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DRAFT

1

•

•

• MPF MPF

3.4.2 MPF7.2.4(b) MPF 3.4.1 MPF

7.2.4(c) MPF •

DRAFT

2

1. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4

2. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5

2.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -5 2.2 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 2.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5

3. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6

3.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 3.2 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -6 3.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -- - - - - - - - - - - - - - - - 11 3.4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 14 3.5 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 40 3.6 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 40 3.7 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 42 3.8 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 42 3.9 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 42 3.10 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 42 3.11 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 42

4. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 43

4.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 43 4.2 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 43 4.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 43 4.4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 43 4.5 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 44 4.6 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -- - - - - - - - - - - - - - - - - - 44 4.7 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -- - - - - - - - - 44 4.8 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 44 4.9 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45 4.10 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45 4.11 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45 4.12 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45 4.13 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 45 4.14 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 46 4.15 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 46 4.16 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 46 4.17 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 46 4.18 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 47 4.19 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 47 4.20 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 47 4.21 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 47 4.22 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 47 4.23 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 48 4.24 MPF - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 48 4.25 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 49 4.26 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 49 4.27 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50

DRAFT

3

5. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 52

5.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -52 5.2 MPF - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -59 5.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -59 5.4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 59

6. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 60

6.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 60 6.2 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 61 6.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 61 6.4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -63 6.5 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 63 6.6 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 64 6.7 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 65 6.8 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -67 6.9 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70 6.10 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70 6.11 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 72 6.12 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 72 6.13 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 73

7. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 74

7.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 74 7.2 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 75 7.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -79 7.4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 79 7.5 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 80 7.6 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 80 7.7 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 80 7.8 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 80 7.9 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 80 7.10 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 81 7.11 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 81

8. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 82

A - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 85

B - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 87

C - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 91

D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 96

DRAFT

4

1.

2000 12 1 3 31

1201936

ISO 9001

DRAFT

5

2.

2.1

2.2

2.3

†

† The Manufacturers Life Insurance Company

DRAFT

6

3. 3.1

MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF MPF 65 65 MPF MPF 2020 2020 MPF 2025 2025 MPF 2030 2030 MPF 2035 2035 MPF 2040 2040 MPF 2045 2045

3.2

**

1. MPF

70%

30%

DRAFT

7

**

2. MPF

40%

3. MPF

50% 90%

50% 90%

4. MPF

30%

5. MPF

6. MPF

10%

30%

7. MPF

30%

8. MPF

30%

9. MPF

30%

10. MPF

30%

11. MPF

30%

DRAFT

8

**

12. MPF

70%

30%

13. MPF

70%

30%

14. MPF

30%

15. MPF

30%

16. MPF

30%

17. MPF

30%

18. MPF

19. MPF

90%

90%

DRAFT

9

**

20. MPF

50%

50%

45%5%

21. MPF

60%

40%

60%

22. MPF 65

20%

80%

20%

23. MPF

65%

40% 60%

24. MPF 2020

85%

65% 85%

25. MPF 2025

95%

75% 95%

26. MPF 2030

95%

75% 95%

DRAFT

10

**

27. MPF 2035

100%

80% 100%

28. MPF 2040

100%

80% 100%

29. MPF 2045

100%

80% 100%

**

:

MPF ü

MPF ü ü

MPF ü ü ü

MPF ü ü ü

MPF ü ü

MPF ü ü ü

MPF ü ü

MPF ü

MPF ü ü

DRAFT

11

MPF ü

MPF ü

MPF ü ü

MPF ü

MPF ü

MPF ü ü

MPF ü

MPF ü ü ü

MPF 2020 ü ü ü

MPF 2025 ü ü ü

MPF 2030 ü ü ü

MPF 2035 ü ü ü

MPF 2040 ü ü ü

MPF 2045 ü ü ü

MPF

ü ( )

MPF

ü ( )

MPF

ü ( )

MPF 65

ü ( )

3.3

2017 4 1

www.hkifa.org.hk

DRAFT

12

3.3.1

(a)

MPFMPF 65 65

60% 40%65 20% 80%

(b)

65 1

50 64

4.26

1

65 265

Lower risk assets (mainly global bonds) Higher risk assets (mainly global equities)

≥

40%

60%

80%

20%

Age -4 4- ++ 0 6 - 0 5

65

50 64

DRAFT

13

3.3.2

2 29 3 1

6.6

www.manulife.com.hk 50 60

5

65

• 50

• 50 64 265

• 64 65

•

•

652

65

2

65

50 100.0% 0.0% 50 93.3% 6.7% 51 86.7% 13.3% 52 80.0% 20.0% 53 73.3% 26.7% 54 66.7% 33.3% 55 60.0% 40.0% 56 53.3% 46.7% 57 46.7% 53.3% 58 40.0% 60.0% 59 33.3% 66.7% 60 26.7% 73.3% 61 20.0% 80.0% 62 13.3% 86.7% 63 6.7% 93.3%

64 0.0% 100.0%

6565

DRAFT

14

65

3.4.21 MPF 3.4.22 MPF 6565 6.5

6.6 6.7 6.8 3.4

4 3.4.1 MPF

(a)

7.2.4(c) MPF

(b)

70%

30%

7.2.4(c) MPF

smoothing provision

7.2.4(c) MPF

(c)

(d)

DRAFT

15

(e)

• • • • • • • •

• •

4

3.4.2 MPF (a)

3.4.2(b)

3.4.2 (b)

(b)

40%

7.2.4(a) MPF MPF

(i) (ii)

DRAFT

16

• 65 • •

7.2.4(b) MPF

provision for guarantee

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

17

3.4.3 MPF (a)

(b)

50% 90%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.4 MPF (a)

(b)

DRAFT

18

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.5 MPF (a)

(b)

37 11 16

(c)

(d)

DRAFT

19

(e)

• • • • • • • • • •

4

3.4.6 MPF (a)

(b)

30%10%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.7 MPF (a)

DRAFT

20

(b)

30% 1 16

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.8 MPF (a)

(b)

30% 1 16

30%

(c)

(d)

DRAFT

21

(e)

• • • • • • • • • • • • • • •

4 3.4.9 MPF (a)

(b)

30% 1 16

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • •

4

DRAFT

22

3.4.10 MPF (a)

(b)

30% 1 16

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • •

4

3.4.11 MPF (a)

(b)

30% 1 16

30%

(c)

DRAFT

23

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • •

4

3.4.12 MPF (a)

(b)

70%

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

24

3.4.13 MPF (a)

(b)

70%

30%

1 1630%

70%-100%

0%-30%

70%-100%

0%-30%

QFII

(c)

(d)

(e)

DRAFT

25

• • • • • • • • • • • • • • • •

•

4

3.4.14 MPF (a)

(b)

30% 1 16

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

26

3.4.15 MPF (a)

(b)

30%1 16

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • •

4 3.4.16 MPF (a)

(b)

30% 1 16

30%

DRAFT

27

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.17 MPF (a)

(b)

30%1 16

30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

28

3.4.18 MPF (a)

(b)

A (c)

(d)

(e)

• • • • • • • •

• • • • • • • • MPF

4

3.4.19 MPF (a)

DRAFT

29

(b)

( )

90%

(c)

( )

(d)

( )

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.20 MPF (a)

(b)

( )

50% 45%

5%

(c)

( )

(d)

( )

DRAFT

30

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • • •

4 3.4.21 MPF (a)

(b)

MPF

(

( )

60%

55% 65%

sampling techniques

(i)

DRAFT

31

(ii)

(A)

(B)

(C)

(D) 6

(E)

(F)

116 30%

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • • • •

4 3.4.22 MPF 65 65

(a)

65 65

65

(b) 65 65

DRAFT

32

MPF 65

65 ( )

( )

65 20%

15% 25%

65 65 65

sampling techniques 65

65 65

65

(i) 65

(ii)

65

(A)

(B) 65

(C) 6565

(D) 6 65

(E) 65

(F)

65 1

16 30%

(c) 65

(d) 65

DRAFT

33

(e) 65 • • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

3.4.23 MPF

(a)

(b)

40%60%

3.5

30% 1 16

(c)

(d)

(e)

• • • • • • • • • • • • • • • •

DRAFT

34

• •

4 3.4.24 MPF 2020 2020 (a)

2020 2020

2020

2020

20203.6

(b)

2020 202065% 85%

20203.5

30% 2020 1 16

(c)

2020

(d) 2020

(e) 2020 • • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

35

3.4.25 MPF 2025 2025 (a)

2025 2025

2025

2025

20253.6

(b) 2025 2025

75% 95%

20253.5

30% 2025 1 16

(c)

2025

(d) 2025

(e) 2025 • • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

36

3.4.26 MPF 2030 2030 (a)

2030 2030

2030

2030

20303.6

(b)

2030 2030

75% 95%

20303.5

30% 2030 1 16

(c)

2030

(d) 2030

(e) 2030 • • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

37

3.4.27 MPF 2035 2035 (a)

2035 2035

2035

2035

20353.6

(b)

2035 203580% 100%

2035

3.5

30% 2035 1 16

(c)

2035

(d) 2035

(e) 2035 • • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

38

3.4.28 MPF 2040 2040 (a)

2040 2040

2040

2040

20403.6

(b)

2040 204080% 100%

2040

3.5

30% 2040 1 16

(c)

2040

(d) 2040

(e) 2040 • • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

39

3.4.29 MPF 2045 2045 (a)

2045 2045

2045

2045

20453.6

(b)

2045 204580% 100%

2045

3.5

30% 2045 1 16

(c)

2045

(d) 2045

(e)

2045

• • • • • • • • • • • • • • • • • •

4

DRAFT

40

3.5

3.6 3.6.1

www.manulife.com.hk 3.6.2

—

—

DRAFT

41

• 6.10.4

6.10.3

• 6.11 6.8.3

6.10.3

• •

3.6.3

3.6.4

DRAFT

42

(a)

(b)

3.7

V 1

3.8

65 1 3.9

(a) (b) (c) (d)

3.10

(a) (b) (c)

3.11

DRAFT

43

4.

www.manulife.com.hk 4.1

4.2

4.3

4.4

DRAFT

44

4.5

4.6

4.7

4.8

A10% A

A

A A

DRAFT

45

A 4.9

4.10

4.11

4.12

4.13 (a)

(b)

DRAFT

46

(c)

4.14

4.15

4.16

4.17

DRAFT

47

4.18

4.19

HKFRS

HKFRS

4.20

4.21

3.9

4.22

(a)

(b)

DRAFT

48

(c)

1

10% 1

4.23

CNHCNH CNY

4.24 MPF

(i) MPF

MPF

(ii)

(iii)

DRAFT

49

(iv)

(www.hsi.com.hk) MPF

MPFMPF MPF

MPFMPF

MPF 4.25

MPF

MPFMPF

4.26 (a)

(b)

(i)

3.3.1

(ii)

+5% 5%

DRAFT

50

(iii)

15

(iv)

(v)

(a)(b)

(c)

4 (d)

65

(e) 64

6465

20% 64 4.27

60% 6580%

65

DRAFT

51

•

•

65

•

65

DRAFT

52

5.

5.1 5.1.1

(A)

1

2

(B)

3

4

5

6

MPF

MPF

MPF 65

DRAFT

53

(C) (D)

( (iii))

### #

7 ( (i))

MPF 0.75%

MPF

0.90%

MPF

1.75%

MPF

MPF

MPF

0.99%

MPF 1.75%

MPF

1.15%

MPF

MPF

MPF

DRAFT

54

7 ( (i))

MPF 1.90%

MPF 1.90%

MPF

1.75%

MPF

MPF

0.75% MPF 65

1.75%

8

DRAFT

55

0.2%

5.3

6.1

(E)

- 1,000

# MPF

###

1.

2.

3. MPF

4. MPF

5. MPF

DRAFT

56

6. MPFMPF MPF 65

7.

MPF MPF 65

0.75%5.3

8.

(i)

^^

^^^

^^^^

MPF 0.74% 0.12% 0.64% 0.25% 1.75% 2.63%

MPF 0.74% 0.12% 0.64% 0.60% 1.75% 2.63%

MPF

0.74% 0.12% 0.64% 0.60% 1.75% 2.63% MPF

MPF 0% 0% 0.50% 0.25% 0.75% 2.63%

MPF 0.74% 0.12% 0.64% 0.40% 1.75% 2.63%

MPF 0.74% 0.12% 0.64% 0.375% 1.75% 2.63%

MPF 0.74% 0.12% 0.64% 0.40% 1.75% 2.63%

MPF 0.74% 0.12% 0.64% 0.60% 1.75% 2.63%

MPF

0.74% 0.12% 0.64% 0.25% 1.75% 2.63% MPF

DRAFT

57

MPF

0.18% 0.12% 0.60% 0.25% 1.15% 2.63%

MPF

MPF

MPF

MPF

, 0.89% 0.12% 0.64% 0.70% 1.90% 3.63%

MPF 0.84% 0.12% 0.64% 0.40% 1.90% 3.63%

MPF , 0.08% 0.12% 0.60% 0.05% 0.10% 0.90% 2.13%

MPF

, ****

0.26% 0.12% 0.64% 0.1% 0.73% 1.75%

4.63% MPF

,****

MPF ####

0% 0% 0.49% 0.26% 0.75% 0.75% MPF 65

####

, 0.12% 0.12% 0.50% 0.60% 0.99% 2.63%

^^ ^^^

^^^^

^^^

MPF20%

DRAFT

58

B **** ( ) ( )

( )

####

65

(ii)

- MPF - MPF 0.75%

0.25% (iii) (iv)

(v)

• •

DRAFT

59

5.2 MPF

(i) (ii)MPF (i)

MPF

(a) MPF

MPF

(b) (a)

5.3

0.75%

(i)(ii) (iii)

(iv)

0.2%

5.4

DRAFT

60

6.

6.1 6.1.1

(i)

(ii) (iii) 6.1.2

(i)

(ii)

6.1.3

7AC 6.1.4

6.8.4 (a)

(i) (ii)

6.1.5

• • • •

(i) (ii)

(i) (ii)

(iii)

DRAFT

61

6.1.6

6.1

6.2 6.2.1

7A

2

7AA7

7AC 6.2.2

7C

6.2.3

19B

6.3 6.3.1

DRAFT

62

6.3.2

(a)

5,000

(b)

5,000

6.3.3

50010,000 5,000

6.3.4

6.1.5

2019 4 1

(i)

6.1.5 7.9(e)

(ii)

DRAFT

63

(iii)

65

6.4

6.5 6.5.1

5%100%

(i) (ii) 100% (iii) (iv) (v)

(a)

DRAFT

64

(b)

(i) 5% (ii) (iii) (iv) 100%

(v)

6.5.2

6.5.1

6.6 6.6.1

5%

MPF

N = MP

DRAFT

65

N

P 7.2.4

M

4

www.manulife.com.hk

6.6.2

6565

3.3.2 265 65

6.6.3

6.7 6.7.1 2017 4 1

(a)

DRAFT

66

• • 65

65

(i) 65(ii) (i)

(ii)(i) (ii)

(i) (ii) (b)

6.7.2 2017 4 1

2017 4 12017 4 1 60 2017 4 1 60

2017 4 1MPF

2017 4 1 MPF

MPF

MPF

2017 4 1

MPF3.4.1 MPF

4 4.27MPF

MPF

2017 4 1

2017 4 1MPF

2017 4 1

2017 4 1

MPF 2017 4 12017

4 1

DRAFT

67

2017 4 1

2017 4 1 MPF

2017 4 1

6.8

6.8

6.8.1

(a)

150A

(b)

(c)

6.1.5

6.8.2

6.8.2

•

6.8.5

DRAFT

68

•

(a)

146

30

(b)

148

(c)

MPF

MPFMPF

MPFMPF

6.8.3

DRAFT

69

6.8.4

(a)

(b)

(i)(ii)

6.10

(i) (ii)6.10

6.8.5

(a)

(b)

DRAFT

70

(c)

(d)

(e)

6.9 6.9.1

12 12A

(i) 65 (ii) 60 (iii) (iv) (v)

6.9.2

6.10 6.10.1

(i) 65 (ii) 60 (iii) (iv) (v) (vi) 12

DRAFT

71

(i) (ii)

162

5,000

6.10.2

6.10.1 (i) (vi) 6.10.1 (vi)

6.10.3

(a)

5,0005,000

(b)

5,0005,000

6.10.4

5,000 5,000

DRAFT

72

5,000

6.11 6.11.1

(a) (i) (ii)(b)

(a) (i) (ii)

(b)

6.11.1 6.11.2

6.12

(a) (b) (c)

DRAFT

73

6.13

(a) (b)

(c) (i)

(ii)5,000

(d) (i)

(ii)365 ;

(e)

DRAFT

74

7. 7.1 7.1.1

MPFMPF

(a)

(b) (c) 1 (d) (e)

(f)

MPF

7.1.2

(a)

(b) ( c )

(d)

DRAFT

75

7.2 7.2.1

MPF 7.2.2

(a) (b) (c)

7.2.3

(a) MPF

MPF

7.2.2

DRAFT

76

10

(b) MPF

MPF

7.2.4 (a) MPF MPF

MPF MPF

(b) MPF

7.2.4(a) MPF

MPF(i) 3.4.2 MPF (ii)

3.4.2(b)

MPF

MPF

MPFMPF

7.2.4(a) MPF MPF

DRAFT

77

(A)

(i) 7.2.4(a) MPF MPF

(ii) 7.2.4(a) MPF MPF

(B)

2020 6 1

65

2020 6 1

65

(i)

(A) (i) (ii) (i) 7.2.4(a)

(iii) (ii)

(iv) (v)

7.2.4(a)

DRAFT

78

12

MPF

MPF

7.2.4(a) MPF MPF

MPF

MPF (i) (ii)C

(c) MPF

MPF

2000 12 1 D

MPFMPF

MPFMPF

MPF

MPFMPF (i) MPF (ii)

MPFMPF

MPF MPF

7.2.5

DRAFT

79

7.3

3 31

(a) (b) (c)

(i) (ii) (iii) (iv) ;

(d) (e) (f)

5 10 4 1 40

MPF

MPFwww.manulife.com.hk

(a)

(b)

7.4

DRAFT

80

7.5

MPF MPF65

www.manulife.com.hk (+852) 2108 1388(www.mpfa.org.hk)

7.6

1,000

7.7

7.8

7.9

(a)

15% (b)

(c)

(d)

(e)

2019 2020 60,000

DRAFT

81

7.10

(+852) 2108 1388

7.11

2020 1 1

30

(https://www.ird.gov.hk/eng/tax/dta_aeoi.htm)

DRAFT

82

8.

65 MPF65

20% + 77%

+ 3%

MPF

60% + 37% + 3%

A

3.2

10 2

MPF MPF65

4 1 3 31

DRAFT

83

( ) 485A

3.5

MPF MPF

1 1(1)1 6A

2

485

65

426

DRAFT

84

37(8)

65

• MPF • MPF 2020 • MPF 2025 • MPF 2030 • MPF 2035 • MPF 2040 • MPF 2045

DRAFT

A

85

2019 5 50 56.1%

i

ii iii

i

5 10.71% 1299 9.93% 700 9.71% 939 7.48% 2318 5.40% 941 4.69% 1398 4.61% 388 3.31% 3988 2.88% 883 2.55%

DRAFT

A

86

ii iii

iv

DRAFT

B

87

MPF

12%20%

12% 12(i) (ii)

: 100 : 12% : 12% A.

>

112 105 105 125.44 109 109

DRAFT

B

88

[ 112 x 112% ] 112%

<

140.49 145 0.54 144.46 [ 125.44 x 112% ] [ (145 140.49) x 12% ] [ 145 - 0.54 ] 112%

>

161.80 153 153 [ 144.46 x 112% ]

181.21 180 180 [ 161.80 x 112% ]

DRAFT

B

89

B. 1

(A)

(B)

$100 ( )

(A) < (B)

$1,020 $1,020

10 $1,020/10 = $102

$100 * (1+12%) = $112

10/1 = 10 $1,020/10 = $102

(A) > (B)

$920 $(920+0) =

$920 8 $920/8 =

$115 $100 * (1+12%) = $112

(10+8)/2 = 9 $(115 112) * 12% * 9 = $3.24

$920 $3.24$916.76

$916.76/8 = $114.595

(A) > (B)

$1,076.76 $(1,076.76+3.

24) = $1,080

9 $1,080/9 = $120

$100 * (1+12%) = $112

(10+8+9)/3 = 9

$(120 112) * 12% * 9 = $8.64

$1,080 $8.64$1,071.36

$1,071.36/9 = $119.04 (A) = (B)

$1,223.36 $(1,223.36+8.

64) = $1,232

11 $1,232/11 = $112

$100 * (1+12%) = $112

(10+8+9+11)/4 = 9.5

$1,232/11 = $112

(A) > (B)

$1,500 $(1,500+0) =

$1,500 12 $1,500/12 =

$125 $100 * (1+12%) = $112

(10+8+9+11+12)/5 = 10

$(125 112) * 12% * 10 = $15.6

$1,500 $15.6$1,484.40

$1,484.40/12 = $123.70

DRAFT

B

90

. . . . . . . . .

. . . . . . . . .

. . . . . . . . .

. . . . . . . . .

$1,282 $(1,282+18) = $1,300^

10 $1,300/10 = $130

$100 * (1+12%) = $112

(10+8+9+11+12+ .10)/260 = 10

$(130 112) * 12% * 10 = $21.6

$1,300 $21.60$1,278.40

$127.84

1. (A) =

$0 2. ^ $18

DRAFT

C

91

MPF -

1 $3,000 $10 300 10 $12 100

25 $900 MPF $10 1 10 25

300 200 290 *** $3,000 $2,400 $2,900 $3,000 $2,000 $2,750

• 10

= 100 x $12 = $1,200 = $3,000 x 100/300 = $1,000

= $3,000 - $1,000 = $2,000 • 25

= $2,000 + ($900 x $1,000/$1,200) = $2,750

25 $1,200 MPF $10

1 10 25

300 200 320 *** $3,000 $2,400 $3,200 $3,000 $2,000 $3,000

• 25

= $2,000 + ($1,200 x $1,000/$1,200) = $3,000

DRAFT

C

92

25 $1,500 MPF $10

1 10 25

300 200 350 *** $3,000 $2,400 $3,500 $3,000 $2,000 $3,300

• 25

= $2,000 + ($1,200 x $1,000/$1,200) + ($1,500 - $1,200) = $3,300

$1,200 $1,200 $1,200

$1,500 2 $1,200($1,500-$1,200)=$300

1 $3,000 $10 300 120 180

20

$8 30 $9

DRAFT

C

93

1 20 30 300 180 0

120 0 0 180 180 0

*** $3,000 $1,440 $0 $1,200 $0 $0 $1,800 $1,440 $0

$3,000 $1,800 $1,200 $0 $1,800 $1,800

• 20

$1,200 (1) = 120 x $8 = $960 (2) = $1,200

=(1) (2) = $1,200

• 30 20

$1,800 (1) = 180 x $9 = $1,620 (2) = $1,800

=(1) (2) = $1,800

- 2020 6 1

1 $3,000 $10 300

DRAFT

C

94

30 65 $1,200 $9

1 30

300 0

*** $3,000 $0 $3,000

$0 $1,800

• 30

$3,000

(1) = 300 x $9 = $2,700 (2) = $3,000

=(1) (2) = $3,000

$1,200 $1,800(=$3,000-$1,200)

*** = x

DRAFT

C

95

- 2020 6 1

1 300 $10 30 65 $1,350 MPF $9

0.25%

1

30

MPF

300 0

300 0

0 335

0 185

$3,000 $2,700 $3,015 $1,665 $3,000 $3,015

• 30 MPF

(1) = 300 x $9 = $2,700 (2) = $3,015 (3) MPF = (1) (2) = $3,015 (4) (2) (1) = $3,015 $2,700 = $315 = $315 $9 = 35

(5) = $1,350 $9 = 150

150 185 MPF MPF

(6) 12 =$3,000=$1,665

= ($3,000 + $1,665) 2 x 0.25% 12 = $0.49

DRAFT D

96

MPF

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 2000 - - - - - - - - - - - 5.00% 2001 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 2002 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.20% 0.20% 0.10% 0.02% 2003 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 2004 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.02% 0.125% 0.15% 0.10% 0.02% 2005 0.02% 0.02% 0.25% 0.333% 0.50% 0.60% 0.80% 0.90% 1.00% 1.00% 1.25% 1.35% 2006 1.35% 1.40% 1.45% 1.45% 1.50% 1.55% 1.60% 1.60% 1.60% 1.65% 1.65% 1.65% 2007 1.65% 1.65% 1.70% 1.75% 1.75% 1.80% 1.85% 1.90% 1.95% 2.00% 2.00% 2.00% 2008 2.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% 0.75% 2009 0.75% 0.75% 0.60% 0.40% 0.40% 0.40% 0.40% 0.40% 0.40% 0.40% 0.40% 0.40% 2010 0.40% 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 0.01% 0.01% 2011 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 2012 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 2013 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 2014 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 2015 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 2016 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 2017 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.50% 0.50% 2018 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 2019 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50% 0.50%

1. MPF2005 2 1

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2020年9⽉21⽇宏利環球精選（強積⾦）計劃之強積⾦計劃說明書之第⼀補件⽇期為2020年3⽉31⽇的宏利環球精選（強積⾦）計劃之強積⾦計劃說明書必須附上本補件，⽅可被分發。本補件應與強積⾦計劃說明書⼀併閱讀，並視為⼀份⽂件。除⾮另有指明，本補件內之修訂將於2020年9⽉21⽇起⽣效，⽽不影響強積⾦計劃說明書內之任何簡稱或附註的意義。成員可於我們的網站www.manulife.com.hk 下載強積⾦計劃說明書。 1. 第 3.1條（強積⾦計劃說明書第 6⾴）在開端為「宏利MPF穩健基⾦」的第⼆⾏之後加⼊以下新⾏：

成分基⾦⾸層匯集投資基⾦宏利MPF退休收益基⾦宏利退休收益單位信託基⾦ 2. 第 3.2條（強積⾦計劃說明書第 6-11⾴）

刪除第 3.2條之全⽂，並以下⽂取代：「3.2 成分基⾦表

本計劃⽬前由以下成分基⾦組成。經積⾦局及證監會批准後，受託⼈可隨時設⽴新的成分基⾦。

序號成分基⾦名稱投資經理** 基⾦結構基⾦描述投資重點 1. 宏利MPF利息基⾦不適⽤投資於單⼀核准匯集投資基⾦（「核准基⾦」）

保證基⾦ — 本⾦保證最少 70%投資於港元固定收益⾦融⼯具，最多30%投資於其他投資

2. 宏利MPF穩健基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦保證基⾦ — 利息保證最多 40%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資 3. 宏利MPF退休收益基⾦不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 約 20%⾄ 60%投資於股票及與股票有關的投資

約 20%⾄ 60%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資 4. 宏利MPF增⻑基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 約 50%⾄ 90%投資於股票及與股票有關的投資

約 50%⾄ 90%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資

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序號成分基⾦名稱投資經理** 基⾦結構基⾦描述投資重點 5. 宏利MPF進取基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 主要投資於股票及與股票有關的投資

主要投資於股票及與股票有關的投資，最多 30%投資於債券、存款及其他投資 6. 宏利MPF保守基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦貨幣市場基⾦ — 香港固定收益⾦融⼯具

7. 宏利MPF香港股票基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 香港主要投資於股票及與股票有關的投資（其中最多10%投資於中國內地上市公司股份），最多 30%投資於債券、存款及其他投資

8. 宏利MPF國際股票基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 環球投資於環球股票及與股票有關的投資，最多 30%投資於債券、存款及其他投資 9. 宏利MPF亞太股票基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 亞太主要投資於股票，最多 30%投資於債券、存款及其他投資 10. 宏利MPF歐洲股票基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 歐洲主要投資於股票，最多 30%投資於債券、存款及其他投資 11. 宏利MPF北美股票基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 北美主要投資於股票，最多 30%投資於債券、存款及其他投資 12. 宏利MPF⽇本股票基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — ⽇本主要投資於股票，最多 30%投資於債券、存款及其他投資

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序號成分基⾦名稱投資經理** 基⾦結構基⾦描述投資重點 13. 宏利MPF香港債券基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦債券基⾦ — 香港最少 70%投資於以港元計價的准許存款及債務證券，最多 30%投資於其他投資 14. 宏利MPF⼈⺠幣債券基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦債券基⾦ — 中國最少 70%投資於以⼈⺠幣計價的債務證券，最多30%投資於以⼈⺠幣或⾮⼈⺠幣計價的其他投資

15. 宏利MPF亞太債券基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦債券基⾦ — 亞太主要投資於由任何政府、中央銀⾏、超國家機構、多邊國際機構，或企業於亞太區發⾏的債務證券，最多 30%投資於其他投資 16. 宏利MPF國際債券基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦債券基⾦ — 環球主要投資於由任何政府及中央銀⾏或多邊國際機構發⾏的准許存款及債務證券，最多 30%投資於其他投資 17. 宏利MPF中華威⼒基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — ⼤中華區主要投資於⼤中華經濟地區各類⾏業公司股份，最多 30%投資於債券、存款及其他投資 18. 宏利MPF康健護理基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 康健護理⾏業主要投資於任何證券交易所上市公司的康健護理及相關⾏業的公司的股票相關投資及股份，最多30%投資於債券、存款及其他投資

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序號成分基⾦名稱投資經理** 基⾦結構基⾦描述投資重點 19. 宏利MPF恒指基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦股票基⾦ — 香港投資於恒⽣指數成份股公司的股份

20. 宏利MPF富達增⻑基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 約 90%投資於股票約 90%投資於環球股票中的次層核准基⾦ 21. 宏利MPF富達平穩增⻑基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 約 50%投資於股票約 50%投資於環球股票中的次層核准基⾦，45%投資於環球債券，其餘 5%則投資於現⾦存款 22. 宏利MPF核⼼累積基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 約 60%投資於較⾼⾵險資產，40%投資於較低⾵險資產

約 60%投資於較⾼⾵險資產，其餘資產投資於較低⾵險資產 23. 宏利MPF 65歲後基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 約 20%投資於較⾼⾵險資產，80%投資於較低⾵險資產

約 20%投資於較⾼⾵險資產，其餘資產則投資於較低⾵險資產 24. 宏利MPF智優裕退休基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 最⾼ 65%投資於股票約 40%⾄ 60%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資

25. 宏利MPF 2020退休基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 最⾼ 85%投資於股票最初 65%⾄85%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資，並根據資產分配軌道逐步增持更多定息證券


不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 最⾼ 95%投資於股票最初 75%⾄ 95%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資，並根據資產分配軌道逐步增持更多定息證券

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序號成分基⾦名稱投資經理** 基⾦結構基⾦描述投資重點 27. 宏利MPF 2030退休基⾦

不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 最⾼ 95%投資於股票最初 75%⾄ 95%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資，並根據資產分配軌道逐步增持更多定息證券




不適⽤投資於單⼀核准基⾦混合資產基⾦ — 環球 — 最⾼ 100%投資於股票最初 80%⾄100%投資於股票及與股票有關的投資，並根據不同的資產分配軌道⽽異



** ⽬前，在成分基⾦層⾯並無委任任何投資經理。

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⾸層匯集投資基⾦的資⾦投資於以下的基礎基⾦：

成分基⾦名稱

⾸層匯集投資基⾦的投資投資組合管理基⾦架構

現時由宏利投資管理（香港）有限公司負責管理的次層傘⼦單位信託基⾦亦可投資於其他核准基⾦

亦可投資於⼀個或多個緊貼指數集體投資計劃宏利MPF利息基⾦ ü 宏利MPF穩健基⾦ ü ü 宏利MPF退休收益基⾦ ü ü ü 宏利MPF增⻑基⾦ ü ü ü 宏利MPF進取基⾦ ü ü ü 宏利MPF香港股票基⾦ ü ü 宏利MPF國際股票基⾦ ü ü ü 宏利MPF亞太股票基⾦ ü ü 宏利MPF歐洲股票基⾦ ü 宏利MPF北美股票基⾦ ü ü 宏利MPF⽇本股票基⾦ ü 宏利MPF香港債券基⾦ ü 宏利MPF⼈⺠幣債券基⾦ ü ü 宏利MPF亞太債券基⾦ ü 宏利MPF國際債券基⾦ ü 宏利MPF中華威⼒基⾦ ü ü 宏利MPF康健護理基⾦ ü 宏利MPF智優裕退休基⾦ ü ü ü 宏利MPF 2020退休基⾦ ü ü ü 宏利MPF 2025退休基⾦ ü ü ü 宏利MPF 2030退休基⾦ ü ü ü 宏利MPF 2035退休基⾦ ü ü ü

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成分基⾦名稱

⾸層匯集投資基⾦的投資投資組合管理基⾦架構

現時由宏利投資管理（香港）有限公司負責管理的次層傘⼦單位信託基⾦亦可投資於其他核准基⾦

亦可投資於⼀個或多個緊貼指數集體投資計劃宏利MPF 2040退休基⾦ ü ü ü 宏利MPF 2045退休基⾦ ü ü ü

以聯接基⾦的形式投資於傘⼦單位信託基⾦架構內運作的投資組合宏利MPF富達增⻑基⾦

ü (現時由富達基⾦（香港）有限公司負責管理)

宏利MPF富達平穩增⻑基⾦

ü (現時由富達基⾦（香港）有限公司負責管理)

宏利MPF核⼼累積基⾦

ü (現時由領航投資香港有限公司負責管理)

宏利MPF 65歲後基⾦

ü (現時由領航投資香港有限公司負責管理)

」 3. 第 3.3.2條（強積⾦計劃說明書第 13-14⾴）

刪除第 3.3.2條最後⼀段之全⽂，並以下⽂取代：「有關核⼼累積基⾦與 65 歲後基⾦的投資政策，請參閱第 3.4.22 條（宏利 MPF 核⼼累積基⾦（「核⼼累積基⾦」））及第 3.4.23條（宏利MPF 65歲後基⾦（「65歲後基⾦」））；有關預設投資策略的具體⾏政安排，請參閱第 6.5 條（供款投資指⽰）、第 6.6 條（轉換）、第 6.7 條（將累算權益投資於預設投資策略的情況）及第 6.8條（轉移）。」

4. 第 3.4條（強積⾦計劃說明書第 14-39⾴） i. 第 3.4.3條應重新編號為第 3.4.4條，⽽後續條⽂則相應地重新編號。 ii. 加⼊以下段落作為新的第 3.4.3條：「3.4.3 宏利MPF退休收益基⾦（「退休收益基⾦」）

(a) ⽬標

退休收益基⾦是⼀個單位化的均衡基⾦，透過分發派息⾄成員的帳⼾∕附屬帳⼾的⽅式以提供定期及穩定收益，其次要⽬標是提供⻑期資本收益增⻑，以切合放眼於較⻑線的投資，⼜願意承擔投資價值出現波動的⾵險以達⾄⻑期回報的成員要求。分發⾄成員的帳⼾∕附屬帳⼾的派息將會按第3.4.3(f)條(分發派息）所述，根據成員於記錄⽇的年齡⽽投資於退休收益基⾦或宏利MPF利息基⾦（「利息基⾦」）。

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(b) 投資均衡性退休收益基⾦旗下投資項⽬擬作分散投資。退休收益基⾦旗下投資組合約20%⾄60%間接投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則間接投資於債券、存款及《⼀般規例》准許的其他投資。投資經理可投資於任何地區，例如美洲、亞太地區、⽇本、歐洲等。上述擬議中的資產分配僅供參考，投資經理將因應市場、政治、結構性變動、經濟及其他情況改變⽽於適當時可作出更改。退休收益基⾦將透過港元投資項⽬或貨幣對沖，根據《⼀般規例》附表1第16條的有效貨幣⾵險計算⽽維持最少30%的資產淨值為港元貨幣。

(c) 證券借出及回購協議

退休收益基⾦旗下任何附屬核准基⾦不會從事證券借貸或訂⽴回購協議。旗下緊貼指數集體投資計劃（如有）可從事證券借貸及訂⽴回購協議。 (d) 期貨及期權

退休收益基⾦旗下任何附屬核准基⾦可購⼊財務期貨合約及財務期權合約以作對沖。旗下緊貼指數集體投資計劃（如有）可購⼊財務期貨合約及財務期權合約。 (e) ⾵險

退休收益基⾦的表現會受到多種⾵險的影響，其中包括： • 市場及投資⾵險 • 股票投資⾵險及波幅⾵險 • 貨幣⾵險 • 新興市場⾵險 • 衍⽣⼯具 • 有關股票市場交易互聯互通機制的⾵險 • 信貸⾵險及信貸評級⾵險 • 利率⾵險 • 政治、經濟及社會⾵險 • 與緊貼指數集體投資計劃相關的⾵險 • 與投資於基礎基⾦相關的⾵險 • 流通性⾵險 • 交易對⼿及結算⾵險 • 託管⾵險 • 估值與會計⾵險 • 有關期貨及期權的⾵險 • 提前終⽌的⾵險 • 與宏利MPF退休收益基⾦相關的額外⾵險 • 與證券借出及回購協議相關的⾵險有關所列各項⾵險的詳細說明，請參閱第4條（⾵險因素）。

(f) 分發派息

退休收益基⾦旨在定期分發派息。現時，退休收益基⾦擬定每⽉分發派息，並於2020年9⽉21⽇推出⽇期後的第七個⽉開始（或⾸層核准基⾦的投資經理如認為合適⽽建議的更早⽇期）。在每曆年開始分發派息的⾸個⽉之前，該曆年每⽉份的某⼀交易⽇將預定為記錄⽇（「記錄⽇」）。於緊隨記錄⽇後的下⼀個交易⽇（「除息⽇」），退休收益基⾦每單位資產淨值將降低或調整，以反映分發派息。每曆年之每⽉份預定的記錄⽇及除息⽇的時間表將於該曆年⾸個記錄⽇前，在實際可⾏的情況下盡快於網站 www.manulife.com.hk 備妥。如任何⽇期變成⾮交易⽇，該⽇期及隨後有關分發派息流程的相應⽇期將各⾃順延⾄下⼀個交易⽇，⽽不另⾏通知。

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退休收益基⾦每單位派息⾦額將由受託⼈根據⾸層核准基⾦之投資經理的建議⽽釐定。於記錄⽇在成員的帳⼾∕附屬帳⼾持有的退休收益基⾦單位數⽬將有資格獲得就該記錄⽇釐定及適⽤的派息。為免產⽣疑問，於記錄⽇從退休收益基⾦贖回或轉出（如有）的單位數⽬將沒有資格獲分發派息。此外，於記錄⽇將會認購或轉⼊（如有）退休收益基⾦的單位數⽬將有資格獲分發派息。派息⾦額將根據成員於記錄⽇的年齡，分配⾄相關成員的帳⼾∕附屬帳⼾並再投資於退休收益基⾦或投資於利息基⾦。該再投資或投資將於除息⽇後的10個營業⽇內之交易⽇（「分派⽇」）作出。對應每個記錄⽇的每單位派息⾦額及分派⽇將於分派⽇後的6個營業⽇內於網站 www.manulife.com.hk 公佈。在派息開始投資於利息基⾦時，將會向有關成員發出⼀次提⽰。請參閱下表有關分發派息流程：

è

記錄⽇ è 除息⽇

è

分派⽇（除息⽇後的10個營業⽇內）釐定帳⼾∕附屬帳⼾内所持有有資格獲分發派息的單位數⽬

單位價格因分發派息⽽降低或調整分配派息⾄帳⼾∕附屬帳⼾

* 請參閱第3.4.1條（宏利MPF利息基⾦）有關利息基⾦的詳情，尤其投資⽬標及⾵險。成員應注意，派息將不會直接以現⾦⽀付，⽽會分配⾄成員的帳⼾∕附屬帳⼾。如成員年屆65歲或以上，派息將記⼊並投資於利息基⾦，因⽽受到有關⾵險的影響，例如保證⼈的信貸⾵險，以及需收取適⽤於利息基⾦的費⽤及收費。成員亦應注意，其退休收益基⾦内的投資（包括獲分發的派息）須受強制性及⾃願性供款（以適⽤者為準）適⽤的相同歸屬、保存及提取規定所規限。

利息基⾦*

於記錄⽇當天為 65歲以下的成員：派息將再投資以認購退休收益基⾦單位於記錄⽇當天年屆 65歲或以上的成員：派息將記⼊利息基⾦

退休收益基⾦

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附註︰受託⼈可在徵詢⾸層核准基⾦之投資經理以及保薦⼈的建議並與其達致同意後，及在顧及成員的利益後，修改任何未來的記錄⽇及除息⽇的時間表，並在實際可⾏的情況下盡快更新網站，⽽不另⾏通知成員。成員應在網站查閱最新資料。受託⼈可在⾸層核准匯集投資基⾦之投資經理的建議下，決定是否就任何⽉份作出任何分發派息與否以及派息⾦額。受託⼈及投資經理或會考慮各種因素，例如經濟及市場情況及前景、投資環境，以及⾸層核准基⾦的表現等，但無論在任何情況，派息將按受託⼈完全酌情權⽽決定。派息將分配⾄上⽂所述相關成員的帳⼾∕附屬帳⼾，或在顧及相關成員的利益後，按受託⼈認為合適的其他⽅式實⾏。受託⼈可在⾸層核准基⾦之投資經理的建議下，決定是否及在何種程度上從已變現之資本增值、資本及∕或總收⼊中撥付派息，同時亦可從資本中記⼊∕⽀付全部或部分費⽤、收費及開⽀，以致可作為派息的可分派收⼊增加。經積⾦局及證監會核准後，受託⼈在向成員發出⼀個⽉的事先通知後可修改前述的派息政策。成員應注意，派息從資本中及∕或實際上從資本中撥付代表提取部分原有投資或任何歸因於原有投資的資本增值。分發派息會導致退休收益基⾦於除息⽇的每單位資產淨值降低或調整。儘管上⽂所述，派息將會根據第3.4.3(f)條（分發派息）分配⾄成員的帳⼾∕附屬帳⼾。於過往 12個⽉的每單位派息⾦額及派息組合成分（即從可分派收⼊淨額及資本中撥付的派息百分⽐）將會於網站 www.manulife.com.hk備妥或應要求提供。 65歲以下的成員應注意，定期及頻繁地分發派息並將派息再投資於退休收益基⾦無可避免會涉及⼀段投資空檔（即除息⽇後10個營業⽇內），派息未有⽤作再投資，⽽重複地受間斷市場⾵險所影響（現時為每⽉）。就由於分發派息的特點，這些成員從退休收益基⾦得到的回報或會因派息再投資時，其每單位資產淨值可能已升或跌，⽽受到負⾯或正⾯的影響。因此，這些成員從退休收益基⾦得到的回報或會有别於有相類似投資组合⽽不包含此安排的成分基⾦，⽽分發派息的特點對這些成員或許不⼀定是有利。這些成員應審慎考慮退休收益基⾦是否適合他們，以及如有需要，應徵詢獨⽴專業意⾒。

成員應注意，退休收益基⾦就資本或投資回報或派息⾦額∕派息率概不提供任何保證，並且不擔保派息頻次，⽽派息⾦額∕派息率亦可能出現波動。」 5. 第 3.10條（強積⾦計劃說明書第 42⾴）

在第3.10條的最後加⼊以下新段落：「儘管有以上規定，倘若終⽌的成分基⾦為宏利MPF利息基⾦，則宏利MPF退休收益基⾦分發予年屆65歲或以上相關成員的未來派息，將投資於宏利MPF退休收益基⾦以認購單位，或經積⾦局及證監會批准投資於受託⼈指定的其他成分基⾦。」

6. 第 4.27條（強積⾦計劃說明書第 50-51⾴）

在第 4.27條後加⼊以下新的第 4.28條及第 4.29條：「4.28 與宏利MPF退休收益基⾦相關的額外⾵險

派息可從基⾦的已變現之資本增值、資本及∕或總收⼊中撥付，同時亦可從資本中記⼊∕⽀付全部或部分費⽤、收費及開⽀。倘若有關期間的可分派收⼊淨額不⾜以⽀付已釐定∕公佈的派息，可從基⾦的資本中或實際上從資本中分發派息。成員應注意，儘管相關派息可⽤於第3.4.3(f)條（分發派息）規定的投資，分發派息將導致退休收⼊基⾦於相關除息⽇的每單位資產淨值⽴即降低或調整。概不保證將會分發派息，亦不保證派息的⽬標⽔平。正派息率或⾼派息率並不代表正回報或⾼回報。

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分發派息⾄成員帳⼾的過程中無可避免會出現⼀段投資空檔（即除息⽇後10個營業⽇內），派息仍未投資於任何成分基⾦，⽽這段期間或可能出現市場波動。成員應注意相關的間斷市場⾵險。 4.29 與證券借出及回購協議相關的⾵險基⾦可從事證券借貸，⽽該等交易會受到與證券借貸交易相關的⾵險的影響。證券借貸交易涉及借⽅未能及時歸還已借出證券，以及抵押品價值可能降⾄低於已借出證券價值的⾵險。基⾦可訂⽴回購協議，⽽該等交易會受到與回購協議相關的⾵險的影響。若保存抵押品的交易對⼿未能履⾏責任，基⾦可能蒙受虧損，因為收回已存放的抵押品時可能延誤，或由於抵押品定價不準確或市場⾛勢⽽使原本收取的現⾦可能少於存放於交易對⼿的抵押品。」

7. 第 5.1.1條（強積⾦計劃說明書第 52-58⾴）

i. 修訂第5.1.1條下的第⼀個列表，在「(C)及(D) 成分基⾦費⽤、開⽀及收費及基礎基⾦費⽤、開⽀及收費」下的「宏利MPF國際股票基⾦」⼀⾏後加⼊以下新⾏：

(C)及(D) 成分基⾦費⽤、開⽀及收費及基礎基⾦費⽤、開⽀及收費費⽤、開⽀及收費類別 (請參閱重要說明(iii)) 成分基⾦名稱現⾏收費率### 從以下項⽬扣除# 基⾦管理費 7 (請參閱重要說明(i)）宏利MPF退休收益基⾦按每年資產淨值的 1.30%計算

⾸層核准基⾦、次層緊貼指數集體投資計劃及核准基⾦的相關資產

ii. 修訂重要說明的「(i) 基⾦管理費明細表」下的列表，在「宏利MPF穩健基⾦」⼀⾏後加⼊以下新⾏：

成分基⾦名稱

基⾦管理費的現⾏收費之明細表基⾦管理費成分基⾦層⾯ (每年資產淨值的百分⽐) 基礎基⾦層⾯ (每年資產淨值的百分⽐) 信託和管理費^^ 投資管理費受託⼈費⽤投資管理費現⾏收費率最⾼收費率††† 保薦⼈費⽤^^^

受託⼈及保管⼈費⽤⾏政管理費^^^^

宏利MPF退休收益基⾦‡‡, ‡‡‡‡ 最⾼0.33% 0.12% 0.60% 無無最⾼ 0.40%& 1.30% 2.63%

iii. 在重要說明的「(i) 基⾦管理費明細表」部分的最後加⼊以下新的註腳：

「& 成分基⾦投資於多個基礎核准基⾦，其中每個的投資管理費或會不同。」 8. 第 7.2.2條（強積⾦計劃說明書第 75⾴）

刪除倒數第⼆段之全⽂，並以下⽂取代：「發⾏單位之前，受託⼈有酌情權將該等供款（包括宏利 MPF 退休收益基⾦所分發的派息）保留在⼀個附息帳⼾之內，從中產⽣的任何利息應屬於本計劃。」

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9. 第 7.2.3條（強積⾦計劃說明書第 75-76⾴）刪除第 7.2.3條(b)項下的段落之全⽂，並以下⽂取代：

「在將供款（包括宏利 MPF退休收益基⾦所分發的派息）投資於宏利 MPF利息基⾦之前，受託⼈有酌情權將該等供款（包括宏利 MPF 退休收益基⾦所分發的派息）保留在⼀個附息帳⼾之內，從中產⽣的任何利息應屬於本計劃。」

10. 除上⽂明確載列者外，強積⾦計劃說明書的所有其他條⽂維持不變。

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TFHK DM-MJ-20-0298-5 (3rd Proof)

2020年12月1日

宏利環球精選（強積金）計劃之強積金計劃說明書之第二補件

日期為2020年3月31日的宏利環球精選（強積金）計劃之強積金計劃說明書必須附上本補件，方可被分發。本補件應與強積金計劃說明書一併閱讀，並視為一份文件。除非另有指明，本補件內之修訂將於2021年1月5日起生效，而不影響強積金計劃說明書內之任何簡稱或附註的意義。成員可於我們的網站www.manulife.com.hk下載強積金計劃說明書。

1. 第3.1條（強積金計劃說明書第6頁）

從列表中刪除以下一行：

成�基金首層匯�投�基金宏利MPF2020�休基金宏利2020�休單位信託基金

2. 第3.2條（強積金計劃說明書第6-11頁）

刪除第3.2條之全文，並以下文取代：

「3.2 成分基金表

本計劃目前由以下成分基金組成。經積金局及證監會批准後，受託人可隨時設立新的成分基金。

序號成分基金名稱投資經理** 基金結構基金描述投資重點

1. 宏利MPF利息基金

不適用投資於單一核准匯集投資基金（「核准基金」）

保證基金 ― 本金保證

最少70%投資於港元固定收益金融工具，最多30%投資於其他投資

2. 宏利MPF穩健基金

不適用投資於單一核准基金

保證基金 ―利息保證

最多40%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資

3. 宏利MPF退休收益基金


混合資產基金 ― 環球 ― 約20%至60%投資於股票及與股票有關的投資

約20%至60%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資

4. 宏利MPF增長基金


混合資產基金 ― 環球 ― 約50%至90%投資於股票及與股票有關的投資


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5. 宏利MPF進取基金


混合資產基金 ― 環球 ― 主要投資於股票及與股票有關的投資

主要投資於股票及與股票有關的投資，最多30%投資於債券、存款及其他投資

6. 宏利MPF保守基金


貨幣市場基金 ― 香港

固定收益金融工具

7. 宏利MPF香港股票基金


股票基金 ― 香港

主要投資於股票及與股票有關的投資（其中最多10%投資於中國內地上市公司股份），最多30%投資於債券、存款及其他投資

8. 宏利MPF國際股票基金


股票基金 ― 環球

投資於環球股票及與股票有關的投資，最多30%投資於債券、存款及其他投資

9. 宏利MPF亞太股票基金


股票基金 ― 亞太

主要投資於股票，最多30%投資於債券、存款及其他投資

10. 宏利MPF歐洲股票基金


股票基金 ― 歐洲


11. 宏利MPF北美股票基金


股票基金 ― 北美洲


12. 宏利MPF日本股票基金


股票基金 ― 日本


13. 宏利MPF香港債券基金


債券基金 ― 香港

最少70%投資於以港元計價的准許存款及債務證券，最多30%投資於其他投資

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14. 宏利MPF人民幣債券基金


債券基金 ― 中國

最少70%投資於以人民幣計價的債務證券，最多30%投資於以人民幣或非人民幣計價的其他投資

15. 宏利MPF亞太債券基金


債券基金 ― 亞太

主要投資於由任何政府、中央銀行、超國家機構、多邊國際機構，或企業於亞太區發行的債務證券，最多30%投資於其他投資

16. 宏利MPF國際債券基金


債券基金 ― 環球

主要投資於由任何政府及中央銀行或多邊國際機構發行的准許存款及債務證券，最多30%投資於其他投資

17. 宏利MPF中華威力基金


股票基金 ― 大中華區

主要投資於大中華經濟地區各類行業公司股份，最多30%投資於債券、存款及其他投資

18. 宏利MPF康健護理基金


股票基金 ― 康健護理行業

主要投資於任何證券交易所上市公司的康健護理及相關行業的公司的股票相關投資及股份，最多30%投資於債券、存款及其他投資

19. 宏利MPF恒指基金


股票基金 ― 香港

投資於恒生指數成份股公司的股份

20. 宏利MPF富達增長基金


混合資產基金 ― 環球 ― 約90%投資於股票

約90%投資於環球股票中的次層核准基金

21. 宏利MPF富達平穩增長基金


混合資產基金 ― 環球 ― 約50%投資於股票

約50%投資於環球股票中的次層核准基金，45%投資於環球債券，其餘5%則投資於現金存款

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22. 宏利MPF核心累積基金


混合資產基金 ― 環球 ― 約60%投資於較高風險資產，40%投資於較低風險資產

約60%投資於較高風險資產，其餘資產投資於較低風險資產

23. 宏利MPF 65歲後基金


混合資產基金 ― 環球 ― 約20%投資於較高風險資產，80%投資於較低風險資產

約20%投資於較高風險資產，其餘資產則投資於較低風險資產

24. 宏利MPF智優裕退休基金


混合資產基金 ― 環球 ― 最高65%投資於股票


25. 宏利MPF 2025退休基金



最初75%至95%投資於股票及與股票有關的投資，其餘資產則投資於債券、存款及其他投資，並根據資產分配軌道逐步增持更多定息證券












最初80%至100%投資於股票及與股票有關的投資，並根據不同的資產分配軌道而異

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** 目前，在成分基金層面並無委任任何投資經理。

首層匯集投資基金的資產投資於以下的基礎基金：

成�基金�稱

首層匯�投�基金的投�投�組合�理基金�構

現�由宏利投��理（⾹港）�限�司負責�理的�層傘子單位信託基金

亦可投�於其�核准基金

亦可投�於一個或�個緊貼��投�計劃

宏利MPF利息基金

宏利MPF�健基金

宏利MPF退休收益基金

宏利MPF增長基金

宏利MPF��基金

宏利MPF⾹港��基金

宏利MPF國��基金

宏利MPF亞太��基金

宏利MPF��基金

宏利MPF北��基金

宏利MPF日本��基金

宏利MPF⾹港債券基金

宏利MPF人民幣債券基金

宏利MPF亞太債券基金

宏利MPF國�債券基金

宏利MPF中��力基金

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成�基金�稱

首層匯�投�基金的投�投�組合�理基金�構

現�由宏利投��理（⾹港）�限�司負責�理的�層傘子單位信託基金

亦可投�於其�核准基金

亦可投�於一個或�個緊貼��投�計劃

宏利MPF�健�理基金

宏利MPF智�裕�休基金

宏利MPF 2025�休基金





��基金的形式投�於傘子單位信託基金�構��作的投�組合

宏利MPF富�增長基金 (現�由富�基金（⾹港）�限�司負責�理)

宏利MPF富�平�增長基金 (現�由富�基金（⾹港）�限�司負責�理)

宏利MPF核心累積基金 (現�由��投�⾹港�限�司負責�理)

宏利MPF 65歲�基金 (現�由��投�⾹港�限�司負責�理)

」

3. 第3.4.25條（強積金計劃說明書第34頁）

刪除第3.4.25條之全文。第3.4.26條重新編號為第3.4.25條，而後續條文則相應地重新編號。

4. 第8條（強積金計劃說明書第82-84頁）

刪除「退休基金」定義之全文，並以下文取代：

「「退休基金」指： • 宏利MPF智優裕退休基金； • 宏利MPF 2025退休基金； • 宏利MPF 2030退休基金； • 宏利MPF 2035退休基金； • 宏利MPF 2040退休基金；及 • 宏利MPF 2045退休基金。」

5. 除上文明確載列者外，強積金計劃說明書的所有其他條文維持不變。

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PDF Output on 15 Sep 2020

Illustrative example for Manulife MPF Conservative Fund of theManulife Global Select (MPF) Scheme

PURPOSE OF THE EXAMPLEThis example is intended to help you compare the total amounts of current annual fees payable under this Scheme with those under other registered schemes.

THIS EXAMPLE ASSUMES THAT :

(a) your monthly relevant income is HK$8,000(b) you have put all the accrued benets into the Manulife MPF Conservative Fund; you have not switched your

accrued benets to other constituent funds during the nancial period(c) you have not transferred any accrued benets into or out of this Scheme during the nancial period

(d) 5 employees (including yourself) of your company participate in this Scheme(e) the monthly relevant income of each employee is HK$8,000(f) no voluntary contribution is made(g) each of the other 4 employees has the same MPF account activities as yours

(h) the monthly rate of investment return is 0.5% on total assets(i) the prescribed savings rate is 3.25% per annum throughout the nancial period

Based on these assumptions, the total amounts of current annual fees you need to pay under this Scheme (including those payable to the underlying approved pooled investment fund) in this nancial periodwould be : HK$45

This is just an illustrative example. The actual amounts of fees you need to pay may be, depending on your choice of investments and activities taken during the nancial period. The

MPF Scheme Brochure should be read for further details of the Scheme.

宏利環球精選(強積金)計劃宏利MPF保守基金年費解說例子

本解說例子的目的本例子有助您比較本計劃與其他註冊計劃所徵收的年費總額。本例子假設 :

(a) 您每月的有關入息為HK$8,000(b) 您把所有累算權益投資於宏利 MPF保守基金；而且在財政期內沒有把累算權益轉投其他成分基金(c) 您在財政期內沒有把累算權益移入或調出本計劃

(d) 您的僱主有5名僱員(包括您本人)參加本計劃(e) 每名僱員的每月有關入息為HK$8,000(f) 勞資雙方並無作出自願性供款(g) 另外4名僱員的強積金帳戶活動與您的帳戶活動相同

(h) 每月投資回報率為總資產的0.5%(i) 在整段財政期內的訂明儲蓄年利率為3.25%根據以上假設，您在每一財政期須就本計劃支付的年費總額 ( 包括所投資的核准匯集投資基金的費用 )為 : HK$45

本例子謹作解說用。您所須支付的實際年費，視乎您在財政期內的投資選擇及活動而定，因此或會　　　　　上述例子所計算的款額。更多有關本計劃之詳情，請參閱強積金計劃說明書。

注意：

Warnings :

(09/

2020

) 1 o

f 2

Issued: 31-03-2020

發出日期：31-03-2020

您的強積金帳戶活動

您的任職公司資料

投資回報及儲蓄利率

高於或低於

Your MPF Account Activities

Your Company Prole

Investment Return & Savings Rate

higher orlower

Manulife Provident Funds Trust Company Limited宏利公積金信託有限公司22/F., Manulife Financial Centre, 223-231 Wai Yip Street, Kwun Tong, Kowloon, Hong Kong.香港九龍觀塘偉業街 223-231號宏利金融中心 22 樓

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PDF Output on 15 Sep 2020

ON-GOING COST ILLUSTRATIONS FORManulife Global Select (MPF) Scheme

宏利環球精選 (強積金) 計劃持續成本列表

(09/

2020

) 2 o

f 2

Issued發出日期：

Note 註 : i. The example does not take into account any bonus units that may be oered to certain employers / members of the scheme. 上述例子並無計及僱主/計劃成員或可取得的紅利單位。

BASED ON THE ABOVE ASSUMPTIONS, YOUR COSTS ON EACH HK$1,000 CONTRIBUTED ARE ILLUSTRATED IN THE FOLLOWING TABLE. PLEASE NOTE THAT THE ACTUAL COSTS WILL DEPEND ON VARIOUS FACTORS AND MAY BE DIFFERENT FROM THE NUMBERS SHOWN BELOW.根據以上假設因素，您每供款HK$1,000所須承擔的成本載列如下。請注意，實際成本視乎不同因素而定，與下列數字或有差異：

Name of constituent fund 成分基金名稱

Fund expenseratio for nancial

period endedMar 2020

截至2020年3月止財政年度的

基金開支比率

Cost on each HK$ 1,000 contributed每供款HK$1,000 所須承擔的成本

Aer 1 year(HK$)

1年後 (HK$)

Aer 3 years(HK$)

3年後 (HK$)

Aer 5 years(HK$)

5年後 (HK$)Manulife MPF Interest Fund 宏利 MPF 利息基金Manulife MPF Stable Fund 宏利 MPF 穩健基金Manulife MPF Growth Fund 宏利 MPF 增長基金Manulife MPF Aggressive Fund 宏利 MPF 進取基金Manulife MPF Hong Kong Equity Fund 宏利 MPF 香港股票基金Manulife MPF International Equity Fund 宏利 MPF 國際股票基金Manulife MPF Pacic Asia Equity Fund 宏利 MPF 亞太股票基金Manulife MPF European Equity Fund 宏利 MPF 歐洲股票基金Manulife MPF North American Equity Fund 宏利 MPF 北美股票基金Manulife MPF Japan Equity Fund 宏利 MPF 日本股票基金Manulife MPF Hong Kong Bond Fund 宏利 MPF 香港債券基金Manulife MPF International Bond Fund 宏利 MPF 國際債券基金Manulife MPF Fidelity Growth Fund 宏利 MPF 富達增長基金Manulife MPF Fidelity Stable Growth Fund 宏利 MPF 富達平穩增長基金Manulife MPF China Value Fund 宏利 MPF 中華威力基金Manulife MPF Healthcare Fund 宏利 MPF 康健護理基金Manulife MPF Smart Retirement Fund 宏利 MPF 智優裕退休基金Manulife MPF 2020 Retirement Fund 宏利 MPF 2020 退休基金Manulife MPF 2025 Retirement Fund 宏利 MPF 2025 退休基金Manulife MPF 2030 Retirement Fund 宏利 MPF 2030 退休基金Manulife MPF 2035 Retirement Fund 宏利 MPF 2035 退休基金Manulife MPF 2040 Retirement Fund 宏利 MPF 2040 退休基金Manulife MPF 2045 Retirement Fund 宏利 MPF 2045 退休基金Manulife MPF Pacic Asia Bond Fund 宏利 MPF 亞太債券基金Manulife MPF Hang Seng Index Tracking Fund 宏利 MPF 恒指基金Manulife MPF RMB Bond Fund 宏利 MPF 人民幣債券基金Manulife MPF Core Accumulation Fund 宏利 MPF 核心累積基金Manulife MPF Age 65 Plus Fund 宏利 MPF 65 歲後基金

1.79%1.77%1.78%1.80%1.81%1.79%1.85%1.81%1.78%1.80%1.18%1.18%1.78%1.78%2.00%1.93%1.08%1.07%1.06%1.07%1.07%1.09%1.06%1.26%1.01%1.21%0.76%0.78%

$19$19$19$19$19$19$19$19$19$19$12$12$19$19$21$20$11$11$11$11$11$11$11$13$11$13$8$8

$58$58$58$58$59$58$60$59$58$58$39$39$58$58$65$63$35$35$35$35$35$36$35$41$33$40$25$26

$100$99$99$101$101$100$103$101$99$101$67$67$99$99$111$108$61$61$60$61$61$62$60$71$57$68$43$45

30-09-2020

ABOUT THIS ILLUSTRATIONThis is an illustration of the total eect of fees and charges on each HK$1,000 contributed in the funds named below. The fees and charges of a fund are one of the factors that you should consider in making investment decisions across funds. You should however also consider other important information such as the risks of the fund, the nature of the fund, the aributes of relevant parties, the range and quality of services being oered and, most importantly, your own personal circumstances and expectations. The information about fees and charges set out in this table is intended to help you compare the cost of investing in one constituent fund with the cost of investing in other constituent funds.The Illustration has been prepared based on some assumptions that are the same for all funds. The Illustration assumes the following:

a gross contribution of HK$1,000 is made in the respective constituent fund now and, being eligible to do so, you withdraw all of your accrued benets arising from this contribution at the end of each time period indicated;for the purpose of this illustration only, the contribution has a 5% gross return each year [It is important to note that the assumed rate of return used in this document for illustrative and comparative purposes only. The return is neither guaranteed nor based on past performance. The actual return may be dierent.]; and the expenses of the funds (expressed as a percentage called the ‘fund expense ratio’ below) remain the same for each fund for all the periods shown in this illustration.

(a)

(b)

(c)

(a)

(b)

(c)

有關本列表本列表旨在說明就下列基金每供款HK$1,000所須支付的費用總額。基金的收費是選擇基金的考慮因素之一，但您亦須考慮其他重要的資料，如基金的風險、基金的性質、受託人及服務提供者的基本資料、服務範疇及質素等，而最重要的一項，是您個人的情況及期望。下表載列的收費資料，旨在協助您比較投資於不同成分基金的成本。

本列表按下列假設因素編製，而各基金的假設因素均相同：

向成分基金供款總計HK$1,000，並在符合資格的情況下，於以下每個時段結束時提取累算權益；

純就本列表的目的而言，供款的總投資回報率為每年5%。〔請注意，該5%為本列表採用的模擬回報率，僅作解說及比較資料用。該項回報並非保證回報，亦非過往回報。實際回報與模擬回報或有差異〕；及

在本列表所示的整段投資期內，各基金的開支（以百分比表示，稱為「基金開支比率」）均沒有改變。

Manulife Provident Funds Trust Company Limited宏利公積金信託有限公司22/F., Manulife Financial Centre, 223-231 Wai Yip Street, Kwun Tong, Kowloon, Hong Kong.香港九龍觀塘偉業街 223-231號宏利金融中心 22 樓

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Version 20130401-01

Manulife (International) Limited (Incorporated in Bermuda with limited liability)宏利人壽保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限責任公司）

DEFINITIONS1.

and used throughout this Notice shall have the meaning

as defined in the Ordinance.

For the purpose of this Notice:

shall mean data subjects and include (but not be limited to) existing and prospective insurance policy owners, insured, beneficiaries and other persons designated or entitled to receive moneys and/or other benefits under an insurance policy; and members under an occupational retirement scheme; and scheme members under a mandatory provident fund scheme; and share/unit holders of investment funds.

shall mean the Hong Kong Special Administrative Region.

shall mean Manulife (International) Limited, Manulife Provident Funds Trust Company Limited, Manulife Asset Management (Hong Kong) Limited, or a Manulife Fund (as the case may be) in respect of its respective customers.

shall mean any investment fund sponsored or managed from time to time by a member of the Manulife Group (including but not limited to Manulife Global Fund and Manulife Advanced Fund SPC) and shall mean all such investment funds.

shall mean Manulife Financial Corporation and its subsidiaries and affiliates (including but not limited to Manulife (International) Limited, Manulife Provident Funds Trust Company Limited, Manulife Asset Management (Hong Kong) Limited), and Manulife Funds. The rights and obligations of each member of Manulife Group under this Notice are several and not joint. No member of Manulife Group shall be liable for an act or omission by another member of Manulife Group.

shall mean Personal Data (Privacy) Ordinance.

COLLECTION2. From time to time, it is necessary for customers to supply Manulife

with personal data in connection with the establishment or continuation of business relationship, or provision of products or services. Failure to supply such data may result in Manulife being unable to establish or continue the business relationship, or provide products or services.

3. It is also the case that personal data are collected or received by Manulife from and/or in respect of customers in the ordinary course of the continuation of the business relationship, for example, when an application is made for a change of beneficiary/insured member under the insurance policy; or when notification is made by the employer of a change of employment/address of an employee member of an occupational retirement scheme/mandatory provident fund scheme; or when a joint share holder of an investment fund applies for investment fund switching.

PURPOSES4. The purposes for which personal data of a customer may be used

will vary depending on the nature of the customer’s relationship with Manulife. Such purposes may include the following:(a) processing, assessing and determining applications or requests

made by customers for products and/or services;(b) administering, maintaining, managing and operating products

and/or services provided to customers;(c) confirming customer’s identity and uniquely identifying customer;(d) confirming the accuracy of the information collected;(e) understanding customer’s financial situation better, evaluating

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