banco central de la republica argentinay promedios mensuales de saldos diarios y datos compl e...

“2000 – Año del Turismo”BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- COMUNICACION “A” 3058 | 05/01/00-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:

Ref.: Circular RUNOR 1 - 376Texto ordenado de la presentación de informacio-nes al Banco Central en soportes ópticos.

Nos dirigimos a Uds. para remitirles el texto ordenado de referencia.

También acompañamos cuadro indicativo del origen de las disposiciones incluidas enese ordenamiento.

Saludamos a Uds. muy atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Oscar A. del Río Alejandro G. Henke Gerente de Información y Análisis Subgerente General del Técnico Area de Coordinación Técnica

ANEXO: 253 páginas.

CON COPIA A LAS ENTIDADES NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE CREDITO ENLA MODALIDAD DE "SISTEMA CERRADO", FIDUCIARIOS DE FIDEICOMISOS FINANCIEROSCOMPRENDIDOS EN LA LEY DE ENTIDADES FINANCIERAS Y ADMINISTRADORES DE LASCARTERAS CREDITICIAS DE EX-ENTIDADES FINANCIERAS.

Versión: 1a. Comunicación “A” 3058 Vigencia: 05.01.00 Página 1

B.C.R.A.TEXTO ORDENADO DE LA PRESENTACION DE INFORMACIONES AL

BANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOS-Actualizado al 05/01/00-

-INDICE-Sección 1: Disposiciones generales

1.1. Validación de la información1.2. Plazos1.3. Otras disposiciones generales

Sección 2: Balance de saldos, Estado de situación de deudores y complementario y Promediosmensuales de saldos diarios y datos complementarios.

2.1. Validación de la información2.2. Instrucciones para la generación del Compact Disk (CD)2.3. Diseño de registro2.4. Listados definitivos que emitirá el Banco Central de la República Argentina (B.C.R.A.)2.5. Tabla de errores de validación2.6. Tabla de correspondencia entre el Estado de situación de deudores y el Balance de saldos.

Sección 3: Deudores del Sistema Financiero

3.1. Validación de la información3.2. Instrucciones para la generación del CD3.3. Diseños de registro3.4. Tabla de errores de validación

Sección 4: Posición de liquidez

4.1. Instrucciones generales4.2. Instrucciones generales para las informaciones que se mantienen en la entidad4.3. Validación de la información4.4. Plazos4.5. Diseño de registro4.6. Entrega de la información4.7. Tabla de errores de validación

Sección 5: Capitales mínimos de las entidades financieras

5.1. Instrucciones generales5.2. Instrucciones particulares5.3. Validación de la información5.4. Plazos5.5. Diseños de registro5.6. Entrega de la información5.7. Modelo de comprobante de validación5.8. Tabla de errores de validación

Sección 6: Requisitos mínimos de liquidez

6.1. Instrucciones generales6.2. Validación de la información6.3. Plazos6.4. Diseños de registro


B.C.R.A. TEXTO ORDENADO DE LA PRESENTACION DE INFORMACIONES ALBANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOS

-INDICE-

6.5. Entrega de la información6.6. Tabla de errores de validación

Sección 7: Pagos por importes superiores a $10.000

7.1. Instrucciones generales7.2. Validación de la información7.3. Plazos7.4. Diseños de registro7.5. Entrega de la información7.6. Tabla de errores de validación

Sección 8: Prevención del lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas

8.1. Instrucciones generales8.2. Diseño de registro

Sección 9: Emisión y colocación de deuda

9.1. Instrucciones generales9.2. Validación de la información9.3. Plazos9.4. Diseños de registro9.5. Modelo de comprobante de validación9.6. Tabla de errores de validación

Sección 10: Pago de remuneraciones mediante acreditación en cuenta bancaria

10.1. Instrucciones generales10.2. Validación de la información10.3. Plazos10.4. Diseño de registro10.5. Entrega de la información10.6. Tabla de errores de validación

Sección 11: Préstamos inmobiliarios

11.1. Instrucciones generales11.2. Validación de la información11.3. Diseños de registro11.4. Modelo de certificado de validación11.5. Tabla de errores de validación

Sección 12: Régimen informativo contable para publicación trimestral/anual

12.1. Instrucciones generales12.2. Validación de la información12.3. Diseños de registro12.4. Instrucciones específicas12.5. Entrega de la información12.6. Modelo de certificado de validación12.7. Tabla de errores de validación


B.C.R.A. TEXTO ORDENADO DE LA PRESENTACION DE INFORMACIONES ALBANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOS

-INDICE-

Sección 13: Régimen informativo para control interno del Banco Central de la República Ar-gentina trimestral /semestral /anual

13.1. Instrucciones generales13.2. Validación de la información13.3. Diseños de registro13.4. Instrucciones específicas13.5. Entrega de la información13.6. Modelo de certificado de validación13.7. Tabla de errores de validación

Sección 14: Evaluación de Entidades Financieras

14.1. Instrucciones generales14.2. Instrucciones particulares14.3. Validación de la Información14.4. Diseños de registro14.5. Modelo de comprobante de validación14.6. Tabla de errores de validación14.7. Instrucciones operativas para generar el archivo de informe

Sección 15: Multas por mantenimiento o apertura de cuentas corrientes a cuentacorrentistasinhabilitados

15.1. Instrucciones para la generación del CD15.2. Validación de la Información15.3. Diseños de registro15.4. Entregas de la información15.5. Tabla de errores de validación

Sección 16: Deudores en situación irregular de ex-entidades financieras .

16.1. Instrucciones generales16.2. Instrucciones particulares16.3. Plazos16.4. Validación de la información16.5. Diseños de registro16.6. Entrega de la información16.7. Modelo de comprobante de validación16.8. Tabla de errores de validación


PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRALEN SOPORTES OPTICOSB.C.R.A.

Sección 1. Disposiciones generales

1.1. Validación de la información.

El Banco Central de la República Argentina (B.C.R.A.) verificará la validez de la informa-ción y se procederá de la manera indicada en cada régimen en particular.

1.2. Plazos.

La información se dará por presentada en la fecha de entrega del Compact Disk (CD)cuando los datos registrados en la totalidad de los archivos correspondientes a cada régi-men informativo no contengan errores de validación.

1.3. Otras disposiciones generales.

1.3.1. Los archivos serán ASCII del tipo SDF (campos de longitud fija) y deberán grabarseen el directorio raíz de un CD ROM.

Las informaciones descriptas en las secciones 2, 3, 4, 5, 6, 7 (sólo para aquellas en-tidades a las que se les haya solicitado), 9 y 10, como así también la correspondienteal régimen informativo "INFORMACION INSTITUCIONAL DE LAS ENTIDADES FI-NANCIERAS", se grabarán en un único CD.

1.3.2. Las instrucciones para la grabación de los datos se detallan por separado para cadarégimen informativo. En el caso del correspondiente a "INFORMACION INSTITU-CIONAL DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS", las instrucciones de procedimientose encuentran en las normas sobre Creación y Funcionamiento de las Entidades Fi-nancieras del régimen informativo mencionado.

1.3.3. Etiqueta externa de los CD.

La misma deberá estar debidamente fijada en su tapa y contendrá:- código y nombre de la entidad,- leyenda que identifique los regímenes informativos que se presentan, y- fecha de la información (AAAAMM).

En el caso particular de Financiamiento al sector público, sólo se indicará cuandoesté contenido el mismo en el archivo.

1.3.4. Entrega de CD y retiro de listados de errores.

Deberán efectuarse en el entrepiso del edificio sito en Sarmiento 456, en el horariode 10 a 15, suministrando a tal efecto una nómina de personal autorizado, con acla-ración de apellido y nombre, tipo y número de documento. Dicha nómina se actualiza-rá cada vez que se produzcan novedades, debiendo comunicarse los cambios enforma inmediata.

1.3.4.1. El retiro de listados se concretará una vez que se haya efectuado su proce-samiento, de la siguiente forma:

i) Entidades con domicilio y/o representante con servicio de procesamiento enla Ciudad de Buenos Aires:



Sección 1. Disposiciones generales

La entidad deberá retirar el listado de errores detectados y el día hábil si-guiente deberá entregar un nuevo CD que contenga la totalidad de la in-formación del régimen informativo no validado, corregidos los errores segúnla metodología descripta para cada régimen en particular.

ii) Entidades con domicilio en el interior, sin representante en la Ciudad deBuenos Aires o con representante, pero sin procesamiento de datos enésta:

La entidad deberá retirar el listado de errores detectados y dentro de las 72horas hábiles siguientes deberá entregar un nuevo CD que contenga la to-talidad de la información del régimen informativo no validado, corregidoslos errores según la metodología descripta para cada régimen en particular.

1.3.4.2. Los CD con información válida quedarán en custodia de esta Institución.Aquellos que resulten con errores serán devueltos una vez validada la infor-mación corregida.

1.3.5. Relaciones funcionales previstas con la finalidad de facilitar el cumplimiento de lo indi-cado en las presentes normas:

Todas las consultas de las entidades financieras relacionadas con:

- instrucciones,- diseños,- definiciones de apoyo contenidas en las presentes instrucciones,- entrega o devolución de CD,- corrección de errores detectados en el proceso de validación,

deberán formularse en la Gerencia de Información y Análisis Técnico, teléfono 4348-3761.


PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRALEN SOPORTES OPTICOS

B.C.R.A.Sección 2. Balance de saldos, Estado de situación de deudores y complementario

y Promedios mensuales de saldos diarios y datos complementarios.


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el Banco Central de la RepúblicaArgentina emitirá los listados definitivos que surgirán de los datos consignados en el CD.

Dichos listados deberán ser devueltos al Banco Central de la República Argentina, con-formados por los responsables de la entidad mencionados en las respectivas normas deprocedimiento, dentro de las 72 horas hábiles siguientes al retiro de los mismos.

También serán de aplicación las disposiciones de las normas generales relativas a losplazos.

En el caso de detectarse errores, se seguirán las instrucciones descriptas en el punto1.3.4. para el retiro de los listados y del CD.

2.2. Instrucciones para la generación del Compact Disk (CD).

Este régimen contendrá los datos conforme al diseño de registro inserto en el punto 2.3., yse generará de acuerdo con las siguientes indicaciones:

2.2.1. Los registros de datos correspondientes al diseño 4201 deberán grabarse en unúnico archivo con el nombre "BALANCE.TXT".

2.2.2. Deberá grabarse un registro por partida y los saldos o promedios que no registrenimporte, no se grabarán.

2.2.3. Los saldos deudores del balance deberán informarse sin signo, y los saldos acree-dores se informarán con signo negativo.

2.2.4. Los importes correspondientes al Estado de situación de deudores y complementa-rio y Promedios mensuales de saldos diarios y datos complementarios se grabaránsin signo.

2.3. Diseño de registro.





Denominación: Balance de saldos, Estado de Situación de deudo-res y complementario e Información sobre prome-dios mensuales de saldos diarios y datos comple-mentarios.

Hoja 1 de 1

N° Cam-po

Nombre Tipo(1)

Longitud Observaciones

1 Código de diseño Numérico 4 Constante 42012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Código de cuenta Numérico 65 Signo del importe Carácter 1 "-" cuando sea negativo y espacio

cuando sea positivo.6 Importe Numérico 117 Rectificativa Carácter 1 Completar con "R" si es rectificati-

va; en caso contrario correspondeblanco.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central.





2.4. Listados definitivos que emitirá el Banco Central de la República Argentina (B.C.R.A.).

Estarán encabezados por los datos identificatorios de la entidad y del período informado.

2.4.1. Balance de saldos.

Contendrá el detalle de los saldos de los rubros y de las cuentas que los integran,correspondientes al Activo, Pasivo, Patrimonio Neto, Cuentas de Resultado y de Or-den, e incluirá una última hoja en blanco para observaciones, a fin de que en ella lasentidades formulen las aclaraciones que consideren pertinentes.

2.4.2. Información sobre Estado de situación de deudores y complementario y Promediosmensuales de saldos diarios y datos complementarios.

Contendrá los códigos, descripciones e importes o cantidades correspondientes alos saldos, promedios y datos complementarios suministrados por la entidad.





2.5. Tabla de errores de validación.

Código Leyenda Causa 01 CODIGO DE DISEÑO IN-

VALIDOEl código de diseño no es "4201".

02 ENTIDAD INEXISTENTE El código de entidad informado no es correcto.

03 FECHA ERRONEA O IN-FORMACION ANTICIPA-DA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo 199913),contiene caracteres no numéricos o la información se re-fiere a un período no habilitado para su procesamiento.

04 BALANCE YA INGRESA-DO

Se remitió información correspondiente a un período yavalidado.

05 RECTIFICATIVA MAL IN-GRESADA

Se remitió información rectificativa correspondiente a unperíodo no validado.

06 CUENTA INEXISTENTE El código de cuenta informado no coincide con ningunode los contenidos en el maestro de cuentas.

07 NO ES CUENTA IMPU-TABLE

La cuenta que se informa termina en dos ceros o bien setrata de la cuenta 450009.

08 CUENTA REPETIDA Se informó más de un registro con el mismo código decuenta, con iguales o distintos importes.

09 IMPORTE NO NUMERICO El campo correspondiente al importe contiene blancos ocaracteres no numéricos.

10 SIGNO NEGATIVO El campo 6 del Estado de situación de deudores y com-plementario y de la Información sobre Promedios men-suales de saldos diarios y datos complementarios, debeinformarse sin signo.

11 PRESENTACION INCOM-PLETA

No se ingresaron al sistema los datos correspondientesal "Balance de saldos".

12 FALTA CUENTA 999701 Se han informado saldos en las cuentas corrientes enpesos y se omitió la partida correspondiente en los datoscomplementarios.

13 FALTA CUENTA 999702 Se han informado saldos en las cuentas corrientes endólares estadounidenses y se omitió la partida corres-pondiente en los datos complementarios.





Código Leyenda Causa 14 FALTA CUENTA 999703 Se han informado saldos en las cuentas de ahorro co-

mún en pesos y se omitió la partida correspondiente enlos datos complementarios.

15 FALTA CUENTA 999704 Se han informado saldos en las cuentas de ahorro co-mún en moneda extranjera y se omitió la partida co-rrespondiente en los datos complementarios.

16 FALTA CUENTA 999705 Se han informado saldos a plazo fijo en pesos y seomitió la partida correspondiente en los datos comple-mentarios.

17 FALTA CUENTA 999706 Se han informado saldos a plazo fijo en moneda ex-tranjera y se omitió la partida correspondiente en losdatos complementarios.

18 FALTA CUENTA 999707 Se han informado saldos de préstamos prendarios enpesos y se omitió la partida correspondiente en los da-tos complementarios.

19 FALTA CUENTA 999708 Se han informado saldos de préstamos prendarios enmoneda extranjera y se omitió la partida correspon-diente en los datos complementarios.

20 FALTA CUENTA 999712 Se han informado saldos de préstamos hipotecarios enpesos y se omitió la partida correspondiente en los da-tos complementarios.

21 FALTA CUENTA 999714 Se han informado saldos de préstamos hipotecarios enmoneda extranjera y se omitió la partida correspon-diente en los datos complementarios.

22 FALTA CUENTA 999713 Se han informado saldos de otros préstamos en pesosy se omitió la partida correspondiente en los datoscomplementarios.

23 FALTA CUENTA 999715 Se han informado saldos de otros préstamos en mone-da extranjera y se omitió la partida correspondiente enlos datos complementarios.

24 FALTA CUENTA 999710 Se omitió la dotación del personal de casa central enlos datos complementarios.





Código Leyenda Causa25 ERROR DE BALANCEO

DEL BALANCE DE SAL-DOS

La suma algebraica de los saldos correspondientes atodas las cuentas del Balance de saldos es distinta decero.

26 DIFERENCIA EN CUEN-TAS DE ORDEN

La suma de las cuentas de orden deudoras es distintade la suma de las acreedoras.

27 DIFERENCIA ENTRE ELBALANCE DE SALDOS YESTADO DE SITUACIONDE DEUDORES - FINAN-CIACIONES

El total de financiaciones informado en el Estado desituación de deudores no coincide con el informado enel Balance de saldos, según tabla de correspondenciadel punto 2.6.





2.6. Tabla de correspondencia entre el Estado de situación de deudores y el Balance de saldos.

TOTAL DE FINANCIACIONES DEL ES-TADO DE SITUACION DE DEUDORES

TOTAL DE FINANCIACIONES DEL BALAN-CE DE SALDOS

971011 a 971938,

972140, 972150, 972160, 972170, 972180,

973011 a 973938,

974140, 974150, 974160, 974170, 974180,

1311XX, 1312XX, 1314XX, 1315XX, 1317XX,

1318XX, 1321XX, 1322XX, 1351XX, 1352XX,

1354XX, 1355XX, 1357XX, 1358XX, 1361XX,

1362XX,975011 a 975938,976140, 976150, 976160, 976170, 976180,

972111 a 972138,

974111 a 974138,

976111 a 976138.

141101, 141102, 141103, 141106,

141131, 141136, 141138, 141139,

141141, 141145, 141154, 141181,

141184, 141201, 142154, 142201,

145102, 145103, 145106, 145131,

145136, 145138, 145139, 145141,

145145, 145154, 145181, 145184,

145201, 146103, 146136, 146138,

146139, 146141, 146145, 146154,

146181, 146184, 146201,

151003, 151006, 151009, 155003,

155006, 155009,

171121, 171124, 171202, 175121,

175124, 175202, 176121, 176124,

176202 .

721003, 721005, 721006, 721008,

721033, 721038, 725001, 725003,

725004, 725005, 725006, 725008,

725033, 725038, 711045, 715045.

XX para todo valor distinto de 00



Sección 3. Deudores del Sistema Financiero.


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el B.C.R.A. emitirá el certificadopertinente.

En el caso de detectarse errores, se seguirán las instrucciones descriptas en el punto1.3.4. para el retiro de los listados.


3.2. Instrucciones para la generación del CD.

Este régimen contendrá información conforme a los diseños insertos en el punto 3.3.

3.2.1. Los registros de datos correspondientes a cada diseño deberán grabarse en los ar-chivos que se indican a continuación:

Diseños de registro4301y 430543104320 y 432143304340 y 434543504355436043654370437543804385

Nombres de archivosIMPORTES.TXTBAJACON.TXTCECON.TXTFISICAS.TXTJURIDICA.TXTSOCIAL.TXTFECHAS.TXTBIENES.TXTNOMINAS.TXTFINAN.TXTBENEF.TXTDETALLE.TXTTITENT.TXT

Los registros con diseño 4301 y 4305 deberán informarse siempre.

Cuando no se tenga que informar algún archivo, el mismo no se grabará.

Las entidades no financieras emisoras de tarjetas de crédito bajo la modalidad de"sistema cerrado" informarán sólo el diseño 4305 previsto exclusivamente paraellas, siéndoles aplicables las instrucciones pertinentes, declarando en el campo 9 "total de deuda" de los titulares del sector no financiero el saldo impago, financiadopor ellas o en mora, que surja del último "cierre" cuyo vencimiento para el pago sehaya producido, más el monto de los cupones registrados cuyo vencimiento tengalugar en el próximo cierre.

Igual concepto deberán tener en cuenta las entidades financieras para determinar ladeuda por tarjeta de crédito de sus clientes.

3.2.2. Para facilitar la gestión de la Clave de Identificación, el procedimiento global autilizar se describe en las Normas de Gestión de Clave de Identificación para perso-nas físicas clientes del sistema financiero que no poseen CUIT o CUIL y ratificaciónde datos ya existentes.




3.2.3. En el diseño 4301, campo 5 "Saldo del total de otras partidas no imputadas a ningúndeudor", se consignarán además de los conceptos previstos en el punto 3.13.1. delas Normas de Procedimiento, la diferencia que se podría originar entre la suma totalde los importes incluidos en la validación contra el Balance de saldos como conse-cuencia de que en el régimen de Deudores del Sistema Financiero los importes seconsignan con un decimal.

En caso de ser un importe negativo, se colocará un guión "-" en la primera posicióndel extremo izquierdo del mencionado campo.

3.2.4. El diseño 4305 deberá integrarse para cada deudor y los registros se clasificarán enforma ascendente por identificación.

3.2.4.1. La situación no prevista a que se refiere el punto 3.2.1.2. de las Normas deProcedimiento se definirá según el siguiente criterio:

Las personas físicas o jurídicas radicadas en el exterior serán identificadascon el código 99 y con un número compuesto por los 5 primeros dígitos delcódigo de la entidad informante -que será el de la cuenta corriente abiertaen esta Institución- y por una numeración correlativa desde el 000001 enadelante.

3.2.4.2. A los efectos de informar el campo "Denominación" deberá utilizarse el pa-drón que esta Institución pone a disposición en un archivo denominadoPADRON.DBF, grabado en el directorio raíz del CD-ROM que contiene laCentral de Deudores del Sistema Financiero, el que reemplazará en cadaoportunidad al inmediato anterior, cuyo diseño de registro es el siguiente:

Campo Denominación Longitud Tipo

1 Número de identificación 11 Numérico2 Denominación 55 Carácter

3.2.5. Conjuntos económicos

3.2.5.1. En el caso de alta o modificación de un conjunto económico se informaránregistros de diseño 4321: el primero contendrá los datos del Controlante ylos demás, los datos de los Integrantes del grupo.

En consecuencia, el primer registro se integrará de la siguiente forma: loscampos 4 y 5 se completarán con ceros y, desde el campo 6 al 10, con losdatos correspondientes al Controlante.

3.2.5.2. En los restantes registros los campos 4, 5 y de 8 a 10 se completarán conlos datos del Integrante y los campos 6 y 7 con los datos del Controlante.




3.2.5.3. En caso de baja de un conjunto económico se informará un registro de dise-ño 4320 y se integrará conforme a las pautas definidas en el segundo pá-rrafo del punto 3.2.5.1.

3.2.5.4. El campo actividad principal se codificará siguiendo las instrucciones delpunto 3.10. de las Normas de Procedimiento

Se aclara que en aquellos casos en que el integrante del grupo económicono es deudor de la entidad, en el campo 9 deberá informarse 999.

3.2.6. El saldo total de deuda de la última Central de Deudores del Sistema Financiero aque hace referencia el punto 5 de las Normas de Procedimiento se integrará con lasdeudas declaradas por las entidades financieras y las no financieras emisoras detarjetas de crédito bajo el "sistema cerrado".

El archivo que contiene la Central de Deudores (información masiva descripta en elpunto 7.1.1. de las Normas de Procedimiento), y cuyas características se describenen el Anexo II, se pondrá a disposición aproximadamente los días 20 de cada mesen un CD. La fecha definitiva se dará a conocer mediante nota emitida a través delS.T.A.F.

El citado CD contendrá otros tres archivos:

- Cuentacorrentistas inhabilitados, cuyo período de inhabilitación no se encuentrevencido. Este archivo no es válido a los efectos de las obligaciones normativasprevistas para los bancos en la reglamentación de la Cuenta Corriente Bancaria.

- Deudores en situación irregular de ex-entidades financieras (apartados ii), iii) y iv)de las Normas sobre clasificación de deudores), cuyas características se encuen-tran definidas en el diseño de registro del Régimen Informativo pertinente (Sección16).

- El padrón de deudores a que hace referencia el punto 3.2.4.2.

Además de los archivos descriptos, se incluirá una aplicación a los fines de explotarla información contenida. Las instrucciones para el uso de dicha aplicación se deta-llan en el Anexo III.

Las consultas puntuales (punto 7.1.2. de las Normas de Procedimiento) se efectua-rán ingresando al sitio en Internet de esta Institución, cuya dirección es:www.bcra.gov.ar, utilizando la opción "Consultas a base de información".

Se fija en $ 10 (diez) el costo de cada copia del CD y sin costo para las entidades fi-nancieras y no financieras emisoras de tarjetas de crédito que aporten información aesta Institución. La consulta por Internet será gratuita.

3.2.7. En el diseño 4330:

3.2.7.1. Si se trata de una sociedad de hecho y tiene CUIT, se informará el deudorcomo persona jurídica, es decir en los diseños 4340 y 4345. En caso



Sección 3. Deudores del Sistema Financiero

contrario, se informarán los datos de alguno de los integrantes de esa so-ciedad.

3.2.7.2. Si el domicilio no tiene número, se informará "s/n" en el campo 7.

3.2.7.3. En el campo 11 "Código postal", se informará 9999 si es un domicilio en elexterior.


3.2.8.1. Si el domicilio no tiene número, se informará "s/n" en el campo 7 y/o 13.

3.2.8.2. En el campo 11 y/o 17 "Código postal" se informará 9999 si es un domicilioen el exterior.

3.2.8.3. Si el domicilio legal y la sede principal de actividades coinciden, se debenrepetir en los campos 12 a 17, los datos consignados en los campos 6 a 11.


3.2.9.1. Cuando se produzca una modificación en la descripción, valor o en la canti-dad de bienes afectados en garantía para un deudor, se deberá informar enlos campos 6 a 8 el detalle completo de los bienes que permanecen afecta-dos en garantía.

3.2.9.2. Cuando un deudor deje de tener bienes afectados en garantía, deben infor-mar 0 (cero) en número de bien (campo 6).

3.2.10. En el diseño 4365:

3.2.10.1. Cuando se produzca una modificación en la integración de la nómina pa-ra un deudor, se deberá informar el detalle completo de los integrantesque permanezcan en la nómina.

3.2.10.2. Para aquellos casos en que la longitud del número de identificación delintegrante de la nómina (campo 8) supere los 11 dígitos, se deberá in-formar con tipo de identificación (campo 7) igual a 05 y se truncará elcampo 8 en 11 dígitos.

3.2.11. En el diseño 4380 se informará el detalle de conceptos que dieron origen al saldode Partidas no imputadas a ningún deudor que represente más del 2% del total dela Deuda, conforme lo establece el punto 3.13.1. de las Normas de Procedimiento.

3.3. Diseños de registro.




Denominación: Datos de la entidadDeudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Total de deudas de

clientes con saldo a finde mes menor a $50

Numérico 10 Pto. 3.12. de las N.P. (3)

5 Saldo del total de otraspartidas no imputadas aningún deudor

Numérico 10 Pto. 3.13.1. de las N.P. (3) y (4)

6 Saldo previsiones globa-les


7 Cantidad total de deudo-res con saldo a fin demes menor a $50

Numérico 6 Pto. 3.15. de las N.P.

8 Total de deudores de laentidad

Numérico 6 Pto. 3.13.2. de las NP

9 Cantidad de deudoressin identificación

Numérico 6 Pto. 3.13.3. de las NP

10 Saldo de deuda de aque-llos deudores sin la iden-tificación requerida

Numérico 10 Pto. 3.13.4. de las NP (3)

11 Sin uso 182 Completar con espacios en blanco

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma. (4) Cuando el importe consignado en este campo sea negativo se informará en la primera posición del extremo izquierdo "-". N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Datos de cada deudor Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43052 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Denominación Carácter 55 Pto. 3.1. de las N.P.7 Actividad principal Carácter 3 Pto. 3.10. de las N.P.8 Situación Numérico 2 Pto. 3.7. de las N.P.9 Préstamos Numérico 10 Pto. 3.3.1. de las N.P. (3)10 Participaciones Numérico 10 Pto. 3.3.2. de las N.P. (3)11 Garantías otorgadas y

cuentas de orden deudo-ras

Numérico 10 Pto. 3.3.3. de las N.P. (3)

12 Con garantías preferidasautoliq.


13 Con otras garantías prefe-ridas


14 Sin garantías preferidas Numérico 10 Pto. 3.4.3. de las N.P. (3)15 Con contragarantías pref.

autoliq.Numérico 10 Pto. 3.5.1. de las N.P. (3)

16 Con otras contragarantíaspref.


17 Sin contragarantías prefe-ridas


18 Previsiones por deudas Numérico 10 Pto. 3.6.1. de las N.P. (3)19 Previsiones por participa-

cionesNumérico 10 Pto. 3.6.2. de las N.P. (3)

20 Previsiones p/compr.event. y c.or.


21 Máxima asistencia aclientes vinculados o condeuda mayor al 0.5% dela RPC


22 Tasa promedio ponderada Numérico 5 Pto. 3.9.1. de las N.P. (4)23 Plazo vencimiento prom.

ponderadoNumérico 3 Pto. 3.9.2. de las N.P.

24 Cantidad personal ocupa-do

Numérico 5 Pto. 3.11. de las N.P.

25 Sector Numérico 1 Pto. 3.2.3. de las N.P.:1=Sec.Privado No Fin.;2=Sec.Priv. Fin.;3=Sec.Público No Fin.;4=Sec.Públ. Fin.;5=Residentes en el exterior.

26 Vinculación Numérico 1 0=NO; 1=SI; Pto. 3.16. de las N.P.




Denominación: Datos de cada deudor Deudores del Sistema Financiero

Hoja 2 de 2

27 Conjunto económico Numérico 1 0=NO; 1=SI; Pto. 3.17. de las N.P.28 Total de deuda vencida Numérico 10 Pto. 3.3.4. de las N.P. (3)29 Total de deuda no venci-

daNumérico 10 Pto. 3.3.5. de las N.P. (3)

30 Titular de endeuda-miento con el exterior

Numérico 1 0=Deudor no encuadrado en el pto.8de las N.P.;

1=Deudor encuadrado en el pto.8 delas N.P., sin endeudamiento en elexterior;

2= Deudor encuadrado en el pto.8de las N.P., con endeudamientoen el exterior.

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma. (4) Considerar las primeras tres posiciones para los enteros y las dos últimas para los decimales, sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Importes Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

Exclusivo para entidades no financieras emiso-ras de tarjetas de crédito bajo la modalidad de"sistema cerrado".

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43052 Código de entidad Numérico 5 El asignado por el Banco Central3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Denominación Carácter 55 Pto. 3.1. de las N.P.7 Actividad principal Carácter 3 Pto. 3.10. de las N.P.8 Situación Numérico 2 Pto. 3.7. de las N.P.9 Total de deuda Numérico 10 Según penúltimo párrafo Pto. 3.2.1.

de estas Normas (2)10 Tasa promedio pondera-

daNumérico 5 Pto. 3.9.1. de las N.P. (3)

11 Plazo vencimiento prom.ponderado

Numérico 3 Pto. 3.9.2. de las N.P.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma. (3) Considerar las primeras tres posiciones para los enteros y las dos últimas para los decimales, sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Deudores dados de baja contablemente Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43102 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Denominación Carácter 55 Pto. 3.1. de las N.P.7 Saldo adeudado Numérico 10 Pto. 7. de las N.P. (3)

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Conjuntos económicos -BAJAS- Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43202 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación

integranteNumérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.

5 Número de identificaciónintegrante


6 Tipo de identificacióncontrolante


7 Número de identificacióncontrolante


8 Denominación Carácter 559 Actividad principal Carácter 3 Pto. 3.10. de las N.P.10 Deudor Numérico 1 0= No es deudor de la entidad;

1= Es deudor de la entidad.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Conjuntos económicos -ALTAS Y MODIFICACIONES-Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43212 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación

integranteNumérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.

5 Número de identificaciónintegrante


6 Tipo de identificacióncontrolante


7 Número de identificacióncontrolante


8 Denominación Carácter 559 Actividad principal Carácter 3 Pto. 3.10. de las N.P.10 Deudor Numérico 1 0= No es deudor de la entidad;

1= Es deudor de la entidad.





Denominación: Información complementaria personasfísicas y sociedades de hecho.Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43302 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.

Domicilio

6 Calle Carácter 30

7 Número Carácter 5

8 Piso Carácter 2

9 Departamento Carácter 3

10 Localidad Carácter 15

11 Código postal Numérico 4

12 Dueño/alquila/otros Numérico 1 1=dueño; 2=alquila; 3=otros13 Estado civil Numérico 1 1=soltero; 2=casado; 3=viudo; 4=separado;

5=otros14 Fecha de nacimiento Numérico 8 AAAAMMDD15 Trabajo en relación de

dependencia / autónomo/ otros

Numérico 1 1=relación de dependencia; 2=autónomo;3=otros

16 Fecha de inicio en laactividad

Numérico 8 AAAAMMDD

17 Total ingresos anuales(brutos)

Numérico 8 (3)

18 Signo de patrimonio Carácter 1 (4)19 Patrimonio Numérico 8 (3)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Considerar las primeras siete posiciones para los enteros y la octava para el decimal, sin colocar punto ni coma. (4) "-" cuando el importe consignado en el campo 19 sea negativo y blanco cuando sea positivo.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Información complementaria personas jurídicas Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43402 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Fecha último balance presentado Numérico 8 AAAAMMDD7 Total de Activo Numérico 12 (6)8 Activo corriente Numérico 10 (3)9 Bienes de cambio corriente Numérico 10 (3)

10 Bienes de cambio no corriente Numérico 10 (3)11 Total de créditos p/vtas. corriente Numérico 10 (3)12 Total de créd. p/vtas. no corriente Numérico 10 (3)13 Total de Pasivo Numérico 12 (6)14 Pasivo corriente Numérico 10 (3)15 Cuentas por pagar corriente Numérico 10 (3)16 Cuentas por pagar no corriente Numérico 10 (3)17 Signo de resultados no asigna-

dosCarácter 1 (4)

18 Resultados no asignados Numérico 10 (3)19 Signo de patrimonio neto Carácter 1 (4)20 Patrimonio neto Numérico 12 (6)21 Signo ganancia (pérdida) ordina-

riaCarácter 1 (4)

22 Ganancia (pérdida) ordinaria Numérico 10 (3)23 Signo result. financ. y por tenen-

ciasCarácter 1 (4)

24 Resultados financ. y por tenen-cias

Numérico 10 (3)

25 Impuesto a las ganancias Numérico 10 (3)26 Amortizaciones Numérico 10 (3)27 Distribución de resultados acum. Numérico 10 (3)28 Fecha de última asamblea ordin. Numérico 8 AAAAMMDD29 Signo variación de activos Carácter 1 (4)30 Variación de activo Numérico 10 (3) y (5)31 Ventas netas de bienes y servi-

ciosNumérico 10 (3)

32 Signo de resultado bruto Carácter 1 (4)33 Resultado bruto Numérico 10 (3)34 Signo de resultados extraordina-

riosCarácter 1 (4)

35 Resultados extraordinarios Numérico 10 (3)36 Signo de resultado neto Carácter 1 (4)37 Resultado neto Numérico 10 (3)38 Importe neto de revalúos técnicos Numérico 10 (3)39 Capital suscripto pendiente de

integraciónNumérico 10 (3)




Denominación: Información complementaria personas jurídicas Deudores del Sistema Financiero

Hoja 2 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


40 Tipo de balance Numérico 1 1= Trimestral; 2= Anual; 3= Especial;4= Otros.

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma. (4) "-" cuando el importe consignado en el campo siguiente sea negativo y espacio cuando sea positivo. (5) [Inversiones permanentes+ bienes de uso + otros bienes del último ejercicio] - [Inversiones permanentes + bienes de uso +otros bienes del ejecicio anterior]. (6) Considerar las primeras once posiciones para los enteros y la duodécima para el decimal, sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Información complementaria personas jurídicas. -Domicilios- Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43452 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.

Domicilio legal



8 Piso Carácter 2



11 Código postal Numérico 4 (3) Sede principal de activi-dades



14 Piso Carácter 2



17 Código postal Numérico 4 (3)18 Sin uso 153 Completar con espacios en blanco.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Si el domicilio corresponde al exterior, el código postal se completará con nueves.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Objeto Social. Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43502 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Secuencia Numérico 2 (3)7 Descripción Carácter 127

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Cuando se trate del primer registro de la descripción del objeto social, consignar "01". Si la descripción (campo 7) supera los127 caracteres previstos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada registro eintegrando todos los campos precedentes a éste.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Fechas (Personas jurídicas Sec.Priv. No Financ.) Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43552 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Fecha constitución de la

sociedadNumérico 8 AAAAMMDD

7 Fecha iniciación de activida-des


8 Fecha inscripción de la so-ciedad


9 Número Registro inscripciónde la sociedad

Carácter 11

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Bienes afectados en garantíaDeudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43602 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Número de bien Numérico 4 Dar un Nro. correlativo para cada bien

correspondiente a un mismo deudor7 Descripción Carácter 100 Pto. 3.18.3.5. de las N.P.8 Valor del bien Numérico 8 (3)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Considerar las primeras siete posiciones para los enteros y la octava para el decimal, sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: NóminasDeudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43652 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo identific. del deu-

dor/accionistaNumérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.

5 Número identific. deu-dor/accionista


6 Tipo de nómina Numérico 2 01=Pto.3.18.3.6.; (3) 02=Pto.3.18.3.6.; (3) 03=Pto.3.18.3.7.; 04=Pto 3.18.3.8.; 05=Pto.3.18.3.9. de las N.P.

7 Tipo de identificación delintegrante de la nómina

Numérico 2 (4)

8 Número de identificacióndel integrante de la nómi-na

Carácter 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.

9 Denominación del inte-grante de la nómina

Carácter 55

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Cuando se trate de una nómina de accionistas de un deudor, y alguno de éstos sea una persona jurídica, se completarán loscampos 4 y 5 con los datos de ese accionista, en el campo 6 se informará 02 y en los campos 7 a 9 se identificarán a los accio-nistas de esa persona jurídica. (4) Si el tipo de nómina es 02, el tipo de identificación puede ser 11 ó 99; para el resto de los tipos de nómina se utilizarán lossiguientes códigos: 11; 99; 01 = DNI; 02 = LE; 03 = LC; 04 = pasaporte; 05 = otros. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Financiamiento al Sector Público Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43702 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Código de partida Numérico 5 Según Normas de Procedimiento de

Financiamiento al Sector Público5 Importe en pesos Numérico 11 (3)6 Importe en pesos equiva-

lentes a la moneda ex-tranjera

Numérico 11 (3)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Importe en miles de pesos sin decimales.




Denominación: Beneficiarios del financiamiento al Sector Público Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43752 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Denominación Carácter 557 Préstamos y pases acti-

vos en pesosNumérico 11 (3)

8 Fianzas, avales y otrasresponsabilidades even-tuales

Numérico 11 (3)

9 Préstamos y pases acti-vos en pesos equivalen-tes a la moneda extranje-ra

Numérico 11 (3)

10 Fianzas, avales y otrasresponsabilidades even-tuales equivalentes a lamoneda extranjera

Numérico 11 (3)

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Importe en miles de pesos sin decimales. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Detalle de partidas no imputadas a ningún deudor.Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43802 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Secuencia Numérico 2 (3)5 Descripción Carácter 127 (4)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Cuando se trate del primer registro de la descripción, consignar "01". Si la descripción (campo 7) supera los 127 caracteresprevistos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada registro e integrando todoslos campos precedentes a éste. (4) Consignar en formato texto la composición del importe informado en el diseño 4301 campo 5. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Titulares de endeudamiento con el exterior - Exclusivo para entidades financieras -

Deudores del Sistema Financiero

Hoja 1 de 3

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 43852 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 3.2.1. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 Pto. 3.2.2. de las N.P.6 Entidad u organismo del exterior Carácter 55 Pto. 9.1. de las N.P. (3)7 Tipo de otorgante de la financia-

ciónNumérico 1 1= Entidad u organismo del exterior; 2= Ca-

sas matrices, controlantes, subsidiarias ofiliales del exterior.

8 País Numérico 3 Pto. 9.2. de las N.P.9 Tipo de asistencia Numérico 1 Codificación según pto. 9.3. de las N.P.

10 País donde se efectuó la coloca-ción de obligaciones

Numérico 3 Pto. 9.2. , 2° párrafo de las NP.

11 Garantías - tipo Numérico 1 1=GPA; 2=Otras GP; 3=Sin G. Pto.9.4. de lasN.P.

12 Garantías - monto cubierto Numérico 10 Pto. 9.4.2. de las N.P. (4)13 Derivados con el exterior Numérico 1 1= forwards; 2= futuros; 3= opciones; 4=

swaps; 5= otros.14 Moneda Numérico 1 Codificación según pto. 9.6. de las N.P.15 Tasa - Tipo - Numérico 1 1= fija; 3= Libor 1 mes; 4= Libor 6 meses; 5=

Tasa de encuesta BCRA; 6= Tasa de 30 díasBCRA; 7= Otras. Ptos. 9.7.1. y 9.7.3.1. de lasN.P.

16 Tasa - Porcentaje - Numérico 5 Pto. 9.7.2. de las N.P. (5)17 Puntos de spread sobre tasa base Numérico 5 Pto. 9.7.3.2. de las N.P. (5)18 Saldo a fin de mes Numérico 10 Pto. 9.8.1. de las N.P. (4)19 Mes 1 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)20 Mes 1 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)21 Mes 2 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)22 Mes 2 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)23 Mes 3 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)24 Mes 3 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)25 Mes 4 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)26 Mes 4 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)27 Mes 5 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)28 Mes 5 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)29 Mes 6 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)30 Mes 6 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)31 Mes 7 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)32 Mes 7 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)33 Mes 8 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2..de las N.P. (4)






Hoja 2 de 3

N°Campo

Nombre Tipo(1)


34 Mes 8 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)35 Mes 9 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)36 Mes 9 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)37 Mes 10 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)38 Mes 10 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)39 Mes 11 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)40 Mes 11 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)41 Mes 12 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)42 Mes 12 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)43 Mes 13 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)44 Mes 13 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)45 Mes 14 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)46 Mes 14 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)47 Mes 15 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)48 Mes 15 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)49 Mes 16 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)50 Mes 16 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)51 Mes 17 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)52 Mes 17 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)53 Mes 18 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)54 Mes 18 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)55 Mes 19 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)56 Mes 19 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)57 Mes 20 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)58 Mes 20 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)59 Mes 21 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)60 Mes 21 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)61 Mes 22 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)62 Mes 22 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)63 Mes 23 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)64 Mes 23 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)65 Mes 24 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)66 Mes 24 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)67 Año 3 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)68 Año 3 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)69 Año 4 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)70 Año 4 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)71 Año 5 - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)72 Año 5 - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)73 Resto - Capital Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)74 Resto - Intereses Numérico 10 Pto. 9.8.2. de las N.P. (4)






Hoja 3 de 3

N°Campo

Nombre Tipo(1)


75 Valor nocional de derivados con elexterior


Referencias:

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) De resultar necesario abreviar, no se utilizarán puntos, comas ni ningún carácter especial. (4) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma. (5) Considerar las primeras tres posiciones para los enteros y las dos últimas para los decimales, sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.





Código Leyenda C a u s a

01 LONGITUD DE REGISTRONO CORRESPONDE

La grabación de los registros no se efectuó según el dise-ño correspondiente.

02 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para:- diseño 4301- igual tipo y número de identificación del cliente, en los di-

seños 4305, 4310, 4330, 4340, 4345 , 4355 y 4375- igual tipo y número de identificación y número de bien, en

el diseño 4360- igual tipo y número de identificación del deudor/accionista,

tipo de nómina, tipo e identificación del integrante de lanómina, en el diseño 4365

- igual tipo y número de identificación del Controlante y delIntegrante, en los diseños 4320 y 4321

- igual tipo y número de identificación del deudor, y se-cuencia de la descripción del objeto social, en el diseño4350

- igual secuencia en el diseño 4380.

03 FECHA ERRONEA O IN-FORMACION ANTICIPADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo 199813),contiene caracteres no numéricos o la información corres-ponde a un período no habilitado para su procesamiento.

04 INFORMACION YA PRESEN-TADA Y ACEPTADA


05 NO SE ENCONTRO EL AR-CHIVO IMPORTES.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia.

06 FALTA 4301 Se omitió informar el diseño 4301.


08 CODIGO DE DISEÑO INVA-LIDO

El código de diseño no coincide con ninguno de los exis-tentes.

09 ENTIDAD MAL INFORMADA El código de entidad informado no es correcto.

10 C4 A C10 - 4301 DEBEN SERNUMERICOS

Algunos o todos los campos mencionados contienen blan-cos o caracteres no numéricos.

11 C4 Y C7 - 4301 NO SE CO-RRESPONDEN

El campo 7 es igual a cero, mientras que el campo 4 delmismo diseño es distinto de cero, o bien el campo 4 es ce-ro y el campo 7 es distinto de cero.





12 C9 - 4301 NO ENCUADRA ENLAS N.P.

La cantidad informada no se encuadra en lo establecido enel punto 3.13.3. de las N.P.


El campo 9 es igual a cero, mientras que el campo 10 delmismo diseño es distinto de cero, o bien el campo 10 escero y el campo 9 es distinto de cero.


Algunos o todos los campos mencionados contienen blancoso caracteres no numéricos.

15 TIPO DE IDENTIFICACIONERRONEO

El tipo de identificación informado en los campos que sedetallan a continuación, no corresponde a ninguno de losexistentes:Campos Diseño4 4305, 4310, 4330, 4340, 4345, 4350, 4355, 4360,

4385 y 43904 y/o 6 4320, 43214 y/o 7 4365

16 NUMERO DE IDENTIFICACIONMAL INFORMADO

El número de identificación informado en los campos que sedetallan a continuación, es igual a cero o contiene uno omás caracteres no numéricos y, para los casos de tipos deidentificación código 88 ó 99 no empadronados, los cincoprimeros dígitos no coinciden con el número de la cuentacorriente de la entidad en esta Institución:Campo Diseño5 4305, 4310, 4330, 4340, 4345, 4350, 4355, 4360,

4385 y 43905 y/o 7 4320, 43215 y/o 8 4365Sólo podrán ser cero los campos 4 y 5 de los diseños 4320 y4321 siempre y cuando se integren los datos del Controlan-te.

17 NUMERO DE IDENTIFICA-CION NO RESPONDE ACUIT/CUIL/CDI

El primer dígito del número de identificación informado enlos campos descriptos en el punto precedente es distintode 2 ó 3.

18 NUMERO DE IDENTIFICA-CION INEXISTENTE

El número de idntificación informado no figura en el padrónde la D.G.I.

19 DIGITO VERIFICADOR MALINFORMADO

El dígito verificador informado no corresponde a CUIT, CUILo CDI.

20 FALTA INFORMAR DENOMI-NACION

El campo 6 de los diseños 4305 y 4310, y/o el campo 75 deldiseño 4390, y/o el campo 9 del diseño 4365 están en blan-co.





21 TIPO DE IDENTIFICACIONNO SE CORRESPONDE CONEL SECTOR INFORMADO

En el campo 4 del diseño 4305 se informó con el código 99y en el campo 25 se informó sector distinto de 5, o bien enel campo 4 se informó con el código 88 y en el campo 25 seinformó sector distinto de 3.

22 CODIGO DE ACTIVIDADERRONEO

El código de actividad no coincide con ninguno de los inclui-dos en el punto 3.10. de las NP., para los diseños 4305,4320 y 4321.

23 SITUACION MAL INFORMADA El código informado en el diseño 4305 no coincide con nin-guno de los existentes.

24 SECTOR MAL INFORMADO El código informado en el diseño 4305 es distinto de1, 2, 3,4 ó 5.

25 C12 + C13 + C14 NO ES IGUALA C9 + C10

En el diseño 4305, la deuda distribuida según las garantíascon que cuenta, no coincide con el total de las financiacio-nes.

26 C15 + C16 + C17 NO ES IGUALA C11

En el diseño 4305, las garantías otorgadas distribuidas se-gún las contragarantías con que cuentan, no coinciden conel total de garantías otorgadas.

27 C9 + C10 + C11 NO ES IGUALA C28 + C29

En el diseño 4305, el total de deuda no coincide con la su-ma de la deuda vencida y no vencida.

28 CONJUNTO ECONOMICO MALINFORMADO

El código informado es distinto de 0 ó 1 para el diseño 4305.

29 CLIENTE NO EXISTE ENNINGUN CONJUNTO ECO-NOMICO

La identificación informada no se encontró en ningún con-junto económico, por haberse omitido informar el grupo aque pertenece o porque en realidad no pertenece a ningu-no y se informó 1 en conjunto económico del diseño 4305.

30 VINCULACION MAL INFOR-MADA

El código informado es distinto de 0 ó 1 para el diseño 4305.

31 C26 Y C21 NO SE CORRES-PONDEN

En el diseño 4305, habiéndose informado código 1 en elcampo 26, el campo 21 es igual a cero.

32 C7 DEBE SER NUMERICO El campo mencionado del diseño 4310 contiene blancos ocaracteres no numéricos.

33 INTEGRANTE SIN INFORMA-CION DEL CONTROLANTE

En el diseño 4321 falta el registro correspondiente al con-trolante.





34 CONTROLANTE SIN INFOR-MACION DEL INTEGRANTE

En el diseño 4321, faltan el o los registros correspondientesa los integrantes del grupo cuyo controlante se informó.

35 DEUDOR MAL INFORMADO En el campo 10 de los diseño 4320 y/o 4321 se informó uncódigo distinto de 0 o 1.

36 C12 MAL INFORMADO En el diseño 4330 se informó un código distinto de 1, 2 ó 3.

37 ESTADO CIVIL MAL INFOR-MADO

En el diseño 4330 se informó un código distinto de 1, 2, 3,4 ó 5.

38 FECHA DE NACIMIENTO MALINFORMADA

El campo 14 del diseño 4330 contiene todos ceros, blan-cos, caracteres no numéricos o se trata de una fecha ine-xistente (por ejemplo: 19981302)

39 C15 MAL INFORMADO El código informado en el diseño 4330 es distinto de 1, 2 ó3.

40 FECHA DE INICIO EN LA AC-TIVIDAD MAL INFORMADA

El campo 16 en el diseño 4330 contiene todos ceros, blan-cos , caracteres no numéricos o se trata de una fecha ine-xistente (por ejemplo: 19981302).

41 TOTAL DE INGRESOS Y/OPATRIMONIO MAL INFOR-MADO

El campo 17 y/o 19 del diseño 4330 contiene blancos o ca-racteres no numéricos.

42 FECHA ULTIMO BALANCEMAL INFORMADA

Se trata de una fecha informada en el diseño 4340 inexis-tente (por ejemplo: 19981302) o contiene caracteres nonuméricos o todos ceros.

43 C7 a C16, C18, C20, C22,C24 a C27, C30 a C31, C33,C35 y C37 a C39 DEBEN SERNUMERICOS

Algunos o todos los campos mencionados del diseño 4340contienen blancos o caracteres no numéricos.

44 FECHA ULTIMA ASAMBLEAORDINARIA MAL INFORMA-DA

La fecha informada en el diseño 4340 es inexistente (porejemplo: 19981302), contiene caracteres no numéricos.

45 C7, C13 y C20 DEBEN SERDISTINTOS DE CERO

En el diseño 4340, alguno o todos los campos menciona-dos son iguales a cero.

46 C27 y C28 NO SE CORRES-PONDEN

En el diseño 4340, habiéndose informado saldo en el cam-po 27, el campo 28 es igual a cero.

47 C40 MAL INFORMADO En el diseño 4340 se informó un código distinto de 1, 2, 3 ó4.





48 NO SE INFORMO CALLE El campo calle está en blanco en los diseños 4330 y/o 4345.

49 NO SE INFORMO LOCALI-DAD

EL campo localidad está en blanco en los diseños 4330 y/o4345.

50 CODIGO POSTAL MAL IN-FORMADO

El código postal no corresponde a ninguno de los existen-tes.

51 NO SE INFORMO DISEÑO4345 CORRESPONDIENTEAL DISEÑO 4340

Habiéndose informado registros en el diseño 4340, no seinformó el diseño 4345.

52 NO SE INFORMO DISEÑO4340 CORRESPONDIENTEAL DISEÑO 4345

Habiéndose informado registros en el diseño 4345, no seinformó el diseño 4340.

53 SECUENCIA ERRONEA El campo 6 del diseño 4350 o el campo 5 del diseño 4380,contienen blancos o caracteres no numéricos.

54 SECUENCIA NO CORRES-PONDE

El campo 6 del diseño 4350 o el campo 5 del diseño 4380no guardan el orden ascendente.

55 FECHA DE CONSTITUCIONDE LA SOCIEDAD MAL IN-FORMADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo: 19981302),o contiene caracteres no numéricos o todos ceros, del di-seño 4355.

56 FECHA DE INICIACION DEACTIVIDADES MAL INFOR-MADA

Se informó una fecha inexistente o que contiene caracteresno numéricos o todos ceros, en el campo 7 del diseño4355.

57 FECHA DE INSCRIPCION DELA SOCIEDAD MAL INFOR-MADA

Se informó una fecha inexistente o que contiene caracteresno numéricos o todos ceros, en el campo 8 del diseño4355.

58 FALTA INFORMAR NUMERODE REGISTRO DE INSCRIP-CION DE LA SOCIEDAD

El campo número de registro del diseño 4355 está en blan-co.

59 FALTA INFORMAR DESCRIP-CION

El campo descripción en los diseños 4350, 4360 y 4380está en blanco.





60 VALOR DEL BIEN DEBE SERNUMERICO DISTINTO DECERO

El campo 8 del diseño 4360 contiene blancos, caracteresno numéricos o es igual a cero.

61 NUMERO DE BIEN ERRO-NEO

No se guardó la numeración correlativa en el diseño 4360.

62 TIPO DE NOMINA INVALIDO El campo 6 del diseño 4365 no concuerda con ninguno delos existentes.

63 SUMATORIA DE CONCEP-TOS INFORMADOS EN ESTEREGIMEN NO COINCIDECON BALANCE

No se verifica la validación dispuesta en el punto 6 de lasNormas de Procedimiento.

64 FALTA INFORMACION COM-PLEMENTARIA (GRANDESDEUDORES)

Se detectó un deudor encuadrado en la definición del pun-tos 5. de las N.P., del que nunca se informaron los datosrequeridos en el apartado D de las N.P.

65 FALTA INFORMACION COM-PLEMENTARIA (PUNTO3.18.3. DE LAS N.P.)

Se detectó un deudor encuadrado en la definición de lospuntos 3.18.3 de las N.P., del que nunca se informaron losdatos requeridos en el apartado D de las N.P.

66 FALTA INFORMAR TITULA-RES DE ENDEUDAMIENTOCON EL EXTERIOR

Habiéndose informado el código 2 en el campo 30 del dise-ño 4305, se detectó un deudor encuadrado en la definicióndel punto 8 de las N.P., del que no se informaron los datosrequeridos en los puntos 9 y 10.

67 FALTA INFORMAR ENTIDADU ORGANISMO DEL EXTE-RIOR

El campo 6 de los diseños 4385 y 4390 está en blanco.

68 C7 A C74 DEBEN SER NU-MERICOS

Algunos o todos los campos de los diseños 4385 y 4390contienen blancos o caracteres no numéricos.

69 TIPO DE ASISTENCIAERRONEO

El campo 9 de los diseños 4385 y 4390 no coincide conninguno de los incluidos en el punto 9.3. de las N.P.

70 CODIGO DE PAIS ERRO-NEO

El código consignado en el campo 8 y/o 10 de los diseños4385 y/o 4390, no coincide con ninguno de los incluidos enla nómina anexa a las N.P.

71 C9 Y C10 - 4385/4390 NO SECORRESPONDEN

Habiéndose informado tipo de asistencia 3 ó 4, no se inte-gró el campo 10.

72 C11 MAL INFORMADO -4385/4390

El tipo de garantía informado no coincide con ninguno delos incluidos en punto 9.4.1. de las N.P.






El valor nocional informado no coincide con ninguno de losincluidos en punto 9.5. de las N.P.


La moneda informada no coincide con ninguna de las op-ciones incluidas en punto 9.6. de las N.P.


El tipo de tasa variable informado no coincide con ningunode los incluidos en punto 9.7. de las N.P.

76 C76, C77 Y C78 - 4390 - NOSE CORRESPONDEN

Habiéndose informado los campos 76 y 77 - tipo y númerode identificación del controlante -, el campo 78 - denomina-ción -, está en blanco.

77 C8-4301 NO COINCIDE CONLO INFORMADO EN LOS DI-SEÑOS 4301 Y 4305

El total de deudores de la entidad no coincide con la sumade la cantidad de los deudores con saldo a fin de mes me-nor a $ 50 (C7-4301), la de deudores sin identificación (C9-4301) y la de los informados en el diseño 4305.

78 DEUDOR NO COMPRENDI-DO

Se ha informado un deudor no previsto en el punto 2. de lasN.P.

N.P.: Normas de procedimiento para la integración del régimen informativo de "Deudores del sistema fi-nanciero".



Sección 4. Posición de liquidez.

4.1. Instrucciones generales.

4.1.1. La información se grabará en un archivo denominado "POSLIQ.TXT" que contendrálos datos conforme al diseño de registro según modelo inserto en el punto 4.4.

4.1.2. Deberá grabarse un registro por partida y los que no tengan importes no se graba-rán.

4.1.3. Aquellos campos que no correspondan ser informados en alguna situación específi-ca, deberán completarse con ceros.

4.2. Instrucciones generales para las informaciones que se mantienen en la entidad.

4.2.1. Se mantendrá el diseño del punto 4.5. para las informaciones que reflejen las situa-ciones corriente, de iliquidez individual y generalizada. En el campo 5 del diseño5501, los códigos a consignar serán: 2 para situación corriente, 3 para iliquidez indi-vidual y 4 para iliquidez generalizada.

4.2.2. Es de aplicación para estas informaciones, lo dispuesto en los puntos 4.1.2. y 4.1.3.detallados precedentemente.


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el B.C.R.A. emitirá el pertinentecomprobante de validación.


4.4. Plazos.

La información se dará por presentada en la fecha de entrega del CD, cuando los datosregistrados en este archivo no contengan errores de validación.






Denominación: POSICION DE LIQUIDEZ Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 55012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Código de consolidación Numérico 1 Pto. 1. Consolidación de las N.P.5 Códigos de situaciones Numérico 1 Constante 16 Código de partida Numérico 12 Pto. 3. Conceptos comprendidos de las

N.P.7 Saldo a fin de mes Numérico 11 (3) y (4)8 Movimientos no previs-

tosNumérico 11 (4) y (5)

9 Renovaciones Numérico 11 Pto. 1.1. de las Instrucciones Generalesde las N.P.

10 Altas Numérico 11 Pto. 1.1. de las Instrucciones Generalesde las N.P.

11 Saldo vtos. semana 1 Numérico 11 (4) y (5)12 Saldo vtos. semana 2 Numérico 11 (4) y (5)13 Saldo vtos. semana 3 Numérico 11 (4) y (5)14 Saldo vtos. semana 4 Numérico 11 (4) y (5)15 Saldo vtos. mes 1 Numérico 11 (4) y (5)16 Saldo vtos. mes 2 Numérico 11 (4) y (5)17 Saldo vtos. mes 3 Numérico 11 (4) y (5)18 Saldo vtos. mes 4 Numérico 11 (4) y (5)19 Saldo vtos. mes 5 Numérico 11 (4) y (5)20 Saldo vtos. mes 6 Numérico 11 (4) y (5)21 Saldo vtos. mes 12 Numérico 11 (4) y (5)22 Saldo vtos. mes 24 Numérico 11 (4) y (5)23 Saldo vtos. más 24 Numérico 11 (4) y (5)24 Cambio en situación de

consolidaciónNumérico 1 0 = NO; 1 = SI

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central, completando ceros a la izquierda. (3) El saldo debe ser positivo para los activos y pasivos. (4) Cuando el importe consignado en este campo sea negativo, se informará en la primera posición del extremo izquierdo "-". (5) Grabar el signo que corresponda en cada caso. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




4.6. Entrega de la información.

4.6.1. La entrega de CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456, en el hora-rio de 10 a 15.

4.6.2. Modelo de etiqueta externa del CD.

Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Posición de liquidez" y la fe-cha de la información (por ejemplo 12/1999). No deberá ser manuscrita.






01 CODIGO DE DISEÑO IN-VALIDO

El código del diseño no es 5501.

02 ENTIDAD MAL INFORMA-DA

El código de entidad informado no es correcto.


Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo199813), contiene caracteres no numéricos o todosceros o la información se refiere a un período no ha-bilitado para su procesamiento.

04 CODIGO DE CONSOLI-DACION INVALIDO

El código informado no coincide con ninguno de losexistentes.

05 CODIGO DE SITUACIONINVALIDO

El código de situación informado es distinto de 1(uno).

06 PARTIDA INEXISTENTE El código de partida informado no coincide con nin-guno de los habilitados para este régimen informati-vo.

07 C7 a C23 DEBEN SERNUMERICOS

Algunos o todos los campos mencionados contienenblancos o caracteres no numéricos.

08 DISCREPANCIA ENTREC7 Y LA SUMATORIA DEC15 a C23

Para activos, pasivos, compromisos contingentes ymárgenes de liquidez, el saldo a fin de mes (C7) nocoincide con la sumatoria de saldos de vencimientos(C15 a C23).

09 LOTE MAL CONFORMA-DO

- Se incluyó erróneamente un código de consolida-ción distinto de cero o dos, luego de informar uncódigo de consolidación igual a cero, o

- se informó el código de consolidación 1 (uno) y seomitió el código de consolidación 2 (dos) y/o 3(tres), o

- habiéndose informado el código de consolidación 2(dos), se omitió informar el código de consolida-ción 0 (cero) ó 1 (uno).

- habiéndose informado el código de consolidación 3(tres), se omitió informar el código de consolida-ción 1 (uno).





10 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro con igual fecha, códi-go de consolidación, código de situación y código departida.

11 C7 NO DEBE SER MENORQUE CERO

Se informó un importe negativo en el campo 7, paraactivos y/o pasivos.

12 DISCREPANCIA ENTREC15 Y LA SUMATORIADE C11 a C14.

El saldo del mes 1 (C15), no coincide con la sumato-ria de saldos de la 1º a la 4º semana (C11 a C14).

13 C8, C9 Y/O C10 DISTIN-TOS DE CERO

Para alguno o todos los campos mencionados se in-forma un importe distinto de cero, en las partidas queno corresponden a depósitos a plazo.

14 C12 a C14, C16 a C23,DISTINTO DE CERO

Para alguno o todos los campos mencionados seinforma un importe distinto de cero, en las partidasde Activos Líquidos.

15 SALDO A FIN DE MES MALINFORMADO

No se ha verificado la ecuación prevista en el últimopárrafo del punto 1.1. de las Normas de procedimien-to. El detalle de las partidas para las cuales se aplicala presente validación figura en el Cuadro A.

16 DISCREPANCIA ENTRELAS PARTIDAS PERTI-NENTES DE POSICIÓNDE LIQUIDEZ RESPECTODEL BALANCE DE SAL-DOS

Los saldos de las partidas detalladas en la leyenda nose corresponden con lo informado en el Balance desaldos, de acuerdo con lo previsto en el Cuadro 3.Conceptos comprendidos de las Normas de procedi-miento. Sólo se verifica para los códigos de consoli-dación 0 y 1. El detalle de las partidas para las cualesse aplica la presente validación figura en el Cuadro B.

17 CODIGO DE CAMBIO ENSITUACION DE CONSOLI-DACION INVALIDO

El código informado es distinto de cero ó uno, para elcampo 24.

Cuadro A: PARTIDAS A APLICAR LA VALIDACION 15

Se verifica la ecuación prevista en el último párrafo del punto 1.1. de las Normas de Procedimientopara las siguientes partidas: 020103010100 020103010200 020103020000 020104010100




020104010200 020104010300 020104020000 020107010100 020107010200 020107010300 020108020400 020109010100 020109010200 020109010300 020110020400 020111010100 020111010200 020112010300 020112010400

Cuadro B: PARTIDAS A APLICAR LA VALIDACION 16

Partidas de Posición de Liquidez Operador Cuentas del balance de saldos1 020103010100 + 020103010200 = 311134 + 311141 + 311161 + 311162 + 311208 +

311734 + 311741 + 311761 + 311762 + 311808 +315134 + 315141 + 315161 + 315162 + 315208 +315734 + 315741 + 315761 + 315762 + 315808

2 020103020000 = 312134 + 312141 + 312161 + 312162 + 312208 +316134 + 316141 + 316161 + 3 16162 + 316208

3 020104010100 + 020104010200 +020104010300

= 311131 + 311140 + 311731 + 311740 + 315132 +315137 + 315732 + 315737

4 020104020000 = 312131 + 312140 + 316132 + 3161375 020107010100 + 020107010200 +

020107010300= 311138 + 311158 + 311738 + 311747 + 315136 +

315145 + 315736 + 3157456 020108020400 = 312138 + 312148 + 316139 + 3161467 020109010100 + 020109010200 +

020109010300= 311135 + 311136 + 311137 + 311147 + 311155 +

311156 + 311735 + 311736 + 311737 + 311743 +311744 + 311746 + 315131 + 315133 + 315135 +315143 + 315144 + 315146 + 315731 + 315733 +315735 + 315743 + 315744 + 315746

8 020110020400 = 312135 + 312136 + 312143 + 312146 + 312147 +312149 + 316135 + 316136 + 316138 + 316143 +316144 + 316145

9 020111010100 = 321308 + 32530810 020111010200 = 322308 + 32630811 020112010300 < ó = 311148 + 311151 + 311154 + 311454 + 311748 +

311751 + 311754 + 315151 + 315154 + 315454 +315751 + 315754

12 020112010400 < ó = 312151 + 312154 + 316151 + 316154



Sección 5. Capitales mínimos de las entidades financieras.


5.1.1. La información se grabará en cuatro archivos denominados: "CAPMIN.TXT" (diseño5601), "FRANQUI.TXT" (diseño 5603), "TASA.TXT" (diseño 5605) y "CON-COMP.TXT" (diseño 5607) que contendrán los datos conforme a los diseños de re-gistro según modelos insertos en el punto 5.7.5.

5.1.2. Deberá grabarse un registro por partida, salvo lo dispuesto en el punto 5.7.2.1.1.(primer párrafo), y los que no tengan importes no se grabarán, excepto lo previstoen el punto 5.7.2.1.5. (último párrafo).

5.1.3. Los datos relacionados con la exigencia por riesgo de crédito y con la exigencia enfunción del riesgo por variaciones en la tasa de interés serán los correspondientesal mes bajo informe, independientemente de su utilización para determinar la posi-ción del mes inmediato posterior al informado.

5.2. Instrucciones particulares.

5.2.1. En el diseño 5601

5.2.1.1. Se informarán las partidas correspondientes a financiaciones utilizando elcampo 6 para consignar el factor de ponderación que le corresponda encada caso. Por lo tanto, se grabará un registro por cada factor de pondera-ción en el que la partida registre importe.

Para las restantes partidas (sin factor de ponderación), se consignará "100" en elcampo 6.

5.2.1.2. Sólo se informarán con signo negativo los importes correspondientes a laspartidas 20300000, 20400000, 20500000 y 20600000 cuando el resultadosea pérdida; las partidas cuyo código comience con "4" cuando las varia-ciones sean negativas y la partida 70200000 cuando resulte negativa.

5.2.1.3. Se grabarán en las posiciones 7 y 8 - las dos últimas - del campo 5, el últi-mo día del mes bajo informe en los códigos de partidas que comienzan con"5" ("Exigencia según riesgo de mercado"). En las partidas que comienzancon "3" ó "4" (Exigencia e Integración según riesgo de mercado) se grabaráen las mismas posiciones el día al que corresponda el saldo.

5.2.1.4. El concepto "Total exigencia" a registrarse en la partida 70100000 debecalcularse en función de los datos ingresados en el mes bajo informe, portratarse de un total para control. Los cálculos intermedios para determinardicho importe, incluido el producto por el coeficiente k, deberán efectuarsecon todos los decimales, y se truncarán en el resultado final.

5.2.1.5. La partida 70500000 se calculará de acuerdo a la fórmula prevista en elpunto 3.9.2. de las Normas de procedimiento de este régimen informativo,teniendo en cuenta las siguientes consideraciones:




- Cálculo del promedio mensual simple de las tasas nominales anuales paradepósitos a plazo fijo de 30 a 59 días (en pesos y en dólares): se efectua-rá a partir de las tasas informadas por el Banco Central de la RepúblicaArgentina, expresadas en tanto por ciento. La tasa promedio se considera-rá con dos decimales, incrementando en una unidad el segundo decimal,cuando el tercero sea igual o mayor que cinco, desechando este último sifuera inferior.

La tasa nominal anual promedio en tanto por uno, se considerará con 4decimales.

- Cálculo de los términos "rp/d /12" y "rp'/d' /12": El resultado de los mismosse empleará en el cálculo del valor presente considerando 6 decimales,incrementando en una unidad el sexto decimal, cuando el séptimo seaigual o mayor que cinco, desechando este último si fuera inferior.

- En los restantes cálculos involucrados en la fórmula VaRR se utilizarátambien la cantidad de seis decimales, teniendo en cuenta el procedi-miento de redondeo descripto en el párrafo anterior.

- Una vez obtenido el valor final de la "exigencia de capital mínimo en fun-ción del riesgo por variaciones de la tasa de interés", el resultante de di-chos cálculos se registrará sin decimales, siguiendo las instrucciones delpunto 2.2. de las citadas normas de procedimiento.

Si el resultado fuera igual a cero, esta partida se grabará informando dichovalor, por tratarse de un total para control.

5.2.1.6. De corresponder informar la partida 70300000, se multiplicará la suma de losimportes consignados en las partidas 70100000 y 70500000, por 1,05 ó 1,10,según corresponda, truncando los decimales luego de efectuado el producto.


5.2.2.1. Se consignarán los saldos de las partidas detalladas en los cuadros II.7.a) yII.7.b) de las N.P.

5.2.2.2. Los importes deberán informarse en valor absoluto, a excepción de las parti-das 40XXX, en las que deberán tenerse en cuenta las instrucciones de lasN.P. en cuanto a los signos a informar en cada banda, y de las partidas50100 y 50200 en las bandas que resulten negativas.


5.2.3.1. Se consignarán los saldos de las partidas detalladas en los cuadros II.8.a) yII.8.b) de las N.P.

5.2.3.2. Los importes de las partidas que comienzan con "6", se grabarán en el cam-po 59 "Saldo a fin de mes", completando con ceros los campos restantes.




5.2.3.3. Los saldos deberán informarse en valor absoluto, sin excepciones.




5.4. Plazos.

La información se dará por presentada en la fecha de entrega del CD, cuando los datosregistrados en el archivo no contengan errores de validación.

También serán de aplicación las disposiciones del punto 1.1.





Denominación: CAPITALES MINIMOS Importes

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 56012 Código de entidad Carácter 5 El que corresponde a la cuenta co-

rriente.3 Fecha de información Carácter 6 AAAAMM4 Código de consolida-

ciónCarácter 4 Según punto I del Modelo de infor-

mación de las N.P.5 Código de partida Carácter 11 Según punto 5.7.2.1.3.6 Factor de ponderación Numérico 3 (2)7 Importe Numérico 11 (3)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) Consignar el factor de ponderación en tanto por ciento. (3) Cuando el importe consignado en este campo sea negativo, se informará el signo "-" en la primera posición del extremo iz-quierdo.N.P.: Normas de procedimiento de este régimen.




Denominación: CAPITALES MINIMOS Franquicias

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 56032 Código de entidad Carácter 5 El que corresponde a la cuenta corrien-

te.3 Fecha de información Carácter 6 AAAAMM4 Nº de Resolución/Nota Carácter 11 Según punto 3.5. de las N.P.5 Fecha de Resolu-

ción/NotaCarácter 8 AAAAMMDD - Según punto 3.5. de las

N.P.6 Secuencia Numérico 2 (2)7 Descripción Carácter 127 Según punto 3.5. de las N.P.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.(2) Cuando se trate del primer registro de una Resolución/Nota en particular, consignar "01". Si la descripción (campo 7) superalos 127 caracteres previstos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada registroe integrando todos los campos precedentes a éste.N.P.: Normas de procedimiento de este régimen.




Denominación: CAPITALES MINIMOS Exigencia según riesgo por variaciones de la

tasa de interés - Cuadros II.7.a) y b)Hoja 1 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)



rriente.3 Fecha de información Carácter 6 AAAAMM4 Código de consolidación Carácter 4 Según punto I del Modelo de informa-

ción de las N.P.5 Código de partida Carácter 5 Según punto 5.7.2.2.1.6 Importe banda 0 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)7 Importe banda mes 1 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)8 Importe banda mes 2 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)9 Importe banda mes 3 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)10 Importe banda mes 4 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)11 Importe banda mes 5 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)12 Importe banda mes 6 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)13 Importe banda mes 7 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)14 Importe banda mes 8 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)15 Importe banda mes 9 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)16 Importe banda mes 10 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)17 Importe banda mes 11 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)18 Importe banda mes 12 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)19 Importe banda mes 13 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)20 Importe banda mes 14 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)21 Importe banda mes 15 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)22 Importe banda mes 16 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)23 Importe banda mes 17 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)24 Importe banda mes 18 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)25 Importe banda mes 19 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)26 Importe banda mes 20 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)27 Importe banda mes 21 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)28 Importe banda mes 22 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)29 Importe banda mes 23 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)30 Importe banda mes 24 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)31 Importe banda año 3 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)32 Importe banda año 4 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)33 Importe banda año 5 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)34 Importe banda año 6 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)35 Importe banda año 7 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)






N°Campo

Nombre Tipo(1)


36 Importe banda año 8 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)37 Importe banda año 9 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)38 Importe banda año 10 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)39 Importe banda año 11 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)40 Importe banda año 12 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)41 Importe banda año 13 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)42 Importe banda año 14 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)43 Importe banda año 15 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)44 Importe banda año 16 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)45 Importe banda año 17 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)46 Importe banda año 18 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)47 Importe banda año 19 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)48 Importe banda año 20 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)49 Importe banda año 21 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)50 Importe banda año 22 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)51 Importe banda año 23 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)52 Importe banda año 24 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)53 Importe banda año 25 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)54 Importe banda año 26 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)55 Importe banda año 27 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)56 Importe banda año 28 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)57 Importe banda año 29 Numérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)58 Importe banda año 30 y

másNumérico 11 Según punto 5.7.2.2.2. (2)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) Cuando el importe consignado en este campo sea negativo, se informará el signo "-" en la primera posición del extremo iz-quierdo. N.P.: Normas de Procedimiento de este régimen.






N°Campo

Nombre Tipo(1)



rriente.3 Fecha de información Carácter 6 AAAAMM4 Código de consolidación Carácter 4 Según punto I del Modelo de informa-

ción de las N.P.5 Código de partida Carácter 9 Según punto 5.7.2.3.1.6 Importe banda 0 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.7 Importe banda mes 1 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.8 Importe banda mes 2 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.9 Importe banda mes 3 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.10 Importe banda mes 4 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.11 Importe banda mes 5 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.12 Importe banda mes 6 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.13 Importe banda mes 7 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.14 Importe banda mes 8 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.15 Importe banda mes 9 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.16 Importe banda mes 10 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.17 Importe banda mes 11 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.18 Importe banda mes 12 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.19 Importe banda mes 13 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.20 Importe banda mes 14 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.21 Importe banda mes 15 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.22 Importe banda mes 16 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.23 Importe banda mes 17 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.24 Importe banda mes 18 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.25 Importe banda mes 19 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.26 Importe banda mes 20 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.27 Importe banda mes 21 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.28 Importe banda mes 22 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.29 Importe banda mes 23 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.30 Importe banda mes 24 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.31 Importe banda año 3 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.32 Importe banda año 4 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.33 Importe banda año 5 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.34 Importe banda año 6 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.35 Importe banda año 7 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.






N°Campo

Nombre Tipo(1)


36 Importe banda año 8 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.37 Importe banda año 9 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.38 Importe banda año 10 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.39 Importe banda año 11 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.40 Importe banda año 12 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.41 Importe banda año 13 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.42 Importe banda año 14 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.43 Importe banda año 15 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.44 Importe banda año 16 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.45 Importe banda año 17 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.46 Importe banda año 18 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.47 Importe banda año 19 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.48 Importe banda año 20 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.49 Importe banda año 21 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.50 Importe banda año 22 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.51 Importe banda año 23 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.52 Importe banda año 24 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.53 Importe banda año 25 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.54 Importe banda año 26 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.55 Importe banda año 27 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.56 Importe banda año 28 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.57 Importe banda año 29 Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.58 Importe banda año 30 y más Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.59 Saldo a fin de mes Numérico 11 Según punto 5.7.2.3.2. y 5.7.2.3.3.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. N.P.: Normas de Procedimiento de este régimen.




Denominación: CAPITALES MINIMOS Datos de períodos anteriores

(Presentación exclusiva con información de ago/99)

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 56092 Código de entidad Carácter 5 El que corresponde a la cuenta

corriente.3 Fecha de información Carácter 6 Consignar "199908"4 Código de consolidación Carácter 4 Según punto I del Modelo de infor-

mación de las N.P.5 Exigencia según variación tasa

de interes-febrero/99 (paraposición marzo/99)

Numérico 11 (2)

6 Exigencia según variación tasade interes-marzo/99 (para po-sición abril/99)

Numérico 11 (2)

7 Exigencia según variación tasade interes-abril/99 (para posi-ción mayo/99)

Numérico 11 (2)

8 Exigencia según variación tasade interes-mayo/99 (para posi-ción junio/99)

Numérico 11 (2)

9 Exigencia según variación tasade interes-junio/99 (para posi-ción julio/99)

Numérico 11 (2)

10 Concepto Dv-mayo/99 Numérico 11 (2)11 Concepto Dv-junio/99 Numérico 11 (2)12 Defecto de constitución de

previsiones mínimas-marzo/99Numérico 11 (2)

13 Defecto de constitución deprevisiones mínimas-abril/99

Numérico 11 (2)

14 Defecto de constitución deprevisiones mínimas-mayo/99

Numérico 11 (2)

15 Defecto de constitución deprevisiones mínimas-junio/99

Numérico 11 (2)

16 Exigencia según variación tasade interes-julio/99 (para posi-ción agosto/99)

Numérico 11 (2)

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) Los importes se consignarán sin signo.N.P.: Normas de Procedimiento de este régimen.





5.6.1. La entrega del CD y de los certificados de presentación se efectuará en el entrepisodel Edificio Sarmiento 456, en el horario de 10 a 15.


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Capitales Mínimos" y la fe-cha de la información (por ejemplo setiembre/1998). No deberá ser manuscrita.

5.7. Modelo de comprobante de validación

Banco Central de la República Argentina

Superintendencia de Entidades Financieras y CambiariasGerencia de Información y Análisis Técnico

COMPROBANTE DE VALIDACION

Entidad: 00011 - Bco. de la Nación ArgentinaInformación sobre: CAPITALES MINIMOS DE LAS ENTIDADES FINANCIERASPeríodo informado: 07/1999

Por la presente certificamos que la información suministrada en el CD presentado no contieneerrores de validación.





Cod. Leyenda Causa


El código del diseño no coincide con ninguno de los co-rrespondientes a este régimen.



Se trata de una información inexistente (por ejemplo199813), contiene caracteres no numéricos o todos ce-ros o la información corresponde a un período no habili-tado para su procesamiento.

04 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO CAPMIN.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia, o bien su dise-ño no corresponde al 5601, o bien el archivo está vacío.

05 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO TASA.TXT


06 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO CONCOMP.TXT


07 CODIGO DE CONSOLIDA-CION INVALIDO


08 PARTIDA INEXISTENTE El código de partida informado no coincide con ningunode los habilitados para este régimen informativo.

09 DIA INVALIDO Se trata de un día inexistente (por ejemplo 32), contienecaracteres no numéricos o no coincide con el último díadel mes bajo informe para los códigos de partida que asílo requieran.

10 CAMPO NUMERICO MALINFORMADO

Los campos especificados contienen blancos o caracte-res no numéricos.




Cod. Leyenda Causa

11 LOTE MAL CONFORMADO - Se incluyó un código de consolidación distinto de cero,habiéndose informado un código de consolidación iguala cero, o

- habiéndose informado el código de consolidación 2(dos), se omitió informar el código de consolidación 1(uno), o

- habiéndose informado el código de consolidación 3(tres), se omitió informar el código de consolidación 1(uno), o

- se informó un código de consolidación igual a 3 en unperíodo de información distinto de cierre de trimestre.

12 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para:- Igual fecha de información, código de consolidación,

código de partida y factor de ponderación en el diseño5601.

- Igual fecha de información, código de consolidación ycódigo de partida en los diseños 5605 y 5607.

13 IMPORTE MAL INFORMA-DO

Se informó un importe con signo negativo para un códigode partida que no está prevista en el punto:- 5.7.2.1.2., para el diseño 5601;- 5.7.2.2.2., para el diseño 5605;- en alguna partida del diseño 5607.

14 C7 - 5601- DEBE SER NU-MERICO DISTINTO DE CE-RO

El campo mencionado contiene ceros (no aplicable parala partida 70500000), caracteres no numéricos o blan-cos.

15 C6 - 5601- MAL INFORMA-DO

El factor de ponderación consignado no concuerda conninguno de los vigentes para el período informado, obien es distinto de "100" para las partidas sin factor deponderación.

16 FALTA INFORMAR PAR-TIDA 70100000 - 5601

No se informó el total de exigencia según riesgo de cré-dito. (Aplicable para códigos de consolidación 0, 1, 2 y3).


No se informó la RPC. (Aplicable para códigos de con-solidación 0, 1, 2 y 3).


No se informó el total de exigencia según riesgo de tasade interés. (Aplicable para códigos de consolidación 0, 1y 2 ).




Cod. Leyenda Causa

19 C7 DE PARTIDA 70100000MAL INFORMADO

El importe informado para esta partida en el diseño 5601no coincide con el resultante de la fórmula establecidaen el punto 3.6.1. de las Instrucciones de las Normas deProcedimiento, teniendo en cuenta lo indicado en elpunto 5.7.2.1.4. de esta Comunicación. (Aplicable paracódigos de consolidación 0, 1, 2 y 3).


El importe informado para esta partida en el diseño 5601no coincide con el resultante de la fórmula establecidaen el punto 3.6.5. de las Instrucciones de las Normas deProcedimiento. (Aplicable para códigos de consolidación0, 1, 2 y 3).


El importe informado para esta partida en el diseño 5601no coincide con el resultante de la fórmula establecida enel punto 3.6.2. de las Instrucciones de las Normas de Pro-cedimiento, teniendo en cuenta lo indicado en el punto5.7.2.1.5. de esta Comunicación. (Aplicable para códigosde consolidación 0, 1 y 2).


El importe informado para esta partida en el diseño 5601no coincide con el resultante de la fórmula establecidaen el punto 3.6.3. de las Instrucciones de las Normas deProcedimiento, teniendo en cuenta lo indicado en elpunto 5.7.2.1.6. de esta Comunicación. (Aplicable paracódigos de consolidación 0, 1, 2 y 3).

23 PATRIMONIO NETOCOMPLEMENTARIO MALINFORMADO

El Patrimonio neto complementario supera el 100% delPatrimonio neto básico. (Aplicable para códigos de con-solidación 0, 1, 2 y 3).

24 PARTIDA 20700000 MALINFORMADA

El importe informado para esta partida en el campo 7,supera el 50% del Patrimonio neto básico. (Aplicable pa-ra códigos de consolidación 0, 1, 2 y 3).

25 FALTA INFORMAR ELARCHIVO FRANQUI.TXT

Se informaron partidas que comienzan con "6" sin enviarel archivo FRANQUI.TXT.

26 SECUENCIA ERRONEA El campo 6 del diseño 5603 contiene blancos, caracteresno numéricos o no guarda el orden ascendente.

27 PARTIDA MAL INFOR-MADA - 5605

Se informó importe para las partidas 30XXX, estando laentidad calificada con CAMEL 4 ó 5.




Cod. Leyenda Causa

28 BANDA MAL INFORMADA- 5605

Se informaron flujos en los campos 32 a 58 en partidasque, conforme a la calificación CAMEL de la entidad, nodeben superar el tercer año.

29 CAMPO MAL INFORMADO- PARTIDA 30XXX - 5605

El importe imputado para la banda correspondiente alcampo especificado supera el valor absoluto del flujo defondos neto positivo de la misma, o bien la imputación seefectuó a una banda con flujo de fondos neto negativo.

30 FALTA DE CORRESPON-DENCIA ENTRE CUA-DROS II.7.a) Y II.8.a)

No se verifica la igualdad entre los subtotales de activos,en pesos y/o en moneda extranjera, de ambos cuadros(diseños 5605 y 5607), para la/s banda/s correspon-diente/s al/a los campo/s especificado/s.

31 FALTA DE CORRESPON-DENCIA ENTRE CODI-GOS DE CONSOLIDA-CION

Los códigos de consolidación informados para los dis-tintos diseños de registro no son coincidentes (no aplica-ble al código de consolidación 3).

32 PARTIDA TOTALIZADORAMAL INFORMADA - 5605Y/O 5607 - CAMPO XX

El importe consignado en la partida de referencia nocoincide con la sumatoria de las partidas cuyos saldosacumula, en el/los campo/s mencionado/s.

ERRORES DE VALIDACION APLICABLES AL DISEÑO 5609 (DE PRESENTACION EX-CLUSIVA JUNTO CON INFORMACION CORRESPONDIENTE A JULIO/99)

33 NO SE ENCONTRO EL AR-CHIVO INFANT.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia o bien su dise-ño no corresponde al 5609.

34 FECHA ERRONEA La fecha consignada es distinta de 199907.

35 CODIGO DE CONSOLIDA-CION INVALIDO





Cod. Leyenda Causa

36 LOTE MAL CONFORMADO - Se incluyó un código de consolidación distinto de cero,habiéndose informado un código de consolidación iguala cero, o

- habiéndose informado el código de consolidación 2(dos), se omitió informar el código de consolidación 1(uno), o

- habiéndose informado el código de consolidación 3(tres), se omitió informar el código de consolidación 1(uno), o

- se informó un código de consolidación igual a 3 en unperíodo de información distinto de cierre de trimestre.

En caso de corresponder, sólo se informarán con códigode consolidación 3 (tres) los campos 10 a 15 de este di-seño.

37 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para igual código de con-solidación.

38 CAMPO XXX NUMERICOMAL INFORMADO

Los campos especificados contienen blancos o caracte-res no numéricos.



Sección 6. Requisitos Mínimos de Liquidez


6.1.1. La información se grabará en tres archivos denominados "REQMIN.TXT" (diseño5701), "ADICRML.TXT" (5702) y "FRANRML.TXT" (diseño 5703), que contendránlos datos conforme a los diseños de registro según modelos insertos en el punto6.4.

Diseño 5701

6.1.2. Deberá grabarse un registro por partida y los que no tengan importes no se graba-rán.

6.1.3. Los saldos deben informarse sin signo

6.1.4. Para las partidas 120/X a 144/X, se grabará en la posición 4 del campo 4, el códigode tramo de plazo definido en el punto 2.1.3. de las Normas de Procedimiento

6.1.5. A los fines del cálculo de la integración computable, dentro de cada límite se agota-rán los importes de las partidas pertinentes en el orden que figura en el punto 2 delAnexo de las Normas de Procedimiento hasta alcanzar el máximo admitido.

6.1.6. En las partidas 1000 y 3000 se consignará la suma de las partidas 1010 a 1610, y3010 a 3250, respectivamente.


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el Banco Central emitirá el perti-nente comprobante de validación.


6.3. Plazos.







Denominación: Requisitos Mínimos de LiquidezHoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 57012 Código de entidad Numérico 5 El que corresponde a la cuenta co-

rriente abierta en el Banco Central.3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Código de partida Numérico 4 Pto. 6.1.4.5 Importe Numérico 11

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.





N°Campo

Nombre Tipo(1)



rriente abierta en el Banco Central.3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Cantidad de días en los

cuales registre defectosde integración

Numérico 2

5 Defecto de emisión ycolocación de deuda

Numérico 1 1=si tiene; 2=no tiene

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.





N°Campo

Nombre Tipo(1)



rriente abierta en el Banco Central.3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 N° de Resolución/Nota Carácter 11 Según punto 2.5. de las Normas de

procedimiento.5 Fecha de Resolu-

ción/NotaNumérico 8 AAAAMMDD. Según punto 2.5. de

las Normas de procedimiento6 Secuencia Numérico 2 (2)7 Descripción Carácter 127 Según punto 2.5. de las Normas de

procedimiento

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. Considerar las tres primeras posiciones para los enteros y las dos restan-tes para los decimales, sin colocar punto ni coma. En caso de prestar el servicio sin costo se consignarán ceros.

(2) Cuando se trate del primer registro de una Resolución/Nota en particular, consignar "01". Si la descripción (campo 7) superalos 127 caracteres previstos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada re-gistro e integrando todos los campos precedentes a éste.





6.5.1. La entrega del CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456, en el hora-rio de 10 a 15.


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Requisitos Mínimos de Li-quidez" y la fecha de la información (por ejemplo enero/1999). No deberá ser manus-crita.

6.5.3. Modelo de comprobante de validación

BANCO CENTRAL dE LA REPUBLICA ARGENTINASuperintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias

Gerencia de Información y Análisis Técnico


Entidad: Banco de la Nación Argentina

Información sobre: Requisitos Mínimos de Liquidez

Período informado: 01/1999

Por la presente señalamos que la información suministrada en el CD presentado no contiene erro-res de validación






01 LONGITUD DE REGIS-TRO NO CORRESPON-DE

La grabación de los registros no se efectuó según el diseño co-rrespondiente.

02 CODIGO DE DISEÑOINVALIDO

El código del diseño no coincide con ninguno de los correspon-dientes a este régimen.

03 ENTIDAD MAL INFOR-MADA


04 FECHA ERRONEA OINFORMACION ANTICI-PADA

Se trata de una información inexistente (por ejemplo 199913),contiene caracteres no numéricos o la información correspondea un período no habilitado para su procesamiento.

05 PARTIDA INEXISTENTE El código de partida informado no coincide con ninguno de loshabilitados para este régimen informativo

06 C5 DEBE SER NUME-RICO

El campo mencionado contiene blancos o caracteres no numé-ricos.

07 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para:- diseño 5701: igual fecha de información y código de partida- diseño 5702- diseño 5703: igual número de resolución/nota, fecha de reso-lución/nota y número de secuencia.

08 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO REQMIN.TXT

Se omitió informar el archivo de referencia o el diseño no co-rresponde al 5701.

09 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO ADICRML.TXT

Se omitió informar el archivo de referencia o el diseño no co-rresponde al 5702.

10 FALTA INFORMAR ELARCHIVOFRANRML.TXT

Se informaron partidas que comienzan con "6" sin enviar el ar-chivo FRANRML.TXT o se lo envió vacío.

11 FALTA INFORMARPARTIDA 1000

No se informó el total de partidas comprendidas en el diseño5701.

12 FALTA INFORMARPARTIDA 3000

No se informó el total de partidas computables para la integraciónen el diseño 5701.


El importe informado para esta partida en el diseño 5701 nocoincide con el resultante de la suma de los importes correspon-dientes a las partidas 1010 a 1610 o contiene todos ceros.







15 C5 NO ENCUADRA ENNORMAS

El importe informado en el campo 5 del diseño 5701 para la par-tida 7000, supera el límite vigente respecto de la exigencia míni-ma de liquidez ajustada.

16 PARTIDA 7000 NOCORRESPONDE

Se declaró saldo en el campo 5 de la partida 7000 habiendo su-perado la cantidad de meses máxima admitida para su cómputo.



18 INCONGRUENCIA EN-TRE PARTIDAS 1610 Y8020

El importe consignado en el campo 5 de la partida 8020 es mayoral informado en la partida 1610.

19 C5 - 5702 MAL IN-FORMADO

El código informado es distinto de 0 ó 1.

20 C4 - 5702 DEBE SERNUMERICO MAYOR OIGUAL A CERO

El campo mencionado contiene blancos o caracteres no numéri-cos o bien es menor que cero.

21 C4- 5702 NO CO-RRESPONDE

La cantidad de días consignado supera los del período informa-do.

22 FECHA DE RESOLU-CION ERRONEA -5703

Se trata de una fecha inexistente, por ejemplo 19991301, o biencontiene caracteres no numéricos.

23 C6 - 5703 MAL IN-FORMADO

El número de secuencia debe ser numérico correlativo y mayorque "00".

24 FALTA INFORMARPARTIDA 8000 - 5701

No se informó el total de "Otras informaciones", habiéndose in-formado alguna de las partidas que acumula.



Sección 7. Pagos por importes superiores a $ 10.000.


La información se enviará en un archivo denominado "PAGODIEZ.TXT" (diseño 2701),que contendrá los datos conforme al diseño de registro según el modelo inserto en elpunto 7.4., el que deberá grabarse en el directorio raíz de un CD (disco compacto).

En el caso de no tener información a suministrar, deberán presentar dicho archivo con unsolo registro, integrando con ceros los campos 4 "Tipo de identificación", 5 "Número deidentificación" y 7 "Importe", y consignando en el campo 6 "Denominación" la leyenda"Sin información para el mes".


La información deberá ser validada en la entidad para asegurar la inexistencia de erroresformales de consistencia en su procesamiento.

El Banco Central verificará la validez de la información. De resultar satisfactoria, se emitiráel comprobante de validación (punto 7.5.3.). En caso contrario se rechazará la presenta-ción, entregándose el correspondiente listado de errores.

7.3. Plazos.



7.4. Diseños de registro




Denominación: Pagos por importes superiores a $ 10.000 Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 27012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 2.3. de las N.P.5 Número de identificación Numérico 11 El correspondiente al tipo de identifi-

cación6 Denominación Carácter 55 Pto. 2.2. de las N.P.7 Importe Numérico 12






7.5.1. La entrega del CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456, en el hora-rio de 10 a 15.


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Pagos por importes superio-res a $ 10.000" y la fecha de la información (por ejemplo agosto/1998). No deberá sermanuscrita.

7.5.3. Modelo de comprobante de validación.



Entidad: 00011 - Bco. de la Nación Argentina

Información sobre: PAGOS POR IMPORTES SUPERIORES A $ 10.000


Por la presente señalamos que la información suministrada en el CD presentado no contieneerrores de validación.






01 LONGITUD DE REGIS-TRO NO CORRESPONDE

La grabación de los registros no se efectuó según eldiseño correspondiente.

02 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para igual tipo y núme-ro de identificación

03 FECHA ERRONEA O IN-FORMACION ANTICIPA-DA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo199813), contiene caracteres no numéricos o todosceros o la información corresponde a un período nohabilitado para su procesamiento.

04 INFORMACION YA PRE-SENTADA Y ACEPTADA

Se remitió información correspondiente a un períodoya validado.

05 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO PAGODIEZ.TXT



El código de diseño no es 2701.



08 TIPO DE IDENTIFICA-CION ERRONEO

El tipo de identificación informado en el campo 4, nocorresponde a ninguno de los existentes.

09 NUMERO DE IDENTIFI-CACION MAL INFORMA-DO

El número de identificación informado en el campo 5es igual a cero o contiene uno o más caracteres nonuméricos y, para los casos de tipos de identificacióncódigo 88 ó 99 no empadronados, los cinco primerosdígitos no coinciden con el número de la cuenta co-rriente de la entidad en esta Institución.

10 NUMERO DE IDENTIFI-CACION NO RESPONDEA CUIT/ CUIL/ CDI

El primer dígito del número de identificación informa-do en los campos descriptos en el punto precedentees distinto de 2 ó 3.

11 DIGITO VERIFICADORMAL INFORMADO

El dígito verificador informado no corresponde aCUIT, CUIL o CDI.

12 FALTA INFORMAR DE-NOMINACION

El campo 6 del diseño 2701 está en blanco.

13 IMPORTE MAL INFOR-MADO

El campo 7 del diseño 2701 contiene blancos o ca-racteres no numéricos o es inferior a $ 10.000.



Sección 8. Prevención del lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas.


8.1.1. La información deberá mantenerse en una base de datos y enviarse en caso de re-querimiento por parte del Banco Central, según lo establecido en el punto 1. Instruc-ciones generales de las Normas de procedimiento, en un archivo ASCII de tipo SDF(cuyos campos mantendrán longitud fija) denominado "LAVDIN.TXT" (diseño 2401).

Independientemente de la plataforma informática que cada entidad elija para man-tener los registros de datos solicitados, deberán tener implementado un procedi-miento que permita efectuar extracciones según parámetros de selección, fijados abase de los campos definidos en el diseño de registro.

8.1.2. El mencionado archivo contendrá los datos conforme al diseño de registro según elmodelo inserto en el punto 8.2.. En caso de requerimiento por parte de este BancoCentral el mismo deberá grabarse en el directorio raíz de un CD (disco compacto),que se entregará dentro de la cubierta plástica, la que llevará adherida una etiquetacon los siguientes datos: código y nombre de la entidad, leyenda que identifique elrégimen informativo y período de la información.





Denominación: Prevención del lavado de dinero proveniente deactividades ilícitas (LAVDIN.TXT)

Hoja 1 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 24012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Número de sucursal Numérico 34 Tipo de cuen-

ta/operaciónNumérico 2 Pto. 2.5. de las N.P.

5 Número de cuen-ta/operación

Carácter 11 Pto. 2.6. de las N.P.

6 Fecha de apertura Numérico 8 DDMMAAAA.7 Fecha de operación Numérico 8 DDMMAAAA.8 Número de secuencia Numérico 1 (3)

TITULAR 1- Identificación Pto. 2.1. de las N.P.

9 Tipo Numérico 210 Número Carácter 11

- Denominación Pto. 2.2. de las N.P.11 Apellido y nom-

bre/Razón SocialCarácter 50

- Domicilio12 Calle Carácter 2013 Número Carácter 514 Código Postal Numérico 415 - Código de actividad Numérico 3 Pto. 2.4. de las N.P.

TITULAR 2- Identificación Pto. 2.1. de las N.P.

16 Tipo Numérico 217 Número Carácter 11

- Denominación Pto. 2.2. de las N.P.18 Apellido y nom-

bre/Razón SocialCarácter 50

- Domicilio19 Calle Carácter 2020 Número Carácter 521 Código Postal Numérico 422 - Código de actividad Numérico 3 Pto. 2.4. de las N.P.23 Monto de la operación Numérico 9 Pto. 2.4. de las N.P.

Especie transada24 Cantidad Numérico 7




Denominación: Prevención del lavado de dinero proveniente de acti-vidades ilícitas (LAVDIN.TXT)

Hoja 2 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


25 Tipo Carácter 10 Pto. 2.7. de las N.P.26 Banco corresponsal Carácter 15 Pto. 2.9. de las N.P.27 Beneficiario del exterior Carácter 20 Pto. 2.10. de las N.P.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central, completando con ceros a la izquierda en elcaso de entidades bancarias. (3) Cuando se trate del primer registro de la cuenta (dos primeros titulares) consignar "1" (uno). Si la cantidad de titulares es

mayor, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en uno por cada registro e integrando to-dos los campos precedentes a éste y los datos de los titulares a informar.

Se grabarán "0" (ceros) en los campos correspondientes a los importes en los registros con número de secuencia superiores auno. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.



Sección 9. Emisión y colocación de deuda.


La información se grabará en dos archivos ASCII de tipo SDF (cuyos campos mantendránlongitud fija) denominados: "INSTRU.TXT" (diseño 2501) y "INFADI.TXT" (diseño 2502),que contendrán los datos conforme a los diseños de registro según modelos insertos en elpunto 5.11.4. Los mismos deberán remitirse en el directorio raíz del CD que contenga elrégimen informativo mensual.

Si cumplen las condiciones establecidas en el punto 6 de la Comunicación "A" 2494, de-berán remitir una nota a la Gerencia de Información y Análisis Técnico, consignando talsituación.

La descripción a informar en el diseño 2502 es la correspondiente a la última emisión y/ocolocación.




9.3. Plazos.


También serán de aplicación las disposiciones del punto 1.1.





Denominación: Emisión y colocación de deuda Importes

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 2501 2 Código de entidad Numérico 5 El que corresponde a la cuenta co-

rriente. 3 Fecha de información Carácter 6 AAAAMM 4 Fecha de emisión Carácter 8 AAAAMMDD.Punto 2 de las N.P. 5 Monto de la emisión Numérico 9 Punto 2 de las N.P. 6 Fecha de colocación Carácter 8 AAAAMMDD.Punto 2 de las N.P. 7 Límite mínimo de la emi-

sión y colocaciónNumérico 9 Punto 2 de las N.P.

8 Código de instrumento decolocación de deuda

Numérico 3 Punto 2 de las N.P.

9 Tipo de moneda Carácter 1 P=pesos ; E=moneda extranjera10 Importe de la colocación Numérico 9 Punto 1 de las N.P.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. N.P.: Normas de procedimiento de este régimen.




Denominación: Emisión y colocación de deuda Información adicional

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 25022 Código de entidad Numérico 5 El que corresponde a la cuenta corriente.3 Fecha de información Carácter 6 AAAAMM4 Secuencia Numérico 1 (2)5 Descripción Carácter 127 Según punto 4 de las N.P.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.(2) Cuando se trate del primer registro de una descripción, consignar 1. Si la descripción (campo 5) supera los 127 caracteresprevistos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada registro e integrando todoslos campos precedentes a éste.N.P.: Normas de procedimiento de este régimen.




9.5. Modelo de comprobante de validación.




Entidad: 00011 - Bco. de la Nación ArgentinaInformación sobre: EMISION Y COLOCACION DE DEUDAPeríodo informado: 12/1999






Cod. Leyenda Causa

01 LONGITUD DE REGIS-TRO NO CORREPONDE

La grabación de los registros no se efectuó según diseñocorrespondiente.


El código del diseño no coincide con ninguno de los co-rrespondientes a este régimen.



04 FECHA ERRONEA OINFORMACION ANTICI-PADA

Se trata de una información inexistente (por ejemplo200013), contiene caracteres no numéricos o todos ceroso la información corresponde a un período no habilitadopara su procesamiento.

05 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO INSTRU.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia, o bien su diseñono corresponde al 2501, o bien el archivo está vacío.

06 FECHA DE EMISIONERRONEA

Se trata de una información inexistente (por ejemplo20001325) , contiene caracteres no numéricos o todos ce-ros.

07 MONTO DE LA EMI-SION ERRONEO

Se trata de un importe que contiene caracteres no numé-ricos o todos ceros.

08 FECHA DE COLOCA-CION ERRONEA

Se trata de una información inexistente (por ejemplo20001325) , contiene caracteres no numéricos o todos ce-ros.

09 LIMITE DE LA EMISIONY COLOCACIONERRONEO

Se trata de un importe que contiene caracteres no numé-ricos

10 CODIGO DE INSTRU-MENTO ERRONEO

El código informado no coincide con ninguno de los exis-tentes

11 TIPO DE MONEDAERRONEO

El tipo informado es distinto de P ó E.

12 IMPORTE DE LA CO-LOCACION ERRONEO

Se trata de un importe que contiene caracteres no numé-ricos.




Cod. Leyenda Causa

13 FECHA DE COLOCA-CION NO DEBE IN-FORMARSE HASTACOLOCAR EL LIMITE

Se informó la fecha de colocación siendo cero el límite decolocación.

14 FALTA INFORMAR FE-CHA DE COLOCACION

Se omitió informar la fecha de colocación siendo el límitede colocación distinto de cero.

15 FECHA DE COLOCA-CION MENOR A LA DEEMISION

La fecha de emisión debe ser mayor o igual a la de colo-cación.

16 SECUENCIA ERRONEA El campo secuencia del diseño 2502 contiene blancos ocaracteres no numéricos.

17 SECUENCIA NO CO-RRESPONDE

El campo secuencia del diseño 2502 no guarda el ordenascendente.

18 NO SE INFORMO DES-CRIPCION

El campo descripción está en blanco en el diseño 2502.

19 FECHA DE EMISION YMONTO DE LA EMISIONNO SE CORRESPONDE

Habiéndose informado fecha en el campo 4 no se informómonto en el campo 5 o, habiéndose informado monto en elcampo 5, no se informó fecha en el campo 4.



Sección 10. Pago de remuneraciones mediante acreditación en cuenta bancaria.


La información se grabará en un archivo denominado "PAGOREMU.TXT", que con-tendrá los datos conforme al diseño de registro según el modelo inserto en el punto10.4.

Aquellas entidades que no presten el servicio de pago de remuneraciones medianteacreditación en cuenta bancaria, deberán completar con ceros los campos 4 a 21 delcitado diseño de registro.

Este régimen deberá cumplimentarse aún cuando el servicio se preste sin costo,completando con ceros los campos correspondientes.


La información deberá ser validada en la entidad para asegurar la inexistencia deerrores formales de consistencia en su procesamiento.

El Banco Central verificará la validez de la información. De resultar satisfactoria, seemitirá el comprobante de validación (punto 10.5.3.). En caso contrario se rechazarála presentación, entregándose el correspondiente listado de errores.

10.3. Plazos.

La información se dará por presentada en la fecha de entrega del CD, cuando losdatos registrados en el archivo no contengan errores de validación.






Denominación: Pago de remuneraciones mediante acreditaciónen cuenta bancaria

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)



rriente abierta en el Banco Central.3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM

Hasta 50 cuentas4 Cantidad de empresas Numérico 55 Cantidad de cuentas Caja

de ahorroNumérico 7

6 Costo promedio Cajas deahorro

Numérico 5 (2)

7 Cantidad de cuentasOtras

Numérico 7

8 Costo promedio Otras Numérico 5 (2)De 51 a 100 cuentas

9 Cantidad de empresas Numérico 510 Cantidad de cuentas Caja

de ahorroNumérico 7

11 Costo promedio Cajas deahorro

Numérico 5 (2)

12 Cantidad de cuentasOtras

Numérico 7

13 Costo promedio Otras Numérico 5 (2)Más de 100 cuentas

14 Cantidad de empresassegún Com. "A" 2590

Numérico 5

15 Cantidad de cuentassegún Com. "A" 2590Cajas de ahorro

Numérico 7

16 Cantidad de cuentassegún Com. "A" 2590Otras

Numérico 7

17 Cantidad de empresasresto

Numérico 5

18 Cantidad de cuentasresto Cajas de ahorro

Numérico 7

19 Costo promedio restoCajas de ahorro

Numérico 5 (2)

20 Cantidad de cuentasresto Otras

Numérico 7

21 Costo promedio restoOtras

Numérico 5 (2)

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda.(2) Considerar las tres primeras posiciones para los enteros y las dos restantes para los decimales, sin colocar punto ni coma.En caso de prestar el servicio sin costo se consignarán ceros.





10.5.1. La entrega del CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456, en el ho-rario de 10 a 15.


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Pago de remuneracionesmediante acreditación en cuenta bancaria" y la fecha de la información (por ejemploenero/1999). No deberá ser manuscrita.


BANCO CENTRAL dE LA REPUBLICA ARGENTINA




Información sobre: Pago de remuneraciones medianteacreditación en cuenta bancaria



00000 y 00000







La grabación del registro no se efectuó según eldiseño correspondiente.


Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo199813), contiene caracteres no numéricos o todosceros o la información corresponde a un períodono habilitado para su procesamiento.


Se remitió información correspondiente a un perío-do ya validado.

04 NO SE ENCONTRO EL AR-CHIVO PAGOREMU.TXT



El código de diseño no es 2601.


07 C4 Y C5/C7 NO SE CO-RRESPONDEN

El campo 4 es igual a cero, mientras que el campo5 y/o 7 es distinto de cero, o bien el campo 4 esdistinto de cero y los campos 5 y 7 son iguales acero.







11 C4 A C14 DEBEN SER NU-MERICOS

Algunos o todos los campos mencionados contie-nen blancos o caracteres no numéricos.



Sección 11. Préstamos Inmobiliarios.


11.1.1. La información se enviará en dos archivos denominados "PRESTAMO.TXT" (di-seño 2801) y "CUOTA.TXT" (diseño 2802), que contendrán los datos conforme alos diseños de registro según modelos insertos en el punto 11.3., los que debe-rán grabarse en el directorio raíz de un CD (disco compacto) exclusivo para esterégimen.

11.1.2. Se grabará un registro por cada préstamo en el diseño 2801 y por cada cuota, enel diseño 2802.

Mensualmente se informará el conjunto completo de préstamos pendientes ycancelados en el mes en el diseño 2801 y todas las cuotas vencidas -pagadas ono- y las no vencidas abonadas por el deudor.

No se admiten rectificativas de información validada.

Tampoco se permite el ingreso de este régimen con posterioridad a los 10 díascorridos de operado el vencimiento para su presentación.

11.1.3. Para verificar la coincidencia con el Balance de saldos, se sumarán los importesconsignados en el campo 11 del diseño 2801. A ese resultado se lo dividirá por1000 y se truncarán los decimales, a los efectos de expresarlo en la mismamagnitud que los saldos de las cuentas del Balance.

11.1.4. Si en el diseño 2801 el campo 19 "Tipo de tasa" es igual a "01" ó "02", los cam-pos 21 al 35 se completarán con blancos o con ceros, según corresponda.Cuando el campo 8 "Destino del préstamo" sea distinto de "02", "03" ó "04", elcampo 54 "Porcentaje de terminación de la propiedad" se integrará con 10000.



En el caso de detectarse errores, se seguirán las instrucciones descriptas en el punto1.3.4. para el retiro de los listados. Tales errores deben ser tenidos en cuenta para lapreparación de la información correspondiente al mes siguiente.





Denominación:

Préstamos inmobiliariosDatos del préstamo

Hoja 1 de 5

PosiciónN° de campo Nombre Tipo(1)

Longi-tud Desde Hasta

Observaciones

1 Código de diseño Carácter 4 1 4 Constante 2801Número de identi-ficación del prés-tamo

2 Banco originador Numérico 5 5 9 (2)3 Sucursal u origi-

nadorNumérico 5 10 14 Pto. 3.1 de las N.P.

4 Según registrosdel Banco

Numérico 20 15 34 Pto. 3.1 de las N.P.

5 Fecha de informa-ción

Numérico 8 35 42 Pto. 3.2 de las N.P. (3) Ultimo díadel mes

6 Fecha de origina-ción del préstamo

Numérico 8 43 50 Pto. 3.3 de las N.P. (3)

7 Moneda Carácter 2 51 52 Pto. 3.4 de las N.P.8 Destino del prés-

tamoCarácter 2 53 54 Pto. 3.5 de las N.P.

9 Combinacionesdestino del prés-tamo

Carácter 2 55 56 Pto. 3.6 de las N.P.

10 Monto original delpréstamo

Numérico 10 57 66 Pto. 3.7 de las N.P. Consignar de-cimales en las posiciones 65 y 66(4)

11 Saldo de capitalactual

Numérico 10 67 76 Pto. 3.8 de las N.P. Consignar de-cimales en las posiciones 75 y 76(4)

12 Plazo original (enmeses)


13 Cantidad de cuo-tas (originales)


14 Plazo actual (enmeses)


15 Cantidad de cuo-tas (remanentesactuales)


16 Fecha de la últimacuota (original)


17 Fecha de la últimacuota (actual)


18 Cuotas canceladas Numérico 3 105 107 Pto. 3.15 de las N.P.19 Tipo de tasa de

interésCarácter 2 108 109 Pto. 3.16 de las N.P.

20 Tasa de interésactual

Numérico 7 110 116 Pto. 3.17 de las N.P. Consignardecimales en las posiciones 113 a116 (4)

21 Tipo de tasa base Carácter 2 117 118 Pto. 3.18 de las N.P.22 Otra tasa base Carácter 30 119 148 Pto. 3.19 de las N.P.23 Margen de tasa Numérico 7 149 155 Pto. 3.20 de las N.P. Consignar

decimales en las posiciones 152 a155 (4)




Denominación:


Hoja 2 de 5

PosiciónN° de campo Nombre Tipo(1)

Lon-gitud Desde Hasta

Observaciones

24 Tipo de margen Carácter 1 156 156 Pto. 3.21 de las N.P. o blanco cuandono tenga margen.

25 Primer día de re-pactación de tasa


26 Primer día decambio en lascuotas


27 Próximo día derepactación detasa


28 Próximo día decambio en lascuotas


29 Período de re-pactación de latasa de interés


30 Período de cam-bio en las cuotas


31 Variación máxi-ma posible en latasa de interés

Numérico 7 195 201 Pto. 3.28 de las N.P. Consignar deci-males en las posiciones 198 a 201 (4)

32 Variación máxi-ma en las cuotas


33 Tasa de interésmáxima permiti-da


34 Tasa de interésmínima permitida


35 Valor original dela tasa base

Numérico 7 223 229 Pto. 3.32 de las N.P. Consignar deci-males en las posiciones 226 y 229 (4)

36 Sistema deamortización


37 Periodicidad delas cuotas


38 Amortizacionesnegativas


39 Fecha de la pri-mera cuota


40 Cuota original Numérico 10 243 252 Pto. 3.37 de las N.P. Consignar deci-males en las posiciones 251 y 252 (4)

41 Cuota capital delsiguiente pago


42 Cuota de interésdel siguiente pa-go





Denominación:


Hoja 3 de 5

PosiciónN° decampo

Nombre Tipo(1)

Lon-gitud

Desde Hasta

Observaciones

43 Cuota mensual totaldel siguiente pago


44 Gastos por seguro devida


45 Gastos por seguro deincendio


46 Gastos administrativos Carácter 2 287 288 Pto. 3.43 de las N.P.47 Otros gastos Carácter 2 289 290 Pto. 3.44 de las N.P.48 Cargos por cancela-

ción total o parcialCarácter 2 291 292 Pto. 3.45 de las N.P.

49 Situación del contratodel préstamo despuésde la cancelación par-cial


50 Monto cancelado par-cialmente


51 Modificaciones al con-trato


52 Código del tipo de pro-piedad


53 Destino de la vivienda Carácter 2 307 308 Pto. 3.50 de las N.P.54 Porcentaje de termina-

ción de la propiedadNumérico 5 309 313 Pto. 3.51 de las N.P. Consignar deci-

males en las posiciones 312 y 313 (4)Dirección de la propie-dad hipotecada

55 Calle , número, piso,departamento


56 Localidad de la pro-piedad


57 Provincia Carácter 2 369 370 Pto. 3.60 de las N.P. Consignar códi-gos del Pto. 3.82.

58 Código postal Numérico 10 371 380 Pto. 3.53 de las N.P.59 Fecha de tasación Numérico 8 381 388 Pto. 3.54 de las N.P. (3)60 Valor de tasación Numérico 10 389 398 Pto. 3.55 de las N.P. Consignar deci-

males en las posiciones 397 y 398 (4)61 Año de compra Numérico 4 399 402 Pto. 3.56 de las N.P.62 Precio de compra Numérico 10 403 412 Pto. 3.57 de las N.P. Consignar deci-

males en las posiciones 411 y 412 (4)63 Valor por metro cua-

dradoNumérico 6 413 418 Pto. 3.58 de las N.P. Consignar deci-

males en las posiciones 417 y 418 (4)




Denominación:


Hoja 4 de 5

N° decampo

Nombre Tipo(1)

Lon-gitud

Posición

Desde Hasta

Observaciones

64 Superficie habitable Numérico 5 419 423 Pto. 3.59 de las N.P. (5)65 Compañía tasadora Carácter 55 424 478 Pto. 3.61 de las N.P.66 Clave única de identifi-

cación tributariaNumérico 11 479 489 Pto. 3.62 de las N.P.

67 Ratio C/V (origina-ción)

Numérico 4 490 493 Pto. 3.63 de las N.P. Consignar deci-mal en la posición 493(4)

68 Relación Cuo-ta/Ingreso

Numérico 4 494 497 Pto. 3.64 de las N.P. Consignar deci-mal en la posición 497 (4)

69 Fecha de última cuotapagada


70 Situación del présta-mo


71 Cantidad de vecesque el préstamo estu-vo moroso más de 61días en los últimos 24meses


72 Otros incumplimientoso morosidades


73 Compañía de segurode vida


74 Clave única de identi-ficación tributaria


75 Número de póliza Carácter 15 577 591 Pto. 3.71 de las N.P.76 Cobertura de la póliza

de seguro de vidaCarácter 2 592 593 Pto. 3.72 de las N.P.

77 Compañía de segurode siniestros


78 Clave única de identi-ficación tributaria


79 Número de póliza Carácter 15 660 674 Pto. 3.75 de las N.P.80 Cobertura de la póliza

de seguro de sinies-tros


81 Seguro de desempleo Carácter 1 677 677 Pto. 3.77 de las N.P.82 Fecha de escritura Numérico 8 678 685 Pto. 3.78 de las N.P. (3)83 Matrícu-

la/Nomenclatura ca-tastral


84 Registración de la es-critura


85 Escribano-registro Carácter 5 751 755 Pto. 3.81 de las N.P.86 Escribano-jurisdicción Carácter 20 756 775 Pto. 3.81 de las N.P.87 Registro de la propie-

dadCarácter 2 776 777 Pto. 3.82 de las N.P.




Denominación:


Hoja 5 de 5


Nombre Tipo(1)

Lon-gitud

Desde Hasta

Observaciones

88 Inscripción de hipote-ca


89 Fecha de inscripción Numérico 8 779 786 Pto. 3.84 de las N.P. (3)90 Letras hipotecarias Carácter 1 787 787 Pto. 3.85 de las N.P.91 Forma Carácter 1 788 788 Pto. 3.86 de las N.P. y 0=cuando no se

emitió letra.92 Fecha de creación Numérico 8 789 796 Pto. 3.87 de las N.P. (3)93 Fecha de toma de ra-

zónNumérico 8 797 804 Pto. 3.88 de las N.P. (3)

94 Agente de registro Carácter 55 805 859 Pto. 3.89 de las N.P.95 Custodia Carácter 20 860 879 Pto. 3.90 de las N.P.96 Apellido y nombre del

deudorCarácter 55 880 934 Pto. 3.91 de las N.P.

97 Tipo de identificación Carácter 2 935 936 Para CUIT/CUIL/CDI consignar tipo 11.(6)

98 Número de identifica-ción


99 Existencia de codeu-dores


100 Existencia de garan-tes


(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Los campos fecha se informarán con el formato indicado en las N.P. sin colocar barra (/). (4) Consignar decimales sin colocar punto ni coma. (5) Cuando se trate de un terreno, se completará con 10000. (6) En caso de personas físicas residentes del exterior que no posean CUIT/CUIL/CDI, se deberá tener en cuenta lo consignadoen el punto 3.2.4.1.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Préstamos inmobiliariosDatos sobre las cuotas del préstamo

Hoja 1 de 2

Posición ObservacionesN° decampo

Nombre Tipo(1)

Lon-gitud

Desde Hasta

1 Código de diseño Carácter 4 1 4 Constante 2802Número de identifica-ción del préstamo

2 Banco originador Numéri-co

5 5 9 (2)

3 Sucursal u origina-dor

Numéri-co

5 10 14 Pto. 3.1 de las N.P.

4 Según registros delBanco

Numéri-co

20 15 34 Pto. 3.1 de las N.P.

5 Fecha de la informa-ción

Numéri-co

8 35 42 Pto. 4.19 de las N.P. (3) Ultimo día delmes

6 Tipo de pago Carácter 2 43 44 Pto. 4.2 de las N.P.(2)7 Fecha de vencimiento Numéri-

co8 45 52 Pto. 4.3 de las N.P.(3)

8 Fecha de pago Numéri-co

8 53 60 Pto. 4.4 de las N.P. (3)

9 Número de cuota Numéri-co

3 61 63 Pto. 4.5 de las N.P.

10 Monto de capital dela cuota periódica

Numéri-co

10 64 73 Pto. 4.6 de las N.P. Consignar decima-les en las posiciones 72 y 73 (4)

11 Monto de interés dela cuota periódica

Numéri-co


12 Monto de gastos dela cuota periódicacon destino a terce-ros

Numéri-co


13 Monto de gastos dela cuota periódica pa-ra el acreedor

Numéri-co


14 Monto de impuestosde la cuota periódica

Numéri-co

10 104 113 Pto. 4.10 de las N.P. Consignar deci-males en las posiciones 112 y 113 (4)

15 Tasa de interés vi-gente

Numéri-co

7 114 120 Pto. 4.11 de las N.P. Consignar deci-males en las posiciones 117 a 120 (4)

16 Monto del capital pa-gado

Numéri-co


17 Monto de interesespagados

Numéri-co


18 Monto de gastos pa-gados con destino aterceros

Numéri-co





Denominación:

Préstamos inmobiliariosDatos sobre las cuotas del préstamo

Hoja 2 de 2

N° decampo

Nombre Tipo(1)

Lon-gitud

Posición

Desde Hasta

Observaciones

19 Monto de gastos pa-gados para el acree-dor

Numéri-co


20 Monto de impuestospagados

Numéri-co


21 Monto de interesespunitorios pagados

Numéri-co


22 Saldo de capital Numéri-co


(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda. (2) El código de entidad a consignar en las posiciones 1 a 5 será el de la cuenta corriente abierta en el Banco Central. (3) Los campos fecha se informarán con el formato indicado en las N.P. sin colocar barra (/). (4) Consignar decimales sin colocar punto ni coma. N.P.: Normas de procedimiento de este sistema. Monto de gastos de la cuota periódica para el acreedor




11.4. Modelo de certificado de validación.



CERTIFICADO DE VALIDACION

Entidad: 00011 - Banco de la Nación ArgentinaInformación sobre: PRESTAMOS INMOBILIARIOSPeríodo informado: 11/1999








La grabación de los registros no se efectuó según eldiseño correspondiente.

02 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para:- igual número de identificación del préstamo, en eldiseño 2801.

- igual número de identificación del préstamo, tipo depago, fecha de pago y número de cuota, en el diseño2802.


El campo indicado contiene una fecha inexistente (porejemplo 34101998), caracteres no numéricos o la in-formación corresponde a un período no habilitado pa-ra su procesamiento.



05 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO PRESTAMO.TXTY/O CUOTA .TXT

Se omitió grabar el/los archivo/s de referencia.


07 FALTA 2802 Se omitió informar el diseño 2802, siendo la fecha deinformación posterior a la de la primera cuota, consig-nada en el campo 39 del diseño 2801.


El código de diseño no coincide con ninguno de losexistentes.

09 BANCO ORIGINADOR MALINFORMADO


10 IMPORTE / TASA / CANTI-DAD DEBEN SER NUME-RICOS

El campo indicado contiene blancos o caracteres nonuméricos.

11 CODIGO INVALIDO El campo indicado contiene un código que no coincidecon ninguno de los existentes.

12 VALOR INGRESADOIGUAL A CERO

El campo mencionado es igual a cero.





13 FALTA INFORMACION El campo mencionado está en blanco.

14 CODIGO POSTAL MAL IN-FORMADO

El código informado en el campo 58 del diseño 2801no corresponde a ninguno de los existentes.

15 NUMERO DE IDENTIFICA-CION NO CORRESPONDEA CUIT / CUIL / CDI

El primer dígito del número de identificación informa-do en el campo indicado es distinto de 2 ó 3.


El dígito verificador informado no corresponde a CUIT/ CUIL / CDI.


En el campo 8 se informó el código "08", mientras queen el campo 9 se informó código "00", o bien el campo9 es distinto de "00" y en el campo 8 el código es dis-tinto de "08".

18 C21 Y C22 - 2801 NO SECORRESPONDEN

En el campo 21 se informó el código "30", mientrasque el campo 22 está en blanco, o bien el campo 21es distinto de "30" y el campo 22 contiene informa-ción.

19 C8 Y C61/C62 - 2801 NOSE CORRESPONDEN

En el campo 8 se informó el código "01" y el campo61 y/o 62 está en blanco.

20 C9 Y C61/C62 - 2801 NOSE CORRESPONDEN

En el campo 9 se informó alguno de los códigos del"01" al "05" y el campo 61 y/o 62 está en blanco.

21 C88 Y C89 - 2801 NO SECORRESPONDEN

En el campo 88 se informó "S", mientras que el cam-po 89 se informó cero, o bien en el campo 88 se in-formó "N" y el campo 89 no se completó con ceros.

22 INFORMACION DEL DISE-ÑO 2801 NO SE CORRES-PONDE CON DATOS DEDISEÑO 2802

La resta de lo informado en el campo 10 menos elcampo 11, del diseño 2801, no coincide con la sumade lo declarado en el campo 16, para todas las cuotasde un mismo número de identificación del préstamo,en el diseño 2802.

23 C11-2801 NO COINCIDECON BALANCE

El importe informado en el campo 11 del diseño 2801,no coincide con la suma de los saldos de las cuentas131708, 132108, 135708 y 136108 del balance.



Sección 12. Régimen informativo contable para publicación trimestral/anual.


12.1.1. La información se enviará en dos archivos denominados "TRIMANUA.TXT" (dise-ño 4401) y "NOTAS.TXT" (diseño 4402), que contendrán los datos conforme alos diseños de registro según modelos insertos en el punto 12.3., los que debe-rán grabarse en el directorio raíz de un CD (disco compacto) exclusivo para esterégimen.

12.1.2. La totalidad de los datos correspondientes a los estados y anexos detallados enlas Normas de Procedimiento de este régimen serán grabados en un único archi-vo ("TRIMANUA.TXT") utilizando un único diseño de registro (4401), debiendointegrar los campos que se especifican en los anexos insertos en el punto 12.4.1.para cada uno de ellos. Los campos sin utilizar deberán completarse con ceros sison numéricos y con blancos si son de tipo carácter.

En este mismo archivo se informará la nómina de las sociedades controladas re-querida como nota a los Estados Consolidados con este tipo de sociedades. Lasinstrucciones con los campos del diseño de registro 4401 que corresponde inte-grar se proporcionan en el anexo al punto 12.4.1.

La información adicional requerida en esa misma nota se informará en el diseño4402 conforme a las instrucciones contenidas en el punto 12.4.3.

12.1.3. Las notas a los estados contables, correspondientes a la entidad en forma indivi-dual o bien consolidada, la descripción de las causas y del criterio para la estima-ción de las previsiones consignadas en el Anexo J, y el detalle de los compo-nentes de los conceptos "Diversos/as" u "Otros/as" con saldos superiores al 20%del total del rubro respectivo, deberán grabarse en un único archivo ("NO-TAS.TXT") conforme al diseño de registro 4402.

12.1.4. Cada estado, anexo y/o nota se diferenciará por el código de informe que se con-signará en el campo 6 del diseño 4401 y/o en el campo 4 del diseño 4402. Sólose informarán los anexos y/o notas con datos, en función de los estados de situa-ción patrimonial, de evolución del patrimonio neto y de origen y aplicación de fon-dos, que son de carácter obligatorio.

12.1.5. Los códigos de partida figuran en los anexos del punto 12.4.1. Las mismas segrabarán sin signo, salvo las expresamente señaladas en los citados anexos.Las partidas sin importe para ambos períodos no se grabarán.


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el Banco Central emitirá el per-tinente comprobante de validación.






Hoja 1 de 2Denominación: Régimen informativo contable Trimestral /Anual -

Estados y Anexos

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 4401 (2)2 Código de entidad Numérico 5 El que corresponde a la cuenta co-

rriente abierta en el Banco Central (2).3 Período_2 Numérico 8 AAAAMMDD4 Período_1 Numérico 8 AAAAMMDD5 Código_cons Numérico 3 Según pto. 12.4.2.6 Informe Carácter 3 Según pto. 12.4.1.7 Código de partida Numérico 10 Según anexos al pto. 12.4.8 Código_1 Carácter 3 Según anexos al pto. 12.4.

9 Código_2 Carácter 3 Según anexos al pto. 12.4.

10 Código_3 Carácter 3 Según anexos al pto. 12.4.11 Código_4 Carácter 3 Según anexos al pto. 12.4.12 Código_5 Carácter 3 Según anexos al pto. 12.4.13 Código_6 Carácter 3 Según anexos al pto. 12.4.14 Fecha_1 Numérico 8 Según anexos al pto. 12.4.-

AAAAMMDD15 Fecha_2 Numérico 8 Según anexos al pto. 12.4.-

AAAAMMDD16 Saldo_1 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.17 Saldo_2 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.18 Saldo_3 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.19 Saldo_4 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.20 Saldo_5 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.21 Saldo_6 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.22 Saldo_7 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.23 Saldo_8 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.24 Saldo_9 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.25 Saldo_10 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.26 Saldo_11 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.27 Saldo_12 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.28 Cantidad_1 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.29 Cantidad_2 Numérico 8 Según anexos al pto. 12.4.30 Cantidad_3 Numérico 8 Según anexos al pto. 12.4.31 Valor_1 Numérico 7 Según anexos al pto. 12.4. (3)32 Valor_2 Numérico 5 Según anexos al pto. 12.4. (3)33 Valor_3 Numérico 5 Según anexos al pto. 12.4. (3)34 Desc_1 Carácter 50 Según anexos al pto. 12.4.35 Desc_2 Carácter 50 Según anexos al pto. 12.4.36 Desc_3 Carácter 50 Según anexos al pto. 12.4.




Denominación: Régimen informativo contable Trimestral /Anual -Estados y Anexos

Hoja 2 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


37 Desc_4 Carácter 50 Según anexos al pto. 12.4.38 Tipoid_1 Numérico 2 Según anexos al pto. 12.4.39 Numid_1 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.40 Tipoid_2 Numérico 2 Según anexos al pto. 12.4.41 Numid_2 Numérico 11 Según anexos al pto. 12.4.42 Rectificativa Carácter 1 Consignar "R" si es rectificativa; en

caso contrario completar con blanco.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácterse alinean a la izquierda y se completan con blancos a la derecha.

(2) Integrar obligatoriamente en todos los registros. (3) Considerar las dos últimas posiciones para los decimales y las primeras para los enteros, sin colocar punto nicoma.




Denominación: Régimen informativo contable Trimestral /Anual -Notas

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 4402 (2).2 Código de entidad Numérico 5 El que corresponde a la cuenta co-

rriente abierta en el Banco Central (2).3 Período_2 Numérico 8 AAAAMMDD4 Código Carácter 3 Según pto. 12.4.3.5 Subcódigo Carácter 3 Según pto. 12.4.4.6 Título Carácter 80 Según pto. 12.4.4.7 Secuencia Numérico 3 (3)8 Descripción Carácter 2559 Rectificativa Carácter 1 Consignar "R" si es rectificativa; en


(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.(2) Integrar obligatoriamente en todos los registros.

(3) Cuando se trate del primer registro de la descripción, consignar "001". Si la descripción (campo 8) supera los 255 caracteres

previstos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada registro e integrando

todos los campos precedentes a éste.




12.4. Instrucciones específicas.

12.4.1. Se detallan en anexo los códigos de partida a utilizar en cada informe, las instruc-ciones especiales para los campos que así lo requieran y las tablas a utilizar parala integración de los campos "Código".

Anexo Informe Código deInforme

(Campo 6)1 Estado de Situación Patrimonial y de Resultados "001"2 Estado de Evolución del Patrimonio Neto "002"3 Estado de Origen y Aplicación de Fondos "003"4 Anexo A - "A-A"5 Anexo B - "A-B"6 Anexo C - "A-C"7 Anexo D - "A-D"8 Anexo E - "A-E"9 Anexo F - "A-F"

10 Anexo G - "A-G"11 Anexo H - "A-H"12 Anexo I - "A-I"13 Anexo J - "A-J"14 Anexo K - "A-K"15 Anexo L - "A-L"16 Anexo M - "A-M"17 Anexo N - "A-N"18 Proyecto de distribución de utilidades "004"19 Nómina de sociedades controladas "005"




ANEXO 1ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL

Código Informe (Campo 6): 001Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Código de consolidación (Campo 5): 001 = Individual 002 = Consolidado

Período 2 Período 1

Campo 7 Campo 16 Campo 17ACTIVO

0101000000 Disponibilidades 0101010000 Efectivo 0101050000 Bancos y corresponsales 0101100000 Otras

0102000000 Títulos Públicos y Privados 0102010000 Tenencias en cuentas de inversión 0102050000 Tenencias disponibles para la venta 0102100000 Tenencias para operaciones de compra-venta o in-

termediación 0102150000 Inversiones en títulos privados con cotización 0102200000 Otros 0102250000 (Previsiones) (1) (1)

0103000000 Préstamos 0103010000 Al Sector Público no financiero (1) (1) 0103050000 Al Sector Financiero (1) (1) 0103100000 Al Sector Privado no financiero y residentes en el

exterior 0103100500 Adelantos 0103101000 Con garantías reales 0103101500 Tarjetas 0103102000 Otros (1) (1)

0103200000 (Previsiones) (1) (1)

0104000000 Otros créditos por intermediación financiera





Campo 7 Campo 16 Campo 170104050000 Banco Central de la República Argentina0104100000 Montos a cobrar por ventas contado a liquidar y a

término0104150000 Especies a recibir por compras contado a liquidar y

a término0104200000 Primas por opciones tomadas0104250000 Otros no computable para el “Estado de situación de

deudores”0104300000 Obligaciones Negociables sin cotización0104350000 Otros computable para el “Estado de situación de

deudores”

0104400000 (Previsiones ) (1) (1)

0105000000 Bienes dados en locación financiera

0106000000 Participaciones en otras sociedades

0107000000 Créditos diversos0107050000 Deudores por venta de bienes0107100000 Otros0107150000 Previsiones (1) (1)

0108000000 Bienes de Uso

0109000000 Bienes Diversos

0110000000 Bienes Intangibles

0111000000 Filiales en el exterior (integrar sólo para el Cuadro 3-C03- del Régimen Informativo para Control Internodel BCRA)

0112000000 Partidas Pendientes de Imputación





Campo 7 Campo 16 Campo 17 0113000000 Otras (integrar sólo para el Estado de situación pa-

trimonial consolidado de este régimen -Inf. 001Cód.consolidación 002 - y para el Cuadro 3 -C03- del Ré-gimen Informativo para Control Interno del BCRA)

0100000000 TOTAL DE ACTIVO

PASIVO

0201000000 Depósitos 0201010000 Cuentas corrientes 0201050000 Cajas de Ahorros 0201100000 Plazos Fijos 0201150000 Cuentas de Inversiones 0201200000 Otros (1) (1)

0202000000 Otras obligaciones por intermediación financiera 0202010000 Banco Central de la República Argentina 0202050000 Bancos y Organismos Internacionales 0202100000 Obligaciones Negociables no subordinadas 0202150000 Montos a pagar por compras contado a liquidar y

a término 0202200000 Especies a entregar por ventas a contado a liqui-

dar y a término 0202250000 Primas por opciones lanzadas 0202300000 Otras

0203000000 Obligaciones Diversas 0203010000 Dividendos a pagar 0203050000 Honorarios 0203100000 Otras

0204000000 Previsiones

0205000000 Obligaciones negociables subordinadas 0206000000 Partidas pendientes de imputación





Campo 7 Campo 16 Campo 17 0207000000 Otras (integrar sólo para el Estado de situación patrimo-

nial consolidado de este régimen -Inf. 001Cód. consolidación002 - y para elCuadro 3 -C03- del Régimen Informativopara Control Interno del BCRA)

0208000000 Participación de terceros en entidades o empresasconsolidadas (integrar sólo para Informe 001, Cód. con-solidación 002 de este régimen y para elCuadro 3 -C03- delRégimen Informativo para Control Interno del BCRA)

0200000000 TOTAL DE PASIVO 0300000000 PATRIMONIO NETO (según estado respectivo ) (1) (1) 0400000099 TOTAL DE PASIVO MAS PATRIMONIO NE-

TO

ESTADO DE RESULTADOS 0501000000 Ingresos Financieros 0501010000 Intereses por disponibilidades 0501050000 Intereses por préstamos al sector financiero 0501100000 Intereses por adelantos 0501150000 Intereses por préstamos con garantías reales 0501200000 Intereses por préstamos de tarjetas de crédito 0501250000 Intereses por otros préstamos 0501300000 Resultado neto de títulos públicos y privados 0501350000 Por otros créditos por intermediación financiera 0501400000 Otros

0502000000 Egresos Financieros 0502010000 Intereses por depósitos en cuentas corrientes 0502050000 Intereses por depósitos en cajas de ahorros 0502100000 Intereses por depósitos en plazos fijos 0502150000 Resultado neto de títulos públicos y privados 0502200000 Por otras obligaciones por intermediación finan-

ciera 0502250000 Otros

0503000099 MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACION (1) (1)





Campo 7 Campo 16 Campo 17 0504000000 Cargo por incobrabilidad

0505000000 Ingresos por servicios 0505010000 Vinculados con operaciones activas 0505050000 Vinculados con operaciones pasivas 0505100000 Otros

0506000000 Egresos por servicios 0506010000 Comisiones 0506050000 Otros

0507000000 Gastos de Administración 0507010000 Gastos en personal 0507050000 Honorarios a directores y síndicos 0507100000 Otros honorarios 0507150000 Propaganda y publicidad 0507200000 Impuestos 0507250000 Otros gastos operativos 0507300000 Otros

0508000099 RESULTADO NETO POR INTERMEDIACION FINANCIERA (1) (1)

0509000000 Participación de Terceros (integrar sólo para el Estadode Sit. Patrimonial Consolidado-Inf 001-)

(1) (1)

0510000000 Utilidades Diversas

0511000000 Pérdidas diversas

0512000000 Resultado de filiales en el exterior (integrar sólo parael Cuadro 3 -C03- del Régimen Informativo para ControlInterno del BCRA)

(1) (1)

0513000099 RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS (1) (1)





Campo 7 Campo 16 Campo 17 0514000000 Impuesto a las Ganancias

0500000000 RESULTADO NETO DEL PERIODO (1) (1)

CUENTAS DE ORDEN

0701000000 DEUDORAS

0701050000 Contingentes

0701050500 Créditos obtenidos (saldos no utilizados) 0701051000 Garantías recibidas 0701051500 Otras 0701052000 Cuentas contingentes deudoras por contra

0701100000 De control

0701100500 Deudores clasificados irrecuperables 0701101000 Otras 0701101500 Cuentas de control deudoras por contra

0701150000 De derivados

0701150500 Valor "nocional" de opciones de compra tomadas 0701151000 Valor "nocional de opciones de venta tomadas 0701151500 Otras 0701152000 Cuentas de derivados deudoras por contra

0701200000 De actividad fiduciaria

0701200500 Fondos en fideicomiso

0702000000 ACREEDORAS





Campo 7 Campo 16 Campo 17 0702050000 Contingentes

0702050500 Créditos acordados (saldos no utilizados) 0702051000 Garantías otorgadas al B.C.R.A. 0702051500 Otras garantías otorgadas 0702052000 Otras 0702052500 Cuentas contingentes acreedoras por contra


0702100500 Valores por acreditar 0702101000 Otras 0702101500 Cuentas de control acreedoras por contra


0702150500 Valor "nocional" de opciones de compra lanzadas 0702151000 Valor "nocional" de opciones de venta lanzadas 0702151500 Otras 0702152000 Cuentas de derivados acreedoras por contra

0702200000 De actividad fiduciaria

0702200500 Cuentas de actividad fiduciaria acreedoras porcontra




ANEXO 2ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO

Código Informe (Campo 6): 002Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Movimientos Ca-pitalSo-cial

Aportes no Capi-talizados Ajustes

alPatri-monio

Res. deUtilidades Diferen-

cia devalua-ción no

realizada

Resulta-dos noasigna-

dos

TOTALPeríodo 2

TOTALPeríodo 1

Primasde emi-sión deaccs.

Ap.Irrev.

p/futu-ros Aum.de Cap.

Le-gal

Otras

Campo 7 Campo18

Cam-po 19

Campo20

Cam-po 21

Campo22

Campo23

Campo24

Campo25

Campo16

Campo 17

0100000000 1. Saldos al comienzo del ejercicio (1) (1) (1) (1) (1) 0200000000 2. Ajuste de ejercicios anteriores (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) 0300000000 3. Subtotal (1) (1) (1) (1) (1) 0400000000 4. Distribución de resultados no

asignados aprob. por la Asam-blea de Accionistas del ..........(Campo 14 : fecha Asamblea)

Inte-grarcon

ceros

Inte-grarcon

ceros

Integrarcon ceros

Inte-grarcon

ceros

Inte-grarcon

ceros

Inte-grarcon

ceros

Integrarcon ceros

Integrarcon ceros

Integrarcon ceros

Integrarcon ceros

0401000000 -Reserva legal (1) 0402000000 -Dividendos en efectivo (1) (1) (1) 0403000000 -Div. en acciones (1) 0404000000 -Otras (1) (1) (1) 0500000000 5. Suscripción de acciones aproba-

da por As. de Accion. del...(Campo 14 : fecha Asam-blea) o incremento del capitalasignado

0600000000 6. Capitalización de reservas deutilidades aprobada por As deAcc del ... (Campo 14 : fechaAsamblea)

(1)

0700000000 7. Capitalización de ajustes alpatrimonio aprobada por As. deAcc. del ....(Campo 14 : fechaAsamblea)

(1)

0800000000 8. Aportes irrev. para futurosaumentos de cap. recibidos du-rante el ejerc.

0900000000 9. Absorción de pérdidas acumula-das aprobadas por la As. de Acc.del .. ....(Campo 14 : fechaAsamblea)

(1) (1) (1)

1000000000 10. Disminución de revalúo técnicopor venta o desvalorización debienes

(1)

100000000 11. Otros movimientos (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1)




Movimientos CapitalSocial

Aportes no Capitali-zados Ajustes

alPatrimo-

nio

Res. de Utilida-des Dife-

renciade

valua-ción noreali-zada

Resul-tados

noasigna-

dos

TOTALPeríodo 2

TOTALPeríodo 1

Primasde emi-sión deaccs.

Ap.Irrev.

p/futu-ros Aum.de Cap.

Legal Otras

Campo 7 Cam-po 18

Campo19

Campo20

Campo21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Campo16

Campo17

1200000000

12. Resultado Neto del ejercicio (1) (1) (1)

1300000000

13. Saldos al cierre del perío-do/ejercicio

(1) (1) (1) (1)

El signo de los movimientos deberá ser informado teniendo en cuenta que la partida 1300000000 surgirá de la sumaalgebraica de las partidas 0100000000 a 1200000000.

(1) En caso de tratarse de importes negativos, se informará en la primer posición del extremo izquierdo elsigno "-". Los importes positivos se grabarán sin signo.



Sección 12. Régimen informativo contable para publicación trimestral/anual.ANEXO 3

ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOSCódigo Informe (Campo 6): 003

Fecha período 2: Campo 3


Código de consolidación (Campo 5): 001 = Individual

002 = Consolidado

Período 2 Período 1Campo 7 Campo 16 Campo 17

Variación de fondos 0201000000 Disponibilidades al inicio del ejercicio 0202000000 Aumento (Disminución) de los fondos (1) (1) 0200000000 Disponibilidades al cierre del trimes-

tre/ejercicio

Causas de variación de los fondos

0101010000 Ingresos financieros cobrados 0101020000 Ingresos por servicios cobrados

Menos: 0101030000 Egresos financieros pagados Informar signo

negativoInformar signonegativo

0101040000 Egresos por servicios pagados Informar signonegativo

Informar signonegativo

0101050000 Gastos de administración pagados Informar signonegativo

Informar signonegativo

0101000000 Fondos originados en (o aplicados a) lasoperaciones ordinarias

(1) (1)

0102000000 Otras causas de origen de fondos 0102010000 - Aumento neto de depósitos 0102020000 - Aumento neto de otras oblig. por inter-

mediación fciera.

0102030000 - Aumento neto de otros pasivos 0102040000 - Disminución neta de títulos públicos y

privados 0102050000 - Disminución neta de préstamos




Período 2 Período 1Campo 7 Campo 16 Campo 17

0102060000 - Disminución neta de otros créditos porintermediación fciera.

0102070000 - Disminución neta de otros activos 0102080000 - Aportes de capital 0102090000 - Otros orígenes de fondos

Total de orígenes de fondos (2)

0103000000 Otras causas de aplicación de fondos 0103040000 - Aumento neto de títulos públicos y pri-

vados 0103050000 - Aumento neto de préstamos 0103060000 - Aumento neto de otros créditos por in-

termediación fciera. 0103070000 - Aumento neto de otros activos 0103010000 - Disminución neta de depósitos 0103020000 - Disminución neta de otras oblig. por in-

termediación fciera. 0103030000 - Disminución neta de otros pasivos 0103080000 - Dividendos pagados en efectivo 0103090000 - Otras aplicaciones de fondos

Total de aplicaciones de fondos (2)

0100000000 Aumento (disminución) de los fondos (1) (1)

(1) En caso de tratarse de importes negativos, se informará en la primer posición del extremo iz-quierdo el signo "-". Los importes positivos se grabarán sin signo.

(2) Se calcularán en este Banco Central, acumulando a la partida 0102000000 ó a la 0103000000,el importe de la partida 0101000000, según resulte origen o aplicación.




ANEXO 4Anexo (A): Detalle de Títulos Públicos y Privados

Código Informe (Campo 6): "A-A"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Código departida

Denominación País/Ex-terior

Mone-da

Valor deMercado

Saldo s/libros(Período 2)


Campo 7 Campo 8 Campo9

Campo 18 Campo 16 Campo 17

Títulos Públicos0101010000 Títulos Públicos con cotización 000 000

0101010100010101010001010101000101010100

- Tenencias en cuentas deinversión -Del País

- En pesos - En moneda extranjera Subtotal en cuentas de inversión

001001001 000

000 001 002 000

0101010200010101020001010102000101010200

- Tenencias disponibles para laventa- Del País

- En pesos - En moneda extranjera Subtotal en disponibles para

venta

001001001000

000 001 002 000

01010103000101010300010101030001010103000101010300

- Tenencias para operacionesde compra-venta o interme-diación- Del País

- En pesos - En moneda extranjera

- Del ExteriorSubtotal en compra-venta o in-termediación

001001001002000

000 001 002 000000

01010200000101020000010102000001010200000101020000

- Sin cotización- Del País


- Del ExteriorSubtotal sin cotización

001001001002000

000 001 002 000000

0101000000 Total de Títulos Públicos 000 000




Código departida

Denominación País/Ex-terior

Moneda Valor deMercado



Campo 7 Campo 8 Campo 9 Campo 18 Campo 16 Campo 17

Títulos Privados con cotización

01020100000102010000010201000001020100000102010000

- Acciones- Del País - En pesos

- En moneda extranjera -Del Exterior

Subtotal acciones

001001001002000

000 001 002 000000

01020200000102020000010202000001020200000102020000

- Obligaciones negociables - Del País


- Del ExteriorSubtotal de Obligaciones Negocia-

bles

001001001002000

000 001 002 000000

01020300000102030000010203000001020300000102030000

- Fondos Comunes de Inversión- Del País


- Del ExteriorSubtotal de Fondos Comunes deInversión

001001001002000

000 001 002 000000

0102040000 0102040000 0102040000 0102040000 0102040000

- Fondos Cerrados de Crédito- Del País


- Del ExteriorSubtotal Fondos Cerrados de Crédito

001001001002000

000 001 002 000000

0102050000 0102050000 0102050000 0102050000 0102050000

- Otros- Del País


- Del ExteriorSubtotal Otros

001001001002000

000 001 002 000000

0102000000 Total Títulos Privados 000 0000100000000 Total Títulos Públicos y Privados 000 000




ANEXO 5Anexo (B): Clasificación de las financiaciones por situación y garantías recibidas

Código Informe (Campo 6): "A-B"


Fecha período 1: Campo 4Código de parti-

daTipo de garantía

Período 2 Período 1Campo 7 Campo 8 Campo 16 Campo 17

0101010000En situación normal

000

0101010000Con garantías preferidas autoliquidables

001

0101010000Con otras garantías preferidas

002

0101010000Sin garantías preferidas

003

0101020000Con riesgo potencial

000

0101030000Con problemas

000

0101040000Con alto riesgo de insolvencia

000

0101050000Irrecuperable

000

0101060000Irrecuperable por disposición técnica

000

0101000000 TOTAL CARTERA COMERCIAL 000

0102010000Cumplimiento normal

000

0102010000Con garantías preferidas autoliquidables

001

0102010000Con otras garantías preferidas

002

0102010000Sin garantías preferidas

003

0102020000Cumplimiento inadecuado

000

0102030000Cumplimiento deficiente

000

0102040000De difícil recuperación

000

0102050000Irrecuperable

000

0102060000Irrecuperable por disposición técnica

000

0102000000 TOTAL CARTERA CONSUMO Y VIVIENDA 000

0100000000 TOTAL GENERAL 000

Las partidas se numerarán para cada situación conforme a lo ejemplificado para la situación normal, es decir integrando en el campo 8 el

código de garantía que corresponda de acuerdo a la siguiente tabla:

Campo 8: 000 = Para partidas totalizadoras

001 = Con garantías preferidas autoliquidables

002 = Con otras garantías preferidas

003 = Sin garantías preferidas




ANEXO 6Anexo (C):Concentración de las financiaciones

Código Informe (Campo 6): "A-C"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

FINANCIACIONESPeríodo 2 Período 1Código de

partida

Número de clientes

Saldo de Deuda MontoCampo 7 Campo 16 Campo 17

0101000000 10 mayores clientes

0102000000 50 siguientes mayoresclientes


0104000000 Resto de clientes

0100000000 Total

Los porcentajes sobre cartera total serán calculados en este Banco Central.




ANEXO 7Anexo (D): Apertura por plazos de las financiaciones

Código Informe (Campo 6): "A-D"Fecha período 2: Campo 3

Plazos que restan para su vencimiento

Código departida Concepto

Carteravencida

1 mes 3 meses 6 meses 12 meses 24 meses más de24 meses

Total

Campo 7 Campo17

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo16

0101000000 Sector Público no Financiero

0102000000 Sector Financiero

0103000000 Sector Privado no financiero

y residentes en el exterior

0100000000 Total




ANEXO 8Anexo (E): Detalle de Participaciones en Otras Sociedades

Código Informe (Campo 6): "A-E"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Período 2 Período 1Código de Par-

tida Denominación

Denomina-ción Em-

pre-sa/Entidad

País/Exterior

Importe Importe

Campo 7 Campo 34 Campo 8 Campo 16 Campo 17En Entidades Financieras, activida-des complementarias y autorizadasControladas

0101010000 Del País 001 010101XXXX - Entidad A 001

- 0101010000 Del Exterior 002

010101XXXX - Entidad B 002-

0101010000 Subtotal Controladas 000No Controladas

0101020000 Del País 001 010102XXXX - Entidad C 001

- 0101020000 Del Exterior 002

010102XXXX - Entidad D 002-

0101020000 Subtotal No Controladas 000 0101000000 Total en Entidades Financieras,

actividades complementarias yautorizadas

000

En Otras Sociedades

Controladas 0102010000 Del País 001

010201XXXX -Empresa A 001-

0102010000Del Exterior 002

010201XXXX -Empresa B 002




Período 2 Período 1Código de Par-

tida Denominación

Denomina-ción Em-

pre-sa/Entidad

País/Exterior

Importe Importe

Campo 7 Campo 34 Campo 8 Campo 16 Campo 17 0102010000 Subtotal Controladas 000

No Controladas 0102020000 Del País 001

010202XXXX - Empresa C 001

0102020000 Del Exterior 002010202XXXX - Empresa D 002

- 0102020000 Subtotal No Controladas 000 0102000000 Total en Otras Sociedades 000 0100000000 Total de Participaciones en otras

sociedades 000

Integrar los campos sombreados para cada partidaPartidas terminadas con XXXX:Numerar correlativamente desde 0001 en adelante, dentro de cada apertura. Para estas partidas con-signar en el campo 34 "Desc_1" la denominación que les corresponda.




ANEXO 9Anexo F: Movimientos de Bienes de Uso y Bienes Diversos

Código Informe (Campo 6): "A-F"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Depreciaciones delperíodo

Código departida

Concepto

Valor resi-dual al

inicio deltrimestre/ejercicio

Incorpo-raciones

Transfe-rencias

Bajas Pérdidaspor des-valoriza-

ción

Años devida útil

asignados

Im-porte

Valorresidual alcierre deltrimestre/ejercicio


Campo 19(1)

Campo20

Campo 21 Campo 28(2)

Cam-po 22

Campo 16

0101000000 0102000000 0103000000 0104000000 0105000000

BIENES DE USO- Inmuebles- Mobiliario e Instalaciones- Máquinas y equipos- Vehículos- Diversos

0100000000 TOTAL

0201000000 0202000000

0203000000 0204000000 0205000000

0206000000

0207000000 0208000000

BIENES DIVERSOS- Obras en Curso- Anticipos por compra de

Bienes- Obras de Arte- Bienes dados en alquiler- Bienes tomados en defensa

de créditos- Alhajas y metales preciosos- Papelería y útiles- Otros bienes diversos

0200000000 TOTAL

(1) En caso de tratarse de importes negativos, se informará en la primera posición del extremo izquierdo el signo "-". Los

importes positivos se grabarán sin signo. Esto se aplicará sólo al campo 19; los restantes campos de importes serán

todos positivos, aún cuando se trate de bajas, pérdidas por desvalorización y depreciaciones del período.

(2) Si los bienes que componen un mismo tipo de bien de uso o diverso tienen asignados distintos años de vida útil, se

integrará el campo 28 con ceros, proporcionando el detalle correspondiente en nota (diseño 4402).




ANEXO 10Anexo G: Detalle de Bien Intangibles

Código Informe (Campo 6): "A-G"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Amorti-zacionesdel pe-ríodo

Valorresidual alcierre deltrimestre/ejercicio

Código de par-tida

Concepto

Valor resi-dual al

inicio deltrimes-

tre/ejercicio

Incor-pora-ciones

Transferen-cias

Bajas

Años devida útil

asignados

Importe


Campo 19(1)

Campo20

Campo28

Campo21

Campo16

0101000000 Llave de negocio

0102000000 Gastos de organizacióny desarrollo

0100000000 TOTAL

(1) En caso de tratarse de importes negativos, se informará en la primera posición del extremo izquierdo el signo "-". Los

importes positivos se grabarán sin signo. Esto se aplicará sólo al campo 19; los restantes campos de importes serán to-

dos positivos, aún cuando se trate de bajas y amortizaciones del período.

(2) Si los bienes que componen un mismo tipo de bien intangible tienen asignados distintos años de vida útil, se integrará

el campo 28 con ceros, proporcionando el detalle correspondiente en nota (diseño 4402).




ANEXO 11Anexo (H): Concentración de los depósitos, otras obligaciones por

intermediación financiera y obligaciones negociables subordinadasCódigo Informe (Campo 6): "A-H"

Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Período 2 Período 1Código departida Número de clientes

Saldo de Deuda Saldo de DeudaCampo 7 Campo 16 Campo 17

0101000000 10 mayores clientes



0104000000 Resto de clientes

0100000000 Total

Los porcentajes sobre cartera total serán calculados en este Banco Central.




ANEXO 12

Anexo (I): Apertura por plazos de los depósitos, otras obligaciones por inter-mediación financiera y obligaciones negociables subordinadas

Código Informe (Campo 6): "A-I"Fecha período 2: Campo 3

Código departida

Concepto Plazos que restan para su vencimiento

Concepto

1 mes 3 meses 6 meses 12 meses 24 meses más de 24meses

Total

Campo 7 Campo17

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo16

0101000000 Depósitos

01020100000102020000

0102030000 0102040000

0102050000

Otras obligaciones por intermediaciónfinanciera (OOIF)

B.C.R.A.Bancos y Organismos InternacionalesObligaciones negociablesCertificados de inversión calificadaOtros

0102000000 Total

0103000000 Obligaciones negociables subordinadas

0100000000 Total




ANEXO 13

ANEXO J : MOVIMIENTO DE PREVISIONES

Código Informe (Campo 6): "A-J"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

DisminucionesCódigo departida

DETALLE

Saldos al co-mienzo delejercicio

Au-mentos

(1)

Instru-mento parala aclara-ción de

Aumentos(1)

Desa-fecta-ciones

Apli-cacio-

nes

Saldoal final delperíodo 2

Saldoal final delperíodo 1


Campo 8 Campo20

Cam-po 21

Campo 16 Campo 17

REGULARIZADORAS DEL ACTIVO0101000000 Títulos públicos y privados - Por desvalorización

0102000000 Préstamos - Por riesgo de incobrabilidad y desvalorización

0103000000 Otros Créditos por intermediación financiera - Por

riesgo de incobrabilidad y desvalorización

0104000000 Bienes dados en locación financiera - Por riesgo de

incobrabiliddad y desvalorización

0105000000 Participaciones en otras sociedades - Por

desvalorización

0106000000 Créditos diversos - Por riesgo de incobrabilidad

0100000000 TOTALDEL PASIVO

0201000000-Indemnizaciones por despidos

0202000000-Contingencias con el B.C.R.A.

0203000000-Compromisos eventuales

0204000000-Riesgos no previstos

0205000000-Otras contingencias

0200000000 TOTAL

(1) Para las partidas que declaren saldo en el campo 19, deberán consignar el código "001"en el campo 8 si eldetalle de las causas y criterios aplicados se encuentra en nota a los Estados Contables, o el código "002"si dicha aclaración figura como nota al pie de este Anexo. En las restantes partidas completar este campocon "000".




Anexo K: Composición del Capital socialCódigo Informe (Campo 6): "A-K"


Acciones Capital socialEmitido

Adquisición(2)

Códigode par-

tida

Clase(1)

Canti-dad

Votospor

acción Encircu-lación

En carte-ra (2)

Fecha Motivo

Pen-diente deemisióno distri-bución

Asigna-do

Integra-do

No inte-grado

Campo7

Campo34

Campo28

Campo29

Campo16

Campo17

Campo14

Campo35

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

010000XXXX(3)

0100000000 TOTAL

Códigos de partidas terminados en XXXX:Para cada clase de acciones, numerar correlativamente desde el 0001 en adelante.La partida 0100000000 sólo podrá tener saldo en los campos 16 a 20 y/o 28(1) Cuando se trate de acciones preferidas, deberán indicarse sus condiciones especiales de emisión respecto

de dividendos, valores de rescate, etc, utilizando el campo 34.(2) En las partidas en las que se consigne importe en el campo 17, deberá aclararse la fecha en el campo 14 y

motivos de la adquisición en el campo 35.(2) Las sucursales de bancos extranjeros consignarán en el campo 7 únicamente la partida 0100000001 y en el

campo 9 el capital asignado, completando el resto de los campos con ceros o blancos, según corresponda.




ANEXO L: SALDOS EN MONEDA EXTRANJERACódigo Informe (Campo 6): "A-L"


Total del Período 2 (por moneda)Código departida RUBROS

Casamatriz ysucursa-les en el

país

Filiales en el

exterior

Total delPeríodo 2

Dólar Marco Libra FrancoFrancés

FrancoSuizo

Yen Otras

Total del

Período1

Campo 7 Campo18

Campo19

Campo16

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Cam-po 26

Campo17

ACTIVO

0101000000 Disponibilidades

0102000000 Títulos públicos yprivados

0103000000 Préstamos

0104000000 Otros créd. por in-term, financiera

0105000000 Bienes dados enlocación financ.

0106000000 Participaciones enotras sociedades

0107000000 Créditos diversos

0108000000 Bienes de uso

0109000000 Bienes diversos

0110000000 Bienes intangibles

0111000000 Partidad pend. deimputación

0100000000 Total




Total del Período 2 (por moneda)Código departida RUBROS

Casamatriz ysucursa-les en el

país

Filiales en el

exterior

Total delPeríodo 2

Dólar Marco Libra FrancoFrancés

FrancoSuizo

Yen Otras

Total del

Período1

Campo 7 Campo18

Campo19

Campo16

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Cam-po 26

Campo17

PASIVO

0201000000 Depositos

0202000000 Otras obligac. porinterm. financ.

0203000000 Obligaciones diversas

0204000000 Previsiones

0205000000 Obligaciones negoc.subordinadas

0206000000 Partidas pend. deimputación

0200000000 Total

CUENTAS DE OR-DEN

0301000000 Contingentes



0304000000 Fiduciarias

0300000000 Total




ANEXO 16ANEXO M: RESUMEN DE LOS ESTADOS CONTABLES DE LAS FILIALES

OPERATIVAS DE LA ENTIDAD LOCAL, RADICADASEN EL EXTERIOR

Código Informe (Campo 6): "A-M"Fecha período 2: Campo 3

Código departida

FILIAL(Código de

identificaciónInterno)

FILIAL(Denomina-

ción de lafilial)

ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIONETO

RESULTADODEL

PERIODO/ EJERCICIO

Campo 7 Campo 34 Campo 35 Campo 16 Campo 17 Campo 18 Campo 19010000XXXX (1) (1)

0100000000 TOTAL (1) (1)

Códigos de partidas terminados en XXXX:Dar una numeración correlativa para cada filial, desde el 0001 en adelante.(1) En caso de tratarse de patrimonio neto y/o resultados negativos, se informará en la primera posi-

ción del extremo izquierdo el signo "-". Los positivos se grabarán sin signo.




ANEXO 17ANEXO N: ASISTENCIA A VINCULADOSCódigo Informe (Campo 6): "A-N"


SITUACION CON PRO-BLEMAS

/ CUMPLIM.DEF.

CON ALTORIESGO DEINSOLVEN-CIA/ DE DIF.

RECUP.

TOTAL

Código departida

CONCEPTO

NOR-MAL

RIESG.POTEN-

CIAL/CUMPLIM.

INAD.NO

VEN-CIDA

VEN-CIDA

NOVEN-CIDA

VENCIDA

IRRECU-PERABLE

IRRE-CUP.PORDISP.

TECNI-CA PERIO-

DO2

PERIODO1

Campo 7 Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Campo24

Campo25

Campo16

Campo17

0101000000 1. Préstamos

0101010000 -Adelantos

0101010199 Con garantíasautoliquidables

0101010299 Con otrasgarantías preferidas

0101020000 -Hipotecar. yprendarios



0101030000 -Personales



0101040000 -Otros



0102000000 2. Otros créd. porInt. Fin.

0103000000 3. Bienes dados enloc. financ. y otros

0104000000 4. Garantías Otorga-das

0105000000 5. Participaciones enOtras Sociedades ytítulos privados

0100000000 TOTAL

0200000000 PREVISIONES




ANEXO 18PROYECTO DE DISTRIBUCION DE UTLIDADES

Código Informe (Campo 6): "004"Fecha período 2: Campo 3

Código departida

DescripcionOtros destinos

% Importe base Importe

Campo 7 Campo 34 Campo 31 Campo 17 Campo 16 0100000000

RESULTADOS NO ASIGNADOS 0101000000

Ajuste del capital (saldos negativos)

0102000000SALDOS DISTRIBUIBLES

0102010000A Reservas de utilidades

0102010100- Legal (20% s/ )

0102010200- Especiales de sociedades cooperativas

0102010300- Normativas

0102010400- Estatutarias

0102010500 - Facultativas

0102020000 A Dividendos en acciones ( % s/pesos)

0102030000 A Dividendos en efectivo

0102030100 - Acciones preferidas ( % s/ pesos)

0102030200 - Acciones ordinarias ( % s/ pesos)

0102030300 - Gobierno Nacional, Provincial o Mu-nicipal

0102030400 - Casa matriz en el exterior

0102040000 A Capital asignado

0102050000 A Otros destinos010205XXXX - Descripción

0103000000 A Resultados no distribuidos

Integrar los campos sombreados para cada partidaPartidas terminadas en XXXX:Numerar correlativamente desde 0001 en adelante. Para estas partidas consignar en el campo 34"Desc_1" la descripción que les corresponda.




ANEXO 19

NOTA A LOS ESTADOS CONSOLIDADOS CON SOCIEDADES CONTROLADASCódigo Informe (Campo 6): "005"


Nómina de sociedades controladasMonto de la

participaciónCantidad de

accionesClase deacciones

% de Te-nencia

% de Votos

Campo 34 Campo 16 Campo 28 Campo 35 Campo 31 Campo 32




12.4.2. Para los Estados Consolidados se utilizarán los mismos códigos de partidautilizados en los estados sin consolidar.

12.4.3. Los códigos a consignar en el campo 4 del diseño 4402 (Notas) a que se refie-re el punto 12.1.4. son los que se detallan a continuación:

Código Nombre 001 Bases de presentación de los Estados Contables 002 Cambios en los criterios de valuación respecto de los aplicados

durante el ejercicio anterior 003 Corrección de errores de ejercicios anteriores 004 Resultados extraordinarios 005 Bienes de disponibilidad restringida 006 Contingencias 007 Hechos posteriores al cierre del período (o ejercicio) 008 Restricciones para la distribución de utilidades 009 Operaciones con sociedades del art. 33 de la Ley 19.550 010 Seguro de Garantía de los Depósitos 011 Actividades fiduciarias 012 Emisión de Obligaciones 013 Instrumentos financieros derivados 014 Cumplimiento de disposiciones requeridas por la Comisión Na-

cional de Valores 015 Existencia de planes de regularización y saneamiento 016 Publicación de estados contables 017 Otras 018 Detalle de los componentes de los conceptos "Diversos/as" u

"Otros/as" con saldos superiores al 20% del total del rubro res-pectivo

019 Descripción de las causas y del criterio para la estimación de lasprevisiones consignadas en el Anexo J (nota al pie de dicho ane-xo cuando no conste en Nota a los Estados Contables)

020 Nota a los Estados Consolidados con sociedades controladas -Información adicional.

100 Informe/dictamen del auditor externo 200 Informe de la Comisión Fiscalizadora

En el código 017 se incluirán aquellas notas no previstas expresamente en loscódigos precedentes, utilizando los subcódigos que sean necesarios.

12.4.4. Los subcódigos a consignar en el campo 5 del diseño 4402 (Notas) para elcódigo de nota 001 serán los siguientes:




Código Nombre000 Consideraciones generales001 Valuación de los activos y pasivos en moneda extranjera002 Valuación de las existencias en oro003 Valuación de los títulos públicos y privados004 Métodos utilizados para el devengamiento de intereses005 Valuación de los bienes en locación financiera006 Valuación de las participaciones en otras sociedades007 Valuación de los bienes de uso y bienes diversos, incluyendo los méto-

dos utilizados para el cómputo de las respectivas depreciaciones008 Valuación de otros bienes diversos009 Valuación de bienes intangibles con indicación de la vida útil asignada

para el cómputo de las respectivas amortizaciones010 Valuación de opciones011 Valuación de préstamos y depósitos de títulos públicos012 Tratamiento contable de los bienes arrendados por la entidad cuando se

hubiere concertado la respectiva locación con opción de compra013 Previsión por riesgo de incobrabilidad y por compromisos eventuales014 Impuesto a las ganancias015 Indemnizaciones por despido

Podrán consignarse con el subcódigo 016 en adelante aquellos temas quese deseen desarrollar relacionados con la nota 001, no previstos en la enu-meración precedente.Los restantes subcódigos a consignar en el campo 5 del diseño 4402 (No-tas) surgirán de la numeración correlativa, a partir del 001 en adelante, y seutilizarán dentro de cada código de nota para diferenciar párrafos, puntos orubros, pudiendo aclararse en el campo 6, como título, el tema a que se re-fiere cada ítem. En caso de no ser necesario el uso de títulos, el campo 6 secompletará con blancos.


12.5.1. La entrega de CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456,en el horario de 10 a 15.


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Régimen informati-vo contable Trimestral/Anual" y la fecha de la información (por ejemplo1998/12). No deberá ser manuscrita.








Entidad: 00011 - Bco. de la Nación ArgentinaInformación sobre: REGIMEN INFORMATIVO CONTABLE TRIMESTRAL/ANUALPeríodo informado: 12/1998






Códi-go

Leyenda C a u s a


La grabación de los registros no se efectuó según el diseñocorrespondiente.

02 PARTIDA REPETIDA Para el diseño 4401 se informó más de un registro, coniguales o distintos importes, para:- Informe 001 y 003: igual código de consolidación, códigode informe y código de partida;

- Informes 002 y 004 y Anexos C, D, F, G, H, I, J, K, L, M yN: igual código de informe y código de partida;

- Anexo A: igual código de informe, código de partida, códi-go de país/exterior y tipo de moneda;

- Anexos E: igual código de informe, código de partida y có-digo de país/exterior;

- Anexo B: igual código de informe, código de partida y có-digo de tipo de garantía;

- Informe 005: igual nombre y clase de acción.

03 C3 Y C4 - FECHA ERRO-NEA O INFORMACION AN-TICIPADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo 19981331),contiene caracteres no numéricos o la información corres-ponde a un período no habilitado para su procesamiento.

04 C3 Y C4 - DIA INVALIDO Se informó un día que no corresponde al último del trimes-tre/ejercicio bajo informe.


Se remitió información correspondiente a un período ya va-lidado.


Se remitió información rectificativa correspondiente a un pe-ríodo no validado.

07 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO TRIMANUA.TXT


08 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO NOTAS.TXT


09 FALTA INFORME Se omitió informar el/los informe/s señalado/s.

10 FALTA NOTA Se omitió informar la/s nota/s requerida/s en las N.P.


El código de diseño no coincide con ninguno de los existen-tes.




Códi-go

Leyenda C a u s a


13 CODIGO DE CONSOLIDACIONERRONEO

El código informado en el campo 5 del diseño 4401 esdistinto de "000", "001" ó "002".



15 CAMPO NUMERICO MAL IN-FORMADO - INFORME .......

En el informe señalado, se ingresaron uno o más im-portes con signo negativo para partidas no previstasen los anexos del punto 12.4.1., o bien se omitió gra-bar el signo "-" para las partidas que así lo requieren.

16 CAMPO MAL INFORMADO -INFORME ......

Se ingresaron datos en campos no previstos para elinforme mencionado.

17 FALTA INFORMACION ENCAMPOS OBLIGATORIOS

Habiéndose informado la partida señalada, no se in-formaron la totalidad de los campos exigidos para eseinforme, según el anexo al punto 12.4.1.

18 CODIGO INVALIDO - INFOR-ME/NOTA .....

El código informado en los campos 6 y 8 a 13 del di-seño 4401, y/o 4 y 5 del diseño 4402, no coincide conninguno de los previstos en el anexo del punto 12.4.1.ó 12.4.3. y 12.4.4. (este último para nota 001), res-pectivamente, del informe/nota mencionado.

19 PARTIDA TOTALIZADORAMAL INFORMADA - INFOR-ME ......

El saldo de la partida totalizadora no coincide con lasumatoria de las partidas cuyos saldos acumula.

20 CAMPO TOTALIZADOR MALINFORMADO - INFORME ......

El saldo del campo totalizador no coincide con la su-matoria de los campos cuyos saldos intervienen en sucomposición.

21 ERROR DE BALANCEO - IN-FORME 001

El saldo de la partida 0100000000 no coincide con elde la partida 0400000099.

22 ERROR CUENTAS DE ORDEN- INFORME 001

El saldo de la partida 0701000000 no coincide con elde la partida 0702000000.

23 NO CORRESPONDENCIA CONEL ESTADO DE SITUACIONPATRIMONIAL (INF. 001)

El campo 16 de las partidas e informes señalados nocoincide con los saldos declarados en el Informe 001.




Códi-go

Leyenda C a u s a

24 FECHA NO INFORMADA - IN-FORME 002 Y/O ANEXO K

Informe 002: todas las posiciones del campo 14 de laspartidas 0400000000, 0500000000, 0600000000,0700000000 y 0900000000 contienen ceros.Anexo K: habiéndose consignado importe en el cam-po 17 de alguna de las partidas del Anexo K, se in-formaron la totalidad de las posiciones del campo 14de la misma con ceros.

25 PARTIDA MAL INFORMADA -INFORME 003

Se informó una partida de disminución habiendo in-formado una de aumento por el mismo concepto o vi-ceversa.

26 NO CORRESPONDENCIA EN-TRE PARTIDAS DEL INFORME003

La partida 0202000000 no coincide con la partida0100000000 del citado informe.

27 NO CORRESPONDENCIA EN-TRE ANEXOS B, C Y D

No se verifica la coincidencia de los totales de finan-ciaciones entre todos o algunos de los anexos men-cionados.

28 FALTA INFORMAR DESCRIP-CIÓN

Los campos 34 y/o 35 de la/s partida/s de los informes004,005, Anexos E, K y/o M están en blanco.

29 ERROR EN CALCULO IMPOR-TE - INFORME 004

El importe informado en el campo 16 de las partidasseñaladas no surge de la aplicación del porcentajesobre el correspondiente importe base.



B.C.R.A.Sección 13. Régimen informativo para control interno del Banco Central de la

República Argentina trimestral/semestral/anual.


13.1.1. La información se enviará en dos archivos denominados "CTROLINT.TXT" (dise-ño 4501) y "NOTASCI.TXT" (diseño 4502), que contendrán los datos conforme alos diseños de registro según modelos insertos en el punto 13.3., los que deberángrabarse en el directorio raíz de un CD (disco compacto) exclusivo para este ré-gimen.

13.1.2. La totalidad de los datos correspondientes a los cuadros detallados en las Normasde Procedimiento de este régimen serán grabados en un único archivo ("CTRO-LINT.TXT") utilizando un único diseño de registro (4501), debiendo integrar loscampos que se especifican en los anexos insertos en el punto 13.4.1. para cadauno de ellos. Los campos sin utilizar deberán completarse con ceros si son numé-ricos y con blancos si son de tipo carácter.

13.1.3. Las informaciones sobre el cumplimiento de las relaciones establecidas en mate-ria de operaciones con personas o empresas vinculadas a la entidad financiera,fraccionamiento del riesgo crediticio y graduación del crédito, para entidades su-jetas a consolidación (punto 22 de las N.P.), y los informes requeridos por lasNormas Mínimas sobre Auditorías Externas, deberán grabarse en un único archi-vo ("NOTASCI.TXT") conforme al diseño de registro 4502.

13.1.4. Cada cuadro y/o nota se diferenciará por el código de informe que se consignaráen el campo 6 del diseño 4501 y/o en el campo 4 del diseño 4502. Sólo se infor-marán los cuadros con datos.

13.1.5. Los códigos de partida figuran en los anexos del punto 13.4.1. Las cifras corres-pondientes a los mismos se grabarán sin signo, salvo las expresamente señala-das en los citados anexos. Las partidas sin importe para ambos períodos no segrabarán.

13.1.6. Los códigos de consolidación a utilizar serán los siguientes, informándose sólo losque correspondan, a saber:003 = Casa Central y sucursales en el país004 = Casa Central y sucursales en el país y filiales en el exterior005 = Casa Central y sucursales en el país, filiales en el exterior y otros entes en

el país y en el exterior

En los anexos del punto 13.4.1 se especifican los códigos que corresponde infor-mar en cada cuadro, conforme lo establecido en las N.P. En caso de no estar pre-visto en ellos el campo 5, se informará "000".


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el B.C.R.A. emitirá el pertinente com-probante de validación.





Denominación: Régimen informativo para control interno delBanco Central de la República Argentina

trimestral / semestral/anual - CUADROS

Hoja 1 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 4501 (2)2 Código de entidad Numérico 5 El que corresponde a la cuenta co-

rriente abierta en el Banco Central (2).3 Período_2 Numérico 8 AAAAMMDD4 Período_1 Numérico 8 AAAAMMDD5 Código_cons Numérico 3 Según pto. 13.1.6.6 Informe Carácter 3 Según pto. 13.4.1.7 Código de partida Numérico 10 Según anexos al pto. 13.4.8 Código_1 Carácter 3 Según anexos al pto. 13.4.

9 Código_2 Carácter 3 Según anexos al pto. 13.4.

10 Código_3 Carácter 3 Según anexos al pto. 13.4.11 Código_4 Carácter 3 Según anexos al pto. 13.4.12 Código_5 Carácter 3 Según anexos al pto. 13.4.13 Código_6 Carácter 3 Según anexos al pto. 13.4.14 Fecha_1 Numérico 8 Según anexos al pto. 13.4.1.

AAAAMMDD15 Fecha_2 Numérico 8 Según anexos al pto. 13.4.1.

AAAAMMDD16 Saldo_1 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.17 Saldo_2 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.18 Saldo_3 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.19 Saldo_4 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.20 Saldo_5 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.21 Saldo_6 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.22 Saldo_7 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.23 Saldo_8 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.24 Saldo_9 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.25 Saldo_10 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.26 Saldo_11 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.27 Saldo_12 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.28 Cantidad_1 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.29 Cantidad_2 Numérico 8 Según anexos al pto. 13.4.30 Cantidad_3 Numérico 8 Según anexos al pto. 13.4.31 Valor_1 Numérico 7 Según anexos al pto. 13.4. (3)32 Valor_2 Numérico 5 Según anexos al pto. 13.4. (3)33 Valor_3 Numérico 5 Según anexos al pto. 13.4. (3)34 Desc_1 Carácter 50 Según anexos al pto. 13.4.





Denominación: Régimen informativo para control interno delBanco Central de la República Argentina

trimestral / semestral/anual - CUADROS

Hoja 2 de 2

N°Campo

Nombre Tipo(1)


35 Desc_2 Carácter 50 Según anexos al pto. 13.4.36 Desc_3 Carácter 50 Según anexos al pto. 13.4.37 Desc_4 Carácter 50 Según anexos al pto. 13.4.38 Tipoid_1 Numérico 2 Según anexos al pto. 13.4.39 Numid_1 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.40 Tipoid_2 Numérico 2 Según anexos al pto. 13.4.41 Numid_2 Numérico 11 Según anexos al pto. 13.4.42 Rectificativa Carácter 1 Consignar "R" si es rectificativa; en


(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácterse alinean a la izquierda y se completan con blancos a la derecha

(2) Integrar obligatoriamente en todos los registros. (3) Considerar las dos últimas posiciones para los decimales y las primeras para los enteros, sin colocar punto nicoma.





Denominación: Régimen informativo para control interno delBanco Central de la República Argentina tri-mestral /semestral/anual - NOTAS

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Carácter 4 Constante 4502 (2).2 Código de entidad Numéri-

co5 El que corresponde a la cuenta corriente

abierta en el Banco Central (2).

3 Período_2 Numéri-co

8 AAAAMMDD

4 Código de nota Carácter 3 Según pto. 13.4.2.5 Subcódigo Carácter 3 Según puntos 13.4.3. al 13.4.6.6 Título Carácter 80 Según pto. 13.4.4.7 Secuencia Numéri-

co3 (3)

8 Descripción Carácter 2559 Rectificativa Carácter 1 Consignar "R" si es rectificativa; en caso

contrario completar con blanco.

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.(2) Integrar obligatoriamente en todos los registros.

(3) Cuando se trate del primer registro de la descripción, consignar "001". Si la descripción (campo 8) supera los 255 caracteres

previstos, se grabarán registros suplementarios incrementando el número de secuencia en 1 por cada registro e integrando

todos los campos precedentes a éste.





13.4. Instrucciones específicas.

13.4.1. Se detallan en anexo los códigos de partida a utilizar en cada cuadro, las instruc-ciones especiales para los campos que así lo requieran y las tablas a utilizar parala integración de los campos "Código".

Anexo Informe Código de In-forme (Campo 6)

1 Detalle de bienes inmuebles. "C02"2 Estado de consolidación de entidades locales con filiales y otros en-

tes en el país y en el exterior. "C03"3 Detalle de títulos públicos y privados. "C04"4 Financiaciones - Distribución en función de la calidad de los deudo-

res, de su instrumentación y de las garantías recibidas. "C05"5 Financiaciones - Distribución en función de la calidad de los deudores

y tipo de cartera, y por grado de cumplimiento discriminado por sec-tor.

"C06"

6 Financiaciones - Apertura del saldo por actividad. "C07"7 Financiaciones - Distribución geográfica en el país. "C08"8 Financiaciones - Distribución por país, continente o región del mundo. "C09"9 Financiaciones - Apertura por plazos, teniendo en cuenta el tipo de

cartera y el sector. "C10"10 Financiaciones - Apertura por plazos, teniendo en cuenta su instru-

mentación y las garantías recibidas. "C11"11 Financiaciones - Concentración por montos. "C12"12 Financiaciones - Apertura por tasas de interés, teniendo en cuenta la

moneda y su instrumentación. "C13"13 Detalle de participaciones en otras sociedades. "C14"14 Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obliga-

ciones negociables subordinadas - Apertura por tasa de interés te-niendo en cuenta su instrumentación - En pesos y en moneda ex-tranjera (Cuadros del punto 15 y 16 de las N.P.) "C15"

15 Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obliga-ciones negociables subordinadas - Distribución geográfica en el país. "C17"

16 Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obliga-ciones negociables subordinadas - Distribución geográfica por país,continente o región del mundo. "C18"

17 Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obliga-ciones negociables subordinadas - Apertura por plazos. "C19"

18 Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obliga-ciones negociables subordinadas - Distribución por montos. "C20"

19 Estado de situación de deudores consolidado con filiales y otros en-tes en el país y en el exterior. "C21"

20 Detalle de empresas o entidades vinculadas "C23"




República Argentina trimestral/semestral/anual. ANEXO 1

Página 1de 4 CUADRO 2-DETALLE DE BIENES INMUEBLES

Código Informe (Campo 6): "C02"Fecha período 2: Campo 3

Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")

Códigode parti-

da

Descrip-ción sumaria

Origende la

adquisi-ción

Ubi-ca-ción

Superficie

M2Destino Finali-

dadFechade in-corpo-ración

Valorde li-bros

Deudaactual

Cubierta

Total

Campo 7 Campo 8(Tabla A)

(1)

Campo 9(Tabla B)

(2) Campo 29(3)

Campo 28(3)

Campo 10(Tabla C)

Campo 11(Tabla D)

Campo14

Campo16

Campo17

0100XXXXXX

Los códigos de partida se numerarán desde 000001 en adelante en forma correlativa, reemplazando las XXXXXX.

(1) Si la entidad no es propietaria de ningún inmueble, se consignará "No poseemos inmuebles" en el campo 34, comple-tando con blancos o ceros los restantes campos.

(2) La ubicación se informará en los siguientes campos:Calle y número Campo 34Localidad Campo 35Partido o Departamento Campo 36Provincia Campo 12País Campo 13Código Postal Campo 30

(3) Informar sin decimales. En el caso de campos o terrenos, sólo se consignará la superficie en el campo 28.




República Argentina trimestral/semestral/anual.ANEXO 1

Página 2 de 4

Tablas a aplicar para los campos "Código":

Tabla A Tabla B Tabla C Tabla D (para campo 10 igual a001 ó 002)

001 terreno urbano 001 compra 001 afectado al uso pro-pio

001 casa central

002 campo 002 donación 002 futuro uso propio 002 sucursal 003 edificio 003 adquisición en

defensa o pago decréditos

003 para dar en locacióncomún

003 delegación

004 local 005 otros 004 dados en locacióncomún

004 dependencia no operati-va

005 cochera 005 para dar en locaciónfinanciera

005 otros

006 obra en curso 006 dados en locaciónfinanciera

007 otros 007 desafectados de usopropio

008 para su venta

009 para vivienda

010 para club o recreo delpersonal

011 otros





Página 3 de 4

Código deprovincias

Denominación

001

002

003

004

005

006

007

008

009

010

011

012

013

014

015

016

017

018

019

020

021

022

023

024

Capital Federal

Provincia de Buenos Aires

Provincia de Catamarca

Provincia de Córdoba

Provincia de Corrientes

Provincia del Chaco

Provincia del Chubut

Provincia de Formosa

Provincia de Entre Ríos

Provincia de Jujuy

Provincia de La Pampa

Provincia de La Rioja

Provincia de Mendoza

Provincia de Misiones

Provincia del Neuquén

Provincia de Río Negro

Provincia de Salta

Provincia de San Juan

Provincia de San Luis

Provincia de Santa Cruz

Provincia de Santa Fé

Provincia de Santiago del Estero

Provincia de Tierra del Fuego. An-

tártida e Islas del Atlántico Sur

Provincia de Tucumán





Página 4 de 4

Código depaís

LUGAR

010020030040050060070

080090100110120130140150

ARGENTINA

BOLIVIA

BRASIL

CHILE

PARAGUAY

URUGUAY

RESTO DE AMERICA LATINA Y CA-

RIBE

NORTEAMERICA

COMUNIDAD ECONOMICA EUROPEA

RESTO DE EUROPA

CHINA

JAPON

RESTO DE ASIA

AFRICA

OCEANIA



B.C.R.A.Sección 13. Régimen informativo para control interno del Banco Central de la Repú-

blica Argentina trimestral/semestral/anual.ANEXO 2

CUADRO 3: Estado de consolidación de entidades locales con filiales y otros entes en el país y en el exterior


001 002 003 004 005 006 000Campo8:(1)

Balance de las filiales ope-rativas en el exterior

Balance de entes a consolidar

Códigode par-

tida

Balan-ce decasa

matrizy suc.locales

Filial... Filial... Filial...

Eliminaciones

TotalC.Ma-triz,

suc. yfiliales

(...) (...) (...)

Eli-mi-na-cio-nes

Balan-ce

conso-lidadoTotal

Campo7

Campo16(3)

Campo16(3)

Campo16(3)

Campo16(3)

Campo16(3)

Campo16(3)

Campo 16(3)

Campo 16(3)

Campo 16(3)

Cam-po 16

(3)

Campo16(3)

(2) Campo28

(numera-ción

interna)

Campo28

(numera-ción

interna)

Campo 28

(numera-ción

interna)

Campo 28(numera-ción inter-

na)


na)


na)

Campo34

(nombre)

Campo34

(nombre)

Campo34

(nombre)

Campo 34(nombre)

Campo 34(nombre)

Campo 34(nombre)

(1) En el primer renglón (Campo 8) se detallan los códigos a registrar según el caso que corresponda:001 = en todos los casos002 y 003 = para aquellas entidades con filiales operativas en el exterior004 = entidades sin filiales operativas en el exterior: repitiendo los saldos informados para las partidas

con campo 8 = 001.entidades con filiales operativas en el exterior: consignar los saldos totales resultantes de la conso-lidación.

005 y 006 = para aquellas entidades con entes a consolidar.000 = entidades sin filiales operativas en el exterior ni entes a consolidar: repitiendo los saldos informa-

dos para las partidas con campo 8 = 001.entidades con filiales en el exterior y sin entes a consolidar: repitiendo los saldos informados paralas partidas con campo 8 = 004entidades sin filiales en el exterior y con entes a consolidar: consignar los saldos totales resultan-tes de la consolidación.entidades con filiales en el exterior y con entes a consolidar: consignar los saldos totales resultan-tes de la consolidación.

Se debe informar cada situación en registros separados, integrando los campos indicados para cadauna de ellas.Ejemplo:





Campo1


Campo 7(Cód.partida)

Campo8

(Tipo)

Campo 16(Importe)

Campo 28(Numeración

interna)

Campo 34(Nombre)

4501 00011 19981231 C03 0101000000 001 00001000000 00000000000

4501 00011 19981231 C03 0101000000 002 00000001000 00000000001 New York 4501 00011 19981231 C03 0101000000 002 00000000300 00000000002 Miami 4501 00011 19981231 C03 0101000000 003 00000000200 00000000000

4501 00011 19981231 C03 0101000000 004 00001001100 00000000000

4501 00011 19981231 C03 0101000000 005 00000040000 00000000007 XXXXXX 4501 00011 19981231 C03 0101000000 005 00000001100 00000000009 YYYYYY 4501 00011 19981231 C03 0101000000 006 00000007000 00000000000

4501 00011 19981231 C03 0101000000 000 00001035200 00000000000

(2) Se utilizarán los códigos de partida especificados en el Anexo 1 al punto 12.4.1. de la Com. "A" 2861.

(3) Los importes se grabarán sin signo, a excepción de los correspondientes a las partidas expresamente indi-cadas en el Anexo 1 del punto 12.4.1. de la Com. "A" 2861 y de los consignados en las columnas "Elimina-ciones". Cuando se trate de importes negativos, se informará en la primera posición del extremo izquierdoel signo "-".



B.C.R.A.Sección 13. Régimen informativo para control interno del Banco Central de la Re-

pública Argentina trimestral/semestral/anual.ANEXO 3

CUADRO 4: Detalle de Títulos Públicos y Privados Código Informe (Campo 6): "C04"

Fecha período 2: Campo 3 Fecha período 1: Campo 4

Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")Período 2 Período 1Código de

partidaDenominación Descrip-

ciónPaís/

Exterior001= con

ident.REUTER002= sin

ident.REUTER

Identifi-caciónREU-TER

Valor deMerca-

do Importe Importe

Campo 7 Campo 34 Campo 8 Campo 9 Campo 35 Campo 18 Campo 16 Campo 17

Títulos públicos con coti-zaciónTenencias en cuentas deinversión

01010101XX - 0101010100 Subtotal de cuentas de

inversiónTenencias disponiblespara la venta

01010102XX - 0101010200 Subtotal de disponibles

para la ventaTenencia para operacio-nes de compra-venta ointermediación

0101010300 Del País 00101010103XX - 001 001 0101010300 Otros 001 002 01010103XX - 001 002 0101010300 Del Exterior 002 01010103XX - 002 001 0101010300 Otros 002 00201010103XX - 002 002 0101010300 Subtotal en operaciones

de compra-venta o in-termediación

0101010000 Total de Títulos Pú-blicos con cotizaciónTítulos Públicos sin coti-zación

0101020000 Del País 001




pública Argentina trimestral/semestral/anual.

Período 2 Período 1Código departida

Denominación Descripción

País/Exte-rior

001= conident.REUTER

002= sinident.REUTER

Identifi-caciónREU-TER

Valorde Mer-

cado Importe Importe

Campo 7 Campo34

Campo8


Campo 16 Campo 17

010102XXX - 001 001 0101020000 Otros 001 002

010102XXXX- 001 002

0101020000 Del Exterior 002

010102XXXX- 002 001

0101020000 Otros 002 002 010102XXXX - 002 002 0101020000 Total de títulos públicos

sin cotización 0101000000 Total de Títulos Pú-

blicosInversiones temporariasen títulos privados concotizaciónRepresentativos de deuda

0102010000 Del País 001010201XXXX - 001 001 0102010000 Otros 001 002

010201XXXX - 001 002 0102010000 Del Exterior 002

010201XXXX - 002 001 0102010000 Otros 002 002

010201XXXX - 002 002 0102010000 Subtotal de Representa-

tivos de deudaRepresentativos de capital

0102020000 Del País 001 010202XXXX - 001 001 0102020000 Otros 001 002

010202XXXX - 001 002 0102020000 Del Exterior 002

010202XXXX - 002 001 0102020000 Otros 002 002

010202XXXX - 002 002





Período 2 Período 1Código departida

Denominación Descripción

País/Exte-rior

001= conident.REUTER

002= sinident.REUTER

Identi-fica-ción

REU-TER

Valorde Mer-

cado Importe Importe

Campo 7 Campo34

Campo8

Campo 9 Campo35

Campo18

Campo 16 Campo 17

0102020000 Subtotal de Representativosde capital

0102000000 Total de títulos privadoscon cotización

0100000000 TOTAL DE TITULOSPUBLICOS Y PRIVADOS

Integrar los campos sombreados para cada partidaPartidas terminadas con XX y/o XXXX:Numerar correlativamente desde 0001 en adelante, dentro de cada apertura. Para estas partidas consignar en elcampo 34 "Desc_1" la denominación que les corresponda.





Cuadro 5: FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN EN FUNCION DE LA CALIDAD DE LOS DEUDORES, DESU INSTRUMENTACIÓN Y DE LAS GARANTIAS RECIBIDAS

Código Informe (Campo 6): "C05"Fecha período 2: Campo 3Fecha período 1: Campo 4

Código de consolidación: Campo 5 ("004" y "005")SITUACION CON PROBLE-

MAS/ CUMPLIM. DEF.

CON ALTO RIES-GO DE INSOL-

VENCIA/ DE DIF.RECUP.

TOTAL

Código departida

CONCEPTO

NOR-MAL

RIESG.POTEN-

CIAL/CUMPL

IM.

INAD.NO

VENCI-DA

VENCI-DA

NOVENCI-

DA

VENCI-DA

IRRE-CUPE-RABLE

IRRECUP.POR DISP.TECNICA

PERIODO2

PERIODO1

Campo 7 Campo18

Campo 19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo24

Campo25

Campo16

Campo17

01010000001. Préstamos

0101010000 -Adelantos


0101010299 Con otras garan-tías preferidas

0101020000 -Hipotecar. y prenda-rios



0101030000 -Tarjetas



0101040000 -Otros



01020000002. Otros créd. por Int.Fin.

01030000003. Bienes dados en loc.financ. y otros

01040000004. Garantías Otorgadas

0100000000TOTAL

0200000000 PREVISIONES





Cuadro 6: FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN EN FUNCION DE LA CALIDAD DE LOS DEUDORESY TIPO DE CARTERA, Y POR GRADO DE CUMPLIMIENTO DISCRIMINADO POR SECTOR


Código de consolidación: Campo 5 ("004" y "005")6-FINANCIACIONES -DISTRIBUCIÓN EN FUNCIÓN DE LA CALIDAD DE LOS DEUDORES Y EL

TIPO DE CARTERACódigo de

partida SITUACION CON PROBLE-

MAS/ CUMPLIM.DEF.

CON ALTO RIES-GO DE INSOL-VENCIA/ DE DIF.RECUP.

TOTALES

CONCEPTO

NOR-MAL

RIESG.POTEN-

CIAL/CUMP

LIM.INAD.

NOVEN-CIDA

VEN-CIDA

NOVENCI-

DA

VENCI-DA

IRRE-CUPE-RABLE

IRRE-CUP.PORDISP.

TECNI-CA

PERÍODO2

PERÍO-DO 1

Campo 7 Cam-po 18

Campo19

Cam-po 20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo24

Campo25

Campo16

Campo17

0101000000 Cartera comercial



0102000000 Cartera comercialhasta $200.000

0102010099 Con garantías auto-liquidables

0102020099 Con otras garantíaspreferidas

0103000000 Cartera para con-sumo o viv.



0100000000 Totales

FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN POR GRADO DE CUMPLIMIENTO DIS-CRIMINADO POR SECTOR

0201000000 Sector público nofinanciero

0202000000 Sector financiero



0203000000 Sector privado nofinanciero







SITUACION CON PROBLE-MAS

/ CUMPLIM.DEF.

CON ALTO RIES-GO DE INSOL-VENCIA/ DE DIF.RECUP.

TOTALESCódigo departida

CONCEPTO

NOR-MAL

RIESG.POTEN-

CIAL/CUMP

LIM.INAD.

NOVEN-CIDA

VENCI-DA

NOVENCI-

DA

VENCI-DA

IRRE-CUPE-RABLE

IRRE-CUP.PORDISP.

TECNI-CA

PERÍO-DO 2

PERÍO-DO 1

Campo 7 Cam-po 18

Campo19

Cam-po 20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo24

Campo25

Campo16

Campo17

0204000000 Residentes en elexterior



0200000000 Totales





Cuadro 7: FINANCIACIONES - APERTURA DEL SALDO POR ACTIVIDADCódigo Informe (Campo 6): "C07"

Fecha período 2: Campo 3 Fecha período 1: Campo 4 Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")Código de partida ACTIVIDADES Período 2 Período 1

Campo 7 Campo 16 Campo 17 0100000100

Agricultura, ganadería, caza y silvicultura

0100000110Cultivos y servicios agrícolas

0100000120Cría de animales y servicios pecuarios, excepto los veterinarios

0100000130Caza y captura de animales vivos, repoblación de animales de caza y servicios conexos; silvicultura, extracción de ma-

dera y servicios conexos 0100000200

Pesca y Servicios Conexos

0100000300Explotación de Minas y Canteras

0100000400Industria Manufacturera

0100000410Elaboración de productos alimenticios y bebidas

0100000420Fabricación de productos, textiles, confección de prendas de vestir, terminación y teñido de pieles, curtido y terminación

de cueros, fabricación de artículos de marroquinería, talabartería y calzado, y sus partes 0100000430

Fabricación de sustancias y productos químicos

0100000440Fabricación de maquinarias y equipos (todas), aparatos eléctricos, equipos y aparatos de radio, televisión y comunicacio-

nes, instrumentos médicos, ópticos y de precisión, relojes 0100000450

Fabricación de vehículos automotores, remolques y semiremolques de equipos y transportes

0100000460Otros

0100000500Electricidad, Gas y Agua

0100000510Electricidad, gas, vapor y agua caliente

0100000520Captación, depuración y distribución de agua

0100000600Construcciones

0100000700Comercio al por mayor y al por menor, reparación de vehículos automotores, motocicletas, efectos personales y enseres

domésticos 0100000710

Venta, mantenimiento y reparación de vehículos automotores y motocicletas, venta al por menor de combustible para

vehículos automotores 0100000720

Comercio al por mayor y/o en comisión o consignación, excepto el comercio de vehículos automotores y motocicletas

0100000730Comercio al por menor, excepto el comercio de vehículos automotores y motocicletas, reparación de efectos personales

y enseres domésticos 0100000800

Servicios

0100000810Hotelería y restaurantes

0100000820Transportes, almacenamiento y comunicaciones

0100000830Intermediación financiera y otros servicios financieros

0100000840Inmobiliarios, empresariales y de alquiler

0100000850Administración pública, defensa y seguridad social obligatoria

0100000860Enseñanza, sociales y de salud

0100000870Otros servicios

0100000900Otorgados a personas físicas no comprendidas en los apartados precedentes

0100000000TOTAL





Cuadro 8: FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA EN EL PAÍSCódigo Informe (Campo 6): "C08"


Código de consolidación: Campo 5 ("003" y"005")Código de

partidaCONCEPTO SALDO

Período 2

SALDO

Período 1Campo 7 Campo 16 Campo 17

01000000010100000002010000000301000000040100000005010000000601000000070100000008010000000901000000100100000011010000001201000000130100000014010000001501000000160100000017010000001801000000190100000020010000002101000000220100000023

0100000024

Capital Federal





Provincia del Chaco




Provincia de Jujuy







Provincia de Salta






Provincia de Tierra del Fuego. Antártida e

Islas del Atlántico Sur

Provincia de Tucumán

0100000000 TOTAL





Cuadro 9: FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN POR PAIS,CONTINENTE O REGION DEL MUNDO


Código de consolidación: Campo 5 ("004" y "005")Código de

partidaLUGAR SALDO

Período 2

SALDO

Período 1Campo 7 Campo 16 Campo 17

010100010001010002000101000300010100040001010005000101000600

0101000700

0101000800

0102000100

0102000200

01030001000103000200

0103000300

0104000000

0105000000

ARGENTINA

BOLIVIA

BRASIL

CHILE

PARAGUAY

URUGUAY

RESTO DE AMERICA LATINA Y CA-

RIBE

NORTEAMERICA


RESTO DE EUROPA

CHINA

JAPON

RESTO DE ASIA

AFRICA

OCEANIA

0100000000 TOTAL





ANEXO 9Cuadro 10: FINANCIACIONES - APERTURA POR PLAZOS,

TENIENDO EN CUENTA EL TIPO DE CARTERA Y EL SECTORCódigo Informe (Campo 6): "C10"



Saldos según plazos que restanpara su vencimiento

Código departida CONCEPTO

1MES

3MESES

6MESES

12MESES

24MESES

MAS DE24 MESES

VEN-CIDOS

TOTAL

Campo 7 Campo17

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo16

0101000000 Cartera comercial 0101010099 Con garantías

autoliquidables 0101020099 Con otras garan-

tías preferidas 0102000000 Cartera comercial

menor a $200.000.-



0103000000 Cartera para con-sumo o vivienda



0100000000 Totales

0201000000 Sector público nofinanciero

0202000000 Sector financiero 0202010099 Con garantías

autoliquidables 0202020099 Con otras garan-

tías preferidas 0203000000 Sector privado no

financiero0203010099 Con garantías

auto liquidables





Saldos según plazos que restanpara su vencimiento

Código departida

CONCEPTO 1MES

3MESES

6MESES

12MESES

24MESES

MAS DE24 MESES

VEN-CIDOS

TOTAL

Campo 7 Campo17

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo16

0203020099 Con otras garantías pre-feridas

0204000000 Residentes en el exterior 0204010099 Con garantías autoli-

quidables 0204020099 Con otras garantías pre-

feridas 0200000000 Totales





ANEXO 10 Cuadro 11: FINANCIACIONES - APERTURA POR PLAZOS, TENIENDO EN CUENTA

SU INSTRUMENTACIÓN Y LAS GARANTÍAS RECIBIDASCódigo Informe (Campo 6): "C11"

Fecha período 2: Campo 3Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")

Saldos según plazos que restan para su vencimien-toCódigo de

partida CONCEPTO 1MES

3MESES

6MESES

12MESES

24MESES

MAS DE24 MESES

Vencidas TOTAL

Campo 7 Campo17

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo23

Campo16

0101000000 1. Préstamos

0101010000 - Adelantos

0101010199 Con garantías autoliqui-dables


0101020000 - Hipotecarios y pren-darios


0101020299 Con otras garantías pre-feridas

0101030000 - Tarjetas



0101040000 - Otros



0102000000 2. Otros créd. por Int. Fin.

0103000000 3. Bienes dados en loc. finan-ciera y otros

0104000000 4. Garantías Otorgadas

0100000000 TOTAL





CUADRO 12: FINANCIACIONES - CONCENTRACIÓN POR MONTOSCódigo Informe (Campo 6): "C12"

Fecha período 2: Campo 3Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")

SITUACIÓN (1) TOTAL

Campo 8 Campo 8

Código departida

Tramo

cantidad deuda c/gtias. cantidad deuda c/gtias.

Campo 7 Campo 28 Campo 16 Campo 17 Campo 28 Campo 16 Campo 17

0100000001 HASTA 0,3

0100000002 más de 0.3 a 0.5

0100000003 más de 0.5 a 1

0100000004 más de 1 a 2.5

0100000005 más de 2.5 a 5

0100000006 más de 5 a 10

0100000007 más de 10 a 25

0100000008 más de 25 a 50

0100000009 más de 50 a 100

0100000010 más de 100 a 250

0100000011 más de 250 a 500

0100000012 más de 500 a 1000

0100000013 más de 1000 a 2500

0100000014 más de 2500 a 5000

0100000015 más de 5000 a10000

0100000016 más de 10000 a25000

0100000017 más de 25 000 a50000

0100000018 más de 50000 a100000

0100000019 Más de 100000

0100000000 TOTALES

(1) En el campo 8 se consignará el código de situación al que corresponden los datos informados en loscampos 16, 17 y 28 de cada partida, informando por cada situación un registro separado, conforme a la si-guiente tabla:

001 = Situación 1002 = Situación 2003 = Situación 3004 = Situación 4005 = Situación 5006 = Situación 6000 = Total de situaciones 1 a 6




pública Argentina trimestral/semestral/anual. ANEXO 12

CUADRO 13: FINANCIACIONES - APERTURA, POR TASAS DE INTERESTENIENDO EN CUENTA LA MONEDA Y SU INSTRUMENTACIÓN


Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")SALDO S/TRAMO DE TASAS

FIJAS% Nominales anuales

SALDO S/TRAMO DE TASASVARIABLES

% Nominales anualesCódigo de

partida CONCEPTOS Tipo demo-ne-da

De 0 a10

Másde

10 a 15

Másde

15 a 20

Másde

20 a 30

Más de 30

De 0 a10

Másde

10 a 15

Másde

15 a 20

Másde

20 a 30

Másde 30

TO-TAL

Campo 7 Campo 8 Cam-po 17

Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Cam-po 26

Campo16

0100000000 En pesos 001 0101000000 Préstamos 001 0101010000 Sector Público no

Financiero 001

0101020000 Sector Financiero 001 0101030000 Sector Priv. no Fin.

y resid. en el exte-rior

001

0101030100 Adelantos 001 0101030200 Con garantías reales 001 0101030300 Tarjetas 001 0101030400 Otros 001 0102000000 Otros Créd. por

IntermediaciónFinanciera

001

0103000000 Bienes en locaciónfinanciera y otros

001

0100000000 En moneda extran-jera

002

0101000000 Préstamos 002 0101010000 Sector Público no

Financiero 002

0101020000 Sector Financiero 002 0101030000 Sector Privado no

financiero y Resi-dentes en el exterior

002

0101030100 Adelantos 002 0101030200 Con garantías reales 002 0101030300 Tarjetas 002





SALDO S/TRAMO DE TASASFIJAS

% Nominales anuales

SALDO S/TRAMO DE TASASVARIABLES

% Nominales anualesCódigo de

partida CONCEPTOS Tipo demo-ne-da

De 0 a10

Másde

10 a 15

Másde

15 a 20

Másde

20 a 30

Más de 30

De 0 a10

Másde

10 a 15

Másde

15 a 20

Másde

20 a 30

Másde 30

TO-TAL

Campo 7 Campo 8 Cam-po 17

Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Cam-po 26

Campo16

0101030400 Otros 002 0102000000 Otros Créd. por

IntermediaciónFinanciera

002

0103000000 Bienes en locaciónfinanciera y otros

002

0100000000 TOTAL 000





Cuadro 14: Detalle de Participaciones en Otras SociedadesCódigo Informe (Campo 6): "C14"



Concepto

Período 2 Perío-do 1

Información sobre el emisor

Acciones y/o Cuotaspartes

Datos del último Estado Contable

Código dePartida

Identifi-ca-ción

Denominación

Deno-mina-

ción Empre-

sa/Entidad

País/Exte-rior

Cla-se

Va-lorNo-mi-naluni-tario

(2)

Vo-tosporac

ción

Can-tidad

Importe

Importe

Activi-

dad princi-pal

Fecha decierre deejercicio

Capi-tal

Patrimo-nio neto

Resul-tadodel

ejerci-cio

Campo 7 Cam-po 36

Cam-po34

Cam-po 8

Cam-po 35

Campo 30

Cam-po 29

Cam-po 28

Cam-po 16

Cam-po 17

Campo11

Campo14

Campo18

Campo 19 Campo20

En Entidades Finan-cieras, actividadescomplementarias yautorizadasControladas

0101010000 Del País 001

010101XXXX- Entidad A 001 (1) (1)


010101XXXX- Entidad B 002 (1) (1)

0101010000 Subtotal Controla-das

000

No Controladas

0101020000 Del País 001

01002XXXX - Entidad C 001 (1) (1)


010102XXXX- Entidad D 002 (1) (1)



B.C.R.A.Sección 13. Régimen informativo para control interno del Banco Central de la Repúbli-

ca Argentina trimestral/semestral/anual.

Concepto




Datos del último EstadoContableCódigo de

PartidaIdentifi-ca-ción

DenominaciónDeno-mina-

ción Empre-

sa/Entidad

País/Exte-rior

Cla-se

ValorNomi-

nalunita-

rio

(2)

Vo-tosporac

ción

Can-tidad

Importe

Importe

Activi-

dad princi-pal

Fechade

cierrede

ejerci-cio

Capi-tal

Patri-monioneto

Resul-tadodel

ejerci-cio

Campo 7 Cam-po 36

Campo34

Cam-po 8

Cam-po 35

Campo30

Cam-po 29

Cam-po 28

Campo16

Campo17

Campo11

Campo14

Campo18

Campo19

Campo20

0101020000 Subtotal No Con-troladas

000

0101000000 Total en EntidadesFinancieras, activi-dades complemen-tarias y autoriza-das

000

En Otras Sociedades

Controladas

0102010000 Del País 001

010201XXXX-Empresa A 001 (1) (1)

0102010000

Del Exterior 002

010201XXXX-Empresa B 002 (1) (1)

0102010000 Subtotal Controla-das

000

No Controladas

0102020000 Del País 001010202XXXX - Empresa C 001 (1) (1)

0102020000 Del Exterior 002010202XXXX - Empresa D 002 (1) (1)

0102020000 Subtotal No Con-troladas

000




blica Argentina trimestral/semestral/anual.

Concepto




Datos del último Estado Contable

Código dePartida

Identifi-ca-ción

Denominación

De-nomi-naciónEm-pre-

sa/Entidad

País/Exte-rior

Clase ValorNomi-

nalunita-

rio

(2)

Vo-tosporac

ción

Can-tidad

Importe

Importe

Activi-

dad princi-pal

Fecha decierre deejercicio

Capi-tal

Patrimo-nio neto

Resul-tadodel

ejerci-cio

Campo 7 Campo 36

Cam-po 34

Cam-po 8

Cam-po 35

Campo30

Cam-po 29

Cam-po 28

Cam-po 16

Cam-po 17

Campo11

Campo14

Campo18

Campo 19 Campo20

0102000000Total en OtrasSociedades

000

0100000000Total de Partici-paciones en otrassociedades

000

Integrar los campos sombreados para cada partidaPartidas terminadas con XXXX:Numerar correlativamente desde 0001 en adelante, dentro de cada apertura. Para estas partidas consignar en el campo 34"Desc_1" la denominación que les corresponda.Campo 11: El código de actividad a consignar surgirá de la tabla prevista para el Régimen informativo de "Deudores delSistema Financiero", punto 3.10. de las N.P.(1) Cuando se trate de importes negativos, se informará en la primera posición del extremo izquierdo el signo "-".(2) Este importe se registrará en pesos, sin decimales





Cuadros 15 y 16: DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA Y

OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS

APERTURA POR TASA DE INTERES TENIENDO EN CUENTA SU INSTRUMENTACION

-EN PESOS Y EN MONEDA EXTRANJERA-


Código de consolidación: Campo 5 ("003", "004" y "005")SALDOS DE TRAMOS DE

TASAS FIJAS% nominal anual

SALDOS DE TRAMOS DE TASAS VARIABLES

% nominal anualCódigo de

partidaCONCEPTOS

Tipode

moneda(1)

De 0 a5%

Másde 5 a10%

Másde 10

a15%

Másde 15

a20%

Másde

20%

De 0 a5 %

Másde 5 a10%

Másde 10

a15%

Másde 15

a20%

Másde

20%

TO-TAL

Campo 7 Cam-po 8

Cam-po 17

Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Cam-po 26

Cam-po 16

0101000000 Depósitos

0101010000 Sector Público no

financiero


0101030000 Sector Privado no

financiero

0101030100Cuentas Corrientes

0101030200Caja de Ahorros

0101030300Plazo Fijo

0101030400Certificados deInversión

0101030500 Otros

0101040000Residentes en elexterior

0102000000Otras Oblig. porInt. Financiera.

0102010000B.C.R.A.

0102020000Obligaciones nego-ciables no subordi-nadas





SALDOS DE TRAMOS DETASAS FIJAS

% nominal anual

SALDOS DE TRAMOS DE TASAS VARIABLES

% nominal anualCódigo de

partidaCONCEPTOS

Tipode

moneda(1)

De 0 a5%

Másde 5 a10%

Másde 10

a15%

Másde 15

a20%

Másde

20%

De 0 a5 %

Másde 5 a10%

Másde 10

a15%

Másde 15

a20%

Másde

20%

TO-TAL

Campo 7 Cam-po 8

Cam-po 17

Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Cam-po 26

Campo16

0102030000

Lineas de créditodel exterior

0102040000

Certificados deinversión calificada

0102050000

Otros

0103000000

ObligacionesNegociables Su-bordinadas

0100000000

TOTAL

(1) Se informarán los datos de los Cuadros 15 y 16 con los mismos códigos de partida, diferen-ciando el tipo de moneda por el código a ingresar en el campo 8, según el siguiente detalle:

001 = pesos002 = moneda extranjera




pública Argentina trimestral/semestral/anual. ANEXO 15

Cuadro 17: DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS

DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA EN EL PAÍSCódigo Informe (Campo 6): "C17"

Fecha período 2: Campo 3 Fecha período 1: Campo 4Código de consolidación: Campo 5 ("003" y "005")

DEPOSITOSOTRAS OBLIGS. POR INTERMED.

FINANC.Y OBLIGACIONES SUBORDINADAS

Código departida

CONCEPTO

Período 2 Período 1 Período 2 Período 1Campo 7 Campo 16 Campo 17 Campo 18 Campo 19

0100000001

0100000002

0100000003

0100000004

0100000005

0100000006

0100000007

0100000008

0100000009

0100000010

0100000011

0100000012

0100000013

0100000014

0100000015

0100000016

0100000017

0100000018

0100000019

0100000020

0100000021

0100000022

0100000023

0100000024

Capital Federal





Provincia del Chaco




Provincia de Jujuy







Provincia de Salta






Provincia de Tierra del Fuego. Antár-

tida e Islas del Atlántico SurProvincia de Tucumán

0100000000 TOTAL





Cuadro 18: DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADASDISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA POR PAÍS, CONTINENTE O REGIÓN DEL MUNDO


Código de consolidación: Campo 5 ("004" y "005")Código de

partidaLUGAR SALDO

Período 2

SALDO

Período 1

Campo 7 Campo 16 Campo 17

010100010001010002000101000300010100040001010005000101000600

0101000700

0101000800

0102000100

0102000200

01030001000103000200

0103000300

0104000000

0105000000

ARGENTINA

BOLIVIA

BRASIL

CHILE

PARAGUAY

URUGUAY

RESTO DE AMERICA LATINA Y CARIBE

NORTEAMERICA


RESTO DE EUROPA

CHINA

JAPON

RESTO DE ASIA

AFRICA

OCEANIA

0100000000 TOTAL





ANEXO 17 Cuadro 19: DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION

FINANCIERA Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADASAPERTURA POR PLAZOS


Código de consolidación: Campo 5 ("004" y "005")Plazos que restan para su vencimiento

Código departida

CONCEPTO1

MES3

MESES6

MESES12

MESES24

MESESMAS DE

24 MESESTOTAL

Campo 7 Campo17

Campo18

Campo19

Campo20

Campo21

Campo22

Campo16

Depósitos

0101000000 Sector Público no financiero


0103000000 Sector Privado no financiero

0103010000 Cuentas corrientes

0103020000 Caja de ahorros

0103030000 Plazo fijo

0103040000 Certificados de inversión

0103050000 Otros

0104000000Residentes en el exterior

0105000000 Otros

0100000000Total de depósitosOtras Oblig. por Int. Finan-ciera.

0201000000 B.C.R.A.

0202000000 Banco y Organismos Interna-cionales

0203000000 Obligaciones negociables nosubordinadas

0204000000 Certificados de inversióncalificada

0205000000 Montos a pagar por compras atérmino

0206000000 Especies a entregar por ventasa término

0207000000 Primas por opciones lanzadas

0208000000 Otros

0200000000 Total de Otras Obligacionespor Intermediación Finan-ciera

0300000000 Obligaciones NegociablesSubordinadas





Cuadro 20: DEPOSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA YOBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS

DISTRIBUCIÓN POR MONTOSCódigo Informe (Campo 6): "C20"



PERIODO 2 PERIODO 1

Saldos SaldosCódigo departida TRAMOS POR MON-

TOS EN MILES DEPESOS

Totalde

clien-tes

Dep. ala

vista

Dep.en

cajade

aho-rros

Depó-sitos aplazo

Otros

TO-TAL

Totalde

clien-tes

Dep. ala

vista

Dep.en

cajade

aho-rros

Depó-sitos aplazo

Otros

TOTAL

Campo 7 Cam-po 28

Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 16

Cam-po 29

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Campo17

0100000001 Hasta 0.3

0100000002 Más de 0.3 hasta 0.5

0100000003 Más de 0.5 hasta 1

0100000004 Más de 1 hasta 2.5

0100000005 Más de 2.5 hasta 5

0100000006 Más de 5 hasta 10

0100000007 Más de 10 hasta 25

0100000008 Más de 25 hasta 50

0100000009 Más de 50 hasta 100

0100000010 Más de 100 hasta250

0100000011 Más de 250 hasta500

0100000012 Más de 500 hasta1000

0100000013 Más de 1000 hasta2500

0100000014 Más de 2500 hasta5000

0100000015 Más de 5000 hasta10000

0100000016 Más de 10000 hasta25000

0100000017 Más de 25000 hasta50000

0100000018 Másde 50000 hasta100000





PERIODO 2 PERIODO 1

Saldos SaldosCódigo departida TRAMOS POR MON-

TOS EN MILES DEPESOS

Totalde

clien-tes

Dep. ala

vista

Dep.en

cajade

aho-rros

Depó-sitos aplazo

Otros

TO-TAL

Totalde

clien-tes

Dep. ala

vista

Dep.en

cajade

aho-rros

Depó-sitos aplazo

Otros

TOTAL

Campo 7 Cam-po 28

Cam-po 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 16

Cam-po 29

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Cam-po 25

Campo17

0100000019 Más de 100000

0100000000 TOTALES





Cuadro 21: ESTADO DE SITUACION DE DEUDORES CONSOLIDADO CON FILIALES YOTROS ENTES DEL PAÍS Y EN EL EXTERIOR


Código de consolidación: Campo 5 ("005")

CARTERA (Campo 8)SITUACION CON PRO-

BLEMASCON ALTORIESGO DEINSOLVEN-CIA

Código departida

CONCEPTO

Tipode

car-tera

NORMAL

RIESGOPO-

TENCIAL

NOVEN-CIDA

VEN-CIDA

NOVEN-CIDA

VEN-CIDA

IRRECUPE-

RA-BLE

IRRECUP.PORDISP.TEC-NICA

TOTAL

Campo 7 Cam-po 8

Cam-po 17

Campo 18

Cam-po 19

Cam-po 20

Cam-po 21

Cam-po 22

Cam-po 23

Cam-po 24

Campo 16

0100000000 1. Financiaciones 0101000000 Sector Público no Financ.


0102010000 Públ. y Prést. Interf. no Prev.

0102020000 Privado

0102020100 - Con Gtía. Pref. Autoliq. Capitales

0102020200 Intereses Devengados

0102020300 - Con Gtía. Pref. Capitales


0102020500 Intereses Devengados Prev.

0102020600 - Sin Gtía. Pref. Capitales



0103000000 Sector Priv. no Fin. y Res. en elExterior

0103010000 - Con Gtía. Pref. Autoliq. Cap.


0103030000 - Con Gtía. Pref. Capitales



0103060000 - Sin Gtía. Pref. Capitales



0200000000 2. Garantías Otorgadas 0201000000 Con Contgtías Preferidas Autoliq.





CARTERA (Campo 8) SITUACION CON PRO-

BLEMASCON ALTORIESGO DEINSOLVEN-CIA

Código departida

CONCEPTO

Tipode

car-tera

NORMAL

RIESGOPO-

TENCIAL

NOVEN-CIDA

VEN-CIDA

NOVEN-CIDA

VEN-CIDA

IRRECUPE-

RA-BLE

IRRECUP.PORDISP.TEC-NICA

TOTAL

0202000000 Con Contgtías Preferidas

0203000000 Sin Contgtías Preferidas

Los campos 17, 18 20 y 22 sombreados, no deben integrarse.

Campo 8: Consignar el código de tipo de cartera según el siguiente detalle.001 = Cartera comercial002 = Cartera de consumo o vivienda003 = Cartera comercial no superior a $200.000.-





Cuadro 23: DETALLE DE EMPRESAS O ENTIDADES VINCULADAS (semestral) (Punto 1.7.1 de la Sección 1 del Capítulo 1 de la Circular CREFI-2) Código Informe (Campo 6): "C23" Fecha período 2 Campo 3

Nómina de accionistas odirectores de la entidad

financiera(1)

Entidades o empresasvinculadas a accionis-tas o directores de laentidad financiera

Tipo deIdentifi-cación

N° deidentifica-ción

Deno-mina-ción

Participa-ción sobreel capitalsocial de

la entidadfinanciera

(en %)Tipo

deIden-tifica-ción

N° deidentifi-

ca-ción

Deno-mina-ción

Ubicación dela entidad o

empresavinculadas aaccionistas odirectores de

la entidad(2)

Participa-ción de los

accionistas odirectores

en el capitalde la vincu-

lada(en %)

Patrimonio neto

de laempresavincula

da alcierre

del últi-mo ba-lance

auditado

Observaciones

Campo38

Campo39

Campo34

Campo 31Campo 40

Campo41

Campo35


Campo 36

(3)

En caso de existir más de una empresa y/o entidad vinculada a un mismo accionista/director, informar un registro porcada una de ellas, repitiendo los campos de código de informe (campo 6), fecha de la información (campo 3), y losrelativos a la identificación del accionista/director y su participación sobre el capital de la entidad financiera (cam-pos 31, 34, 38 y 39).

(1) En el caso de accionistas, integrar cuando la participación sea igual o mayor al 5%.(2) Integrar el campo 8 con "001" cuando la información corresponda a entidades o empresas del país o con

"002" si se trata de entidades o empresas del exterior.(3) Cuando se trate de importes negativos, se informará en la primera posición del extremo izquierdo el signo "-".





13.4.2. Los códigos a consignar en el campo 4 del diseño 4502 (Notas) a que se refiere elpunto 13.1.4. son los que se detallan a continuación:

Código Nombre 001 Operaciones con personas o empresas vinculadas a la enti-

dad financiera, fraccionamiento del riesgo crediticio y gradua-ción del crédito, para entidades sujetas a consolidación.

002 Memorándum sobre el sistema de control interno. 003 Informes especiales. 004 Informe sobre el Régimen Informativo para Control Interno del

B.C.R.A. trimestral/semestral/anual.

13.4.3. Los subcódigos a consignar en el campo 5 del diseño 4502 (Notas) para el códigode nota 001 serán los siguientes:

Subcódigo Nombre 000 Consideraciones generales 001 Operaciones con personas o empresas vinculadas a la entidad fi-

nanciera 002 Fraccionamiento del riesgo crediticio 003 Graduación del crédito


Subcódigo Nombre 000 Consideraciones generales 001 Areas de riesgo significativas 002 Auditoría Interna 003 Determinación de previsiones 004 Determinación de Capitales Mínimos 005 Area de Sistemas de Información 006 Cumplimiento de requerimientos 007 Créditos y obligaciones de comercio exterior con reembolsos

automáticos del B.C.R.A. 008 Propuesta de solución de las observaciones


Subcódigo Nombre 000 Consideraciones generales 001 Principales deudores de las entidades financieras.





Subcódigo Nombre 002 Resto de deudores. 003 Operaciones específicas. 004 Cumplimiento de normas del B.C.R.A.. 005 Proyecto año 2000.


Subcódigo Nombre 000 Consideraciones generales 001 Estados consolidados. 002 Empresas o entidades vinculadas. 003 Prevención del lavado de dinero proveniente de actividades

ilícitas. 004 Diferencias entre datos suministrados por la entidad y los ob-

tenidos de la revisión.


13.5.1. La entrega de CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456, en elhorario de 10 a 15.


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Régimen informativo paracontrol interno del B.C.R.A.trimestral semestral anual" y la fecha de la información(por ejemplo 1998/12). No deberá ser manuscrita.









Entidad: 00011 - Bco. de la Nación ArgentinaInformación sobre: RÉGIMEN INFORMATIVO PARA CONTROL INTERNO DEL B.C.R.A. TRIMESTRAL SEMESTRAL ANUALPeríodo informado: 12/1998







Código Leyenda C a u s a 01 LONGITUD DE REGIS-

TRO NO CORRESPON-DE

La grabación de los registros no se efectuó según el diseño co-rrespondiente.

02 PARTIDA REPETIDA Para el diseño 4501 se informó más de un registro, con igualeso distintos importes, para:- el mismo código de partida, tipo de importe y numeración in-

terna, campos 7, 8 y 28, respectivamente, en el cuadro C03,- el mismo código de partida en los cuadros C02, C05 a C11 y

C17 a C20;- el mismo código de: partida, país e identificación REUTER

(campos 7, 8, 9 y 35) en el cuadro C04;- el mismo código de: partida, país e identificación REUTER

(campos 7, 8, 9 y 35 ) en el cuadro C14;- el mismo código de partida y situación (campos C7 y C8) del

cuadro C12;- el mismo código de partida y tipo de moneda (campos C7 y

C8) para los cuadro C13 y C15 y 16;- el mismo código de partida y tipo de cartera (campos 7 y 8) del

cuadro C21;- el mismo número de identificación de accionistas y de entidad

o empresa vinculada (campos 39 y 41) del Cuadro 23.

03 C3 Y C4 - FECHA ERRO-NEA O INFORMACIONANTICIPADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo 19981331), con-tiene caracteres no numéricos o la información corresponde aun período no habilitado para su procesamiento.

04 C3 Y C4 - DIA INVALIDO Se informó un día que no corresponde al último del trimes-tre/ejercicio bajo informe.


Se remitió información correspondiente a un período ya valida-do.


Se remitió información rectificativa correspondiente a un períodono validado.

07 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO CTRO-LINT.TXT


08 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO NOTASCI.TXT


09 FALTA CUADRO Se omitió informar el/los cuadro/s señalado/s.





Código Leyenda C a u s a10 FALTA NOTA Se omitió informar la/s nota/s requerida/s en las N.P.


El código de diseño no coincide con ninguno de los existentes.



13 CODIGO DE CONSOLI-DACION ERRONEO

El código informado en el campo 5 del diseño 4501 es distintode "000", "003", "004" ó "005", o bien se informó un códigoexistente pero no correspondiente al cuadro mencionado.

14 C14 A C33 - 4501 DEBENSER NUMERICOS

Algunos o todos los campos mencionados contienen blancos ocaracteres no numéricos.

15 CAMPO NUMERICO MALINFORMADO - CUADRO.......

En el cuadro señalado, se ingresaron uno o más importes consigno negativo para partidas no previstas en los anexos delpunto 13.4.1., o bien se omitió grabar el signo "-" para las parti-das que así lo requieren.

16 CAMPO MAL INFORMA-DO - CUADRO ......

Se ingresaron datos en campos no previstos para el cuadromencionado.

17 FALTA INFORMACIONEN CAMPOS OBLIGA-TORIOS

Habiéndose informado la partida señalada, no se informaron latotalidad de los campos exigidos para ese cuadro, según el ane-xo al punto 13.4.1.

18 CODIGO INVALIDO -CUADRO/NOTA .....

El código informado en los campos 6 y 8 a 13 del diseño 4501,y/o 4 y 5 del diseño 4502, no coincide con ninguno de los pre-vistos en el anexo del punto 13.4.1. ó 13.4.2 .a 13.4.6., respecti-vamente, del cuadro/nota mencionado.

19 PARTIDA TOTALIZADO-RA MAL INFORMADA -CUADRO ......

El saldo de la partida totalizadora no coincide con la sumatoriade las partidas cuyos saldos acumula.

20 CAMPO TOTALIZADORMAL INFORMADO -CUADRO ......

El saldo del campo totalizador no coincide con la sumatoria delos campos cuyos saldos intervienen en su composición.

21 ERROR DE BALANCEO -CUADRO C03

El saldo de la partida 0100000000 no coincide con el de la parti-da 0400000099.





Código Leyenda C a u s a22 ERROR CUENTAS DE

ORDEN - CUADRO C03El saldo de la partida 0701000000 no coincide con el de la parti-da 0702000000.

23 NO CORRESPONDEN-CIA ENTRE CUADROS 5,6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 y 13

No se verifica la coincidencia de los totales de financiacionesentre todos o algunos de los cuadros mencionados.

24 NO CORRESPONDEN-CIA ENTRE CUADROS15, 17, 18, 19 y 20

No se verifica la coincidencia de los totales de depósitos, otrasobligaciones por intermediación financiera y obligaciones nego-ciables subordinadas entre todos o algunos de los cuadrosmencionados.

25 NO CORRESPONDEN-CIA ENTRE PARTIDASDEL CUADRO 6 y 10

Las partidas 0100000000 y 0200000000 del cuadro 6 y/o delcuadro 10 no coinciden entre sí.

26 PARTIDA MAL INFOR-MADA DEL CUADRO C03CON CAMPO 8 IGUAL004

La suma algebraica de los saldos informados con código 001,002 y 003, en el campo 8, no coincide con el saldo declaradocon código 004, en el mismo campo para igual partida.

27 PARTIDA MAL INFOR-MADA DEL CUADRO C03CON CAMPO 8 IGUAL000

La suma algebraica de los saldos informados con código 004,005 y 006, en el campo 8, no coincide con el saldo declarado concódigo 000, en el mismo campo para igual partida.

28 PARTIDA ... DEL CUA-DRO C12-MAL INFOR-MADA

La suma algebraica de los saldos informados con código 001,002, 003, 004, 005 y 006, en el campo 8, no coincide con el saldodeclarado con código 000, en el mismo campo para igual partida.



Sección 14. Evaluación de Entidades Financieras.


14.1.1. La información se enviará en archivos ASCII de tipo SDF (cuyos campos man-tendrán longitud fija), que contendrán los datos conforme a los diseños de regis-tro según modelos insertos en el punto 14.4. los que deberán grabarse en el di-rectorio raíz de un CD que se presentará junto con el Régimen informativo men-sual del segundo o tercer mes posterior al cierre o finalización del trimestre se-gún el monto de los depósitos y que deberá ser firmado por el Gerente Generalde la entidad, el o los Apoderados de la o las Calificadoras de riesgo y el AuditorExterno cuando corresponda.

Para dar cumplimiento a los puntos 3.1.2., 3.1.4. y 3.1.5. de las Normas sobreEvaluación de Entidades Financieras, deberá incluirse en el CD un archivo gra-bado en Acrobat Exchange denominado "ICCCCCAAAAMM.PDF" donde: I co-rresponde a la inicial de la calificadora, CCCCC al código de la cuenta corrientede la entidad abierta en el Banco Central, AAAA al año y MM al último mes deltrimestre informado.

Se deberá presentar un archivo por cada calificadora, que compendiará los do-cumentos, gráficos y tablas que cada calificadora incorpore en su informe, sinperjuicio del procesador de texto, hoja de cálculo o cualquier otro software quese utilice.

Las instrucciones operativas para la generación del archivo están contenidas enel Anexo I de esta circular.

14.1.2. La entidad que cuente con más de una evaluación de calificadora de riesgo, de-berá presentar un CD por cada una.

14.1.3. Modelo de etiqueta externa del CD:

Contendrá el código y nombre de la entidad, la inicial y el nombre de la o las ca-lificadoras de riesgo, la leyenda "Evaluación de entidades financieras" y la fechade información (1998/diciembre). No deberá ser manuscrita.

14.1.4. Los registros de datos correspondientes a cada diseño deberán grabarse en losarchivos que se indican a continuación:

Diseño de registro Nombre del archivo 3101 ICARTCOM.TXT 3102 ILINCOM.TXT 3103 ICARTCON.TXT 3104 ILINCONS.TXT 3105 IDEUDOMI.TXT 3106 IDEUDESC.TXT 3107 INOTA.TXT 3108 IPUNTAJE.TXT 3109 ICONCAL.TXT




Diseño de registro Nombre del archivo 3110 IGARAN.TXT

donde "I "se reemplaza por la inicial de la calificadora de riesgo según los pun-tos 2.1.181 y 2.2.139 de las Normas de Procedimiento.

14.1.5. Tipo y número de identificación y denominación de los deudores.

Se utilizarán los informados por la entidad para cada deudor en el Régimen in-formativo de Deudores del Sistema Financiero.

En base al tipo y número de identificación del deudor, este Banco Central reem-plazará, bajo la exclusiva responsabilidad de la entidad financiera, la "Denomi-nación" originalmente informada, por la que figura en el "Padrón de Deudores delSistema Financiero" vigente a la fecha del proceso de validación.

Cuando el deudor no esté incluido en dicho padrón, se mantendrá provisoria-mente la denominación informada por la entidad.

14.1.6. El número de orden se determinará por el saldo de deuda decreciente determi-nado por la Calificadora de riesgo, dentro de cada cartera.


14.2.1. El código a consignar en los campos 43 y 44 del diseño 3101 y en los campos 30y 31 del diseño 3103, será el que corresponda al cliente según el "Estado de si-tuación de deudores". Los campos 44 y 31 de los diseños antes citados, res-pectivamente, admitirán ceros en caso de que la calificadora no emita opinión.

14.2.2. En el diseño 3102, los códigos de líneas de crédito a consignar en el campo 8son los siguientes:

Campo 8 Código según las N.P. 01 1 02 2 03 3 04 4 05 5 06 6 07 7 08 8

14.2.3. En el diseño 3104, los códigos de líneas de crédito a consignar en el campo 8son los siguientes:




Campo 8 Código según las N.P. 09 A 10 B 11 C 12 D 13 E 14 F 15 G 16 H 17 I18 J19 K20 L21 M22 N

14.2.4. En el diseño 3105:

14.2.4.1. Si el Domicilio no tiene número, se informará “S/N” en el campo 9.

14.2.4.2. En el campo 13 “Código postal” se informará 9999 si es un domicilio enel exterior.

14.2.5. En el diseño 3106,

14.2.5.1. Se aplicarán en el campo 8 los siguientes código de Comenta-rio/conclusiones:

Código Comentario/conclusión 101 Salvedades en el dictamen a los Estados Conta-

bles del deudor 102 Otras observaciones (pto. 2.1.177. de las N.P.) 103 Estados Contables 104 Flujo de fondos 105 Evolución de la deuda 106 Cumplimiento y refinanciación y renovación 107 Otros comentarios 201 Observaciones de la Auditoría/Calificadora 202 Opinión de la Calificadora de riesgo

14.2.5.2. Para los códigos de comentario / conclusión "101" y "102" el subcódigose completará con ceros, en tanto que para los códigos "103", "104",




"105", "106", "107", "201" y "202" se aplicarán en el campo 9 los siguien-tes subcódigos:

Subcódigo Tema 1000 Análisis y comentarios 2000 Conclusión

14.2.6. En el diseño 3108:

14.2.6.1. Se aplicarán en el campo 5 los siguientes códigos de Capítulos :

Código Capítulos 001 Posicionamiento de la entidad 002 Situación de la entidad 003 Sensibilidad frente a los escenarios alternativos para la eco-

nomía argentina

14.2.6.2. En caso de ser necesario incorporar otros elementos fundamentales pa-ra la evaluación de la entidad, se asignarán códigos correlativos ascen-dentes partiendo de 004 hasta 100 inclusive. El título de cada códigocreado se consignará en el campo 9.

14.2.6.3. Para el código de capítulo "001", se aplicarán en el campo 6 los siguien-tes códigos de factor:

Código Tema 1000 Evolución del sistema financiero 2000 Evolución del segmento del sistema financiero 3000 Grado de competitividad 4000 Evolución de productos y mercados 5000 Principales fortalezas y debilidades

14.2.6.4. Para el código de capítulo "002", se aplicarán en el campo 6 los siguien-tes códigos de factor:

Código Tema 1100 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite i) de las N.E.E.F. 1200 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite ii) de las N.E.E.F. 1300 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite iii) de las N.E.E.F. 1400 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite iv) de las N.E.E.F. 1500 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite v) de las N.E.E.F. 1600 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite vi) de las N.E.E.F. 1700 Capitalización-pto 6.2.2.1. acápite vii) de las N.E.E.F. 2100 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite i) de las

N.E.E.F.




Código Tema 2200 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite ii) de las

N.E.E.F. 2300 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite iii) de las

N.E.E.F. 2400 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite iv) de las

N.E.E.F. 2500 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite v) de las

N.E.E.F. 2600 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite vi) de las

N.E.E.F. 2700 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite vii) de las

N.E.E.F. 2800 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite viii) de las

N.E.E.F. 2900 Estructura de los activos-pto. 6.2.2.2 acápite ix) de las

N.E.E.F. 3100 Calidad de la financiaciones-pto. 6.2.2.3 acápite i) de las

N.E.E.F 3200 Calidad de la financiaciones-pto. 6.2.2.3 acápite ii) de las

N.E.E.F 4100 Indicadores vinculados a las financiaciones- pto. 6.2.2.4

acápite i) de las N.E.E.F. 4200 Indicadores vinculados a las financiaciones- pto. 6.2.2.4

acápite ii) de las N.E.E.F. 4300 Indicadores vinculados a las financiaciones- pto. 6.2.2.4

acápite iii) de las N.E.E.F. 4400 Indicadores vinculados a las financiaciones- pto. 6.2.2.4

acápite iv) de las N.E.E.F. 5000 Calidad de las garantías- pto. 6.2.2.5 6050 Administración- pto 6.2.2.6 acápite i) de las N.E.E.F. 6100 Administración- pto 6.2.2.6 acápite ii) de las N.E.E.F. 6150 Administración- pto 6.2.2.6 acápite iii) de las N.E.E.F. 6200 Administración- pto 6.2.2.6 acápite iv) de las N.E.E.F. 6250 Administración- pto 6.2.2.6 acápite v) de las N.E.E.F. 6300 Administración- pto 6.2.2.6 acápite vi) de las N.E.E.F. 6350 Administración- pto 6.2.2.6 acápite vii) de las N.E.E.F. 6400 Administración- pto 6.2.2.6 acápite viii) de las N.E.E.F. 6450 Administración- pto 6.2.2.6 acápite ix) de las N.E.E.F. 6500 Administración- pto 6.2.2.6 acápite x) de las N.E.E.F. 6550 Administración- pto 6.2.2.6 acápite xi) de las N.E.E.F. 6600 Administración- pto 6.2.2.6 acápite xii) de las N.E.E.F. 6650 Administración- pto 6.2.2.6 acápite xiii) de las N.E.E.F.




Código Tema 6700 Administración- pto 6.2.2.6 acápite xiv) de las N.E.E.F. 7100 Utilidades- pto. 6.2.2.7 acápite i) de las N.E.E.F. 7200 Utilidades- pto. 6.2.2.7 acápite ii) de las N.E.E.F. 7300 Utilidades- pto. 6.2.2.7 acápite iii) de las N.E.E.F. 7400 Utilidades- pto. 6.2.2.7 acápite iv) de las N.E.E.F. 7500 Utilidades- pto. 6.2.2.7 acápite v) de las N.E.E.F. 7600 Utilidades- pto. 6.2.2.7 acápite vi) de las N.E.E.F. 8100 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite i) de las N.E.E.F. 8200 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite ii) de las N.E.E.F. 8300 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite iii) de las N.E.E.F. 8400 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite iv) de las N.E.E.F. 8500 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite v) de las N.E.E.F. 8600 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite vi) de las N.E.E.F. 8700 Liquidez - pto 6.2.2.8 acápite vii) de las N.E.E.F. 9100 Indicadores de mercado de la calidad crediticia - pto.

6.2.2.9. acápite i) de las N.E.E.F. 9200 Indicadores de mercado de la calidad crediticia - pto.

6.2.2.9. acápite ii) de las N.E.E.F. 9300 Indicadores de mercado de la calidad crediticia - pto.

6.2.2.9. acápite iii) de las N.E.E.F. 9400 Indicadores de mercado de la calidad crediticia - pto.

6.2.2.9. acápite iv) de las N.E.E.F. 9500 Indicadores de mercado de la calidad crediticia - pto.

6.2.2.9. acápite v) de las N.E.E.F.

N.E.E.F. = Norma sobre Evaluación de entidades financieras.

14.2.6.5. Para el código de capítulo "003", se aplicarán en el campo 6 los siguientescódigos de factor:

Código Tema 2100 Escenario 0 2200 Escenario 1 2300 Escenario 2

N.E.E.F. = Normas sobre Evaluación de entidades financieras.

14.2.6.6. Si resultasen insuficientes los códigos de factores especificados, se crea-rán códigos adicionales con numeración correlativa, dentro de cada códi-go de capítulo, partiendo del último que figure en cada una de las tablasprecedentes. El título de cada código de factor creado se consignará enel campo 10.




14.2.6.7. Obtención del puntaje ponderado:

Se tomará en cuenta la ponderación otorgada a cada capítulo y dentrode cada uno, la ponderación de los factores integrantes, considerando eneste caso al capítulo como el 100%.

Será el resultado calculado con dos decimales, de multiplicar el campoPonderación por el campo Puntaje correspondiente a cada registro 3108informado.

14.2.7. En el diseño 3109 se informarán tantos registros como miembros integren el Con-sejo de calificación, consignando la fecha de reunión (campo 5) en el primer re-gistro únicamente. En los restantes, dicho campo se completará con ceros.

14.2.8. En el diseño 3110, se aplicarán en el campo 8, los siguientes códigos de tipo deinstrumento:

Código Tipo de instrumento1 Hipotecas en primer grado, que concurrentemente cumplen

las condiciones previstas por las Normas sobre Garantías.2 Hipotecas en primer grado en garantía de préstamos a per-

sonas físicas sobre inmuebles no destinados a vivienda oen garantía de préstamos a personas jurídicas.

3 Prenda fija con registro en primer grado o con desplaza-miento hacia la entidad.

4 Las otorgadas por sociedades de garantía recíprocas ins-criptas en el Registro habilitado en el Banco Central.

5 Garantías preferidas autoliquidables.


Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el B.C.R.A. emitirá el pertinentecomprobante de validación






Denominación:

Evaluación de Entidades Financieras Datos - Cartera Comercial

Hoja 1 de 4

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM (último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de riesgo Carácter 1 Pto 2.1.181 de las N.P.5 Tipo de Identificación Numérico 2

6 Número de Identificación Numérico 11

7 Nro. de orden Numérico 6

8 Denominación Carácter 55

9 Deudor único Numérico 1 0=NO; 1=SI10 Vinculación Numérico 1 0=NO; 1=SI11 Conjunto económico Numérico 1 0=NO; 1=SI12 Es controlante Numérico 1 0=NO; 1=SI13 Tipo de identificación controlante Numérico 2

14 Número de identificación controlante Numérico 11

15 Denominación del controlante Carácter 55

16 Fecha de origen Numérico 8 AAAAMMDD17 Actividad Numérico 3 Pto. 3.10 de las N.P. D.S.F.18 En concurso/quiebra/otros Carácter 1 Pto. 2.1.9 de las N.P.19 Estado del concurso/quiebra/otros Carácter 1 Pto. 2.1.10 de las N.P.20 Fecha del concurso/quiebra/otros Numérico 8 AAAAMMDD21 Revisión de estatuto o contrato social Numérico 1 0=NO; 1=SI22 Fecha última modificación del estatuto o

contrato socialNumérico 8 AAAAMMDD

23 Revisión de Acta de asamblea Numérico 1 0=NO; 1=SI24 Fecha de Acta de asamblea Numérico 8 AAAAMMDD25 Revisión de Acta de directorio Numérico 1 0=NO; 1=SI26 Fecha de Acta de directorio Numérico 8 AAAAMMDD27 Modificación de propietarios Numérico 1 0=NO; 1=SI28 Fusiones y/o transformaciones Numérico 1 0=NO; 1=SI29 Monto de deuda según la calificadora de

riesgoNumérico 12 (3)

30 Fecha de la Central de deudores utilizada Numérico 6 AAAAMM31 Porcentaje de la deuda en situación 1 Numérico 5 (4)32 Cantidad de entidades que lo califican en

situación 1Numérico 3 (5)

33 Porcentaje de la deuda en situación 2 Numérico 5 (4)34 Cantidad de entidades que lo califican en

situación 2Numérico 3 (5)

35 Porcentaje de la deuda en situación 3 Numérico 5 (4)




Denominación:


Hoja 2 de 4

N° decampo

Nombre Tipo(1)


36 Cantidad de entidades que lo calificanen situación 3

Numérico 3 (5)

37 Porcentaje de la deuda en situación 4 Numérico 5 (4)38 Cantidad de entidades que lo califican

en situación 4Numérico 3


en situación 5Numérico 3 (5)



43 Calificación del deudor según la entidad Numérico 1

44 Clasificación del deudor según la califi-cadora de riesgo

Numérico 1

45 Monto de previsión por riesgo de inco-brabilidad según la calificadora de ries-go

Numérico 12 (3)

46 Monto de previsión por riesgo de inco-brabilidad según la entidad

Numérico 12 (3)

47 Monto total de garantías autoliquidablessegún la entidad

Numérico 12 (3)

48 Monto total de garantías preferidas se-gún la entidad

Numérico 12 (3)

49 Total de deuda en la entidad correspon-diente 24 meses anteriores a la fecha deestudio

Numérico 12 (3)


Numérico 12 (3)


Numérico 12 (3)

52 Total de deuda del deudor en el sistemafinanciero según información de la Cen-tral de deudores del sistema financiero

Numérico 12 (3)

53 Grado de cumplimiento Carácter 1 Pto. 2.1.38 de las N.P.54 Monto refinanciación o renovación Numérico 12 (3)55 Fecha de refinanciación o renovación Numérico 8 AAAAMMDD56 Graduación de riesgo Numérico 1 0=NO; 1=SI57 Fraccionamiento de riesgo Numérico 1 0=NO; 1=SI58 Concentración de riesgo Numérico 1 0=NO; 1=SI59 Fecha de información contable Numérico 8 AAAAMMDD60 Tipo de estados contables Numérico 1 1=Trimestral;2=Anual;3=Especial61 Mes de cierre de estados contables Numérico 2

62 Salvedades del dictamen Numérico 1 0=NO; 1=SI




Denominación:


Hoja 3 de 4

N° decampo

Nombre Tipo(1)


63 Activo corriente Numérico 12 (3)64 Activo no corriente Numérico 12 (3)65 Activo corriente ajustado Numérico 12 (3)66 Pasivo corriente Numérico 12 (3)67 Pasivo no corriente Numérico 12 (3)68 Patrimonio neto Numérico 12 (3) y (6)69 Patrimonio neto ajustado Numérico 12 (3) y (6)70 Aportes no integrados Numérico 12 (3)71 Otros ajustes Numérico 12 (3) y (6)72 Resultados Numérico 12 (3) y (6)73 Ventas Numérico 12 (3)74 Estados contables/Manifestación de bie-

nesNumérico 1 0=NO; 1=SI

75 Fecha de cierre Numérico 8 AAAAMMDD76 Entrega de estados conta-

bles/manifestación de bienesNumérico 1 0=NO; 1=SI

77 Dictamen/certificación del contador públi-co

Numérico 1 0=NO; 1=SI

78 Fecha del dictamen/certificación del con-tador público


79 Entrega del dictamen/certificación delcontador público


80 Documentación respaldatoria Numérico 1 0=NO; 1=SI81 Cash flow Numérico 1 0=NO; 1=SI82 Fecha de inicio del cash flow Numérico 8 AAAAMMDD83 Fecha de vencimiento del cash flow Numérico 8 AAAAMMDD84 Entrega de cash flow Numérico 1 0=NO; 1=SI85 Premisas Numérico 1 0=NO; 1=SI86 Análisis del legajo de crédito Numérico 1 0=NO; 1=SI87 Fecha de Análisis del legajo de crédito Numérico 8 AAAAMMDD88 Visitas al deudor Numérico 1 0=NO; 1=SI89 Fecha de la última visita Numérico 8 AAAAMMDD90 Informe de ventas Numérico 1 0=NO; 1=SI91 Fecha del último informe de ventas Numérico 8 AAAAMMDD92 Entrega del informe de ventas Numérico 1 0=NO; 1=SI93 Informe sobre deudas financieras Numérico 1 0=NO; 1=SI94 Fecha del último Informe sobre deudas

financierasNumérico 8 AAAAMMDD

95 Entrega del Informe sobre deudas finan-cieras


96 Fecha de la ultima carta de abogados Numérico 8 AAAAMMDD




Denominación:


Hoja 4 de 4

N° decampo

Nombre Tipo(1)


97 Entrega de la carta de abogados Numérico 1 0=NO; 1=SI98 Fecha de cambios en la empresa Numérico 8 AAAAMMDD99 Cambios significativos en la empresa Numérico 1 0=NO; 1=SI

100 Fecha de análisis del deudor Numérico 8 AAAAMMDD101 Nombre de la auditoría Carácter 50

102 Apellido y nombre del responsable de laverificación

Carácter 55

103 Calidad de la información disponible Carácter 1 Pto 2.1.183 de las N.P.104 Fecha de análisis del deudor efectuado

por la calificadora de riesgoNumérico 8 AAAAMMDD

105 Apellido y nombre del analista Carácter 55

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a la iz-quierda y se completan con blancos a la derecha.

(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.(3) Considerar las primeras once posiciones para los enteros y la duodécima para el decimal, sin punto ni coma.(4) Considerar las primeras tres posiciones para los enteros y las dos últimas para los dos decimales, sin punto ni coma.(5) Considerar las tres posiciones para enteros.(6) Cuando el importe consignado en este campo sea negativo, se informará en la primera posición del extremo izquierdo el signo "--".N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Evaluación de Entidades FinancierasLineas de créditos - Cartera Comercial

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31022 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM (último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de riesgo Carácter 1 Pto 2.1.181 de las N.P.5 Tipo de Identificación Numérico 26 Nro de Identificación Numérico 117 Nro. de orden Numérico 68 Código de linea de crédito Numérico 2 Pto 14.2.2. de esta circular9 Saldo correspondiente a 6 meses

anteriores a la fecha de estudioNumérico 12 (3)

10 Saldo correspondiente a 3 mesesanteriores a la fecha de estudio

Numérico 12 (3)

11 Saldo correspondiente a la fechade estudio

Numérico 12 (3)

12 Tipo de garantía Carácter 1 Pto. 2.1.81 de las N.P y en caso de notener garantía dejar en blanco.

13 Monto de la garantía Numérico 12 (3)14 Fecha de inscripción Numérico 8 AAAAMMDD15 Monto de tasación Numérico 12 (3)16 Fecha de tasación Numérico 8 AAAAMMDD

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución. (3) Considerar las primeras once posiciones para los enteros y la duodécima para el decimal, sin punto ni comas.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Evaluación de Entidades FinancierasDatos - Cartera Consumo

Hoja 1 de 3

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31032 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM (último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de riesgo Carácter 1 Pto 2.2.139 de las N.P.5 Tipo de Identificación Numérico 26 Nro de Identificación Numérico 117 Nro. de orden Numérico 68 Denominación Carácter 559 Deudor único Numérico 1 0=NO; 1=SI10 Vinculación Numérico 1 0=NO; 1=SI11 Conjunto económico Numérico 1 0=NO; 1=SI12 Actividad Numérico 3 Pto. 3.10 de las N.P. del Régimen

informativo de Deudores del Siste-ma Financiero

13 En concurso/quiebra/otros Carácter 1 Pto. 2.2.8. de las N.P.14 Estado del concurso/quiebra/otros Carácter 1 Pto. 2.2.9. de las N.P.15 Fecha del concurso/quiebra/otros Numérico 8 AAAAMMDD16 Monto de deuda según la calificadora

de riesgoNumérico 12 (3)

17 Fecha de la Central de deudores utili-zada

Numérico 6 AAAAMM











28 Porcentaje de la deuda en situación 6 Numérico 5 (4)


PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOSB.C.R.A.


Denominación:


Hoja 2 de 3

N° decampo

Nombre Tipo(1)


29 Cantidad de entidades que lo calificanen situación 6

Numérico 3 (5)

30 Situación de la deuda según la entidad Numérico 131 Situación de la deuda según la califi-

cadora de riesgoNumérico 1

32 Monto de previsión por riesgo de inco-brabilidad según la calificadora deriesgo

Numérico 12 (3)

33 Monto de previsión por riesgo de inco-brabilidad según la entidad

Numérico 12 (3)

34 Monto total de garantías autoliquida-bles según la entidad

Numérico 12 (3)

35 Monto total de garantías preferidassegún la entidad

Numérico 12 (3)

36 Total de deuda del deudor en el siste-ma financiero según información de lacentral de deudores

Numérico 12 (3)

37 Fecha de información del ingresomensual del deudor


38 Monto del ingreso mensual del deudor Numérico 12 (3)39 Declaración jurada que respalda el

ingreso mensual del deudorCarácter 1 Pto 2.2.122 de las N.P.

40 Relación cuota ingreso Numérico 5 (4)41 Revisión de dictamen/certificación de

ingreso mensualNumérico 1 0=NO; 1=SI

42 Revisión de la legalización del CPCEde ingreso mensual


43 Fecha de Manifestación de bie-nes/Patrimonio neto/estados contables


44 Monto de Manifestación de bie-nes/Patrimonio neto/estados contables

Numérico 12 (3)

45 Revisión de dictamen/certificación demanifestación de bienes


46 Revisión de la legalización del CPCEde la manifestación de bienes


47 Revisión de documentación respalda-toria del legajo crediticio del deudor ycronograma de pagos


48 Bureau de créditos Numérico 1 0=NO; 1=SI49 Sistema de amortización Carácter 1 Pto. 2.2.132 de las N.P.50 Monto del límite global crediticio Numérico 12 (3)




Hoja 3 de 3

Denominación:


N° decampo

Nombre Tipo(1)


51 Fecha de Análisis del deudor por au-ditor/calificadora de riesgo


52 Nombre de la auditoría Carácter 5053 Apellido y nombre del responsable de

la verificación de auditoria/calificadorade riesgo

Carácter 55

54 Calidad de la Información contable Carácter 1 Pto 2.2.140 de las N.P.55 Fecha de análisis del deudor efectuado

por la calificadora de riesgoNumérico 8 AAAAMMDD

56 Apellido y nombre del analista Carácter 55


(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.(3) Considerar las primeras once posiciones para los enteros y la duodécima para el decimal, sin punto ni coma.(4) Considerar las primeras tres posiciones para los enteros y las dos últimas para los dos decimales, sin punto ni coma.(5) Considerar las tres posiciones para enteros.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Evaluación de Entidades FinancierasLineas de crédito - Cartera Consumo

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31042 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM (último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de

riesgoCarácter 1 Pto 2.2.139 de las N.P.

5 Tipo de Identificación Numérico 26 Nro de Identificación Numérico 117 Nro. de orden Numérico 68 Código de linea de crédito Numérico 2 Pto 14.2.3. de esta circular9 Saldo correspondiente a la

fecha de estudioNumérico 12 (3)

10 Fecha otorgamiento del crédito Numérico 8 AAAAMMDD11 Fecha de último pago Numérico 8 AAAAMMDD12 Fecha del primer vencimiento

impagoNumérico 8 AAAAMMDD

13 Cantidad de días de atraso Numérico 4 (4)14 Refinanciación o renovación Numérico 1 0=NO; 1=SI15 Fecha de refinanciación o re-

novaciónNumérico 8 AAAAMMDD

16 Tipo de garantía Carácter 1 Pto. 2.2.85 de las N.P. y en caso de no tenergarantía dejar en blanco.

17 Monto de la garantías Numérico 12 (3)18 Fecha de inscripción Numérico 8 AAAAMMDD19 Monto de tasación Numérico 12 (3)20 Fecha de tasación Numérico 8 AAAAMMDD


(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución. (3) Considerar las primeras once posiciones para los enteros y la duodécima para el decimal, sin punto ni comas. (4) Considerar las tres posiciones para enteros.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Evaluación de Entidades FinancierasDomicilio del deudor

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31052 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Inicial de la Calificadora de


5 Tipo de identificación Numérico 26 Número de identificación Numérico 117 Número de orden Numérico 6

Domicilio8 Calle Carácter 309 Número Carácter 510 Piso Carácter 211 Departamento Carácter 312 Localidad Carácter 1513 Código postal Numérico 4

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación: Evaluación de Entidades Financieras. -Análisis del deudor-

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31062 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Inicial de la Calificadora de


5 Tipo de identificación Numérico 26 Número de identificación Numérico 117 Número de orden Numérico 68 Código de comenta-

rios/conclusionesNumérico 3 Pto 14.2.5.1. de esta circular

9 Subcódigo de comenta-rios/conclusiones

Numérico 4 Pto. 14.2.5.2. de esta circular

10 Nro. de secuencia Numérico 3 (3)11 Descripción Carácter 127


(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución. (3) Cuando se trate del primer registro de la descripción, consignar "001". Si la descripción (campo 9) supera los 127 caracteres

previstos, se grabarán registros suplementarios incrementándose el número de secuencia en 1 por cada registro e integrando to-dos los campos precedentes a éste.

N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Evaluación de Entidades FinancierasNota

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)

Longi-tud

Observaciones

1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31072 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM (último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de ries-

goCarácter 1 Pto 2.2.139 de las N.P.

5 Nota asignada al I.E.F. Carácter 4 Pto 4.2 de las Normas sobre Evaluaciónde Entidades Financieras (3).

6 Significado de la nota asignada Carácter 400

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a la iz-quierda y se completan con blancos a la derecha.(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.(3) En caso de corresponder, se consignará el signo "+" o "--" en la posición inmediata posterior a la última letra de la calificaciónasignada.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Evaluación de Entidades FinancierasPuntaje

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31082 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM(último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de ries-

goCarácter 1 Pto 2.2.139 de las N.P.

5 Código de capítulos Numérico 3 Ptos 14.2.6.1. y 14.2.6.2.de esta circular6 Código de factores Numérico 4 Ptos. 14.2.6.3. a 14.2.6.6. de esta circular7 Ponderación Numérico 5 Las tres primeras posiciones para enteros

y las dos restantes para decimales, sinpuntos ni comas

8 Puntaje Numérico 4 Las dos primeras posiciones para ente-ros y las dos restantes para decimales,sin puntos ni comas

9 Título de capítulo Carácter 100

10 Título de factor Carácter 100


(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.



Sección 14. Evaluación de las Entidades financieras.

Denominación: Evaluación de Entidades Financieras. Consejo de calificación

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31092 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM4 Inicial de la Calificadora de riesgo Carácter 1 Pto 2.2.139 de las N.P.5 Fecha de reunión Numérico 8 AAAAMMDD

Miembro del Consejo6 Denominación del miembro del

ConsejoCarácter 55

7 Participó Numérico 1 0=NO; 1=SI8 Discrepancia en resultado del in-

formeNumérico 1 0=NO; 1=SI

9 Discrepancia en contenido delinforme


(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a laizquierda y se completan con blancos a la derecha.

(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




Denominación:

Evaluación de Entidades FinancierasGarantía Preferidas

Hoja 1 de 1

N° decampo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 31102 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM (último mes del trimestre)4 Inicial de la Calificadora de


5 Tipo de Identificación Numérico 26 Nro de Identificación Numérico 117 Denominación Carácter 558 Tipo de instrumento Numérico 1 Pto. 14.2.8. de esta circular9 Monto de la garantías Numérico 12 (3)10 Fecha de inscripción Numérico 8 AAAAMMDD11 Monto de tasación Numérico 12 (3)12 Fecha de tasación Numérico 8 AAAAMMDD

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a la iz-quierda y se completan con blancos a la derecha. (2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución. (3) Considerar las primeras once posiciones para los enteros y la duodécima para el decimal, sin punto ni comas.

N.P.: Normas de procedimiento de este sistema.




14.5. Modelo de Comprobante de validación




Entidad: 00011 - Bco. de la Nación ArgentinaInformación sobre: EVALUACION DE ENTIDADES FINANCIERASPeríodo informado: 12/1998







01 LONGITUD DE RE-GISTRO NO CO-RRESPONDE

La grabación de los registros no se efectuó según el diseñocorrespondiente.


El código de diseño no coincide con ninguno de los existen-tes.

03 ENTIDAD MAL IN-FORMADA


04 FECHA DE INFORMA-CION ERRONEA O IN-FORMACION ANTICI-PADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo 199913), con-tiene caracteres no numéricos o la información corresponde aun período no habilitado para su procesamiento.

05 RECTIFICATIVA MALINGRESADA

Se remitió información rectificativa correspondiente a un pe-ríodo no validado.

06 INICIAL DE CALIFICA-DORA MAL INFOR-MADA

El campo 4 de todos o algunos de los diseños no coincide conninguno de los previstos en los puntos 2.1.181. y/o 2.2.139.de las N.P. o bien con lo informado en la etiqueta externa delCD.

07 TIPO DE IDENTIFICA-CION ERRONEO

El tipo de identificación informado en los campos que se deta-llan a continuación, no corresponde a ninguno de los existen-tes:Campos Diseño5 y/o 13 31015 3102, 3103, 3104,3105 y 31065 3110

08 NUMERO DE IDENTI-FICACION MAL IN-FORMADO

El número de identificación informado en los campos que sedetallan a continuación, es igual a cero o contiene uno o máscaracteres no numéricos y, para los casos de tipos de identifi-cación código 88 ó 99 no empadronados, los cinco primerosdígitos no coinciden con el número de la cuenta corriente dela entidad en esta Institución y los restantes no correspondena un número mayor o igual a 000001:Campo Diseño6 y/o 14 31016 3102, 3103, 3104,3105 y 31066 3110





09 NUMERO DE IDENTIFI-CACION NO RESPONDEA CUIT /CUIL/CDI

El primer dígito del número de identificación informado en loscampos descriptos en el punto precedente es distinto de 2 ó3.

10 NUMERO DE IDENTIFI-CACION INEXISTENTE

El número de identificación informado no figura en el padrónde la D.G.I.


El dígito verificador informado no corresponde a CUIT, CUILo CDI.

12 NUMERO DE ORDENDEBE SER UNICO,NUMERICO Y DISTIN-TO DE CERO

En el campo 7 del diseño 3101 y/o 3102 y/o 3103 y/o 3104y/o 3105 y/o 3106, alguno o todos los campos mencionadosson iguales a cero o no son numéricos o se repite dentro dela misma cartera.

13 NO SE ENCONTRO ELARCHIVOICARTCOM.TXT O ELARCHIVOICARTCON.TXT

Se omitió grabar al menos uno de los archivos de referenciao el código de diseño no corresponde al 3101 o 3103, parala calificadora señalada por su inicial.

14 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO ILINCOM.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia o su diseño no co-rresponde al 3102, para la calificadora señalada por su ini-cial.

15 NO SE INFORMO DI-SEÑO 3101 CORRES-PONDIENTE AL DISE-ÑO 3102

Habiéndose informado registros en el diseño 3102, no seinformó el diseño 3101, para la calificadora señalada por suinicial.

16 NO SE INFORMO DI-SEÑO 3103 CORRES-PONDIENTE AL DISE-ÑO 3104

Habiéndose informado registros en el diseño 3104, no seinformó el diseño 3103, para la calificadora señalada por suinicial.

17 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO ILIN-CONS.TXT


18 NO SE ENCONTRO ELARCHIVOIDEUDMI.TXT






19 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO IDEU-DESC.TXT


20 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO INOTA.TXT


21 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO IPUNTA-JE.TXT


22 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO ICON-CAL.TXT


23 DISEÑO NO CORRES-PONDE AL ARCHIVOIGARAN.TXT

Habiéndose informado el archivo de referencia, su diseñono corresponde al 3110.

24 NO SE ENCONTRO ELARCHIVO ICCCCCAA-AAMM.PDF

Tratándose de una información obligatoria, se omitió grabarel archivo que contiene el informe de evaluación.

25 FALTA CORRESPON-DENCIA ENTRE DISE-ÑOS DE CARTERACOMERCIAL

Se informó un registro para un deudor en el diseño 3101 yno se envió información para ese deudor en el diseño 3102o, se envió información para un deudor en el diseño 3102 yno se informó ningún registro para ese deudor en el diseño3101.

26 FALTA CORRESPON-DENCIA ENTRE DISE-ÑOS DE CARTERA DECONSUMO

Se informó un registro para un deudor en el diseño 3103 yno se envió información para ese deudor en el diseño 3104o, se envió información para un deudor en el diseño 3104 yno se informó ningún registro para ese deudor en el diseño3103.

27 FALTA CORRESPON-DENCIA ENTRE DISE-ÑOS 3105/3106 CONDISEÑOS 3101/3103

Se informó un registro para un deudor en el o los diseños3105 y/o 3106 y no se envió información para ese deudor enel o los diseños 3101 y/o 3103 o, se envió información en elo los diseños 3101 y /o 3103 y no se informó ningún registropara ese deudor en el o los diseños 3105 y/o 3106.





28 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro parala misma inicial de calificadora, tipo y número de identifica-

ción en los diseños 3101, 3103 y 3105;- la misma inicial de calificadora, tipo y número de identifica-

ción, código de línea, tipo de garantía y fecha de tasaciónen los diseños 3102 y 3104;

- la misma inicial de calificadora, tipo y número de identifica-ción, número de orden, código y subcódigo de comenta-rio/conclusión y secuencia en el diseño 3106;

- el diseño 3107;- la misma inicial de calificadora, código de capítulo y código

de factor en el diseño 3108;- la misma inicial de calificadora, fecha de reunión y deno-

minación en el diseño 3109.- la misma inicial de calificadora, tipo y número de identifica-

ción , tipo de instrumento y fecha de tasación en el diseño3110.

29 CAMPO XXX MAL IN-FORMADO - DISEÑOYYYY

El código informado es distinto de 0 ó 1, donde XXX indicaráel número de campo e YYYY en código de diseño al que co-rresponde.


El campo 8 del diseño 3101, y/o el campo 8 del diseño3103, y/o el campo 6 del diseño 3109 y/o el campo 7 del di-seño 3110 , están en blanco.

31 FALTA INFORMACIONDEL CONTROLANTE

En el diseño 3101, habiéndose informado "1" en el campo 11y "0" en el campo 12, no se completó el o los campos 13 y/o14 y/o 15 con los datos del controlante.

32 CODIGO DE ACTIVI-DAD ERRONEO

El código de actividad no coincide con ninguno de los inclui-dos en el punto 3.10. de las N.P. del régimen informativo deDeudores del Sistema Financiero, para los diseños 3101 y3103.

33 EN CONCURSO/ QUIE-BRA/OTROS MAL IN-FORMADO

Los campos 18 y/o 13 de los diseños 3101 y 3103, respecti-vamente, no coincide con ninguno de los previstos en lospuntos 2.1.9. y/o 2.2.8 de las N.P.

34 ESTADO DEL CON-CURSO O QUIEBRAMAL INFORMADO

Los campos 19 y/o 14 de los diseños 3101 y 3103, respec-tivamente, no coincide con ninguno de los previstos en lospuntos 2.1.10. y/o 2.2.9. de las N.P.





35 FALTA CORRESPON-DENCIA ENTRE CAM-POS DE CONCURSO OQUIEBRA

Habiéndose informado "N" en el campo 18 del diseño 3101y/o 13 del diseño 3103, se informaron datos en los campos19 y 20 y/o 14 y 15 o, habiéndose informado un código dis-tinto de "N" en el campo 18 del diseño 3101 y/o 13 del dise-ño 3103, no se informaron datos en los campos 19 y 20 y/o14 y 15.

36 FECHA XXX MAL IN-FORMADA

En el campo indicado se informó una fecha inexistente (porejemplo 19991331), o contiene caracteres no numéricos.

37 FECHA DE CENTRALDE DEUDORES MALINFORMADA

En el campo campo 30 del diseño 3101 y/o el campo 17 deldiseño 3103, se informó una fecha inexistente (por ejemplo199913), o contiene caracteres no numéricos o son todosceros o es mayor que la fecha de información.

38 CAMPOS 29, 31 a 42, 45a 52, 54, 63 a 73 - 3101DEBEN SER NUMERI-COS

Algunos o todos los campos mencionados de porcentajes oimportes, contienen blancos o caracteres no numéricos.

39 SITUACION MAL IN-FORMADA

En el campo 43 del diseño 3101 y/o el campo 30 del diseño3103, se informó un código de situación distinta de 1,2,3,4,5y 6 o en el campo 44 del diseño 3101 y /o el campo 31 deldiseño 3103, se informó un código de situación distinta de0,1,2,3,4,5 y 6.

40 GRADO DE CUMPLI-MIENTO MAL INFOR-MADO

El campo 53 del diseño 3101 no coincide con ninguno de losprevistos en los puntos 2.1.38. de las N.P.

41 TIPO DE ESTADOCONTABLE MAL IN-FORMADO

En el campo 60 del diseño 3101 se informó un tipo distintode 1, 2 ó 3.

42 MES DE CIERRE ENLOS ESTADOS CON-TABLES MAL INFOR-MADO

En el campo 61 del diseño 3101 no es numérico comprendi-do entre "01" y "12".

43 FALTA INFORMARNOMBRE DE LA AUDI-TORIA

El campo 101 del diseño 3101 y/o el campo 52 del diseño3103, contiene todos blancos





44 FALTA INFORMAR DE-NOMINACION DE RES-PONSABLE DE LA VE-RIFICACION

El campo 102 del diseño 3101 y/o el campo 53 del diseño3103, contiene todos blancos

45 CALIDAD DE LA IN-FORMACION DISPO-NIBLE/CONTABLE MALINFORMADA

El campo 103 del diseño 3101 y/o el campo 54 del diseño3103, no coincide con ninguno de los previstos en los puntos2.1.183. y/o 2.2.140. de las N.P., respectivamente.

46 FALTA INFORMAR DE-NOMINACION DELANALISTA

El campo 105 del diseño 3101 y/o el campo 56 del diseño3103, contienen todos blancos.

47 CODIGO DE LINEA DECREDITO MAL INFOR-MADO

El campo 8 de los diseños 3102 y 3104, no coincide con nin-guno de los previstos en los puntos 14.2.2. y 14.2.3. de estacircular, respectivamente.

48 CAMPOS 9 AL 11, 13 Y15 - 3102 DEBEN SERNUME-RICOS


49 TIPO DE GARANTIAMAL INFORMADO

El campo 12 del diseño 3102 y/o el campo 16 del diseño3104, no coincide con ninguno de los previstos en los puntos2.1.81. y/o 2.2.85. de las N.P., respectivamente, ni están enblanco.

50 FALTA CORRESPON-DENCIA ENTRE LOSCAMPOS DE GARAN-TIA

Habiéndose informado en el campo 12 del diseño 3102 y/oel campo 16 del diseño 3104 algunos de los códigos previs-tos en los puntos 2.1.81 y 2.2.85 de la N.P., la informaciónen los campos 13 a 16 del diseño 3102 y 17 a 20 del diseño3104 debe ser distinta de cero.

51 CAMPOS 16, 18 A 29,32 A 36, 38, 40, 44 Y 50- 3103 DEBEN SERNUMERICOS


52 DECLARACION JURA-DA MAL INFORMADA

El campo 39 del diseño 3103, no coincide con ninguno delos previstos en el punto 2.2.122. de las N.P.


PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOSB.C.R.A.



53 SISTEMA DE AMORTI-ZACION MAL INFOR-MADO

El campo 49 del diseño 3103, no coincide con ninguno delos previstos en el punto 2.2.132. de las N.P.

54 CAMPOS 9, 13, 17 Y 19- 3104 DEBEN SERNUMERICOS


55 NO SE INFORMO CALLEY/O NUMERO

El campo 8 y /o 9 están en blanco en el diseño 3105.

56 NO SE INFORMO LO-CALI-DAD

El campo 12 está en blanco en el diseño 3105.

57 CODIGO POSTAL MALIN-FORMADO

El campo 13 no corresponde a ninguno de los códigos pos-tales existentes.

58 CODIGO/SUBCODIGODE COMENTA-RIO/CONCLUSION MALINFORMADO

El dato consignado en el campo 8 y/o 9 del diseño 3106 nocoincide con ninguno de los previstos en el punto 14.2.5 deesta circular.

59 SECUENCIA ERRONEA El campo 10 del diseño 3106 contiene blancos, caracteresno numéricos, son todos ceros o no guarda orden ascen-dente.

60 FALTA INFORMARDES-CRIPCION

El campo 11 del diseño 3106 contiene todos blancos

61 NOTA ASIGNADA ALI.E.F. MAL INFORMADA

El dato consignado en el campo 5 del diseño 3107 no coin-cide con ninguno de los previstos en el punto 4.2. de lasNormas sobre Evaluación de Entidades Financieras.

62 CODIGO DE CAPITU-LO/FACTOR MAL IN-FORMADO

El dato consignado en el campo 5 y/o 6 del diseño 3108 nocoincide con ninguno de los previstos en los puntos14.2.6.1, 14.2.6.2., 14.2.6.3, 14.2.6.4. y 14.2.6.5. y 14.2.6.6.de esta circular.





63 TITULO DE CODIGODE CAPITULO/FACTORMAL INFORMADO

En el diseño 3108 no se informó el título de código en elcampo 9 y/o 10, habiéndose incorporado en el campo 5 y/o 6un código no previsto en los puntos 14.2.6.1., 14.2.6.3,14.26.4. y 14.2.6.5. de esta circular o no habiéndose incor-porado códigos no previstos en los puntos precedentes, in-formaron título en el campo 9 y/o 10.

64 PONDERACION MALINFORMADA

En el diseño 3108, el campo 7 contiene caracteres no numé-ricos o blancos.

65 PUNTAJE MAL IN-FORMADO

En el diseño 3108, el campo 8 contiene caracteres no nu-méricos o blancos.

66 PONDERACION YPUNTAJE NO SE CO-RRESPONDEN

En el diseño 3108, habiéndose informado cero en el campo7 , se informó un valor distinto de cero en el campo 8 o bien,siendo el campo 7 distinto de cero, se informó cero en elcampo 8 .

67 TIPO DE INSTRUMEN-TO MAL INFORMADO

En el diseño 3110, se informó en el campo 8 un código noprevisto en el punto 14.2.8. de esta circular.

68 CAMPOS 9 y 11-DISEÑO 3110 DEBENSER NUMERICOS

En el diseño 3110, alguno o todos los campos mencionadoscontienen blancos o caracteres no numéricos.




14.7. Instrucciones operativas para generar el archivo de informe

14.7.1. Los archivos que se diseñan en un procesador de texto y/u hojas de cálcu-lo, deben pasar por un proceso de transformación a fin de que puedan serincluidos en un archivo Acrobat.

Este proceso implica un cambio de extensión que llevará los archivos de suextensión original "*.doc", "*.XLS", etc. a la extensión "*.PDF" como archivode Acrobat Exchange.

14.7.2. Los archivos deben estar corregidos y listos para su impresión dado que noes posible efectuar correcciones sobre el contenido de los mismos desde elAcrobat.

14.7.3. El procedimiento para el cambio de extensión es el siguiente:

- Entrar en el procesador de texto u hoja de cálculo;

- Abrir el archivo que se desea convertir;

- Desde la barra de menú, abrir ARCHIVO/ESPECIFICAR IMPRESORA/asignar AcrobatPDF.Writer/ACEPTAR ;

- Luego se simula un proceso de impresión, haciendo ARCHI-VO/IMPRIMIR/ACEPTAR;

- Como resultado de la orden anterior, se abre un cuadro de diálogo cuyoencabezado dirá ¨"Guardar archivo PDF como". El archivo aparece con sunombre original pero su extensión habrá variado a .PDF; en el mismocuadro de diálogo, sobre el sector derecho se podrá indicar que ruta sedesea dar al archivo transformado, por ejemplo:C:\misdocu\ICCCCCAAAAMM.PDF.

14.7.4. Abrir Acrobat Exchange;

14.7.5. Abrir el archivo a incorporar haciendo ARCHIVO/ABRIR y seleccionar deldirectorio o subdirectorios en su caso, donde se ubicó el archivo transfor-mado en el punto 3;

14.7.6. Para agregar otros documentos en el mismo archivo:

- Posicionarse al final del documento;

- Luego hacer DOCUMENTO/INSERTAR PAGINAS, se abre un cuadro dediálogo que permite seleccionar el archivo a insertar, ubicar el archivo yseleccionar. Como resultado se obtendrá la incorporación al archivo .PDF.



B.C.R.A.Sección 15. Multas por mantenimiento o apertura de cuentas corrientes a cuenta-

correntistas inhabilitados.

15.1. Instrucciones para la generación del CD.

Este régimen contendrá información conforme a los diseños insertos en el punto 15.3. yno se admiten rectificaciones de información validada.

15.1.1. La información se enviará en dos archivos ASCII de tipo SDF (cuyos camposmantendrán longitud fija) denominados "CONTMUL.TXT" (diseño 3001) y "MUL-TAS.TXT" (diseño 3002), los que deberán grabarse en el directorio raíz de un CD(disco compacto) exclusivo para este régimen, que contará con una etiqueta se-gún el modelo del punto 15.4.3

15.1.2. El diseño 3001:

15.1.2.1. Deberá informarse siempre y contener un sólo registro.

15.1.2.2. Cuando no haya información que proporcionar, se consignará cero enlos campos 4 "Presenta información" y 5 "Cantidad de registros pre-sentados en "MULTAS.TXT".

15.1.2.3. Si se presenta información en el archivo "MULTAS.TXT", se deberá co-locar en el campo 4, un 1 y en el campo 5, la cantidad de registros, quedeberá coincidir con el total de registros incluidos en el archivo "MUL-TAS.TXT."

15.1.3. En el diseño 3002:

15.1.3.1. Si no hay información, no se grabará.

15.1.3.2. Los datos ingresados en los campos 6 a 11, deben coincidir con los con-signados en la base de datos de cuentacorrentistas inhabilitados deesta Institución.

15.1.3.3. En el caso de tratarse de personas físicas, si se desconoce el númerode documento, se consignarán ceros en los campos 7 y 8.

15.1.3.4. Si se trata de un persona jurídica, siempre en los campos 7 "Tipo dedocumento" y 8 "Nro.de documento", debe consignarse ceros.

15.1.3.5. Se verficará que sea válido el número consignado en el campo 6"CUIT,CUIL y CDI".

15.1.3.6. El campo 13 "Fecha de cierre de la cuenta" no deberá ser informado enel caso que la rehabilitación se hubiese producido antes de la fecha devencimiento del trimestre al que corresponda la información, consignán-dose ceros en el mismo.






Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el B.C.R.A. emitirá el com-probante pertinente.

En el caso de detectarse errores, se seguirán las instrucciones descriptas en elpunto 1.3.4. para el retiro de los listados.






Denominación: Control de multasMultas por mantenimiento o apertura de cuentascorrientes a cuentacorrentistas inhabilitados

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 30012 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM. El mes es el último del trimes-

tre que se informa.4 Presenta información Numérico 1 0=NO; 1=SI.5 Cantidad de registros presenta-

dos en MULTAS.TXTNumérico 8

(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda.(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.





Denominación: MultasMultas por mantenimiento o apertura de cuentas co-rrientes a cuentacorrentistas inhabilitados

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 30022 Código de entidad Numérico 5 (2)3 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM. El mes es el último del

trimestre que se informa.4 Sucursal Numérico 3 Debe coincidir con el informado en

el campo 2, código de sucursal, deldiseño de registro de archivoCHR.TXTComunicación "B" 5826

5 Cuenta corriente Numérico 11 Debe coincidir con el informado enel campo 3, número de cuenta co-rriente, del diseño de registro delarchivo CHR.TXTComunicación "B" 5826

6 CUIT/CUIL/CDI Numérico 117 Tipo de documento Numérico 1 1=L.E.; 2=L.C.; 3=D.N.I.;

4= C.I.; 5=pasaporte; 6=Certificadode migración; 7=D.N.R.P.

8 Número de documento Numérico 89 Denominación Carácter 6010 Fecha de inhabilitación Numérico 8 AAAAMMDD11 Fecha de Rehabilitación Numérico 8 AAAAMMDD12 Fecha de apertura de la cuenta

corrienteNumérico 8 AAAAMMDD

13 Fecha de cierre de la cuenta co-rriente


(1) Los campos numéricos se alínean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alínean a la iz-quierda y se completan con blancos a la derecha.(2) El código de entidad será el de la cuenta corriente abierta en esta Institución.






15.4.1. La entrega del CD y de la declaración jurada se efectuará en el entrepiso delEdificio Sarmiento 456, en el horario de 10 a 15.

15.4.2. El CD no será recibido si no está acompañado por una declaración juradaconforme al siguiente modelo:

Banco Central de la República Argentina Declaración JuradaSuperintendencia de Entidades Financieras yCambiariasEntidad: CódigoCertificamos que la información contenida en el CD identificado por el N° .... y marca ......., es lacorrespondiente al Régimen Informativo de Multas por mantenimiento o apertura de cuentas acuentacorrentistas inhabilitados (Com. "A" 2560) al ...../....../....., siendo válido a todos los efectoslegales y reglamentarios.En nuestro carácter de:

Cargo Nombre y Apellido FirmaPresidente --------------------- ---------------------Gerente General --------------------- ---------------------Subgerente General --------------------- ---------------------Responsable de la gene-ración y cumplimiento delos regímenes informati-vos

--------------------- ---------------------

Lugar y fecha:


Contendrá el código y nombre de la entidad, la leyenda "Multas por manteni-miento o apertura de cuentas corrientes a cuentacorrentistas inhabilitados" y lafecha de la información (por ejemplo: junio/1999). No deberá ser manuscrita.





Régimen Informativo: Multa pormantenimiento o apertura de cuentas

corrientes a cuentacorrentistasinhabilitados (Com. “A” 2560)

00011 BANCO DE LA NACION ARGENTINA 05/1998

Presidente Gerente General

Subgerente General Responsable de lageneración y

cumplimiento de losregímenes

informativos






BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA



Información sobre: MULTAS POR MANTENIMIENTO O APERTURA DE CUENTAS CO-RRIENTES A CUENTACORRENTISTAS INHABILITADOS"


errores de validación.

Registros ingresados

Cuentas afectadas

Monto a ser debitado de oficio por esta Institución







01 NO SE ENCONTRO EL AR-CHIVO CONTMUL.TXT

Pto. 15.1.2.1 de esta Comunicación.

02 ARCHIVO CONTMUL.TXT VA-CIO

El archivo de referencia no contiene información.

03 ARCHIVO CONTMUL.TXTCONTIENE MAS DE UN RE-GISTRO

Pto. 15.1.2.1 de esta Comunicación.

04 LONGITUD DE REGISTRO NOCORRESPONDE

La grabación del registro no se efectuó según el di-seño correspondiente.

05 CODIGO DE DISEÑO INVALI-DO



07 INFORMACION YA PRESEN-TADA Y ACEPTADA


08 FECHA ERRONEA O INFOR-MACION ANTICIPADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo199913), contiene caracteres no numéricos o la in-formación corresponde a un período no habilitadopara su procesamiento.

09 C1 A C5- 3001 DEBEN SERNUMERICOS


10 C4 DISEÑO 3001 MAL IN-FORMADO

El código informado en el diseño 3001 es distinto de0 ó 1.


El campo 4 es igual a cero, mientras que el campo 5del mismo diseño es distinto de cero, o bien el cam-po 4 es distinto de cero y el campo 5 es cero.

12 C5 -3001 DIFIERE DE LACANTIDAD DE REGISTROSDEL ARCHIVO MULTAS.TXT

El valor informado en el campo 5 del diseño 3001 esdistinto a la cantidad de registros informados en elarchivo MULTAS.TXT.






13 NO SE ENCONTRO EL AR-CHIVO MULTAS.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia, aun cuan-do se informó 1 en campo 4 del diseño 3001.

14 ARCHIVO MULTAS.TXT VA-CIO

El archivo de referencia no contiene registros aúncuando se informó 1 en campo 4 del diseño 3001.

15 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro con igual número desucursal, de cuenta corriente y de CUIT/CUIL/CDI,en el diseño 3002.

16 CAMPOS 1 a 8, 10 a 13 DISE-ÑO 3002 DEBEN SER NUME-RICOS


17 CUIT/CUIL/CDI INVALIDO El primer dígito del número informado en el campodescripto es distinto de 2 o 3 o contiene todos ceros.

18 DIGITO VERIFICADOR DECUIT /CUIL/CDI MAL INFOR-MADO


19 TIPO DE DOCUMENTO MALINFORMADO

El código informado no es un valor comprendido en-tre 1 y 7.

20 FALTA INFORMAR NUMERODE DOCUMENTO

Informó tipo de documento y no informó número dedocumento.

21 FALTA INFORMAR DENOMI-NACION

El campo 9 del diseño 3002 está en blanco.

22 FECHA DE INHABILITACIONMAL INFORMADA

El campo 10 del diseño 3002 contiene todos ceros,blancos, caracteres no numéricos o se trata de unafecha inexistente.

23 FECHA DE REHABILITACIONMAL INFORMADA


24 FECHA DE APERTURA DE LACUENTA CORRIENTE MALINFORMADA







25 FECHA DE CIERRE DECUENTA CORRIENTE NO IN-FORMADA

La fecha de cierre de la cuenta corriente no fue in-formada y la fecha de rehabilitación es mayor al úl-timo día del trimestre informado.

26 FECHA DE CIERRE DECUENTA CORRIENTE MALINFORMADA

El campo 13 del diseño 3002 contiene blancos, ca-racteres no numéricos o se trata de una fecha ine-xistente.

27 FECHA DE REHABILITACIONMENOR A LA FECHA DEINHABILITACION

La fecha consignada en el campo 11 es anterior a lainformada en el campo 10.

28 FECHA DE CIERRE DE LACUENTA CORRIENTE MENORA LA FECHA DE APERTURA

La fecha consignada en el campo 13 es anterior a lainformada en el campo 12.

29 FECHA DE INHABILITACIONPOSTERIOR AL PERIODO IN-FORMADO

La fecha consignada en el campo 10 es posterior ala informada en el campo 3

30 FECHA DE APERTURA DE LACUENTA CORRIENTE POS-TERIOR AL PERIODO IN-FORMADO

La fecha consignada en el campo 12 es posterior ala informada en el campo 3.

31 FECHA DE CIERRE DE LACUENTA CORRIENTE POS-TERIOR AL PERIODO IN-FORMADO

La fecha consignada en el campo 13 es posterior ala informada en el campo 3.

32 CUENTA CORRIENTE INVA-LIDA

El campo 5 del diseño 3002 contiene todos ceros.



Sección 16: Deudores en situación irregular de ex-entidades financieras.


Los administradores de las carteras crediticias de ex-entidades, en los términos estable-cidos en el punto 6.5.6.1. incisos ii), iii) y iv) de las Normas sobre clasificación de deudo-res, deberán enviar la información, en un único archivo ASCII de tipo SDF (cuyos camposmantendrán la longitud fija) denominado MOROSOS.TXT. Este archivo contendrá losdatos conforme a los diseños de registro según modelos insertos en el punto 16.5., elque deberá grabarse en el directorio raíz de un CD (disco compacto) exclusivo para esterégimen.

En caso que un mismo ente administrador tenga a su cargo la administración de más deuna cartera, el archivo correspondiente a cada una de ellas deberá grabarse en un CDseparado con el pertinente código de ente residual asignado por la Gerencia de Informa-ción y Análisis Técnico.

La información incluida en cada soporte presentado mantendrá vigencia hasta que unonuevo la reemplace. Cada soporte será comprensivo de la totalidad de los citados deudo-res en situación irregular.

La información que esta Institución reciba, elaborada por cada ente residual, y posterior-mente difundida por este Banco Central, es de exclusiva responsabilidad de los mismos.


16.2.1. Los registros se grabarán de acuerdo con los diseños 4395 y 4396.

16.2.2. Denominación

- Personas físicas y sociedades de hecho: apellidos y nombres en forma completa.

- Restantes personas jurídicas: razón social o denominación en forma completa.

Con periodicidad mensual, se difunde en el CD-ROM de la "Central de Deudoresdel Sistema Financiero", el padrón de deudores (Comunicación "B" 6490 del24.2.99).

A base del tipo y número de identificación del deudor, este Banco Central re-emplazará bajo la exclusiva responsabilidad del administrador del ente residual,la "Denominación" originalmente informada por la que figura en el "Padrón deDeudores del Sistema Financiero" vigente a la fecha del proceso de validación.

16.3. Plazos

El vencimiento para la presentación de esta información operará el 20 o día hábil poste-rior de cada trimestre calendario.




En caso de existir cambios en los meses intermedios, se deberá presentar el 20 o díahábil posterior al mes que correspondan los datos.

16.4. Validación de la información

Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el Banco Central emitirá el perti-nente comprobante de validación.

En el caso de detectarse errores, retirarán los listados de errores en el entrepiso del edifi-cio sito en Sarmiento 456, en el horario de 10 a 15, suministrando a tal efecto una nóminade personal autorizado, con aclaración de apellido y nombre, tipo y número de docu-mento. Dicha nómina se actualizará cada vez que se produzcan novedades, debiendocomunicarse los cambios en forma inmediata.

Dentro de las 72 horas hábiles siguientes al retiro de los listados, los administradores de-berán entregar un nuevo CD que contenga la totalidad de la información corrigiendo loserrores detectados.





Denominación:

DEUDORES EN SITUACION IRREGULAR DE EX-ENTIDADES FINANCIERAS (Punto 6.5.6.1., incisos ii),iii) y iv) de las Normas sobre clasificación de deudores)Datos del deudor.

Hoja 1 de 1


Nombre Can-tidad Desde Hasta

Tipo Observaciones

1 Código de dise-ño

4 1 4 Numérico Constante 4395

2 Código de enteresidual

5 5 9 Numérico Código asignado por esta Institución.

3 Fecha de infor-mación

6 10 15 Numérico AAAAMM

4 Tipo de identifi-cación

2 16 17 Numérico Deberán extremar los recaudos a los fines deidentificar preferentemente a los deudores conlas claves otorgadas por la Dirección GeneralImpositivaCUIT, CUIL o CDI = 11; DNI = 01; LE = 02;LC = 03

5 Número deidentificación

11 18 28 Numérico Si corresponde, completar con ceros a la iz-quierda, sin puntos ni comas ni barra ni guio-nes.

6 Denominacióndel deudor

55 29 83 Carácter Alinear a la izquierda y completar con blancosa la derecha.Personas físicas y sociedades de hecho:Apellidos y nombres, en forma completa, se-gún consta en los documentos utilizados parasu identificación.

Restantes personas jurídicas:Razón social o denominación, en forma com-pleta, de acuerdo con el contrato constitutivo.




Denominación:

DEUDORES EN SITUACION IRREGULAR DE EX-ENTIDADES FINANCIERAS (Punto 6.5.6.1., incisos ii),iii) y iv) de las Normas sobre clasificación de deudores)Datos del administrador de la cartera crediticia de la ex-entidad financiera.

Hoja 1 de 1

PosiciónN° decam-

po

Nombre Can-tidad Desde Hasta

Tipo Observaciones

1 Código de diseño 4 1 4 Numérico Constante 4396

2 Código de enteresidual

5 5 9 Numérico Código asignado por esta Institución.

3 Fecha de infor-mación

6 10 15 Numérico AAAAMM

4 Tipo de identifica-ción del adminis-trador

2 16 17 Numérico El administrador deberá ser identificado prefe-rentemente con la clave otorgada por la Di-rección General ImpositivaCUIT, CUIL o CDI = 11; DNI = 01; LE = 02;LC = 03

5 Número de identi-ficación del admi-nistrador

11 18 28 Numérico Si corresponde, completar con ceros a la iz-quierda, sin puntos ni comas ni barra ni guio-nes.

6 Denominación deladministrador

55 29 83 Carácter Alinear a la izquierda y completar con blancosa la derecha.Apellido y nombre, en forma completa, segúnconsta en los documentos utilizados para suidentificación.




16.6. Entrega de la información

16.6.1. Los soportes serán entregados en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456,en el horario de 10 a 15.

16.6.2. La etiqueta externa del CD, que no deberá ser manuscrita, contendrá los si-guientes datos:

. Deudores en situación irregular de ex-entidades

. Nombre del actual ente administrador y de la ex-entidad y

. Fecha (AAAAMM)

16.6.3. Así mismo, el CD deberá presentarse con una etiqueta autoadhesiva dise-ñada especialmente para este soporte óptico, conforme al siguiente modelo:

Régimen Informativo: Deudores enSituación Irregular de ExEntidades

Financieras

00038 EXBANCO NACIONAL DEDESARROLLO

05/1999

Administrador delEnte Residual




16.7. Modelo de comprobante de validación




Entidad: Ex- Banco Nacional de DesarrolloInformación sobre: DEUDORES EN SITUACION IRREGULAR DE EX-ENTIDADES

FINANCIERASPeríodo informado: 05/1999







01 LONGITUD DE REGISTRO NO CO-RRESPONDE

La grabación de los registros no se efectuó segúnel diseño correspondiente.

02 NOVEDAD DUPLICADA Se informó más de un registro para:- igual tipo y número de identificación del cliente,

en el diseño 4395.

03 FECHA ERRONEA O INFORMA-CION ANTICIPADA

Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo199913), contiene caracteres no numéricos o lainformación corresponde a un período no habilita-do para su procesamiento.

04 INFORMACION YA PRESENTADAY ACEPTADA

Se remitió información correspondiente a un perío-do ya validado.

05 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVOMOROSOS.TXT

Se omitió grabar el archivo de referencia o losdiseños no son el 4395 y 4396 o está vacío.

06 CODIGO ENTE RESIDUAL MALINFORMADO

El código del ente residual informado no es co-rrecto.

07 TIPO DE IDENTIFICACION ERRO-NEO

El tipo de identificación informado en el campo 4del diseño 4395 y/o 4396, no corresponde a nin-guno de los existentes.

08 NUMERO DE IDENTIFICACION MALINFORMADO

El número de identificación informado en el campo5 del diseño 4395 y/o 4396 es igual a cero o con-tiene uno o más caracteres no numéricos.

09 NUMERO DE IDENTIFICACION NORESPONDE A CUIT/CUIL/ CDI

Se informó 11 como "tipo de identificación" y elprimer dígito informado en el campo descripto enel punto precedente es distinto de 2 ó 3.

10 NUMERO DE IDENTIFICACIONINEXISTENTE

El número de identificación informado no figura enel padrón de la D.G.I.

11 DIGITO VERIFICADOR MAL IN-FORMADO


12 FALTA INFORMAR DENOMINACION El campo 6 del diseño 4395 y/o 4396 está en blan-co.




ANEXO16.9. Nómina de códigos correspondientes a ex-entidades financieras (campo 2 de los di-

seños 4395 y 4396 )

CODIGO ADMINISTRADOR / EX-ENTIDAD FINANCIERAAcápites ii), iii) y iv) de la Com. "A" 2729, punto6.5.6.1.

00038 Ex-Banco Nacional de Desarrollo 00039 Ex-Caja Nacional de Ahorro y Seguro 00045 Ex-Banco de San Juan S.A. 00049 Ex-Banco de la Provincia de Jujuy S.A. 00060 Ex- Banco de la Provincia de Tucumán S.A. 00071 Ex-Banco de Santa Fe S.A.P.E.M. 00084 Ex-Banco de la Provincia de Río Negro 00085 Ex-Banco de la Provincia de San Luis 00087 Ex-Banco de la Provincia de Santiago del Estero 00088 Ex-Banco de la Provincia de La Rioja 00089 Ex-Banco Provincial de Salta 00095 Ex-Banco de la Provincia de Formosa 00096 Ex-Banco del Chaco S.E.M. 00100 Ex-Banco Municipal de Paraná S.E.M.I.C.F.A.I. 00140 Ex-Banco Federal Argentino S.A. 99021 Ex-Banco Federal Argentino S.A. (Gerencia de Merca-

do Abierto del Banco Central de la República Argenti-na)

00206 Ex-Banco Integrado Departamental Cooperativo Limi-tado

99012 Ex-Banco Integrado Departamental Cooperativo Limi-tado (Expte. 2.205/96)

99005 Ex-Banco Feigin S.A. (Banco República S.A.) 99006 Ex-Banco Feigin S.A. (Banco Finansur S.A.) 99022 Ex-Banco Feigin S.A. (Gerencia de Mercado Abierto

del Banco Central de la República Argentina) 99008 Ex-Banco Multicrédito S.A. (Banco de la Nación Ar-

gentina) 99015 Ex-Banco Basel S.A. (Gerencia de Créditos del Banco

Central de la República Argentina) 99007 Ex-Banco Austral S.A. (Banco de la Nación Argentina) 99023 Ex-Banco Almafuerte Cooperativo Limitado (Gerencia

de Mercado Abierto del Banco Central de la RepúblicaArgentina)

99024 Ex-Banco Mayo Cooperativo Limitado (Gerencia deMercado Abierto del Banco Central de la RepúblicaArgentina)




99014 Ex-Banco Medefín UNB S.A. (Banco República S.A.) 99025 Ex-Banco Medefín UNB S.A. (Gerencia de Mercado

Abierto del Banco Central de la República Argentina) 99026 Ex-Banco Unión Comercial e Industrial S.A. (Gerencia

de Mercado Abierto del Banco Central de la RepúblicaArgentina)

99010 Ex-Banco Unión Comercial e Industrial S.A. (AtuelFideicomisos S.A.)

99009 Ex-Banco Coopesur Cooperativo Limitado (BancoCredicoop Cooperativo Limitado)

99011 Ex-Banco Argencoop Cooperativo Limitado (BancoCredicoop Cooperativo Limitado)

99013 Ex-Nuevo Banco de Azul S.A. (Nuevo Banco Industrialde Azul S.A.)

99028 Ex-Banco de Río Tercero Cooperativo Limitado 99032 Ex-Cofirene Banco de Inversión S.A.


B.C.R.A.PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

EN SOPORTES OPTICOS

ANEXO II

Características del archivo que contiene la información masiva de la Central de Deudores (punto 3.2.6.)

Nombre: CENDEU.DBF Tipo: DBF

Diseño de registro:

Campo Nombre Tipo Long.

Dec. Descripción

1 CODIGO_ENT Carácter 5 Código de la entidad

2 NOMBRE_ENT Carácter 35 Nombre de la entidad

3 FEC_INF Carácter 6 AAAAMM

4 TIPO Carácter 2 Tipo de identificacón (Pto. 3.2.1. delas N.P.)

5 IDEN Carácter 11 Número de identificación (Pto. 3.2.2.de las N.P.)

6 NOMCLI Carácter 55 Nombre del deudor (Pto. 3.1. de lasN.P.)

7 ACTIVIDAD Carácter 3 Código de actividad (Pto. 3.10. delas N.P.)

8 DEUDA Numérico 10 1 Deuda (Pto. 3.3. de las N.P.)

9 GARAN Numérico 10 1 Garantías (Pto. 3.4.1. + 3.4.2. +3.5.1. + 3.5.2. de las N.P.)

10 SITUACION Carácter 1 Situación (Pto. 3.7. de las N.P.)

Referencias:

Long.: Longitud totalDec.: Cantidad de decimalesN.P.: Normas de Procedimiento del régimen informativo de Deudores del Sistema Financiero.



EN SOPORTES OPTICOS

ANEXO Ill

Instrucciones para el uso de la aplicación para explotación de la información contenida en el CD(punto 3.2.6.).

a) Se requiere WINDOWS 3.11 o 95 y lectora de CD.

b) Arrancar la aplicación "DEUCIC" que se encuentra en el directorio raíz del CD.

c) Cuando se ingresa a la pantalla de presentación de la aplicación. se opta por efectuar labúsqueda de la persona cuyos datos se desean conocer utilizando la identificación o la denominación(apellido y nombre en personas físicas o razón social en personas jurídicas) de la misma.

d) Por identificación se debe elegir el "tipo de identificación" haciendo un clic en el botón co-rrespondiente y luego tipear el "número de identificación".

e) Cumplidos los pasos anteriormente descriptos se opta por la búsqueda (según los paráme-tros suministrados) de deudores, inhabilitados o deudores en situación irregular de ex-entidades fi-nancieras, haciendo un clic en el botón correspondiente.

f) Cuando la opción sea por identificación y se elija como tipo CUIT/CUIL/CDI el resultado de labúsqueda mostrará la totalidad de la información de esa persona existente en las tres bases de datos(deudores, inhabilitados y deudores en situación irregular de ex-entidades financieras) independien-temente del botón seleccionado.

g) Para el caso de deudores, cuando se busca por "denominación" se obtiene una lista de laspersonas en la que los caracteres de inicio de la misma coinciden con lo tipeado. Se debe hacer unclic en la barra de títulos de la ventana "DEUDOR", y desplazando el cursor en dicha lista mediantelas teclas correspondientes se despliega la información del deudor señalado.

h) Para cuentacorrentistas inhabilitados o deudores en situación irregular de ex-entidades fi-nancieras, la búsqueda por "denominación" es igual a la descripta para deudores. En este caso sedespliegan directamente todos los datos de las personas que cumplen la condición.

i) Todas las consultas tienen la posibilidad de impresión, para lo cual se pulsará el botón co-rrespondiente.



EN SOPORTES OPTICOS

ANEXO lV

Instrucciones para la presentación del régimen informativo de Fideicomisos financie-ros comprendidos en la Ley de Entidades Financieras

1. Instrucciones generales.

1.1.La información se enviará en dos archivos ASCII de tipo SDF (cuyos campos manten-drán longitud fija) denominados "ESTSITUA.TXT" (diseño 2901) y "FIDUIMP.TXT"(diseño 2902), que contendrán los datos conforme a los diseños de registro segúnmodelos insertos en el punto 4., los que deberán grabarse en el directorio raíz de unCD (disco compacto) exclusivo para este régimen.

1.2. Los importes se registrarán en miles de pesos con un decimal. A los fines del redon-deo de las magnitudes, se incrementarán los valores en una unidad cuando el se-gundo dígito de las fracciones sea igual o mayor que 5, desechando las que resulteninferiores.

1.3. En el diseño 2901 los datos se consignarán con el decimal igual a cero.

1.4. El diseño 2902 deberá integrarse para cada deudor. Los registros se clasificarán enforma ascendente por identificación.

1.4.1. Tipo de identificación.

Personas físicas y jurídicas.

Dirección General Impositiva (código 11)- Clave Unica de Identificación Tributaria (C.U.I.T.).- Código Unico de Identificación Laboral (C.U.I.L.).- Clave de Identificación (C.D.I.).

Las personas físicas o jurídicas radicadas en el exterior serán identificadas conel código 99 y con un número compuesto por los cinco primeros dígitos del có-digo asignado para este régimen y por una numeración correlativa desde el000001 en adelante.

1.4.2. Número de identificación que corresponda.

1.4.3. Denominación

- Personas físicas y sociedades de hecho: apellidos y nombres en forma com-pleta.

- Restantes personas jurídicas: razón social o denominación en forma com-pleta

Con periodicidad mensual, se difunde en el CD-ROM de la "Central de Deudo-res del Sistema Financiero", el padrón de deudores (Comunicación "B" 6490 del24.2.99).



EN SOPORTES OPTICOS

A base del tipo y número de identificación del deudor, este Banco Central re-emplazará bajo la exclusiva responsabilidad del fiduciario, la "Denominación"originalmente informada por la que figura en el "Padrón de Deudores del Siste-ma Financiero" vigente a la fecha del proceso de validación.

Cuando el deudor no esté incluido en dicho padrón, se mantendrá provisoria-mente la denominación originada por el fiduciario.

1.4.4. Situación

Categoría de clasificación que corresponda al cliente según el "Estado de si-tuación de deudores".

1.4.5. Deuda: la correspondiente a la cartera que por todo concepto, integre o se in-corpore al activo fideicomitido.

1.4.6. Se distribuirá la deuda según las garantías con que se cuente

Con garantías preferidas "A": las detalladas en el penúltimo párrafo del punto3.1. de las Normas de Procedimiento para la integración del Estado de situa-ción de deudores y complementario;

Con garantías preferidas "B": las contempladas en los puntos 6.1.2.2.2. de lasNormas de Procedimiento para la integración del Estado de situación de deu-dores y complementario,

Sin garantías preferidas: según lo indicado en los puntos 6.1.2.2.3. y 6.1.3.3.de las Normas de Procedimiento para la integración del Estado de situación dedeudores y complementario.

Las garantías a computar no deberán superar los importes de las correspon-dientes facilidades otorgadas, individualmente consideradas.

2. Validación de la información.

Una vez procesada la información, si ésta resulta válida, el B.C.R.A. emitirá el compro-bante pertinente.

En el caso de detectarse errores, se seguirán las instrucciones descriptas en el punto5.3.4.del Capítulo II de la Circular RUNOR 1, texto difundido mediante Comunicación "A"2674 del 5.03.98, para el retiro de los listados.

3. Entrega de información.

La entrega del CD se efectuará en el entrepiso del Edificio Sarmiento 456, en el horariode 10 a 15. En la etiqueta externa del CD se consignará el código y nombre de la fiducia-ria, la leyenda "Fideicomisos financieros" y la fecha de la información (por ejemplo mar-zo/1999) y no deberá ser manuscrita.

4. Diseños de registro.



EN SOPORTES OPTICOS

Denominación: FIDEICOMISOS FINANCIEROS COMPRENDI-DOS EN LA LEY DE ENTIDADES FINANCIERAS.Estado de situación de deudores

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 29012 Código de fiduciario Numérico 5 El asignado por esta Institución para

este régimen informativo.3 Número de orden Numérico 3 Orden cronológico de las autorizaciones

de carteras fideicomitidas.4 Código de entidad financiera fidu-

cianteNumérico 5 El código de cuenta corriente de la enti-

dad financiera que transfiera la propie-dad fiduciaria de su cartera.

5 Número de la serie a que corres-ponda la emisión

Numérico 2 Secuencia correlativa a partir de uno,que corresponde a las sucesivas seriesque componen cada programa global.

6 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM7 Código de cuenta Numérico 6 Se utilizarán las partidas definidas para

la integración del Estado de situación dedeudores y complementario.

8 Importe Numérico 11 Pto.1.3. de las instrucciones anexas (2)9 Rectificativa Carácter 1 Completar con "R" si es rectificativa; en

caso contrario va espacio


(2) Considerar las primeras diez posiciones para los enteros y la décimoprimera para el decimal, sin colocar punto ni coma.



EN SOPORTES OPTICOS

Denominación: FIDEICOMISOS FINANCIEROS COMPRENDI-DOS EN LA LEY DE ENTIDADES FINANCIERAS.Deudores del sistema financiero

Hoja 1 de 1

N°Campo

Nombre Tipo(1)


1 Código de diseño Numérico 4 Constante 29022 Código de fiduciario Numérico 5 El asignado por esta Institución para este

régimen informativo.3 Número de orden Numérico 3 Orden cronológico de las autorizaciones

de carteras fideicomitidas.4 Código de entidad financiera fidu-

cianteNumérico 5 El código de cuenta corriente de la enti-

dad financiera que transfiera la propie-dad fiduciaria de su cartera.

5 Número de la serie a que corres-ponda la emisión

Numérico 2 Secuencia correlativa a partir de uno,que corresponde a las sucesivas seriesque componen cada programa global.

6 Fecha de información Numérico 6 AAAAMM7 Tipo de identificación Numérico 2 Pto. 1.4.1. de las instrucciones anexas.8 Número de identificación Numérico 11 Pto.1.4.2. de las instrucciones anexas.9 Denominación Carácter 55 Pto. 1.4.3. de las instrucciones anexas.10 Situación Numérico 2 Pto.1.4.4. de las instrucciones anexas.11 Deuda Numérico 10 Pto.1.4.5. de las instrucciones anexas.

(2)12 Con garantías preferidas "A" Numérico 10 Pto.1.4.6. de las instrucciones anexas.

(2)13 Con garantías preferidas "B" Numérico 10 Pto.1.4.6. de las instrucciones anexas.

(2)14 Sin garantías preferidas Numérico 10 Pto.1.4..6. de las instrucciones anexas.

(2)15 Rectificativa Carácter 1 Completar con "R" si es rectificativa; en

caso contrario va espacio

(1) Los campos numéricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carácter se alinean a la iz-quierda y se completan con blancos a la derecha

(2) Considerar las primeras nueve posiciones para los enteros y la décima para el decimal, sin colocar punto ni coma.



EN SOPORTES OPTICOS

5. Tabla de errores de validación.

Código Leyenda Causa01 LONGITUD DE REGISTRO

NO CORRESPONDELa grabación de los registros no se efectuó según el di-seño correspondiente.



03 FIDUCIARIO MAL INFOR-MADO

El código de fiduciario informado no es correcto.

04 FIDUCIANTE MAL IN-FORMADO

El código de entidad financiera fiduciante informado noes correcto.


Se trata de una fecha inexistente (por ejemplo 199813),contiene caracteres no numéricos o todos ceros, o la in-formación se refiere a un período no habilitado para suprocesamiento.




Se remitió información rectificativa correspondiente a unperíodo no validado.

08 CUENTA INEXISTENTE El código de cuenta informado no coincide con ningunode los contenidos en el Estado de situación de deudores.

09 INFORMACION NO NU-MERICA

Algunos o todos los campos que se detallan a continua-ción, contienen blancos o caracteres no numéricos: Campos Diseños3, 5 y/o 8 29015, 11,12, 13 y/o 14 2902

10 CAMPO 8 MAL INFORMA-DO

El campo 8 del diseño 2901, debe informarse sin signo.

11 NOVEDAD DUPLICADA Se informó para una misma partida en el diseño 2901 ó,para un mismo deudor en el diseño 2902, más de un re-gistro para igual código de entidad fiduciante y númerode serie a que corresponda la emisión.



EN SOPORTES OPTICOS

Código Leyenda Causa12 TIPO DE IDENTIFICA-

CION ERRONEOEl tipo de identificación informado en el campo 7 del dise-ño 2902, no corresponde a ninguno de los existentes.

13 NUMERO DE IDENTIFI-CACION MAL INFORMA-DO

El número de identificación informado en el campo 8 deldiseño 2902, es igual a cero o contiene uno o más ca-racteres no numéricos y, para los casos de tipos de iden-tificación código 88 ó 99 no empadronados, los cincoprimeros dígitos no coinciden con el número de la cuentacorriente de la entidad en esta Institución.

14 NUMERO DE IDENTIFI-CACION NO RESPONDEA CUIT/ CUIL/ CDI

El primer dígito del número de identificación informadoen el campo 8 del diseño 2902, es distinto de 2 ó 3.

15 NUMERO DE IDENTIFI-CACION INEXISTENTE

El número de identificación informado no figura en el pa-drón de la D.G.I.


El dígito verificador informado no corresponde a CUIT,CUIL o CDI.


El campo 9 del diseño 2902, está en blanco.

18 SITUACION MAL IN-FORMADA

El código informado en el campo 10 del diseño 2902 nocoincide con ninguno de los existentes.

19 C12 + C13 + C14 NO ESIGUAL A C11

En el diseño 2902, la deuda distribuida según las garan-tías con que cuenta, no coincide con el total de las finan-ciaciones.

20 FALTA DISEÑO 2901 Se omitió informar el diseño 2901.

21 FALTA DISEÑO 2902 Se omitió informar el diseño 2902.

22 C3 Y/O C4 Y/O C5 MALINFORMADOS

En el diseño 2901 y/o 2902, los datos informados en loscampos mencionados, no se corresponden con el núme-ro de orden y/o el código de entidad financiera fiducianteasignados por esta Institución y/o por los números de se-ries emitidos.

23 DEUDOR NO COM-PRENDIDO

Se ha informado un deudor no previsto en este régimen.

B.C.R.A.ORIGEN DE LAS DISPOSICIONES INCLUIDAS EN EL TEXTO ORDENADO DE LASNORMAS SOBRE PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL EN

SOPORTES OPTICOS

TEXTO ORDENADO NORMA DE ORIGENSec-ción

Punto Párrafo Com. Anexo Punto Párrafo Observaciones

"A" 2674

1.3.1. "A" 2674 Incluye aclaraciones.

1 1.1. a1.3.

excepto:

1.3.4.2. "A" 2674 Incluye aclaración de laCom. "A" 2674, 1er. hoja.

2.1. a2.2.

"A" 2587

2.3. "A" 27312.4. "A" 25872.5. "A" 2986

2

2.6. "A" 2986"A" 2697

3.2.1. "A" 2799 Incluye aclaración conceptodeuda por tarjetas de cré-dito de la Com. "A" 2562.

3.2.2. Incorporación de aclaraciónsobre procedimiento degestión de claves Com. "B"6201.

3.2.3.- 2° pá-rrafo

"A" 2799

3.2.4.1. "A" 29953.2.4.2. Incorporación de aclaración

sobre padrón Com. "B"6244.

3.2.6., 1° pá-rrafo

"A" 2799

3.2.6., 2° pá-rrafo en ade-lante

Incorporación de aclaracio-nes contenidas en Com. "A"2686.

3.2.7.3. "A" 2799

3 3.1. a3.2.

excepto:

3.2.10.2. "A" 2697 Modificado por Fe de erra-tas del 13/5/98.



Diseños deregistro: 4301 "A" 2799 4305 "A" 2799 4305 exclu-sivo paraemisoras detarjetas decrédito

"A" 2697

4310 "A" 2799 4320 "A" 2697 4321 "A" 2697 4330 "A" 2799 4340 "A" 2799 4345 "A" 2799 4350 "A" 2697 4355 "A" 2697 4360 "A" 2697 4365 "A" 2697 4370 "A" 2697 4375 "A" 2697 4380 "A" 2697

3.3.

4385 "A" 2799

3

3.4. "A" 2799"A" 2995

"A" 2708

4.3., 4.5. y4.6.1.

"A" 3031

4 4.1. a4.7.

excepto:

4.7. Códigosde error 15 y16

Código deerror 17

"A" 2846

"A" 3031

Incluye aclaración deCom."B" 6468 del 29/1/99(cuadros A y B).



5 5.1. a5.8.

Excepto: 5.5. Diseño5609

"A" 2964

"A" 2964 Incluye aclaraciones demensajes de S.T.A.F. del19/8/99 y 7/7/99.

"A" 2852

6.4., diseño5703

"A" 2852 Incluye aclaración en cam-po 5.

6 6.1. a6.6

excepto:

6.6. "A" 3056

"A" 2746 Modificado por Com. "C"20337 (Fe de erratas).

7.1. a7.3.

excepto:7.1., 2°. pá-rrafo

"A" 2746 Comunicado por STAF25/8/98.

7.4. "A" 2746

7

7.5. a7.6.

"A" 2746 Modificado por Com. "C"20337 (Fe de erratas).

8 8.1. a8.2.

"A" 2666 Incluye aclaración de laCom. "A" 2666, 1er. hoja.

9 9.1. a9.6.

"A" 3057

"A" 284110 10.1. a10.6.

excepto: 10.6 "A" 2841 Modificación del error 09por Com. "C" 24118.



"A" 2828

11.1.3. "A" 2828 Incorporación de aclaracio-nes sobre validación 23.

11.1.4. "A" 2828 Incorporación de aclaracio-nes.

11 11.1. a11.5.

excepto:

11.3. diseño2801

"A" 2828 Incorporación de aclaraciónen campo 64.

"A" 2861

12.1.4. y12.1.5.

"A" 2866

12.4.1., Ane-xo 1

"A" 2861"A" 2866

"C"23334

Anexo 2 "A" 2861"C"

23334Anexo 3 "A" 2861

"C"23334

Anexo 5 "C"23334

Anexo 9 "A" 2869Anexo 10 "A" 2869Anexo 12 "C"

23334Anexo 15 "A" 2861

"A" 286612.4.3. "A" 2861

"A" 2869"A" 2880

12.4.4. "C"23334

12. 12.1. a12.7.

Excepto:

12.7. "A" 2861"C"

23334

Incluye eliminación del error27 de la norma anterior.



"A" 2873

13.4.1. Cua-dro 2

"C" 23335

Cuadro 4 "A" 2873 Incorporación de correc-ción de campos sombrea-dos.

Cuadro 7 "C" 23335Cuadro 8 "C" 23335Cuadro 12 "C" 23335Cuadro 14 "C" 23335Cuadro 17 "C" 23335Cuadro 19 "A" 2873 Incorporación de correc-

ción de códigos de conso-lidación.

13 13.1. a13.7.

Excepto:

Cuadro 23 "C" 23335"A" 2888

14.1.1. "A" 291214.1.4. "A" 291214.1.6. "A" 291214.2.1. "A" 291214.2.5.2. "A" 291214.2.6.7. "A" 291214.2.8. "A" 291214.4., diseño3101

"A" 2912

3103 "A" 2912 3105 "A" 2912 3106 "A" 2912 3107 "A" 2912 3108 "A" 2912 3109 "A" 2912

14. 14.1. a14.5.

Excepto:

3110 "A" 2912



14.6. "A" 291214.7. "A" 2912

15 15.1. a15.5.

"A" 2906

"A" 292616 16.1. a16.8.

Excepto: Anexo "A" 2926 Incluye actualización de lanómina de entes.

ANEXO II Com. "A" 2686ANEXO III Com. "A" 2686ANEXO IV Nota a Fiduciarios de Fidei-

comisos Financieros

banco central de la republica argentinay promedios mensuales de saldos diarios y datos compl e...

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