kbl european private bankers: een solide bank
DESCRIPTION
Met een core Tier 1 ratio van 16,5%, een Loan-To-Deposit ratio van 21,1% en een ruim kasoversschot (overschot van meer dan € 3 miljard) behoort KBL European Private Bankers tot één van de meest solide banken. ©KBL European Private BankersTRANSCRIPT
C i j f e r s p e r 3 1 . 1 2 . 2 0 1 1
S o l v a b i l i t e i t , S t a b i l i t e i t , S o l i d i t e i t
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS
ALGEMEEN
S inds 2008 z i jn de banken zwaar getroffen
door de f inancië le cr is is . Di t had aanvankel i jk
z i jn weers lag op de inkomsten, maar wat
nog belangr i jker is , het heeft de f inancië le
inste l l ingen in de problemen gebracht voor wat
betreft hun so lvabi l i te i t .
KBL epb sloot 2011 af met een winst van
EUR 20,1 miljoen hetgeen, gezien de markteffecten
en de staat waarin de Westerse economieën dit jaar
verkeerden, een bevredigend resultaat genoemd mag
worden.
Uit de Act iva onder Beheer (AuM)M b l i jkt dat
onze c l iënten het vertrouwen in ons hebben
gehouden. Wi j beheren EUR 44,3 mi l jard aan
vermogen voor onze c l iënten, waarvan 35,1
mi l jard voor pr ivate banking c l iënten. Deze
c i j fers steken zeer gunst ig af ten opz ichte van
ve le andere marktpart i jen .
Kort gezegd, we kunnen trots z i jn op deze
zeer sterke balansc i j fers . Ons kredietr is ico is
goed onder contro le en k le in , we hebben een
comfortabele l iquidite itsbuffer, onze beleggingen
z i jn geplaatst b i j eersteklas inste l l ingen en , last
but not least , wi j hebben het voordeel van een
b i jzonder hoge so lvabi l i te i tsrat io .
ZEER HOGE
SOLVABILITEIT Met de kernkapitaa lrat io (Core T ier 1 rat io )
wordt de verhouding van het e igen kapitaa l
gemeten ten opz ichte van de r is ico’s waaraan
een inste l l ing is b lootgeste ld . Hoe hoger de
rat io is , hoe groter de f inancië le draagkracht
van een inste l l ing . Onlangs hebben de f inancië le
regulators de minimum eisen op d i t gebied
aanzienl i jk verscherpt en het wordt nu a lgemeen
aangenomen op de f inancië le markten dat deze
rat io n iet onder de 10%-grens mag val len . Met
een rat io van boven de 16% behoort KBL epb tot b
één van de meest so l ide banken.
De rat io Kredieten/Deposi to’s (Loan-to-Deposit
Rat io) i s de verhouding tussen de kredieten
d ie een f inancië le inste l l ing heeft verstrekt en
de depos i to’s d ie z i j heeft ontvangen. Als deze
verhouding te hoog is ( i .e . hoger dan 100%) kan
d i t erop duiden dat de inste l l ing in t i jden van
cr is is met moeite het hoofd kan b ieden aan de
opnames van de rekeninghouders . Met een rat io
van minder dan 20% en de beschikking over een
substant iee l cashoverschot (een overschot van
meer dan EUR 3 mi l jard) , bevindt KBL epb z ich b
in een zeer goede posit ie .
Solvabiliteit, Stabiliteit, Soliditeit
EEN BEPERKT
KREDIETRISICO (SITUATIE OP 31.12.2011)
De uitsplitsing van de geconsolideerde balans van KBL epb naar grote activacategorieën is als volgt:
Het betreft hier voornamelijk liquide activa van zeer hoge kwaliteit (i.e. high grade), waaronder deposito’s bij
de Centrale Bank (7%) en leningen op de interbancaire markt (34%).
(1) Interbancaire leningen en leningen aan cliënten worden meestal op een ‘gewaarborgde’ basis verstrekt, wat
betekent dat KBL epb in ruil voor de uitgeleende liquiditeiten een onderpand ontvangt.
De portefeuille is naar de volgende criteria uitgesplitst, waarmee de nadruk wordt gelegd op:
De hoge kwal i te i t van de kredietrat ings
Het aanzienl i jke aandeel van de soevere ine schuld met een ger inge b lootste l l ing aan de
per i fere landen (Portugal , I ta l ië , Ier land, Gr iekenland, Spanje ) .
Deposito's centrale banken
Interbancaire leningen
'Unit-linked investment' contracten
Obligatieportefeuille
Leningen aan cliënten
Aandelenportefeuille
Overige activa
Uitsplitsing naar type activa
Gewaarborgd
Niet-gewaarborgd
15%
85%
Onderverdeling gewaarborgd / niet-gewaarborgd (1)
7%9%
34%
10%12%
26%
2%
AAA
AA
A
BBB
< BBB
11%
9%
17%
18%
45%
Uitsplitsing naar kredietrating
Soeverein
Banken
Asset Backed Securities
Corporates
22%
13%
12%
53%
Uitsplitsing naar emittent
Niet-perifere landen
Portugal
Ierland
Italië
Griekenland
Spanje
8%
81%
1%
7%
1%
2%
Verhouding perifere landen / Niet-perifere landen
Dit document is van a lgemene commerc ië le aard . Voor gedeta i l leerde informat ie over de f inancië le s i tuat ie van KBL epb verwi jzen wi j naar het KBL Jaarvers lagb2011, dat op aanvraag verkr i jgbaar is . Indien u wenst te be leggen in een door KBL epb uitgegeven f inanciee l instrument , verwi jzen wi j u naar de betreffende bproduct informat ie (waaronder het betreffende prospectus) .
NUTTIGE ADRESSEN
VERENIGD KONINKRIJKBROWN, SHIPLEY & CO. LTD Founders Court, Lothbury London EC2R 7HE T +(44) 207 606 9833 F +(44) 207 606 6657
www.brownshipley.com
FRANKRIJK
KBL RICHELIEU BANQUE PRIVÉE SA
www.kblrichelieu.com
MONACO
KBL MONACO PRIVATE BANKERS SA8
SPANJEKBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS SA SUCURSAL EN ESPANA
www.kblbank.es
ZWITSERLAND
KBL SWISS PRIVATE BANKING LTD7, boulevard Georges-Favon CH-1211 Genève 11 T +(41) 58 316 60 00 F +(41) 58 316 64 44
www.kblswissprivatebanking.com
DUITSLAND
MERCK FINCK & CO, PRIVATBANKIERS
www.merckfinck.de
BELGIË
PUILAETCO DEWAAY PRIVATE BANKERS SA
www.puilaetcodewaay.be
LUXEMBURG
BANQUE PUILAETCO DEWAAY LUXEMBOURG SA 2, boulevard E. Servais L-2535 Luxembourg T +(352) 47 30 251 F +(352) 47 15 70
VITIS LIFE SA2 b l d E S i
www.vitislife.com
NEDERLAND
THEODOOR GILISSEN BANKIERS NV
www.gilissen.nl
HOOFDKANTOOR
43, boulevard Royal L-2955 Luxembourgrg
T +(352) 4797 1
www.kbl.lu
PRIVATE BANKING CLIËNTEN
T +(352) 4797 2272
F +(352) 4797 73914
BELEGGINGSFONDSEN EN OVERIGE INSTITUTIONELE CLIËNTEN
GLOBAL INVESTOR SERVICES
4797 2316T +(352) 4
FINANCIËLE INSTELLINGEN
GLOBAL FINANCIAL MARKETS
T +(352) 4797 38692) 4797
DOCHTERONDERNEMINGEN VAN KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS
KBL EUROPEAN PRIVATE BANKERS SA
WORLD FINANCE
BESTPRIVATE
B A N KLUXEMBOURG
2010
WORLD FINANCE
BESTPRIVATE
B A N KLUXEMBOURG
2011