diadakan atas dasar dan dalam

kapasitas tersebut. Nasabah dengan ini

berjanji kepada CS bahwa apabila Nasabah

pada saat kapanpun berhenti menjadi investor

terakreditasi atau apabila Nasabah

berkeinginan untuk membatalkan persetujuannya untuk diperlakukan oleh CS

sebagai seorang investor terakreditasi untuk

tujuan seluruh ketentuan-ketentuan persetujuan (sebagaimana didefinisikan

dalam Peraturan Securities and Futures (Classes of Investors) 2018), Nasabah akan

segera memberitahu CS dan semua transaksi

yang dilakukan untuk kepentingan Nasabah dapat segera dihentikan; atau

(b) seorang investor institusional dalam pengertian Bagian 4A dari SFA (sebagaimana definisi tersebut dapat diubah, diberlakukan

kembali atau dilengkapi dari waktu ke waktu) dan Transaksi diadakan atas dasar dan dalam

kapasitas tersebut. Nasabah dengan ini berjanji kepada CS bahwa apabila Nasabah pada saat kapanpun berhenti menjadi investor

institusional, Nasabah akan segera memberitahu CS dan segala transaksi yang dilakukan untuk kepentingannya dapat

segera dihentikan; atau


(c) seorang investor ahli dalam pengertian Bagian 4A dari SFA (sebagaimana definisi tersebut dapat diubah, diberlakukan kembali

atau dilengkapi dari waktu ke waktu), apabila

investor ahli tersebut telah memberitahu CS

secara tertulis atas fakta ini, dan Transaksi diadakan atas dasar dan dalam kapasitas tersebut. Nasabah dengan ini berjanji kepada

CS bahwa apabila Nasabah pada saat kapanpun berhenti menjadi investor ahli, Nasabah akan segera memberitahu CS dan

segala transaksi yang dilakukan untuk

kepentingannya dapat segera dihentikan.

3.2 Di mana layanan pemberian nasihat keuangan diberikan kepada investor ahli, investor terakreditasi

atau investor institusional, pengecualian atas

kepatuhan pada bagian-bagian tertentu Undang-Undang FA dapat diberlakukan, sebagaimana

dijelaskan dalam Pasal 3.3 di bawah.

3.3 Bagian-bagian pada Undang-Undang FA yang

dirujuk dalam Pasal 3.2 di atas adalah:

(a) Bagian 25 terkait dengan kewajiban untuk

mengungkapkan informasi produk yang

berkaitan dengan produk investasi yang

ditentukan (yaitu unit dalam suatu skema

investasi kolektif, asuransi jiwa (termasuk

grup asuransi jiwa), atau produk investasi

lainnya sebagaimana ditentukan oleh MAS)

kepada Nasabah (tetapi dalam hal layanan

pemberian nasihat keuangan diberikan untuk

seorang investor ahli, hanya sehubungan

dengan produk-produk pasar modal). (Untuk

pengecualian investor institusional, lihat FAR

32B dan untuk pengecualian investor ahli

dan investor terakreditasi, lihat FAR 33);

(b) Bagian 27 terkait dengan kewajiban untuk

memastikan bahwa harus ada dasar yang

masuk akal untuk suatu rekomendasi

sehubungan dengan setiap produk investasi

yang diberikan kepada Nasabah (tetapi

dalam hal layanan pemberian nasihat

keuangan diberikan kepada investor ahli,

hanya sehubungan dengan produk-produk

pasar modal). (Untuk pengecualian investor

institusional, lihat FAR 32B, untuk

pengecualian investor ahli dan investor

terakreditasi, lihat FAR 34); dan

(c) Bagian 36 terkait dengan kewajiban untuk

mengungkapkan sifat atas setiap

kepentingan dalam perolehan atau

pelepasan produk tertentu (yaitu efek, efek

berbasis derivatif tertentu dan unit-unit dalam

skema investasi kolektif) yang dimiliki oleh

CS atau seseorang yang terasosiasi dengan

atau berhubungan dengan CS ketika

membuat suatu rekomendasi sehubungan

dengan produk tertentu. (Untuk

pengecualian investor terakreditasi dan

investor ahli, lihat FAR 35. Untuk

pengecualian pengecualian investor

institusional, lihat FAR 32B).

3.4 Apabila layanan pemberian nasihat keuangan diberikan kepada investor terakreditasi, investor institusional atau investor ahli, CS juga akan

dikecualikan dari Pemberitahuan dan Pedoman yang

diterbitkan oleh MAS:

(i) Pemberitahuan MAS atas Rekomendasi

atas Produk Investasi [Pemberitahuan No.

FAA-N16] (yang menetapkan persyaratan

yang harus dipenuhi ketika seorang penasihat keuangan membuat rekomendasi

atas produk investasi kepada klien);

(ii) Pemberitahuan MAS tentang Informasi

kepada Klien dan Pengungkapan Informasi Produk [Pemberitahuan No. FAA-No3] (yang menetapkan standar minimum yang

harus dipenuhi oleh seorang penasihat keuangan dalam pengungkapan informasi

produk dan informasi kepada klien, dan jenis

informasi yang harus diungkapkan oleh

penasihat keuangan tersebut kepada

kliennya);

(iii) Pemberitahuan MAS atas Investasi Mata

Uang Ganda [Pemberitahuan No. FAA-

N11] (yang menetapkan pengungkapan

informasi produk dan peringatan tambahan,

serta larangan penggunaan istilah “deposito” ketika menjelaskan investasi mata uang

ganda);

(iv) Pedoman MAS atas Deposito Terstruktur [Pedoman No. FAA-G09] (yang

menetapkan pengungkapan informasi produk dan peringatan tambahan, serta

persyaratan pelatihan dan kompetensi,

segregasi antara aktivitias deposito terstruktur dengan deposito tetap);

(v) Pedoman MAS atas Perdagangan yang Adil (Fair Dealing) – Tanggung jawab Direksi dan

Manajemen Senior untuk Memberikan Hasil

Perdagangan yang Adil kepada Nasabah [Pedoman No. FAA-G11] (yang

menetapkan pedoman tentang pemberian

hasil perdagangan yang adil kepada

nasabah); dan

(vi) Pedoman MAS Tentang Pertukaran Produk Investasi Yang Ditentukan [Pedoman No.

FAA-G10] (yang memberikan pedoman

tentang pengendalian, proses dan prosedur yang disyaratkan oleh MAS untuk

dilaksanakan oleh seorang penasihat keuangan untuk mengawasi pertukaran dan

memastikan bahwa perwakilannya tidak

memberikan saran kepada para klien untuk menukar satu produk investasi yang ditentukan ke produk investasi yang


ditentukan lainnya dengan cara yang

merugikan para kliennya).

3.5 Bank dapat dikecualikan dari ketentuan-ketentuan lain berdasarkan Undang-Undang FA dan/atau SFA, dan peraturan, Pemberitahuan dan Pedoman yang

bersangkutan yang diterbitkan berdasarkan

peraturan tersebut ketika memberikan layanan

kepada Nasabah yang merupakan investor

terakreditasi, investor institusional atau investor ahli.

3.6 Dari waktu ke waktu, penstrukturan, pemberian

nasihat, penyelesaian transaksi atau layanan jual beli yang diberikan kepada Nasabah sehubungan

dengan transaksi derivatif yang diadakan oleh

Nasabah dengan CSSB dapat diberikan oleh para pegawai entitas CS yang terafiliasi lainnya, seperti

Credit Suisse (Hong Kong) Ltd atau Credit Suisse Securities (Japan) Limited (masing-masing entitas

tersebut disebut “Afiliasi Terkait”). Dalam keadaan

tersebut:

(a) Ketentuan ini dan ketentuan kontraktual

lainnya yang diberikan kepada Nasabah oleh

CSSB yang menyatakan bahwa CSSB dapat memberikan layanan pemberian nasihat,

layanan penyelesaian atau jual-beli, tidak akan berlaku sehubungan dengan transaksi-

transaksi derivatif tersebut; dan

(b) Penstrukturan, pemberian nasihat (apabila disetujui dengan tegas secara tertulis bahwa

CS adalah entitas yang akan melakukan layanan pemberian nasihat), penyelesaian

transaksi atau layanan jual beli lainnya akan

diberikan kepada Nasabah oleh Afiliasi Terkait

yang bertindak secara independent. Afiliasi

Terkait bukan Agen atau kontraktor, atau

dengan cara lain bertindak atas nama, CSSB, dan staf dari Afiliasi Terkait bukan perwakilan,

dan tidak memiliki kewenangan untuk

bertindak atas nama CSSB.

3.7 Dari waktu ke waktu, CS dapat mengharuskan Nasabah untuk memberikan informasi klasifikasi (yang akan berbeda dari pernyataan Nasabah

sebagai seorang investor terakreditasi, seorang investor institusional atau seorang investor ahli sesuai

dengan Pasal 3.1) untuk menentukan cakupan tanggung jawabnya sehubungan dengan Transaksi tertentu yang dilakukan oleh CS dengan Nasabah

(termasuk, namun tidak terbatas pada, kliring,

margining dan kewajiban perdagangan di tempat

(on-venue trading) sehubungan dengan derivatif

OTC). Apabila Nasabah tidak memberikan informasi ini kepada CS, atau apabila CS tidak diberitahu

mengenai informasi klasifikasi Nabasah, CS akan menentukan klasifikasi Nasabah secara internal. Hal

ini dapat mengakibatkan CS menerapkan kepada

Nasabah dan CS secara bersama-sama suatu standar kepatuhan Hukum Yang Berlaku yang lebih tinggi dan berat sehubungan dengan Transaksi

dengan Nasabah daripada yang seharusnya apabila

data klasifikasi yang diperlukan diberikan kepada CS.

4. Beban, Biaya, Bunga, Pajak dan

Komisi

4.1 CS dapat membebankan kepada Nasabah biaya dan beban lainnya, termasuk suatu pengeluaran out-of-

pocket yang timbul dalam pemberian layanan berdasarkan Ketentuan ini dan CS dapat membagi

biaya dan beban tersebut dengan suatu Afiliasi atau

pihak ketiga. Rincian jumlah yang dibayar kepada pihak-pihak ketiga akan disediakan kepada Nasabah

atas permintaan, sebagaimana disyaratkan oleh

Hukum Yang Berlaku.

4.2 CS dapat membebankan Nasabah suatu komisi, penambahan harga (mark-up), penurunan harga

(mark-down) atau biaya atau beban lainnya pada

Transaksi Nasabah. Jenis-jenis pembebanan ini

dapat berbeda antar nasabah dan tidak distandardisasi. CS akan mengikuti persyaratan

perundang-undangan mengenai setiap biaya yang dibebankan kepada Nasabah dan dalam melaporkan

biaya Transaksi kepada Nasabah.

4.3 CS akan mengikuti persyaratan peraturan mengenai

pemberian atau penerimaan biaya, komisi atau

manfaat non-keuangan sehubungan dengan

Transaksi.

4.4 Nasabah akan membayar atas permintaan kepada

CS dan sesuai dengan setiap syarat dan ketentuan lainnya yang berlaku, bunga, komisi, beban, ongkos

dan pengeluaran atas cerukan atau Fasilitas lain

tersebut atau akomodasi yang diberikan kepada

Nasabah dan setiap uang muka yang jatuh tempo

atau jumlah cerukan pada rekening dari waktu ke

waktu yang dikalkulasi dengan kurs tersebut dan

periode waktu (periodic rests) tersebut sebagaimana

dapat ditentukan oleh CS. Dengan tunduk pada periode pemberitahuan minimum yang dapat

disyaratkan untuk diberikan kepada Nasabah, CS berhak untuk mengubah bunga dan tarif komisinya

pada saat kapanpun sebagaimana CS dapat (tetapi tidak wajib) beritahukan kepada Nasabah melalui

surat edaran atau dalam bentuk lain yang sesuai, dan

Nasabah terikat pada tarif tersebut yang berlaku sejak tanggal perubahan tersebut, sebagaimana

ditentukan oleh CS (terlepas dari baik CS telah

memberitahu Nasabah atau belum).

4.5 Kecuali disetujui sebaliknya dengan tegas, bunga

atas setiap jumlah yang jatuh tempo dan terhutang kepada CS (termasuk bunga yang dikapitalisasi)

harus, pada setiap bulan kalender, dikapitalisasi dan

ditambahkan terhadap jumlah pokok yang saat itu jatuh tempo dan terhutang dan sejak saat itu harus

berbunga pada tingkat bunga yang ditentukan oleh CS dan dijamin, apabila jaminan telah diberikan, dan

harus dibayar dengan sesuai (walaupun hubungan

antara bankir dan Nasabah yang mungkin telah berakhir) melalui suatu permintaan untuk uang dan/atau bunga oleh CS atau lainnya sampai dengan

tanggal ketika pembayaran lunas diterima oleh CS

(setelah maupun sebelum putusan) dan seluruh janji

dan persyaratan yang dinyatakan atau tersirat dalam Ketentuan ini serta syarat dan ketentuan lainnya yang berlaku dan seluruh kuasa dan pemulihan yang


diberikan secara hukum atau oleh Ketentuan ini atau lainnya, dan seluruh peraturan perundang-undangan atau ekuitas sehubungan dengan jumlah yang jatuh

tempo dan terhutang serta bunga yang dikenakan

akan sama dengan bunga yang dikapitalisasi dan

bunga atas jumlah yang tertunggak tersebut.

4.6 Setiap materai, pengeluaran, Pajak, beban, ongkos

dan pengeluaran serta setiap kewajiban dalam bentuk apapun, baik di Singapura atau di luar negeri, sehubungan dengan rekening, layanan atau

Transaksi lain antara CS dan Nasabah harus ditanggung oleh Nasabah. Pendapatan dan/atau keuntungan yang diperoleh dari melakukan

perdagangan dalam setiap produk, investasi dan Transaksi dengan CS dapat terkena pemotongan

pajak, pajak pertambahan harta dan/atau bentuk

Pajak lainnya di negara penyedia produk, investasi

dan Transaksi tersebut atau negara di mana produk,

investasi dan Transaksi tersebut diperdagangkan. Dalam hal demikian, Nasabah hanya menerima pendapatan dan/atau keuntungan dikurangi

pemotongan pajak yang berlaku, pajak pertambahan harta dan/atau bentuk Pajak lainnya kecuali

penyedia produk, investasi dan Transaksi tersebut menyetujui gross-up atas pendapatan dan/atau

keuntungan yang diterima Nasabah.

4.7 Nasabah, apabila diterapkan, akan membayar atas

permintaan kepada CS setiap Pajak yang harus

dibayar atau harus dibayar sebagai konsekuensi atas

layanan yang diberikan atau dianggap telah diberikan atau hal atau tindakan lainnya yang dilakukan

sehubungan dengan atau dalam kaitannya dengan

suatu rekening atau layanan, bersama dengan setiap

denda, penalti atau bunga yang harus dibayar

sebagai akibat dari suatu kelalaian oleh Nasabah.

Jumlah yang harus dibayar oleh Nasabah kepada CS

harus cukup untuk memastikan posisi CS tetap sama

seolah-olah Pajak tersebut tidak harus dibayar atau diperlakukan sebagai utang tanpa suatu

pengurangan dan/atau pemotongan.

4.8 Nasabah memberi wewenang kepada CS untuk

memotong setiap bunga, komisi, biaya, beban,

ongkos, pengeluaran dan setiap jumlah lainnya yang jatuh tempo kepada CS berdasarkan Ketentuan ini

dari setiap rekening-rekening Nasabah dan, apabila

diperlukan, untuk melakukan konversi mata uang

pada kurs tersebut sebagaimana CS dapat tentukan.

4.9 CS harus menyediakan kepada Nasabah informasi terkait tingkat bunga, biaya dan beban serta setiap

pemotongan atas setiap rekening-rekening Nasabah

sebagaimana CS wajib ungkapkan berdasarkan

Hukum Yang Berlaku.

4.10 Di mana seseorang telah memperkenalkan Nasabah

kepada CS dan orang tersebut diangkat sebagai

agen Nasabah untuk mengoperasikan rekening atau rekening-rekening Nasabah, Nasabah mengakui dan

menerima bahwa:-

(a) apabila orang tersebut menerima suatu perintah atas nama Nasabah, orang

tersebut, apabila ia sendiri merupakan Nasabah CS juga, dapat atas namanya

sendiri menginstruksikan CS (baik atas dasar kasus per kasus atau atas dasar standing Instruction), untuk membuat

suatu posisi yang berlawanan untuk atau

mengambil posisi yang berlawanan

dengan Transaksi Nasabah; dan

(b) apabila orang tersebut menciptakan suatu

posisi yang berlawanan untuk atau mengambil posisi yang berlawanan dengan Transaksi Nasabah, orang

tersebut akan bertindak demikian selaku

prinsipal dalam kapasitasnya sebagai

Nasabah CS yang lain.

4.11 Nasabah mengakui dan menyatakan bahwa:-

(a) Nasabah telah memperhatikan Pasal 4.1,

Pasal 4.2 dan Pasal 4.10 di atas dan bahwa Nasabah telah memperoleh saran

secara independen atas Pasal-pasal

tersebut di atas; dan

(b) Nasabah memberikan persetujuan penuh dan telah memberitahukan kepada CS

untuk bertindak sesuai dengan

pengaturan-pengaturan pada Pasal 4.1,

Pasal 4.2 dan Pasal 4.10 di atas.

5. Perkenalan Klien dan Rujukan Silang

Nasabah mengakui, memahami dan setuju, sepanjang diizinkan oleh Hukum Yang Berlaku, bahwa:-

(a) CS memiliki hak tanpa syarat, tetapi bukan

kewajiban, untuk memperkenalkan Nasabah

dan/atau dari waktu ke waktu melakukan

rujukan silang kepada Referee. Referee mungkin tidak diatur dan mungkin oleh

karenanya tidak tunduk pada Hukum Yang Berlaku untuk perlindungan para investor,

termasuk peraturan perundang-undangan

sehubungan dengan uang atau Aset Nasabah yang dipegang atau diterima oleh Nasabah

dari Referee tersebut, dan kemudian uang atau Aset tersebut mungkin tidak dilindungi

se-efektif seperti apabila peraturan

perundang-undangan diberlakukan. CS tidak berkewajiban untuk melakukan perkenalan-

perkenalan dan/atau rujukan-rujukan silang

yang dapat bertentangan dengan kontrak,

pengaturan atau kesepemahamanan dengan

pihak-pihak ketiga atau yang dapat mengakibatkan pelanggaran atas Hukum Yang Berlaku. Setiap perkenalan dan/atau

rujukan silang atas Nasabah tersebut pada

akan setiap saat dilakukan atas kebijakan mutlak CS sendiri;

(b) Nasabah atas kebijakannya sendiri dapat

menunjuk Referee untuk memberikan

layanan dalam bentuk apapun dan Nasabah secara pribadi dan bertanggung jawab sendiri untuk mematuhi perizinan, hukum, peraturan,


kepatuhan dan persyaratan bisnis Referee (termasuk, namun tidak terbatas pada, pengaturan kontraktual) sebagaimana

ditentukan oleh Hukum Yang Berlaku;

(c) dalam memperkenalkan dan/atau merujuk

silang Nasabah kepada Referee, CS telah

bertindak dalam kapasitas sebagai pihak yang berkontrak secara independen. Hal ini berarti

CS tidak dan pada saat kapanpun tidak akan diperlakukan sebagai agen, pegawai, trustee dan/atau perwakilan dari Referee, dan CS

tidak bertanggung jawab atas setiap Kerugian yang timbul dari atau sehubungan dengan

perkenalan dan/atau rujukan silang, termasuk Kerugian yang timbul atas tindakan

dan/atau kelalaian Referee;

(d) Referee pada saat kapanpun tidak memiliki kewenangan untuk membuat komitmen dan/atau masuk ke setiap kewajiban untuk

dan atas nama CS;

(e) setiap benturan kepentingan yang sedang

terjadi dan/atau potensial berdasarkan perkenalan dan/atau rujukan silang antara CS

dan Referee harus secara tanpa syarat

dikesampingkan oleh Nasabah untuk kepentingan CS dan Referee;

(f) dengan tunduk pada Hukum Yang Berlaku,

CS, manajer relasi (relationship manager)

dan/atau staf CS lainnya yang melakukan

perkenalan dan/atau rujukan silang dapat berhak menerima pembayaran, komisi dan/atau manfaat dari Referee sehubungan

dengan perkenalan dan/atau rujukan silang tanpa perlu referensi dan/atau persetujuan

lebih lanjut dari Nasabah, dan bahwa CS dan

manajer relasi (relationship manager)

dan/atau staf tersebut dapat bertindak secara

bertentangan dengan kepentingan Nasabah.

6. Instruksi

6.1 CS dapat menerima dan bertindak tanpa pemeriksaan lebih lanjut atas Instruksi dari siapapun

yang, atau yang CS percayai dalam itikad baik adalah, Pihak Yang Berwenang. Dengan tunduk

pada Hukum Yang Berlaku, CS berhak untuk

menerima atau menolak suatu Instruksi dan/atau

Transaksi, termasuk suatu Instruksi dan/atau Transaksi yang Nasabah ingin selesaikan melalui

Layanan Elektronik. CS tidak terikat untuk bertindak

berdasarkan Instruksi dari siapapun selain dari

Nasabah, termasuk, namun tidak terbatas, apabila

Nasabah bertindak sebagai agen, setiap Prinsipal.

6.2 Instruksi dapat diberikan secara tertulis (termasuk melalui surat elektronik), melalui telepon atau sarana pesan elektronik atau melalui sistem tautan

elektronik dan tidak akan berlaku kecuali benar-benar diterima oleh CS. Nasabah harus, atas permintaan, mengonfirmasi suatu Instruksi verbal

secara tertulis, dengan ketentuan bahwa CS dapat

menerima dan bertindak atas Instruksi verbal

sebelum menerima suatu konfirmasi tertulis apabila Instruksi diberikan oleh orang yang, atau yang CS percayai dalam itikad baik adalah, Pihak Yang

Berwenang. CS tidak akan punya tanggung jawab

atas setiap tindakan atau kelalaian berdasarkan

Instruksi tersebut apabila CS tidak meminta atau

menerima konfirmasi tertulis tersebut.

6.3 CS hanya akan secara eksklusif bergantung pada spesimen tanda tangan Nasabah dan Pihak Yang Berwenang yang diberikan oleh Nasabah kepada CS

dari waktu ke waktu untuk memverifikasi Instruksi Nasabah. CS harus dengan teliti memeriksa tanda tangan Nasabah dan Pihak Yang Berwenang yang

muncul pada Instruksi dari Nasabah terhadap spesimen tanda tangan tersebut tetapi tidak wajib

untuk melakukan pemeriksaan identitas lebih lanjut.

Kecuali ada perbedaan yang jelas, Nasabah setuju

bahwa CS memiliki kebijakan penuh untuk

mengizinkan sedikit variasi antara spesimen tanda tangan tersebut dan tanda tangan Nasabah serta Pihak Yang Berwenang yang timbul pada Instruksi

dari Nasabah sepanjang tanda tangan tersebut secara wajar terlihat mirip dengan spesimen tanda

tangan dan bahwa keputusan CS sehubungan dengan apakah tanda tangan yang muncul pada

suatu Instruksi dapat diterima oleh CS harus

mengikat Nasabah. CS tidak diharuskan, tetapi

dapat, bertindak atas Instruksi yang tidak ditransmisikan dengan cara yang tidak konsisten

dengan Pasal 6.3 ini. Untuk menghindari keraguan, sepanjang CS (dalam kebijakan mutlaknya) bertindak

atas Instruksi yang ditransmisikan dengan cara yang

tidak konsisten dengan Pasal 6.3 ini, Instruksi tersebut harus mengikat Nasabah. CS tidak akan

bertindak atas Instruksi verbal atau Instruksi melalui

faks apabila CS membutuhkan Instruksi gabungan dari beberapa atau seluruh Nasabah atau Pihak

Yang Berwenang sebelum mengambil tindakan atas

Ketentuan ini.

6.4 Tanpa membatasi keumuman Pasal 18, Nasabah mengakui bahwa Nasabah mengetahui seluruh risiko dan kerugian yang mungkin diakibatkan atau timbul

dari penggunaan layanan pos, telepon, faks, surat elektronik, internet dan bentuk komunikasi lainnya

dengan CS yang dapat diterima (termasuk risiko yang ditentukan dalam Pasal 6.8 di bawah) dan setuju untuk menganggung seluruh risiko tersebut.

Risiko tersebut termasuk risiko yang diakibatkan dari

keterlambatan penerimaan atau pemberitahuan,

kesalahan dalam transmisi, cacat teknis, kegagalan

listrik, penipuan, pemalsuan, ketidakabsahan, kesalahpahaman, pengungkapan yang tidak

disengaja atau intersepsi yang tidak sah atau manipulasi oleh pihak ketiga atau terjadinya suatu

Peristiwa Luar Biasa.

6.5 Tanpa membatasi keumuman Pasal 19 atau ketentuan lain pada Pasal 6 ini, Nasabah berjanji

untuk mengganti kerugian CS terhadap seluruh Kerugian, klaim, tindakan, proses peradilan dan permintaan yang timbul atau ditanggung oleh CS

atau dalam bentuk apapun dan bagaimanapun timbul dari atau terkait dengan CS dalam bertindak sesuai


dengan suatu Instruksi verbal, faks atau surat elektronik dan Nasabah setuju untuk melaksanakan dan meratifikasi setiap kontrak yang diadakan atau

tindakan yang diambil oleh CS sebagai akibat dari

Instruksi tersebut. Dalam setiap keadaan, CS berhak

untuk tidak menerima atau mematuhi suatu Instruksi verbal, faks atau surat elektronik tanpa memberikan alasan kepada Nasabah, dan dapat, tetapi tidak wajib

untuk, mensyaratkan Nasabah untuk memverifikasi keaslian Instruksi verbal, faks atau surat elektronik sampai CS puas, sebelum CS melaksanakan

Instruksi tersebut. Dalam bertindak demikian, CS

tidak bertanggung jawab atas setiap Kerugian atau

klaim yang ditanggung oleh Nasabah.

6.6 CS tidak wajib untuk menilai kewajaran atau dengan

cara lain setiap Instruksi. Apabila CS menentukan

bahwa suatu Instruksi dari Nasabah atau peristiwa

lain dapat menimbulkan Kerugian tertentu terhadap

CS (baik secara langsung atau tidak langsung), CS memiliki hak untuk menghentikan operasi atas setiap atau seluruh rekening dengan memberikan

pemberitahuan sewajarnya kepada Nasabah dan/atau untuk mensyaratkan ganti rugi dari

Nasabah atau pihak ketiga sebelum melanjutkan pengoperasian atas setiap atau seluruh rekening

atau mematuhi Instruksi tersebut.

6.7 Instruksi verbal, Instruksi faks dan Instruksi surat

elektronik yang diberikan oleh Nasabah kepada CS

hanya berlaku setelah penerimaan nyata oleh CS dan

harus diakui oleh CS melalui tindakannya berdasarkan Ketentuan ini saja, kecuali CS

memberitahu sebaliknya kepada Nasabah. Masing-

masing Nasabah dan Pihak Yang Berwenang

mengakui bahwa pemrosesan dan pelaksanaan

Instruksi verbal, Instruksi faks dan Instruksi surat

elektronik terjadi selama jam kerja normal pada Hari

Kerja dan berdasarkan prosedur kegiatan usaha

seperti biasa. Masing-masing Nasabah dan Pihak Yang Berwenang mengakui lebih jauh bahwa waktu

yang dibutuhkan oleh CS untuk memproses atau melaksanakan, atau mengatur pemrosesan atau pelaksanaan, atas Instruksi bergantung pada sifat

Transaksi yang diminta, dan hal tersebut bergantung pada kapan CS menerima Instruksi, Instruksi

mungkin tidak selalu dapat diproses atau dilaksanakan, atau agar Transaksi yang diminta diberlakukan, dalam tenggat waktu tertentu. CS

tidak menerima tanggung jawab apapun untuk suatu

Instruksi yang tidak diproses tepat waktu (khususnya

perintah yang tidak dilaksanakan tepat waktu) atau

untuk kerugian yang ditanggung, dengan ketentuan bahwa CS telah melakukan usaha yang sewajarnya

untuk menyesuaikan dengan persyaratan pelaksanaan yang terbaik berdasarkan Hukum Yang

Berlaku.

6.8 Masing-masing Nasabah dan Pihak Yang Berwenang mengakui bahwa informasi yang

ditransmisikan melalui surat elektronik dilakukan pada jaringan yang dapat diakses secara publik (sebagai contoh, internet) dan dapat dalam bentuk

yang tidak terenkripsi. Oleh karenanya CS tidak menerima tanggung jawab apapun apabila (a) suatu

pihak ketiga mengetahui hubungan antara Nasabah dan CS serta (b) isi surat elektronik telah dibaca atau diubah. Masing-masing Nasabah dan Pihak Yang

Berwenang memahami dan menerima risiko yang

mungkin terjadi dan potensi penyalahgunaan surat-

surat elektronik, yang termasuk, namun tidak terbatas pada: (i) orang asing yang secara curang mengambil identitas Pihak Yang Berwenang melalui

surat elektronik; (ii) bocornya tandatangan Pihak Yang Berwenang yang muncul pada lampiran surat elektronik, (iii) suatu penyusup yang mengganggu,

mengintersepsi atau mengalihkan surat elektronik

Pihak Yang Berwenang dan/atau alamat surat

elektronik untuk menerima informasi Nasabah atau mengirimkan informasi yang menipu atau Instruksi kepada CS dalam kaitannya dengan rekening; (iv)

contoh lainnya seperti penipuan, pemalsuan, pengungkapan yang tidak diinginkan, intersepsi yang tidak sah dan/atau manipulasi oleh suatu pihak

ketiga, ketidakabsahan atau kesalahpahaman; dan (iv) risiko teknis atas kekeliruan dalam transmisi,

cacat teknis, kegagalan listrik, dan oleh karenanya

CS tidak menanggung tanggung jawab apapun atas Kerugian yang diderita oleh Nasabah sebagai

konsekuensi atas terwujudnya risiko tersebut.

7. Rekaman atas Percakapan

7.1 CS, Afiliasi dan Agennya dapat, sesuai dengan

Hukum Yang Berlaku, mengawasi, mengukur dan

menganalisa rekaman percakapan telepon dan komunikasi-komunikasi lainnya, termasuk

komunikasi elektronik dan komunikasi melalui tatap

muka dengan Nasabah atau agen dari Nasabah

(untuk dicatat menggunakan berita acara

pertemuan). Hal ini berarti bahwa seluruh komunikasi terkait dengan penerimaan, transmisi dan

pelaksanaan perintah juga harus dicatat. Perekaman

tersebut dapat dimulai tanpa adanya suatu

peringatan, seperti nada peringatan dan Nasabah setuju bahwa ia akan mengambil seluruh tindakan

yang wajar untuk memberitahukan para pegawai dan agennya bahwa perekaman tersebut sedang terjadi.

Rekaman CS dan Agen CS atas seluruh Instruksi yang diberikan Nasabah atau agennya melalui telepon adalah bukti nyata atas Instruksi tersebut dan

rekaman-rekaman tersebut adalah milik CS. Masing-masing pihak setuju bahwa rekaman tersebut dapat

diajukan sebagai bukti di pengadilan atau proses

peradilan yang terkait dengan Ketentuan ini. Dalam

kaitannya dengan Instruksi verbal dan komunikasi-

komunikasi. Nasabah dapat disyaratkan untuk menandatangani dokumen-dokumen tertentu

sehubungan dengan permintaan tersebut dan CS

berhak untuk membebankan suatu biaya

administratif sehubungan dengan hal tersebut.

8. Benturan Kepentingan

8.1 Potensi benturan kepentingan antara CS, Afiliasi,

dan para pegawainya, dan kepentingan para

Nasabah, terkadang tidak bisa dihindarkan. CS berkomitmen untuk mengidentifikasi dan mengelola

benturan kepentingan yang nyata atau berpotensi


untuk terjadi dan CS telah mengambil kebijakan dan prosedur untuk mencapai tujuan ini. Kepentingan-kepentingan, hubungan-hubungan atau pengaturan-

pengaturan tersebut tidak akan selalu diungkapkan

secara terpisah kepada Nasabah pada atau sebelum

waktu Transaksi.

8.2 Ketika CS mengadakan suatu Transaksi dengan

(atau untuk) Nasabah, CS dapat terlibat dalam perdagangan serupa dengan (atau untuk) klien-klien lain, Afiliasi CS, atau CS sendiri, bergantung pada

Hukum Yang Berlaku.

8.3 CS, Afiliasinya atau orang lain yang berhubungan

dengan CS dapat memiliki kepentingan, hubungan

atau pengaturan yang bersifat material dalam kaitannya dengan pemberian layanan (termasuk

suatu Transaksi) dengan atau untuk Nasabah yang bertentangan dengan kepentingan Nasabah. Kepentingan, hubungan atau pengaturan tersebut

tidak akan selalu diungkapkan secara terpisah kepada Nasabah pada atau sebelum waktu

pemberian layanan atau Transaksi kecuali sebagaimana disyaratkan oleh Hukum Yang

Berlaku.

8.4 Kecuali sebagaimana disyaratkan oleh Hukum Yang Berlaku, baik CS maupun Afiliasinya tidak perlu

mengungkapkan kepada Nasabah atau mempertimbangkan suatu fakta, masalah atau dalam

hal:

(a) apabila suatu pengungkapan dapat atau mungkin menjadi suatu pelanggaran atas

kewajiban atau kepercayaan kepada orang

lain; atau

(b) yang diberitahukan kepada direktur, pegawai

atau Agen CS atau setiap Afiliasi dan tidak datang dalam bentuk pemberitahuan nyata

dari individu yang menyelesaikan Transaksi yang bersangkutan atau jual beli dengan

Nasabah; atau

(c) sehubungan dengan Investasi selain dari harga yang diberikan oleh CS sehubungan

dengan Investasi yang dimaksud; atau

(d) sehubungan dengan sifat atau cakupan

kepentingan yang dimiliki oleh CS atau

Afiliasinya dalam suatu Investasi.

8.5 Dari waktu ke waktu Nasabah dapat meminta CS

untuk menyelesaikan atau melakukan penawaran

untuk perdagangan portofolio atas dasar prinsipal

ketika harga komponen individual portofolio tersebut akan ditetapkan pada waktu strike yang ditentukan

atau sesuai dengan patokan yang disepakati. Dalam

keadaan tersebut, kecuali CS menyetujui sebaliknya dengan Nasabah sehubungan dengan perdagangan,

CS dapat sewaktu-waktu setelah permintaan dari

Nasabah melaksanakan Transaksi, termasuk Transaksi yang menggunakan informasi yang

diberikan oleh Nasabah, dalam komponen Investasi atau Investasi terkait (sepanjang diizinkan oleh

Hukum Yang Berlaku) yang dapat mempengaruhi

harga dari komponen Investasi.

9. Penyelesaian dan Penanganan

Perintah

9.1 Bergantung pada Hukum Yang Berlaku, CS dapat menyatukan perintah dari Nasabah dengan perintah

dari klien lain, Afiliasi atau para direktur, pejabat atau pegawai CS. Penyatuan dapat diadakan pada

keadaan-keadaan yang merugikan Nasabah dan

pada keadaan-keadaan lain yang menguntungkan Nasabah. CS tidak akan melalukan perintah

Nasabah atau suatu Transaksi untuk kepentingannya

sendiri yang disatukan dengan perintah klien lainnya apabila penyatuan atas perintah dan Transaksi

tersebut secara keseluruhan akan merugikan klien yang perintahnya akan disatukan. Apabila CS menyatukan perintah klien dengan suatu Transaksi

untuk kepentingannya dan perintah yang disatukan tersebut hanya diselesaikan sebagian, CS akan

memprioritaskan perdagangan untuk klien di atas

CS. Nasabah mengakui dan menyetujui bahwa:

(a) CS dapat menyelesaikan perintah yang diterima dari Nasabah dalam serangkaian Transaksi selama periode tertentu dan

melaporkan harga rata-rata untuk rangkaian

Transaksi daripada harga aktual untuk masing-masing Transaksi kepada Nasabah.

Apabila pengambilan rata-rata tersebut bergantung pada perjanjian khusus antara

CS dan Nasabah pada saat itu, ketentuan ini akan berlaku dengan tunduk pada perjanjian

khusus tersebut; dan

(b) dalam kaitannya dengan perintah yang

dilaksanakan selama suatu periode tertentu

atau Transaksi yang diberikan harga rerata, perintah yang diselesaikan oleh CS

berdasarkan, atau yang merujuk kepada

perintah Nasabah, adalah untuk

kepentingan Nasabah. Apabila Nasabah memilih untuk membatalkan perintah

sebelum penyelesaian dipenuhi (dan tanpa mengesampingkan bahwa CS tidak

menginformasikan Nasabah bahwa perintah

Nasabah telah dilaksanakan sebagian), Nasabah tetap bertanggung jawab atas

seluruh perdagangan yang dilakukan untuk kepentingan Nasabah sampai CS menerima

pembatalan oleh Nasabah.

9.2 Apabila Nasabah memasang batas perintah klien

pada saham yang dimasukkan untuk

diperdagangkan pada Pasar yang Diatur (Regulated Market) dan perintah tersebut tidak diselesaikan dengan segera berdasarkan persyaratan pasar yang

berlaku, CS dapat, tetapi tidak diharuskan untuk mempublikasikan perintah dengan cara yang mudah

diakses oleh para peserta pasar lainnya.

9.3 CS dapat melakukan lindung nilai atas perintah klien secara tunggal atau atas dasar portofolio. Aktivitas

lindung nilai tersebut dapat terjadi sebelum, saat atau

setelah waktu rujukan atas harga transaksi rujukan,

dan dapat mempengaruhi harga Transaksi atau aset

yang mendasari.


9.4 Kapasitas, Tempat Penyelesaian dan Penggunaan

Informasi Alur Perintah

(a) Ketika CS melaksanakan Transaksi untuk Nasabah, CS juga dapat bertindak dalam beberapa kapasitas lainnya. CS dapat

menyelesaikan Transaksi atas nama

Nasabah dan atas nama para klien dan

Afiliasi CS lainnya untuk jual beli aset. CS juga dapat, antara lain, menjadi anggota dari dan/atau memiliki manfaat keanggotaan

dalam, bursa atau tempat lain di mana aset tersebut di diperdagangkan, memasarkan aset, dan/atau membeli atau menjual aset

suatu prinsipal/atas dasar kepemilikan. Apabila Nasabah telah memberikan

persetujuan secara tegas, CS dapat

melaksanakan perintah klien di luar Pasar

Yang Diatur (Regulated Market) atau

Fasilitas Perdagangan Lain dan dapat menginternalisasi perintah klien dalam aset yang diperdagangangkan CS. Apabila CS

menginternalisasi perintah atau dengan cara lain bertindak sebagai prinsipal, CS dapat

mendapat keuntungan atau kerugian untuk

kepentingan CS sendiri.

(b) Dalam bertindak dalam masing-masing

kapasitas ini, CS memperoleh alur perintah, harga dan informasi pasar lainnya mengenai

Aset. Dengan tunduk pada Pasal Error!

Reference source not found., kebijakan CS adalah untuk menjaga kerahasiaan

perintah klien dan informasi Transaksi.

Berdasarkan keadaan tertentu, dengan

tunduk pada Hukum Yang Berlaku, CS

dapat menggunakan informasi tersebut

untuk memfasilitasi penyelesaian perintah atau Transaksi tersebut dan dapat

menggunakan informasi untuk membatasi risiko yang menjadi bagian CS dalam

kegiatan CS. Sebagai tambahan, para pedagang CS yang memfasilitasi perintah klien serta melakukan aktivitas perdagangan

milik sendiri (proprietary trading) dapat terekspos dengan informasi klien sewaktu melakukan kegiatan fasilitasi mereka. CS

dapat juga mengungkapkan informasi pasar yang terkait dan tepat waktu, termasuk data

yang dikumpulkan secara internal, kepada

para klien dan para Afiliasi tanpa

mengungkapkan informasi tertentu yang

dapat secara wajar mengarah pada identifikasi klien yang mendasari, perintah

mereka, Instruksi atau Transaksi mereka.

9.5 Nasabah mengakui dan menyetujui bahwa tanpa persetujuan tertulis yang terpisah, CS tidak berjanji

untuk mempublikasikan, memberikan atau melaporkan informasi atas nama Nasabah atau

berupaya memenuhi kewajiban yang berlaku pada Nasabah dan kemudian Nasabah harus, sesuai dengan pernyataan berdasarkan Pasal 12.1(a),

bertanggung jawab untuk kewajiban hukumnya

sendiri termasuk setiap kewajiban pelaporan dalam

kaitannya dengan suatu perintah atau Transaksi.

9.6 Nasabah harus memberikan konfirmasi kepada CS, ketika menempatkan suatu perintah, apabila perintah tersebut berkaitan dengan short selling; Nasabah

setuju bahwa CS dapat menganggap bahwa

Nasabah tidak terlibat dalam short selling apabila

tidak ada konfirmasi bahwa perintah terkait dengan

short selling.

10. Setoran dan Penarikan

10.1 Setoran dan penarikan dapat dilakukan oleh

Nasabah dengan suatu cara yang dapat ditentukan oleh CS dari waktu ke waktu. Tetapi, CS dapat setiap

saat dalam kebijakan mutlaknya, tanpa tanggung jawab atau mengungkapkan alasan apapun kepada

Nasabah, menolak untuk menerima simpanan dari atau, sesuai dengan keadaan, mengizinkan penarikan dari, rekening, membatasi jumlah yang

dapat disetor atau, sesuai dengan keadaan, menarik atau mengembalikan seluruh atau sebagian dari

setoran.

10.2 Setoran uang yang tidak segera diverifikasi akan

tunduk pada penghitungan yang dilakukan CS. Dalam hal jumlah pada bukti setor atau bukti penerimaan berbeda dari penghitungan uang CS,

maka penghitungan CS adalah final dan konklusif. Penerimaan atas simpanan dan slip setoran,

bukanlah penerimaan yang sah kecuali divalidasi oleh mesin cap CS atau terminal komputer atau

ditandatangani oleh penandatangan CS yang

berwenang.

10.3 Nasabah hanya berhak untuk melakukan penarikan

pada rekening dengan saldo kredit atau dengan Fasilitas yang telah disetujui terlebih dahulu yang

diberikan oleh CS kepada Nasabah (bergantung

pada batas persetujuan CS terlebih dahulu) pada CSSB, dan tidak berhak untuk melakukan penarikan

pada rekening Grup CS yang lain.

10.4 Dalam kaitannya dengan rekening untuk simpanan:

(a) Simpanan harus dalam mata uang yang

diizinkan oleh CS dan dapat bergantung pada simpanan awal minimum,

penempatan berikutnya dan periode jatuh

tempo minimum sebagaimana dapat ditentukan CS dari waktu ke waktu. CS harus memberikan pemberitahuan

kepada Nasabah tentang saldo minimum

yang disyaratkan untuk rekening tersebut

dan beban yang berlaku apabila saldo berada di bawah saldo minimum yang

ditentukan. Penarikan atas simpanan

tertentu (baik secara keseluruhan atau sebagian) dapat bergantung pada periode pemberitahuan minimum dan/atau

persetujuan CS (dalam kebijakan mutlaknya).


(b) Simpanan dapat berbunga atau tidak (dan

tergantung pada persyaratan pasar yang

berlaku, dapat menghasilkan suku bunga

negatif) dan sehubungan dengan

simpanan yang berbunga, suku bunga yang akan dihitung berdasarkan tingkat bunga sebagaimana CS dapat tentukan

dari waktu ke waktu, baik dalam 360 hari setahun atau 365 hari setahun, tergantung mata uang yang terlibat, dan

akan dibayar pada waktu dan interval

tersebut sebagaimana CS dapat tentukan

dari waktu ke waktu. (c) Kecuali disetujui sebaliknya oleh CS, tidak

ada simpanan pada rekening, bagaimanapun disetorkan, yang tersedia untuk penarikan sampai dengan CS

benar-benar telah menerima setoran dan mengkreditkan setoran ke rekening

tersebut.

10.5 Dalam hal Nasabah telah menarik simpanan dalam

rekening dan ketika tidak ada setoran yang telah benar-benar diterima oleh CS atau dikreditkan ke

rekening tersebut, Nasabah memberikan CS

wewenang untuk mengembalikan entri kredit yang

berkaitan dengan rekening tersebut serta untuk

mengambil langkah-langkah lainnya (baik dengan

atau tanpa pemberitahuan lebih lanjut kepada Nasabah) yang diperlukan untuk memperbaiki

catatan rekening tersebut. Setiap pembalikan dari catatan dan tindakan lain yang dilakukan oleh CS

akan mengikat Nasabah.

10.6 Apabila Nasabah menginstruksikan CS untuk

mengkredit suatu rekening dengan jumlah yang setara dengan mata uang dalam rekening tersebut

(“mata uang rekening”) terhadap simpanan dalam

mata uang asing, CS berhak menggunakan kurs tukar untuk melakukan konversi sebagaimana CS

dapat tentukan secara konklusif dan CS berhak untuk mengembalikan setiap Kerugian (termasuk

Kerugian nilai tukar, ongkos pembiayaan dan bunga)

apabila CS gagal menerima pembayaran yang diperlukan atau apabila pembayaran dalam simpanan mata uang asing yang diterima oleh CS kurang dari

jumlah yang setara dalam mata uang asing atas

rekening yang dikreditkan oleh CS.

10.7 Dengan tunduk pada Pasal 10.1 di atas, penarikan

dari setiap rekening harus dilakukan hanya melalui

slip CS, cek atau transfer telegrafik dalam mata uang rekening tersebut. CS dapat, atas kebijakan

mutlaknya, membayar Nasabah dengan mata uang lain sebagaimana CS anggap pantas atau, saat

terjadinya suatu Peristiwa Luar Biasa, setiap mata

uang yang CS anggap sesuai. Konversi mata uang rekening ke mata uang pembayaran harus pada kurs konversi sebagaimana CS, dalam kebijakan

mutlaknya, menganggap pantas, (untuk menghindari keraguan) mungkin kurs konversi berdasarkan

kuotasi oleh institusi keuangan dalam suatu pusat keuangan yang dipilih oleh CS atas kebijakan

mutlaknya.

10.8 Aset CS yang berkaitan dengan kredit Nasabah

dalam mata uang asing dapat disimpan dengan

korespondensi yang didirikan baik di negara asal

mata uang yang bersangkutan atau di negara lain. Nasabah harus (sepanjang proporsi aset Nasabah terhadap CS sama dengan aset seluruh Nasabah

CS) menanggung seluruh konsekuensi ekonomi dan hukum yang dapat mempengaruhi seluruh atau setiap aset CS yang terkait di negara asal mata uang

yang bersangkutan atau di negara lain di mana dana diinvestasikan, yang ditimbulkan dari langkah-

langkah yang diambil oleh negara-negara ini atau

negara lainnya atau yang dihasilkan dari peristiwa

apapun di luar kendali wajar CS, termasuk peristiwa

keadaan kahar, pergantian pemerintahan, moratorium, huru-hara, perang, tindakan terorisme atau tindakan lainnya di luar kendali CS. Nasabah

dengan tegas menyatakan bahwa Nasabah mematuhi seluruh Hukum Yang Berlaku yang

berkaitan dengan control devisa dan pergerakan

dana/aset.

10.9 CS akan secara sah memenuhi seluruh

kewajibannya yang timbul dari rekening-rekening

dalam mata uang asing dengan mengkreditkan atau

mendebet rekening-rekening yang ada pada CS, bank koresponden atau bank yang disebut oleh

Nasabah. Dalam kaitannya dengan bank yang

disebut oleh Nasabah, Nasabah harus

menganggung risiko insolvensi atas Bank tersebut.

10.10 CS dapat memberitahu Nasabah waktu yang biasa

bagi CS untuk mengeluarkan slip, cek atau instrumen serupa, yang jumlahnya telah dikreditkan

atau dipotong sebelumnya oleh CS, CS berhak untuk

mendebet rekening atas jumlah yang sebelumnya

telah dikreditkan atau dipotong. Sebelum

penyelesaian setiap pembayaran saldo debet yang

terhutang, CS berhak atas klaim terhadap pembayaran dari jumlah total slip, cek atau instrumen

lain, termasuk klaim terhadap pihak lain yang

bertanggung jawab atas slip, cek atau instrumen lain, baik klaim tersebut timbul dari slip, cek atau

instrumen lainnya atau timbul karena alasan hukum

lainnya.

10.11 CS akan memberlakukan kurs jual CS yang berlaku pada mata uang terkait pada tanggal pendebetan

ketika CS membebankan kembali atau mengklaim pengembalian untuk jumlah yang telah dikreditkan

sebelumnya dalam hal jumlah yang telah dikreditkan

tersebut berada dalam mata uang selain dari mata

uang rekening.

10.12 CS dapat mengembalikan slip, cek atau instrumen-

instrumen lainnya yang tidak diakui, tidak dibayar atau dikembalikan kepada Nasabah melalui pos

biasa atas risiko dan biaya Nasabah.


10.13 Nasabah dan masing-masing Afiliasi Nasabah memberikan wewenang kepada CS (termasuk atas

nama suatu Afiliasi CS) untuk memperpanjang atau memperbarui simpanan yang telah ada dari waktu ke

waktu atas kebijakan mutlak CS dan tanpa rujukan kepada Nasabah atau Afiliasi Nasabah, dengan syarat dan ketentuan sebagaimana ditetapkan oleh

CS pada saat perpanjangan atau pembaruan. Untuk menghindari keraguan, Nasabah dan masing-masing Afiliasi Nasabah mengonfirmasi bahwa dalam hal

perpanjangan atau pembaruan simpanan yang telah

ada, slip atas simpanan atau bukti atas simpanan

yang diperbaharui akan terus dipegang oleh CS atau Afiliasi CS pada ketentuan yang sama atau serupa secara substansial (sebagaimana ditentukan oleh CS

dan atas kebijakannya sendiri) sebagai slip awal atau

bukti asli lainnya atas simpanan.

11. Penangguhan Rekening

11.1 CS dapat dalam kebijakan mutlaknya

menangguhkan operasi atas rekening atau layanan yang berkaitan dengan rekening pada setiap saat

untuk alasan apapun, termasuk:-

(a) suatu peristiwa yang diakibatkan oleh keadaan kahar, tindakan Tuhan,

bencana, bencana alam, aksi industrial,

kegagalan listrik, kerusakan komputer,

perang, tindakan terorisme, perselisihan

sipil atau sabotase,

(b) Nasabah memberitahu CS tentang setiap informasi baru terkait Nasabah

yang tidak dimuat dalam aplikasi rekening atau yang belum diberikan oleh

atau atas nama Nasabah kepada CS

sehubungan dengan Ketentuan ini dan yang CS dalam kebijakan mutlaknya

menganggap perlu untuk diverifikasi

untuk kepentingan mengenal nasabah internalnya, anti pencucian uang atau

prosedur on-boarding lainnya sebelum CS melanjutkan untuk menyediakan rekening atau layanan yang

bersangkutan kepada Nasabah; atau

(c) Nasabah yang menolak atau tidak dapat

memenuhi permintaan CS atas suatu informasi yang berkaitan dengan Orang Yang Diberi Kewenangan oleh Nasabah

dan/atau Pemilik Utama, yang memuaskan untuk CS.

11.2 Dalam setiap hal, atas terjadinya suatu Peristiwa

Luar Biasa, CS memiliki kebijakan mutlak untuk menentukan penyesuaian atau tindakan yang diperlukan atas rekening, layanan terkait rekening,

atau setiap Transaksi Nasabah. Penyesuaian atau tindakan tersebut dapat mencakup perubahan atau

variasi atas jumlah mata uang, Efek atau komoditi

atau instrumen atau kurs tukar atau spesifikasi

(termasuk harga, spread, tanggal daluarsa atau setiap syarat dan ketentuan terkait lainnya) atas mata uang, Efek atau komoditi atau instrumen-instrumen

yang dibeli atau dijual sehubungan dengan Transaksi

Nasabah, atau mengakhiri layanan yang

bersangkutan baik sebagian atau seluruh layanan, atau cara lainnya dan Nasabah setuju untuk terikat

pada penyesuaian atau tindakan tersebut.

12. Wewenang dan Tanggung Jawab

Nasabah

12.1 Nasabah menyatakan dan menjamin kepada CS

bahwa:

(a) Nasabah telah dan akan memiliki seluruh

izin, pengesahan, persetujuan, kapasitas, kuasa yang diperlukan sehubungan dengan

pendiriannya dan kewenangan untuk (i)

menandatangani Ketentuan ini dan (ii) memberikan Instruksi kepada CS, dan

Nasabah akan memberikan kepada CS, segera ketika diminta, bukti yang secara

wajar memuaskan CS atas persetujuan,

kewenangan, izin, kapasitas, kuasa dan

kepatuhan tersebut;

(b) seluruh pengesahan, persetujuan, perizinan,

izin, pengecualian dan persyaratan

pemerintahan, publik dan badan serta

otoritas lainnya, yang diperlukan untuk atau sehubungan dengan penandatanganan atau

pelaksanaan Ketentuan ini dan masing-

masing Transaksi telah diperoleh atau

dipenuhi, tetap berlaku dan akan terus berlaku dan setiap persyaratan yang mana

Nasabah merupakan subjek telah dipenuhi

dan CS tidak perlu memeriksa dan/atau

mengonfirmasi legalitas dan/atau keabsahan pengesahan, persetujuan, perizinan, izin,

pengecualian dan persyaratan tersebut;

(c) sehubungan dengan setiap Transaksi dan

Instruksi atau informasi yang diberikan, atau

tindakan yang diambil, oleh Nasabah sehubungan dengan setiap Transaksi dan

layanan lain yang diberikan oleh CS dan Afiliasinya berdasarkan Ketentuan ini,

seluruh Hukum Yang Berlaku dan peraturan

(termasuk, namun tidak terbatas pada,

undang-undang perpajakan) telah dan akan

dipatuhi oleh Nasabah, pegawai, agen dan

Afiliasinya;

(d) penandatanganan Nasabah atas Ketentuan

ini dan suatu Transaksi dan pemberian Instruksi oleh Nasabah tidak dan tidak akan

melanggar ketentuan perjanjian atau instrumen yang mengikat Nasabah atau

Asetnya;

(e) apabila Nasabah merupakan bagian dari grup perusahaan yang menjalankan usaha

secara global termasuk (namun tidak terbatas) memiliki fungsi-fungsi yang

terkonsolidasi (seperti (namun tidak terbatas


pada) departemen kredit, treasury, operasi dan perdagangan), CS dapat bergantung pada Instruksi dari Pihak Yang Berwenang

untuk menyelesaikan Transaksi terhadap

Afiliasi dari Nasabah secara Prinsipal, dan

Afiliasi tersebut akan dianggap sebagai Prinsipal atas Transaksi kecuali apabila Afiliasi yang bersangkutan menolak

Transaksi dengan tegas secara tertulis

sebelum tanggal jatuh tempo pembayaran;

(f) penandatanganan atau pelaksanaan atas

kewajiban-kewajiban Nasabah berdasarkan Ketentuan ini (termasuk Transaksi yang

bersangkutan yang diadakan atau Instruksi yang diberikan) tidak akan melanggar atau

menyebabkan dilanggarnya suatu janji,

perjanjian, kontrak, peraturan atau dokumen

organisasional lainnya atau setiap Hukum

Yang Berlaku;

(g) Nasabah dan setiap orang/entitas yang

melakukan Transaksi melalui rekening-rekening Nasabah dengan CS bukanlah Pihak Terlarang, dan tidak bertindak secara

langsung atau tidak langsung atas nama Pihak Terlarang, kalau tidak mereka akan

dibatasi untuk:

(i) membuka rekening dengan CS;

(ii) menerima, membeli, memesan atau memiliki layanan atau produk yang telah

diminta, memperoleh atau berniat untuk

memperoleh; dan/atau

(iii) mengadakan Transaksi yang mana

Transaksi tersebut telah mereka adakan

atau berniat untuk adakan.

Nasabah menjamin lebih lanjut bahwa:

(i) Nasabah tidak akan menggunakan layanan, produk, kredit, dana yang

disediakan oleh CS untuk memfasilitasi aktivitas apapun yang merupakan subjek

atas Sanksi atau yang terlibat atau untuk manfaat Pihak Terlarang dan Negara

Terlarang;

(ii) Nasabah mematuhi dan akan terus

mematuhi Sanksi.

Tanpa mengesampingkan pernyataan dan jaminan yang diberikan kepada CS

berdasarkan Pasal 12.1(g) ini, apabila CS

menetapkan bahwa (i) Nasabah atau orang/badan yang melaksanakan Transaksi

melalui rekening Nasabah dengan CS adalah Pihak Terlarang atau (ii) suatu layanan, produk, kredit, dana yang disediakan oleh

CS kepada Nasabah digunakan untuk memfasilitasi aktivitas yang merupakan subyek Sanksi atau yang melibatkan atau

untuk manfaat Pihak Terlarang, CS tidak akan mengizinkan Transaksi tersebut

dilakukan baik secara langsung atau tidak langsung melalui rekening Nasabah dengan CS, dan sepanjang diizinkan oleh hukum,

Nasabah setuju untuk memberitahu CS nama orang/badan yang bersangkutan dan informasi lain yang diperlukan agar tindakan-

tindakan dapat dilakukan, termasuk,

sebagaimana diperlukan, memblokir Aset

yang ada pada pembukuan CS dan memberitahu OFAC dan/atau regulator

lainnya;

(h) Nasabah memiliki sistem dan kendali internal yang memadai untuk mematuhi seluruh

persyaratan mengenai anti pencucian uang

dan anti penipuan yang mana Nasabah dapat

merupakan subjek;

(i) seluruh Pihak Yang Berwenang telah diberi

wewenang oleh Nasabah untuk bertindak

atas namanya;

(j) Nasabah mempunyai hak penuh dan tanpa

terkecuali untuk mengalihkan marjin dan jaminan kepada CS sebagaimana

disyaratkan berdasarkan Ketentuan ini dan

pengalihan tersebut akan bebas dari klaim dan pembebanan, gadai, hak tanggungan,

charge, jaminan atau manfaat kepemilikan

atau pembebanan apapun selain

kepentingan jaminan yang diberikan untuk

CS;

(k) Nasabah adalah dan pada saat kapanpun

akan terus menjadi pemilik manfaat mutlak dan utama atas setiap dan seluruh Aset di

masa kini atau yang akan datang (selain di

mana Nasabah merupakan trustee yang

membuka dan memelihara suatu rekening untuk kepentingan trust, sebagaimana

diketahui dan diakui secara tegas oleh CS, yang mana Nasabah menyatakan dan

menjamin bahwa Nasabah adalah dan akan terus pada saat kapanpun menjadi satu-

satunya pemilik sah atas setiap dan seluruh

Aset di masa kini atau yang akan datang, diberi kewenangan oleh pemilik(-pemilik)

manfaat atas Aset(-aset) yang merupakan

subjek atas setiap jaminan yang diciptakan berdasarkan Ketentuan ini, dan Aset

tersebut bebas dari seluruh pembebanan, charge, opsi, pembebanan lainnya dan hak

pihak ketiga apapun (kecuali pembebanan

atau charge yang diciptakan berdasarkan

Ketentuan ini);

(l) Nasabah bertanggung jawab dalam mengadakan Transaksi dan memahami

bahwa CS tidak memiliki tanggung jawab

atau kewajiban atas setiap kondisi, tindakan, pernyataan atau pihak ketiga sehubungan

dengan diadakannya suatu Transaksi;

(m) apabila (i) Nasabah bertindak atas namanya sendiri, Transaksi yang dilaksanakan adalah

sah dan seluruh uang dan aset yang

dikenakan pada Transaksi tersebut adalah hasil dari aktivitas yang jujur; dan (ii) Nasabah

bertindak atas nama seseorang atau lebih (yang identitasnya belum diungkapkan


kepada CS), Nasabah telah melaksanakan dan menyelesaikan dengan tuntas prosedur mengenal nasabah internal dan anti

pencucian uang terhadap orang tersebut

atau setiap orang sesuai dengan Hukum

Yang Berlaku dan akan terus mematuhi prosedur-prosedur sehubungan dengan hal

tersebut atau setiap orang tersebut;

(n) seluruh Aset yang disimpan oleh Nasabah pada rekening atau yang Nasabah

instruksikan kepada CS untuk dijual atau

dilepaskan, dan suatu marjin atau jaminan yang diberikan kepada CS telah dibayar

lunas dengan sah dan valid dan hak milik dan telah dan akan tetap bebas dari klaim, dan

setiap pembebanan, gadai, hak tanggungan,

charge, jaminan atau manfaat kepemilikan

atau pembebanan apapun lainnya selain

kepentingan jaminan yang diberikan untuk kepentingan CS atau kepentingan jaminan

yang diciptakan berdasarkan Ketentuan ini;

(o) tidak ada tindakan atau langkah-langkah yang diberlakukan terhadap Nasabah yang

dapat mengakibatkan atau memungkinkan terjadinya Peristiwa Cedera Janji dan Nasabah tidak mengadakan Transaksi

dengan tujuan untuk menghindar, menunda atau menipu seseorang yang terhadap orang

tersebut Nasabah menjadi, atau dapat

menjadi, berutang;

(p) Nasabah telah memenuhi dan akan terus

memenuhi implikasi pajak sehubungan

dengan Ketentuan ini (termasuk Transaksi

yang diadakan berdasarkan Ketentuan ini);

(q) Nasabah mematuhi seluruh Hukum Yang

Berlaku (termasuk peraturan perundang-undangan perpajakan, kontrol devisa dan

kontrol modal, seluruh larangan yang

bersangkutan, serta syarat dan ketentuan seluruh perjanjian-perjanjian yang berkaitan

dan dokumen-dokumen penawaran

sehubungan dengan Transaksi yang

diadakan sehubungan dengan rekening;

(r) tidak ada Peristiwa Cedera Janji yang telah terjadi, berlanjut atau mungkin sewajarnya dapat diperkirakan untuk terjadi sebagai

akibat dari Nasabah menandatangani

Ketentuan ini dan/atau mengadakan

Transaksi berdasarkan atau sehubungan

dengan Ketentuan ini; dan

(s) Nasabah telah mematuhi seluruh Hukum

Yang Berlaku sehubungan dengan Data Pribadi yang diperoleh, digunakan,

diungkapkan, dialihkan atau secara lain diberikan kepada CS, termasuk namun tidak terbatas pada, memperoleh persetujuan,

apabila diperlukan, Data Pribadi tentang

Individu Terkait yang berkaitan dengan pengumpulan, pengungkapan dan

penggunaan Data Pribadi tersebut oleh CS

untuk maksud yang dinyatakan dalam

Ketentuan ini.

12.2

(a) CS tidak terikat untuk bertindak sesuai

dengan Instruksi dari siapapun selain

Nasabah dan tanggung jawab CS berdasarkan Ketentuan ini akan sepenuhnya

dilaksanakan dengan melakukan Instruksi untuk Nasabah, tanpa mengesampingkan (i)

setiap Instruksi yang CS dapat terima dari

setiap Prinsipal, atau (ii) setiap pemberitahuan yang CS dapat terima bahwa

kewenangan Nasabah untuk bertindak atas

nama Prinsipalnya telah dicabut atau diubah atau dengan cara lain tidak berlaku dan

rujukan kepada “Nasabah” dalam Ketentuan

ini harus diartikan dengan sesuai; dan

(b) ketika Nasabah bertindak sebagai agen atas

nama seorang Prinsipal:

(i) Nasabah menyatakan dan menjamin

kepada CS bahwa Nasabah memiliki

kekuasaan dan wewenang penuh

untuk bertindak atas nama Prinsipalnya untuk mengikat

Prinsipalnya terhadap Ketentuan ini

sebagaimana hal tersebut berlaku

secara langsung kepada Prinsipal;

(ii) setiap kewajiban yang dinyatakan sebagai kewajiban Nasabah dalam

Ketentuan ini harus juga dianggap

sebagai kewajiban Prinsipal;

(iii) Prinsipal harus terikat pada seluruh

tindakan yang dilakukan oleh Nasabah berdasarkan Ketentuan ini

atau sebagaimana ditentukan lain

dalam, atau dengan pelaksanaan

atas, Ketentuan ini;

dan

(iv) sebagai tambahan Ketentuan ini

yang berlaku terhadap Nasabah dalam kapasitasnya sebagai agen, di mana Nasabah melakukan bisnis

dengan CS dalam kapasitas sebagai prinsipal, Ketentuan ini akan juga

berlaku terhadap Nasabah dalam kapasitasnya sebagai prinsipal

tersebut.

12.3 CS bertindak semata-mata atas dasar Nasabah akan bertanggung jawab sebagai prinsipal sehubungan

dengan setiap Transaksi dengan, atau setiap layanan yang disediakan oleh, CS. Namun apabila Nasabah bertindak sebagai agen untuk seorang Prinsipal,

segala tanggung jawab Nasabah tersebut tidak akan mengurangi tanggung jawab Prinsipal dan/atau upaya lain yang mungkin CS miliki terhadap Prinsipal

sebagaimana diatur dalam Ketentuan ini atau

lainnya.

12.4 Kecuali sepanjang disepakati sebaliknya secara tegas, CS akan memperlakukan Nasabah dan tidak ada siapapun (termasuk setiap Prinsipal) sebagai


kliennya untuk kepentingan Hukum Yang Berlaku dan tidak ada orang lain yang memiliki hak

berdasarkan hal tersebut.

12.5 Apabila diminta demikian oleh Nasabah, CS dapat atas kebijakan mutlaknya mengadakan perjanjian

terpisah dengan Prinsipal.

12.6 Dalam hal terjadinya suatu perselisihan antara

Nasabah dan Prinsipalnya di mana perjanjian sebagaimana dirujuk dalam Pasal 12.5 telah

diadakan, CS akan berhak tetapi tidak terikat untuk

menolak untuk bertindak atas setiap Instruksi yang diterima dari Nasabah atau untuk mengambil

tindakan apapun lainnya sampai perselisihan

tersebut diselesaikan.

12.7 Dalam bertransaksi dengan Nasabah, CS tidak

memberikan rekomendasi pribadi atas Aset kecuali disepakati sebaliknya secara tegas atas dasar

transaksi demi transaksi. Nasabah harus mencatat

bahwa setiap komentar atas penjualan dan perdagangan atau pandangan serupa yang

diungkapkan oleh pejabat, direktur atau karyawan

CS dinyatakan sebagai pendapat umum saja, dan, tidak dipersonalisasikan atau secara apapun dibuat

untuk mencerminkan situasi keuangan, pengalaman investasi atau tujuan investasi Nasabah dan bukan

merupakan rekomendasi pribadi. Jika CS secara tegas sepakat untuk memberikan rekomendasi pribadi, CS hanya akan memberikannya sesuai

dengan Hukum Yang Berlaku.

12.8 Nasabah menjamin dan berjanji bahwa, apabila

diperlukan, akan mengambil saran independen

(termasuk, namun tidak terbatas pada, nasihat hukum dan pajak) untuk memastikan bahwa ia

sepenuhnya telah memahami Ketentuan ini dan

dampak serta risiko hukum dan keuangan atas setiap Transaksi dan setiap laporan, pernyataan, janji atau

perjanjian yang dibuat oleh CS. Nasabah bertanggung jawab untuk memperoleh terjemahan

atas setiap dokumen yang disediakan oleh CS untuk

pemahaman Nasabah atas dokumen tersebut.

12.9 Nasabah menjamin dan berjanji bahwa Nasabah

tidak bergantung pada setiap laporan, pernyataan, janji atau tindakan apapun kecuali sepanjang

ditentukan secara tegas dalam Ketentuan ini.

12.10 Nasabah harus mematuhi seluruh larangan dan pembatasan dalam penjualan yang berlaku untuk

setiap Aset yang dibeli dari CS baik yang telah atau

belum diberitahu oleh CS kepada Nasabah dan

Nasabah harus memberitahu CS atas setiap larangan dan pembatasan pada setiap Aset yang diserahkan kepada CS oleh atau atas Instruksi

Nasabah atau, dalam hal Aset lainnya, yang

diketahui oleh Nasabah.

12.11 Nasabah menjamin bahwa ia telah memastikan

bahwa seluruh Individu Terkait, termasuk para pegawai dan agen nya, menyadari, dan menyetujui,

pengumpulan, penggunaan, pengungkapan dan

transfer atas Data Pribadi mereka oleh CS kepada pihak ketiga untuk maksud yang ditetapkan dalam

Ketentuan ini, termasuk, namun tidak terbatas pada,

penggunaan Data Pribadi untuk kepentingan

perundang-undangan dan transfer data ke seluruh

dunia tanpa pembatasan geografis.

12.12 Dengan tidak mengesampingkan setiap peraturan dalam Ketentuan ini, Nasabah bertanggung jawab untuk melakukan penyelidikan dan analisa sendiri

atas Transaksi dan Nasabah bertanggung jawab

untuk mengevaluasi keuntungan dan risiko yang ada

pada Transaksi tersebut.

12.13 Nasabah harus:

(a) Sebelum mengadakan Transaksi dengan CS, memberikan kepada CS atas permintaan seluruh informasi sebagaimana

CS anggap relevan dengan maksud untuk, antara lain, agar CS dapat mematuhi setiap

kebijakannya atau Hukum Yang Berlaku;

(b) menyediakan kepada CS ketika diminta, seluruh informasi sebagaimana disyaratkan

untuk diajukan atau diungkapkan

berdasarkan Hukum Yang Berlaku;

(c) mengajukan laporan-laporan, surat-surat, dan komunikasi-komunikasi lainnya sebagaimana dapat disyaratkan oleh Hukum

Yang Berlaku dan dalam jangka waktu yang

berlaku dan dalam hal tidak ada batas waktu

tersebut, dalam suatu batas waktu

sebagaimana dapat ditentukan oleh CS; dan

(d) mengirim salinan atas seluruh laporan-

laporan sebagaimana dirujuk dalam Pasal

12.13(c) kepada CS segera setelah

pengajuan tersebut.

CS berhak untuk bergantung pada seluruh informasi yang disediakan oleh Nasabah tanpa pemeriksaan

lebih lanjut. Nasabah menyatakan dan menjamin bahwa seluruh informasi yang disediakan kepada CS

adalah lengkap dan akurat dalam seluruh aspek yang

material.

12.14 Selama rekening dikelola oleh CS, Nasabah

berjanji:-

(a) untuk membayar atas permintaan CS jumlah

yang berapapun pada saat itu sedang

terhutang sehubungan dengan (i) uang yang

diberikan atau yang dibayarkan kepada

Nasabah atau untuk penggunaan Nasabah atau (ii) beban yang timbul pada setiap

rekening baik secara aktual atau bersyarat

atau (iii) surat berharga yang telah ditarik,

diakseptasi atau diendosemen oleh atau atas

nama Nasabah dan didiskon atau dibayar atau dipegang oleh CS baik atas permintaan

Nasabah atau dalam kegiatan bisnis sehari-hari atau lainnya atau (iv) uang yang menjadi tanggung jawab Nasabah untuk dibayarkan

kepada CS dengan cara apapun;

(b) untuk mematuhi, atas biaya Nasabah sendiri,

seluruh Hukum Yang Berlaku sehubungan

dengan seluruh layanan (termasuk Hukum Yang Berlaku yang terkait dengan

pergantian pemerintahan, control modal dan Data Pribadi sehubungan dengan Data Pribadi yang dikumpulkan, digunakan,


diungkapkan, ditransfer atau sebaliknya disediakan kepada CS, termasuk namun tidak terbatas pada, perolehan persetujuan,

apabila diperlukan, dari Individu Terkait yang

Data Pribadinya berkaitan dengan

pengumpulan, pengungkapan, dan penggunaan Data Pribadi yang dilakukan CS untuk maksud yang ditetapkan dalam

Ketentuan ini;

(c) untuk mematuhi seluruh syarat dan

ketentuan atas dokumen yang terkait

dengan seluruh Transaksi yang diadakannya;

(d) bahwa Nasabah menyadari adanya implikasi pajak dan kewajiban pelaporan, pendaftaran

serta pengungkapan (jika ada) kepada setiap

regulator, bursa, lembaga kliring atau badan

atau institusi lain yang dapat timbul sehubungan dengan setiap layanan dan

selanjutnya berjanji bahwa Nasabah akan dan tetap terus bertanggung jawab untuk,

dan mengakui bahwa CS dengan cara apapun tidak akan bertanggung jawab untuk, pemenuhan atas dan kepatuhan dengan

seluruh hukum dan peraturan pajak, kewajiban pelaporan, pendaftaran dan atau pengungkapan yang berlaku terhadap

Nasabah;

(e) untuk menandatangani dokumen-dokumen

tersebut, menyediakan jaminan kepada CS dan melakukan tindakan atau perbuatan atas biaya Nasabah sendiri sebagaimana dapat

disyaratkan oleh CS pada saat kapanpun

sehubungan dengan layanan antara

Nasabah dan CS;

(f) untuk memberitahu CS secara tertulis atas

setiap perubahan keterangan (termasuk nama, alamat, dan nomor telepon dan nomor

faks, alamat surat elektronik Nasabah yang

ditentukan, (jika Nasabah adalah perusahaan) dokumen korporasinya, setiap

dokumen resmi lainnya yang secara khusus

menunjukan Nasabah dan Informasi Terkait yang sebelumnya disediakan kepada CS)

dan setiap perubahan material lainnya; dan

(g) jika Nasabah tidak berdagang untuk dirinya sendiri, dengan segera (dan dalam setiap

keadaan, paling lambat dua Hari Kerja

setelah diminta CS), menyediakan informasi

atas identitas Pemilik Utama kepada CS atau Informasi Terkait lainnya yang disyaratkan

oleh CS.

12.15 Nasabah berjanji untuk menyediakan Informasi Terkait sebagaimana dapat disyaratkan oleh CS

untuk mematuhi Hukum Yang Berlaku (termasuk setiap informasi terkait untuk kepatuhan dengan anti pencucian uang) dan mengonfirmasi bahwa

Informasi Terkait tersebut disediakan secara

lengkap, akurat dan tidak menyesatkan.

12.16 Tanpa mengesampingkan ketentuan apapun dalam

Ketentuan ini:-

(a) jika Nasabah memlakukan suatu Transaksi untuk skema investasi kolektif, discretionary account atau discretionary trust Nasabah

harus, (i) segera setelah diminta oleh CS,

mengungkapkan kepada CS (atau setiap

regulator) setiap Informasi Terkait atas skema, rekening, atau trust dan, apabila berlaku, Informasi Terkait atas seseorang

yang, untuk kepentingan skema, rekening atau trust, menginstruksikan Nasabah untuk melakukan Transaksi tersebut dan (ii)

sesegera mungkin, memberitahu CS ketika

kebijakan Nasabah berinvestasi di skema,

rekening atau trust telah dihentikan, dan dalam hal tersebut, segera setelah diminta oleh CS, mengungkapkan kepada CS (atau

setiap regulator) Informasi Terkait atas orang(-orang) yang sedang atau telah memberikan instruksi terkait Transaksi

tersebut;

(b) jika Nasabah memberlakukan Transaksi

sebagaimana dimaksud dalam huruf (a) di

atas untuk nasabahnya dan menyadari

bahwa nasabah tersebut bertindak sebagai perantara untuk nasabah yang mendasari

tetapi Nasabah tidak memiliki Informasi

Terkait atas nasabah yang mendasari

tersebut, Nasabah berjanji dan

mengonfirmasi bahwa:-

(i) Nasabah telah memiliki pengaturan

dengan nasabah tersebut yang

memberikan hak kepada Nasabah

untuk memperoleh informasi yang ditetapkan dalam huruf (a) di atas dari

nasabah tersebut dengan segera atas permintaan atau mengusahakan agar

diperoleh dengan segera; dan

(ii) Nasabah akan, atas permintaan dari CS sehubungan dengan Transaksi

tersebut, dengan segera meminta informasi yang ditetapkan pada huruf

(a) di atas dari nasabah yang mana

untuknya Instruksi dilakukan untuk Transaksi tersebut, dan memberikan

informasi kepada CS (atau setiap regulator) segera setelah diterima dari nasabah tersebut atau mengusahakan

agar hal tersebut diberikan;

(c) Nasabah berjanji dan mengonfirmasi bahwa

ia telah memperoleh (apabila diperlukan) seluruh izin dan/atau pengesampingan yang

relevan dari nasabahnya, skema investasi

kolektif, discretionary account atau discretionary trusts untuk kepentingan siapa

suatu Transaksi dapat dilakukan untuk

memberikan informasi kepada CS (atau setiap regulator) suatu Informasi Terkait

mengenai nasabah tersebut, skema investasi kolektif, discretionary account atau

discretionary trusts yang terkait, dan mengenai orang yang memiliki kepentingan utama dalam Transaksi tersebut, dan (jika


berbeda dari nasabah/penerima manfaat akhir) atas orang yang memulai Transaksi

tersebut;

(d) Nasabah berjanji bahwa ia telah memperoleh, mencatat dan menyimpan

bukti yang cukup dan sesuai atas Informasi Terkait, dan puas dengan sumber dana yang

digunakan untuk membuka rekening dan

melewati rekening tersebut; dan

(e) Nasabah berjanji bahwa ia tidak tunduk pada

hukum yang menghalangi pelaksanaan Pasal 12 ini, atau, apabila Nasabah tunduk

pada hukum tersebut, Nasabah atau nasabahnya, sesuai dengan keadaan, telah

mengesampingkan manfaat atas hukum

tersebut dan menyetujui secara tertulis

pelaksanaan Pasal 12 ini.

12.17 CS berwenang (tetapi tidak diwajibkan), atas

kebijakan mutlaknya sesuai dengan Ketentuan ini,

untuk:-

(a) melakukan pemeriksaan untuk memverifikasi

Informasi Terkait yang disediakan;

(b) menunjuk atau menggunakan nominee atau

Agen pilihan CS; dan

(c) mengambil langkah-langkah yang CS anggap perlu atau bijaksana untuk

melakukan tindakan sebagaimana disebut

dalam huruf (a) dan (b) di atas, untuk

mematuhi Hukum Yang Berlaku dan/atau

melaksanakan kuasa, hak atau upaya

pembetulan berdasarkan Ketentuan ini.

13. Kewenangan dan Tanggung Jawab CS

13.1 CS dapat mengambil tindakan-tindakan atas nama

Nasabah dan melaksanakan kekuasaan yang

bersifat insidental terhadap tindakan yang

diinstruksikan untuk dilakukan atau diotorisasi dalam

Ketentuan ini atau dengan cara lain oleh Nasabah.

13.2 CS dapat mempekerjakan Agen atau delegasi (yang mungkin adalah Afiliasi) sehubungan dengan setiap

layanan yang ditentukan dalam Ketentuan ini dengan

cara yang dianggap sesuai oleh CS.

13.3 Tidak ada hubungan antara Nasabah dan CS atau Pihak Terkait lainnya, atau layanan yang akan disediakan oleh CS atau Pihak Terkait, atau

rekomendasi atau saran yang diberikan kepada Nasabah, atau hal apapun lainnya, yang akan

menimbulkan fiduciary duties kepada CS atau setiap Pihak Terkait yang mewajibkan CS atau Pihak Terkait untuk menerima tanggung jawab atau

kewajiban yang lebih luas dari pada yang secara

tegas diatur dalam Ketentuan ini.

13.4 CS dan setiap Afiliasinya dapat memberikan saran

atau mengambil tindakan untuk dirinya sendiri atau atas nama klien lain yang dapat berbeda atau dapat

melibatkan waktu yang berbeda dari setiap tindakan

yang diambil atas nama Nasabah.

13.5 Kecuali apabila disepakati secara tegas oleh CS

secara tertulis atau sebagaimana disyaratkan oleh

Hukum Yang Berlaku, baik CS atau Pihak Terkait

manapun tidak berkewajiban:

(a) untuk memberikan nasihat investasi umum atau nasihat hukum atau saran sehubungan dengan Transaksi tertentu atau Transaksi

yang diusulkan;

(b) untuk memberikan saran tentang peraturan

perundang-undangan;

(c) untuk mengawasi atau mengelola Aset

Nasabah; atau

(d) untuk memberikan nasihat pajak,

mengajukan klaim untuk pembebasan atau keringanan, atau untuk membuat pengajuan

atau pengembalian.

13.6 Tanpa mengesampingkan hal-hal tersebut di atas, CS tidak memberikan nasihat maupun pendapat

pajak dalam setiap Transaksi atau risiko pajak atas setiap Transaksi dan Nasabah disarankan untuk memastikan bahwa Nasabah telah memperoleh

saran sendiri, termasuk (jika perlu) dari penasihat

pajak independen, agar Nasabah dapat memenuhi

implikasi pajak atas setiap Transaksi.

13.7 CS tidak berjanji untuk memberikan saran investasi atau memberikan saran dalam kapasitas fiduciary

sesuai dengan US Employee Retirement Income Security Act 1974, sebagaimana diubah, atau

Bagian 4975 Internal Revenue Code of 1986,

sebagaimana diubah. Nasabah memahami bahwa

CS memiliki kepentingan keuangan dalam setiap

Transaksi.

13.8 Jika Nasabah adalah perusahaan trust yang bertransaksi dalam kapasitasnya sebagai trustee

atas beberapa trust, Ketentuan ini akan berlaku untuk Nasabah dalam masing-masing kapasitas

tersebut dan CS tidak diharuskan untuk memperlakukan Nasabah secara berbeda

sehubungan dengan masing-masing kapasitas

tersebut.

13.9 Tidak ada dalam Ketentuan ini yang mewajibkan CS

untuk melakukan apapun yang dianggap

bertentangan dengan Hukum Yang Berlaku.

13.10

(a) Dengan tunduk pada Hukum Yang Berlaku,

CS dapat dalam kebijakan mutlaknya,

menolak untuk bertransaksi, membatalkan, mengakhiri, membalikan atau meng-close-

out Transaksi yang terbuka, secara keseluruhan atau sebagian, jika Nasabah gagal untuk menyediakan, atas permintaan,

setiap informasi yang dianggap perlu,

termasuk namun tidak terbatas pada (i) bukti mengenai identitas Nasabah atau setiap

pihak ketiga atas nama siapa Nasabah dapat

bertindak, atau (ii) informasi terkait dengan

tujuan investasi Nasabah, atau (iii) informasi terkait pengetahuan, pengalaman dan/atau posisi keuangan Nasabah, yang (dalam

setiap hal) CS dapat syaratkan agar CS dapat mematuhi Hukum Yang Berlaku atau kebijakannya sendiri. Apabila Nasabah


menyediakan informasi kepada CS mengenai pihak ketiga manapun atas nama siapa Nasabah dapat bertindak, Nasabah

akan sepenuhnya bertanggung jawab untuk

memperoleh persetujuan dari pihak ketiga

tersebut untuk melakukan pengungkapan

tersebut.

(b) Setiap tindakan atau perbuatan yang dilakukan oleh CS tersebut akan tidak mengurangi tanggung jawab Nasabah

sebagai prinsipal berdasarkan Pasal 12.3

untuk setiap bagian Transaksi yang tidak dibatalkan, diakhiri, dikembalikan atau di-

close-out.

credit suisse ag, cabang singapura credit suisse ... › media › assets › investment-banking ›...

Documents