Factoring InternacionalLa experiencia chilena

Julio Nielsen

Factorline - Chile

Mayo 2006

Contenido

Algunos Elementos a considerar

Ventas v/s Riesgo de pago

Algunas cifras

Factors Chain International

Factoring Internacional y su mecánica

Factoring Internacional en Chile

Algunos Elementos a considerar

GlobalizaciónComunicacionesTLCTransporteConocimiento de los Mercados

El comprador está en otro paísSistema legal distintoIdioma, hora, costumbres

Competencia

Ventas vs Riesgo de Pago

Seguro deCrédito

PagoContado

CuentaAbierta

Carta deCrédito

FactoringInternacional

Riesgo

Ventas

Algunas Cifras

Crecimiento de las Exportaciones a nivel Mundial22%

Crecimiento Factoring Internacional11%

Crecimiento de Cartas de Crédito3%

Algunas Cifras

Total Exportaciones Mundiales

US$ 13.800 bn

Total Factoring Internacional

US$ 102 bn (0.7%)

Factors Chain International

www.factors-chain.com

FCI 1968

Amsterdam Headquarters

Factoring spreading it’s wings

200 MIEMBROS

59 PAISES

US$ 682 BN

Factoring Internacional

Protección hasta por el 100% del monto

de las facturas de exportación

Cobranza de dichas facturas

Financiamiento

Administración de las cuentas por cobrar

Mecánica

Exportador Importador

Factor Exportador

Factor Importador

Mecánica

Exportador Importador

Factura Proforma

Orden de Compra

Libre negociación

1

Mecánica

Exportador Importador

Factor Exportador

2 Solicitud / Aprobación de línea

3

Despacho de Mercaderías

Mecánica

Exportador

Factor Exportador

Factor Importador

6

5

4

Copia Factura

Copia Factura

Anticipo / Financiamiento (80%)

Mecánica

Exportador Importador

Factor Exportador

Factor Importador

9 7

8

Pago

Pago

Balance / Excedente

Exportador Importador

ImportFactor

ExportFactor

1 Protección contra impago

2 Cobranza

3 Financiamiento

4 Administration Cuentas

Distribución de las Funciones

Beneficios para el Exportador

Simpleza: un solo Factor para exportar a todo el Simpleza: un solo Factor para exportar a todo el

mundo; Riesgo local.mundo; Riesgo local.

Expertise: cada IF es especialista en su mercado, Expertise: cada IF es especialista en su mercado, tiene acceso a bases de datos locales, conoce las tiene acceso a bases de datos locales, conoce las costumbres e idioma del importador y puede costumbres e idioma del importador y puede proveer información de los distintos sectores proveer información de los distintos sectores económicos de su paíseconómicos de su país

Disputas: el IF provee una valiosa asistencia para Disputas: el IF provee una valiosa asistencia para resolver cualquier disputa que se presenteresolver cualquier disputa que se presente

Beneficios para el Importador

NO requiere utilizar su capacidad financiera NO requiere utilizar su capacidad financiera en los bancos, ya que no necesita abrir una en los bancos, ya que no necesita abrir una carta de crédito para realizar la importacióncarta de crédito para realizar la importación

Pagos: los realiza al Factor de Importación Pagos: los realiza al Factor de Importación como si se tratase de un proveedor como si se tratase de un proveedor

domésticodoméstico

Comunicación: según las costumbres, Comunicación: según las costumbres, idioma, horarios y prácticas comerciales de idioma, horarios y prácticas comerciales de

su paíssu país

Algunos Bancos que participan

Banco de Galicia y Buenos Aires S.A.

Banco de la Nación Argentina Fortis Bank ING National Bank of Canada Bank of China BNP Paribas Société Générale Credit Agricole ABN AMRO Bank Banca Nazionale del Lavoro Banca Intesa Mizuho Bank The Bank of Tokyo Mitsubishi

Banco de Crédito del Perú Banco Sabadell BBVA Banco Popular Español Santander Central Hispano UBS Barclays Bank HSBC Royal Bank of Scotland BB&T, USA Wells Fargo Bremer Landesbank Banco Cuscatlán St. George Bank, Australia Nordea Bank, Norway

Factoring Internacional en Chile

Banco de ChileBanco de Crédito e InversionesCorpbancaBanco SecurityBanco HNSFactorline

Factoring Internacional en Chile

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50

100

150

200

250

300

350

400

2002 2003 2004 2005

Cifras en millones de US$

Factoring Internacional en América2005

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1000

2000

3000

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6000

7000

8000

U.S.A. Canada Chile Cuba México Brasil Argentina

Cifras en millones de US$