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Sistema Universitario Ana G. Méndez School for Professional Studies
Florida Campuses Universidad del Este, Universidad Metropolitana, Universidad del Turabo
FINA 650
FINANCIAL MARKETS, BANK AND CURRENCY
MERCADOS FINANCIEROS, MONEDA Y BANCA
© Sistema Universitario Ana G. Méndez, 2009 Derechos Reservados.
© Ana G. Méndez University System, 2009. All rights reserved
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
TABLA DE CONTENIDO/TABLE OF CONTENTS
Página/Page
Prontuario .................................................................................................................. 3
Study Guide ............................................................................................................. 13
Workshop One ......................................................................................................... 21
Taller Dos ................................................................................................................ 25
Workshop Three ...................................................................................................... 29
Taller Cuatro ............................................................................................................ 33
Workshop Five/Taller Cinco ..................................................................................... 37
Anejo A/Appendix A ................................................................................................. 42
Anejo A/Appendix A ................................................................................................. 43
Anejo B/Appendix B ................................................................................................. 44
Anejo C/Appendix C ................................................................................................. 45
Anejo D/Appendix D ................................................................................................. 47
Anejo E/Appendix E ................................................................................................. 49
Anejo F/ Appendix F ................................................................................................ 51
Anejo G/ Appendix G ............................................................................................... 53
Anejo H/Appendix H ................................................................................................. 56
Anejo I/Appendix I .................................................................................................... 57
Anejo J/Appendix J .................................................................................................. 58
Anejo K/Appendix K ................................................................................................. 59
Anejo L/Appendix L .................................................................................................. 61
Anejo M/Appendix M ................................................................................................ 62
Anejo N/Appendix N ................................................................................................. 63
Anejo O/Appendix O ................................................................................................ 64
Anejo P/ Appendix P ................................................................................................ 66
Anejo Q/Appendix Q ................................................................................................ 68
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
PRONTUARIO
Título del Curso: Mercados Financieros, Moneda y Banca
Codificación: FINA 650
Duración: 5 Semanas
Prerrequisito: FINA 503
Descripción:
La estructura y operación de los mercados de dinero y capital. La teoría y política
monetaria para lograr estabilidad y crecimiento de los mercados. La
interdependencia de las variables financieras en la actividad económica. Énfasis en
las situaciones más recientes y sus efectos en los mercados locales e
internacionales.
Objetivos Generales
Al finalizar el curso, el estudiante:
1. Desarrollará la teoría y política monetaria.
2. Describirá los Mercados de dinero y Capital.
3. Identificará los efectos de las teorías económicas y monetarias en los
mercados financieros.
4. Analizará el efecto de las variables financieras en la actividad económica.
5. Observará la interdependencia de las variables financieras.
6. Estudiará, analizará, concluirá y recomendará a la luz de sus investigaciones.
Libro de Texto
Kidwell, D. S., & Kidwell, D. S. (2008). Financial institutions, markets, and money. Hoeboken, NJ: J. Wiley & Sons.
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Evaluación
Evaluación Puntos Porciento
Asistencia y Participación 100 20%
Taller 1 Ensayo del Mercado Financiero 50 10%
Taller 2 Ensayo del Sistema de Reserva Federal 50 10%
Taller 2 Actividades de Grupos 25 5%
Taller 3 Caso asignado por grupo (evaluación Individual) 50 10%
Taller 3 Resumen, tabla o ensayo 25 5%
Taller 4 Actividades de grupo 25 5%
Taller 5 Presentación de grupo (Debate o noticiero) 25 5%
Taller 5 Presentación Individual 50 10%
Portafolio 100 20%
Total de puntos y porciento 500 100%
Descripción de la evaluación
1. Asistencia, participación y contribución en clase 20%. Esta clase tiene
actividades de grupos o equipos y todo estudiante debe participar. Los
estudiantes deben asistir a clase preparados para discutir los tópicos
asignados en cada taller y deben participar activamente haciendo
contribuciones a la clase y a los equipos de trabajo. La participación incluye
todas las actividades de cada taller y los estudiantes son responsables de
estar preparados para cada actividad.
2. Análisis de casos, problemas o ejercicios en grupos o individuales tienen el
valor que aparece en la evaluación si son para entregar. El análisis deberá
reflejar la aplicación de los conceptos estudiados. Análisis usarán Anejo O,
a. Cada estudiante es responsable por entregar preguntas, análisis de
problemas o ejercicios, análisis de casos o en la participación de
grupos de casos asignados ya sean para evaluar o simplemente para
actividad de taller. Si es solamente en actividad del taller la
evaluación de los mismos está incluida en la participación.
b. Los grupos serán de 4 estudiantes o menos; o como el facilitador los
organice.
3. Trabajo final del curso presentado en el taller cinco:
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a. Puede ser un caso o un proyecto entregado por el facilitador, como
por ejemplo hacer un portafolio de inversión.
b. Tema de interés que esté pasando en el momento y que esté
afectando la economía referente al “Stock Exchange”.
c. Elaborar algún tema que se presente en los objetivos específicos y
traerlo a la actualidad según la economía del país y como esté
afectando en ese momento.
d. El estudiante es responsable por analizarlo y presentarlo en el quinto
taller.
i. La presentación individual será de 15 minutos a un máximo de
20 minutos según el tamaño de la clase o cantidad de
estudiantes.
ii. El facilitador puede recomendar comenzar en el taller cuatro.
iii. La presentación puede ser demostrada a través del método de
facilitación preferido por los estudiantes pero se recomienda
PowerPoint.
b. El informe escrito contendrá lo siguiente:
i. Portada
ii. Introducción
iii. Descripción del caso, concepto, ejercicio o problema
cuantitativo
iv. Problemas, casos o ejercicios asignados pueden tener
preguntas como parte del problema o el facilitador puede
asignar las preguntas.
v. Análisis de conceptos basados en la información de todos los
talleres.
vi. Conclusión y recomendación. Se le sugiere al estudiante que
dé su conclusión y en esta parte debe dar recomendaciones
según la teoría del concepto.
vii. Referencias estilo APA
4. Todas las presentaciones de conceptos de los diferentes talleres serán en
grupos. La tabla de evaluación tendrá las actividades que serán evaluadas.
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Es responsabilidad de los estudiantes estudiar los conceptos a definir, las
direcciones electrónicas, videos u otras asignaciones como estrategias para
entender los conceptos. El facilitador puede añadir casos, videos,
actividades para discutir en clase.
5. Portafolio del curso es un 20% de la nota total. Cada estudiante deberá
preparar un portafolio del curso que incluirá todos los trabajos individuales
hechos desde el inicio de los talleres hasta la reflexión final en el quinto taller.
En el primer taller se explicará el formato a seguir para el portafolio. El
portafolio debe incluir:
a. Diarios reflexivos (5%) total, uno para cada taller.
b. Actividades o trabajos semanales los talleres (5%). Cada estudiante
incluirá una copia de las tareas semanales y trabajos para evaluación
que serán entregados al facilitador y que son requeridos en el módulo
y cualquier otro trabajo que el facilitador solicite. Los trabajos y
asignaciones deberán entregarse en la fecha indicada y en su
totalidad. Estos pueden ser: ensayos, análisis de casos, análisis de
artículos, análisis de problemas cuantitativos y ejercicios, resúmenes,
preguntas y otros que el facilitador seleccione o que sean asignados
en las tareas antes del taller.
c. Las direcciones electrónicas que sean parte de una actividad también
se debe incluir en el portafolio.
d. Incluir lo siguiente en el portafolio (10%): una introducción al comenzar
el portafolio, conclusión al finalizar el portafolio; que es la opinión del
estudiante en referencia al curso; y una bibliografía de todas las
referencias usadas durante el curso.
e. El estudiante debe preparar el Anejo H en el taller uno. El facilitador
utilizará Anejos G hasta el Anejo N para el portafolio. Serán discutidos
en el taller uno.
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Escala
Escala: Porciento Puntos
A 90% - 100% 450 - 500
B 80% - 89% 400 - 449
C 70% -79% 350 - 399
D 60% - 69% 300 - 349
F 0% - 59% 0 - 299
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Descripción de las Normas del Curso
1. Este curso sigue el modelo “Discipline-Based Dual Language Immersion
Model®” del Sistema Universitario Ana G. Méndez, el mismo está diseñado
para promover el desarrollo de cada estudiante como un profesional bilingüe.
Cada taller será facilitado en inglés y español, utilizando el modelo 50/50.
Esto significa que cada taller deberá ser conducido enteramente en el
lenguaje especificado. Los lenguajes serán alternados en cada taller para
asegurar que el curso se ofrece 50% en inglés y 50% en español. Para
mantener un balance, el módulo debe especificar que se utilizarán ambos
idiomas en el quinto taller, dividiendo el tiempo y las actividades
equitativamente entre ambos idiomas. Si un estudiante tiene dificultad en
hacer una pregunta en el idioma especificado, bien puede escoger el idioma
de preferencia para hacer la pregunta. Sin embargo, el facilitador deberá
contestar la misma en el idioma designado para ese taller. Esto deberá ser
una excepción a las reglas pues es importante que los estudiantes utilicen el
idioma designado. Esto no aplica a los cursos de lenguaje que deben ser
desarrollados en el idioma propio todo en inglés o todo en español según
aplique.
2. El curso es conducido en formato acelerado, eso requiere que los
estudiantes se preparen antes de cada taller de acuerdo al módulo. Cada
taller requiere un promedio de diez (10) horas de preparación y en ocasiones
requiere más.
3. La asistencia a todos los talleres es obligatoria. El estudiante que se ausente
al taller deberá presentar una excusa razonable al facilitador. El facilitador
evaluará si la ausencia es justificada y decidirá como el estudiante repondrá
el trabajo perdido, de ser necesario. El facilitador decidirá uno de los
siguientes: permitirle al estudiante reponer el trabajo o asignarle trabajo
adicional en adición al trabajo a ser repuesto.
Toda tarea a ser completada antes del taller deberá ser entregada en la
fecha asignada. El facilitador ajustará la nota de las tareas repuestas.
4. Si un estudiante se ausenta a más de un taller el facilitador tendrá las
siguientes opciones:
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a. Si es a dos talleres, el facilitador reducirá una nota por debajo basado
en la nota existente.
b. Si el estudiante se ausenta a tres talleres, el facilitador reducirá la nota
a dos por debajo de la nota existente.
5. La asistencia y participación en clase de actividades y presentaciones orales
es extremadamente importante pues no se pueden reponer. Si el estudiante
provee una excusa válida y verificable, el facilitador determinará una
actividad equivalente a evaluar que sustituya la misma. Esta actividad deberá
incluir el mismo contenido y componentes del lenguaje como la presentación
oral o actividad a ser repuesta.
6. En actividades de grupo el grupo será evaluado por su trabajo final. Sin
embargo, cada miembro de grupo deberá participar y cooperar para lograr un
trabajo de excelencia, pero recibirán una calificación individual.
7. Se espera que todo trabajo escrito sea de la autoría de cada estudiante y no
plagiado. Se debe entender que todo trabajo sometido esta citado
apropiadamente o parafraseado y citado dando atención al autor. Todo
estudiante debe ser el autor de su propio trabajo. Todo trabajo que sea
plagiado, copiado o presente trazos de otro será calificado con cero (vea la
política de honestidad académica).
8. Si el facilitador hace cambios al módulo o guía de estudio, deberá discutirlos
y entregar copia a los estudiantes por escrito al principio del primer taller.
9. El facilitador establecerá los medios para contactar a los estudiantes
proveyendo su correo electrónico, teléfonos, y el horario disponibles.
10. EL uso de celulares está prohibido durante las sesiones de clase; de haber
una necesidad, deberá permanecer en vibración o en silencio.
11. La visita de niños y familiares no registrados en el curso no está permitida en
el salón de clases.
12. Todo estudiante está sujeto a las políticas y normas de conducta y
comportamiento que rigen al SUAGM y el curso.
Nota: Si por alguna razón no puede acceder las direcciones electrónicas
ofrecidas en el módulo, no se limite a ellas. Existen otros motores de
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búsqueda y sitios Web que podrá utilizar para la búsqueda de la información
deseada. Entre ellas están:
www.google.com
www.altavista.com
www.ask.com
www.excite.com
www.pregunta.com
www.findarticles.com
www.telemundo.yahoo.com
www.bibliotecavirtualut.suagm.edu
www.eric.ed.gov/
www.flelibrary.org/
El/la facilitador(a) puede realizar cambios a las direcciones electrónicas y/o
añadir algunas de ser necesario.
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Filosofía y Metodología Educativa
Este curso está basado en la teoría educativa del Constructivismo.
Constructivismo es una filosofía de aprendizaje fundamentada en la premisa, de
que, reflexionando a través de nuestras experiencias, podemos construir nuestro
propio conocimiento sobre el mundo en el que vivimos.
Cada uno de nosotros genera nuestras propias “reglas “y “métodos mentales”
que utilizamos para darle sentido a nuestras experiencias. Aprender, por lo tanto,
es simplemente el proceso de ajustar nuestros modelos mentales para poder
acomodar nuevas experiencias. Como facilitadores, nuestro enfoque es el
mantener una conexión entre los hechos y fomentar un nuevo entendimiento en los
estudiantes. También, intentamos adaptar nuestras estrategias de enseñanza a las
respuestas de nuestros estudiantes y motivar a los mismos a analizar, interpretar y
predecir información.
Existen varios principios para el constructivismo, entre los cuales están:
1. El aprendizaje es una búsqueda de significados. Por lo tanto, el aprendizaje
debe comenzar con situaciones en las cuales los estudiantes estén buscando
activamente construir un significado.
2. Significado requiere comprender todas las partes. Y, las partes deben
entenderse en el contexto del todo. Por lo tanto, el proceso de aprendizaje se
enfoca en los conceptos primarios, no en hechos aislados.
3. Para enseñar bien, debemos entender los modelos mentales que los estudiantes
utilizan para percibir el mundo y las presunciones que ellos hacen para apoyar
dichos modelos.
4. El propósito del aprendizaje, es para un individuo, el construir su propio
significado, no sólo memorizar las contestaciones “correctas” y repetir el
significado de otra persona. Como la educación es intrínsecamente
interdisciplinaria, la única forma válida para asegurar el aprendizaje es hacer del
avalúo parte esencial de dicho proceso, asegurando que el mismo provea a los
estudiantes con la información sobre la calidad de su aprendizaje.
5. La evaluación debe servir como una herramienta de auto-análisis.
6. Proveer herramientas y ambientes que ayuden a los estudiantes a interpretar las
múltiples perspectivas que existen en el mundo.
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7. El aprendizaje debe ser controlado internamente y analizado por el estudiante.
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STUDY GUIDE
Course Title: Financial Markets, Currency and Bank
Code: FINA 650
Time Length: 5 Weeks
Prerequisite: FINA 503
Description:
It is the structure and operation of the money markets and capital. It
integrates the theory and monetary policy to obtain stability and market growth. It
involves the interdependence of financial variables in the economic activity. It
emphasizes recent situations and the effects in the local and international markets.
General Objectives
At the end of the course, the student:
1. Develops the theory and monetary policy.
2. Describes the Money markets and capital.
3. Identifies the effects of economic and monetary theories within the financial
market.
4. Analyzes the effect of financial variables in the economic activity.
5. Will study, analyze, conclude and recommend in the light of its investigations.
Textbook:
Kidwell, D. S., & Kidwell, D. S. (2008). Financial institutions, markets, and money. Hoeboken, NJ: J. Wiley & Sons.
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Evaluation
Evaluation Points Percentage
Attendance and participation 100 20%
Workshop 1 Financial Market Essay 50 10%
Workshop 2 Federal Reserve System Essay 50 10%
Workshop 2 Group Activities 25 5%
Workshop 3 Assigned case per group (Individual assessment) 50 10%
Workshop 3 Written summary, tables, or essay 25 5%
Workshop 4 Group Activities 25 5%
Workshop 5 Group Presentation (Debate or news) 25 5%
Workshop 5 Individual Presentation 50 10%
Portfolio 100 20%
Total Points and Percentage 500 100%
Evaluation’s description
1. Attendance and participation in class is a 20%. This course has many
activities in groups or working teams, every student has to participate.
Students will attend class prepared for discussions assigned in each
workshop and should participate contributing to the class and groups. The
participation includes all the activities of each workshop and students are
responsible to be prepared to each activity.
2. The case analysis, problems or exercises in groups or individually has the
value that appears in the table. The analysis should reflect the application of
the concepts studied. Case studies problems, exercises will use Appendix O.
a. Each student is responsible for questions to hand in, problems or
exercises to be analyzed and case analysis or participation in group
cases assigned to be handed for evaluation or only to participate in the
workshop. If it is only for workshop participation the evaluation will be
included in the participation.
b. Groups should be of 4 students or less; or as facilitator organizes
them.
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3. Final work in workshop five can be a case, topic or concept and will be
individual presentation. Topics and concepts will appear in suggested text
book or picked by the facilitator and assigned. The facilitator will assign a
case per student in workshop one or two. The student is responsible to
analyze and present it in workshop five. The presentation will be of 5 to 15
minutes. And can be presented in the method preferred by the student but it
is recommended to use PowerPoint.
a. Written work should contain the following:
i. Cover
ii. Introduction
iii. Case Description
iv. Problems, cases or exercise assigned can have questions as
part of the case or facilitator can assign questions.
v. Basic concepts based on the workshop information.
vi. Conclusion and recommendation, it is recommended that as
part of the conclusion the student include recommendations.
vii. References in APA Style
4. All other presentations during the different workshops will be in groups. The
evaluation table will have the group presentations or activities that will be
graded. It is the student’s responsibility to look for all concepts definitions,
URL’s or any video that is assigned in the module to understand strategies.
The facilitator might add any other case study, video, activity to discuss in
class.
5. Portfolio for this course is a 20% of the final grade. Each student should
prepare a portfolio and include all assignments from workshop one to the final
workshop including reflex ion diaries. In workshop one the facilitator will
explain the format to follow for the portfolio. It should include:
a. Reflexive diaries (5%) total, one per workshop.
b. Activities or weekly assignments (5%). Each student will include a
copy of weekly assignments and the ones for evaluation that will be
handed to facilitator and required by the module or any other required
by facilitator. All assignments will be handed in the indicated dates and
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in its entirety. These might be essays, case studies, article analysis,
problem or quantitative exercise, summaries, questions and others that
the facilitator might assign before workshops.
c. URL’s that are part of any activity should be included in the portfolio.
d. Include the following in the portfolio (10%): An introduction at the
beginning of the portfolio, a conclusion at the end of portfolio and a
bibliography of all references used during the course.
e. The student should prepare Appendix H for workshop one. The
facilitator will use Appendixes from G to N for portfolio. They will be
discussed in workshop one.
Scale
Scale Percentage Points
A 90% - 100% 450 - 500
B 80% - 89% 400 - 449
C 70% -79% 350 - 399
D 60% - 69% 300 - 349
F 0% - 59% 0 - 299
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Description of course policies
1. This course follows the Sistema Universitario Ana G. Méndez Discipline-Based
Dual Language Immersion Model® designed to promote each student’s
development as a Dual Language Professional. Workshops will be facilitated in
English and Spanish, strictly using the 50/50 model. This means that each
workshop will be conducted entirely in the language specified. The language
used in the workshops will alternate to insure that 50% of the course will be
conducted in English and 50% in Spanish. To maintain this balance, the course
module may specify that both languages will be used during the fifth workshop,
dividing that workshop’s time and activities between the two languages. If
students have difficulty with asking a question in the target language in which the
activity is being conducted, students may choose to use their preferred language
for that particular question. However, the facilitator must answer in the language
assigned for that particular day. This should only be an exception as it is
important for students to use the assigned language. The 50/50 model does not
apply to language courses where the delivery of instruction must be conducted in
the language taught (Spanish or English only).
2. The course is conducted in an accelerated format and requires that students
prepare in advance for each workshop according to the course module. Each
workshop requires an average ten hours of preparation but could require more.
3. Attendance at all class sessions is mandatory. A student that is absent to a
workshop must present the facilitator a reasonable excuse. The facilitator will
evaluate if the absence is justified and decide how the student will make up the
missing work, if applicable. The facilitator will decide on the following: allow the
student to make up the work, or allow the student to make up the work and
assign extra work to compensate for the missing class time.
Assignments required prior to the workshop must be completed and turned in on
the assigned date. The facilitator may decide to adjust the grade given for late
assignments and make-up work.
4. If a student is absent to more than one workshop the facilitator will have the
following options:
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a. If a student misses two workshops, the facilitator may lower one grade
based on the students existing grade.
b. If the student misses three workshops, the facilitator may lower two
grades based on the students existing grade.
5. Student attendance and participation in oral presentations and special class
activities are extremely important as it is not possible to assure that they can be
made up. If the student provides a valid and verifiable excuse, the facilitator may
determine a substitute evaluation activity if he/she understands that an
equivalent activity is possible. This activity must include the same content and
language components as the oral presentation or special activity that was
missed.
6. In cooperative activities the group will be assessed for their final work. However,
each member will have to collaborate to assure the success of the group and the
assessment will be done collectively as well as individually.
7. It is expected that all written work will be solely that of the student and should not
be plagiarized. That is, the student must be the author of all work submitted. All
quoted or paraphrased material must be properly cited, with credit given to its
author or publisher. It should be noted that plagiarized writings are easily
detectable and students should not risk losing credit for material that is clearly
not their own (see Academic Honesty Policy).
8. If the Facilitator makes changes to the study guide, such changes should be
discussed with and given to students in writing at the beginning of the first
workshop.
9. The facilitator will establish a means of contacting students by providing an email
address, phone number, hours to be contacted and days.
10. The use of cellular phones is prohibited during sessions; if there is a need to
have one, it must be on vibrate or silent mode during class session.
11. Children or family members that are not registered in the course are not allowed
to the classrooms.
12. All students are subject to the policies regarding behavior in the university
community established by the institution and in this course.
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Note: If for any reason you cannot access the URL’s presented in the module,
do not stop your investigation. There are many search engines and other
links you can use to search for information. These are some examples:
www.google.com
www.altavista.com
www.ask.com
www.excite.com
www.pregunta.com
www.findarticles.com
www.telemundo.yahoo.com
www.bibliotecavirtualut.suagm.edu
www.eric.ed.gov/
www.flelibrary.org/
The facilitator may make changes or add additional web resources if deemed
necessary.
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Teaching Philosophy and Methodology
This course is grounded in the learning theory of Constructivism.
Constructivism is a philosophy of learning founded on the premise that, by reflecting
on our experiences, we construct our own understanding of the world in which we
live.
Each of us generates our own “rules” and “mental models,” which we use to
make sense of our experiences. Learning, therefore, is simply the process of
adjusting our mental models to accommodate new experiences. As teachers, our
focus is on making connections between facts and fostering new understanding in
students. We will also attempt to tailor our teaching strategies to student responses
and encourage students to analyze, interpret and predict information.
There are several guiding principles of constructivism:
1. Learning is a search for meaning. Therefore, learning must start with the issues
around which students are actively trying to construct meaning.
2. Meaning requires understanding wholes as well as parts. And parts must be
understood in the context of wholes. Therefore, the learning process focuses on
primary concepts, not isolated facts.
3. In order to teach well, we must understand the mental models that students use
to perceive the world and the assumptions they make to support those models.
4. The purpose of learning is for an individual to construct his or her own meaning,
not just memorize the "right" answers and regurgitate someone else's meaning.
Since education is inherently interdisciplinary, the only valuable way to measure
learning is to make the assessment part of the learning process, ensuring it
provides students with information on the quality of their learning.
5. Evaluation should serve as a self-analysis tool.
6. Provide tools and environments that help learners interpret the multiple
perspectives of the world.
7. Learning should be internally controlled and mediated by the learner.
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Workshop One
Specific Objectives:
At the end of the workshop, the student will be able to:
1. Explain financial markets and other financial institutions.
2. Describe the function and structure of the financial markets.
3. Interpret the fundamentals of financial markets by describing what do interest
rates means and what valuation is.
4. Analyze interest rate change, how does risk and term structure affect the
interest rate.
Language Objectives:
1. Apply a variety of response strategies, including rereading, note taking,
summarizing, outlining, writing a formal report, analyzing quantitative
problems, analyzing exercises and relating what is read to own experiences
and feelings within an organization.
2. Writes text, notes, outlines, comments, analyzing and working quantitative
problems, analyzing exercises and observations data that demonstrate
comprehension, synthesis of content, correct vocabulary, appropriate
grammar and flow of ideas, processes, and experiences from a variety of
media.
3. Expresses orally using analogies for group and individual activities or
presentations to solve quantitative problems and exercises using the
workshop’s language correctly; formulating questions, observations and
comments which are significant to class discussion.
Electronic Links (URLs):
The Federal Reserve Board
http://www.federalreserve.gov/releases/
Stock Charts
http://stockcharts.com/charts/historical/
The Financial Forecast Center
http://www.forecasts.org/data/index.htm
New York Stock Exchange
http://www.nyse.com/
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NASDAQ E Trade
http://www.nasdaq.com/
The Wall Street Journal
www.wallstreetjournal.com
MSN.Money
http://moneycentral.msn.com/investor/market/worldmarkets.aspx
Yahoo Finance
http://finance.yahoo.com/intlindices?e=americas
Teach me finance
http://www.teachmefinance.com/
Assignments before Workshop One:
1. Read the recommended URL’s, textbooks and other reference materials. Pay
close attention to the rubrics in the Appendix section. These rubrics will be
used to assess your knowledge.
2. Read about the following topics and concepts:
a. The flow of funds through the financial system.
b. Primary, secondary market and over the counter markets.
c. International financial markets, like Eurobonds and Eurocurrencies.
d. Interest rates, present value, yield to maturity, bonds
e. Expected returns, risk, liquidity, and expectations theory.
3. Watch the following video: http://www.youtube.com/watch?v=11ZYqlwsjxk.
Write an essay on the video explaining: what is the financial market? The
essay will be used for a group activity and then handed in to facilitator. The
essay will be written in APA style and in the workshop language (English).
4. Watch the following video:
http://www.youtube.com/watch?v=DBQV5z4i0mU&feature=related. The
video will be discussed in groups during class.
5. Answer the following questions for discussion in class:
a. What are primary and secondary markets?
http://www.sharemarketbasics.com/Primary-Secondary-Market.htm
b. What is OTC market? http://www.investopedia.com/terms/o/otc.asp
c. What is risk sharing?
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 23
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
d. Look for present value, coupon rate and coupon bond.
e. Distinction between real and nominal interest rate.
f. Distinction between interest rates and returns.
g. What is risk and liquidity?
h. Look for Enron information.
http://query.nytimes.com/gst/fullpage.html?res=9403E0DB103BF933A
25754C0A9629C8B63&sec=&spon=&pagewanted=all.
Activities:
1. The facilitator and the students will introduced themselves by engaging in an
icebreaking activity suggested by the facilitator.
2. Selection of a Student Representative will be done and the announcement of
the meeting date.
3. The facilitator will go over the entire module to answer student’s questions on
workshop assignments before each workshop and the activities for all
workshops.
4. The facilitator will explain how the portfolio will be assessed by discussing the
study guide where the portfolio is explained in more detail and also discuss all
the Appendixes to be used.
5. The facilitator will start discussion on the specific objectives for this workshop
as follows:
a. Why study financial markets and institutions?
b. Give an overview of the financial system
c. What does interest rates mean and the valuation role?
d. Why do interest rates change?
e. How do risk and term structure affect interest rates?
6. Break into groups of four students per group or as suggested by facilitator.
Students will talk about the first video and their essays; about the financial
market; following a discussion with the entire class. Essays will be handed to
facilitator.
7. In groups, students will discuss the second video. What is it about? What
have you learned from this video? Each group will have the opportunity to
share their point of view.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 24
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
8. In groups (students may participate in the same groups for the entire course);
students will discuss the questions and talk about Enron and business ethics,
questions will be handed to facilitator.
9. Facilitator will assign topics for the final presentation of this course. Topics
will be as established in study guide:
a. Any workshops specific objective and students will elaborate on the
topic with more information.
b. Any real case which is affecting the economy at the moment.
10. The facilitator will discuss the assignments of Workshop Two.
11. Final activity: Students will answer the questions of the reflexive diary
Appendix B.
Assessment:
1. The facilitator will use Appendix A for attendance and participation in class.
2. Student will write and answer the reflexive diary using Appendix B.
3. Students will write an essay and use Appendix C to follow on how to do the
essay.
4. Facilitator will use Appendix D to assess the essay.
5. Facilitator will use Appendix O to assess case studies.
6. Facilitator will use Portfolio appendixes.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 25
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Taller Dos
Objetivos Específicos:
Al finalizar el taller el estudiante:
1. Discutirá la eficiencia de los mercados financieros.
2. Identificará la estructura del banco central y el sistema de reserva federal.
3. Examinará la conducta de la política monetaria con sus herramientas, metas,
estrategias y tácticas.
4. Analizará los mercados de dinero y de bonos.
Objetivos del Lenguaje:
1. Aplicar una variedad de estrategias, incluyendo la lectura, notas, resúmenes,
bosquejo, o reporte formal, analizar problemas cuantitativos, analizar
ejercicios y relacionar lo leído a sus propias experiencias.
2. Escribir textos, notas, bosquejos, comentarios, ensayos, analizar problemas
cuantitativos, analizar ejercicios y observaciones demostrando comprensión
del mismo, el uso correcto de la escritura y gramática, y en el lenguaje del
taller.
3. Expresar oralmente usando analogías en grupos o actividades individuales o
presentaciones para resolver problemas y ejercicios; y usando el lenguaje
correcto del taller; formulando preguntas, observaciones, y comentarios que
sean significantes para la discusión de clase.
Enlaces Electrónicos:
New York Stock Exchange
www.nyse.com
Mercado de acciones de Nueva York
www.nasdaq.com
http://www.forecasts.org/nasd.htm
Stock Brokers Online
www.fibv.com
U.S. Securities and Exchange Commission
www.sec.gov
Sistema de Reserva Federal
www.federalreserve.gov
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 26
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
http://www.federalreserve.gov/pubs/frseries/frseri.htm
http://www.federalreserve.gov/otherfrb.htm
http://www.federalreserve.gov/fomc
http://www.ecb.int
http://www.federalreserve.gov/releases/H3
http://www.federalreserve.gov/fomc/fundsrate.htm http://www.frbdiscountwindow.org
http://www.federalreserve.gov/monetarypolicy/reservereq.htm
Dow Jones Industrials
http://www.forecasts.org/djia.htm
S&P 500
http://www.forecasts.org/stpoor.htm
Stocks
http://stocks.tradingcharts.com
Departamento del Trabajo
http://stats.bls.gov
Bonos
http://bonds.yahoo.com
http://www.bloomberg.com/markets/rates/index.html
Asignaciones antes del Taller Dos:
1. Leer sobre los temas sugeridos y buscar las direcciones electrónicas para
familiarizarse con los objetivos específicos del taller. Los temas u objetivos
son los siguientes:
a. Mercados Financieros.
b. Estructura de la banca central y el sistema de reserva federal.
c. Política monetaria con sus herramientas, metas, estrategias y tácticas.
d. Mercados de dinero y de bonos.
2. El estudiante visitará la siguiente dirección electrónica:
http://www.forecasts.org/data /index.htm. Acceda en “Stock Index Data” al
comienzo de la página electrónica. Escoja “U.S. Stock Indices-Monthly”.
Repase los índices para el DJIA (Dow Jones Industrial Average), y S&P 500
(Standard & Poor’s 500 Stock Index), y el Nasdaq. ¿Cuál índice aparece
más volátil? ¿En qué índice usted debió invertir en 1985 si a las inversiones
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 27
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
se le hubiera permitido ser compuesto? Esta información es para discusión
de grupo.
3. El estudiante escribirá un ensayo sobre los orígenes del Sistema de Reserva
Federal. Incluirá La estructura y responsabilidad de la banca de la Reserva
Federal. En el ensayo el estudiante irá a la siguiente página electrónica:
www.federalreserve.gov/general.htm; y accederá en la estructura de la
Reserva Federal, el estudiante contestará la siguiente pregunta: De acuerdo
a la Reserva Federal, ¿Cuál es la responsabilidad más importante de la
Junta de Gobernadores? El ensayo será de por lo menos tres páginas del
cuerpo del ensayo. El ensayo se entregará al facilitador para evaluación y
deberá seguir estilo APA.
4. Para discusión en la clase y en grupo, el estudiante buscará en
www.federal.reserve.gov/fomc/. El comité Federal FOMC se reúne cada 6
semanas para evaluar el estado de la economía y deciden qué acciones la
banca central debe tomar. Las minutas se encuentran en el enlace
electrónico dado. Encuentre las minutas y contesten las siguientes
preguntas para discusión en clase:
a. ¿Cuándo fue la última reunión del FOMC? ¿Cuándo es la próxima
reunión?
b. Repase lo que informa la prensa; ¿Qué decidió hacer el comité sobre
los intereses de términos cortos?
c. Repase las minutas más recientes publicadas; ¿Qué áreas de la
economía parecen ser de mayor preocupación a los miembros del
comité?
5. El estudiante repasará el siguiente video en www.youtube.com, para
discusión en clase:
http://www.youtube.com/watch?v=VJxVIbQo3Hc&feature=related, “Gold Ron
Paul tells the truth about Money”.
Actividades:
1. El facilitador comenzará un repaso del material cubierto en el taller anterior.
Los estudiantes participarán de la discusión.
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
2. Los estudiantes se formarán en grupos según establecidos en Taller Uno.
Discutirán sobre los enlaces electrónicos y sobre los objetivos específicos del
taller.
3. Los estudiantes se formarán en grupos para discutir la asignación 2.
Discutirán por un período de 15 minutos y expondrán su contestación.
4. El facilitador discutirá con la clase sobre el tema del ensayo, el Sistema de la
Reserva Federal. Los estudiantes participarán de esta discusión.
5. Los grupos se formarán y discutirán sobre el FOMC. Discutirán por 20
minutos las preguntas para que cada grupo conteste en clase.
6. En grupos se discutirá el video asignado en la actividad cinco. Se discutirán
por un período de 10 minutos y luego se discutirá con el resto de la clase.
7. El facilitador evaluará las actividades de grupos.
8. El facilitador leerá y explicará las asignaciones para el Taller Tres.
9. El facilitador asignará casos para el taller tres. Estos casos, problemas o
temas pueden ser del libro de texto sugerido, de noticias extraídas de
direcciones electrónicas o cualquier otra fuente que el facilitador entienda
pertinente. Los casos serán en el sistema internacional financiero e
instituciones financieras. Cada grupo se preparará para presentar el tema y
el objetivo del mismo con la clase. La presentación de los mismos será de
una de las siguientes formas:
a. En un noticiero o en un debate
b. En forma de roles, dramatización
10. Los estudiantes entregarán el diario reflexivo para éste taller.
11. El facilitador tendrá unos minutos para hablar con cada estudiante y poner al
día el anejo de portafolios.
Avalúo
1. El facilitador utilizará el Anejo A para la asistencia y participación de los
estudiantes.
2. Los estudiantes contestarán el diario reflexivo usando el Anejo B en español.
3. Los estudiantes usarán el Anejo C para escribir el ensayo.
4. El facilitador usará el Anejo D para evaluar el ensayo.
5. El facilitador utilizará los anejos para evaluar los portafolios.
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Workshop Three
Specific Objectives:
At the end of this workshop, students will be able to:
1. Analyze the stock market, the mortgage market, and the foreign exchange
market.
2. Describe the international financial system.
3. Identify the fundamentals of financial institutions, describing the existence and
how to handle conflicts of interest in business ethics.
Language Objectives:
1. Apply a variety of response strategies, including rereading, note taking,
summarizing, outlining, writing a formal report, analyzing quantitative
problems, analyzing exercises and relating what is read to own experiences
and feelings within an organization.
2. Writes text, notes, outlines, comments, analyzing and working quantitative
problems, analyzing exercises and observations data that demonstrate
comprehension, synthesis of content, correct vocabulary, appropriate
grammar and flow of ideas, processes, and experiences from a variety of
media.
3. Expresses orally using analogies for group and individual activities or
presentations to solve quantitative problems and exercises using the
workshop’s terminology correctly; formulating questions, observations and
comments which are significant to class discussion.
Electronic Links (URLs):
New York Stock Exchange
http://www.nyse.com
Stock Charts
http://stock.charts.com/charts/historical
Dow Jones Industrial Average
http://www.djindexes.com
NASDAQ
www.nasdaq.com
Securities and Exchange Commission (SEC)
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
http://www.sec.gov
S&P 500
http://www.forecasts.org/stpoor.htm
Yahoo Finance
http://finance.yahoo.com/
Security Exchange Commission
www.sec.gov/
Sarbanes-Oxley Act
http:www.sox-online.com
The Market of Lemons
http://nobelprize.org/nobel_prizes/economics/articles/akerlof/index.html
Assignments before Workshop Three:
1. Students will read about the following topics and concepts:
a. Stock markets, mortgage markets and the foreign exchange market.
b. The international financial system.
c. Fundamentals of Financial institutions.
d. How to hand conflicts of interest in business ethics.
2. Each student will prepare a sketch of the topic to present in workshop five.
The sketch or summary will be handed to facilitator.
3. Students will go into http://bloomberg.com and click on “Charts” tab at the top
of the screen. Alternatively, choose to display the DJIA, S&P 500, NASDAQ,
and the Russell 2000. Set the time frame to five years. Click on “Get Chart”.
a. Which index has been most volatile over the last five years?
b. Which index has posted the greatest gains over the last five years?
c. Adjust the time frame to intraday. Which index has performed the best
today? Which has been most volatile?
The questions will be discussed in groups.
4. Students must study about Foreign Exchange Markets and the exchange
rates for a discussion and activity in class.
5. The Federal Reserve maintains a Web site that lists the exchange rates
between the U.S dollar and many other currencies. Go to
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
www.newyorkfed.org/markets/foreignex.html. Go to the historical data from
2000 and to today’s date and find the Euro.
a. What has the percentage change in the euro-dollar exchange rates
been between the euro’s introduction and now?
b. What has been the annual percentage change in the euro-dollar
exchange rates for each year since the euro’s introduction?
6. Students will communicate within each group to prepare for the case, topic,
and problem or news presentation that the facilitator handed out in the
previous workshop. Groups may present using power points, debate, or
video. The presentation will be assessed as a group presentation and a
summary will be handed to facilitator. The facilitator will determine if students
will hand a table, written report or essay for this presentation.
Activities:
1. The facilitator will engage the students in a short review of the last workshop’s
material.
2. The facilitator will start discussion on the specific objectives and URL’s for this
workshop.
3. The facilitator will require a written sketch of workshop’s five individual
presentations. Students will hand sketch to facilitator.
4. In groups students will discuss URL for Bloomberg website assignment and
will discuss the questions which should be answered at home. The facilitator
will give further instructions on how will each group present the answers.
5. Again in groups students will discuss the following:
a. When a country’s currency appreciates (rises in value relative to other
currencies), the country’s goods abroad become more expensive and
foreign goods in that country become cheaper (holding domestic prices
constant in the two countries). Conversely, when a country’s currency
depreciates, its goods abroad become cheaper and foreign goods in
that country become more expensive.
6. The facilitator will discuss assignment five with the class. Students will
respond to questions assigned.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 32
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
7. In groups students will prepare for the groups presentation on the case
assigned in previous workshop. The facilitator will also give further
instructions on how these groups will present and how much time
(approximately 10 minutes per group) will they have on presentations. Every
student will participate. These presentations will be on any of the following:
a. Channel XX news.
b. In a debate form.
c. In a role or dramatization.
8. The facilitator will discuss financial institutions, why do they exist and conflicts
of interest. Discuss about the Market of Lemons.
9. The facilitator will discuss the assignments for Workshop Four.
10. Final activity: Students will answer the questions of the reflexive diary
Appendix B.
Assessment:
1. The facilitator will use Appendix A for attendance and participation in class.
2. Student s will write and answer the reflexive diary using Appendix B.
3. The facilitator will use Appendix F for written work or tables.
4. Facilitator will use Appendix O to assess case studies.
5. The facilitator will use Appendix E for group assessment.
6. The facilitator will use Portfolio appendixes to evaluate up to workshop.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 33
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Taller Cuatro
Objetivos Específicos:
Al finalizar el taller el estudiante:
1. Analizará la industria de la institución financiera, la banca y la gerencia.
2. Definirá la industria de la banca comercial en estructura y competencia.
3. Diferenciará entre las asociaciones de ahorros y las uniones de crédito.
4. Interpretará las regulaciones de la banca.
Objetivos del Lenguaje:
1. Aplicar una variedad de estrategias, incluyendo la lectura, notas, resúmenes,
bosquejo, o reporte formal, analizar problemas cuantitativos, analizar
ejercicios y relacionar lo leído a sus propias experiencias.
2. Escribir textos, notas, bosquejos, comentarios, ensayos, analizar problemas
cuantitativos, analizar ejercicios y observaciones demostrando comprensión
del mismo, el uso correcto de la escritura y gramática, y en el lenguaje del
taller.
3. Expresar oralmente usando analogías en grupos o actividades individuales o
presentaciones para resolver problemas y ejercicios; y usando el lenguaje
correcto del taller; formulando preguntas, observaciones, y comentarios que
sean significantes para la discusión de clase.
Enlaces Electrónicos:
Bank of America
www.banofamerica.ocm/investor/index.cfm?section=700
The Federal Deposit Insurance Corporation
http://www.fdic.gov
http://www.fdic.gov/about/learn/symbol/
http://www2.fdic.gov/qbp/
The Federal Reserve Bank
http://www.federalreserve.gov
Office of Thrift Supervision
http://www.ots.treas.gov/
United States Department of Justice
http://www.usdoj.gov/
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 34
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
International Swaps and Derivatives Association
http://www.isda.org/
Financial Innovation and evolution
www.financialservicefact.org/financial
Savings and Loan Associations
www.wdfi.org/fi/
The National Credit Union Administration
www.ncua.gov
Financial Crisis
http://www.financialcrisisupdate.com/
Asignaciones antes del Taller Cuatro:
1. Leer sobre los temas sugeridos y buscar las direcciones electrónicas para
familiarizarse con los objetivos específicos del taller. Los temas u objetivos
son los siguientes:
a. Institución financiera, la banca y la gerencia.
b. La banca comercial en estructura y competencia.
c. Asociaciones de ahorros y las uniones de crédito.
d. Regulaciones de la banca.
2. El estudiante buscará información sobre el “Federal Deposit Insurance
Corporation” y las Uniones de Crédito. Contestarán las siguientes preguntas:
a. ¿Qué es el FDIC? ¿Cuál es el propósito de esta institución? ¿Qué
información ofrece?
b. ¿Qué examina y supervisa?
c. ¿Cuál es la diferencia entre los bancos y las uniones de crédito?
d. ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de la unión de crédito?
Para discutir en clase.
3. El estudiante visitará la siguiente dirección electrónica:
http://www2.fdic.gov/qbp/ la cual es patrocinada por la Corporación Federal
de Seguros de depósito. Se encontrará un resumen de las instituciones
financieras. Ir a “Quarterly Banking Profile”; ir a “Commercial Bank Section” y
aquí ir a la tabla I-A. Conteste las siguientes preguntas:
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 35
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
a. Buscar el indicador de los bancos “Return on assets”; han aumentado
o disminuido en los pasados años?
b. Buscar “core capital” y ver si ha aumentado.
c. ¿Cuántas instituciones han reportado al FDIC?
Traer esta información a clase para discusión en grupos. El facilitador dará
puntos por esta asignación.
4. Buscar en http://www2.fdic.gov/hsob/ y seleccione “Bank and Thrift Failures”
para buscar ¿cuántos bancos han tenido fallas ocurridas durante años
recientes en Estados Unidos? ¿Cuál era el total de activos retenidos en los
bancos que fallaron? ¿Cuántos bancos fallaron para el año 1937? Traer la
información a clase para discusión en grupos. El facilitador dará puntos por
esta asignación.
5. Buscar en http://www.ncua.gov/, “National Credit Union Administration”. Y en
“About NCUA”, luego en “History of Credit Unions” y contestará las siguientes
preguntas:
a. De acuerdo al NCUA, ¿qué define una Unión de crédito?
b. ¿Cuál fue el nombre de la primera unión de crédito en EU en 1909?
c. ¿En qué año se firmó la ley “Federal Credit Union Act”?
Traer esta información a clase para discusión en grupos. El facilitador dará
puntos por esta asignación.
6. Buscar en www.occ.treas.gov/, ir a “legal and regulatory”, luego en “laws and
regulations”. El estudiante buscará lo siguiente: “12 CFR Partes 1 a 199”
a. ¿Qué cubre la parte 1?
b. ¿Cuántas partes contiene el “12 CFR?
c. ¿Qué tópicos cubre?
d. ¿Cuál es el propósito?
Traer esta información a clase para discusión en grupos. El facilitador dará
puntos por esta asignación.
7. Continúe trabajando con su portafolio.
Actividades:
1. El facilitador comenzará un repaso del material cubierto en el taller anterior.
Los estudiantes participarán de la discusión.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 36
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
2. Los estudiantes se formarán en grupos según establecidos en Taller Uno.
Discutirán sobre los enlaces electrónicos y sobre los objetivos específicos del
taller que buscaron información en las tareas antes del taller.
3. El facilitador discutirá sobre el FDIC,
(http://www2.fdic.gov/hsob/SelectRpt.asp?EntryTyp=20) y buscará algunos
gráficas y tablas para explicar las medidas ejecución de la banca, como por
ejemplo “net income”, activos, prestamos, e intereses, depósitos y otra
información financiera y luego los estudiantes se reunirán en grupos para
discutir las tares 2, 3 y 4.
4. El facilitador tiene la prerrogativa de discutir las tareas y formar los grupos
utilizando las forma de debate o noticiero. Cada grupo tendrá un tema
diferente de los que se discuten en éste taller.
5. Los grupos se formarán y discutirán sobre las Uniones de Crédito y se
enfocarán en las ventajas y desventajas, cada estudiante participará en la
discusión. Usar Anejo Q para esta actividad.
6. El facilitador discutirá con el grupo sobre las regulaciones de la banca. Los
estudiantes se referirán a la tarea 6.
7. Todas las preguntas serán entregadas al facilitador para puntuación. Serían
las tareas 3, 4, 5 y 6.
8. El facilitador leerá y explicará las asignaciones para el Taller Cinco.
9. Los estudiantes entregarán el diario reflexivo para éste taller.
10. El facilitador tendrá unos minutos para hablar con cada estudiante y poner al
día el anejo de portafolios.
Avalúo
1. El facilitador utilizará el Anejo A para la asistencia y participación de los
estudiantes.
2. Los estudiantes contestarán el diario reflexivo usando el Anejo C en español.
3. El facilitador usará el Anejo E para evaluar participación en grupos.
4. Los estudiantes utilizarán Anejo Q para actividades de grupo.
5. El facilitador utilizará los anejos para evaluar los portafolios.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 37
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Workshop Five/Taller Cinco
NOTA: Este taller es bilingüe. Tanto,
el Facilitador como los estudiantes,
deberán utilizar el idioma asignado
para cada tarea y actividad.
NOTE: This is a bilingual workshop.
Both the facilitator and student
should use the language assigned
for each homework and activity.
Specific Objectives:
At the end of this workshop, students will be able to:
1. Describe the Mutual Funds Industry.
2. Explain insurance companies and pension funds.
3. Describe risk management in financial institutions.
Language Objectives:
1. Apply a variety of response strategies, including rereading, note taking,
summarizing, outlining, writing a formal report, analyzing quantitative
problems, analyzing exercises and relating what is read to own experiences
and feelings within an organization.
2. Writes text, notes, outlines, comments, analyzing and working quantitative
problems, analyzing exercises and observations data that demonstrate
comprehension, synthesis of content, correct vocabulary, appropriate
grammar and flow of ideas, processes, and experiences from a variety of
media.
3. Expresses orally using analogies for group and individual activities or
presentations to solve quantitative problems and exercises using the
workshop’s language correctly; formulating questions, observations and
comments which are significant to class discussion.
Electronic Links (URLs):
Mutual Funds
http://www.ici.org/
http://www.icifactbook.org/index.html
Social Security
www.ssa.gov/
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 38
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
www.ssab.gov/
Federal Reserve
www.federalreserve.gov/
Pension Benefit Guarantee Corporation
www.pbgc/gov
The Securities and Exchange Commission
www.sec.gov
Risk Management Association
www.rmahq.org
Risk Management
http://wolterskluwer.typepad.com/crisis_center/risk-management/
Assignments before Workshop Five:
1. Read the recommended URL’s, textbooks and other reference materials. Pay
close attention to the rubrics in the Appendix section. These rubrics will be
used to assess your knowledge.
2. Read about the following topics and concepts (English or Spanish):
a. Mutual Funds
b. Insurance Companies and Pension Funds.
c. Risk management
3. Look into any search engine about Mutual Funds. Students will pick any
mutual fund investment of their preference. Answer the questions (in
English): Can you find funds that provide the return you want with the
expense ratio you are willing to pay? This will be discussed in a debate or
news format.
4. Using a Retirement Planner to predict the income from pension plans and
social security: Determine how much you will need to save to make up the
balance for your retirement goals. You can do the same with Tax-deferred
savings and basic taxable savings (in Spanish). Bring this information to
class for discussion.
5. Give the final touches to your portfolio.
6. Students will get ready with their presentations. The essay or summary will
be in English.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 39
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Activities:
1. The facilitator will engage the students in a short review of the last workshop’s
material. This activity will be in Spanish.
2. The facilitator will start discussion on the specific objectives and URL’s for this
workshop. This activity will be in Spanish.
3. The facilitator will start discussion on Mutual Funds, using techniques like
debate or news format the groups will get together and choose an investment
to talk about. Each group will choose a different investment and answer the
following questions to get ready. What are Mutual Funds and how to invest in
them? Which investment did your group choose and why did you pick this
one? Use Appendix Q in Spanish to write your answers. This activity will be
in Spanish.
4. The facilitator will discuss insurance and pension funds. In groups the
students will talk about homework 4. This activity will be in Spanish.
5. The facilitator will discuss risk management with the class. Students will
participate and this activity will be in English.
6. Students will get ready for their presentations. Presentations will be done in
English.
7. The reflexive diary for this workshop will be written in Spanish and included
with the Portfolio.
8. Students will hand in the Portfolio.
9. The Introduction, conclusion and bibliography for the portfolio will be written in
English.
10. Closing activity – to be determined by the facilitator. Facilitator may use a
“you tube” video. This activity will be discussed in English. Some
suggestions:
a. The 7 habits of highly effective people.
http://www.youtube.com/watch?v=FLXsiIXdLR0
b. Stephen Covey on choosing success.
c. How to win friends and influence people.
d. Inspirational words from Dale Carnegie
e. Or any other video with a positive message.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 40
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Assessment:
1. The facilitator will use Appendix A for attendance and participation in class.
2. Student will write and answer the reflexive diary using Appendix B.
3. The facilitator will use Appendix E for group assessment.
4. The facilitator will use Appendix P for Individual Oral presentation.
5. Portfolio Appendixes H through N for portfolio assessment.
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejos/Appendixes
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Anejo A/ Appendix A
MATRIZ VALORATIVA PARA ASISTENCIA Y PARTICIPACIÓN EN CLASE
NOMBRE: _________________________ FECHA:___________________
Asistencia y puntualidad: ______ Aportación a la clase: ______
Puntuación Total: __________ ____ 0 = Faltó al taller; _____ 1-5 = Asistió pero llegó tarde al taller; ____ 6-10= Asistió a tiempo ___ 0 = Faltó al taller; _____ 1-5 = Participación: Poca a regular; _____ 6-10= Buena a excelente
0-No Cumplió 2-Deficiente 4-Regular 6-Bueno 8-Muy Bueno 10-Excelente N/A-No Aplica
CRITERIOS PARA APORTACION A LA CLASE 0 2 4 6 8 10 N/A
1. Participa activamente de todas las actividades de la clase, especialmente en las actividades de grupo.
2. Demuestra iniciativa y creatividad en las actividades de clase, incluyendo las de grupos.
3. Demuestra interés en las discusiones presentadas en la clase.
4. Viene preparado/a a clase.
5. Contribuye a la clase con material e información adicional.
6. Demuestra atención y apertura a los puntos y argumentos de sus compañeros.
7. Respeta las preguntas y planteamientos de sus compañeros.
LENGUAJE
8. Contribuye frecuentemente a las discusiones en clase utilizando el idioma del taller.
9. Contesta preguntas del facilitador y sus compañeros utilizando el idioma del taller.
10. Formula preguntas pertinentes al tema de la clase utilizando el idioma del taller.
Firma del Estudiante:___________________ Firma del Facilitador:__________________
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RUBRIC FOR ATTENDANCE AND CLASS PARTICIPATION
STUDENT’S NAME __________________________ Date:___________
1- Attendance and Punctuality: ______ 2 - Participation: ______ Total Points: __________ ____ 0 = was absent; _____ 1-5 = Attended was late to workshop; ____ 6-10= Attended on time ___ 0 = was absent; _____ 1-5 = Good Participation; _____ 6-10= very good or excellent
0-Not Comply 2-Deficient 4-Regular 6-Good 8-Very Good 10-Excellent N/A-Not Applicable
CRITERIAS FOR CLASS PARTICIPATION 0 2 4 6 8 10 N/A
1. Participates actively in class specially in group activities.
2. Demonstrates initiative and creativity in class activities including group activities.
3. Demonstrates interest in class discussions.
4. Comes prepared for the class.
5. Contributes to class with material and additional information.
6. Demonstrates attention and interest on peers arguments and discussions.
7. Respects peers expositions and questions.
LENGUAGE
8. Contributes frequently to class discussions using the workshop language.
9. Answers facilitators and peers questions using the workshop language.
10. Formulates questions on the topic discussed in workshop using the workshop language.
Student’s Signature:_______________ _ Facilitator’s Signature:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo B/Appendix B
Diarios Reflexivos
Contestar las siguientes preguntas para los diarios reflexivos:
1. ¿Qué tema aprendí hoy?
2. ¿Cómo me puede ayudar en mi trabajo?
3. ¿Cómo me puede ayudar en el futuro?
4. ¿Qué otro tema me gustaría que se le añadiera a la discusión de clase?
5. ¿Cuál tema cautivó mi atención?
6. ¿Cuál tema no me gusto y porqué?
For the Workshops in English
Reflexive Diaries
The reflexive diaries should have the answers to the following questions:
1. What subjects I have learned today?
2. How will it help me in my actual job?
3. How will help me in the future?
4. What other subject I would like to add to the class?
5. Which subject caught my attention, and why?
6. Which subject I didn’t like it and why?
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo C/ Appendix C
EL ENSAYO
El ensayo es una composición donde se exponen, analizan y comentan de
manera clara ideas alrededor de un tema que el escritor del ensayo maneja.
Generalmente es mucho más breve y menos profundo que un tratado, manual o
monografía. Está compuesto por al menos un párrafo introductor, tres o más
párrafos de apoyo a la idea central del tema y un párrafo de cierre o de conclusión.
Todos los párrafos del ensayo cuentan con una idea central (oración temática) y de
varias ideas secundarías que defienden, explican y amplían la idea central.
Los temas que trata un ensayo, a pesar de haber sido inicialmente filosóficos,
pueden abarcar cualquier categoría, y generalmente no va acompañado de notas a
pie de página. Los Ensayos pueden criticar, manifestar, argumentar e incluir
información que se recolecte. Se hará referencia o se cita el autor si se copia
información exactamente igual de algún libro, artículo, jornal, dirección electrónica u
algún documento. Como la Universidad establece, toda información parafraseada o
copiada debe ser debidamente citada para darle crédito al autor o quien lo publique.
Su objetivo, más que imponer soluciones es plantearlas y señalar
posibilidades. Entre sus principales características están: El no requerir un lector
especializado para poder ser leído. El ser claro y ordenado y debe incluir:
Introducción, desarrollo del tema, conclusiones, sugerencias y bibliografía. El
ensayo será escrito usando el estilo APA.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 46
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
The Essay
The essay is a composition to expose, analyze and comment clearly the
ideas of a subject that the writer will manage. Generally it is short and composed of
no less that an introduction paragraph, three or more paragraphs for the central idea
and a paragraph for the conclusion. All paragraphs should talk about the subject,
several ideas that can defend, explain, and give more detail of the central idea.
The essay can be of any subject and usually a personal point of view. They
can be subjective, expository and narrative. Essays can criticize, manifest,
argument, or include any recollection of information. Reference or cite an author if
you are copying exactly what is written in a book, article, journal, website or any
other document. As the University policy states, all quoted or paraphrased material
must be properly cited, with credit given to its author or publisher.
The objective of an essay more than impose a solution is to talk about a
subject. It should include Introduction, body or the subject development, conclusion
suggestion and bibliography. Essay should be written in APA Style.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 47
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo D/ Appendix D
MATRIZ VALORATIVA PARA EVALUAR EL ENSAYO
Nombre de estudiante: ________________ Fecha: _______ Taller: _______
0-No Cumplió 2-Deficiente 4-Regular 6-Bueno 8-Muy Bueno 10-Excelente N/A-No Aplica
CRITERIOS DE CONTENIDO 0 2 4 6 8 10 N/A
1. Párrafo u oración de introducción es claro y correctamente usado.
2. Detalles relevantes con la clase están expuestos en el ensayo.
3. Presenta información que se establece de manera persuasiva, proveyendo ejemplos precisos y de relevancia al tema.
1. Las oraciones son consistentes y las ideas fluyen ligeramente al leer el ensayo.
2. El escritor establece una relación con el tema, proveyendo una clara perspectiva que mantiene la atención del lector.
3. La conclusión refleja el resultado del trabajo escrito.
4. Presenta en forma organizada la comprensión del tema del ensayo.
LENGUAJE
5. Demuestra buen uso del idioma usando buen vocabulario sintaxis y flujo de ideas.
6. Usa apropiada y correctamente la gramática.
7. Maneja apropiada y correctamente el uso de verbos.
Total Puntos 100 (70% contenido y 30% languaje)
Nota: ___________________
Firma del Estudiante:__________________ Firma del Facilitador:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
RUBRIC TO EVALUATE AN ESSAY
Student Name: _________________ Date: _________ Workshop:_________
0-Not comply 2-Deficient 4-Regular 6-Good 8-Very good 10-Excelent N/A-Not applicable
CRITERIAS FOR CONTENT 0 2 4 6 8 10 N/A
1. Introductory statement is clear and well stated.
2. Major or relevant details from class are exposed in essay
3. Present a thesis, supporting it in a persuasive and sophisticated way, providing precise and relevant examples.
4. Sentences are cohesive and ideas flow as the essay or written work is read.
5. Establish a writer's relationship with the subject, providing a clear perspective on the subject matter and engaging the audience's attention.
6. Draw conclusions that reflect the relationships or significant outcomes of the discussion.
7. Demonstrate a comprehensive grasp of significant ideas, using them appropriately to reach a higher level of understanding in an organized manner.
LENGUAGE
8. Demonstrate a command of Standard English (vocabulary used, syntax and flow of ideas).
9. Uses grammar appropriately and correctly.
10. Manages and uses verbs appropriately and correctly.
Total Points 100 (70% content / 30% language)
Total Grade: _____________
Student Signature:__________________ Facilitator Signature:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo E/ Appendix E
MATRIZ VALORATIVA PARA EVALUAR PARTICIPACIÓN EN GRUPO
Nombre de estudiante: ________________ Fecha: _______ Taller:_______
0-No Cumplió 2-Deficiente 4-Regular 6-Bueno 8-Muy Bueno 10-Excelente N/A-No Aplica
CRITERIOS DE CONTENIDO 0 2 4 6 8 10 N/A
1. Demostró disposición para cooperar con la actividad de grupo.
2. Contribuyó frecuentemente a la actividad del grupo añadiéndole sustancia a la discusión.
3. Participó activamente en la discusión y presentación de grupo.
4. Demostró interés en las discusiones y actividades del grupo.
5. Vino preparado(a) a la clase y a la actividad y discusión del grupo.
6. Demostró atención y apertura a los puntos y argumentos de sus compañeros.
7. Contribuyó significativamente con material e información adicional.
Lenguaje
8. Demuestra buen uso del idioma usando buen vocabulario sintaxis y flujo de ideas.
9. Usa apropiada y correctamente la gramática.
10.Maneja apropiada y correctamente el uso de verbos.
Total Puntos 100 (70% contenido y 30% languaje)
Nota: ___________________
Firma del Estudiante:__________________ Firma del Facilitador:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
RUBRIC TO EVALUATE PARTICIPATION IN GROUP
Student Name: _________________ Date: _________ Workshop:_________
0-Not comply 2-Deficient 4-Regular 6-Good 8-Very good 10-Excelent N/A-Not applicable
CRITERIAS FOR CONTENT 0 2 4 6 8 10 N/A
1. Demonstrated disposition to cooperate with the group activity.
1. Contributed frequently to discussion or activity adding substance to presentation.
2. Participated actively in group activity.
3. Demonstrated interest in group activity discussion.
4. Student came in prepared to the activity and group discussion.
5. Demonstrated attention to points and arguments from class teammates.
6. Contributed significantly with additional information and material.
LENGUAGE
7. Demonstrate a command of Standard English (vocabulary used, syntax and flow of ideas).
8. Uses grammar appropriately and correctly.
9. Manages and uses verbs appropriately and correctly.
Total Points 100 (70% content / 30% language)
Total Grade: _____________
Student Signature:__________________ Facilitator Signature:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo F/ Appendix F
MATRIZ VALORATIVA PARA EVALUAR TRABAJO ESCRITO
Nombre de estudiante: ________________ Fecha: _______ Taller:_______
0-No Cumplió 2-Deficiente 4-Regular 6-Bueno 8-Muy Bueno 10-Excelente N/A-No Aplica
CRITERIOS DE CONTENIDO 0 2 4 6 8 10 N/A
1. El trabajo es claro, enfocado e interesante. Identifica el propósito, objetivo e idea principal al contestar preguntas, caso o trabajo escrito.
2. Presentación de ideas está organizada y se puede seguir con facilidad.
3. El trabajo se explica en el contenido.
4. La presentación de ideas y argumentos está basada en recursos presentados, consultado o discutidos en clase.
5. El trabajo demuestra sustancia, lógica y originalidad.
6. El autor presenta su punto de vista claramente, y que convence.
7. Contiene oraciones y párrafos bien construidos que facilitan la comprensión del mismo.
Lenguaje
8. Demuestra buen uso del idioma usando buen vocabulario sintaxis y flujo de ideas.
9. Usa apropiada y correctamente la gramática.
10. Maneja apropiada y correctamente el uso de verbos.
Total Puntos 100 (70% contenido y 30% languaje)
Nota: ___________________
Firma del Estudiante:__________________ Firma del Facilitador:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
RUBRIC TO EVALUATE WRITTEN WORK
Student Name: _________________ Date: _________ Workshop:_________
0-Not comply 2-Deficient 4-Regular 6-Good 8-Very good 10-Excelent N/A-Not applicable
CRITERIAS FOR CONTENT 0 2 4 6 8 10 N/A
1. The paper is clear, focused and interesting. Identifies purpose, objectives and principal ideas included in the paper
2. Presentation of ideas is organized, coherent and can be easily followed.
3. The paper properly explains content.
4. The presentation ideas and arguments are based in sources presented, consulted or discussed in class.
5. The paper demonstrates substance, logic and originality.
6. The author presents his point of view in a clear, convincing and well based manner.
7. Contains well-constructed sentences and paragraphs that facilitate lecture and comprehension.
LENGUAGE
8. Demonstrate a command of Standard English (vocabulary used, syntax and flow of ideas).
9. Uses grammar appropriately and correctly.
10. Manages and uses verbs appropriately and correctly.
Total Points 100 (70% content / 30% language)
Total Grade: _____________
Student Signature:__________________ Facilitator Signature:________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo G/ Appendix G
Guidelines to prepare the portfolio
1. Determination of sources of content
The following, but not limited to, documentation will be included:
a. Projects, surveys, and reports.
b. Oral presentations
c. Essays: dated writing samples to show progress
d. Research papers: dated unedited and edited first drafts to show
progress
e. Written pieces that illustrate critical thinking about readings: response
or reaction papers.
f. Class notes, interesting thoughts to remember, etc.
g. Learning journals, reflexive diaries.
h. Self assessments, peer assessments, facilitator assessments.
i. Notes from student-facilitator conferences.
2. Organization of documentation
Documentation will be organized by workshop, and by type of assignment
within workshops. Workshops will be separated from one another using
construction paper or paper of different colors, with tabs indicating the
workshop number.
3. Presentation of the portfolio
Documentation will be posted in a binder or in a digital version (e-
portfolio).
The cover page will follow exactly APA guidelines applied to a cover
page of research papers submitted at Metro Orlando Campus. This
cover page will be placed at the beginning of the portfolio.
The entire portfolio will follow APA style: Courier or Times New Roman
font, size 12, double space, and 1-inch margins. See a “Publication
Manual of the APA, Fifth Edition”
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 54
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
A log of entries that can be expanded with each new entry properly
numbered. The table, which should be located at the beginning, should
include a brief description, date produced, date submitted, and date
evaluated.
Introduction and conclusion of the income and outcome of the portfolio.
A list of references bibliography and appendixes of all assignments
included will be added to the end of the portfolio.
The Portfolio Informational Sheet will be placed in the transparent front
pocket of the binder for identification purposes.
4. Student-Facilitator Feedback Template: Progression follow-up
The final step in implementing portfolios, before returning them to the student
or school life, is sharing feedback with each student to review the contents,
student reflections, and your evaluations of individual items and all of the
work together as related to learning targets (Banks, 2005).
Facilitators will e-mail a feedback template to all students. This template will
contain information pertaining to weaknesses and strengths found in students’
portfolios. Facilitators will focus their attention on showing students what is
possible and their progress rather than what is wrong; however, this does not
mean that facilitators will not cover weaknesses and areas for improvement
during the conference. Facilitators will send this feedback template upon
completion of workshop one.
Students will also have the opportunity to respond to the facilitator’s feedback
and write their own comments and/or ideas of how to improve the quality of
their portfolios, and how to become better metacognitive learners on the
feedback template. Students will e-mail the template with their comments
back to the facilitator after every workshop.
5. Portfolio storage:
o Portfolio samples will be safely stored for a six-month term on
campus.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 55
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
o Students will sign an official document empowering Ana G.
Mendez University System with rights to use their portfolios with
educational or accreditation purposes during this term.
o After this term, and if their authors authorize Ana G. Mendez
University System to discard their portfolios by signing an official
document, portfolio samples will be destroyed; otherwise, they
will be returned to their original authors.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 56
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo H/Appendix H: PORTFOLIO INFORMATIONAL SHEET
Sistema Universitario Ana G. Méndez
Florida Campuses Universidad del Este, Universidad Metropolitana, Universidad del Turabo
Check one: Universidad del Este Universidad Metropolitana Universidad del Turabo Check one: Undergraduate
Graduate
Concentration
Student’s Name
Facilitator’s Name
Course:
Portfolio rated as
Reason of this rate
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 57
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo I/Appendix I: Log of Entries __________________________________
Entry Description
Date of Entry
Date
Submitted
Date
Evaluated
Page #
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 58
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo J/Appendix J
Checklist for Portfolio Assessment
Nombre de Estudiante/Students Name:________________________________
Has the student set academic goals?
Does the portfolio include enough entries in each area to make
valid judgments?
Does the portfolio include evidence of complex learning in realistic
setting?
Does the portfolio provide evidence of various types of student
learning?
Does the portfolio include students’ self-evaluations and
reflections on what was learned?
Does the portfolio enable one to determine learning progress and
current level of learning?
Does the portfolio provide clear evidence of learning to users of
the portfolio?
Does the portfolio provide for student participation and
responsibility?
Does the portfolio present entries in a well-organized and useful
manner?
Does the portfolio include assessments based on clearly stated
criteria of successful performance?
Does the portfolio provide for greater interaction between
instruction and assessment?
Adapted from: Gronlund, N. E. (2003). Assessment of student achievement. 7th ed. Boston:
Pearson Education, Inc.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 59
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo K/Appendix K: Portfolio Rubric Nombre de Estudiante/Student’s Name __________________________
4 3 2 1
PORTFOLIO APPEARANCE
Readable: Are entries typed in an appropriate font and size? Are entries free of errors? Do
ideas expressed in entries follow a logical sequence with appropriate transitions among paragraphs and topics?
Professionalism: Is the appearance of the portfolio professional? Are graphics, colors and
portfolio language consistent with professional workplace expectations? Is the portfolio presented in a neat and orderly manner?
Organization: Is the portfolio organized in a manner that makes it easy to follow and easy to
quickly locate information?
PORTFOLIO CONTENT AND FUNCTION
Content: Are all required entries included in the portfolio? Are entries relevant to the content of
the portfolio? Do all entries contain the student’s reaction or reflection on the selected topics? Do entries provide thorough understanding of content? Resume, Activities List, Varied Samples of Written Work, Evidence of Problem Solving, and Evidence of Decision Making.
Authenticity: Are the samples and illustrations a true reflection of the student’s efforts and
abilities?
Growth/Development: Do samples provide thorough understanding of growth and
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 60
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
development related to their field of concentration? Do items show what the student has learned?
Collaboration: Do items show examples of both individual and group work? Does the student
provide clear understanding of collaboration, and use collaboration to support his/her learning?
Reflection and Personal growth: Do items show exceptional understanding of how to be a
reflective thinker and how to seek opportunities for professional growth? Does the student include self-reflective comments? Does the student reflect enthusiasm for learning?
Professional Conduct: Do items show clear understanding of ethical behavior and
professional conduct? Do items display the pride the student has in his or her work?
Overall Portfolio Impact
Is this portfolio an asset in demonstrating the student’s value (skills, abilities, knowledge) to a
potential employer or college representative?
Rating Scale 4 = Outstanding 3 = Very good 2 = Good 1 = Needs improvement Source: Retrieved from www.lcusd.net/lchs/portfolio/rubric.htm on February 10th, 2007. Adapted 02/10/2007 by Fidel R. Távara, M.Ed.
Coordinator of Assessment and Placement – Metro Orlando Campus
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 61
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo L/Appendix L: Portfolio Assessment Feedback Template Nombre de Estudiante/Student’s Name:_____________________________________________________
Strengths Weaknesses Improvement Ideas
Facilitator’s comments
Student’s response and comments
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 62
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo M / Appendix M: Use and Return of Portfolio
Sistema Universitario Ana G. Méndez Universidad del Este, Universidad Metropolitana, Universidad del Turabo
I, ____________________________________, grant permission to the office of
Assessment and Placement of the Ana G. Méndez University System, to keep in
their records a copy of my portfolio. I understand that the portfolio is going to be
used for accreditation or educational purposes only, and that is not going to be
disclosed without my consent.
By signing this document I authorize the office of Assessment and Placement to
keep a copy of my portfolio for six months and return it to me at the end of this
period of time.
_______________________________ ___________
Student’s Name (print) Date
_______________________________ ___________
Student’s Signature Date
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 63
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Anejo N / Appendix N: Use and Discard of Portfolio
Sistema Universitario Ana G. Méndez Universidad del Este, Universidad Metropolitana, Universidad del Turabo
I, ____________________________________, grant permission to the office of
Assessment and Placement of the Ana G. Méndez University System to keep in
their records a copy of my portfolio. I understand that the portfolio is going to be
used for accreditation or educational purposes only, and that is not going to be
disclosed without my consent.
By signing this document I authorize the Office of Placement and Assessment to
keep a copy of my portfolio for six months and discard it at the end of this period
of time.
_______________________________ ___________
Student’s Name (print) Date
_______________________________ ___________
Student’s Signature Date
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 64
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Anejo O/ Appendix O
Guía y recomendaciones para el análisis de casos:
1. No hay una forma de preparar el análisis que sea la mejor o la estándar, la
forma en que se haya la presentación del análisis va a depender de:
a. La naturaleza del caso,
b. La necesidad de detalles y evidencia de apoyo, y
c. El propósito ara el cual se hace el análisis
2. Los casos pretendemos analizarlos más que resolverlos.
3. Debemos enfocarnos en el asunto central.
4. Debemos argumentar explicando detalles de los elementos del caso, la cual
debe estar apoyada por evidencia de datos, referencias o fuente teóricas de
interpretación del caso mismo. El análisis se hace partiendo de la
información que nos brinda el caso, sin especular sobre lo que habrá querido
decir la persona que lo escribió sino utilizando la información que se nos
presenta.
5. El análisis debe ser breve y conciso. Para hacerlo conciso no debemos
eliminar áreas de información importantes, sino ser claros en nuestro estilo.
6. En el análisis de casos debes incluir las siguientes partes:
a. Preparar un breve resumen del caso.
b. ¿Cuál es el problema o situación que se plantea en el caso?
Problema principal y secundario.
c. Analizar las causas del problema.
d. ¿Cómo se puede resolver el problema o qué cosas aprendemos de lo
narrado en el caso? Esto incluye:
i. Identificar diversos cursos de acción para resolver el problema o
información relacionada con el caso, que podemos integrar como
alternativas gerenciales basándose en fuentes teóricas o prácticas.
ii. Hacer recomendaciones, indicar cómo se implantarán y justificar las
mismas.
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 65
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
Guide and recommendation to case study analysis:
1. There is no best way of analyzing a case but there if there is:
a. The nature of the case,
b. The necessity of details and evidence of support, and
c. The purpose of the analysis.
2. We pretend to resolve a case more than analyze them.
3. We should focus on the central idea of the case.
4. We should argument and discuss explaining the details on the case, which
should be base on data evidence, reference o theoretic information of the
case. The analysis is done on the information that the case gives us without
speculating on what it should be or what it means that the author wanted to
say, but using the information that is presented to us.
5. The analysis should be short and concise. Important information should not
be left out, but be clear.
6. The analysis should include the following parts:
a. Prepare a brief summary.
b. What is the problem or situation that the case present? Principal
problem and the secondary problem.
c. Analyze the causes of the problem.
d. How can we resolve the problem or what things have we learned from
the narrative part of the case? This includes:
i. Identify diverse course of action to resolve the problem or information
related to the case that we can integrate as alternatives for
management based on theories, concepts or best practices.
ii. Do recommendations, indicate how they will be implemented and
justify them.
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Anejo P/ Appendix P
MATRIZ PARA EVALUAR PRESENTACION INDIVIDUAL ORAL
Nombre del estudiante: ________________________Fecha:___________
Criterio Puntos Puntuación del estudiante
Contenido Realiza una introducción efectiva del tema identificando el propósito, objetivo e ideas principales que se incluyen en la presentación.
10
La presentación es organizada y coherente que puede seguirse con facilidad.
10
El presentador demuestra dominio del tema o materia de la presentación al explicar con propiedad el contenido y no incurrir en errores.
10
Las ideas y argumentos de la presentación están bien fundamentados en los recursos presentados, consultados o discutidos en clase.
10
Capta la atención e interés de la audiencia y/o promueve su participación, según aplique.
10
Proyección efectiva, postura corporal adecuada, manejo de la audiencia, manejo del tiempo asignado.
10
Usa varias estrategias para hablar o definir conceptos, interpretaciones, aplicaciones y evaluación de procesos o experiencias en contenido del curso.
10
Lenguaje
Pronunciación de las palabras es clara y de manera correcta para que se entienda el lenguaje utilizado.
10
Uso correcto de la gramática y conjugación de verbos en el idioma asignado.
10
Uso correcto del vocabulario para expresar el mensaje adecuadamente.
10
Total de Puntos 100 (70% de contenido y 30%
Lenguaje)
Puntuación del Estudiante:
________
Student’s signature: ______________________
Facilitator’s Signature: ____________________
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Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
RUBRIC TO EVALUATE INDIVIDUAL ORAL PRESENTATION
Student Name: _____________________________Date:__________________
Criteria Value Points Student Total Score
Content
Performs an effective introduction to the theme identifying the objectives, ideas and principles that are included in the presentation.
10
The presentation is organized and coherent, and could be easily followed
10
The presenter demonstrate domain of the theme or subject by means of properly explaining content without incur in errors
10
The ideas and arguments of the presentation are well founded by the resources presented, consulted or discussed in class
10
Capture of the attention and interest o the audience and/or promote their participation, as applicable
10
Effective personal projection, corporal posture and manage of the audience;
10
Uses a variety of speaking strategies to define concepts, interpretation, application and evaluation of processes using experience on concepts or content of class,.
10
Language
Student pronounces words in a clear and correct manner so as to make the correct language used understood to others.
10
Correct use of grammar and verb conjugation.
10
Use of correct use of vocabulary words to express message.
10
Total Points 100 (70% of content and 30% of language)
Student’s Total Score: ________
Student’s signature: ______________________
Facilitator’s Signature: ____________________
FINA 650 Financial Markets, Bank and Currency 68
Prep. 2008. Nancy M. Santos. Rev. 2009. María E. Vázquez, MBA
¿Qué son Fondos Mutuos y
Uniones de Crédito?
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Anejo Q/Appendix Q
REACCIÓN ESCRITA INMEDIATA