Caledonian international

Caledonian international associates

Caledonian International is an independent firm of international financial advisors. We provide tailor-made financial solutions developed through comprehensive analysis and a personalized approach. Our boutique methodology and genuine interest in our clients’ evolving needs, enables us to work together to reach specific goals.We see our clients as individuals, therefore our financial planning solutions and investment strategies are designed and implemented to adapt to an ever-changing international environment.

Caledonian International es una empresa de asesoría financiera internacional independiente. Ofrecemos soluciones financieras desarrolladas a la medida del cliente con un enfoque personalizado a través de un análisis completo. Nuestra metodología boutique y un auténtico interés en las necesidades de nuestros clientes, nos permite trabajar en conjunto con ellos para alcanzar objetivos específicos. Vemos a nuestros clientes como individuos, y por lo tanto nuestras soluciones de planificación financiera y estrategias de inversión están diseñadas e implementadas para adaptarse a un contexto global siempre cambiante.

our Philosophy / Nuestra Filosofía

Our philosophy is that we work exclusively for, and with, our clients in helping them preserve and enhance their wealth, sourcing the best investment opportunities, according to an individual’s risk profile.Through this approach, we offer the opportunity to simplify our clients’ life by working with an independent advisor who coordinates the services from a group of qualified professionals with expertise in multiple disciplines. We listen, understand, and act to make things happen so that you can enjoy more from life, as you define it.

Nuestra filosofía consiste en trabajar exclusivamente para nuestros clientes y en conjunto con ellos ayudándolos a conservar y aumentar su patrimonio, identificando las mejores oportunidades de inversión de acuerdo a su perfil de riesgo. A través de este enfoque, ofrecemos a nuestros clientes la oportunidad de simplificar sus vidas trabajando con un asesor independiente que coordina los servicios de un equipo de profesionales calificados con experiencia multidisciplinaría. Escuchamos, comprendemos y actuamos para hacer que las cosas pasen de manera que usted pueda disfrutar más de la vida, como usted quiera.

Financial Planning / Planificación Financiera

Financial planning prepares for both the expected and the unexpected. The advisor helps an individual set and achieve their long-term financial goals, through investments, tax planning, asset allocation, risk management, and retirement planning. Financial planning is the process of meeting your life goals through efficient management of your finances. Life goals can include buying a home, saving for your children’s education or planning for retirement. It is a process that consists of specific steps that help you to take a big-picture look at where you are financially. Using these steps you can work out where you are now, what you may need in the future and what you must do to reach your goals.

La planificación financiera prepara a nuestros clientes para lo previsto y también para lo inesperado.El asesor ayuda a cada cliente a definir y lograr sus objetivos financieros de largo plazo a través de inversiones; planificación tributaria, selección de activos, administración de riesgos y planificación de su jubilación.La planificación financiera es el proceso de lograr sus metas a través de una administración eficiente de sus finanzas. Algunas de estas metas pueden ser la adquisición de su vivienda, financiar la educación de sus hijos o planificar su jubilación. Es un proceso que consiste en pasos específicos que lo ayudan a apreciar los aspectos fundamentales de su situación financiera. Siguiendo estos pasos, usted puede conocer su situación actual, establecer sus necesidades futuras e identificar los medios para alcanzar sus metas.

Wealth Management / Gestión de Patrimonio

Our wealth management practice has grown successfully by identifying clients’ needs and implementing strategies to grow and protect wealth through asset allocation. One key area for wealth management is the provision of income, whilst maintaining opportunities for capital growth through active portfolio management.The smooth transfer of wealth from one generation to the next is also a priority for many clients to ensure that the fruits of their labours may be enjoyed for many generations to come. This is achieved by comprehensive tax, estate & trust planning, which can only be achieved through a close working relationship with an individual client.

Nuestra área de gestión de patrimonio ha crecido exitosamente debido a que identificamos las necesidades de nuestros clientes e implementamos estrategias para incrementar y proteger su patrimonio a través de la selección de activos.Un aspecto clave del manejo del patrimonio es la creación de ingresos, a la vez que se mantienen las oportunidades de aumento del capital a través de la administración activa del portafolio.La transferencia del patrimonio de una generación a otra es también una prioridad para muchos clientes asegurando así que el fruto de su trabajo pueda ser disfrutado por varias generaciones más. Esto se logra con una planificación global de la situación tributaria, de herencia y de fideicomiso, la que sólo puede ser lograda a través de una relación de trabajo cercana con el cliente.

Corporate employee Benefits / Beneficios Corporativos a Empleados

Our corporate employee benefit’s advisors provide integrated solutions for international employers and their employees in terms of financial planning. This may include medical, life or disability insurance as well as retirement and investment planning.Human capital is now recognized as one of the most valuable assets within an organization. To retain key employees in an international context we provide competitively priced solutions for employee benefits.

Los consultores de esta área entregan soluciones integrales para empresas internacionales y sus empleados en términos de planificación financiera. Estos incluyen seguros médicos, de vida o discapacidad, así como planificación de jubilación e inversiones.El capital humano es reconocido hoy como uno de los activos más valiosos de la empresa. Para retener a ejecutivos claves en un contexto internacional, ofrecemos soluciones para los programas de beneficios para ejecutivos a precios competitivos.

Professionalism & Commitment / Profesionalismo y Compromiso

All consultations are treated in the strictest confidence and we are committed to provide the best solution to meet your individual circumstances.We look to build a relationship for life and carry out regular reviews adapting our strategy as your situation, and that of your surrounding environment, changes and develops.

Todas las asesorías son tratadas con la más estricta reserva y es nuestro compromiso entregar la mejor solución para satisfacer sus necesidades específicas.Nuestros objetivos construir una relación de largo plazo con cada cliente, analizando nuestra estrategia en forma continua y adaptándola según las variaciones en su situación personal y en su entorno.

next Step / Paso Siguiente

The next step is to arrange an initial consultation to explore further what opportunities are open to you and to start developing a long-term strategy towards your financial freedom.

El siguiente paso es concertar una reunión para analizar las opciones disponibles y empezar a desarrollar una estrategia de largo plazo para conseguir su independencia financiera.

CALEDONIANINTERNATIONAL ASSOCIATES

www.ci-associates.com