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Los fraudes por Internet: Retos y Respuestas

Hugh Stevenson Director Adjunto,

Oficina de Asuntos Internacionales Comisión Federal de Comercio

Medellin, Colombia 15 Marzo 2018

Federal Trade Commission 1

Federal Trade Commission

El fraude por Internet: los costes • El perjuicio para los consumidores • La integridad del mercado • La confianza

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La integridad y la confianza “las prácticas comerciales fraudulentas y engañosas contra los consumidores socavan la integridad de los mercados nacionales y mundiales en detrimento de todas las empresas y los consumidores, y minan la confianza del consumidor en esos mercados” Directrices de la OCDE para proteger a los consumidores de las prácticas comerciales fraudulentas y engañosas a través de las fronteras, 2003

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El perjuicio a los consumidores

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Consumer Sentinel Network

• Quejas/reportes contribuidos por la FTC y otras organizaciones

• Los consumidores deciden si si someterán un reporte; no son los resultados de una encuesta

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Fuentes de datos de quejas Entidades publicas y privadas

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número de fraudes, robos de identidad y otras quejas reportadas, por año


Cantidad de quejas por tipo


1.1 millones de informes de fraude

21% informó una pérdida financiera $905 millones en total


Porcentaje que informa una pérdida, y la cantidad media perdida, por edad.


categorías de fraude por cantidad perdida



Recomendación de la OCDE: La protección del consumidor en comercio electronico

“Los consumidores que participan en el comercio electrónico deben contar con una protección al consumidor transparente y efectiva que no sea menor que el nivel de protección ofrecido en otras formas de comercio.”

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OCDE Recomendación: La protección del consumidor en comercio electronico

Los gobiernos deberían . . . “Establecer y mantener autoridades de aplicación de la protección al consumidor que tengan la autoridad y las facultades para investigar y tomar medidas para proteger a los consumidores contra prácticas comerciales fraudulentas, engañosas o desleales.”

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OCDE Recomendación: La protección del consumidor en comercio electronico

Los gobiernos deberían . . . “Trabajar para permitir que las autoridades de protección al consumidor actúen contra las empresas nacionales involucradas en prácticas comerciales fraudulentas y engañosas contra consumidores extranjeros, y tomen medidas contra las empresas extranjeras involucradas en prácticas comerciales fraudulentas y engañosas contra los consumidores nacionales”

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Naciones Unidas 2016

“Los Estados Miembros deben mejorar su capacidad de cooperación para combatir las prácticas comerciales transfronterizas fraudulentas y engañosas …”

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Naciones Unidas 2016

“Los Estados Miembros deben conferir a sus organismos encargados de hacer efectiva la protección del consumidor

atribuciones para investigar, seguir de cerca, obtener y, cuando proceda, compartir información y pruebas pertinentes,

particularmente en lo relativo a prácticas comerciales transfronterizas fraudulentas y engañosas que afecten a los consumidores.”

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Principios recomendados de la OCDE sobre la cooperación internacional en la ejecución de leyes

• 2003: la protección de los consumidores contra fraudes y engaños transfronterizos

• 2006: la protección contra el spam • 2007: leyes que protegen la privacidad

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¿Cómo concretizar los principios del interés común en la cooperación internacional?

1. La mejora de marcos domésticos a fin de o Permitir investigaciones eficaces o Permitir la cooperación transfronteriza

2. Acciones coordinadas de ejecución y el establecimiento de las prioridades

3. El desarrollo de mecanismos internacionales eficaces

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1. La mejora de marcos domésticos

• Asistencia e intercambio de información de manera informal

• Intercambio de Quejas

• Asistencia e intercambio de información de manera informal

Mecanismos de la FTC para cooperar en temas del “Enforcement”


1. La mejora de marcos domesticos

La Ley U.S. SAFE WEB (2006) también dispone que la FTC tiene la facultad de: • compartir información de carácter confidencial

procurada por mecanismos formales con autoridades extranjeras

• proveer asistencia a las investigaciones de autoridades extranjeras


1. La mejora de marcos domesticos

La Ley U.S. SAFE WEB (2006) dispone que la FTC tiene la facultad de ejercer la ley en cuanto a las prácticas comerciales que o causan o están propensas a causar daños

razonablemente predicibles dentro de los EEUU, o

o implican conducta sustancial que se ocurre dentro de los EEUU


2. Acciones coordinadas de ejecución


La policía española arresta a 84 involucrados en una estafa “Nigeriana”

La policía inició la investigación en octubre de 2012, con la ayuda de la Comisión Federal de Comercio de los EE. UU., El Centro de Quejas

Penales de EE. UU. y el Centro Antifraude de Canadá


1. la ley SAFE WEB ayudó a abordar estafas globales de spam

En una acción de aplicación de la ley

de la Comisión Federal de

Comercio, el tribunal determinó

que los cinco acusados,

ubicados en Canadá y Saint

Kitts, infringieron la Ley de la FTC y la Ley CAN-SPAM.

El caso, presentado por la FTC en octubre de 2007, marcó la primera vez que la Comisión invocó la Ley SAFE WEB de los EE. UU., una ley federal

dirigida a proteger a los consumidores del fraude

transfronterizo.


La red "puede ser responsable de enviar miles de millones de mensajes de spam

ilegales."

Colaboración con las autoridades de Nueva Zelanda y Australia.



3. El desarrollo de mecanismos internacionales

• International Consumer Protection and Enforcement Network (ICPEN) (Red Internacional de Ejecución de la Ley y Protección al Consumidor)

• International Mass Marketing Fraud Working Group

(IMMFWG) (Grupo de trabajo internacional contra el fraude de comercialización masiva)

• Memorandos de Entendimiento

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http://www.econsumer.gov/

¡Gracias!

Hugh Stevenson Comisión Federal de Comercio

Las opiniones expresadas aquí son del orador y no reflejan necesariamente las opiniones de la Comisión Federal de Comercio o cualquier Comisario individual.


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