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SISTEMA DE ENVIO DE REPORTE IRREGULARES O SOSPEHOSAS_____________________________________________________________________

ANEXO No. 12

Descripción de Campos y Condiciones de Validación para elSector Seguros

DATOS EXCLUSIVOS DE LA SSFEstos campos contienen información que se genera de forma automática en el aplicativo y que son para uso exclusivo de esta Superintendencia. Mediante dichos campos se identifican como únicos los reportes de operaciones irregulares o sospechosas.

No. NOMBRE Cod_instituc1 DESCRIPCION: Código interinstitucional asignado por esta

Superintendencia para identificar a la entidad que reporta las operaciones irregulares o sospechosas.

COMENTARIO: El formato válido para este campo es “XX99”, corresponde a un código asignado por esta Superintendencia de acuerdo al tipo de entidad, el cual puede verse en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 1.

No. NOMBRE Id _ ros2 DESCRIPCION Número del Reporte de Operaciones Irregulares o

Sospechosas informado por las entidades. Dicho número está compuesto por el código de la entidad que lo reporta, la fecha en que lo reporta y un correlativo más una letra que indica el tipo de reporte remitido a la Superintendencia.

COMENTARIO El número de ROS asignado por el aplicativo presenta la siguiente nomenclatura:

B C 0 0 O S 0 0 0 0 1 2 0 0 8 I

1 2 3 4 5 6 7 8 910

11

12

13

14

15

16

En donde las posiciones significan:Del 1 al 4 El código de la institución que reporta

según los códigos que maneja la Superintendencia en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 1.

Del 5 al 6 El tipo de operación que reporta. Los valores pueden ser: (OS) para operaciones sospechosas y (OE) para operaciones en efectivo.

Del 7 al 11 Un número correlativo que se encuentra comprendido entre el 1 y el 99,999.

Del 12 al 15 El año de la fecha de elaboración del

___________________________________________________ 1


ROSEl 16 En esta posición deberán anotarse las

clases de envíos. Si el envío es efectuado por primera vez deberá escribirse la “I” de inicial, si es cambio con una “S” de sustitución y si se trata de información adicional a la remitida, con una “C” de complemento.

No. NOMBRE Fecha_Envío

3 DESCRIPCION: Fecha y hora en que la entidad remitió el reporte de las operaciones irregulares o sospechosas en forma electrónica.

COMENTARIO Es una información que se genera internamente en esta Superintendencia e indica la fecha y hora en que fue enviado el reporte a esta institución.

El año se genera en 4 dígitos, seguido de la hora y minutos, siendo su formato "dd/mm/aaaa/hh:mm:ss.

No. NOMBRE Fecha_Recepción

4 DESCRIPCION: Fecha y hora de recepción electrónica del Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas informado por la entidad.

COMENTARIO Es una información que se genera internamente en esta Superintendencia e indica la fecha y hora en que se recibió en esta institución el reporte enviado por la entidad.

El año se genera en 4 dígitos, seguido por la hora y minutos, siendo su formato "dd/mm/aaaa/hh:mm:ss

___________________________________________________ 2


DATOS DE IDENTIFICACIÓN DEL REPORTE DE OPERACIONES IRREGULAR O SOSPECHOSAS INGRESADO POR LA ENTIDAD

Información que debe ingresar el Oficial de Cumplimiento en los reportes de operaciones irregulares o sospechosas, el cual permitirá identificar cada uno de los reportes recibidos.

No. NOMBRE tipo_reporte5 DESCRIPCION: Código de identificación del Reporte de Operaciones

Irregulares o Sospechosas. Al final del número de este se deberá incluir las letras (I), (C), (S), cuyos significados son los siguientes:

Reporte Inicial (I): Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas informado por primera vez. Reporte Complementario (C): Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas informado más de una vez que presenta información adicional al reportado inicialmente. Reporte Sustitución (S): Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas que sustituye al reporte inicial o al complementario por haberse detectado inconsistencia en la información reportada.

COMENTARIO Valores válidos: I, C, S. Son valores excluyentes entre sí y seleccionados de acuerdo a la clase de reporte. Estos pueden observarse en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 2

No. NOMBRE clase_ros

6 DESCRIPCION: Son los diferentes reportes que remiten las oficialías de cumplimiento, generados ya sea por sus propias investigaciones o por informes de otras áreas de negocios, en trabajo conjunto con las auditorías interna y externa o con una de éstas y además, por requerimiento de la UIF o SSF o por noticias periodísticas.

COMENTARIO La clase de ROS deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 3.

Campo obligatorio

No. NOMBRE Inicio_actividad

7 DESCRIPCION: Fecha en que se inició el monitoreo y la elaboración del Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas.

COMENTARIO El año deberá presentarse en 4 dígitos, seguido de la hora, minutos y segundos, siendo su formato "dd/mm/aaaa/hh:mm:ss. Debe ser menor o igual a fin_actividad (campo 8)

___________________________________________________ 3


Campo obligatorio

No. NOMBRE Fin_actividad

8 DESCRIPCION: Fecha en que finalizó la elaboración del Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas para ser remitido a la UIF y a esta Superintendencia.

COMENTARIO El año se genera en 4 dígitos, seguido de la hora, minutos y segundos. Debe ser mayor o igual a Inicio_actividad (campo 6) e igual al campo fecha_elaboracion_ros (campo 16)

formato "dd/mm/aaaa/hh:mm:ss

Campo obligatorio

No. NOMBRE Prioridad_Envío

9 DESCRIPCION: Clasifica a los Reportes de Operaciones Irregulares o Sospechosas como “Importantes” y “Urgentes”.

Reportes Importantes: Aquellos que podrían afectar en forma directa o indirecta la reputación de la entidad.

Reportes Urgentes: Aquellos considerados siempre importantes pero que presentan una condición adicional originada por requerimiento de la Unidad de Investigación Financiera, juzgados, Superintendencia; o aquellas operaciones relacionadas con las personas que presuntamente están vinculadas con:

a) Actos de terrorismo nacional o internacional; b) Actos delincuenciales publicados en periódicos nacionales o extranjeros; yc) Personajes públicos vinculados con actos de corrupción, enriquecimiento ilícito o cualquier acto ilícito en que estos se encuentren relacionados como actores o cómplices.

COMENTARIO La prioridad del envío deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en la Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 4.

Campo obligatorio

No. NOMBRE Ref_anterior

___________________________________________________ 4


10 DESCRIPCION: Es el número de ROS que fue reportado previamente a esta Superintendencia, referido al mismo caso.

COMENTARIO Deberá vincularse en este campo el número de Reporte ROS cuando haya sido remitido con la condición de Inicial (I), tal como esta definido en los campos 2 y 5.

Será obligatorio cuando se reporte un ROS bajo las condiciones (C) y (S) definido en el campo 5.

No. NOMBRE Nombre_Oficial

11 DESCRIPCION: Nombre del funcionario que tiene el cargo de Oficial de Cumplimiento, contratado por la Junta Directiva o el órgano superior de la entidad.

COMENTARIO Debe cumplir las condiciones establecidas para los nombres de personas.

Esta información se retomará de la comunicación oficial que remitió la entidad notificando el nombramiento del Oficial de Cumplimiento.

No. NOMBRE Cod_oficial

12 DESCRIPCION: Código designado por la Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República al Oficial de Cumplimiento contratado por la entidad para reportar operaciones irregulares o sospechosas a la UIF y a esta Superintendencia.

COMENTARIO El código será de conformidad a las especificaciones emitidas por la UIF.

El código del Oficial de Cumplimiento aparecerá en cada entidad y será el que le haya sido comunicado en forma oficial por la UIF.

No. NOMBRE Cod_ctro_costo

13 DESCRIPCION: Código Organizacional asignado al área responsable de reportar de operaciones irregulares o sospechosas a la UIF y SSF.

COMENTARIO El formato será alfanumérico.

Código que sirve para identificar el nombre de la Oficialía de Cumplimiento dentro de la entidad.

No. NOMBRE Cod_empl (Colaborador de la Oficialía de

___________________________________________________ 5


Cumplimiento)14 DESCRIPCION: Número del empleado asignado por la entidad o por la

UIF, responsable de haber elaborado y enviado el reporte de operaciones irregulares o sospechosas.

COMENTARIO El formato será alfanumérico.

Campo obligatorio.

No. NOMBRE Nombre_emp (Colaborador de la Oficialía de Cumplimiento)

15 DESCRIPCION: Nombre del funcionario que colabora en la Oficialía de Cumplimiento y además es el encargado de elaborar el reporte ROS.

COMENTARIO Debe cumplir las condiciones establecidas para los nombres de personas.

Esta información se retomará de la comunicación oficial que remitió la entidad notificando el nombramiento de la persona responsable de elaborar estos reportes.

El nombre de quien elabora el ROS será reconocido con base en la clave de acceso que esta Superintendencia habilite para el colaborador del Oficial de Cumplimiento, por lo que no será digitado/enviado en la elaboración del ROS.

No. NOMBRE Fecha_elaboración_ros

16 DESCRIPCION: Fecha y hora en que se elaboró el Reporte de Operaciones Irregulares o Sospechosas.

COMENTARIO formato "dd/mm/aaaa/hh:mm:ss".

El año se genera en 4 dígitos, seguido de la hora, minutos y segundos.

Esta fecha debe ser igual a la fecha de fin de actividad reportada.

Campo obligatorio

DESCRIPCION DE LA OPERACIÓN REPORTADA

___________________________________________________ 6


Los oficiales de cumplimiento presentarán en cada reporte ROS un análisis del caso que están reportando, describiéndolo de tal manera que se comprenda y justifique su remisión a esta Superintendencia y a la UIF.

No. NOMBRE Síntesis de la Operación Reportada

17 DESCRIPCION: Espacio para que la entidad describa el análisis del caso reportado como irregular o sospechoso.

COMENTARIO Formato de Texto

En este campo describirán el caso reportado utilizando letras mayúsculas y minúsculas. La estructura del análisis debe realizarse conforme al Anexo No.

Se permitirá en este campo: “,”comas, “.” puntos, “;” puntos y comas, “-“guiones.

También podrán insertar en este campo: cuadros en Excel, Word y otros gráficos que ayuden a la compresión del caso reportado.

Si dentro del análisis incluyen nombres de personas naturales y jurídicas, deberán cumplir con las condiciones establecidas en los campos 18 y 28.

___________________________________________________ 7


ACTOR PRINCIPAL REPORTADOEn este apartado se detallan los campos de las personas naturales o jurídicas que son los actores principales reportados en las operaciones irregulares o sospechosas.

Es obligatorio detallar la información que sea pertinente en el presente apartado, independientemente del monto que se reporte y del tipo de operación.

Deberán informar en detalle las operaciones que se relacionan con el actor principal y los relacionados.

No. NOMBRE Rol del Actor Reportado

18 DESCRIPCION: El actor principal puede presentar diferentes roles en las operaciones o servicios realizado en la entidad.

COMENTARIO El rol del actor reportado deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 5.

Campo obligatorio.

No. NOMBRE PRIMAPELL_ACTOR, SEGUAPELL_ACTOR, APECASADA_ACTOR, PRIMNOMB_ACTOR, SEGUNOMB_ACTOR.

19 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural reportada como actor principal. El nombre de la persona deberá dividirse en primer apellido, segundo apellido, apellido de casada, primer nombre y segundo nombre.


Los nombres de las personas naturales serán digitados o escritos únicamente en MAYÚSCULAS.

En el caso de las personas naturales, debe digitarse al menos el primer nombre y el primer apellido. Cuando la persona tenga más de dos nombres, el tercer nombre deberá colocarse en el campo del segundo.

El primer nombre y el primer apellido deben estar completos y no deberán sustituirse por apócopes, aféresis u otra clase de abreviaturas. .Ejemplo:Incorrecto:Pri. ape.: L. Seg. ape.: Ape.cas.: DE CARCAMOPri. nom.: NORMA Seg. Nom.: MARIA

Correcto:

___________________________________________________ 8


Pri. ape.: LARA Seg. ape.: Ape.cas.: DE CARCAMOPri. nom.: NORMA Seg. Nom.: MARIA

Estos campos tendrán datos si el campo del actor principal indica que es persona natural, de lo contrario estarán vacíos.

Los apellidos de casada deben escribirse con el prefijo "DE" siempre que dicha persona lo utilice, además debe ubicarse en el campo correspondiente al apellido de casada y no en ningún otro lugar. Ejemplo:

1.Nombre = PEÑA DE GONZALEZ CARMEN MARIAse digitará así :Pri. ape.: PEÑA Seg. ape.: Ape.cas.: DE GONZALEZPri. nom.: CARMEN Seg. Nom.: MARIA

2.Nombre = CASTILLO VALIENTE MARIA CLAUDIAse digitará así :Pri. ape.: CASTILLO Seg. ape.: Ape.cas.: VALIENTEPri. nom.: MARIA Seg. Nom.: CLAUDIA

Para este caso el apellido VALIENTE es apellido de casada, sólo que esta persona no utiliza el prefijo "DE"

En estos campos se podrán usar todos los caracteres, excepto los siguientes:

Letras minúsculas comas (,) para separar los apellidos de los

nombres espacios en blanco apóstrofos (‘) puntos en los casos de abreviaturas tales como

Vda.

Asimismo, la letra “Ñ” (Alt 165) no deberá sustituirse por otros caracteres.

Los nombres de las personas naturales reportadas deberán presentar por lo menos un nombre y un apellido, siempre que éstos se encuentren de conformidad con los documentos de identificación.

Es obligatorio informar los nombres de las personas naturales tal como se encuentran en los documentos de

___________________________________________________ 9


identificación que han presentado a la entidad.

Debe existir consistencia entre los nombres digitados en el ROS y los mencionados en el campo No. 17.

Campos obligatorios cuando el reportado sea una persona natural.

No. NOMBRE PRIMAPELL_ACTOR_CONX, SEGUAPELL_ACTOR_CONX, APECASADA_ACTOR_CONX, PRIMNOMB_ACTOR_CONX, SEGUNOMB_ACTOR_CONX.

20 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural reportada como actor principal, la cual es “Conocido Por”. El nombre de la persona deberá dividirse en primer apellido, segundo apellido, apellido de casada, primer nombre y segundo nombres.


Se aplican las mismas condiciones descritas en el campo No. 19

Se aplican las mismas condiciones descritas en el campo No. 29

Este campo será utilizado para digitar el nombre de una persona natural sólo si se menciona el “Conocido por” en los documentos de identificación establecidos en el Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 6.

Para las personas jurídicas podrá utilizarse cuando la razón social de la sociedad que se presenta en la escritura de constitución sea diferente de la mencionada en los documentos NIT o IVA, debido a que se registró con abreviaturas o con su nombre comercial.

No. NOMBRE tipo_documento_actor

21 DESCRIPCION: Tipos de documentos de identidad proporcionados por el actor principal reportado.

COMENTARIO El tipo de documento de identificación deberá seleccionarse de acuerdo a las opciones que se presentan en el Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 6.

Será obligatorio al menos un tipo de documento y su respectivo número expedición para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad

___________________________________________________ 10


obtiene dicha información para este último deberá de reportarlo.

No. NOMBRE Número_documento_actor

22 DESCRIPCION: Número que presenta el o los documento(s) de identificación perteneciente al actor principal reportado.

COMENTARIO El formato incluirá número y letras, según el tipo de documento de identificación que sea seleccionado, como ejemplo:

DUI: "99999999-9 Pasaporte: “X999999” Seguro Social: “999999999” NUP: “999999999999” NIT: "9999-999999-999-9":

Será obligatorio al menos un tipo de documento, su respectivo número, lugar y fecha de expedición para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad obtiene dicha información para este último deberá de reportarlo.

No. NOMBRE lugar_expedicion

23 DESCRIPCION: Lugar de expedición que presenta el o los documento(s) de identificación del actor principal reportado.


Se escribirá el nombre del municipio en donde fue emitido el documento.


Letras minúsculas comas (,) espacios en blanco apóstrofos (‘) puntos.


Será obligatorio al menos un tipo de documento, su respectivo número, lugar y fecha de expedición para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad obtiene dicha información para este último

___________________________________________________ 11


deberá de reportarlo.

No. NOMBRE fecha_exp_actor

24 DESCRIPCION: Fecha de expedición que presentan el o los documento(s) de identificación del actor principal reportado

COMENTARIO Formato "dd/mm/aaaa".

Es obligatorio presentar al menos un tipo de documento, su respectivo número, lugar y fecha de expedición para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad obtiene dicha información para este último deberá de reportarlo.

No. NOMBRE fecha_nacimiento_actor

25 DESCRIPCION: Fecha de nacimiento que presenta el o los documentos de identificación del actor principal reportado.

COMENTARIO formato "dd/mm/aaaa".

Sera obligatorio para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad obtiene dicha información deberá de reportarlo.

No. NOMBRE Profesion_oficio

26 DESCRIPCION: Profesión u oficio que se presenta en el o los documentos de identificación del actor principal reportado. Este aplica también para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El tipo de profesión u oficio deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 7.

Sera obligatorio para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad obtiene dicha información para este último deberá de reportarlo.

No. NOMBRE estado_familiar

27 DESCRIPCION: Estado civil que presenta el o los documentos de identificación del actor principal reportado. Este también aplica para el representante legal relacionado a una persona jurídica reportada.

COMENTARIO El estado familiar deberá seleccionarse de acuerdo a las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 8.

Sera obligatorio para los clientes y para los usuarios será opcional, no obstante si la entidad obtiene dicha

___________________________________________________ 12


información para este último deberá de reportarlo.

No. NOMBRE Sexo

28 DESCRIPCION: Se refiere a la selección del género: Hombre/Mujer, correspondiente al actor principal y de acuerdo al o los documentos de identificación presentados. Este también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El género deberá seleccionarse de las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 9.

Campo obligatorio.

No. NOMBRE nombre_sociedad_actor

29 DESCRIPCION: Nombre de la sociedad reportada como actora principal conforme a su escritura de constitución, Número de Identificación Tributaria, base de datos u otro documento de referencia.

COMENTARIO Formato en Texto

Los nombres de las personas jurídicas serán digitados o escritos únicamente en letras MAYUSCULAS.

Este campo tendrá datos si el campo “TIPOPERSO” indica que la persona es jurídica, de lo contrario estará vacío.

La letra “Ñ” (<alt 165>) no debe sustituirse por ningún otro carácter (#,% o N).

Al digitar los nombres de las personas jurídicas no se debe dejar espacios, ni antes ni después del punto (“.”) que separa las siglas “S.A.”. Lo anterior es aplicable también a las siglas “R.L.” u otra similar que indique la clase de sociedad y la responsabilidad de ésta.

Los nombres de las personas jurídicas deberán ser digitados de conformidad al nombre con que aparecen en la escritura de constitución o en los documentos de identificación tributarios NIT o IVA.

Si en la escritura de constitución el nombre de la persona jurídica difiere con el nombre que aparece en el número de NIT o el que aparece en el número de IVA, prevalecerá el que se presenta en la escritura de constitución.

En estos casos, siempre debe existir consistencia entre

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los nombres digitados en el ROS y los mencionados en el campo No. 17.

A continuación del nombre de las sociedades, debe añadírseles las abreviaturas que les correspondan de acuerdo con las clases de sociedades Por tanto, las sociedades anónimas deberán identificarse con la abreviatura S.A. y si su capital es variable, con la abreviatura de C.V. De similar manera deberá hacerse en el caso de otro tipo de sociedades. Campo obligatorio cuando la persona reportada es jurídica.

Cuando el actor principal sea una persona jurídica, se deberá detallar en los campos 47 y 57, los nombres de sus accionistas, los miembros de su Junta Directiva, Administradores, entre otros.

No. NOMBRE Número_registro

30 DESCRIPCION: Número de registro asignado por el Centro Nacional de Registro a la sociedad reportada como actor principal.

COMENTARIO El formato será Alfanumérico, según como fue asentado en el Centro Nacional de Registro.

Ejemplos

“9999999999999999” “XXXX99999999999”

Si el número de registro inicia con letras, éstas deberán ser escritas en MAYÚSCULAS.

Campo obligatorio

No. NOMBRE Fecha _ inscripción CNR

31 DESCRIPCION: Fecha en que fue inscrita en el Centro Nacional de Registro la sociedad reportada como actora principal.

COMENTARIO Formato “dd/mm/aaaa”.

Campo obligatorio.

No. NOMBRE PRIMAPELL_REPLEGAL, SEGUAPELL_REPLEGAL, APECASADA_REPLEGAL, PRIMNOMB_REPLEGAL, SEGUNOMB_REPLEGAL.

32 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural que presenta el cargo de representante legal de la persona jurídica reportada. El nombre de la persona natural deberá dividirse en

___________________________________________________ 14


primer apellido, segundo apellido, apellido de casada, primer nombre y segundo nombre.

COMENTARIO Se aplican las mismas condiciones descritas en el campo No. 19

Campo obligatorio cuando se reporta una persona jurídica.

No. NOMBRE tipo_persona

33 DESCRIPCION: Selección del tipo de persona del actor principal, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El tipo de persona deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 10.

Campo obligatorio

No. NOMBRE Actividad_econ

34 DESCRIPCION: Actividad económica a la cual pertenece el actor principal, reportado de acuerdo a la clasificación asignada por la entidad, la cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO La actividad económica deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 11.

Campo obligatorio

No. NOMBRE País_origen _actor

35 DESCRIPCION: País de origen del actor principal, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO La nacionalidad deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12

Campo obligatorio

No. NOMBRE Otro_país_origen

36 DESCRIPCION: País de origen del actor principal cuando no esté clasificado, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


Se escribirá el nombre del país cuando este no aparezca

___________________________________________________ 15


en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12.

El nombre del país deberá ser escrito en MAYUSCULA.

En este campo se podrán usar todos los caracteres, excepto los siguientes:


Asimismo, la letra “Ñ” (Alt 165), no deberá sustituirse por otros caracteres.

Este campo se activara cuando el nombre del país no se encuentre detallado en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12; procediendo a digitar el nombre del país.

No. NOMBRE Dirección

37 DESCRIPCION: Dirección de la residencia del actor principal de acuerdo al documento de identificación proporcionado a la entidad, lo cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


La dirección deberá digitarse o escribirse en MAYUSCULAS.

Se escribirá la dirección que aparezca en los diferentes documentos de identificación, en éstos se permitirá, puntos “.”, guiones “-“, comillas “ , iniciales y letras.

Campo obligatorio.

No. NOMBRE Municipio

38 DESCRIPCION: Municipio de ubicación del lugar de residencia del actor principal de acuerdo al documento de identificación proporcionado a la entidad, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


Se escribirá el nombre del municipio en donde fue emitido el documento

El nombre del Municipio deberá de digitarse o escribirse en MAYUSCULAS.

___________________________________________________ 16





Campo obligatorio.

No. NOMBRE Departamento

39 DESCRIPCION: Departamento de ubicación del lugar de residencia del actor principal de acuerdo al documento(s) de identificación presentado a la entidad, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


Se escribirá el nombre del departamento o estado en donde fue emitido el documento.

El nombre del departamento deberá digitarse o escribirse en MAYUSCULAS.




Campo obligatorio

No. NOMBRE Pais_direccion

40 DESCRIPCION: País de residencia del actor principal de acuerdo al documento de identificación del o los actor(es) principal(es) proporcionado a la entidad, el cual también aplica para el representante legal relacionado

___________________________________________________ 17


con la persona jurídica reportada.COMENTARIO La nacionalidad deberá seleccionarse según las opciones

que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12

Si la persona que reporta es extranjera pero radica en El Salvador, deberá digitarse tanto la dirección local como la del país de origen.

Campo obligatorio.

No. NOMBRE Otro_pais_direccion

41 DESCRIPCION: País de residencia del actor principal que presenta el documento de identificación pero que no se encuentra descrito en la Tabla País que presenta el aplicativo, el cual también debe emplearse en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


Se escribirá el nombre del país cuando este no aparezca en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12.

El nombre del país deberá ser escrito en MAYUSCULA.





No. NOMBRE Teléfono

42 DESCRIPCION: Número de teléfono del actor principal del lugar de residencia o de trabajo proporcionado por el o los actor(es) principal(es) a la entidad, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

___________________________________________________ 18


COMENTARIO El formato será de un número

Número de Teléfono: "9999999999999”

No debe incluirse en este campo:

Comas (,) espacios en blanco apóstrofos (‘) puntos (.)

No. NOMBRE Correo_electrónico

43 DESCRIPCION: Es el correo electrónico personal o de trabajo de la persona natural reportada, aplica de igual forma para la persona jurídica y su representante legal

COMENTARIO El formato será alfanumérico, el cual permitirá ingresar el correo electrónico.

Ejemplo:

[email protected]

[email protected]

Se presentarán dos alternativas para digitar el correo electrónico: Personal y de Trabajo.

No. NOMBRE Tipo_actor

44 DESCRIPCION: El o los actores principales se clasifican en una entidad como Cliente Existente, Nuevo Cliente y Usuario, entendiéndose como tales:

Cliente Existente: Son aquellas personas naturales o jurídicas con las cuales la entidad establecido y mantenido relaciones contractuales por más de seis meses para el suministro de cualquier producto propio de su actividad.Nuevo Cliente: Son aquellas personas naturales o jurídicas con la cual la entidad ha tenido entre un día y hasta seis meses de haber establecido relaciones de negocio contractuales para el suministro de cualquier producto o servicio propio de su actividad o giro comercial.Usuario: Son aquellas personas naturales o jurídicas que sin tener la condición de cliente, son las propietarias o destinatarias de recursos o bienes objeto del contrato o aquella que se encuentran autorizadas o facultadas para disponer de los mismos.

___________________________________________________ 19

mailto:[email protected]



COMENTARIO El tipo de cliente deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 13.

PERSONAS RELACIONADASEn este apartado se detallan los campos para personas naturales o jurídicas que están relacionadas de forma directa o indirecta con los actores principales reportados en las operaciones irregulares o sospechosas.

El apartado de Personas Relacionadas deberá usarse siempre que existan personas relacionadas directa o indirectamente con el actor principal.

Si no existe información al respecto, todos los campos descritos deberán estar en blanco y cualquier información ingresada que no esté vinculada con las personas relacionadas se tomará como inconsistente en la generación del reporte.

___________________________________________________ 20


No. NOMBRE Rol_relacionada

45 DESCRIPCION: La persona relacionada puede presentar diferentes roles en las operaciones o servicios realizado en la entidad.

COMENTARIO El rol de la persona relacionada deberá seleccionarse de las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 5.

Campo obligatorio

No. NOMBRE Relacion_actor

46 DESCRIPCION: Especifica el tipo de relación que sostiene la persona relacionada reportada con el actor reportado.

COMENTARIO El vínculo entre actor y persona relacionada deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 14.

Campo obligatorio

No. NOMBRE PRIMAPELL_RELACIONADA, SEGUAPELL_RELACIONADA, APECASADA_RELACIONADA, PRIMNOMB_RELACIONADA, SEGUNOMB_RELACIONADA.

47 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural reportada como relacionada. El nombre de la persona deberá dividirse en primer apellido, segundo apellido, apellido de casada, primer nombre y segundo nombre.

COMENTARIO Le aplican las condiciones descritas en el campo No. 19

Se exime la obligatoriedad de verificarlo con documento de identificación siempre y cuando la institución no cuente con dichos documentos para el caso reportado. Esta situación deberá ser aclarada en el análisis del caso reportado.

Cuando el actor reportado en el campo 29 sea una persona Jurídica, deberá informarse en estos campos los nombres de las personas naturales que son los accionistas principales de la sociedad, los miembros de la Junta Directiva y los Administradores que la conforman, entre otros.

No. NOMBRE PRIMAPELL_RELACIONADA_CONX, SEGUAPELL_RELACIONADA_CONX, APECASADA_RELACIONADA_CONX, PRIMNOMB_RELACIONADA_CONX, SEGUNOMB_RELACIONADA_CONX.

___________________________________________________ 21


48 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural que ha sido reportada como relacionada con el actor principal y que además de tener su nombre propio también cuenta con un nombre “Conocido (a) por”. Este nombre, en lo pertinente, deberá dividirse en primer apellido, segundo apellido, apellido de casada, primer nombre y segundo nombre.

COMENTARIO Se aplican las mismas condiciones descritas en los campos Nos. 19, 20 y 29.

Cuando la entidad no cuente con documentos que le permitan verificar la autenticidad del alias de una persona (“Conocido por”), queda eximido de tal responsabilidad; sin embargo, tal situación deberá justificarla y explicarla apropiadamente en el análisis del caso reportado.

No. NOMBRE tipo_documento_relacionado

49 DESCRIPCION: Tipos de documentos de identidad proporcionados por las personas relacionadas reportados.

COMENTARIO El tipo de documento de identificación deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 6.

No. NOMBRE Número_documento_relacionado

50 DESCRIPCION: Número que presenta el o los documento(s) de identificación perteneciente a la persona relacionada reportada.

COMENTARIO El formato incluirá números y letras, según el tipo de documento de identificación que sea seleccionado, como ejemplo:

DUI: "99999999-9 Pasaporte: “X999999” Seguro Social: “999999999” NUP: “999999999999” NIT: "9999-999999-999-9":

No. NOMBRE lugar_expedicion

51 DESCRIPCION: Lugar de expedición que presenta el o los documento(s) de identificación de la persona relacionada reportada.



___________________________________________________ 22



Comas (,) espacios en blanco apóstrofos (‘) puntos.


No. NOMBRE fecha_exp_relacionado

52 DESCRIPCION: Fecha de expedición que presentan el o los documento(s) de identificación de la persona relacionada reportada.


No. NOMBRE fecha_nacimiento_relacionado

53 DESCRIPCION: Fecha de nacimiento que presenta el o los documentos de identificación de la persona relacionada reportada.


No. NOMBRE Profesion_oficio

54 DESCRIPCION: Profesión u oficio que se presenta en el o los documentos de identificación de la persona relacionada reportada, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO La profesión u oficio deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 7.

No. NOMBRE Estado_familiar

55 DESCRIPCION: Estado Civil que presenta el o los documentos de identificación de la persona relacionada reportada, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El estado familiar deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 8.

No. NOMBRE Sexo

56 DESCRIPCION: Se refiere a la selección de género: Hombre/ Mujer, correspondiente a la persona relacionada, de acuerdo al o los documentos de identificación presentados, lo cual

___________________________________________________ 23


también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El género deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 9.

No. NOMBRE Nombre_sociedad_relacionada

57 DESCRIPCION: Nombre de la sociedad reportada como persona relacionada conforme a su escritura de constitución, Número de identificación Tributaria, base de datos u otro documento de referencia.

COMENTARIO Le aplican las condiciones descritas en el campo No. 29

Información que deberá de informar siempre y cuando la institución no cuente con dichos documentos para el caso reportado. Esta situación deberá ser aclarada en el análisis del caso reportado.

No. NOMBRE Número_registro

58 DESCRIPCION: Número de registro asignado por el Centro Nacional de Registro a la sociedad reportada como persona relacionada.

COMENTARIO El formato será alfanumérico, según como fue asentada la referencia del registro por el Centro Nacional de Registro.

Ejemplos

“9999999999999999” “XXXX99999999999”

Si el número de registro inicia con letras, estas deberán ser escritas en MAYÚSCULAS.

No. NOMBRE Fecha_inscripción_CNR

59 DESCRIPCION: Fecha en que fue inscrita en el Centro Nacional de Registro la sociedad reportada como persona relacionada.


No. NOMBRE PRIMAPELL_REPLEGAL, SEGUAPELL_REPLEGAL, APECASADA_REPLEGAL, PRIMNOMB_REPLEGAL, SEGUNOMB_REPLEGAL.

60 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural que presenta el cargo de representante legal de la persona jurídica reportada como persona relacionada. El nombre de la persona natural deberá dividirse en primer apellido, segundo apellido, apellido de casada, primer nombre y segundo

___________________________________________________ 24


nombre. COMENTARIO Se aplican las mismas condiciones descritas en el campo

No. 19

Cuando la entidad no cuente con documentos que le permitan verificar la autenticidad del nombre de la persona, queda eximido de tal responsabilidad; sin embargo, tal situación deberá justificarla y explicarla apropiadamente en el análisis del caso reportado.

No. NOMBRE tipo_persona

61 DESCRIPCION: Selección del “tipo de persona” de la persona relacionada, el cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El tipo de persona deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 10.

No. NOMBRE Actividad_econ

62 DESCRIPCION: Actividad económica desempeñada por la persona relacionada, reportada de acuerdo a la clasificación asignada por la entidad, la cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada

COMENTARIO La actividad económica deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 11.

No. NOMBRE Pais_origen

63 DESCRIPCION: País de origen de la persona relacionada de acuerdo al documento de identificación proporcionado a la entidad, lo cual también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO La nacionalidad de la persona relacionada deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12

No. NOMBRE Otro_pais_origen

64 DESCRIPCION: País de origen de la persona relacionada que presenta el documento de identificación pero que no se encuentra descrito en la Tabla País que presenta el aplicativo. También debe emplearse en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.



El nombre del país deberá ser escrito en MAYÚSCULA

___________________________________________________ 25




Asimismo, la letra “Ñ” (Alt 165), no deberá sustituirse por ningún otro carácter.


No. NOMBRE Dirección

65 DESCRIPCION: Dirección de la residencia de la persona relacionada de acuerdo al documento de identificación proporcionado a la entidad. Lo expresado también aplica para el representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


La dirección deberá escribirse en MAYÚSCULA.

Se escribirá la dirección que aparezca en los diferentes documentos de identificación y en ésta se permitirán, puntos “.”, guiones “-“, comillas “e iniciales.

No. NOMBRE Municipio

66 DESCRIPCION: Municipio de ubicación del lugar de residencia de la persona relacionada de acuerdo al documento de identificación proporcionado a la entidad, lo cual también aplica en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


El nombre del municipio deberá escribirse en MAYÚSCULA.



___________________________________________________ 26





67 DESCRIPCION: Departamento en donde se ubica el lugar de residencia de la persona relacionada de acuerdo a documento(s) de identificación presentado a la entidad. De igual manera se deberá aplicar en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.


El nombre del departamento deberá ser escrito en MAYUSCULA

Se escribirá el nombre del departamento o estado en donde fue emitido el documento




No. NOMBRE Pais_direccion

68 DESCRIPCION: País de residencia de la persona relacionada de acuerdo al documento de identificación proporcionado a la entidad, lo cual también aplica en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO La nacionalidad deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 12

No. NOMBRE Otro_pais_direccion

69 DESCRIPCION: País de residencia de la persona relacionada que

___________________________________________________ 27


presenta el documento de identificación pero que no se encuentra descrito en la Tabla País que presenta el aplicativo. También se emplea en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.



El nombre del país deberá ser escrito en MAYÚSCULA





No. NOMBRE Teléfono

70 DESCRIPCION: Número de teléfono de la persona relacionada, del lugar de residencia o de trabajo, proporcionado a la entidad por el o los actor(es) principal(es). Esta situación también se aplica en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

COMENTARIO El formato será numérico.

Número de Teléfono: "9999999999999”

No deberán incluirse en este campo: comas (,) espacios en blanco apóstrofos (‘) puntos.

No. NOMBRE Correo_electrónico

71 DESCRIPCION: Es el correo electrónico personal o de trabajo de la persona natural relacionada. También se emplea en el caso del representante legal relacionado con la persona jurídica reportada.

___________________________________________________ 28


COMENTARIO El formato será alfanumérico y permitirá ingresar el correo electrónico de la persona natural relacionada.

Ejemplo:

[email protected]

[email protected]

No. NOMBRE Tipo_relacionada

72 DESCRIPCION: El o las personas relacionadas se clasifican en una entidad como Clientes Existentes, Nuevo Cliente y Usuario, entendiéndose como tales:

Cliente Existente: Son aquellas personas naturales o jurídicas con las cuales la entidad establecido y mantenido relaciones contractuales por más de seis meses para el suministro de cualquier producto propio de su actividad.Nuevo Cliente: Son aquellas personas naturales o jurídicas con la cual la entidad ha tenido entre un día y hasta seis meses de haber establecido relaciones de negocio contractuales para el suministro de cualquier producto o servicio propio de su actividad o giro comercial.Usuario: Son aquellas personas naturales o jurídicas que sin tener la condición de cliente, es la propietaria o destinataria de los recursos o bienes objeto del contrato o aquella que se encuentra autorizada o facultada para disponer de los mismos.

COMENTARIO El tipo de cliente deberá seleccionarse según las opciones que se presentan en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 13.

Campo Obligatorio

DETALLE DE OPERACIONESSe refieren a aquellas operaciones o servicios financieros realizados por la(s) persona(s) natural(es) o jurídica(s) identificadas como actores principales o personas relacionadas que fueron reportadas en el ROS.

Las entidades deberán detallar en el presente apartado todas las operaciones relacionadas con el caso reportado; asimismo, informar como mínimo cinco transacciones importantes relacionadas con éste; sin embargo, si no las pudieran detallar, tendrán que justificarlo en el análisis del caso reportado.

DESCRIPCION DE CAMPOS DE PRODUCTOS CORRESPONDIENTES A ENTIDADES DEL SECTOR SEGUROS

___________________________________________________ 29




No. NOMBRE cod_forma_transacción73 DESCRIPCION: Forma en que concretó el cliente la transacción en la

entidad, los cuales pueden ser: Suscripción de Primas

Es el importe que determina la aseguradora, como contraprestación o pago, por la protección que otorga en los términos del contrato de seguros ó póliza.

Pago de Indemnización Es la cantidad que está obligada a pagar la aseguradora a consecuencia de un siniestro, después de restarle el deducible y coaseguro, si los hubiera. La indemnización puede ser pagada en especie, en dinero, reponiendo el bien dañado o reparándolo.Otorgamiento de Prestamos Corresponde a los otorgamiento de prestamos que fueron otorgados a clientes de la empresasFianzas Se refiere Cuando como consecuencia de la celebración de un contrato, una de las partes resulta acreedora de la otra, el cumplimiento de las obligaciones de esta dependerá en última instancia de su solvencia.

COMENTARIO La forma de transacción deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 15.

Campo es obligatorio

No. NOMBRE PRIMAPELL_CLIENTE, SEGUAPELL_CLIENTE, APECASADA_CLIENTE, PRIMNOMB_CLIENTE, SEGUNOMB_CLIENTE.

NOMBRE_SOCIEDAD_CLIENTE 74 DESCRIPCION: Persona natural o jurídica que adquirió el producto

financiero.COMENTARIO Las condiciones para las personas naturales se

encuentran definidos en el campo No. 19

Las condiciones para las personas jurídicas se encuentran definidos en el campo No. 29Campo es obligatorio


75 DESCRIPCION: Clasificación principal del seguro contratado

COMENTARIO El departamento deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 22.


___________________________________________________ 30


No. NOMBRE Tipo_operación_seguros

76 DESCRIPCION: El tipo o clase de seguro al que se refiere la operación. Existen varios ramos: de vida, de daños, de accidentes y enfermedades, de autos, de responsabilidad civil, etc.

COMENTARIO El departamento deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 16.

Campo es obligatorio para operaciones de seguros

No. NOMBRE Otro_ramo_seguros

77 DESCRIPCION: Otro tipo de Ramo de Seguros que presenta la entidad y que no se encuentra clasificado en el campo “Ramo de Seguros”.

COMENTARIO El formato es de Texto

El nombre del ramo de seguro deberá ser escrito en MAYUSCULA

Debe escribir correctamente el nombre del Ramo de Seguros cuando no se encuentre dentro de las alternativas establecidas en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 16; asimismo, dicho nombre deberá encontrarse conforme a los documentos contractuales establecido por la entidad.

No debe de incluirse en este campo:

No debe incluirse "," (comas) Espacios en blanco ' (no usar apóstrofo) . ( no usar puntos )


No. NOMBRE Nombre_comercial_póliza

78 DESCRIPCION: Es el nombre con que se comercializa el seguro que promociona la entidad a sus clientes según el tipo o clase de ramo: de vida, de daños, de accidentes y enfermedades, de autos, de responsabilidad civil, etc.


El nombre comercial de la póliza de seguro deberá ser escrito en MAYUSCULA.

Debe escribir correctamente según lo haya definido cada empresa de seguro el nombre comercial de la Póliza de Seguro la cual deberá encontrarse conforme a los documentos contractuales establecido por la entidad

___________________________________________________ 31





No. NOMBRE No_poliza

79 DESCRIPCION: Es el número con que se identifica el contrato de seguros, es decir la referencia con que se identifica dicho documento.

COMENTARIO El formato será Alfanumérico, el cual permitirá ingresar la referencia asignada por la entidad para identificar las operaciones y servicios procesados en sus sistemas.

Si el formato del Número de la póliza inicia con letras deberá ser escrito en MAYUSCULA

Ejemplos:

“9999999999999999”“XXXX99999999999”


No. NOMBRE Vigencia_póliza

80 DESCRIPCION: Es el período durante el cual la aseguradora se compromete a cubrir riesgos derivados de probables siniestros en personas y bienes mediante el pago de primas.

Vigencia debe entenderse el tiempo de validez que presentara la póliza, Fianza, Aval contratada


En ese campo enviará la fecha de inicio y fecha de fin, de acuerdo al formato.


No. NOMBRE Fecha_contrato_póliza

81 DESCRIPCION: Fecha de suscripción de la póliza entre el cliente y la entidad.



___________________________________________________ 32


No. NOMBRE Valor_suma_asegurada

82 DESCRIPCION: Es el valor que fija el asegurado sobre su persona o sus bienes, y que es determinante para que la aseguradora cobre la prima o haga una indemnización en caso de siniestro.

COMENTARIO Formato numérico de "999999999.99"


No. NOMBRE Forma_pago_prima_seguro

83 DESCRIPCION: Es la facilidad que otorga la aseguradora para cancelar las primas de seguros, prestamos u otros productos

COMENTARIO La forma de pago deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 19.


No. NOMBRE Medio_pago_prima_seguro

84 DESCRIPCION: Es la forma en que la entidad aseguradora recibe del cliente el pago de la prima de seguro.

COMENTARIO El medio de pago deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 17.

Campo es obligatorio para operaciones de seguros.

No. NOMBRE Valor_prima_seguro

85 DESCRIPCION: Es el importe o valor que determina la aseguradora como contraprestación o pago por la protección que otorga a los asegurados, de acuerdo con los términos estipulados en el contrato de seguros.



No. NOMBRE Tipo_moneda

86 DESCRIPCION: Clasificación del tipo de de moneda según la tabla que presenta el aplicativo utilizado en la operación y servicio, la cual puede ser seleccionada.

___________________________________________________ 33


COMENTARIO El tipo de moneda deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 18.


No. NOMBRE No_reclamo

87 DESCRIPCION: Es el número de orden asignado por la sociedad de seguros por reclamos de siniestros de sus asegurados


Ejemplos:

“9999999999999999”“XXXX99999999999”

Si el formato del número de reclamo contiene letras, éstas deberán ser escritas en MAYUSCULAS.


No. NOMBRE Monto_indemnizado

88 DESCRIPCION: Valor desembolsado por la sociedad de seguros con base en el reclamo solicitado.



No. NOMBRE Medio_pago_indemnización

89 DESCRIPCION: Medio de pago utilizado por la entidad aseguradora para el pago de la suma indemnizada.

COMENTARIO El medio de pago deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 17.


No. NOMBRE Fecha_emisión_cheque_pago_indemnización

90 DESCRIPCION: Fecha de emisión del cheque para el pago de la indemnización.

COMENTARIO Formato "dd/mm/aaaa"

Campo es obligatorio para operaciones de seguros si el medio de pago es cheque.

___________________________________________________ 34


No. NOMBRE No_referencia_préstamo_fianza

91 DESCRIPCION: Número de Préstamo o Fianza asignada por la entidad


Ejemplos:

“9999999999999999”“XXXX99999999999”

Si el formato del Número del Préstamo o Fianza contiene letras, éstas deberán ser escritas en MAYUSCULA

Campo obligatorio para operaciones de Prestamos y Fianzas

No. NOMBRE Fecha_otorgamiento_prestamo

92 DESCRIPCION: Fecha en que fue otorgado el préstamo al cliente


Campo obligatorio para operaciones de Prestamos

No. NOMBRE Fecha_vencimiento_préstamo

93 DESCRIPCION: Fecha en que vence el préstamo otorgado al cliente.


Campo obligatorio para operaciones de préstamos

No. NOMBRE Monto_otorgado_préstamo

94 DESCRIPCION: Valor del préstamo autorizado por la entidad al cliente



No. NOMBRE Monto_adeudado_préstamo

95 DESCRIPCION: Es el monto adeudado que presenta el deudor o cliente a la fecha del reporte.



No. NOMBRE Fecha_cancelación_préstamo

___________________________________________________ 35


96 DESCRIPCION: Fecha en que fue cancelado el préstamo por el cliente



No. NOMBRE Monto_cancelado_préstamo

97 DESCRIPCION: Valor cancelado por el cliente de la obligación adquirida en la entidad.



No. NOMBRE Fecha_otorgamiento_fianza

98 DESCRIPCION: Fecha en que fue otorgada la Fianza al cliente.


Campo obligatorio para operaciones de Fianzas

No. NOMBRE Fecha_vencimiento_fianza

99 DESCRIPCION: Fecha en que vence la Fianza otorgado al cliente.



No. NOMBRE Monto_otorgado_fianza

100 DESCRIPCION: Valor del préstamo u otro concepto por el cual esta garantizando la Fianza otorgada.



No. NOMBRE Número_producto_garantizado

101 DESCRIPCION: Número de referencia asignado por la empresa otorgante del préstamo u otro producto al cual está garantizando la Fianza.


Ejemplos:

“9999999999999999”“XXXX99999999999”

Si el formato del número del préstamo o producto

___________________________________________________ 36


incluye letras, éstas deberán ser escritas en MAYUSCULAS.

Campo obligatorio para operaciones de Fianzas, cuando esta avalando obligaciones.

No. NOMBRE Tipo_fianza

102 DESCRIPCION: Descripción del tipo de fianza que fue otorgado al cliente y por el cual esta respaldando dicho producto.

COMENTARIO Formato es de Texto

Debe escribir correctamente el nombre del Tipo de Fianza, tal como se encuentra definido en los documentos contractuales establecido por la entidad y los cuales se encuentran debidamente autorizado por la Junta Directiva de la entidad.




No. NOMBRE Monto_total_afianzado

103 DESCRIPCION: Es el monto total afianzado al cliente



No. NOMBRE Fecha_cancelación_fianza

104 DESCRIPCION: Fecha en que fue cancelado el préstamo por el cliente.



No. NOMBRE Monto_cancelado_fianza

105 DESCRIPCION: Valor cancelado por el cliente de la obligación adquirida en la entidad



No. NOMBRE PRIMAPELL_CLTE_GTZADO,

___________________________________________________ 37


SEGUAPELL_CLTE_GTZADO, APECASADA_CLTE_GTZADO, PRIMNOMB_CLTE_GTZADO, SEGUNOMB_CLTE_GTZADO.

Nombre_sociedad_garantizada106 DESCRIPCION: Nombre de la persona natural o jurídica al cual esta

garantizando la fianza.

COMENTARIO Le aplican las condiciones para las personas naturales se encuentran definidos en el campo No. 19

Le aplican las condiciones para las personas jurídicas se encuentran definidos en el campo No. 29


No. NOMBRE Otro_tipo_operación

107 DESCRIPCION: Otros productos y servicios no clasificados en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 16.


Debe escribir con claridad el nombre del tipo de producto cuando no se encuentre dentro la lista de alternativas establecidas en la Tabla Catálogo No. 15. Para estos efectos, los nombres de los productos o servicios deberán tomarse de los contratos celebrados entre la entidad y sus clientes. Estos contratos generalmente deben estar autorizados por sus juntas directivas y en algunos casos, también por esta Superintendencia y por el Banco Central de Reserva de El Salvador.


comas (,) para separar los apellidos de los nombres

espacios en blanco apóstrofos (‘) puntos.


La utilización de este campo será obligatoria cuando el nombre del producto o servicio no se encuentre detallado en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 16 de lo contrario, permanecerá en blanco.

___________________________________________________ 38


Se aplicaran los componentes descritos en los Campos 81 al 87 para detallar operaciones que no están descritos en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 16

___________________________________________________ 39


DETALLE DE CUENTASSe refiere a aquellas cuentas clasificadas como depósitos, préstamos u otros conceptos vinculados con las operaciones o servicios financieros realizados por la(s) persona(s) natural(es) o jurídica(s) identificadas como actores principales o personas relacionadas que fueron reportadas en el ROS.

Este apartado debe usarse sólo si la información es complementaria o adicional a la enviada inicialmente y relacionada con las operaciones vinculadas con el actor reportado y los actores relacionados y a la vez, corresponde a cuentas de depósitos, préstamos y tarjetas de crédito.

Los campos de este apartado se registrarán una vez completado el apartado de operaciones relacionadas con las operaciones de Depósitos, Préstamos y Tarjetas de Crédito.

Se enviarán los datos según el producto que haya sido previamente seleccionado (cuentas de depósitos, prestamos y tarjetas de crédito) por lo que no deberá digitarse información incompleta.

No. NOMBRE No_cuenta

108 DESCRIPCION: Corresponde al número de cuenta o referencia (Ejemplo: Depósitos, Préstamos u Otros) vinculada con la operación o servicio reportado.

COMENTARIO El formato será Alfanumérico, el cual permitirá ingresar el número de referencia, o nombre asignado

Ejemplos:

“XXXXXXXXXXXXXX”“9999999999999999”“XXXX99999999999”

Si el formato del número de referencia contiene letras, éstas deberán ser escritas en MAYUSCULA

Este campo se enviará cuando previamente se han registrado operaciones relacionadas con Depósitos y Préstamos.

Campo obligatorio para cuentas de depósitos, prestamos y tarjetas de crédito

No. NOMBRE Tipo_producto_Cuentas

109 DESCRIPCION: Clase de la cuenta o referencia vinculada con la operación o servicio reportado según la clasificación definida en la tabla que presenta el aplicativo.

COMENTARIO El tipo de producto deberá seleccionarse según las

___________________________________________________ 40


opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 20.


No. NOMBRE Fecha_apertura_cta

110 DESCRIPCION: Fecha de apertura de la cuenta o préstamo reportado.

COMENTARIO Formato "dd/mm/aaaa”


No. NOMBRE Fecha_cierre_cta

111 DESCRIPCION: Fecha en que un cliente ha clausurado o finiquitado sus operaciones de cuentas de depósitos o préstamos.

COMENTARIO Formato "dd/mm/aaaa”

Campo obligatorio únicamente para cuentas de depósitos

No. NOMBRE Tipo_moneda

112 DESCRIPCION: Clasificación del tipo de moneda según la tabla del aplicativo utilizado en la operación o servicio.

COMENTARIO Para el tipo de moneda deberá seleccionarse según las opciones que se presenta en Anexo No. 10 - Tabla Catálogo No. 18.


No. NOMBRE PRIMAPELL_BENEFICIARIO, SEGUAPELL_BENEFICIARIO, APECASADA_BENEFICIARIO, PRIMNOMB_BENEFICIARIO, SEGUNOMB_BENEFICIARIO o FIADORES NOMBRE_SOCIEDAD_BENEFICIARIA o FIADORA

113 DESCRIPCION: Nombre de las personas naturales o jurídicas que hayan sido nombradas en los contratos de las operaciones de depósito como beneficiarias o en los contratos de préstamos o de tarjetas de crédito, como fiadoras.

COMENTARIO Le aplican las condiciones para las personas naturales se encuentran definidos en el campo No. 19.


___________________________________________________ 41


Campo obligatorio para cuentas de depósitos o fiadores para operaciones de prestamos y tarjetas de crédito.

No. NOMBRE PRIMAPELL_FMA_ATZDA, SEGUAPELL_FMA_ATZDA, APECASADA_FMA_ATZDA, PRIMNOMB_FMA_ATZDA, SEGUNOMB_FMA_ATZDA.

114 DESCRIPCION: Nombre de la persona naturales que presenta firmas autorizadas para el uso de las cuentas de depósitos.

COMENTARIO Le aplican las condiciones para las personas naturales se encuentran definidos en el campo No. 19


Campo obligatorio para cuentas de depósitosNo. NOMBRE No_cheque

115 DESCRIPCION: Número del cheque emitido por los actores principales o relacionados, vinculados con las operaciones reportadas

COMENTARIO El formato será Alfanumérico, el cual permitirá ingresar el Número de referencia

Ejemplos:


Si el formato de la serie contiene letras, éstas deberán ser escritas en MAYÚSCULAS.

Campo obligatorio para cuentas de depósitos o fiadores para operaciones de prestamos y tarjetas de crédito

No. NOMBRE Serie_documento_pago

116 DESCRIPCION: Serie del cheque, giro o Money order emitido por los actores principales o relacionados, vinculados con las operaciones reportadas

COMENTARIO El formato será alfanumérico, el cual permitirá ingresar el número de referencia.Ejemplos:


Si el formato de la serie contiene letras, éstas deberán ser escritas en MAYÚSCULAS.

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Aplica para las operaciones de depósitos, préstamos y tarjetas de créditos, las cuales se habilitarán cuando los medios de pago seleccionados hayan sido cheques, giros, Money order,

No. NOMBRE Saldo_cta

117 DESCRIPCION: Saldos que presentan las cuentas de Depósitos Préstamos u otros.


Aplica para las operaciones de Depósitos, Préstamos y Tarjetas de créditos, las cuales se habilitarán cuando hayan sido previamente ingresadas en el apartado de Operaciones.

No. NOMBRE Institución

118 DESCRIPCION: Nombre de la entidad a la que pertenece la cuenta en la que se originó o finalizó la operación.

COMENTARIO Le aplican las condiciones para las personas jurídicas se encuentran definidos en el campo No. 29

Campo obligatorio para cuentas de depósitos

No. NOMBRE PRIMAPELL_PROPIETARIO, SEGUAPELL_PROPIETARIO, APECASADA_PROPIETARIO, PRIMNOMB_PROPIETARIO, SEGUNOMB_PROPIETARIO.

119 DESCRIPCION: Nombre de las personas naturales o jurídicas titulares de las cuentas o referencias reportadas.

COMENTARIO Le aplican las condiciones para las personas naturales se encuentran definidos en el campo No. 19.

Le aplican las condiciones para las personas jurídicas se encuentran definidos en el campo No. 29.

Campo obligatorio para cuentas de depósitos

Nota: A esta Descripción de Campos y Validación, no se les aplica las Tablas Catálogos desde la 21 y del 23 hasta la 26.

___________________________________________________ 43

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